АПЕЛЯЦІЙНИЙ СУД ХМЕЛЬНИЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
________________________________________________________________________
Справа № 686/998/14-ц
Провадження № 22-ц/792/252/15
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

26 лютого 2015 року м. Хмельницький

Колегія суддів судової палати у цивільних справах

Апеляційного суду Хмельницької області

в складі: головуючого - судді Власенка О.В.,

суддів: Корніюк А.П., Юзюка О.М.

при секретарі: Кошельнику В.М.

з участю: представників сторін

розглянула у відкритому судовому засіданні цивільну справу № 22-ц/792/252/15 за апеляційною скаргою Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк" Надра" на рішення Хмельницького міськрайонного суду Хмельницької області від 19 березня 2014 року у справі за позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк" Надра" про зобов'язання до вчинення депозитарної операції.

Заслухавши доповідача, пояснення осіб, які з'явилися в судове засідання, перевіривши матеріали справи та доводи апеляційної скарги, колегія суддів

в с т а н о в и л а:

У січні 2014 року ОСОБА_1 звернувся до суду з позовом до Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк" Надра" (далі ПАТ КБ "Надра", Банк) про зобов'язання до вчинення депозитарної операції.

В обґрунтування позовних вимог ОСОБА_1 вказав, що 28 лютого 2008 року між ним і товариством з обмеженою відповідальністю "Укргаз" (далі - ТОВ "Укргаз") було укладено два договори бронювання об'єкта будівництва та додатки № 1 до них, за умовами яких ТОВ "Укргаз", як забудовник бронює за замовником дві трикімнатні квартири № 53 і 59, що розташовані у будинку АДРЕСА_1. 7 квітня 2008 року між ОСОБА_1 і Товариством з обмеженою відповідальністю "Компанія з управління активами "Ексінор" (далі - ТОВ "КУА "Ексінор") укладено два договори купівлі-продажу цінних паперів, за умовами яких ОСОБА_1 придбав цінні папери загальною вартістю 1 560 020 грн. та оплатив їх повну вартість шляхом перерахування зазначеної суми на рахунок, вказаний в договорі купівлі-продажу. Також

Головуючий у першій інстанції - Палінчак О.М. Провадження № 22-ц/792/252/15

Доповідач -Власенко О.В. Категорія № 19

з метою часткового фінансування покупки облігацій між ОСОБА_1 і Відкритим акціонерним товариством комерційний банк "Надра", правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство комерційний банк "Надра" укладено кредитний договір, на підставі якого Банк надав боржнику кредит у сумі 1 426 482 грн. 29 коп. В рахунок забезпечення належного виконання боржником зобов'язань за кредитним договором, між кредитодавцем і боржником укладено договір застави цінних паперів від 7 квітня 2008 року, на виконання якого подано розпорядження щодо обтяження облігацій заставою, а банком виконано блокування облігацій на рахунку позивача. На думку ОСОБА_1, термін блокування та застави облігацій закінчився 1 вересня 2009 року, однак, відповідач, незважаючи на неодноразові звернення, не здійснює дій щодо списання та перерахування облігацій на рахунок емітента. ОСОБА_1 зазначає, що він виконав всі зобов'язання за укладеними ним договорами, у зв'язку з чим у нього виникли майнові права на квартиру, однак, він не може їх оформити у встановленому законом порядку, оскільки відповідач порушує свої обов'язки зберігача цінних паперів і відмовляється від списання облігацій. Враховуючи викладене, ОСОБА_1 просив задовольнити його позовні вимоги.

Рішенням Хмельницького міськрайонного суду Хмельницької області від 19 березня 2014 року, залишеним без змін ухвалою Апеляційного суду Хмельницької області від 14 травня 2014 року, позов задоволено. Зобов'язано ПАТ КБ "Надра" списати з рахунку у цінних паперах, що належить ОСОБА_1, звичайні іменні цільові облігації серії "В", емітовані ТОВ "Укргаз" в кількості 22 286 штук облігацій номінальною вартістю 30 грн. за штуку на рахунок у цінних паперах в ПАТ "НДУ", що належить ТОВ "Укргаз". Вирішено питання розподілу судових витрат.

Ухвалою Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ від 3 грудня 2014 року ухвалу Апеляційного суду Хмельницької області від 14 травня 2014 року скасовано, а справу передано на новий розгляд до суду апеляційної інстанції.

Колегія суддів приходить до висновку, що апеляційна скарга ПАТ КБ "Надра" підлягає відхиленню з таких підстав.

Відповідно до вимог ст.ст. 213, 214 ЦПК України, рішення повинно бути законним і обґрунтованим та відповідати на питання: чи мали місце обставини, якими обґрунтовувалися вимоги і заперечення, якими доказами вони підтверджуються; чи є інші фактичні дані, які мають значення для вирішення справи, та докази на їх підтвердження; які правовідносини сторін випливають із встановлених обставин; яка правова норма підлягає застосуванню до цих правовідносин.

Згідно з ч. 1 ст. 308 ЦПК України, апеляційний суд відхиляє апеляційну скаргу і залишає рішення без змін, якщо визнає, що суд першої інстанції ухвалив рішення з додержанням норм матеріального та процесуального права.

Відповідно до ч. 3 ст. 10, ч. 1 ст. 60 ЦПК України, кожна сторона зобов`язана довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог та заперечень.

Судом вірно встановлені фактичні обставини справи, дана їм правильна оцінка, а його висновки узгоджуються з матеріалами справи і відповідають закону.

Встановлено, що 28 лютого 2008 року між ТОВ "Укргаз" і ОСОБА_1 було укладено два договори бронювання об'єкта будівництва № 9/1/9/53/Ж та № 9/1/10/59/Ж з додатками № 1 до них, які містили специфікацію об'єктів будівництва. За умовами вказаних договорів ТОВ "Укргаз" зобов'язалося побудувати, прийняти в експлуатацію та передати позивачеві у власність квартири АДРЕСА_1. ОСОБА_1, у свою чергу, взяв на себе обов'язок оплатити повну вартість цього будівництва шляхом викупу двох лотів цільових облігацій забудовника в кількості по 11143 штуки кожний, емітованих ТОВ "Укргаз" у бездокументарній формі на строк до 1 вересня 2009 року, та передати їх на рахунок останнього після введення об'єкта нерухомості в експлуатацію.

Крім цього, ТОВ "Укргаз" мало завершити будівництво житлового будинку та здійснити введення його в експлуатацію в І кварталі 2009 року. Для набуття права власності на об'єкти будівництва ОСОБА_1 повинен був передати забудовнику повністю оплачені ним лоти облігацій шляхом перерахування цінних паперів на рахунок емітента.

За договорами купівлі-продажу облігацій № Б-353/81-06-2/2008/001 і № Б-354/81-06-2/2008/001 від 7 квітня 2008 року ОСОБА_1 придбав у Товариства з обмеженою відповідальністю "Компанія з управління активами "Ексінор" за 1 560 020 грн. два лоти звичайних іменних цільових облігацій ТОВ "Укргаз" серії В у кількості по 11 143 штуки кожний. Номінальна вартість однієї облігації становила 30 грн.

Встановлено також, що 7 квітня 2008 року ОСОБА_1 оплатив вартість облігацій згідно з квитанціями № К99/7/90 і № К99/7/91, після чого продавець зарахував цінні папери на його рахунок № 005243 у ПАТ "КБ "Надра".

У той же день Відкрите акціонерне товариство комерційний банк "Надра", яке в подальшому змінило свою назву на ПАТ "КБ "Надра", і ОСОБА_1 уклали кредитний договір № 298/П/99/2008-980, за умовами якого банк надав останньому кредит в сумі 1 426 482 грн. 29 коп. на строк до 7 квітня 2028 року під 17,89 % річних. Частина кредитних коштів була спрямована позивачем на оплату вказаних облігацій.

З метою забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором, ОСОБА_1 згідно з договором застави цінних паперів № 154 від 7 квітня 2008 року, передав банку в заставу 22 286 штук іменних облігацій ТОВ "Укргаз". Цінні папери, що є предметом застави за цим договором, були обтяжені відповідним розпорядженням заставодавця.

Встановлено, що ОСОБА_1 основне зобов`язання не виконав і відповідно борг за кредитним договором у повному обсязі не повернув.

З 2 вересня 2009 року розпочато погашення звичайних іменних цільових облігацій ТОВ "Укргаз" серії В (п.п. 13,3, 14.1 Інформації про випуск облігацій ТОВ "Укргаз").

19 листопада 2013 року та 25 грудня 2013 року ОСОБА_1 направив ПАТ "КБ "Надра", як зберігачу цінних паперів, розпорядження про перерахування облігацій з належного йому рахунку на рахунок емітента № 100024-UA70010052, однак, банк відмовився взяти ці розпорядження до виконання.

Зазначені обставини визнані сторонами та підтверджуються наявними у справі письмовими доказами.

Відповідно до ч. 1 ст. 626, ст. 629 ЦК України, договором є домовленість двох або більше сторін, спрямована на встановлення, зміну або припинення цивільних прав та обов'язків. Договір є обов'язковим для виконання сторонами.

Згідно зі ст. 572 ЦК України, в силу застави кредитор (заставодержатель) має право у разі невиконання боржником (заставодавцем) зобов'язання, забезпеченого заставою, одержати задоволення за рахунок заставленого майна переважно перед іншими кредиторами цього боржника, якщо інше не встановлено законом (право застави).

З положень ч. 1 ст. 12 Закону України "Про заставу" (далі - Закон № 2654-ХІІ) випливає, що у договорі застави визначаються суть, розмір та строк виконання зобов'язання, забезпеченого заставою, опис предмета застави, а також інші умови, відносно яких за заявою однієї із сторін повинна бути досягнута угода.

Відповідно до ч. 1 ст. 576 ЦК України, предметом застави може бути будь-яке майно (зокрема річ, цінні папери, майнові права), що може бути відчужене заставодавцем і на яке може бути звернене стягнення.

Згідно зі ст. 28 Закону України "Про заставу", застава припиняється при закінченні терміну дії права, що складає предмет застави (ст. 28 Закону № 2654-ХІІ).

Згідно зі ст. 194 ЦК України (в редакції на час виникнення спірних відносин) встановлено, що цінним папером є документ встановленої форми з відповідними реквізитами, що посвідчує грошове або інше майнове право і визначає взаємовідносини між особою, яка його розмістила (видала), і власником та передбачає виконання зобов'язань згідно з умовами його розміщення, а також можливість передачі прав, що випливають з цього документа, іншим особам. До особи, яка набула право власності на цінний папір, переходять у сукупності усі права, які ним посвідчуються.

Облігації підприємств відносяться до боргових цінних паперів, згідно з п.п. "а" п. 2 ч. 5 ст. 3 Закону України від 23 лютого 2006 року № 3480-IV "Про цінні папери та фондовий ринок" (далі - Закон № 3480-IV).

Відповідно до ч.ч. 3, 4, 5 ст. 7 Закону України "Про цінні папери та фондовий ринок" № 3480-IV (в редакції на час виникнення спірних відносин) емітент, у порядку, встановленому Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку, може розміщувати відсоткові, цільові та дисконтні облігації. Цільові облігації - облігації, виконання зобов'язань за якими дозволяється товарами та/або послугами відповідно до вимог, встановлених умовами розміщення таких облігацій. Облігації можуть розміщуватися з фіксованим строком погашення, єдиним для всього випуску. Погашення облігацій може здійснюватися грошима або майном відповідно до умов розміщення облігацій.

В силу ст. 19 цього ж Закону № 3480-IV, депозитарна діяльність провадиться учасниками фондового ринку відповідно до законодавства про депозитарну систему України.

Як передбачено ч. 1 ст. 11 Закону України від 10 грудня 1997 року № 710/97-ВР "Про Національну депозитарну систему та особливості електронного обігу цінних паперів в Україні", комерційні банки, які мають ліцензію на здійснення діяльності по випуску та обігу цінних паперів, і торговці цінними паперами за наявності ліцензії мають право бути зберігачами, провадити за дорученням власника операції з депонованими цінними паперами і здійснювати іншу депозитарну діяльність, пов'язану з обігом цінних паперів, за винятком клірингу та розрахунків за угодами щодо цінних паперів.

Згідно з п. 1 розд. І Положення про депозитарну діяльність, затвердженого рішенням Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку від 17 жовтня 2006 року № 999, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 27 листопада 2006 року за № 1238/13112 (яке було чинним на час виникнення спірних відносин, далі - Положення) обтяження цінних паперів зобов'язаннями - будь-які обмеження щодо володіння, користування чи розпорядження цінними паперами, пов'язані з умовами успадкування, застави, рішеннями суду та в інших випадках, які передбачені законодавством України.

Обслуговування операцій з цінними паперами на рахунках у цінних паперах здійснюється депозитарними установами за розпорядженнями депонентів, клієнтів чи керуючих рахунками депонентів, клієнтів. Право власності на цінні папери бездокументарної форми існування переходить до депонента - нового власника з моменту зарахування цих цінних паперів на його рахунок у цінних паперах у зберігача. Не допускається зарахування цінних паперів на рахунок у цінних паперах депонента - нового власника без проведення їх списання (або переказу) з рахунку в цінних паперах депонента - попереднього власника у зберігача (п. 1 гл. 2 розд. V Положення).

Відповідно до п. 9 гл. 2 розд. V Положення депозитарна установа може відмовити в узятті до виконання розпорядження, якщо вказані у розпорядженні цінні папери, які призначені для переказу або списання з рахунку в цінних паперах депонента, клієнта, заблоковані у зв'язку з обтяженням їх зобов'язаннями або іншим обмеженням в обігу.

Згідно з п.п. 18, 18.1 глави 2 розділу V Положення встановлено, що проведення облікової операції переказу цінних паперів може здійснюватись операція щодо блокування цінних паперів (установлення обмежень щодо обігу чи розміщення) на рахунку у цінних паперах депонента та/або клієнта на визначений строк та/або до настання певної події, пов'язаної, зокрема, з обтяженням їх зобов'язаннями, або операція щодо розблокування цінних паперів (зняття встановлених обмежень) на рахунку у цінних паперах депонента та/або клієнта. Операція щодо блокування/розблокування цінних паперів, що обліковуються на рахунку в цінних паперах депонента та/або клієнта, може здійснюватися за наслідком застави цінних паперів.

Виходячи з наведеного, колегія суддів вважає, що аналіз вказаних норм свідчить про те, що предметом застави можуть бути лише цінні папери, які розміщені серед їх власників, тобто емісійні цінні папери. Початок погашення облігацій (закінчення строку їх обігу), припиняє заставу цінних паперів, а це, у свою чергу, унеможливлює їх обтяження (блокування) зберігачем на рахунку.

Відповідно до п. 1.3 договору застави цінних паперів № 154 від 7 квітня 2008 року, укладеного сторонами, термін дії застави має відповідати інформації про емісію цінних паперів.

Згідно з сертифікатом серії ІV № 6 від 11.06.2013 року (а.с.107,199) встановлено, що будинки, в яких ОСОБА_1 укладені договори бронювання об`єктів будівництва, здані в експлуатацію 23.05.2013 року.

Встановлено, що погашення звичайних іменних цільових облігацій ТОВ "Укргаз" серії В почалося 1 вересня 2009 року, що підтверджується інформацією про випуск облігацій ТОВ "Укргаз" (а.с.57) (закінчився строк їх обігу), внаслідок чого застава цих облігацій припинилася.

Встановлено також, що п. 1.5 договору застави (а.с.49), та ч. 2 ст. 12 Закону України "Про заставу", не містять в собі вимоги про те, що заставодавець може відчужувати заставлене майно тільки за згодою заставодержателя (вказана вимога передбачена ч. 2 ст. 17 Закону України "Про заставу".

Однак предмет застави відсутній, оскільки облігації погашені (01.09.2009 року), що припиняє їх заставу та унеможливлює їх обтяження (блокування) зберігачем.

Отже, суд першої інстанції правомірно виходив з того, що у відповідача як депозитарної установи були відсутні підстави для блокування цінних паперів та відмови у виконанні розпорядження ОСОБА_1 щодо їх перерахування на рахунок емітента.

Доводи апеляційної скарги не містять посилань на докази, які б спростовували висновки суду першої інстанції.

Рішення суду ґрунтується на повно і всебічно досліджених обставинах справи та ухвалено з додержанням норм матеріального і процесуального права, а тому підстав для його скасування в межах доводів апеляційної скарги не вбачається.

Керуючись ст.ст. 303, 307, 308, 313, 314, 315, 317 ЦПК України, колегія суддів

у х в а л и л а:

Апеляційну скаргу Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк" Надра" відхилити.

Рішення Хмельницького міськрайонного суду Хмельницької області від 19 березня 2014 року залишити без змін.

Ухвала набирає законної сили з моменту її проголошення, проте може бути оскаржена в касаційному порядку протягом двадцяти днів з дня набрання нею законної сили.

Головуючий: /підпис/

Судді: /підписи/

Згідно з оригіналом: суддя апеляційного суду О.В. Власенко