Справа № 750/8413/14
Провадження № 2/750/43/15
У Х В А Л А

28 січня 2015 року м. Чернігів

Деснянський районний суд м. Чернігова в складі :

головуючого судді - Литвиненко І. В.,

при секретарі - Кравченко І. В.,

за участі представника позивача ОСОБА_1, відповідача, представника відповідача ОСОБА_2

розглянувши клопотання експерта про надання додаткових матеріалів для проведення судово-економічної експертизи по справі за позовом публічного акціонерного товариства "ОСОБА_3 банк "Аваль" до ОСОБА_4, товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Чернігівська ініціатива", товариства з обмеженою відповідальністю "Сапсан-К" про стягнення заборгованості за кредитним договором,-

в с т а н о в и в:

Публічне акціонерне товариство ОСОБА_3 банк Аваль звернулось до суду з позовом до ОСОБА_4, товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Чернігівська ініціатива", товариства з обмеженою відповідальністю "Сапсан-К" про стягнення заборгованості за кредитним договором в розмірі 202907,24 доларів США.

Ухвалою від 20.11.2014 року по справі було призначено судову експертизу, провадження якої доручено експертам Чернігівського відділення Київського науково-дослідного інституту судових експертиз.

16.01.2015 року на адресу суду надійшло клопотання експерта про надання позивачем та ТОВ Сапсан К матеріалів, необхідних для проведення експертизи.

Представник позивача в судовому засіданні проти задоволення клопотання експерта не заперечував. Зазначив, що для надання необхідних відомостей позивачу знадобиться 10 днів.

Представник відповідача в судовому засіданні проти задоволення клопотання експерта не заперечувала.

Крім того, суд вважає за необхідне зазначити, що відповідно до ч. 3 - 5 ст. 137 ЦПК України, особи, які не мають можливості подати доказ, який вимагає суд, взагалі або у встановлені судом строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня отримання ухвали, за неповідомлення суду про неможливість подати докази, а також за неподання доказів, у тому числі і з причин, визнаних судом неповажними, винні особи несуть відповідальність, встановлену законом, притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов'язку подати суду докази.

Керуючись ст. 137 ЦПК України, суд

у х в а л и в

витребувати у публічного акціонерного товариства "ОСОБА_3 банк "Аваль" належним чином засвідчені копії наступних документів:

1. Витяг із положення про облікову політику банку, а також методологію процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують, (відповідно Постанови Правління Національного банку України Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України від 30 грудня 1998 року №566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 1 лютого 1999 р. №56/3349) в частині характеристики аналітичних рахунків внутрішнього плану рахунків; додаткові регістри аналітичного обліку та форми первинних документів на підставі яких здійснюються операції, включаючи форми документів для внутрішньої бухгалтерської звітності; правила документообігу та технології, обробки облікової інформації; перелік визначених прав працівників банку підписування документів; перелік операцій, що потребують додаткового контрролю; порядок проведення інвентаризації і методи оцінки активів та зобов'язань; документи та рішення, необхідні для організації бухгалтерського обліку.

2. Внутрішні акти банку, що регламентують виконання конкретних технологічних процесів, документування операцій, ведення регістрів аналітичного й синтетичного обліку, процедури внутрішнього контролю операційної діяльності у т.ч.:

положення про кредитування, внутрішні положення банку, складені на виконання Постанови Правління НБУ Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих трат за кредитними операціями банків від 06.07.2000 №279, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 03 серпня 2000 за №474/4695 зі змінами і доповненнями (постанова втратила чинність підставі Постанови НБУ №23 від 25.01.2012року), яка діяла на момент укладання кредитного договору між сторонами процесу, що визначають політику з управління активами та пасивами, відповідно до яких надано кредитні кошти за кредитним договором;

інші внутрішні положення банку, що регламентують порядок надання та обслуговування кредитів;

положення про операційну діяльність банку, передбаченої Постановою Правління Національного банку України від 18 червня 2003 року № 254 Про затвердження Положення про організацію операційної діяльне банках України;

положення про облікову політику, передбачену Додатком № 1 кредитного договору № 012/13/085-1 від 25.06.2008 року та додатковою угодою № 2 від 30 серпня 2013 року;

наказ або інший внутрішній документ банку щодо встановленого опер дня банку на період дії кредитного договору.

3. Кредитну документацію позичальника, передбачену Додатком 2 Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків, в тому числі:

витяги зі статутних документів поручителів або гарантів, що підтверджують право відповідних осіб укладати договори забезпечення в межах, які відповідають сумі поруки або гарантії (якщо в забезпечення за кредитом пропонується порука або гарантія);

фінансові документи позичальника (а також поручителя, якщо передбачається порука), у тому числі: фінансова звітність за періоди, визначені в внутрішніх положеннях банку; для річної звітності - баланс, звіт про фінансові результати, звіт про рух грошових коштів, звіт про зміни у власному капіталі, примітки до річної звітності; для квартальної звітності - баланс, звіт про фінансові результати; розшифровки до звітності за встановленою банком формою; прогнозний Cash Flow позичальника на період співпраці з банком і прогнозний звіт про фінансові результати позичальника; фінансові документи за групою пов'язаних компаній; розрахунок окупності кредитного проекту, декларації про доходи, інша звітність і матеріали для визначення кредитоспроможності позичальника, забезпеченості повернення позик, розшифровка окремих статей балансу (за наявністю): основні засоби; незавершене будівництво; розшифровка дебіторської та кредиторської заборгованості, товари (готова продукція) в динаміці, аванси, інші зобов'язання;

рішення колегіальних органів банку про можливість надання кредиту або рішення колегіальних органів щодо надання повноважень визначеній особі банку приймати рішення про можливість надання кредитів, унесення змін до діючих умов договору про надання кредиту;

заявка про видачу кредиту, на підставі якої приймається рішення про надання кредиту, а також прізвища осіб, які підписали цю заявку, дата складання заявки, сума заявленого кредиту, строк користування кредитом, мета кредиту, його забезпечення (якщо воно є);

анкета клієнта - юридичної особи;

довідки з обслуговуючих банків про обороти за поточними рахунками та про кредитну заборгованість;

розрахунок економічної ефективності або окупаємості витрат, які кредитуються, розрахунок терміну використання і погашення кредиту, сплати процентів;

бізнес-план і техніко-економічне обґрунтування щодо необхідності отримання кредиту;

протокол засідання кредитної комісії, висновок про можливість видачі кредиту, рішення про видачу кредиту;

висновок уповноважених фахівців банку щодо оцінки кредитоспроможності боржника;

висновок про вартість майна, яке приймається в забезпечення за кредитним договором;

документи, які підтверджують право власності на майно (майнові права), що передається в забезпечення;

документи, що підтверджують ринкову вартість заставленого майна (майнових прав) під час видачі кредиту;

договори страхування закладеного майна;

положення про кредитний комітет банку, протоколи засідань кредитного комітету (комісії) по наданому кредиту; положення про облікову політику банку, внутрішні документи банку щодо кредитування;

документи і зведення, що підтверджують забезпечення повернення кредиту і платоспроможність позичальника;

договори, щодо діяльності позичальника, а також договорів, які складають основу кредитного проекту;

документи, що характеризують джерела погашення кредитних коштів і процентів по кредиту (контракти, договори, рахунки-фактури і т.п.);

дані про стан та вартість майна, яке пропонується банку в заставу: перелік запропонованого забезпечення;

висновки аудиторських організацій щодо фінансового стану, позичальника, поручителя (якщо передбачено внутрішніми документами банку);

документи, що свідчать про наявність та якість збереження заставленого майна (акти, довідки, матеріали перевірок);

акти перевірок (огляду) наявності, стану та умов зберігання майна, яке надано в заставу;

акти звірки взаєморозрахунків, акти цільового використання кредиту розпорядження про зміни нарахування процентів;

інформацію про стан виконання зобов'язань боржника перед банком з; попередніми договорами, кредитну історію (за наявності);

матеріали перевірок, проведених установами Національного банку України, податкової адміністрації, контрольно-ревізійної служби акти ревізій, інвентаризацій, відомчих експертиз та ін.

документи підтверджуючі право власності заставодавця на предмет застави, зокрема: Державний акт на право власності на землю або документи, щ засвідчують право оренди земельної ділянки, документ, що підтверджує прав власності на нерухомість (свідоцтво про власність, договір купівлі - продажу, міни дарування, свідоцтво про право на спадщину, свідоцтво про право власності на долю в загальному майні фізичних і юридичних осіб та інші документи), витяг реєстру прав власності на нерухоме майно, довідку - характеристику, видану БТІ згода всіх співвласників об'єкту нерухомості, довідка з нотаріальної контори про відсутність заборони на відчуження нерухомості або її арешту, довідка клієнта з повідомленням Банку, що нерухомість не передана в оренду третім особам, паспортні дані та ідентифікаційний код власника нерухомості,

інші документи.

4. Кредитну історію позичальника, передбачену Додатком 3 до Положень про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливі втрат за кредитними операціями банків.

5. Витяг з Книги реєстрації відкритих рахунків (по ТОВ Сапсан-К) передбаченої Постановою Правління Національного банку України Про затвердженя Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України, із зазначенням строків зберігання від 8 грудня 2004 року №601, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 24 грудня 2004 р. за №1646/10245, із змінами і доповненнями, внесеними постановою Правління Національного банку України від 29 листопада 2010 року № 515, рух коштів по вказаним рахункам.

6. Первинні облікові документи і бухгалтерські облікові регістри по обліку виданих кредитів, нарахованих за його використання процентів, а також по поверненню суми кредиту і сплаті процентів; виписки банку по руху грошових коштів по кредиту та відсоткам по рахункам згідно з наданим кредитом по кредитному договору, підтверджуючі документи (виписки за балансовими та позабалансовими рахунками, платіжні доручення тощо), що свідчать про надання та погашення кредиту, наявні фінансові зобов'язання, оприбуткування заставленого майна, тощо за період з моменту видачі кредиту по дату визначену в розрахунку заборгованості.

7. Документи підтверджуючі перерахування коштів з позичкового рахунку на транзитний рахунок, виписки по транзитному рахунку, документи, підтверджуючі продаж цих коштів на валютному ринку з зазначенням курсу, документи по зарахуванню гривневого еквіваленту на поточний рахунок позичальника, платіжні документи позичальника по імпортним контрактам, передбачені п. 3.4 Кредитного договору № 012/13/085-1 від 25.06.2008 року.

8. Мотивоване пояснення щодо розрахунку відсотків по погашенню кредитної заборгованості, передбаченої додатками та додатковими угодами до кредитного договору.

9. Мотивоване пояснення щодо дотримання Відкритим акціонерним товариством ОСОБА_3 ОСОБА_2 вимог чинного законодавства, Положення про кредитування та інших внутрішніх положень банку, умовам кредитного договору № 012/13/085-1 від 25 червня 2008 року (з урахуванням додаткових угод) стосовно видачі кредиту та зарахуванню сплачених ТОВ Сапсан К коштів по погашенню тіла кредиту, відсотків та штрафних санкцій.

10. Документальне підтвердження залишку основної заборгованості за кредитом в розмірі 190 000,00 дол. США станом на момент підписання Додатку №1 до кредитного договору № 012/13/085-1 від 25.06.2008 року.

11. Документальне підтвердження залишку основної заборгованості за кредитом в розмірі 183 172, 92 дол. США станом на момент підписання Додатку №1 до Додаткової угоди № 2 від 30 серпня 2013 року до кредитного договору № 012/13/085-1 від 25.06.2008 року.

12. Дані аналітичного обліку та щоденного балансу станом на день видачі кредиту та дату підписання додаткових угод з поясненням щодо відображення заборгованості за вказаною кредитною угодою.

13. Щоденні звіти, надані Національному банку України, відповідно до вимог Постанови Правління Національного банку України Про затвердження Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України від 19 березня 2003 року №124, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 7 травня 2003 р. за № 353/7674, зокрема: Розшифрування валютних рахунків., Звіт про суми і вартість кредитів (у процентах) станом на день видачі кредиту та дату підписання додаткових угод з поясненням щодо відображення заборгованості за вказаною кредитною угодою.

14. Мотивоване пояснення щодо розбіжностей суми щомісячного платежу передбаченого п.1.1. п.1.3 Додаткової угоди № 2 від 30 серпня 2013 року кредитного договору №012/13/085-1 від 25.06.2008 року та додатком до цієї додаткової угоди.

Зобовязати публічне акціонерне товариство "ОСОБА_3 банк "Аваль" надати належним чином завірені копії документів в строк до 11.02.2015 року.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя