Провадження № 2/522/1819/15
УХВАЛА

про призначення судової експертизи

20 липня 2014 року

Приморський районний суд м. Одеси у складі :

головуючого судді: Абухіна Р.Д.,

при секретарі: Гонтар Н. Є.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання ОСОБА_1, про призначення судової експертизи, по цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю Факторингова компанія Вектор Плюс до ОСОБА_1, ОСОБА_2 , - Про стягнення заборгованості по кредиту, -

В С Т А Н О В И В :

Позивач звернувся до суду з позовом, розмір позовних вимог у подальшому був збільшений, по якому просить суд стягнути з відповідачів на користь позивача суму заборгованості по кредитному договору у розмірі 1 683 825,52 грн., стягнути з відповідачів на користь позивача судові витрати.

Ухвалою Приморського районного суду м. Одеси від 12.12.2014 року по справі призначена судова експертиза.

На адресу суду надійшло клопотання експерта про надання додаткових матеріалів, необхідних для проведення експертизи.

27.05.2015 року справа була повернута на адресу суду без надання експертного висновку.

До канцелярії суду представник ОСОБА_1 подав клопотання про призначення судово-бухгалтерської експертизи, виконання якої просив доручити Одеському науково-дослідницькому інституту судових експертиз.

Сторони по справі до судового засідання не зявились, про дату, час та місце проведення судового засідання повідомлені належним чином.

Суд, ознайомившись з матеріалами справи та заявленим клопотанням, вважає за необхідне призначити по справі судово-бухгалтерську експертизу.

З метою всебічного розгляду справи виробництво доручити судовому експерту, тому що для проведення такої експертизи необхідні спеціальні знання, попередивши його про кримінальну відповідальність.

Відповідно до ч.1 ст.137 ЦПК України, у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобовязаний витребувати такі докази.

На підставі викладеного та керуючись ст. ст. 130, 133, 137, 143, 144, 147, 168, 209, 210, 293 ЦПК України, суд, -

УХВАЛИВ:

Призначити по цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю Факторингова компанія Вектор Плюс до ОСОБА_1, ОСОБА_2 , - Про стягнення заборгованості по кредиту, судово-бухгалтерську експертизу, на вирішення якої поставити наступні питання:

- Чи відповідає розрахунок заборгованості, наданий Банком на підтвердження позову чинному законодавству та умовам договору, ( якщо ні, то надати розрахунок)?

- Чи відповідає вимогам договору та чинному законодавству, зокрема ст.. 617 ЦК України та ст.. 60 ЦПК України, нарахування відсотків, пені та штрафів, якщо такі були?

Виробництво експертизи доручити судовим експертам Одеського науково-дослідного інституту судових експертиз, попередивши їх про відповідальність згідно до ст. ст. 384, 385 КК України.

Відшкодування витрат за проведення експертизи покласти на ОСОБА_1.

Витребувати :

-Внутрішні нормативні документи Публічного акціонерного товариства « Сведбанк» стосовно документального оформлення та бухгалтерського обліку операцій з кредитування фізичних осіб в іноземній валюті ( технологічна карта, програма кредитивного продукту, положення, інструкція, внутрішній план рахунків обліку, наказ про облікову політику банку тощо),зі змінами та доповненнями, що діяли на дату укладання кредитного договору № 1501/1007/71-191 від 02.10.2007 року, та протягом періоду з 02.10.2007 року по 28.11.2012 року, у тому числі стосовно встановлення та застосування за вказаним договором методів нарахування відсотків та штрафних санкцій ( пені та штрафів) із почерговим розписом розрахунку та бухгалтерського обліку.

-Внутрішні нормативні документи Товариства з обмеженою відповідальністю « Факторингова компанія «Вектор Плюс» стосовно документального оформлення та бухгалтерського обліку операцій з кредитування фізичних осіб в іноземній валюті (технологічна карта, положення, інструкція, внутрішній план рахунків обліку, наказ про облікову політику товариства тощо), зі змінами та доповненнями, що діяли протягом періоду з 28.11.2012 року по 28.03.2014 року, у тому числі стосовно встановлення та застосування за кредитним договором № 1501/1007/71-191 від 02.10.2007 методів нарахування відсотків та штрафних санкцій ( пені та штрафів) із почерговим розписом розрахунку та бухгалтерського обліку.

-Рішення уповноваженого органу Публічного акціонерного товариства « Сведбанк» про надання та обслуговування ( зміну умов, передачу права вимоги, тощо) кредиту згідно договору № 1501/1007/71-191 від 02.10.2007, оформлені належним чином ( протокол кредитного комітету, комісії тощо).

