Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

02 грудня 2015 року м. Рівне

Рівненський міський суд Рівненської області

в особі головуючого судді Діонісьєвої Н.М.

при секретарі Пальчевській О.Б.

з участю представника позивача ОСОБА_1

представника відповідача ТОВ «Дорсервіс Луцьк» Матвіїва В.М.

представника відповідача ТОВ «Волинська факторингова компанія» Гапона С.Й.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Рівне цивільну справу за позовом ОСОБА_4 до Товариства з обмеженою відповідальністю «Дорсервіс Луцьк», Товариства з обмеженою відповідальністю «Волинська факторингова компанія» про визнання недійсними правочинів , -

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_4 звернувся в суд до Товариства з обмеженою відповідальністю «Дорсервіс Луцьк», Товариства з обмеженою відповідальністю «Волинська факторингова компанія» про визнання недійсними правочинів, а саме : Договору про відступлення права вимоги від 25.09.2015, укладеного між ТОВ «Волинська факторингова компанія» та ТОВ «Дорсервіс Луцьк» за кредитним договором № 1702/06-616 від 17.02.2006; Договору про відступлення права вимоги від 25.09.2015, укладеного між ТОВ «Волинська факторингова компанія» та ТОВ «Дорсервіс Луцьк» за Кредитним договором № 2808/08-616 від 28.08.2008; Договору про відступлення права вимоги від 26 вересня 2015р., укладеного між ТОВ «Волинська факторингова компанія» та ТОВ «Дорсервіс Луцьк», за Договором іпотеки, який посвідчений приватним нотаріусом Луцького міського нотаріального округу Волинської області Ариванюк Т. О. 19.02.2008 за реєстровим № 629, що укладений з метою забезпечення зобов'язань за Кредитним договором № 1702/06-616; Договору про відступлення права вимоги від 25 вересня 2015р. укладеного між ТОВ «Волинська факторингова компанія» та ТОВ «Дорсервіс Луцьк», за договором іпотеки, який посвідчений приватним нотаріусом Луцького міського нотаріального округу Волинської області Ариванюк Т. О. 28.05.2010 за реєстровим № 972, що укладений з метою забезпечення зобов'язань за Кредитним договором № 2808/08-616.

Позовні вимоги обґрунтовує тим, що 25.09.2015 ТОВ «Волинська факторингова компанія» та ТОВ «Дорсервіс Луцьк» вчинили два правочини по відступленню права вимоги. Згідно з п. 1 одного договору визначено, що в порядку та на умовах, визначених цим договором, Первісний кредитор передає у повному обсязі, а Новий кредитор приймає на себе у повному обсязі право вимоги, що належить Первісному кредитору за Кредитним договором №1702/06-616 від 17.02.2006 з додатковими договорами до нього. Першочергово Кредитний договір був укладений між ТОВ КБ «Західінкомбанк» (правонаступником якого є ПАТ «Західінкомбанк») та ТОВ «Доброслав-Луцьк». Первісний кредитор набув від банківської установи право вимоги до боржника на підставі ст. 512 Цивільного кодексу України та договору про відступлення права вимоги від 08.08.2014. Згідно п. 1 іншого договору визначено, що в порядку та на умовах, визначених цим договором, Первісний кредитор передає у повному обсязі, а Новий кредитор приймає на себе у повному обсязі право вимоги, що належить Первісному кредитору за Кредитним договором №2808/08-616 від 28.08.2008 з додатковими договорами до нього.

Першочергово Кредитний договір також був укладений між ТОВ КБ «Західінкомбанк» (правонаступником якого є ПАТ «Західінкомбанк») та ТОВ «Луцький м'ясокомбінат №1». Первісний кредитор набув право вимоги до Боржника на підставі ст. 512 Цивільного кодексу України та договору про відступлення права вимоги від 07.08.2014.

В подальшому 26.09.2015 між ТОВ «Волинська факторингова компанія» та ТОВ «Дорсервіс Луцьк» було вчинено ще два правочини у сфері іпотечних правовідносин. Договір про відступлення права вимоги по договору іпотеки, який був посвідчений приватним нотаріусом Луцького міського нотаріального округу Волинської області Ариванюк Т. О. 19.02.2008, зареєстрований за №629. Пунктами 1-3 даного договору визначено, що ТОВ «Волинська факторингова компанія» передає (відступає), а ТОВ «Дорсервіс Луцьк» приймає

на себе всі права та обов'язки за згаданим договором іпотеки, що першочергово був укладений 19.02.2008 між ТОВ КБ «Західінкомбанк» і ТОВ «Доброслав- Луцьк», зареєстрований за №629. Він був укладений для забезпечення зобов'язань за Кредитним договором №1702/06-616 від 17.02.2006. У свою чергу, ТОВ «Волинська факторингова компанія» набула права вимоги по договору іпотеки на підставі укладеного 08.08.2014 з ТОВ КБ «Західінкомбанк» Договору про відступлення права вимоги (договір цесії), зареєстрований за №1209. Договір про відступлення права вимоги по договору іпотеки, який був посвідчений приватним нотаріусом Луцького міського нотаріального округу Волинської області Ариванюк Т. О. 28.05.2010, зареєстрований за № 972. Пунктами 1-3 даного договору визначено, що ТОВ «Волинська факторингова компанія» передає (відступає), а ТОВ «Дорсервіс Луцьк» приймає на себе всі права та обов'язки за згаданим договором іпотеки, що першочергово був укладений 28.05.2010 між ТОВ КБ «Західінкомбанк» і ТОВ «Доброслав-Луцьк», зареєстрований за №972. Він був укладений для забезпечення зобов'язань за Кредитним договором № 2808/08-616 від 28.08.2008.

У свою чергу, ТОВ «Волинська факторингова компанія» набула права вимоги по договору іпотеки на підставі укладеного 08.08.2014 з ТОВ КБ «Західінкомбанк» Договору про відступлення права вимоги (договір цесії), зареєстрований за №1157.

Він є засновником ТОВ «Волинькомхліб», яке є співзасновником ТОВ «Волинська факторингова компанія» з істотною участю. Тобто він є кінцевим бенефіціарним власником.

Вчинення ТОВ «Волинська факторингова компанія» з ТОВ «Дорсервіс Луцьк» згаданих вище чотирьох договорів, відбулося з порушенням Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання гїшків фінансових послуг» від 12.07.2001 №2664-111. Вважає це недопустимим і таким, що може призвести до дискредитації легальної господарської підприємницької) діяльності ТОВ «Волинська факторингова компанія», а відтак і до зниження вартості товариства та його нематеріальних активів. Зазначені правочини завдають майнової та моральної шкоди суб'єкту господарювання, в якому ТОВ «Волинькомхліб» виступає учасником, з переважним правом голосу, а він - кінцевим власником.

Укладення двох правочинів від 25.09.2015 про відступлення права вимоги за кредитними договорами і двох правочинів від 26.09.2015 про відступлення права вимоги за договорами іпотеки суперечить ряду норм законодавства України, тим самим ставить під сумнів ділову репутацію ТОВ «Волинська факторингова компанія», що неприпустимо та не відповідає встановленим стратегічним напрямкам його діяльності.

Відповідно до ч. 1 ст. 215 ЦК України, підставою недійсності правочину є недодержання в момент вчинення правочину стороною (сторонами) вимог, які встановлені частинами першою - третьою, п'ятою та шостою статті 203 нього Кодексу.

Відповідно до ч. 1 ст. 203 ЦК України, зміст правочину не може суперечити цьому Кодексу, іншим актам цивільного законодавства, а також інтересам держави і суспільства, його моральним засадам.

Згідно ч. 1 ст. 1077 ЦК України, за договором факторингу фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона -фактор) передає або зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов'язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

З оспорюваних договорів про відступлення прав вимоги вбачається, що Первісний кредитор передав у повному обсязі, а Новий кредитор прийняв на себе у повному обсязі права вимоги, що належали Первісному кредитору за кредитними договорами і договорами іпотеки. Таким чином, дані договори містять ознаки договорів факторингу.

Послуга, яку надає фактор, підпадає під визначення фінансової послуги згідно з п. 5 ч. 1 ст. 1, п. 11 ч. 1 ст. 4 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг».

Відповідно до ч. 1 ст. 5 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», фінансові послуги надаються фінансовими установами, а також:, якщо це прямо передбачено законом, фізичними особами - підприємцями.

Згідно з ч.ч. 1, 2 ст. 7 вказаного Закону юридична особа, яка має намір надавати фінансові послуги, зобов'язана звернутися до відповідного органу державного регулювання ринків фінансових послуг протягом тридцяти календарних днів з дати державної реєстрації для включення її до державного реєстру фінансових установ. У разі якщо відповідно до закону надання певних Фінансових послуг потребує ліцензування, фінансова установа має право на здійснення таких послуг лише після отримання відповідних ліцензій.

Оспорюваними правочинами порушено його права кінцевого бенефіціара. ТОВ «Волинська факторингова компанія» було засноване з метою отримання прибутку від його господарської діяльності. Відповідно, при вчиненні протиправних дій виникає ризик настання юридичної відповідальності - застосування фінансових санкцій, що призведе до погіршення фінансово-матеріального стану товариства. Це негативно відобразиться на його інтересах і правах на отримання прибутку.

В поданих письмових запереченнях проти позову, представник відповідача ТОВ «Дорсервіс Луцьк» позовні вимоги не визнав та вказав, що 25 вересня 2015р. між ТОВ «Волинська факторингова компанія» та ТОВ «ДОРСЕРВІС ЛУЦЬК» було укладено: Договір про відступлення права вимоги, згідно п. 1 якого визначено, що в порядку та на умовах, визначених цим Договором, Первісний кредитор передає у повному обсязі, а Новий кредитор приймає на себе у повному обсязі право вимоги, що належить Первісному кредитору за Кредитним договором № 1702/06-616 з додатковими договорами до нього. Першочергово Кредитний договір був укладений між ТОВ КБ «Західінкомбанк» (правонаступником якого є ПАТ «Західінкомбанк») та Боржником -Товариством з обмеженою відповідальністю «Доброслав-Луцьк». Первісний кредитор набув право вимоги до Боржника на підставі ст. 512 Цивільного кодексу України та договору про відступлення права вимоги від 08.08.2014 р., який на момент підписання даного Договору є дійсним, законним і ніким не оспореним.

Договір про відступлення права вимоги, згідно п. 1 якого визначено, що в порядку та на умовах, визначених цим Договором, Первісний кредитор передає у повному обсязі, а Новий кредитор приймає на себе у повному обсязі право вимоги, що належить Первісному кредитору за Кредитним договором № 2808/08-616 з додатковими договорами до нього. Першочергово Кредитний договір був укладений між ТОВ КБ «Західінкомбанк» (правонаступником якого є ПАТ «Західінкомбанк») та Боржником - Товариством з обмеженою відповідальністю «Луцький м'ясокомбінат №1». Первісний кредитор набув право вимоги до Боржника на підставі ст. 512 Цивільного кодексу України та договору про відступлення права вимоги від 07.08.2014 р., який на момент підписання даного Договору є дійсним, законним і ніким не оспореним.

26 вересня 2015р. між ТОВ «Волинська факторингова компанія» та ТОВ «ДОРСЕРВІС ЛУЦЬК» було укладено: Договір про відступлення права вимоги, згідно п.п. 1-3 якого визначено, що за цим Договором ТОВ «Волинська факторингова компанія» передає (відступає), а ТОВ «ДОРСЕРВІС ЛУЦЬК», приймає на себе всі права та обов'язки першого, за Договором іпотеки, що першочергово був укладений між ТОВ «ДОБРОСЛАВ-ЛУЦЬК» та ТОВ КБ «Західінкомбанк», який посвідчений приватним нотаріусом Луцького міського нотаріального округу Волинської області Ариванюк Т.О. 19.02.2008 року за реєстровим № 629, що укладений з метою забезпечення зобов'язань за Кредитним договором № 1702/06-616 та 08 серпня 2014 року між ТОВ КБ «Західінкомбанк» та ТОВ «Волинська факторингова компанія» був укладений Договір про відступлення права вимоги (договір цесії) за вказаним договором іпотеки; Договір про відступлення права вимоги, згідно п.п. 1-3 якого визначено, що за цим Договором ТОВ «Волинська факторингова компанія» передає (відступає), а ТОВ «ДОРСЕРВІС ЛУЦЬК», приймає на себе всі права та обов'язки першого, за Договором іпотеки, що першочергово був укладений між ТОВ «ДОБРОСЛАВ-ЛУЦЬК» та ТОВ КБ «Західінкомбанк», який посвідчений приватним нотаріусом Луцького міського нотаріального округу Волинської області Ариванюк Т.О. 19.02.2008 року за реєстровим № 629, що укладений з метою забезпечення зобов'язань за Кредитним договором № 2808/08-616 та 07 серпня 2014 року між ТОВ КБ «Західінкомбанк» та ТОВ «Волинська факторингова компанія» був укладений Договір про відступлення права вимоги (договір цесії) за вказаним договором іпотеки.

Зазначені вище, оспорюванні договори про відступлення права вимоги за своєю суттю не є договорами факторингу, вони не передбачають надання фінансових послуг з боку ТОВ «ДОРСЕРВІС ЛУЦЬК» для ТОВ «Волинська факторингова компанія», а тому не підпадають під дію Закону України «Про фінансові послуги і державне регулювання ринків фінансових послуг». Фактично за вищевказаними договорами про відступлення права вимоги ТОВ «ДОРСЕРВІС ЛУЦЬК» одержав право замість ТОВ «Волинська факторингова компанія» вимагати від Боржника виконання зобов'язань за Кредитними договорами.

Згідно ст. 626 ЦК України визначено, що договором є домовленість двох або більше сторін, спрямована на встановлення, зміну або припинення цивільних прав та обов'язків.

Відповідно до вимог ст. 6 ЦК України сторони є вільними в укладенні договору, виборі контрагента та визначенні умов договору з урахуванням вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, звичаїв ділового обороту, вимог розумності та справедливості (ст. 627 ЦК України).

Згідно з ст. 628 ЦК України, зміст договору становлять умови (пункти), визначені на розсуд сторін і погоджені ними, та умови, які є обов'язковими відповідно до актів цивільного законодавства.

Таким чином дані договори за своєю правовою природою належать до договорів цесії. Враховуючи викладене, просить в задоволенні позовних вимог відмовити.

В судовому засіданні представник позивача позовні вимоги підтримав та просить задовольнити їх в повному обсязі.

В судовому засіданні представник відповідача ТОВ «Дорсервіс Луцьк» позов не визнав та просить відмовити в його задоволенні з підстав, викладених в письмових запереченнях проти позову.

В судовому засіданні представник відповідача ТОВ «Волинська факторингова компанія» позов не визнав та просить відмовити в його задоволенні.

Заслухавши пояснення представника позивача, представників відповідачів, дослідивши матеріали справи та надані сторонами докази, суд приходить до висновку, що в задоволенні позову необхідно відмовити, виходячи з наступних підстав.

Судом встановлено, що 25 вересня 2015р. між ТОВ «Волинська факторингова компанія» та ТОВ «ДОРСЕРВІС ЛУЦЬК» було укладено: Договір про відступлення права вимоги, згідно п. 1 якого визначено, що в порядку та на умовах, визначених цим Договором, Первісний кредитор передає у повному обсязі, а Новий кредитор приймає на себе у повному обсязі право вимоги, що належить Первісному кредитору за Кредитним договором № 1702/06-616 з додатковими договорами до нього. Першочергово Кредитний договір був укладений між ТОВ КБ «Західінкомбанк» (правонаступником якого є ПАТ «Західінкомбанк») та Боржником -Товариством з обмеженою відповідальністю «Доброслав-Луцьк». Первісний кредитор набув право вимоги до Боржника на підставі ст. 512 Цивільного кодексу України та договору про відступлення права вимоги від 08.08.2014 р., який на момент підписання даного Договору є дійсним, законним і ніким не оспореним.

Договір про відступлення права вимоги, згідно п. 1 якого визначено, що в порядку та на умовах, визначених цим Договором, Первісний кредитор передає у повному обсязі, а Новий кредитор приймає на себе у повному обсязі право вимоги, що належить Первісному кредитору за Кредитним договором № 2808/08-616 з додатковими договорами до нього. Першочергово Кредитний договір був укладений між ТОВ КБ «Західінкомбанк» (правонаступником якого є ПАТ «Західінкомбанк») та Боржником - Товариством з обмеженою відповідальністю «Луцький м'ясокомбінат №1». Первісний кредитор набув право вимоги до Боржника на підставі ст. 512 Цивільного кодексу України та договору про відступлення права вимоги від 07.08.2014 р., який на момент підписання даного Договору є дійсним, законним і ніким не оспореним.

26 вересня 2015р. між ТОВ «Волинська факторингова компанія» та ТОВ «ДОРСЕРВІС ЛУЦЬК» було укладено: Договір про відступлення права вимоги, згідно п.п. 1-3 якого визначено, що за цим Договором ТОВ «Волинська факторингова компанія» передає (відступає), а ТОВ «ДОРСЕРВІС ЛУЦЬК», приймає на себе всі права та обов'язки першого, за Договором іпотеки, що першочергово був укладений між ТОВ «ДОБРОСЛАВ-ЛУЦЬК» та ТОВ КБ «Західінкомбанк», який посвідчений приватним нотаріусом Луцького міського нотаріального округу Волинської області Ариванюк Т.О. 19.02.2008 року за реєстровим № 629, що укладений з метою забезпечення зобов'язань за Кредитним договором № 1702/06-616 та 08 серпня 2014 року між ТОВ КБ «Західінкомбанк» та ТОВ «Волинська факторингова компанія» був укладений Договір про відступлення права вимоги (договір цесії) за вказаним договором іпотеки; Договір про відступлення права вимоги, згідно п.п. 1-3 якого визначено, що за цим Договором ТОВ «Волинська факторингова компанія» передає (відступає), а ТОВ «ДОРСЕРВІС ЛУЦЬК», приймає на себе всі права та обов'язки першого, за Договором іпотеки, що першочергово був укладений між ТОВ «ДОБРОСЛАВ-ЛУЦЬК» та ТОВ КБ «Західінкомбанк», який посвідчений приватним нотаріусом Луцького міського нотаріального округу Волинської області Ариванюк Т.О. 19.02.2008 року за реєстровим № 629, що укладений з метою забезпечення зобов'язань за Кредитним договором № 2808/08-616 та 07 серпня 2014 року між ТОВ КБ «Західінкомбанк» та ТОВ «Волинська факторингова компанія» був укладений Договір про відступлення права вимоги (договір цесії) за вказаним договором іпотеки.

Позивач просить визнати вказані правочини недійсними з підстав, що вчинення ТОВ «Волинська факторингова компанія» з ТОВ «Дорсервіс Луцьк» даних договорів, відбулося з порушенням Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання гїшків фінансових послуг» від 12.07.2001 №2664-111, а відтак і до зниження вартості товариства та його нематеріальних активів. Зазначені правочини завдають майнової та моральної шкоди суб'єкту господарювання, в якому ТОВ «Волинькомхліб» виступає учасником, з переважним правом голосу. З оспорюваних договорів про відступлення прав вимоги вбачається, що Первісний кредитор передав у повному обсязі, а Новий кредитор прийняв на себе у повному обсязі права вимоги, що належали Первісному кредитору за кредитними договорами і договорами іпотеки. Таким чином, дані договори містять ознаки договорів факторингу.

Відповідно до п.17 Постанови Пленуму Верховного Суду України № 9 від 06 листопада 2009 року «Про судову практику розгляду цивільних справ про визнання правочинів недійсними» Правочин юридичної особи, вчинений нею без відповідного дозволу (ліцензії), згідно зі статтею 227 ЦК є оспорюваним. Вимоги про визнання такого правочину недійсним можуть заявлятися як сторонами правочину, так і будь-якою заінтересованою особою в разі, якщо таким правочином порушено її права чи законні інтереси, а також органами державної влади, які відповідно до закону здійснюють контроль за видом діяльності, яка потребує ліцензування.

Оспорювані договори про відступлення права вимоги за своєю суттю не є договорами факторингу, вони не передбачають надання фінансових послуг з боку ТОВ «ДОРСЕРВІС ЛУЦЬК» для ТОВ «Волинська факторингова компанія», а тому не підпадають під дію Закону України «Про фінансові послуги і державне регулювання ринків фінансових послуг». Фактично за вищевказаними договорами про відступлення права вимоги ТОВ «ДОРСЕРВІС ЛУЦЬК» одержав право замість ТОВ «Волинська факторингова компанія» вимагати від Боржника виконання зобов'язань за Кредитними договорами.

Згідно ст. 626 ЦК України визначено, що договором є домовленість двох або більше сторін, спрямована на встановлення, зміну або припинення цивільних прав та обов'язків.

Відповідно до вимог ст. 6 ЦК України сторони є вільними в укладенні договору, виборі контрагента та визначенні умов договору з урахуванням вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, звичаїв ділового обороту, вимог розумності та справедливості (ст. 627 ЦК України).

Згідно з ст. 628 ЦК України, зміст договору становлять умови (пункти), визначені на розсуд сторін і погоджені ними, та умови, які є обов'язковими відповідно до актів цивільного законодавства.

Таким чином , дані договори за своєю правовою природою належать до договорів цесії. Враховуючи викладене, в задоволенні позовних вимог слід відмовити.

Враховуючи викладене, керуючись ст.626, 628 ЦК України, ст.ст. 10, 15, 60, 88, 212, 214, 215 , 226 ЦПК України, суд, -

ВИРІШИВ:

В задоволенні позовних вимог ОСОБА_4 до Товариства з обмеженою відповідальністю «Дорсервіс Луцьк», Товариства з обмеженою відповідальністю «Волинська факторингова компанія» про визнання недійсними правочинів - відмовити.

Рішення може бути оскаржене в апеляційному порядку до апеляційного суду Рівненської області через Рівненський міський суд шляхом подання протягом десяти днів з дня проголошення рішення апеляційної скарги.

Суддя Рівненського міського суду Н.М.Діонісьєва