АПЕЛЯЦІЙНИЙ СУД ХМЕЛЬНИЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
_____________________________________________________________________
Провадження № 22-ц/792/702/15
УХВАЛА

09 квітня 2015 року м. Хмельницький

Колегія суддів судової палати у цивільних справах

Апеляційного суду Хмельницької області

в складі: головуючого-судді Власенка О.В.,

суддів: Пєнти І.В., Ярмолюка О.І.,

при секретарі: Шевчук Ю.Г.

з участю: ОСОБА_1 та її представника ОСОБА_2,

представника ОСОБА_3В ОСОБА_4,

представника ПАТ Промінвестбанк ОСОБА_5,

ОСОБА_6 та її представника ОСОБА_7

розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання ОСОБА_1 та публічного акціонерного товариства Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк про призначення судової почеркознавчої експертизи,

в с т а н о в и ла:

В листопаді 2014 року ОСОБА_1 звернулася до суду з позовом до публічного акціонерного товариства Промінвестбанк (далі Банк) про стягнення заборгованості за депозитними вкладами та нарахованими відсотками. Надалі, до участі у справі в якості третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета спору на стороні відповідача залучено ОСОБА_6 та ОСОБА_3.

В обґрунтування позовних вимог ОСОБА_1 вказала, що 19.10.2012 року між нею та Банком був укладений договір банківського депозиту Довгостроковий № 0023 (далі договір № 1), за умовами якого позивач перерахувала депозит з поточного рахунку № 8517 в сумі 20000 грн. на депозитний рахунок. Банк зобовязувався нараховувати вкладнику проценти на суму депозиту за ставкою 23,50 % річних.

Цього ж дня, між тими ж сторонами, був укладений договір банківського депозиту Довгостроковий № 0035 (договір № 2). В день підписання цього договору ОСОБА_1 перерахувала банку на депозитний рахунок 180000 грн. під 23,75 % річних.

Крім цього, 19.10.2014 року між ОСОБА_1 та ПАТ Промінвестбанк був укладений ще один договір банківського депозиту Довгостроковий № 0153 (договір № 3), за яким на депозитний рахунок Банку було перераховано 10000 грн. під 23,50 % річних.

Днем повернення вищевказаних депозитів є 20 жовтня 2014 року.

22.01.2014 року позивач звернулася до ПАТ Промінвестбанк із заявами про дострокове повернення коштів, однак, їй було відмовлено. За повідомленням Банку, 27.11.2012 року депозитні договори були достроково розірвані, а кошти повернуті, на підтвердження чого банк надав копію заяви про видачу готівки. Проте, як зазначає позивач, в графі підпис отримувача не її підпис.

27.11.2013 року до ЄРДР були внесені відомості у кримінальному провадженні за фактом вчинення кримінальних правопорушень, передбачених ч.ч. 2, 3, 4, 5 ст. 191, ч. 2 ст. 366 КК України відносно ОСОБА_3

04.04.2014 року ОСОБА_1 звернулася до міліції із заявою про те, що підписи на отримання депозитних коштів підроблені.

20.10.2014 року Банк повідомив позивача, що повернення депозитних вкладів є неможливим, оскільки вони вже були повернуті, що підтверджується меморіальними ордерами. Крім цього, вказав, що вирішення ситуації буде можливе лише за результатами кримінального провадження.

Рішенням Хмельницького міськрайонного суду Хмельницької області від 19 лютого 2015 року позов ОСОБА_1 задоволено.

Стягнуто з ПАТ Промінвестбанк на користь ОСОБА_1 банківський вклад та відсотки за договором банківського депозиту № 0153 від 19.10.2012 року у розмірі 14506 грн. 85 коп., вклад та відсотки за договором банківського депозиту № 0035 від 19.10.2012 року у розмірі 261986 грн. 30 коп., банківський вклад та відсотки за договором банківського депозиту № 0023 від 19.10.2012 року у розмірі 29013 грн. 70 коп., а всього стягнуто 305506 грн. 85 коп.

Стягнуто з ПАТ Промінвестбанк на користь держави судові витрати у розмірі 3654 грн.

На це рішення ПАТ Промінвестбанк та ОСОБА_6 подали апеляційні скарги.

Під час розгляду справи в апеляційному суді представник ОСОБА_1 ОСОБА_2, звернулася із клопотанням про призначення почеркознавчої експертизи щодо встановлення авторства підписів на заяві про видачу готівки та меморіальних ордерах від 27.11.2012 року.

ПАТ Промінвестбанк також подало клопотання про призначення почеркознавчої експертизи, посилаючись на те, що ОСОБА_3, яка є невісткою ОСОБА_1, працюючи в Банку, неправомірно заволоділа його коштами та внесла ці кошти в сумі 175000 грн., 25000 грн. та 10000 грн. для зарахування на депозитний рахунок ОСОБА_1 До 19 жовтня 2012 року, ОСОБА_1 мала на депозитних рахунках ПАТ Промінвестбанк, кошти в сумі 74351 грн. 62 коп. та 11878 грн. 41 коп., які були нею достроково зняті ще 28 липня 2011 року та 7 лютого 2012 року відповідно. Інших коштів на будь-яких рахунках ОСОБА_1 в ПАТ Промінвестбанк не було. Наведене ставить під сумнів внесення коштів саме ОСОБА_1, а тому для визначення автора підписів на документах про внесення та отримання коштів ОСОБА_1, необхідні спеціальні знання, у звязку з чим потрібно призначити судову почеркознавчу експертизу.

Відповідно до ч. 1 ст. 143 ЦПК України, для зясування обставин, що мають значення для справи і потребують спеціальних знань у галузі науки, мистецтва, техніки, ремесла тощо, суд призначає експертизу за заявою осіб, які беруть участь у справі.

Для зясування обставин, що мають значення для даної справи, необхідне застосування спеціальних знань.

Заслухавши учасників процесу, дослідивши матеріали справи, апеляційний суд дійшов висновку, що клопотання ОСОБА_1 та ПАТ Промінвестбанк підлягає задоволенню.

На думку колегії суддів, для встановлення авторства підпису на договорах банківського депозиту, заяві про видачу готівки, квитанціях, платіжних дорученнях та меморіальних ордерах, слід призначити судову почеркознавчу експертизу.

Керуючись ст.ст. 143, 144, 146, п. 5 ч. 1 ст. 202, п. 2 ч. 1 ст. 203, 313, 324 ЦПК України, колегія суддів

у х в а л и л а:

Клопотання ОСОБА_1 та публічного акціонерного товариства Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк задовольнити.

Призначити у справі судову почеркознавчу експертизу, проведення якої доручити експертам Хмельницького відділення Київського науково-дослідного інституту судових експертиз (вул. Володимирська, 109, м. Хмельницький 29013).

Експертам дати відповідь на такі питання:

1.Ким виконаний підпис в графі платник в квитанції № FJB931 від 18.10.2012 року, ОСОБА_1 чи іншою особою?

2.Ким виконаний підпис в графі платник в квитанції № FJB385 від 19.10.2012 року, ОСОБА_1 чи іншою особою?

3.Ким виконаний підпис в графі платник в квитанції № FJB852 від 19.10.2012 року, ОСОБА_1 чи іншою особою?

4.Ким виконаний підпис в графі платник в платіжному дорученні № 080DEBK122930002 від 19.10.2012 року, ОСОБА_1 чи іншою особою?

5.Ким виконаний підпис в графі платник в платіжному дорученні № 080DEBK122930001 від 19.10.2012 року, ОСОБА_1 чи іншою особою?

6.Ким виконаний підпис в графі платник в платіжному дорученні № 080DEBK від 19.10.2012 року, ОСОБА_1 чи іншою особою?

7.Ким виконаний підпис в графі підпис вкладника в договорі банківського депозиту Довгостроковий № 0153 від 19.10.2012 року, ОСОБА_1 чи іншою особою?

8.Ким виконаний підпис в графі підпис вкладника в договорі банківського депозиту Довгостроковий № 0035 від 19.10.2012 року, ОСОБА_1 чи іншою особою?

9.Ким виконаний підпис в графі підпис вкладника в договорі банківського депозиту Довгостроковий № 0023 від 19.10.2012 року, ОСОБА_1 чи іншою особою?

10. Ким виконаний підпис в графі підпис отримувача на заяві про видачу готівки № FJB456 від 27.11.2012 року ОСОБА_1 чи іншою особою?

11. Ким виконаний підпис в графі підпис отримувача на меморіальному ордері № FJB317 від 27.11.2012 року ОСОБА_1 чи іншою особою?

12. Ким виконаний підпис в графі підпис отримувача на меморіальному ордері № FJB304 від 27.11.2012 року ОСОБА_1 чи іншою особою?

13.Ким виконаний підпис в графі підпис отримувача на меморіальному ордері № FJB313 від 27.11.2012 року ОСОБА_1 чи іншою особою?

Зобовязати Хмельницький міськрайонний суд Хмельницької області, в провадженні якого перебувають матеріали справи за обвинуваченням ОСОБА_3, надати експертам для дослідження оригінали: квитанцій №№ FJB931 від 18.10.2012 року, FJB385 від 19.10.2012 року, FJB852 від 19.10.2012 року; платіжних доручень від 19.10.2012 року №№ 080DEBK122930002, 080DEBK122930001, 080DEBK; договорів банківського депозиту Довгостроковий від 19.10.2012 року №№ 0153, 0035, 0023; заяви про видачу готівки № FJB456 та меморіальних ордерів №№ FJB317, FJB304, FJB313 від 27.11.2012 року.

Відібрати у ОСОБА_1 вільні та експериментальні зразки підпису.

Розяснити сторонам, що у разі ухилення від участі в експертизі, якщо без цього провести експертизу неможливо, суд може визнати факт, для зясування якого експертиза була призначена, або відмовити у його визнанні.

Експертів попередити про кримінальну відповідальність за ст.ст. 384, 385 КК України.

Направити експертам матеріали цивільної справи № 686/23726/14-ц.

Всі витрати на проведення експертизи покласти на ПАТ Промінвестбанк.

На час проведення експертизи провадження у справі зупинити.

Ухвала набирає законної сили з моменту її проголошення, проте в частині зупинення провадження у справі може бути оскаржена в касаційному порядку протягом двадцяти днів з дня набрання нею законної сили.

Головуючий: /підпис/

Судді: /підписи/

Згідно з оригіналом: суддя апеляційного суду О.В. Власенко