ДЗЕРЖИНСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД МІСТА КРИВОГО РОГУ ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
Справа № 2-1220/11
Провадження № 2/210/38/15
Р І Ш Е Н Н Я

іменем України

"16" березня 2015 р.

Дзержинський районний суд м. Кривого Рогу

в складі головуючого судді Літвіненко Н.А.

при секретарі Недолуга Л.В.

з участ. відповідача ОСОБА_2

з участю предст.відповідача ОСОБА_3

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Кривому Розі цивільну справу за позовом ПАТ „Комерційний Банк"Надра" до ОСОБА_2, ОСОБА_4 про стягнення заборгованості,

ВСТАНОВИВ:

Позивач ПАТ „Комерційний Банк"Надра" звернувся з позовом до відповідачів ОСОБА_2, ОСОБА_4 про стягнення заборгованості, посилаючись на те, що

ОСОБА_2 працювала у відділенні № 22 філії ПАТ „КБ"Надра" на посаді касира з 27.12.2004 року, з 19.01.2007 року перерведена на посаду старшого касир-менеджера з операції відділення № 22. 27.12.2004 року з нею укладений договір про повну матеріальну відповідальність.

ОСОБА_4 працювала у відділенні № 35 Філії ВАТ «КБ «Надра» Дніпропетровське РУ на посаді касир-менеджера з операцій відділення № 15 з 30.07.2007р. по 28.10.2008р., звільнена з роботи за власним бажанням.

При працевлаштуванні до ВАТ КБ "Надра" відповідачами було підписано договір про повну індивідуальну матеріальну відповідальність, посадова інструкція, договір про забезпечення Конфіденційної інформації та ознайомлено з іншими внутрішніми документами Банка.

13.06.2008 р. об 11 год. 20 хв.. до відділення №35 м.Дніпропетровська звернулася невідома особа щодо зарахування на карточний рахунок клієнта ОСОБА_6 суми у розмірі 21612.00грн. касиром ОСОБА_4, по особистій неуважності, дана сума була перерахована на картковий рахунок (долар США) клієнта, тобто 21612,00 дол. США.

13.06.2008 р. об 11.30 год. до відділення №22 м.Кривого Рогу звернувся особисто ОСОБА_6 з проханням перевірити баланс валютного рахунку з подальшим зняттям.

Касиром ОСОБА_2 була здійснена перевірка рахунку на якому знаходилась сума у розмірі 38117,00 дол.США. На той момент у касі банку такої суми не було, тому клієнт замовив гроші на 16.00 годину. У зазначений час клієнт ОСОБА_6, отримав через касу відділення №22 м.Кривого Рогу суму у розмірі 38100,00дол.США, але при проведені операції касир ОСОБА_2 здійснює помилку та проводить по комп'ютеру суму в гривнях, тобто відповідно до чеку №0655 сума зазначена у розмірі 38100,00грн. (що в еквіваленті по курсу НБУ складало 8135,52 доларів США), тому після зняття грошей на карточному рахунку долари у клієнта залишилися (згідно поточного звіту додається до заяви)

13.06.2008 об 16.44 год. до відділення №35 м.Дніпропетровська звернулася невідома особа з проханням перевести раніше зараховану суму на картковий рахунок (гривня). Касир ОСОБА_4 виявивши, що кошти надані у сумі 21612,00грн. були переведені на картковий рахунок НОМЕР_1(долар США) відкритий в рамках Пакету послуг «Абсолют №615296, та одразу проводить зворотну транзакцію по сумі 21612,00 дол. США.

13.06.2008 об 18.00 год. у відділенні №22 м.Кривого Рогу касир ОСОБА_2 після завершення операційного дня, встановлено недостачу у розмірі 38100,00дол.США. Після чого, до відділення банку був запрошений клієнт, та чек №0665 про зарахування 38100,00грн. касиром був анульований та відповідно підписаний клієнтом. Але у зв'язку з проведенням зворотньої транзакції в сумі 21612,00 дол. США на відділенні №35 м.Дніпропетровська, операція по ID терміналу, щодо видачі грошової коштів на відділенні №22 м.Кривого Рогу в сумі 38100,00дол.США не може бути проведена, у зв'язку з недостачею коштів. Тому касиром було проведено через 1D термінал лише 16500,00дол.США, що підтверджується копією чека №0666.

