РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

копія
Справа № 401/237/15-ц Провадження № 2/401/337/15

22 вересня 2015 року м. Світловодськ

Світловодський міськрайонний суд Кіровоградської області в складі:

головуючого судді Мельничика Ю.С.,

за участю: секретаря Страшної О.Е.,

представника позивача Цареградської О.О.,

відповідачів ОСОБА_2, ОСОБА_3,

представника відповідача - адвоката Охріменка В.Б.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні цивільну справу за позовом Публічного акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» до ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_5 про відшкодування матеріальної шкоди, завданої внаслідок вчинення злочину, -

ВСТАНОВИВ:

Публічне акціонерне товариство «Державний ощадний банк України» у січні 2015 року звернулося до суду з позовом про стягнення солідарно з ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_5 154508,62 грн. матеріальної шкоди, завданої внаслідок вчинення злочину.

Позивач зазначив, що вироком Світловодського міськрайонного суду від 26 червня 2012 року ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_5 та колишню керуючу Світловодським відділенням ощадного банку №3069 ОСОБА_6 визнано винними в організації фіктивного кредитування, частково задоволено позов ВАТ «Ощадбанк» та стягнуто солідарно з ОСОБА_2, ОСОБА_3 ОСОБА_5 446 520 грн.

Вказаним вироком суду встановлено фіктивність 45 кредитів на суму основного боргу 446 520 грн., якими заволоділи винні, та не враховано заборгованість за нарахованими та несплаченими відсотками в сумі 154 508,62 грн., що є збитками для Банку. Оскільки злочинними діями відповідачів Банку було заподіяно матеріальну шкоду у виді збитків, посилаючись на ст.ст.22,1166 ЦК України позивач просив стягнути з відповідачів солідарно суму нарахованих та несплачених відсотків у вказаному розмірі за фіктивними кредитними договорами.

В судовому засіданні представник позивача позовні вимоги підтримав, зазначив, що по вказаним 45 кредитним договорам, на підставі яких відповідачі заволоділи коштами Банку в сумі 446 520 грн., Банком у відповідності до чинного законодавства нараховувалися відсотки, відповідно до розрахунків на загальну суму 154 508,62 грн., і сплачувалися податки. Банк звернувся про стягнення нарахованих сум відсотків по вказаним кредитам після набрання чинності вироком суду, оскільки це є збитками Банку внаслідок вчинених винними злочинів, в зв'язку з чим просив задовольнити позов з вказаних підстав.

Відповідач ОСОБА_3 в судовому засіданні позовні вимоги не визнав, пояснив, що не вважає себе винним.

Представник відповідача - адвокат Охріменко В.Б. суду пояснив, що позовні вимоги є безпідставними, так як ОСОБА_3 з Банком не знаходився у договірних відносинах і за вироком суду з відповідачів вже стягнуто на користь Банку суму завданої матеріальної шкоди.

Відповідач ОСОБА_2 в судовому засіданні позовні вимоги не визнав, пояснив, що не вважає себе винним.

Відповідач ОСОБА_5 в судові засідання повторно не з'явився, про час і місце розгляду справи повідомлявся у встановленому порядку за місцем його реєстрації, проте заперечень проти позову і заяв про відкладення судового засідання, або розгляд справи за його відсутності не подавав, тому в силу ч.5 ст.74, ч.9 ст.76, ст.169 ЦПК України суд ухвалив про розгляд справи за його відсутності.

Заслухавши пояснення представника позивача, відповідачів, представника відповідача, дослідивши матеріали справи, суд дійшов висновку, що позов підлягає задоволенню з таких підстав.

Так, вироком Світловодського міськрайонного суду від 26 червня 2012 року ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_5 визнано винними в тому, що наприкінці січня 2008 року мешканець міста Світловодська Кіровоградської області ОСОБА_2, переймаючись метою нетрудового збагачення за рахунок вчинення корисливих злочинів, обравши основним джерелом доходів заволодіння коштами філії -Світловодське відділення №3069 ВАТ «Державний ощадний банк України» шляхом обману та використання завідомо підроблених документів, бажаючи використовувати злочинну діяльність в якості основного джерела збагачення, поставив собі за мету зайняття зазначеним видом злочинної діяльності.

Так, прагнучи досягнути вказаної злочинної мети, ОСОБА_2 розробив детальний план своїх подальших злочинних дій, який полягав у підшуканні непрацюючих або малозабезпечених мешканців міста Світловодська Кіровоградської області, які за умови працевлаштування, допомоги у отриманні вкладів "Ощадбанку" колишнього СРСР, а також надання допомоги у покращенні показників банку у сфері роздрібного кредитування населення шляхом оформлення кредитів, згодні були відвідати філію -Світловодське відділення №3069 ВАТ "Державний ощадний банк України" та під виглядом оформлення документів пов'язаних з працевлаштуванням, видачею вкладів "Ощадбанку" колишнього СРСР, а також надання допомоги у покращенні показників банку в сфері роздрібного кредитування населення, здійснювати оформлення на них споживчих кредитів.

