Справа № 0417/2741/2012
Провадження № 2/0202/8/2015
УХВАЛА

25 червня 2015 року Індустріальний районний суд м. Дніпропетровська

у складі: головуючого судді - Слюсар Л.П.,

при секретарі - Фісун К.П.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Дніпропетровську клопотання представника відповідача про призначення судової бухгалтерсько-економічної експертизи по цивільній справі за позовною заявою Публічного акціонерного товариства ОСОБА_1 «ПриватБанк» до Публічного акціонерного товариства «Акцент-Банк», ОСОБА_2, ОСОБА_3 про стягнення заборгованості, -

ВСТАНОВИВ:

В провадженні Індустріального районного суду м. Дніпропетровська знаходиться вищевказана цивільна справа.

В судовому засіданні відповідачка ОСОБА_2 для встановлення дійсності обставин які є суттєві та які мають важливе значення для справи і вимагають спеціальних знань, заявила клопотання щодо проведення судової бухгалтерсько-економічної експертизи, на розгляд якої просила поставити питання, які були нею заявлені раніше при призначенні судом експертизи 14 вересня 2014 року та додатково ще 4 питання:

1. Чи відповідає законодавству України в сфері банківської діяльності та Інструкції «Про касові операції в банках України», затвердженого постановою Правління НБУ №337 від 14.08.2003 року, видача готівкою іноземної валюти з внутрішньобанківського рахунку?

2. Чи може заява про видачу готівки від 03.08.2006 року використовуватися в бухгалтерському обліку у випадку відсутності обовязкового реквізиту « ОСОБА_1 отримувач», відповідно п.п.1.2 глави 1. «Загальні вимоги до оформлення касових документів» розділ ІІІ «Касові операції банків з клієнтами», додатки №8 (Заява про видачу готівки) та №14 ( Правила заповнення реквізитів касових документів) Інструкції «Про касові операції в банках України» банках України» в редакції станом на 2006 рік (затверджене постановою Правління НБУ України № 337 від 14.08.2003 року)?

3.Чи може заява про видачу готівки від 03.08.2006 року використовуватися в бухгалтерському обліку банку у випадку відсутності обов'язкового реквізиту -«№ рахунку», відповідно п. 4 глави 3 розділу III «Інструкції про касові операції в банках України» в редакції станом на 2006 рік (затверджене постановою Правління НБУ України № 337 від 14.08.2003 року)?

4.Чи може заява про видачу готівки від 03.08.2006 року використовуватися в бухгалтерському обліку банку у випадку відсутності обов'язкового реквізиту -«сума» не зазначено, що з внутрішньобанківського рахунку була отримана сума в розмірі 30 000 (тридцять тисяч) доларів США відповідно ч. 3 ст. 9 ЗУ «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» та зразку касового документу п. п. 1,2 глави 1 «Загальні вимоги до оформлення касових документів» розділу III «Касові операції банків з клієнтами», додатки № 8 (Заява про видачу готівки) та № 14 (Правила заповнення реквізитів касових документів) Інструкції «Про касові операції в банках України» в редакції станом на 2006 рік (затверджене постановою Правління НБУ України № 337 від 14.08.2003 року)?

5.Чи може заява про видачу готівки від 03.08.2006 року використовуватися в бухгалтерському обліку банку у випадку відсутності обов'язкового реквізиту «еквівалент у гривнях», якщо не зазначено еквівалент у гривнях відповідно до рахунку №0163, у зв'язку з порушенням принципу подвійності запису їх на взаємопов'язаних рахунках бухгалтерського обліку відповідно ч.3 ст. 9 ЗУ «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» та зразку касового документу п. п. 1.2 глави 1 «Загальні вимоги до оформлення касових документів» розділу III «Касові операції банків з клієнтами», додатки № 8 (Заява про видачу готівки) та № 14 (Правила заповнення реквізитів касових документів) Інструкції «Про касові операції в банках України» в редакції станом на 2006 рік (затверджене постановою Правління НБУ України № 337 від 14.08.2003 року)? :

6. Чи відповідає розрахунок заборгованості за кредитним договором №DNP0GK00000050 від 03.08.2006 р., наданий ПАТ КБ «Приватбанк» до позовної заяви реальності, виходячи з базових умов договору, згідно п. 3, а саме: позика у розмірі 30 000 доларів США, відсоткова ставка - 2, 57% на місяць?.

7. Яка сукупна сума погашена по тілу кредиту та відсотків, виходячи з, базових умов договору за кредитним договором №DNP0GK00000050 від 03.08.2006 р., а саме: позика у розмірі 30 000 доларів США, відсоткова ставка - 2, 57% на місяць, відповідно виписки по заборгованості, наданої ПАТ «Приватбанком» за період з 03.08.2006 р. по 15.05.2014 р.?

8. Яка реальна заборгованість, виходячи з базових умов договору за кредитним договором №DNP0GK00000050 від 03.08.2006 р., а саме: позика у розмірі 30 000 доларів США, відсоткова ставка - 2, 57% на місяць, комісії за користування кредитом та пені існує відповідно виписки по заборгованості, наданої ПАТ «Приватбанком» на момент подачі позову, а саме на 10.08.2011 р.?

9. Чи підтверджується документально розмір реальної відсоткової ставки за договором №DNP0GK00000050 від 03.08.2006 р.?

10. Чи обґрунтовано обрахована сукупна вартість кредиту за договором №DNP0GK00000050 від 03.08.2006 р. у вигляді абсолютного значення подорожчання кредиту згідно умов кредитування викладених банком у кредитному договорі та графіком погашення заборгованості?

11.Чи підтверджується документально сума заборгованості ОСОБА_2 перед ПАТ КБ « ПриватБанк» за договором № DNP0GK00000050 від 03.08.2006 р. станом на 10.08.2011 року по сплаті процентів за кредит, погашення основної суми боргу та заборгованості по сплаті пені?

12. В якому реальному розмірі при розрахунку заборгованості за договором № DNP0GK00000050 від 03.08.2006 р. застосовано процентна ставка?

Проведення експертизи просила доручити Львівському науково-дослідному інституту судових експертиз за адресою? м. Львів, вул. Липинська,54 та затрати на проведення експертизи покласти на ОСОБА_2

Суд заслухавши відповідачів, вважає, що встановлення дійсності умов кредитного договору між споживачем банківських послуг ОСОБА_2 і Публічним акціонерним товариством КБ «ПриватБанк» за кредитним договором №DNP0GK00000050 можливо лише шляхом вирішення питання, які потребують спеціальних знань, тому суд, вважає за необхідне проведення у цивільній справі судової економічної експертизи .

Керуючись ст.ст. 143,144, п.5 ч.1 ст.202 ЦПК України,-

УХВАЛИВ:

Призначити у цивільній справі за позовною заявою Публічного акціонерного товариства ОСОБА_1 « ПриватБанк» до Публічного акціонерного товариства « Акцент-Банк», ОСОБА_2, ОСОБА_3 про стягнення заборгованості, судову бухгалтерсько - економічну експертизу, проведення якої доручити Львівському науково-дослідному інституту судових експерти ( розташованого за адресою: 79024, м. Львів, вул. Липинська,54).

На вирішення експерта поставити наступні питання:

1. Чи відповідає законодавству України в сфері банківської діяльності та Інструкції «Про касові операції в банках України», затвердженого постановою Правління НБУ №337 від 14.08.2003 року, видача готівкою іноземної валюти з внутрішньобанківського рахунку?

2. Чи може заява про видачу готівки від 03.08.2006 року використовуватися в бухгалтерському обліку у випадку відсутності обовязкового реквізиту « ОСОБА_1 отримувач», відповідно п.п.1.2 глави 1. « Загальні вимоги до оформлення касових документів» розділ ІІІ «Касові операції банків з клієнтами», додатки №8 ( Заява про видачу готівки) та №14 (Правила заповнення реквізитів касових документів) Інструкції « Про касові операції в банках України» банках України» в редакції станом на 2006 рік (затверджене постановою Правління НБУ України № 337 від 14.08.2003 року)?

3.Чи може заява про видачу готівки від 03.08.2006 року використовуватися в бухгалтерському обліку банку у випадку відсутності обов'язкового реквізиту -«№ рахунку», відповідно п. 4 глави 3 розділу III «Інструкції про касові операції в банках України» в редакції станом на 2006 рік (затверджене постановою Правління НБУ України № 337 від 14.08.2003 року)?

4.Чи може заява про видачу готівки від 03.08.2006 року використовуватися в бухгалтерському обліку банку у випадку відсутності обов'язкового реквізиту -«сума» не зазначено, що з внутрішньобанківського рахунку була отримана сума в розмірі 30 000 (тридцять тисяч) доларів США відповідно ч. 3 ст. 9 ЗУ «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» та зразку касового документу п. п. 1,2 глави 1 «Загальні вимоги до оформлення касових документів» розділу III «Касові операції банків з клієнтами», додатки № 8 (Заява про видачу готівки) та № 14 (Правила заповнення реквізитів касових документів) Інструкції «Про касові операції в банках України» в редакції станом на 2006 рік (затверджене постановою Правління НБУ України № 337 від 14.08.2003 року)?

5.Чи може заява про видачу готівки від 03.08.2006 року використовуватися в бухгалтерському обліку банку у випадку відсутності обов'язкового реквізиту «еквівалент у гривнях», якщо не зазначено еквівалент у гривнях відповідно до рахунку №0163, у зв'язку з порушенням принципу подвійності запису їх на взаємопов'язаних рахунках бухгалтерського обліку відповідно ч.3 ст. 9 ЗУ «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» та зразку касового документу п. п. 1.2 глави 1 «Загальні вимоги до оформлення касових документів» розділу III «Касові операції банків з клієнтами», додатки № 8 (Заява про видачу готівки) та № 14 (Правила заповнення реквізитів касових документів) Інструкції «Про касові операції в банках України» в редакції станом на 2006 рік (затверджене постановою Правління НБУ України № 337 від 14.08.2003 року)? :

6. Чи відповідає розрахунок заборгованості за кредитним договором №DNP0GK00000050 від 03.08.2006 р., наданий ПАТ КБ «Приватбанк» до позовної заяви реальності, виходячи з базових умов договору, згідно п. 3, а саме: позика у розмірі 30 000 доларів США, відсоткова ставка - 2, 57% на місяць?.

7. Яка сукупна сума погашена по тілу кредиту та відсотків, виходячи з, базових умов договору за кредитним договором №DNP0GK00000050 від 03.08.2006 р., а саме: позика у розмірі 30 000 доларів США, відсоткова ставка - 2, 57% на місяць, відповідно виписки по заборгованості, наданої ПАТ «Приватбанком» за період з 03.08.2006 р. по 15.05.2014 р.?

8. Яка реальна заборгованість, виходячи з базових умов договору за кредитним договором №DNP0GK00000050 від 03.08.2006 р., а саме: позика у розмірі 30 000 доларів США, відсоткова ставка - 2, 57% на місяць, комісії за користування кредитом та пені існує відповідно виписки по заборгованості, наданої ПАТ «Приватбанком» на момент подачі позову, а саме на 10.08.2011 р.?

9. Чи підтверджується документально розмір реальної відсоткової ставки за договором №DNP0GK00000050 від 03.08.2006 р.?

10. Чи обґрунтовано обрахована сукупна вартість кредиту за договором №DNP0GK00000050 від 03.08.2006 р. у вигляді абсолютного значення подорожчання кредиту згідно умов кредитування викладених банком у кредитному договорі та графіком погашення заборгованості?

11.Чи підтверджується документально сума заборгованості ОСОБА_2 перед ПАТ КБ « ПриватБанк» за договором № DNP0GK00000050 від 03.08.2006 р. станом на 10.08.2011 року по сплаті процентів за кредит, погашення основної суми боргу та заборгованості по сплаті пені?

12. В якому реальному розмірі при розрахунку заборгованості за договором № DNP0GK00000050 від 03.08.2006 р. застосовано процентна ставка?

Експерта попередити про кримінальну відповідальність по ст. ст. 384, 385 КК України.

Надати для проведення експертизи матеріали справи 0417/2741/2012, провадження № 2/0202/8/2015 ( в 3-х томах).

Оплату за проведення експертизи покласти на ОСОБА_2, розяснити положення ст. 146 ЦПК України про наслідки ухилення від участі в експертизі.

Провадження у справі зупинити на час проведення експертизи.

Ухвала в частині зупинення провадження у справі може бути оскаржена в апеляційному порядку до апеляційного суду Дніпропетровської області через Індустріальний районний суд м. Дніпропетровська шляхом подачі протягом пяти днів з дня проголошення ухвали апеляційної скарги.

Уразі якщо ухвалу було постановлено без участі особи, яка її оскаржує, апеляційна скарга подається протягом пяти днів з дня отримання копії ухвали.

Суддя: Л.П. Слюсар