19.06.2008р. ревізійною комісією Банка була проведена ревізія цінностей, які знаходяться в сховищі відділенні №22 м.Кривого Рогу. В результаті інвентаризації у касі відділення було виявлено недостачу у розмірі 21600,00 дол. США, яка виникла у зв'язку з халатним відношенням співробітника до своїх функціональних обов'язків, що призвело до дебіторської заборгованості по рахунку НОМЕР_2 на суму 21600,00доларів США.

По даному факту було проведено службове розслідування, у висновку якого зазначається, про факт неуважності та халатності з боку касира відділення №35 м.Дніпропетровська ОСОБА_4, щодо перерахування грошових коштів та факт недостачі грошових коштів у відповідального касира відділенні №22 м.Кривого Рогу ОСОБА_2 які згідно посадових інструкцій несуть повн) матеріальну відповідальність за причинену матеріальну шкоду Банку (п.З. Договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність).

У своїй роботі касир - менеджер з операцій повинен керуватися відповідною Інструкцією про організацію здійснення касових операцій ВАТ КБ "Надра" розроблена згідно із Законами України "Про Національний банк України", "Про банки і банківську діяльність" №2121-111 від 07.12.2000р., "Про платіжні системи та переказ грошей в Україні" та іншим законодавством України, у тому числі нормативно-правовими актами Національного банку України, Інструкцією про касові операції в банках України, затвердженої Постановою Правління НБУ від 14.08.2003р. N 337, Інструкцією про порядок організації та здійснення валютно-обмінних операцій на території України, затвердженої постановою Правління НБУ віл 12.12.2002 р. № 502, наказами, розпорядженнями ВАТ КБ "Надра".

Відповідно до Інструкції про касові операції у банках України, що затверджена Постановою Правління НБУ №337 від 14.07.2003р., передбачено:

До первинних касових документів на підставі яких здійснюється приймання і видача готівки в національній та іноземній валюті, належать згідно п.1, глави 1, розділу III "Інструкції про касові операції в банках України", затвердженої постановою Правління НБУ від 14.08.2003 року за № 337:

заява на переказ готівки; прибутково-видатковий касовий ордер; заява на видачу готівки; прибутковий касовий ордер; видатковий касовий ордер; грошовий чек; рахунки на сплату платежів та документи, установлені відповідною платіжною системою для відправлення переказу готівки та отримання його в готівковій формі.

Згідно п. 42 Інструкції про організацію здійснення касових операцій в ВАТ КБ "'НАДРА'" зазначено Каси Банку приймають готівку від юридичних та фізичних осіб для зарахування її суми як на власні рахунки, так і на рахунки інших юридичних та фізичних осіб (незалежно від їх місцезнаходження) або виплати суми в готівковій формі.

Приймання готівки іноземної валюти від клієнтів здійснюється за такими прибутковими касовими документами:

за заявою на переказ готівки - від юридичних осіб-резидентів та представництв-нерезиден і ів для зарахування на власні поточні рахунки; від уповноваженого представника нерезидента - суб'єкта підприємницької діяльності для зарахування на розподільчий рахунок в іноземній валюті, відкритий цим Банком резиденту - суб'єкту підприємницької діяльності; від фізичних осіб - на поточні, вкладні (депозитні) рахунки та переказу без відкриття рахунку, в тому числі при здійснені міжнародних грошових переказів;

за прибутковим касовим ордером - від працівників Банку за внутрішньобанківськими операціями;

за документами, установленими відповідною платіжною системою, від фізичних осіб - на відправлення переказу, який приймається в готівковій формі.

При внесенні грошей за заявою на переказ готівки для зарахування на поточні рахунки операційні працівники перевіряють і оформлюють документи відповідно до вказівок по веденню бухгалтерського обліку. Після цього заява на переказ готівки передається до каси.

Відносно операції з унесення на рахунки готівкових коштів за допомогою платіжних карток здійснюються згідно з правилами внутрішньодержавних та міжнародних платіжних систем, а також відповідними нормативно-правовими актами через каси Банку.

Приймання готівкових коштів від клієнтів здійснюється через каси Банку з оформленням наступних прибуткових касових документів:

за заявою на переказ готівки - від юридичних та фізичних осіб для зарахування на власні карткові рахунки, а також на рахунки інших юридичних або фізичних осіб, які відкриті в ВАТ КБ "Надра" або в іншому банку, та переказу без відкриття рахунку;

за документами, установленими відповідною платіжною системою (квитанція платіжного терміналу), від фізичних і юридичних осіб при поповненні платіжних карток за допомогою платіжного термінала з вводом Персонального Ідентифікаційного Номеру (ПІН-коду).

Видача готівкових коштів із застосуванням платіжних карток здійснюється в касах Банку, пунктах обміну валюти згідно "Інструкції по видачі готівкових коштів по картках міжнародних платіжних систем Visa, Mastercard, Diners Club та Union Card в установах ВАТ КБ "Надра", банках-агентах та фінансових установах-агентах", затвердженою 01.09.2003 та підготовленою Департаментом розвитку карткового бізнесу Банку, яка регламентує порядок дій касира щодо ідентифікації платіжних карток, виконання авторизації, оформлення документів по операціям, вилучення платіжних карток, порядок роботи з обладнанням тощо.

Після закінчення обслуговування клієнтів працівник банку підраховує суми за документами, за якими проведені касові операції і звіряє їх з даними бухгалтерського обліку та залишком готівки в касі»

Тобто, 13.06.2008р. касиром відділення №35 м.Дніпропетровськ ОСОБА_4 були отримані кошти у сумі 21612,00грн. для здійснення переказу на картковий рахунок НОМЕР_3 (UAH) відкритий в рамках Пакету послуг «Абсолют №615296 клієнта ОСОБА_6, але дана сума була перерахована на картковий рахунок НОМЕР_1 (USD) відкритий в рамках Пакету послуг «Абсолют №615296. Даний факт підтверджується заявою на переказ готівки №1383 від 13.06.2008р. «призначення платежу:внесення готівки для зарахування на поточний рахунок НОМЕР_1 ОСОБА_6», а також заявою на переказ готівки №9357 від 13.06.2008р. «призначення платежу: видача готівки з поточного рахунку НОМЕР_1 ОСОБА_6». Наступний документ був оформлений заява на переказ готівки №9551 від 13.06.2008р. «призначення платежу: внесення готівки для зарахування на поточний рахунок НОМЕР_3 ОСОБА_6».

Тобто, до закінчення робочого часу касир виявивши помилку касир ОСОБА_4 здійснює зворотну транзакцію та в кінці операційного дня зводить касу не попередивши та не надавши письмові пояснення щодо проведення зазначених операцій, тим самим порушуючи Інструкцію про касові операції у банках України, що затверджена Постановою Правління НБУ №337 від 14.07.2003р та Інструкцію про організацію здійснення касових операцій в ВАТ КБ «НАДРА».

На відділенні №22 м.Кривого Рогу після закінчення операційного дня у касира ОСОБА_2 була виявлена недостача грошових ціностей у розмірі 38100,00доларів США. Визначивши причину та провівши переговори з клієнтом, останньому було запропоновано повернути помилково видану суму у розмірі 21600,00 доларів США, у касу відділення, але клієнт пообіцявши касиру повернутися, залишив картку і покинув відділення Банку, після чого більше не виходив на зв'язок. У результаті халатного ставлення касира ОСОБА_2, до своїх функціональних обов'язків та непрофесійної роботи з клієнтом, в результаті допущення помилок при здійсненні касових операцій, а також бездіяльності касира ОСОБА_2 по відношенню до клієнта, Банку були завдані збитки у сумі 21600,00доларів США.

По даному факту службою безпеки Банку проводилося службове розслідування по факту помилкового зарахування грошових коштів на картку ОСОБА_6 та нанесення матеріальної шкоди Банку у розмірі 21600,00 доларів США. За результатами перевірки від ОСОБА_4 та ОСОБА_2 були отримані пояснювальні листи, та встановлено, що матеріальну шкоду банку завдано у разі неуважних дій відділення №35 м.Дніпропетровськ ОСОБА_4 та старшою касира-менеджера з операцій відділенні №22 м.Кривого Рогу ОСОБА_2 які згідно посадовим обов'язкам несуть повну матеріальну відповідальність за спричинену шкоду Банка відповідно договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність.

При працевлаштуванні до ВАТ КБ "Надра" відповідачами було підписано договір про повну індивідуальну матеріальну відповідальність, посадова інструкція, договір про забезпечення Конфіденційної інформації та ознайомлено з іншими внутрішніми документами Банка.

Просить стягнути з ОСОБА_2 на користь ПАТ «КБ «Надра» в рахунок відшкодування матеріальної шкоди у розмірі 10 800,00доларів США, що відповідно до курсу НБУ (7,940) становить 85 752,00грн.

Стягнути з ОСОБА_4 на користь ПАТ «КБ «Надра» в рахунок відшкодування матеріальної шкоди у розмірі 10 800,00доларів США, що відповідно до курсу НБУ (7,940) становить 85 752,00грн.

