Справа № 127/5065/15-ц
Провадження № 2/127/2755/15
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

01 грудня 2015 року м. Вінниця

Вінницький міський суд Вінницької області в складі:

головуючого судді Іщук Т.П.,

при секретарі Коваленко Д.І.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання представників відповідачів по первісному позову позивачів по зустрічним позовам про витребування доказів по цивільній справі за позовом Публічного акціонерного товариства «Універсал Банк» до ОСОБА_1, ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором та за зустрічним позовом ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства «Універсал Банк», за участі третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача ОСОБА_1, про визнання договору поруки припиненим, та за зустрічним позом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «Універсал Банк», за участі третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача - ОСОБА_2, про зміну правовідношення та визнання недійсним кредитного договору, -

В С Т А Н О В И В:

В провадженні Вінницького міського суду Вінницької області знаходить вказана цивільна справа.

В судовому засіданні представники відповідача по первісному позову позивача по зустрічному позову ОСОБА_2 повторно заявили клопотання про витребування доказів, які мають істотне значення для справи, зважаючи на невиконання ухвали суду від 28 травня 2015 року.

Представник позивача по первісному позову відповідача по зустрічним позовам вказував на часткове виконання ухвали та на неможливість надання вказаних доказів, що повязане з розкриттям банківської таємниці та конфіденційної інформації.

Сиропятова І.І. підтримала вказане клопотання та надала згоду на розкриття банківської таємниці та конфіденційної інформації щодо неї в підтримання вказаного клопотання про витребування доказів.

Представником Сиропятової І.І. заявлено також клопотання про витребування доказів щодо виконання банком вимог Закону України «Про захист прав споживачів» та постанови НБУ від 10.05.2007 року №168, яке підтримане представниками відповідача позивача ОСОБА_2 та щодо якого заперечував представник банку.

Заслухавши клопотання та пояснення осіб, які беруть участь у справі, суд прийшов до наступного.

Згідно ст.137 ЦПК України, у випадках коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за клопотанням зобовязаний витребувати ці докази.

Суд вважає, що докази, про які клопочуть особи, які беруть участь у справі, мають істотне значення для розгляду справи, суд сприяє всебічному і повному зясуванню обставин справи, а тому приходить до висновку про задоволення клопотань.

При цьому суд звертає увагу, що ухвала Вінницького міського суду Вінницької області від 28 травня 2015 року по вказаній справі залишена без виконання, а ОСОБА_1 в судовому засіданні 01 грудня 2015 року надала згоду на розкриття банківської таємниці та конфіденційної інформації щодо неї.

Враховуючи наведене, керуючись ст.ст. 133-135, 137 ЦПК України, суд, -

У Х В А Л И В:

Витребувати з Публічного акціонерного товариства «Універсал Банк» належним чином завірені копій таких документів:

а) положення або наказ ВАТ «Універсал Банк» (правонаступником якого є ПАТ «Універсал Банк») «Про затвердження внутрішнього банківського нормативного документу та умов кредитування клієнтів індивідуального бізнесу та фізичних осіб у швейцарських франках» з Додатком № 1 «Паспорт кредитування фізичних осіб у швейцарських франках», яким визначено порядок взаємодії підрозділів банку при наданні кредитів фізичним особам у швейцарських франках і при погашенні зобовязань за такими кредитами на червень 2008 року;

б) витяг із форми щоденної статистичної звітності Вінницького відділення № 3 ВАТ «Універсал Банк», форма № 550Д.03 «Розшифрування валютних рахунків» 02.06.2008 року, яка містить інформацію про всі банківські операції за названу дату стосовно ОСОБА_1;

в) витяг із щоденної оборотної відомості Вінницького відділення № 3 ВАТ «Універсал Банк» за 02.06.2008 року стосовно ОСОБА_3;

г) документ первинної бухгалтерської документації перерахунку кредиту в безготівковій формі у сумі 21600,00 швейцарських франків на поточний рахунок позичальника №9389 - доказ виконання пункту 1.1 кредитного договору;

д) заяву про відкриття поточного рахунку № 9389 від 02.06.2008 року в національній валюті ( в оригіналі);

