Р І Ш Е Н Н Я справа № 2/554/4283/2015

554/13475/15-ц

Іменем України

17 листопада 2015 р. Октябрський районний суд м. Полтави в складі головуючого судді : Г.В. Андрієнко

за участю секретаря : А.П.Новіковій

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Полтаві

цивільну справу за позовом ОСОБА_1 до ПАТ КБ

« Приватбанк « про витребування грошових коштів з чужого незаконного володіння , відшкодування моральної шкоди ,

В С Т А Н О В И В :

Позивач ОСОБА_1 30.10.2015 р. звернувся до суду із вищевказаним позовом. В заяві вказав , що він є власником банківської платіжної картки «GOLD» ПАТ КБ «Приватбанк» № 596618. Він постійно обслуговувався у відділенні « Центр Розвитку Бізнесу № 2» Полтавського ГРУ ПАТ КБ «Приватбанк».

В серпні 2015 року йому стало відомо про те, що його платіжна картка «GOLD» заблокована. На момент здійснення блокування платіжної картки «GOLD» на рахунку № 596618 знаходилось приблизно 22000 грн.

З приводу причини блокування банківської картки він звернувся до працівників відділення «Центр Розвитку Бізнесу № 2» Полтавського ГРУ ПАТ КБ «Приватбанк», але працівники даного відділення, в порушення ст. 1 Закону України „Про захист прав споживачів", не надали вичерпної інформації щодо причини заблокування банківської картки та неможливості отримати належні йому грошові кошти у сумі 22000 грн. з рахунку № 596618.

Вважає, що ПАТ КБ « Приватбанк « незаконно користується його грошима та позбавив його можливості розпоряджатися своєю власністю.

Прохав зобовязати відповідача - ПАТ КБ «Приватбанк», відділення «Центр Розвитку Бізнесу № 2» Полтавського ГРУ ПАТ КБ «Приватбанк» розблокувати банківську платіжну картку «GOLD» ПАТ КБ «Приватбанк» № 596618.

Зобовязати відповідача - ПАТ КБ «Приватбанк», відділення «Центр Розвитку Бізнесу № 2» Полтавського ГРУ ПАТ КБ «Приватбанк» повернути ОСОБА_1 кошти у сумі 22000 грн., які заходяться на рахунку № 596618 в даній банківській установі.

Зобовязати відповідача - ПАТ КБ «Приватбанк», відділення «Центр Розвитку Бізнесу № 2» Полтавського ГРУ ПАТ КБ «Приватбанк» сплатити ОСОБА_1 моральну шкоду у сумі 20000 грн., яка завдана внаслідок тривалого блокування банківської платіжної картки «GOLD» ПАТ КБ «Приватбанк» № 596618.

Позивач в судове засідання не з*явився , надавши заяву про розгляд справи без його участі , позовні вимоги повністю підтримує. Зазначив , що ОСОБА_2 безпідставно назвав його шахраєм , у нього немає невиконаних зобовязань перед третіми особи, кримінальних проваджень відносно нього не порушувалося.

Представник ПАТ КБ « Приватбанк « заперечувала проти задоволення позову, посилаючись на те, що ОСОБА_2 є субєктом фінансового моніторингу . Так , в липні та серпні 2015 р. до ПАТ КБ « Приватбанк « звернулися клієнти , які повідомили , що на рахунок № 596618 , який належить Позивачу, були перераховані кошти за товари , але сам товар так і не був отриманий клієнтами. ПАТ КБ « Приватбанк « було проведено розслідування скарг третіх осіб і було прийнято рішення про блокування картрахунку. Дані скарги надходили за телефоном гарячої лінії тільки один раз , безпека Банка з даними клієнтами не звязувалася , пояснення не відбиралися. Чи проведений позивачем розрахунок із скаржниками їм не відомо та вони не цікавились . Картка може бути розблокована за рішенням суду. Вони побоюються фінансових санкцій НБУ , які є більшими , ніж санкції за рішенням суду.

Суд , заслухавши пояснення представника відповідача , дослідивши матеріали справи , вважає, що позов підлягає частковому задоволенню.

Судом встановлено , що позивач ОСОБА_1 є власником банківської платіжної картки «GOLD» ПАТ КБ «Приватбанк» № 596618. Він постійно обслуговувався у відділенні « Центр Розвитку Бізнесу № 2» Полтавського ГРУ ПАТ КБ «Приватбанк»та інших відділеннях даного Банку.

В серпні 2015 року позивачу стало відомо про те, що його платіжна картка «GOLD» заблокована. На момент здійснення блокування платіжної картки «GOLD» на рахунку № 596618 знаходилось приблизно 22000 грн.

В судовому засіданні встановлено , що на рахунку позивача знаходилося 19 569,29 грн.

З приводу причини блокування банківської картки позивач звернувся до працівників відділення «Центр Розвитку Бізнесу № 2» Полтавського ГРУ ПАТ КБ «Приватбанк», але працівники даного відділення не надали вичерпної інформації щодо причини заблокування банківської картки та неможливості отримати належні йому грошові кошти з рахунку № 596618.

З метою зняття з себе відповідальності за порушення прав позивача , працівники відділення «Центр Розвитку Бізнесу № 2» Полтавського ГРУ ПАТ КБ «Приватбанк» послалися на необхідність вирішення цього питання через звернення на «гарячу телефонну лінію» ПАТ КБ «Приватбанк».

На звернення позивача по контактному телефону ПАТ КБ «Приватбанк»: 37-00, йому було повідомлено про заблокування платіжної картки начебто у звязку з «шахрайськими діями» з його боку при здійсненні фінансових операцій по вищезазначеному банківському рахунку, і вирішення питання про розблокування банківської платіжної картки можливо тільки за рішенням суду.

Суд вважає, що дії працівників ПАТ КБ «Приватбанк» щодо блокування банківської платіжної картки «GOLD» ПАТ КБ «Приватбанк» № 596618 є незаконними та невідповідними до діючого законодавства України, і такими, що порушують конституційні права громадянина України та клієнта (споживача) ПАТ КБ «Приватбанк».

Твердження працівників ПАТ КБ «Приватбанк» про вчинення позивачем «шахрайських дій» при здійсненні фінансових операцій є тільки їх субєктивною думкою .

Висновок про шахрайські дії позивача працівники ПАТ КБ « Приватбанк « зробили через дзвінки трьох осіб , які повідомили про те , що нібито вони гроші перерахували позивачу , а товар через інтернет- магазин не отримали.

ПАТ КБ « Приватбанк « заблокував картку ОСОБА_1, пояснення його не вислуховувалися , з трьома особами , які телефонували ніхто більш з працівників Банку не звязувався , не намагався з*ясувати чи отримали вони товар , чи вони ще мають претензії до позивача . Фактично ніякого розслідування служба безпеки Банка не намагалася провести.

Доказів того , що відносно позивача порушене кримінальне провадження не надано, також у Банка відсутні судові рішення щодо накладення арешту на рахунок № 596618. Крім того, не було жодного звернення до ПАТ КБ «Приватбанк» від ДФС України, щодо блокування рахунку позивача у звязку з несплатою встановлених податків та платежів.

Державною Служби фінансового моніторингу України не встановлено фактів будь-яких порушень при здійсненні фінансових операцій по рахунку № 596618 в ПАТ КБ «Приватбанк».

Позивач влітку 2015 р. нетривалий час перебував за кордоном та у працівників ПАТ КБ «Приватбанк» могли виникнути питання щодо руху коштів по рахунку № 596618, оскільки у позивача був відключений мобільний телефон.

На даний час позивач перебуває постійно по місцю свого проживання, здійснює підприємницьку діяльність, вчасно сплачує податки.

Представник Банку посилається на те , що вони діяли в межах ЗУ « Про запобігання та протидію легалізації ( відмиванню) доходів , одержаних злочинним шляхом , фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення « .

ОСОБА_2 мав право заблокувати картковий рахунок до з*ясування всіх обставин справи.

Однак , банк цього не намагався зробити. До правоохоронних органів ОСОБА_2 не звертався. Після скарги позивача та надання ним детальних пояснень , ОСОБА_2 надав відповідь 23.10.2015 р. , з якої неможливо взагалі зрозуміти що трапилося і чому неможливо розблокувати картку позивача ( а.с. 6 ).

Подальше блокування працівниками ПАТ КБ «Приватбанк» рахунку № 596618, не дає змоги позивачу використовувати належні йому кошти у підприємницькій діяльності, що зменшує його прибутки та відповідно податкові платежі до державного бюджету України.

Відповідно до ст. 41 Конституції України передбачає, що кожен має право володіти, користуватися і розпоряджатися своєю власністю. Ніхто не може бути протиправно позбавлений права власності. Право власності є непорушним.

Відповідно до ст. 317 ЦК України власникові належать право володіння, користування та розпоряджання своїм майном.

Відповідно до ст. 321 ЦК України, право власності є непорушним. Ніхто не може бути протиправно позбавлений цього права чи обмежений у його здійсненні.Власник має право витребувати своє майно від особи, яка незаконно, без відповідної правової підстави заволоділа ним, що передбачено ст. 387 ЦК України.

Відповідно до ст. 1074 ЦУ України обмеження прав клієнта щодо розпорядження грошовими коштами , що знаходяться на його рахунку , не допускається , крім випадків обмеження права розпорядження рахунком за рішенням суду або в інших випадках, встановлених законом , а також у разі зупинення фінансових операцій , які можуть бути повязані з легалізацією ( відмиванням ) доходів , одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму чи фінансування розповсюдження зброї масового знищення , передбачених законом.

Оскільки до ПАТ «Приватбанк« будь-які особи не зверталися із заявами про повернення грошей , які перераховані на рахунок позивача , то подальше блокування його рахунку є протиправним та незаконним та рахунок підлягає розблокуванню.

В задоволенні позовних вимог про відшкодування моральної шкоди слід відмовити , оскільки позивачем не надано доказів її заподіяння , не наведений її розрахунок.

На підставі вищевикладеного, керуючись ст. ст. 10, 60, 212-218 ЦПК України , ст. ст. 317, 321, 387 , 1074 ЦК України, суд, -

В И Р І Ш И В :

Позов ОСОБА_1 до ПАТ КБ « Приватбанк « про витребування грошових коштів з чужого незаконного володіння , відшкодування моральної шкоди задовольнити частково.

Зобовязати ПАТ КБ «Приватбанк», в особі Полтавського ГРУ ПАТ КБ «Приватбанк» розблокувати банківську платіжну картку «GOLD» ПАТ КБ «Приватбанк» № 596618.

Зобовязати ПАТ КБ «Приватбанк» в особі Полтавського ГРУ ПАТ КБ «Приватбанк» повернути ОСОБА_1 кошти у сумі 19 569,29 грн. , які заходяться на рахунку № 596618 в даній банківській установі.

Стягнути з ПАТ КБ «Приватбанк» на користь держави судовий збір в сумі 487,20 грн.

Рішення може бути оскаржено до апеляційного суду Полтавської області через Октябрський районний суд м. Полтави на протязі 10 діб з моменту проголошення шляхом подачі апеляційної скарги.

Суддя : Г.В. Андрієнко