Маючи достатній досвід співпраці з банківськими установами та усвідомлюючи, що заволодіння коштами філії -Світловодське відділення №3069 ВАТ "Державний ощадний банк України" зазначеним шляхом передбачатиме необхідність використання підроблених довідок про доходи майбутніх позичальників, первинних бухгалтерських документів суб'єктів господарювання та подальше обготівковування відповідних кредитних коштів, ОСОБА_2 вирішив залучити до реалізації свого злочинного плану декількох виконавців, які мали забезпечити його відповідними підробленими документами у необхідній кількості, після чого зайнявся їх підшуканням.

Звернувшись до раніше знайомого йому ОСОБА_8, який мав в розпорядженні реєстраційні документи своєї дружини ОСОБА_9 зареєстрованої суб'єктом підприємницької діяльності (далі -СПД - ФО ОСОБА_8.) та можливість розпорядження рухом коштів по відкритому нею у філії -Світловодське відділення №3069 ВАТ "Державний ощадний банк України" розрахунковому рахунку НОМЕР_1, з пропозицією отримання нетрудових доходів шляхом використання первинних бухгалтерських документів СПД -ФО ОСОБА_9 та зазначеного розрахункового рахунку, ОСОБА_2 отримав згоду останнього на участь у реалізації його злочинного плану, за умови отримання матеріальної винагороди в розмірі п'яти відсотків від загальної суми кредитних коштів, що мали бути обготівковані.

Продовжуючи свої злочинні дії, в перших числах лютого 2008 року, прагнучи перевірити надійність та дієвість свого злочинного плану, ОСОБА_2, під приводом майбутнього працевлаштування на додаткову роботу за умови оформлення кредиту, отримав в своє розпорядження довідку про присвоєння ідентифікаційного коду та паспорт раніше знайомого йому ОСОБА_3, який працював водієм у його співмешканки СПД -ФО ОСОБА_10

Вказані документи ОСОБА_2 , разом з виготовленою за невстановлених слідством обставин підробленою довідкою про доходи ОСОБА_3 передав іншому своєму співучаснику -ОСОБА_8, який на їх підставі особисто виготовив та передав до філії -Світловодське відділення № 3069 ВАТ "Державний ощадний банк України" завідомо підроблені первинні бухгалтерські документи СПД -ФО ОСОБА_9, у вигляді рахунку, товарного чеку та накладної, які нібито посвідчували факт придбання ОСОБА_3 товарів, що могли бути предметом застави у філії -Світловодське відділення №3069 ВАТ "Державний ощадний банк України", однак фактично не існували.

Наслідком спільних узгоджених дій ОСОБА_2 та ОСОБА_8, стало оформлення 07.02.2008 року у філії -Світловодське відділення №3069 ВАТ "Державний ощадний банк України" на ім'я ОСОБА_3 споживчого кредиту в розмірі 9900 гривень під заставу фактично неіснуючих товарів, перерахування зазначених коштів на підконтрольний ОСОБА_8 розрахунковий рахунок СПД -ФО ОСОБА_9 НОМЕР_1, відкритий у цій же банківській установі та зняття їх того ж дня готівкою ОСОБА_8 на підставі наявного у нього в розпорядженні грошового чеку серії АА №093716, з подальшим розподілом між учасниками розкрадання згідно попередньої домовленості.

Пересвідчившись у дієвості свого злочинного плану, цього ж дня, тобто 07.02.2008 року, ОСОБА_2, діючи повторно, під тим самим приводом оформлення майбутнього працевлаштування за умови оформлення кредиту, отримав в своє розпорядження довідку про присвоєння ідентифікаційного коду та паспорт батька ОСОБА_3 -ОСОБА_11 та продовжуючи свої злочинні дії наступного дня, тобто 08.02.2008 року, вказані документи, разом з виготовленою за невстановлених слідством обставин підробленою довідкою про доходи ОСОБА_11 передав іншому своєму співучаснику -ОСОБА_8, який на їх підставі особисто виготовив та передав до філії -Світловодське відділення № 3069 ВАТ "Державний ощадний банк України" завідомо підроблені первинні бухгалтерські документи СПД -ФО ОСОБА_9, у вигляді рахунку, товарного чеку та накладної, які нібито посвідчували факт придбання ОСОБА_11 товарів, що могли бути предметом застави у філії -Світловодське відділення №3069 ВАТ "Державний ощадний банк України", однак фактично не існували.

Наслідком спільних узгоджених дій ОСОБА_2 та ОСОБА_8, стало оформлення 08.02.2008 року у філії -Світловодське відділення №3069 ВАТ "Державний ощадний банк України"на ім'я ОСОБА_11 споживчого кредиту в розмірі 9900 гривень під заставу фактично неіснуючих товарів, перерахування керуючою вказаної банківської установи ОСОБА_6 зазначених коштів на підконтрольний ОСОБА_8 розрахунковий рахунок СПД -ФО ОСОБА_9 НОМЕР_1, відкритий у цій же банківській установі та зняття того ж дня їх частини, в розмірі 9800 гривень, готівкою ОСОБА_8 на підставі наявного у нього в розпорядженні грошового чеку серії АА №093717, з подальший розподілом між учасниками розкрадання згідно попередньої домовленості.

Таким чином, протягом 7 та 8 лютого 2008 року, ОСОБА_2 за попередньою змовою із ОСОБА_8, діючи повторно, шляхом обману та використання завідомо підроблених документів заволоділи коштами філії -Світловодське відділення №3069 ВАТ "Державний ощадний банк України"на загальну суму 19800 гривень, які були розподілені між ними згідно попередньої домовленості, яка передбачала отримання ОСОБА_8 -п'яти відсотків від суми заволодіння, тобто 990 гривень та ОСОБА_2 залишку коштів, тобто 18 810 гривень.

Остаточно впевнившись у тому, що його злочинний план спрямований на заволодіння шляхом обману та використання завідомо підроблених документів коштами філії -Світловодського відділення №3069 ВАТ "Державний ощадний банк України"діє, однак передбачає необхідність особисто спілкування з потенційними потерпілими перед отриманням від них документів, ОСОБА_2, прагнучи забезпечити отримання якомога більших прибутків від вчинення спланованих ним злочинів та убезпечити себе від їх викриття, вирішив відмовитись від особистого підшукання осіб, документи яких під приводом майбутнього працевлаштування, допомоги у отриманні вкладів "Ощадбанку"колишнього СРСР, а також надання допомоги у покращенні показників банку у сфері роздрібного кредитування населення шляхом оформлення кредитів, мали використовуватись при оформленні споживчих кредитів у вказаній банківській установі, та з цією метою вніс корективи до раніше розробленого ним злочинного плану, передбачивши в ньому необхідність залучення до його реалізації нового співвиконавця спланованих ним злочинів, який би перебрав на себе частину його функцій по підшуканню осіб, на яких повинні були оформлюватись відповідні кредити під приводом працевлаштування, отримання вкладів Ощадбанку СРСР, тощо.

Достовірно знаючи, що водій його співмешканки СПД -ФО ОСОБА_10 -ОСОБА_3, має скрутне матеріальне становище та за незначну матеріальну винагороду згоден буде замість нього зайнятись підшуканням непрацюючих і малозабезпечених осіб, які під приводом майбутнього працевлаштування, допомоги у отриманні вкладів "Ощадбанку"колишнього СРСР, а також надання допомоги у покращенні показників банку у сфері роздрібного кредитування населення шляхом оформлення кредитів, згодні будуть передати йому свої документи, ОСОБА_2, у період з 09.02.2008 року по 11.02.2008 року, запропонував ОСОБА_3 приєднатись до його злочинної діяльності та після отримання відповідної згоди останнього, за умови одержання винагороди в розмірі 1 100 гривень, довів йому деталі свого злочинного плану та відведену йому роль у ньому.

Таким чином, залучивши до реалізації розробленого ним злочинного плану ОСОБА_8 та ОСОБА_3, ОСОБА_2 отримав реальну можливість впровадження свого злочинного плану, позбавив себе необхідності особистого спілкування з потенційними потерпілими та таким чином забезпечив прикриття власної злочинної діяльності, після чого приступив до планування та організації вчинення чергових злочинів.

Тобто, у період з 09.02.2008 року по 11.02.2008 року, ОСОБА_2, ОСОБА_8 та ОСОБА_3 зорганізувались в стійке об'єднання, метою діяльності якого було заволодіння коштами філії -Світловодського відділення №3069 ВАТ "Державний ощадний банк України"шляхом обману та використання завідомо підроблених документів, таким чином об'єднавшись єдиним планом, з розподілом ролей кожного з учасників угруповання та спільною корисливою метою, які були відомі всім його учасникам.

Таким чином, станом на 11 лютого 2008 року, ОСОБА_2 в місті Світловодську була створена організована злочинна група, у складі трьох осіб, а саме його, як організатора та ОСОБА_8 і ОСОБА_3, як співвиконавців спланованих ним злочинів, очоливши яку, ОСОБА_2 став керувати нею.

Згідно спільного плану та розподілу обов'язків створеної ОСОБА_2 злочинної групи, він, як керівник угрупування, займався розробленням планів злочинної діяльності, доведенням їх до учасників групи, визначенням напрямків використання і розподілом здобутих злочинним шляхом коштів, забезпеченням прикриття їх спільної злочинної діяльності, а також приймав безпосередню участь у скоєні спланованих ним злочинів.

ОСОБА_8, діючи на виконання окремо визначеної для нього ОСОБА_2 ролі, повинен був займатись складанням завідомо підроблених первинних бухгалтерських документів від імені СПД -ФО ОСОБА_9 та здійснювати обготівковування відповідних кредитних коштів шляхом використання наявного у нього доступу до розрахункового рахунку даного суб'єкту господарювання.

ОСОБА_3, діючи на виконання окремо визначеної для нього ОСОБА_2 ролі, мав займатись підшуканням непрацюючих і малозабезпечених осіб, які під приводом майбутнього працевлаштування, допомоги у отриманні вкладів "Ощадбанку"колишнього СРСР, а також надання допомоги у покращенні показників банку у сфері роздрібного кредитування населення шляхом оформлення кредитів, згодні будуть передати йому свої паспорти та ідентифікаційні коди та підписати відповідні документи в установі Ощадбанку.

Таким чином, на початку лютого 2008 року, в місті Світловодську Кіровоградської області ОСОБА_2 була створена організована злочинна група, у складі ОСОБА_8 та ОСОБА_3, як співвиконавців спланованих ним злочинів, об'єднаних єдиним злочинним умислом з чітким розподілом ролей кожного із учасників, спрямованим на реалізацію їх спільного злочинного плану, метою створення якої було заволодіння коштами філії -Світловодське відділення №3069 ВАТ "Державний ощадний банк України"шляхом обману та використання завідомо підроблених документів, яка діяла протягом лютого -червня 2008 року та характеризувалась стійкістю та тривалістю існування, постійним та не зменшуваним складом її членів, а також розподілом між ними функцій.

Так, 11.02.2008 року діючи на виконання вказівки керівника організованої групи ОСОБА_2, щодо підшукання непрацюючих і малозабезпечених осіб, які під приводом майбутнього працевлаштування згодні будуть передати йому свої документи, а також на виконання своєї ролі у їх спільному з ОСОБА_2 злочинному плані, співвиконавець організованих останнім злочинів ОСОБА_3 звернувся до свого знайомого ОСОБА_12 та згідно узгодженої з ОСОБА_2 лінії поведінки запропонував йому працевлаштування на високооплачувану роботу, на що останній погодився та передав ОСОБА_3 свій паспорт і довідку про присвоєння йому ідентифікаційного коду.

Достовірно знаючи про те, що фактично працевлаштування ОСОБА_12 проведене не буде, а передані ним документи будуть використані ОСОБА_2 для заволодіння коштами філії -Світловодське відділення №3069 ВАТ "Державний ощадний банк України"шляхом оформлення на нього споживчого кредиту в розмірі близько 10 000 гривень, ОСОБА_3, маючи на меті отримання визначеної йому ОСОБА_2 та передбаченої їх спільним злочинним планом частки в розмірі 1 100 гривень, передав останньому паспорт ОСОБА_12 та довідку про присвоєння йому ідентифікаційного коду.

Отримавши у своє розпорядження вказані документи та діючи на виконання спільної з ОСОБА_3 та ОСОБА_8 злочинної мети, спрямованої на заволодіння коштами згаданої банківської установи, виконуючи свою роль у доведеному всім учасникам розкрадання спільному злочинному плані, ОСОБА_2 передав їх невстановленій слідством особі для подальшого використання наявних у цих документах даних, при виготовленні підроблених документів, а саме трудової книжки на ім'я ОСОБА_12 та довідки про його доходи за останні шість місяців.

Після виготовлення за невстановлених слідством обставин підроблених трудової книжки на ім'я ОСОБА_12 та довідки про його доходи за останні шість місяців ОСОБА_2 вказані підроблені документи разом з паспортом та довідкою про присвоєння ідентифікаційного коду передав ОСОБА_8, який, діючи на виконання своєї ролі у спільній з ОСОБА_3 та ОСОБА_2 злочинній меті, яка полягала у заволодінні коштами філії -Світловодське відділення №3069 ВАТ "Державний ощадний банк України"та передбачала отримання ним визначеної ОСОБА_2 і передбаченої їх спільним злочинним планом належної йому частки, в розмірі 5 відсотків від суми заволодіння, використовуючи повідомлені йому анкетні данні ОСОБА_12, особисто виготовив від імені СПД -ФО ОСОБА_9, підроблені первинні бухгалтерські документи, у вигляді рахунку №404, товарного чеку №404 та накладної №404, датовані 12.02.2008 року, до яких вніс завідомо неправдиві відомості, щодо нібито продажу ОСОБА_12 товарів на загальну суму 13 200 гривень та оплати останнім частини їх вартості в розмірі 3 210 грн. Цього ж дня , тобто 12 лютого 2008 року, ОСОБА_8 особисто виготовлені підроблені документи на ім'я ОСОБА_12 разом з виготовленими за невстановлених обставин підробленою трудовою книжкою ОСОБА_12, до якої були внесені завідомо неправдиві відомості щодо нібито його перебування на посаді фрезерувальника ВАТ "Крюківський вагонобудівний завод", а також підробленою довідкою про його доходи за серпень 2007 року -січень 2008 року, до якої були внесені завідомо неправдиві відомості щодо нібито отримання ним протягом вказаного часу доходів в розмірі 2 100 гривень на місяць , копіями паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_12, надав їх до Світловодського відділення №3069 ВАТ "Державний ощадний банк України", для подальшого формування матеріалів відповідної кредитної справи, в якості документів, що нібито підтверджували наявність у позичальника ОСОБА_12 майна на суму 13 200 гривень, яке могло бути передане в заставу ВАТ "Державний ощадний банк України", в якості забезпечення відповідного кредиту.

Отримавши 12.02.2008 року вказані підроблені документи, керуюча філією -Світловодське відділення №3069 ВАТ "Державний ощадний банк України"ОСОБА_6, недбало відносячись до виконання своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, не організувала належну їх перевірку на предмет достовірності внесених до них даних та , діючи всупереч інтересам служби, передала їх підлеглим їй працівникам кредитного відділу для подальшого документального оформлення видачі відповідного споживчого кредиту, давши вказівку щодо його видачі у максимально можливому розмірі.

Наслідком вказаних злочинних дій ОСОБА_6 стала підготовка працівниками кредитного відділу підпорядкованої їй філії ВАТ "Державний ощадний банк України"проектів договорів застави майнових прав №871, кредитного договору №1407 та розпоряджень, щодо перерахування відповідних кредитних коштів в сумі 9990 гривень на розрахунковий рахунок СПД -ФО ОСОБА_9 НОМЕР_2, датованих 12.02.2008 року, до яких на підставі вищезгаданих підроблених документів були внесені завідомо неправдиві відомості щодо досягнення згоди з ОСОБА_12 на отримання ним кредиту на придбання побутової техніки в розмірі 9990 гривень, передачі її в заставу ВАТ "Державний ощадний банк України", в якості забезпечення цього кредиту, а також проведення розрахунків за неї шляхом перерахування вказаних кредитних коштів на розрахунковий рахунок СПД - ФО ОСОБА_9 НОМЕР_2, відкритий у цій же банківській установі, які цього ж дня ОСОБА_12, відвідавши Світловодське відділення № 3069 ВАТ "Державний ощадний банк України"підписав, будучи введеним ОСОБА_3 в оману щодо мети його візиту до вказаної установи та правової природи підписуваних ним документів.

Після цього, керуюча філією -Світловодське відділення №3069 ВАТ "Державний ощадний банк України"ОСОБА_6, недбало відносячись до виконання своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, діючи всупереч інтересам служби, особисто підписала договір застави майнових прав №871 від 12.02.2008 року, кредитний договір №1407 від 12.02.2008 року та розпорядження, щодо перерахування коштів в сумі 9990 гривень за даним кредитним договором з рахунку філії -Світловодське відділення №3069 ВАТ "Державний ощадний банк України"НОМЕР_3 на розрахунковий рахунок СПД -ФО ОСОБА_9 НОМЕР_2 від 12.02.2008 року, наслідком чого стало перерахування цього ж дня, тобто 12.02.2008 року вказаних коштів на зазначений розрахунковий рахунок СПД -ФО ОСОБА_9, підконтрольний ОСОБА_8

Продовжуючи свої злочинні дії спрямовані на досягнення спільної з ОСОБА_2 та ОСОБА_3 злочинної мети та на виконання відведеної йому ролі, цього ж дня, тобто 12.02.2008 року, ОСОБА_8 особисто заповнив наявний у нього в розпорядженні грошовий чек серії АА №093718 та, внісши до нього завідомо неправдиві відомості, з приводу того, що метою зняття коштів з розрахункового рахунку СПД -ФО ОСОБА_9 НОМЕР_2 була закупівля товарів, зняв на його підставі з вказаного рахунку частину зазначених кредитних коштів в розмірі 9800 гривень готівкою, які передав ОСОБА_2 для подальшого розподілу між учасниками розкрадання в залежності від функцій кожного, згідно попередньої домовленості, яка передбачала отримання ОСОБА_8 -п'яти відсотків від суми заволодіння, тобто 490 гривень, ОСОБА_3 -1 100 гривень та ОСОБА_2 залишку коштів.

Отже, 12.02.2008 року, ОСОБА_2, діючи в складі очолюваної ним організованої групи, до якої входили ОСОБА_8 та ОСОБА_3, заволоділи коштами філії -Світловодське відділення №3069 ВАТ "Державний ощадний банк України"в сумі 9990 гривень, які були розподілені між учасниками розкрадання згідно попередньої домовленості та використані кожним з них на власний розсуд.

У вказаний спосіб в період з 07 лютого по 20 червня 2008 року ОСОБА_2, діючи в складі очолюваної ним організованої групи, до якої входили ОСОБА_8 та ОСОБА_3, вчинили 45 епізодів вказаних злочинів, заволоділи грошовими коштами Банку шляхом оформлення в Банку кредитних договорів на ім'я потерпілих: ОСОБА_13 на суму 9900 грн., ОСОБА_14 на суму 9980 грн., ОСОБА_15, на суму 9990 грн., ОСОБА_16 - 9970 грн., ОСОБА_17 - 9990 грн., ОСОБА_18 - 9950 грн., ОСОБА_19- 9990 грн., ОСОБА_20 - 9950 грн., ОСОБА_21 - 9950 грн., ОСОБА_22 - 9990 грн., ОСОБА_23 - 9950 грн., ОСОБА_24 - 9950 грн., ОСОБА_25 - 9900 грн., ОСОБА_26 - 9900 грн., ОСОБА_27 - 9950 грн., ОСОБА_28 9900 грн., ОСОБА_29 - 9900 грн., ОСОБА_30 - 9900 грн., ОСОБА_31 - 9900 грн., ОСОБА_32 - 9900 грн., ОСОБА_33 - 9900 грн., ОСОБА_34 - 9900 грн., ОСОБА_35 - 9950 грн., ОСОБА_36 - 9900 грн., ОСОБА_37 - 9950 грн., ОСОБА_38 - 9900 грн., ОСОБА_39 - 9900 грн., ОСОБА_40 - 9800 грн., ОСОБА_41 - 9900 грн., ОСОБА_42 - 9950 грн., ОСОБА_43 - 9950 грн., ОСОБА_44 - 9900 грн., ОСОБА_45 - 9900 грн., ОСОБА_46 - 9950 грн., ОСОБА_47 - 9950 грн., ОСОБА_48 - 9900 грн., ОСОБА_49 - 9950 грн., ОСОБА_50 - 9900 грн., ОСОБА_51 - 9900 грн., ОСОБА_52 - 9900 грн. та 9900 грн., ОСОБА_53 - 9900 грн., ОСОБА_54 - 9900 грн., ОСОБА_55 - 9950 грн.

Таким чином, діючи з єдиним умислом, шляхом обману , підробки та використання завідомо підроблених документів, ОСОБА_2 та ОСОБА_8, протягом 7 та 8 лютого 2008 року діючи за попередньою змовою між собою, заволоділи коштами філії -Світловодське відділення №3069 ВАТ "Державний ощадний банк України"на загальну суму 19 800 грн., а в період з 09 лютого по 20 червня 2008 року діючи у складі організованої злочинної групи разом з ОСОБА_3, заволоділи коштами філії -Світловодське відділення №3069 ВАТ "Державний ощадний банк України"на загальну суму 426 720 грн., а всього, діючи з єдиним умислом - на загальну суму 446 520 грн., тобто в розмірі який в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Вказаним вироком суду ОСОБА_2 визнано винним у скоєнні злочинів, передбачених ч.4 ст.190, ч.3 ст.28 ч.2 ст.358, ч.3 ст.28 ч.3 ст.358 КК України та призначено покарання у вигляді 5 років позбавлення волі, з конфіскацією майна. ОСОБА_3 та ОСОБА_8 визнано винними у скоєнні злочинів, передбачених ч.4 ст.190, ч.3 ст.28 ч.2 ст.358, ч.3 ст.28 ч.3 ст.58 КК України та призначено покарання у вигляді 5 років позбавлення волі, та звільнено від відбування покарання з випробуванням на іспитовий строк тривалістю 3 роки.

Цивільний позов ВАТ "Державний ощадний банк України" в особі філії -Світловодське відділення № 3069 ВАТ "Державний ощадний банк України" на суму 1 328 538 грн. задовольнено частково, стягнуто з засуджених ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_8 в межах сум, якими заволоділи підсудні, в солідарному порядку 446 520 грн.

Відповідно до ч.4 ст.60 ЦПК України вирок у кримінальному провадженні, що набрав законної сили, обов'язковий для суду, що розглядає справу про цивільно-правові наслідки дій особи, стосовно якої ухвалено вирок з питань, чи мали місце ці дії та чи вчинені вони цією особою.

З вироку суду видно, що в кримінальній справі ВАТ «Державний ощадний банк України» у цивільному позові просив стягнути з винних суми грошових коштів, які були видані за вказаними кредитними договорами, та якими заволоділи засуджені - відповідачі ОСОБА_3, ОСОБА_2, ОСОБА_5

Вимоги про стягнення нарахованих відсотків за вказаними кредитними договорами у кримінальній справі Банк не заявляв.

Позивач ПАТ «Державний ощадний банк України» є правонаступником ВАТ «Державний ощадний банк України», і є державним банком, метою якого є одержання прибутку від здійснення банківської діяльності, в тому числі, від надання фізичним особам споживчих кредитів та отримання процентів за користування споживачами кредитними коштами.

Відповідно до статті 1054 ЦК України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірах та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.

Відповідно до статті 1056-1 ЦК України (в редакції, яка діяла на час укладення відповідачами кредитних договорів) розмір процентів та порядок їх сплати за договором визначаються в договорі залежно від кредитного ризику, наданого забезпечення, строку користування кредитом та інших факторів.

Згідно до п.2 ч.2 ст.22 ЦК України особа, якій завдано збитків у результаті порушення її цивільного права, має право на їх відшкодування. Збитками є доходи, які особа могла б реально одержати за звичайних обставин, якби її право не було порушено (упущена вигода). Збитки відшкодовуються у повному обсязі, якщо договором або законом не передбачено відшкодування у меншому або більшому розмірі.

Відповідно до ч.1 ст.1166 ЦК України майнова шкода, завдана неправомірними рішеннями, діями чи бездіяльністю особистим немайновим правам фізичної або юридичної особи, а також шкода, завдана майну фізичної або юридичної особи, відшкодовується в повному обсязі особою, яка її завдала.

Заволодівши коштами Банку на підставі кредитних договорів, відповідачі ОСОБА_2. ОСОБА_3, ОСОБА_5 спричинили Банку матеріальну шкоду у розмірі одержаних за кредитними договорами коштів, а саме на загальну суму 446 520 грн., яка вироком суду стягнута з них солідарно.

Разом з цим, відповідачі ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_5 внаслідок вчинення ними вказаних злочинів також завдали Банку збитки, якими є недоотриманні Банком доходи у виді нарахованих на підставі умов вказаних кредитних договорів сум процентів (відсотків) на загальну суму 154 508,62 грн.

Так, в судовому засіданні досліджувалися надані позивачем розрахунки сум завданих відповідачами збитків у виді нарахованих відсотків по вказаним кредитним договорам, та встановлено, що:

За кредитним договором №1551 від 11 квітня 2008 року на ім'я ОСОБА_37 нараховані та несплачені відсотки в сумі 4898,98 грн.

За кредитним договором №1523 від 02 квітня 2008 року на ім'я ОСОБА_32 нараховані та несплачені відсотки в сумі 2715,03 грн.

За кредитним договором №1467 від 07 березня 2008 року на ім'я ОСОБА_24 нараховані та несплачені відсотки в сумі 2578,83 грн.

За кредитним договором №1539 від 07 квітня 2008 року на ім'я ОСОБА_34 нараховані та несплачені відсотки в сумі 4285,76 грн.

За кредитним договором №1483 від 14 березня 2008 року на ім'я ОСОБА_25 нараховані та несплачені відсотки в сумі 4375,10 грн.

За кредитним договором №1428 від 22 лютого 2008 року на ім'я ОСОБА_19 нараховані та несплачені відсотки в сумі 4452,31 грн.

За кредитним договором №1407 від 12 лютого 2008 року на ім'я ОСОБА_12 нараховані та несплачені відсотки в сумі 2450,69 грн.

За кредитним договором №1513 від 26 березня 2008 року на ім'я ОСОБА_31 нараховані та несплачені відсотки в сумі 2949,28 грн.

За кредитним договором №1486 від 17 березня 2008 року на ім'я ОСОБА_26 нараховані та несплачені відсотки в сумі 4260,03 грн.

За кредитним договором №1608 від 21 травня 2008 року на ім'я ОСОБА_47 нараховані та несплачені відсотки в сумі 4641,14 грн.

За кредитним договором №1677 від 17 червня 2008 року на ім'я ОСОБА_52 нараховані та несплачені відсотки в сумі 2410,04 грн.

За кредитним договором №1561 від 16 квітня 2008 року на ім'я ОСОБА_39 нараховані та несплачені відсотки в сумі 2715,03 грн.

За кредитним договором №1624 від 26 травня 2008 року на ім'я ОСОБА_48 нараховані та несплачені відсотки в сумі 3157,16 грн.

За кредитним договором №1538 від 07 квітня 2008 року на ім'я ОСОБА_35 нараховані та несплачені відсотки в сумі 3835,26 грн.

За кредитним договором №1402 від 07 лютого 2008 року на ім'я ОСОБА_3 нараховані та несплачені відсотки в сумі 2904,68 грн.

За кредитним договором №1433 від 25 лютого 2008 року на ім'я ОСОБА_21 нараховані та несплачені відсотки в сумі 4456,88 грн.

За кредитним договором №1504 від 24 березня 2008 року на ім'я ОСОБА_29 нараховані та несплачені відсотки в сумі 4387,18 грн.

За кредитним договором №1587 від 24 квітня 2008 року на ім'я ОСОБА_44 нараховані та несплачені відсотки в сумі 4212,64 грн.

За кредитним договором №1437 від 27 лютого 2008 року на ім'я ОСОБА_22 нараховані та несплачені відсотки в сумі 4422,55 грн.

За кредитним договором №1590 від 25 квітня 2008 року на ім'я ОСОБА_56 нараховані та несплачені відсотки в сумі 4208,70 грн.

За кредитним договором №1579 від 25 квітня 2008 року на ім'я ОСОБА_42 нараховані та несплачені відсотки в сумі 4257,87 грн.

За кредитним договором №1592 від 25 квітня 2008 року на ім'я ОСОБА_46 нараховані та несплачені відсотки в сумі 4229,96 грн.

За кредитним договором №1580 від 23 квітня 2008 року на ім'я ОСОБА_43 нараховані та несплачені відсотки в сумі 2969,69 грн.

За кредитним договором №1557 від 14 квітня 2008 року на ім'я ОСОБА_38 нараховані та несплачені відсотки в сумі 2804,55 грн.

За кредитним договором №1425 від 20 лютого 2008 року на ім'я ОСОБА_16 нараховані та несплачені відсотки в сумі 4523,84 грн.

За кредитним договором №1426 від 20 лютого 2008 року на ім'я ОСОБА_18 нараховані та несплачені відсотки в сумі 4486,76 грн.

За кредитним договором №1629 від 20 червня 2008 року на ім'я ОСОБА_54 нараховані та несплачені відсотки в сумі 1776,60 грн.

За кредитним договором №1651 від 05 червня 2008 року на ім'я ОСОБА_51 нараховані та несплачені відсотки в сумі 2452,23 грн.

За кредитним договором №1567 від 18 квітня 2008 року на ім'я ОСОБА_41 нараховані та несплачені відсотки в сумі 340, 13 грн.

За кредитним договором №1652 від 05 червня 2008 року на ім'я ОСОБА_50 нараховані та несплачені відсотки в сумі 2193,37 грн.

За кредитним договором №1533 від 04 квітня 2008 року на ім'я ОСОБА_33 нараховані та несплачені відсотки в сумі 2949,28 грн.

За кредитним договором №1688 від 20 червня 2008 року на ім'я ОСОБА_57 нараховані та несплачені відсотки в сумі 1779,56 грн.

За кредитним договором №1420 від 18 лютого 2008 року на ім'я ОСОБА_15 нараховані та несплачені відсотки в сумі 1985,39 грн.

За кредитним договором №1424 від 20 лютого 2008 року на ім'я ОСОБА_17 нараховані та несплачені відсотки в сумі 4504 ,80 грн.

За кредитним договором №1490 від 18 березня 2008 року на ім'я ОСОБА_27 нараховані та несплачені відсотки в сумі 4417,26 грн.

За кредитним договором №1461 від 06 березня 2008 року на ім'я ОСОБА_23 нараховані та несплачені відсотки в сумі 6543,62 грн.

За кредитним договором №1548 від 10 квітня 2008 року на ім'я ОСОБА_36 нараховані та несплачені відсотки в сумі 4677,69 грн.

За кредитним договором №1505 від 24 березня 2008 року на ім'я ОСОБА_28 нараховані та несплачені відсотки в сумі 7910,18 грн.

За кредитним договором №1409 від 13 лютого 2008 року на ім'я ОСОБА_14 нараховані та несплачені відсотки в сумі 4422,38 грн.

За кредитним договором №1510 від 25 березня 2008 року на ім'я ОСОБА_30 нараховані та несплачені відсотки в сумі 4381 ,24 грн.

За кредитним договором №1569 від 18 квітня 2008 року на ім'я ОСОБА_40 нараховані та несплачені відсотки в сумі 4207,41 грн.

За кредитним договором №1690 від 20 червня 2008 року на ім'я ОСОБА_53 нараховані та несплачені відсотки в сумі 2400,30 грн.

За кредитним договором №1434 від 25 лютого 2008 року на ім'я ОСОБА_20 нараховані та несплачені відсотки в сумі 2578,83 грн.

Відповідачі в судовому засіданні не ставили під сумнів обґрунтованість наданих банком розрахунків по нарахованих і несплаченим відсоткам, їх розмір не оспорювали.

Враховуючи, що внаслідок вчинення злочинів відповідачами завдано матеріальної шкоди Банку в розмірі 154 508 грн. 62 коп., суд визнає позовні вимоги обґрунтованими та законними, а відтак їх слід задовольнити та з відповідачів належить стягнути в солідарному порядку у вказаному розмірі на користь Банку завдані збитки в повному обсязі.

Згідно ст. 88 ЦПК України з ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_5 належить стягнути судовий збір на користь держави в розмірі 1 відсоток ціни позову, що становить 1545 грн., тобто з кожного по 515 грн.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 11,22, 1054, 1056-1, 1166 ЦК України, статтями 3, 10, 11, 27, 60, 61, 84, 88, 209, 212-215 ЦПК України, суд, -

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити.

Стягнути з ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_5 солідарно на користь Публічного акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» матеріальну шкоду в розмірі 154 508 (сто п'ятдесят чотири тисячі п'ятсот вісім) грн. 62 коп.

Стягнути з ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_5 на користь держави судовий збір в сумі по 515 грн.

Апеляційна скарга на рішення суду подається до апеляційного суду Кіровоградської області протягом десяти днів з дня його проголошення через Світловодський міськрайонний суд. Особи, які брали участь у справі, але не були присутні у судовому засіданні під час проголошення судового рішення, можуть подати апеляційну скаргу протягом десяти днів з дня отримання копії цього рішення.

Суддя підпис З оригіналом згідно

Суддя Світловодського

міськрайсуду Ю.С. Мельничик