Стягнути в солідарному порядку з ОСОБА_2 та ОСОБА_4 витрати по сплаті державного мита у розмірі 1700,00грн. та витрати на ІТЗ 120,00грн.

Представник позивача в судове засідання не з"явився, надав суду заяву про розгляд справи у його відсутності, позовні вимоги підтримує.

Відповідач ОСОБА_2 в судовому засіданні проти позову заперечує та просить в задоволенні позову відмовити.

Представник відповідача ОСОБА_3 в судовому засіданні проти позову заперечує та просить в задоволенні позову відмовити.

Відповідач ОСОБА_4 в судове засідання не з"явилася, надала суду заяву про розгляд справи у її відсутості, просить застосувати наслідки спливу позовної давності.

Представник відповідача ОСОБА_7 в судове засідання не з"явилася, надала суду заяву про розгляд справи у її відсутості, просить застосувати наслідки спливу позовної давності.

Суд, вислухавши відповідача, представника відповідача, взявши до уваги зави представника позивача, відповідача, представника відповідача, дослідивши матеріали справи, вважає, що позовні вимоги позивача не підлягають задоволенню з наступних підстав.

В судовому засіданні встановлено, що ОСОБА_2 працювала у відділенні № 22 філії ПАТ „КБ"Надра" на посаді касира з 27.12.2004 року, з 19.01.2007 року перерведена на посаду старшого касир-менеджера з операції відділення № 22. 27.12.2004 року з нею укладений договір про повну матеріальну відповідальність.

ОСОБА_4 працювала у відділенні № 35 Філії ВАТ «КБ «Надра» Дніпропетровське РУ на посаді касир-менеджера з операцій відділення № 15 з 30.07.2007р. по 28.10.2008р., звільнена з роботи за власним бажанням.

13.06.2008 р. об 11 год. 20 хв.. до відділення №35 м.Дніпропетровська звернулася невідома особа щодо зарахування на карточний рахунок клієнта ОСОБА_6 суми у розмірі 21612.00грн. касиром ОСОБА_4, по особистій неуважності, дана сума була перерахована на картковий рахунок (долар США) клієнта, тобто 21612,00 дол. США.

13.06.2008 р. об 11.30 год. до відділення №22 м.Кривого Рогу звернувся особисто ОСОБА_6 з проханням перевірити баланс валютного рахунку з подальшим зняттям.

Касиром ОСОБА_2 була здійснена перевірка рахунку на якому знаходилась сума у розмірі 38117,00 дол.США. На той момент у касі банку такої суми не було, тому клієнт замовив гроші на 16.00 годину. У зазначений час клієнт ОСОБА_6, отримав через касу відділення №22 м.Кривого Рогу суму у розмірі 38100,00дол.США, але при проведені операції касир ОСОБА_2 здійснює помилку та проводить по комп'ютеру суму в гривнях, тобто відповідно до чеку №0655 сума зазначена у розмірі 38100,00грн. (що в еквіваленті по курсу НБУ складало 8135,52 доларів США), тому після зняття грошей на карточному рахунку долари у клієнта залишилися .

13.06.2008 об 16.44 год. до відділення №35 м.Дніпропетровська звернулася невідома особа з проханням перевести раніше зараховану суму на картковий рахунок (гривня). Касир ОСОБА_4 виявивши, що кошти надані у сумі 21612,00грн. були переведені на картковий рахунок НОМЕР_1(долар США) відкритий в рамках Пакету послуг «Абсолют №615296, та одразу проводить зворотну транзакцію по сумі 21612,00 дол. США.

13.06.2008 об 18.00 год. у відділенні №22 м.Кривого Рогу касир ОСОБА_2 після завершення операційного дня, встановлено недостачу у розмірі 38100,00дол.США. Після чого, до відділення банку був запрошений клієнт, та чек №0665 про зарахування 38100,00грн. касиром був анульований та відповідно підписаний клієнтом. Але у зв'язку з проведенням зворотньої транзакції в сумі 21612,00 дол. США на відділенні №35 м.Дніпропетровська, операція по ID терміналу, щодо видачі грошової коштів на відділенні №22 м.Кривого Рогу в сумі 38100,00дол.США не може бути проведена, у зв'язку з недостачею коштів. Тому касиром було проведено через 1D термінал лише 16500,00дол.США, що підтверджується копією чека №0666.

19.06.2008р. ревізійною комісією Банка була проведена ревізія цінностей, які знаходяться в сховищі відділенні №22 м.Кривого Рогу. В результаті інвентаризації у касі відділення було виявлено недостачу у розмірі 21600,00 дол. США, яка виникла у зв'язку з халатним відношенням співробітника до своїх функціональних обов'язків, що призвело до дебіторської заборгованості по рахунку НОМЕР_2 на суму 21600,00доларів США.

По даному факту було проведено службове розслідування, у висновку якого зазначається, про факт неуважності та халатності з боку касира відділення №35 м.Дніпропетровська ОСОБА_4, щодо перерахування грошових коштів та факт недостачі грошових коштів у відповідального касира відділенні №22 м.Кривого Рогу ОСОБА_2 які згідно посадових інструкцій несуть повну матеріальну відповідальність за причинену матеріальну шкоду Банку .

У своїй роботі касир - менеджер з операцій повинен керуватися відповідною Інструкцією про організацію здійснення касових операцій ВАТ КБ "Надра" розроблена згідно із Законами України "Про Національний банк України", "Про банки і банківську діяльність" №2121-111 від 07.12.2000р., "Про платіжні системи та переказ грошей в Україні" та іншим законодавством України, у тому числі нормативно-правовими актами Національного банку України, Інструкцією про касові операції в банках України, затвердженої Постановою Правління НБУ від 14.08.2003р. N 337, Інструкцією про порядок організації та здійснення валютно-обмінних операцій на території України, затвердженої постановою Правління НБУ віл 12.12.2002 р. № 502, наказами, розпорядженнями ВАТ КБ "Надра".

Відповідно до Інструкції про касові операції у банках України, що затверджена Постановою Правління НБУ №337 від 14.07.2003р., передбачено:

До первинних касових документів на підставі яких здійснюється приймання і видача готівки в національній та іноземній валюті, належать згідно п.1, глави 1, розділу III "Інструкції про касові операції в банках України", затвердженої постановою Правління НБУ від 14.08.2003 року за № 337:

заява на переказ готівки; прибутково-видатковий касовий ордер; заява на видачу готівки; прибутковий касовий ордер; видатковий касовий ордер; грошовий чек; рахунки на сплату платежів та документи, установлені відповідною платіжною системою для відправлення переказу готівки та отримання його в готівковій формі.

Згідно п. 42 Інструкції про організацію здійснення касових операцій в ВАТ КБ "'НАДРА'" зазначено Каси Банку приймають готівку від юридичних та фізичних осіб для зарахування її суми як на власні рахунки, так і на рахунки інших юридичних та фізичних осіб (незалежно від їх місцезнаходження) або виплати суми в готівковій формі.

Приймання готівки іноземної валюти від клієнтів здійснюється за такими прибутковими касовими документами:

за заявою на переказ готівки - від юридичних осіб-резидентів та представництв-нерезиден і ів для зарахування на власні поточні рахунки; від уповноваженого представника нерезидента - суб'єкта підприємницької діяльності для зарахування на розподільчий рахунок в іноземній валюті, відкритий цим Банком резиденту - суб'єкту підприємницької діяльності; від фізичних осіб - на поточні, вкладні (депозитні) рахунки та переказу без відкриття рахунку, в тому числі при здійснені міжнародних грошових переказів;

за прибутковим касовим ордером - від працівників Банку за внутрішньобанківськими операціями;

за документами, установленими відповідною платіжною системою, від фізичних осіб - на відправлення переказу, який приймається в готівковій формі.

При внесенні грошей за заявою на переказ готівки для зарахування на поточні рахунки операційні працівники перевіряють і оформлюють документи відповідно до вказівок по веденню бухгалтерського обліку. Після цього заява на переказ готівки передається до каси.

Відносно операції з унесення на рахунки готівкових коштів за допомогою платіжних карток здійснюються згідно з правилами внутрішньодержавних та міжнародних платіжних систем, а також відповідними нормативно-правовими актами через каси Банку.

Приймання готівкових коштів від клієнтів здійснюється через каси Банку з оформленням наступних прибуткових касових документів:

за заявою на переказ готівки - від юридичних та фізичних осіб для зарахування на власні карткові рахунки, а також на рахунки інших юридичних або фізичних осіб, які відкриті в ВАТ КБ "Надра" або в іншому банку, та переказу без відкриття рахунку;

за документами, установленими відповідною платіжною системою (квитанція платіжного терміналу), від фізичних і юридичних осіб при поповненні платіжних карток за допомогою платіжного термінала з вводом Персонального Ідентифікаційного Номеру (ПІН-коду).

Видача готівкових коштів із застосуванням платіжних карток здійснюється в касах Банку, пунктах обміну валюти згідно "Інструкції по видачі готівкових коштів по картках міжнародних платіжних систем Visa, Mastercard, Diners Club та Union Card в установах ВАТ КБ "Надра", банках-агентах та фінансових установах-агентах", затвердженою 01.09.2003 та підготовленою Департаментом розвитку карткового бізнесу Банку, яка регламентує порядок дій касира щодо ідентифікації платіжних карток, виконання авторизації, оформлення документів по операціям, вилучення платіжних карток, порядок роботи з обладнанням тощо.

Після закінчення обслуговування клієнтів працівник банку підраховує суми за документами, за якими проведені касові операції і звіряє їх з даними бухгалтерського обліку та залишком готівки в касі»

Тобто, 13.06.2008р. касиром відділення №35 м.Дніпропетровськ ОСОБА_4 були отримані кошти у сумі 21612,00грн. для здійснення переказу на картковий рахунок НОМЕР_3 (UAH) відкритий в рамках Пакету послуг «Абсолют №615296 клієнта ОСОБА_6, але дана сума була перерахована на картковий рахунок НОМЕР_1 (USD) відкритий в рамках Пакету послуг «Абсолют №615296. Даний факт підтверджується заявою на переказ готівки №1383 від 13.06.2008р. «призначення платежу:внесення готівки для зарахування на поточний рахунок НОМЕР_1 ОСОБА_6», а також заявою на переказ готівки №9357 від 13.06.2008р. «призначення платежу: видача готівки з поточного рахунку НОМЕР_1 ОСОБА_6». Наступний документ був оформлений заява на переказ готівки №9551 від 13.06.2008р. «призначення платежу: внесення готівки для зарахування на поточний рахунок НОМЕР_3 ОСОБА_6».

Відповідно до ст. 130 КЗпП України, працівники несуть матеріальну відповідальність за шкоду, заподіяну підприємству, установі, організації внаслідок порушення покладених на них трудових обов'язків.

З урахуванням вищевикладеного, суд вважає, що в судовому засіданні не встановлено в позивачем не доведено наявності вини ОСОБА_2 у заподіянні шкоди у зв"язку звиконанням своїх трудових обов"язків, відповідно у позові позивачу в цій частині необхідно відмовити.

Крім того, відповідно до ст. 256 ЦК України, позовна давність - це строк, у межах якого особа може звернутися до суду з вимогою про захист свого цивільного права або інтересу.

Відповідно до ст. 267 ЦК України, позовна давність застосовується судом лише за заявою сторони у спорі, зробленою до винесення ним рішення. Сплив позовної давності, про застосування якої заявлено стороною у спорі, є підставою для відмови у позові.

Відповідно до ч. З ст. 233 КЗпП України, для звернення власника або уповноваженого ним органу до суду в питаннях стягнення з працівника матеріальної шкоди, заподіяної підприємству, установі, організації, встановлюється строк в один рік з дня виявлення заподіяної працівником шкоди.

За умовами ч. 1 ст. 261 ЦК України, перебіг позовної давності починається від дня, коли особа довідалася або могла довідатися про порушення свого права, або про особу, яка його порушила

Оскільки Позивачу стало відомо про порушення його права в той же день - 13.06.2008 року, саме з цієї дати і почався відлік перебігу позовної давності, а позовні вимоги до відповідача ОСОБА_2 пред"явлені 18.04.2011 року, а до відповідача ОСОБА_4пред"явлені 23.10.2014 року, тобто після спливу строку позовної давності, то такі позовні вимоги не підлягають задоволенню.

Виходячи з наведеного, суд вважає необхідним в позові позивачу ПАТ „Комерційний Банк"Надра" про стягнення на свою користь з ОСОБА_2 - 85752 грн., з ОСОБА_4- 85752 грн. - відмовити.

На підставі викладеного, керуючись ст. 130,134.135,136,232 КЗпП України, ст. 256,257 ЦК України, ст.ст.10,35,60,88,208-210,212,213,215, 218 ЦПК України, суд, -

ВИРІШИВ:

В позові ПАТ „Комерційний Банк"Надра" про стягнення з ОСОБА_2 - 85752 грн., з ОСОБА_4 - 85752 грн. на його користь - відмовити.

Рішення може бути оскаржене в апеляційному порядку до Апеляційного суду Дніпропетровської області через суд першої інстанції шляхом подачі в 10- денний строк з дня проголошення рішення апеляційної скарги.

Суддя: Н. А. Літвіненко