Справа № 200/9562/13-ц
Провадження №2/200/107/15
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

26 січня 2015 року Бабушкінський районний суд

м. Дніпропетровська

у складі:

головуючого судді - Циганкова В.О.

при секретарі Сабій О.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Дніпропетровську цивільну справу за позовом ОСОБА_1, ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства Банк «ТРАСТ» в особі Дніпропетровської регіональної дирекції ПАТ Банк «Траст», ОСОБА_3, ОСОБА_4, третя особа: Товариство з обмеженою відповідальністю «Траст-Фінанс», про визнання зобовязання за кредитним договором припиненим та зобовязання вчинити певні дії, -

ВСТАНОВИВ:

Позивачі звернулися до суду з вищезазначеним позовом вимоги якого були збільшені 09.09.2013року, в обґрунтування позову зазначили, що 08 липня 2008 року ПАТ «Банк «Траст» в особі представника Дніпропетровської регіональної дирекції банку в м. Дніпропетровську ОСОБА_5 уклав кредитний договір №S111.0003540 з ОСОБА_1, на підставі якого йому був відкритий особовий транзитний рахунок №8001. В цей же день ОСОБА_2 уклала договір поруки №S111.0003540 G-2 за кредитним договором ОСОБА_1 №S111.0003540. 29 грудня 2010 року ПАТ «Банк «Траст» відповідно до договору придбання майнових прав від 31.07.2009 року та додаткової угоди №5 від 29.12.2010 року начебто відступив майнові права за кредитом ТОВ «Траст Фінанс». Відповідно до п.6.2 умов договору про придбання майнових прав у разі надходження коштів від боржника з метою погашення заборгованості впродовж перших 3-х календарних місяців з дати укладення даного договору і за умови повідомлення Банком боржників про відчуження прав вимоги відповідно до договору Банк перераховує такі кошти повіреному (TOB «Траст Фінанс») по його реквізитах, про які Банк був повідомлений Набувачем (TOB «Траст Фінанс»). 08 червня 2011 року заборгованість за кредитом в сумі 224 483,61 грн. була повністю погашена.

Останній платіж в рахунок погашення заборгованості в сумі 170 000,00 грн. за кредитним договором № S111.0003540 було здійснено 08 червня 2011 року на підставі меморіального ордера, в якому зазначено, що отримувачем зазначеної суми грошових коштів є ОСОБА_1, а банк отримувача - ПАТ Банк «Траст». В призначенні платежу за меморіальним ордером зазначено, що переказ коштів здійснено громадянином ОСОБА_6 на погашення кредитної заборгованості за кредитним договором № S111.0003540 від 08 липня 2008 року на особовий рахунок № 8001 ОСОБА_1

До моменту зарахування грошових коштів на рахунок ОСОБА_1 відкритий у ПАТ Банк «Траст», останній ніяким чином не повідомлявся про придбання майнових прав за кредитом TOB «Траст Фінанс» та про зміни реквізитів рахунку. 08.06.2011 року, відповідно до вимог Інструкції НБУ «Про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті» ПАТ Банк «Траст» зарахував суму коштів у розмірі 170 000 грн. на рахунок ОСОБА_1 № 8001. ПАТ Банк «Траст» при отриманні 170 000 грн. ніяким чином не відмовлявся приймати платіж. В той же день, 08 червня 2011 року Публічне акціонерне товариство «Банк «ТРАСТ» направив заяву до відділу державної виконавчої служби Петриківського районного управління юстиції Дніпропетровської області про повернення виконавчого документа без виконання, в якій зазначено, що ПАТ Банк «ТРАСТ» не має будь-яких майнових вимог до боржника - ОСОБА_1. 08 червня 2011 року - виконавча служба Петриківського районного управління юстиції Дніпропетровської області винесла постанову про повернення виконавчого документа стягувачеві (№2-1144/10 виданий 30.04.2010 р.) про стягнення солідарно з ОСОБА_1, ОСОБА_2, TOB «Таргет» на користь ВАТ Банк «ТРАСТ» 273249,07 грн. Зазначений виконавчий лист від 30 квітня 2010 року № 2-1144/10 було повернуто стягувачу, припинено чинність арешту майна боржника та скасовані інші заходи примусового виконання рішення.

22 липня 2011 року на адресу ПАТ «Банк «Траст» надійшов лист ПАТ КБ «ПриватБанк» №88 від 13.07.2011 року з вимогою повернути начебто помилково перераховані кошти їх клієнтом ОСОБА_6 від 08 червня 2011 року в сумі 170 000,00 грн. Повернення коштів вважає протиправним та просить визнати зобовязання за кредитним договором S111.0003540 від 08 липня 2008 року припиненими. Крім того, позивачами зазначено, що відповідно до договору послуг та поруки за кредитом від 16.02.2012 року ОСОБА_7 підписуючи договір поручився сплатити кредит у сумі 1 000,00 грн. протягом місяця з дня відкриття виконавчого провадження з кредитним договором № S111.0003540 від 08 липня 2008 року, за умови якщо за вказаним договором буде відкрито виконавче провадження щодо боржника ОСОБА_1 та не закрито виконавче провадження щодо ОСОБА_2 протягом місяця з моменту підписання. Оскільки ОСОБА_7 не виконав умови договору просить стягнути з нього 1000.00 грн.

Представник позивача ОСОБА_1 та позивачі в судове засідання не з'явились, про час слухання справи були повідомлені належним чином, представник ОСОБА_1 ОСОБА_8 надав заяву про слухання справи у його відсутність, просив розглянути справу за наявними у справі доказами.

Відповідачі в судове засідання не з'явились, про час слухання справи були повідомлені належним чином, причину неявки суду не повідомили.

Третя особа в судове засідання не з'явилась, про час слухання справи були повідомлені належним чином, причину неявки суду не повідомили.

Суд, вивчивши та дослідивши матеріали справи, повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтуються позовні вимоги, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення справи по суті, прийшов до висновку, що позов необхідно задовольнити з наступних підстав.

Судом встановлено, що 08 липня 2008 року ПАТ «Банк «Траст» в особі представника Дніпропетровської регіональної дирекції банку в м. Дніпропетровську ОСОБА_5 уклав кредитний договір №S111.0003540 з ОСОБА_1, на підставі якого йому був відкритий особовий транзитний рахунок №8001. В цей же день ОСОБА_2 уклала договір поруки №S111.0003540 G-2 за кредитним договором ОСОБА_1 №S111.0003540. 29 грудня 2010 року ПАТ «Банк «Траст» відповідно до договору придбання майнових прав від 31.07.2009 року та додаткової угоди №5 від 29.12.2010 року начебто відступив майнові права за кредитом ТОВ «Траст Фінанс». Відповідно до п.6.2 умов договору про придбання майнових прав у разі надходження коштів від боржника з метою погашення заборгованості впродовж перших 3-х календарних місяців з дати укладення даного договору і за умови повідомлення Банком боржників про відчуження прав вимоги відповідно до договору Банк перераховує такі кошти повіреному (TOB «Траст Фінанс») по його реквізитах, про які Банк був повідомлений Набувачем ( TOB «Траст Фінанс» ).

Останній платіж в рахунок погашення заборгованості в сумі 170 000,00 грн. за кредитним договором № S111.0003540 було здійснено 08 червня 2011 року на підставі меморіального ордера №@2PL501932 від 08.06.2011 року, в якому зазначено, що отримувачем зазначеної суми грошових коштів є ОСОБА_1, а банк отримувача - ПАТ Банк «Траст». В призначенні платежу за меморіальним ордером зазначено, що переказ коштів здійснено громадянином ОСОБА_6 на погашення кредитної заборгованості за кредитним договором № S111.0003540 від 08 липня 2008 року на особовий рахунок № 8001 ОСОБА_1

08.06.2011 року ПАТ Банк «Траст» зарахував суму коштів у розмірі 170 000 грн. на рахунок ОСОБА_1 № 8001.

08 червня 2011 року Публічне акціонерне товариство «Банк «ТРАСТ» направив заяву до відділу державної виконавчої служби Петриківського районного управління юстиції Дніпропетровської області про повернення виконавчого документа без виконання, в якій зазначено, що ПАТ Банк «ТРАСТ» не має будь-яких майнових вимог до боржника - ОСОБА_1. 08 червня 2011 року - виконавча служба Петриківського районного управління юстиції Дніпропетровської області винесла постанову про повернення виконавчого документа стягувачеві (№2-1144/10 виданий 30.04.2010 р.) про стягнення солідарно з ОСОБА_1, ОСОБА_2, TOB «Таргет» на користь ВАТ Банк «ТРАСТ» 273249,07 грн. Зазначений виконавчий лист від 30 квітня 2010 року № 2-1144/10 було повернуто стягувачу, припинено чинність арешту майна боржника та скасовані інші заходи примусового виконання рішення.

ПАТ «Банк «Траст» за вимогою від 22 липня 2011 року ПАТ КБ «ПриватБанк» №88 від 13.07.2011 року повернув останньому перераховані кошти ОСОБА_6 від 08 червня 2011 року в сумі 170 000,00 грн.

16.02.2012 року ОСОБА_4 та ОСОБА_1 уклали договір про надання послуг та поруки за кредитом за яким ОСОБА_7 поручився сплатити кредит у сумі 1 000,00 грн. протягом місяця з дня відкриття виконавчого провадження з кредитним договором № S111.0003540 від 08 липня 2008 року, за умови якщо за вказаним договором буде відкрито виконавче провадження щодо боржника ОСОБА_1 та не закрито виконавче провадження щодо ОСОБА_2 протягом місяця з моменту підписання. ОСОБА_7 не виконав умови договору.

Згідно ст.526 ЦК України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства.

Статтею 530 ЦК України передбачено, що якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Суд вважає доведеним той факт, що кошти в сумі 170 000,00 грн. згідно за кредитним договором № S111.0003540 було зараховано 08 червня 2011 року на підставі меморіального ордера №@2PL501932 надійшли вигодонабувачу на рахунок № 8001, відкритий ПАТ «Банк «Транс» для виконання кредитного договору №№ S111.0003540 від 08.08.2008 року, вказана сума повністю погашала наявну на той час заборгованість ОСОБА_1 перед банком, однак безпідставно була зарахована списана.

Відповідно до ст.599 ЦК України, зобов'язання припиняється виконанням, проведеним належним чином.

Відповідно до п. 2.35. Інструкції НБУ про безготівкові розрахунки в Україні від 21.01.2004 № 22 «Кошти, що помилково зараховані на рахунок неналежного отримувача, мають повертатися ним у строки, установлені законодавством України, за порушення яких неналежний отримувач несе відповідальність згідно із законодавством України».

Відповідно до п. 2.36 зазначеної Інструкції НБУ - «банк, який помилково переказав кошти, зобов'язаний негайно надіслати повідомлення неналежному отримувачу безпосередньо або через банк, що обслуговує цього отримувача про здійснення йому помилкового переказу та про потребу повернути зазначену суму протягом трьох робочих днів з дати надходження такого повідомлення».

Пункт 2.37 названої Інструкції НБУ вимагає, щоб «Банк, що обслуговує неналежного отримувача, отримавши повідомлення, передає його (у день отримання, але не пізніше наступного робочого дня) отримувачу під підпис або надсилає рекомендованим листом. Спори між банком, з вини якого здійснено помилковий переказ коштів, та неналежним отримувачем цих коштів вирішуються виключно в судовому порядку».

Таким чином позовні вимоги визнання кредитних зобовязань такими, що припинили свою дію є обґрунтованими та підлягають до задоволення.

Також підлягають стягненню з ПАТ «Банк «ТРАСТ» на користь держави судові витрати в розмірі 243, 60 гривень.

На підставі ст.ст.35, 38-40 ЗУ «Про іпотеку», ст.ст.526, 530, 536, 575, 589-591, 599, 610, 1050, 1054 ЦК України, керуючись ст.ст.10, 11,60, 61, 64, 169, 213-215, 218, 224-226 ЦПК України, Суд, -

ВИРІШИВ:

Позовні вимоги ОСОБА_1, ОСОБА_2 до Публічного акціонерного товариства Банк «ТРАСТ» в особі Дніпропетровської регіональної дирекції ПАТ Банк «Траст», ОСОБА_3, ОСОБА_4, третя особа: Товариство з обмеженою відповідальністю «Траст-Фінанс», про визнання зобовязання за кредитним договором припиненим та зобовязання вчинити певні дії задовольнити.

Визнати неправомірними дії ПАТ Банк «Траст» в особі його Дніпропетровсько регіональної дирекції, що стосуються списання з рахунку № 800 клієнта ОСОБА_1 грошових коштів у сумі 170 000 гривень.

Визнати зобов'язання за кредитним договором № S11l.0003540 від 08.07.2008року, укладеного між ОСОБА_1 з AT Бан «Траст» () припиненим з 08.06.2011 року.

Зобов'язати ПАТ «Банк Траст» в особі Дніпропетровської регіональної дирекції ПАТ Банк «Траст», видати ОСОБА_1 довідку про припинення зобовязання з 08.06.2011року за кредитним договором від 08 липня 2008 року № S111.0003540.

Зобов'язати ОСОБА_3, (01014, АДРЕСА_1) надати ОСОБА_1 довідку про припинення зобов'язання з 08.06.2011року за кредитним договором від 08 липня 2008 року № S111.0003540.

Зобов'язати ОСОБА_3, (01014, АДРЕСА_1) надати ОСОБА_2 довідку про припинення з 08.06.2011 року зобов'язання за кредитним договором від 08 липня 2008 року № S111.0003540 і договором поруки № S111/0003540-G-2 від 08.07.2008року.

Стягнути з ОСОБА_4 (ІПН НОМЕР_1) грошові кошти у сумі 1000 гривень на користь ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_2) за договором про надання послуг та порук за кредитом від 16.02.12 року.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства Банк «ТРАСТ» в особі Дніпропетровської регіональної дирекції ПАТ Банк «Траст» () на користь держави судовий збір в сумі 243 гривні 60 копійок.

Заочне рішення може бути переглянуто судом, що його ухвалив, за письмовою заявою відповідача. Заява про перегляд заочного рішення може бути подано протягом 10 днів з дня отримання його копії.

Рішення може бути оскаржено в апеляційному порядку до апеляційного суду Дніпропетровської області через Бабушкінський районний суд м. Дніпропетровська шляхом подачі апеляційної скарги в 10-ти денний строк з дня проголошення рішення.

Суддя В.О. Циганков