-Банківська ліцензія Публічного акціонерного товариства « Сведбанк» ( АКБ « ТАС Комерцбанк), дозвіл та додаток до нього, на здійснення банківської діяльності, отримані банком у відповідності до вимог Закону України «Про банки та банківську діяльність», чинні протягом періоду з 02.10.2007 до 07.10.2011.

-Розшифровка та рахунки аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій банку за кредитним договором № 1501/1007/71-191 від 02.10.2007 за період з 02.10.2007 по 28.11.2012, зокрема щодо: обліку погашення заборгованості за основною сумою кредиту та нарахованими відсотками ( рах. №2909.1.2226705.01),обліку заборгованості за нарахованими штрафними санкціями, з зазначенням номеру аналітичного рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції.

-Розшифровка за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій Товариства з обмеженою відповідальністю « Факторингова компанія « Вектор Плюс» за кредитним договором № 1501/1007/71-191 від 02.10.2007 за період з 28.11.2012 по 28.03.2014, зокрема щодо: обліку заборгованості за основною сумою кредиту та нарахованими відсотками, обліку заборгованості за нарахованими штрафними санкціями, з зазначенням номеру аналітичного рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції.

-Розшифровки за рахунками управлінського обліку кредитних операцій банку за кредитним договором № 1501/1007/71-191 від 02.10.2007 за період з 02.10.2007 по 28.11.2012, у випадку якщо внутрішніми нормативними документами банку передбачено використання рахунків управлінського обліку.

-Первинні бухгалтерські ( меморіальні) та касові документи банку за період з 02.10.2007 по 28.11.2012 за кредитним договором №1501/1007/71-191 від 02.10.2007 щодо: надання та погашення кредитних коштів, нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами, нарахування та погашення штрафних санкцій, здійснення валютно-обмінних операцій позичальником у звязку із наданням кредиту ( за наявності), оформлені та завірені належним чином ( меморіальні ордери, заяви на переказ, заяви на видачу, заяви на купівлю/продаж іноземної валюти тощо).

-Первинні бухгалтерські ( меморіальні) та касові документи Товариства з обмежено відповідальністю « Факторингова компанія « Вектор Плюс» за період з 28.11.2012 по 28.03.2014 за кредитним договором № 1501/1007/71-191 від 02.10.2007 щодо: погашення кредитних коштів; нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами, нарахування та погашення штрафних санкцій, здійснення валютно-обмінних операцій позичальником у звязку з наданням кредиту ( за наявності), оформленні та завірені належним чином ( меморіальні ордери, заяви на переказ, заяви на видачу, заяви на купівлю/ продаж іноземної валюти тощо).

-Первинні касові документи позичальника ( ОСОБА_1) щодо обґрунтованості отримання та повернення грошових коштів за кредитним договором № 1501/1007/71-191 від 02.10.2007 за період з 02.10.2007 по 28.03.2014 ( квитанції, платіжні доручення тощо).

-Виписки за поточним рахунком позичальника щодо отримання та повернення грошових коштів за кредитним договором № 1501/1007/71-191 від 02.10.2007 за період з 02.10.2007 по 28.03.2014, зокрема за рахунком № 0501, з зазначенням номеру поточного рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції.

-Договір про відкриття поточного рахунку, укладений між Публічним акціонерним товариством «Сведбанк» (АКБ « ТАС- Комерцбанк») та позичальником ( ОСОБА_1), у тому числі затверджені та узгоджені тарифи банку щодо умов функціонування поточного рахунку позичальника та заяви на його відкриття, зокрема стосовно поточного рахунку № 076.

-Витребувані документи надати судовим експертам для проведення експертизи.

Експертизу провести за наявними у справі та витребуваними доказами.

Проведення експертизи доручити судовим експертам Одеського науково-дослідного інституту судових експертиз ( м. Одеса, вул. Ланжеронівська, 21), попередивши їх про відповідальність по ст.ст.384, 385 КК України.

Надати для проведення експертизи матеріали цивільної справи № 1522/17338/12.

Роз'яснити сторонам положення ст. 146 ЦПК України про наслідки ухилення від участі в експертизі.

Провадження по справі зупинити до закінчення проведення судової експертизи.

Ухвала суду може бути оскаржена лише в частині зупинення провадження по справі, в іншій частині ухвала суду оскарженню в апеляційному порядку не підлягає, заперечення на неї можуть бути включенні до апеляційної скарги на рішення суду.

Суддя: Р.Д. Абухін