е) заяву про відкриття поточного рахунку № 9389 від 02.06.2008 року в іноземній валюті ( в оригіналі);

є) квитанцію про сплату комісії за відкриття рахунку на ім'я ОСОБА_1 від 02.06.2008 року;

ж) письмове повідомлення з підписом ОСОБА_1, яке свідчить про її обізнаність з існуванням наказу або положення ВАТ «Універсал Банк» «Про умови кредитування клієнтів індивідуального бізнесу та фізичних осіб у швейцарських франках» з Додатком до нього та їх змістом;

з) положення про облікову політику банку, а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують, відповідно до Постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від 30.12.1998 року № 566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 1.02.1999 року за № 56/3349 на 07.06.2007 року;

и) положення про кредитну політику банку (внутрішньобанківський документ), відповідно до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків» від 06.07.2000 року № 279, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 03.08.2000 року за № 474/4695, зі змінами і доповненнями (що була чинна на момент укладення договору);

і) витяг з Книги реєстрації відкритих рахунків (по рахунку, що належить ОСОБА_1І.), передбаченої Постановою Правління НБУ «Про затвердження Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України, із зазначенням строків зберігання» від 8.12.2004 року № 601, зареєстрованою в Міністерстві юстиції України 24.12.2004 року за № 1646/10245, із змінами і доповненнями, внесеними постановою правління НБУ від 29.11.2010 року № 515;

ї) рух коштів по поточному рахунку № 9389, відкритому банком ОСОБА_1 в національній валюті, відповідно до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12.11.2003 року № 492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17.12.2003 року за № 1172/8493 та інших діючих нормативних актів;

й) рух коштів по поточному рахунку ОСОБА_1 № 9389, відкритому банком в іноземній валюті, що регламентовано пунктом 4 глави 3 розділу 3 Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14.08.2003 року № 337, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 05.09.2003 року за № 768/8089 та до Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання ї закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12.11.2003 року № 492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17.12.2003 року за № 1172/8493;

к) рух коштів по валюті, тобто виписки ПАТ «Універсал Банк» по рахунках бухгалтерського обліку 380014176 «Позиція банку щодо іноземної валюти та банківських металів», 56 «Еквівалент позиції банку щодо іноземної валюти та банківських металів» на дату фактичного проведення розрахунків по кредитному договору № 039-2008- 1816 від 02.06.2008 року;

л) рух коштів по рахунку каси за 02 червня 2008 року з первинними документами стосовно ОСОБА_1;

м) касові документи за 02.06.2008 року стосовно ОСОБА_1;

н) оборотно-сальдову відомість за 02.06.2008 року стосовно ОСОБА_1;

о) відомість касових документів за 02.06.2008 року стосовно ОСОБА_1;

п) зведену довідку про касові обороти за 02.06.2008 року стосовно ОСОБА_1;

р) докази, що підтверджують письмове повідомлення споживача: до надання кредиту про умови кредитування; про орієнтовну сукупність вартість кредиту з урахувань положень та правил НБУ, про детальний розпис сукупної вартості кредиту з урахуванням процентної ставки за ним та реальної процентної ставки, інших фінансових зобовязань споживача, про валютні ризики, про методику, яка використовується банком для визначення валютного курсу, строків і комісій, повязаних з конвертацією валюти платежу у валюту зобовязання під час погашення заборгованості за кредитом та процентами за користування ним.

Звернути увагу, що згідно ч. 4 ст. 137 ЦПК України особи, які не мають можливості подати доказ, який вимагає суд, взагалі або у встановлені судом строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня отримання ухвали. За неповідомлення суду про неможливість подати докази, а також за неподання доказів, у тому числі і з причин, визнаних судом неповажними, винні особи несуть відповідальність, встановлену законом, згідно ч. 5 ст. 137 ЦПК України.

Письмові докази, які витребувані судом направити безпосередньо на адресу суду (вул. Грушевського, 17 м. Вінниця, 21050) до 15.12.2015 року.

Апеляційна скарга на ухвалу суду першої інстанції може бути подана протягом пяти днів з дня її проголошення. Оскарження ухвали не зупиняє її виконання, а також не перешкоджає розгляду справи.

Суддя: