справа № 208/6396/13-ц
№ провадження 2/208/210/15
УХВАЛА

28 липня 2015 р. м. Дніпродзержинськ

Заводський районний суд м. Дніпродзержинська Дніпропетровської області у складі: головуючого судді Ізотова В. М., при секретарі Пентраковській М.В., розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні Заводського районного суду м. Дніпродзержинська клопотання судового експерта ОСОБА_1 про витребування доказів,

в с т а н о в и в:

В проваджені Заводського районного суду м. Дніпродзержинська знаходиться цивільна справа за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторінг України» до ОСОБА_2М і ОСОБА_3 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Ухвалою Заводського районного суду від 28 січня 2015 року була призначена судово - економічна експертиза, проведення якої доручено експертам Київського науково-дослідного інституту судових експертиз ( КНДІСЕ ) ( 01033, м. Київ, вул. Саксаганського, 75 )

17.11.2014 року судовий експерт ОСОБА_1 звернулась до суду з клопотанням про витребування з ТОВ «ОТП Факторінг України» та ОСОБА_2 матеріалів для проведення судово - економічної експертизи, а саме :

ТОВ «ОТП Факторинг Україна» або ЗАТ«ОТП Банк» :

1. Свідоцтво про реєстрацію фінансової установи. Додаток до свідоцтва про реєстрацію фінансової установи з зазначенням видів фінансових послуг, які має право здійснювати фінансова компанія;

2. Положення про кредитування, відповідно до якого ЗАТ «ОТП Банк» були надані ОСОБА_2 грошові кошти за кредитним договором №МL-303/135/2007 від 22 листопада 2007р. Інші внутрішні положення, що регламентують порядок надання, та обслуговування кредитів, у тому числі регламентують порядок вставки FIDR та розрахунку вартості кредитних ресурсів за його участю, у тому числі у валюті.

3. Документи, на підставі яких розраховувалась ставка FIDR і на момент укладання кредитного договору і протягом усього терміну кредитування. У тому числі строкові депозити фізичних осіб швейцарських франках, що були розміщені в Банку на строк в 360 днів, з виплатою процентів після закінчення строку дії депозитного договору.

4. Банківські виписки рахунків, на яких обліковувались кредитні зобов'язання ОСОБА_2 по всіх операціях за кредитним договором №МL-303/135/2007 від 22.11.2007р., у тому числі по тілу кредитів, відсотках, пенях, штрафах, неустойках та будь яких інших, за період з дати укладання договору по 08.10.2012р. включно.

5. Первинні документи Банку - касові (заява на видачу готівки, тощо), які підтверджують видачу готівки у швейцарських франках, та/або меморіальні, що підтверджують здійснення безготівкових розрахунків при наданні кредиту.

6. Щоденний Звіт про касові операції (з розшифровкою) у швейцарських франках за 22.11.2007 року, за формою згідно вимог НПА Національного банку України;

7. Документи, що підтверджують надання Позичальнику і отримання ним супутніх послуг з урахуванням їх вартості, процентних ставок за ними, а також будь яких інших фінансових зобов'язань Позичальників, які пов'язані з отриманням, обслуговуванням та погашенням кредитів, у тому числі щодо розрахунково-касового обслуговування, надання виписок за кредитним рахунком, надання консультаційних або юридичних послуг, тощо.

8. Первинні документи щодо оплати Банком страхових платежів в межах Кредитного договору №МL-303/135/2007.

9. Документальні підтвердження збитків ТОВ «ОТП Факторинг Україна».

10. Примірник Позичальника Кредитного договору №МL-303/І35/2007 від топада 2007р., додатки та додаткові угоди до зазначеного договору (за наявністю).

ОСОБА_2

1. Усі розрахункові, платіжні і касові документи (Заява на видачу готівки, платіжні доручення про сплату, тощо - примірник позичальника) щодо кредитних взаємовідносин договором №МL-303/135/2007 з дати його підписання по 08.10.2012р. включно;

2. Договори розрахунково-касового обслуговування укладені з ЗАТ «ОТП Банк» та на будь які інші послуги з банком, які у тому числі пов'язані з отримання!

слуговуванням та погашенням кредиту (за наявністю), крім договору поруки №SR- 3/135/2007;

3. Договори страхування, укладені на виконання Кредитного договору. Первин жументи щодо оплати страхових платежів (за наявністю);

4. Документи що підтверджують отримання Позичальником супутніх послуг страхуванням їх вартості, процентних ставок за ними, а також будь яких інших фінансові зобов'язання ОСОБА_2, які пов'язані з отриманням, обслуговуванням та погашенням кредитів, у тому числі щодо розрахунково-касового обслуговування, комісійних доходів і оплати страхових платежів.

Ознайомившись з клопотанням судового експерта, матеріалами цивільної справи та вислухавши учасників процесу, суд вважає, що вказане клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав:

Відповідно до п.2 ч.10 ст.53 ЦПК України експерт має право заявляти клопотання про подання йому додаткових матеріалів і зразків.

Відповідно до ст.133 ЦПК України, особи, які беруть участь у справі і вважають, що подання потрібних доказів є неможливим або у них є складнощі в поданні цих доказів, мають право заявити клопотання про забезпечення цих доказів.

Згідно до ст. 137 ЦПК України, у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобов'язаний витребувати такі докази.

Відповідно до викладеного та керуючись ст. ст. 133, 135, 137, 209, 210 ЦПК України, суд

у х в а л и в:

Задовольнити клопотання судового експерта ОСОБА_1 про витребування доказів по цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторінг України» до ОСОБА_2 і ОСОБА_3 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Витребувати з ТОВ «ОТП Факторинг Україна» або ЗАТ«ОТП Банк» ( 03680, м. Київ, вул. Фізкультури 28 Д ) :

1. Свідоцтво про реєстрацію фінансової установи. Додаток до свідоцтва про реєстрацію фінансової установи з зазначенням видів фінансових послуг, які має право здійснювати фінансова компанія;

2. Положення про кредитування, відповідно до якого ЗАТ «ОТП Банк» були надані ОСОБА_2 грошові кошти за кредитним договором №МL-303/135/2007 від 22 листопада 2007р. Інші внутрішні положення, що регламентують порядок надання, та обслуговування кредитів, у тому числі регламентують порядок вставки FIDR та розрахунку вартості кредитних ресурсів за його участю, у тому числі у валюті.

3. Документи, на підставі яких розраховувалась ставка FIDR і на момент укладання кредитного договору і протягом усього терміну кредитування. У тому числі строкові депозити фізичних осіб швейцарських франках, що були розміщені в Банку на строк в 360 днів, з виплатою процентів після закінчення строку дії депозитного договору.

4. Банківські виписки рахунків, на яких обліковувались кредитні зобов'язання ОСОБА_2 по всіх операціях за кредитним договором №МL-303/135/2007 від 22.11.2007р., у тому числі по тілу кредитів, відсотках, пенях, штрафах, неустойках та будь яких інших, за період з дати укладання договору по 08.10.2012р. включно.

5. Первинні документи Банку - касові (заява на видачу готівки, тощо), які підтверджують видачу готівки у швейцарських франках, та/або меморіальні, що підтверджують здійснення безготівкових розрахунків при наданні кредиту.

6. Щоденний Звіт про касові операції (з розшифровкою) у швейцарських франках за 22.11.2007 року, за формою згідно вимог НПА Національного банку України;

7. Документи, що підтверджують надання Позичальнику і отримання ним супутніх послуг з урахуванням їх вартості, процентних ставок за ними, а також будь яких інших фінансових зобов'язань Позичальників, які пов'язані з отриманням, обслуговуванням та погашенням кредитів, у тому числі щодо розрахунково-касового обслуговування, надання виписок за кредитним рахунком, надання консультаційних або юридичних послуг, тощо.

8. Первинні документи щодо оплати Банком страхових платежів в межах Кредитного договору №МL-303/135/2007.

9. Документальні підтвердження збитків ТОВ «ОТП Факторинг Україна».

10. Примірник Позичальника Кредитного договору №МL-303/І35/2007 від топада 2007р., додатки та додаткові угоди до зазначеного договору (за наявністю).

ОСОБА_2 ( 51931, Дніпропетровська область, м. Дніпродзержинськ, вул. Спортивна 19 )

1. Усі розрахункові, платіжні і касові документи (Заява на видачу готівки, платіжні доручення про сплату, тощо - примірник позичальника) щодо кредитних взаємовідносин договором №МL-303/135/2007 з дати його підписання по 08.10.2012р. включно;

2. Договори розрахунково-касового обслуговування укладені з ЗАТ «ОТП Банк» та на будь які інші послуги з банком, які у тому числі пов'язані з отримання!

слуговуванням та погашенням кредиту (за наявністю), крім договору поруки №SR- 3/135/2007;

3. Договори страхування, укладені на виконання Кредитного договору. Первин жументи щодо оплати страхових платежів (за наявністю);

4. Документи що підтверджують отримання Позичальником супутніх послуг страхуванням їх вартості, процентних ставок за ними, а також будь яких інших фінансові зобов'язання ОСОБА_2, які пов'язані з отриманням, обслуговуванням та погашенням кредитів, у тому числі щодо розрахунково-касового обслуговування, комісійних доходів і оплати страхових платежів.

Ухвала може бути оскаржена в апеляційному порядку до апеляційного суду Дніпропетровської області через суд першої інстанції шляхом подачі Апеляційного скарги в 5-денний термін з дня її проголошення.

Оскарження ухвали не зупиняє її виконання, а також не перешкоджає розгляду справи.

Суддя Ізотов В. М.