Справа № 638/9674/15-ц
Провадження 2/638/4655/15
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"28" жовтня 2015 р. Дзержинський районний суд м. Харкова в складі:

головуючого судді Гайдук Л.П.

при секретарі Литвиненко М.А.

розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання представника відповідача ОСОБА_1 ОСОБА_2 по цивільній справі за позовом Публічного акціонерного товариства «Альфа-Банк» до ОСОБА_1, ОСОБА_3 про стягнення заборгованості,

ВСТАНОВИВ:

Позивач Публічне акціонерне товариство «Альфа-Банк» звернувся до суду із позовною заявою, в якій просить стягнути з ОСОБА_1, ОСОБА_3 заборгованість за кредитним договором від 04.07.2008 року у розмірі 865 363,71 грн.

Представник відповідача ОСОБА_1 ОСОБА_2 заявила клопотання про витребування доказів у ПАТ «Альфа Банк», а саме: завірену належним чином копію кредитної справи ОСОБА_1 за Кредитним договором №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року (розрахунок окупності кредитного проекту, висновок Управління ризиками ВАТ «Сведбанк» про можливість видачі кредиту ОСОБА_1 відповідно до ст.61 Закону України «Про банки і банківську діяльність», висновок про можливість видачі кредиту, розрахунок терміну використання і погашення кредиту, сплати процентів, розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту, платіжні документи, інформаційний лист про умови кредиту тощо); копію заяви від 04.07.2008 року на видачу готівки, на підставі якої ВАТ «Сведбанк» видало кредит ОСОБА_1 у розмірі 45000,00 дол. США за Кредитним договором №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року; копії первинних фінансових документів, які підтверджують видачу ОСОБА_1 кредитних коштів (перерахування грошових коштів на поточний рахунок, меморіальний ордер, витратний касовий ордер або чек, інший фінансовий документ) у розмірі 45000,00 дол. США за Кредитним договором №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року; копію щоденної оборотно-сальдової відомості Харківського відділення ВАТ «Сведбанк» (м. Харків, вул. Новгородська, буд. 11) від 04.07.2008 року, якою підтверджується факт зарахування кредитних коштів на поточний рахунок Відповідача-1 за Кредитним договором №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року; копії договорів про відкриття та обслуговування банківських рахунків, на які ОСОБА_1 перераховувала кошти для погашення кредиту за Кредитним договором №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року, відкритих на її імя; довідку про наявність всіх відкритих рахунків на імя ОСОБА_1 у ПАТ «Альфа-Банк» за Кредитним договором №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року; розрахунок щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів (алгоритм, формула) інструкція або інші нормативні документи банку; банківські виписи про рух грошових коштів по рахунку НОМЕР_1 обліку руху коштів по тілу кредиту; про рух грошових коштів по рахунку НОМЕР_1 обліку процентів; про рух грошових коштів по рахунку обліку пені та штрафів, по рахунку обліку комісії за весь період дії кредитного договору №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року; розрахунок заборгованості за Кредитним договором №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року, виготовлений належним чином - у форматі А 4, шрифтом Times New Roman, розміром шрифту № 12; ліцензію ВАТ «Сведбанк» та письмовий дозвіл на здійснення ВАТ «Сведбанк» операцій з валютними цінностями, видані Національним банком України, які діяли 04.07.2008 року; індивідуальну ліцензію Національного банку України, видану сторонам Кредитного договору №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року на використання в якості засобу платежу (плати Відповідача за використання кредиту у вигляді процентів) іноземної валюти, а саме доларів США на території України; Положення ВАТ «Сведбанк» про порядок кредитування, яке діяло на момент підписання Кредитного договору, що було застосоване банком при оформленні кредиту за Кредитним договором №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року; повний текст договору купівлі-продажу прав вимоги з додатками і актом прийому-передачі прав вимог, укладені між ПАТ «Сведбанк» і ПАТ «Дельта Банк» від 25.05.2012 року; повний текст договору купівлі-продажу прав вимоги з додатками і актом прийому-передачі прав вимог, укладені між ПАТ «Дельта Банк» і ПАТ «Альфа Банк» від 15.06.2012 року; первинні документи про отримання ПАТ «Сведбанк» за договором від 25.05.2012 року, а потім ПАТ «Дельта Банк» за договором від 15.06.2012 р. сум фінансування, сум які підлягають сплаті Фактором за договором купівлі-продажу прав вимоги; звернення до ОСОБА_1 ПАТ «Сведбанк», ПАТ «Дельта Банк» і ПАТ «Альфа-Банк» про повідомлення про відступлення Прав вимоги за Кредитним договором №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року за відповідною формою з належними додатками. В обґрунтування клопотання представник відповідача зазначила, що для всебічного та повного з*ясування всіх обставин необхідно дослідити оригінали документів, які підтверджують надання кредиту, строки та суми його погашення, суми нарахування і сплати відсотків за його користування та періоди прострочення, також встановити чи дійсно відбулось відступлення право вимоги факторові за кредитом ОСОБА_1 та на підставі яких документів, оскільки кредитна справа та зазначені документи знаходиться тільки у позивача.

Відповідно до ч. 1 ст. 137 ЦПК України у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобов'язаний витребувати такі докази. Клопотання про витребування доказів має бути подано до або під час попереднього судового засідання, а якщо попереднє судове засідання у справі не проводиться, - до початку розгляду справи по суті із долученням відомостей про неможливість отримання таких доказів особисто стороною або іншою особою, яка бере участь у справі.

У звязку з тим, що у відповідача є труднощі при наданні вказаних доказів, а ці докази потрібні для вирішення справи, тому суд вважає необхідним задовольнити заявлене клопотання та витребувати у позивача вищезазначені документи.

Керуючись ст. ст . ст. ст. 133, 135, 137 ЦПК України, суд

УХВАЛИВ:

Клопотання представника відповідача ОСОБА_1 ОСОБА_2 по цивільній справі за позовом Публічного акціонерного товариства «Альфа-Банк» до ОСОБА_1, ОСОБА_3 про стягнення заборгованості- задовольнити.

Витребувати з Публічного акціонерного товариства «Альфа-Банк»:

1.Завірену належним чином копію кредитної справи ОСОБА_1 за Кредитним договором №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року (розрахунок окупності кредитного проекту, висновок Управління ризиками ВАТ «Сведбанк» про можливість видачі кредиту ОСОБА_1 відповідно до ст.61 Закону України «Про банки і банківську діяльність», висновок про можливість видачі кредиту, розрахунок терміну використання і погашення кредиту, сплати процентів, розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту, платіжні документи, інформаційний лист про умови кредиту тощо).

2.Копію заяви від 04.07.2008 року на видачу готівки, на підставі якої ВАТ «Сведбанк» видало кредит ОСОБА_1 у розмірі 45000,00 дол. США за Кредитним договором №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року.

3.Копії первинних фінансових документів, які підтверджують видачу ОСОБА_1 кредитних коштів (перерахування грошових коштів на поточний рахунок, меморіальний ордер, витратний касовий ордер або чек, інший фінансовий документ) у розмірі 45000,00 дол. США за Кредитним договором №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року.

4.Копію щоденної оборотно-сальдової відомості Харківського відділення ВАТ «Сведбанк» (м. Харків, вул. Новгородська, буд. 11) від 04.07.2008 року, якою підтверджується факт зарахування кредитних коштів на поточний рахунок Відповідача-1 за Кредитним договором №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року.

5.Копії договорів про відкриття та обслуговування банківських рахунків, на які ОСОБА_1 перераховувала кошти для погашення кредиту за Кредитним договором №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року, відкритих на її імя.

6.Довідку про наявність всіх відкритих рахунків на імя ОСОБА_1 у ПАТ «Альфа-Банк» за Кредитним договором №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року.

7.Розрахунок щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів (алгоритм, формула) інструкція або інші нормативні документи банку.

8.Банківські виписи про рух грошових коштів по рахунку НОМЕР_1 обліку руху коштів по тілу кредиту; про рух грошових коштів по рахунку НОМЕР_1 обліку процентів; про рух грошових коштів по рахунку обліку пені та штрафів, по рахунку обліку комісії за весь період дії кредитного договору №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року.

9.Розрахунок заборгованості за Кредитним договором №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року, виготовлений належним чином - у форматі А 4, шрифтом Times New Roman, розміром шрифту № 12.

10.Ліцензію ВАТ «Сведбанк» та письмовий дозвіл на здійснення ВАТ «Сведбанк» операцій з валютними цінностями, видані Національним банком України, які діяли 04.07.2008 року.

11.Індивідуальну ліцензію Національного банку України, видану сторонам Кредитного договору №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року на використання в якості засобу платежу (плати Відповідача за використання кредиту у вигляді процентів) іноземної валюти, а саме доларів США на території України.

12.Положення ВАТ «Сведбанк» про порядок кредитування, яке діяло на момент підписання Кредитного договору, що було застосоване банком при оформленні кредиту за Кредитним договором №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року.

13.Повний текст договору купівлі-продажу прав вимоги з додатками і актом прийому-передачі прав вимог, укладені між ПАТ «Сведбанк» і ПАТ «Дельта Банк» від 25.05.2012 року.

14.Повний текст договору купівлі-продажу прав вимоги з додатками і актом прийому-передачі прав вимог, укладені між ПАТ «Дельта Банк» і ПАТ «Альфа Банк» від 15.06.2012 року.

15.Первинні документи про отримання ПАТ «Сведбанк» за договором від 25.05.2012 року, а потім ПАТ «Дельта Банк» за договором від 15.06.2012 р. сум фінансування, сум які підлягають сплаті Фактором за договором купівлі-продажу прав вимоги.

16. Звернення до ОСОБА_1 ПАТ «Сведбанк», ПАТ «Дельта Банк» і ПАТ «Альфа Банк» про повідомлення про відступлення Прав вимоги за Кредитним договором №2001/0708/71-023 від 04.07.2008 року за відповідною формою з належними додатками.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який вимагає суд, взагалі або у встановлені судом строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня отримання цієї ухвали.

Апеляційна скарга на ухвалу суду першої інстанції подається протягом пяти днів з дня її проголошення. У разі якщо ухвалу було постановлено без участі особи, яка її оскаржує, апеляційна скарга подається протягом пяти днів з дня отримання копії ухвали.

Оскарження ухвали про забезпечення доказів не зупиняє її виконання, а також не перешкоджає розгляду справи.

Головуючий суддя: