У Х В А Л А

27 березня 2015 року м.Добропілля

Суддя Добропільського міськрайонного суду Донецької області Діденко С.О., розглянувши матеріали цивільної справи за позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства КБ «ПриватБанк» про визнання незаконними дії та стягнення безпідставно списаних грошових коштів,

В С Т А Н О В И В:

18 березня 2015 року ОСОБА_1 звернувся до Добропільського міськрайонного суду з позовом до Публічного акціонерного товариства КБ «ПриватБанк» про визнання незаконними дії та стягнення безпідставно списаних грошових коштів.

Суд, вивчивши матеріали цивільної справи, позивач ОСОБА_1 заявив клопотання про витребування інформацій для повного та всебічного розгляду справи, а саме:

- інформацію про грошову суму та підстава зарахування цих грошових коштів, які були зараховані на банківський рахунок, починаючи за період з 01 вересня 2013 року по 02 лютого 2015 року (карта для виплат № 5168 7572 0130 8311) відкритого на імя ОСОБА_1 у ПАТ КБ «ПриватБанк»;

- інформацію та належним чином засвідчені копії документі про рух коштів по банківському рахунку, починаючи за період з 01 вересня 2013 року по 02 лютого 2015 року, відкритого на імя ОСОБА_1 (виписки, меморіальні ордера, платіжні доручення, тощо), інформацію про розмір та періоди списання із рахунку ОСОБА_1 в рахунок погашення заборгованості із зазначенням інформації відповідальних осіб, які проводили таке списання із банківського рахунку. При цьому зобовязати банк надати інформацію якими нормативно-правовими актами України та належними підставами, керувались ці посадові особи Банка, коли проводили списання грошових коштів з рахунку ОСОБА_1 такої заборгованості;

- інформацію та належним чином засвідчені копії документів щодо виникнення правових підстав і зобовязань ОСОБА_1 перед ПАТ КБ «ПриватБанк» договори, в тому числі, для огляду витребувати оригінал договору від 01 березня 2007 року №SAMDN3425, за яким з огляду банку обліковується у Клієнта заборгованість перед банком, угоди, підписані Клієнтом заяви, анкети, тощо, які укладались між Клієнтом та ПАТ КБ «ПриватБанк»;

-інформацію та належним чином засвідчені копії документів про початок строку користування Клієнтом кредитними коштами та період порушення Клієнтом зобовязань перед ПАТ КБ «ПриватБанк» якщо таке має місце (документи та інформацію про рух коштів по кредитній картці за якою обліковується заборгованість, документи із розрахунком про основний борг, розрахунок штрафів та пені, якщо такі мають місце, період і підстава їх нарахування згідно до вимог чинного законодавства України).

- належним чином засвідчені копії документів, які свідчать про заборгованість Клієнта перед Банком, тобто документи які підтверджують наявність чи відсутність заборгованості, а також встановлюють розмір заборгованості, тобто первинні документи, оформлені у відповідності із вимогами ЗУ «Про бухгалтерських облік і фінансової звітності» та нормативно-правовими актами Національного банку України, зокрема: відповідно до «Положення про організацію операційної діяльності в банках України», затвердженого постановою Правління НБУ №254 від 18 червня 2003 року, та «Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України», затвердженого постановою Правління НБУ №566 від 30 грудня 1998 року. Як це відповідно належить щодо банківських установ по веденню господарської (бухгалтерський та фінансовий облік) діяльності згідно із приписами ч. 3 ст. 6 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні», ст. 41 Закону України «Про національний банк України» та ч.ч. 1,2 ст. 68 Закону України «Про банки та банківську діяльність».

- належним чином засвідчені копії документів, які свідчать що з Банком та Клієнтом було укладено угоду щодо договірного списання грошових коштів Клієнта (договори, угоди укладені між Клієнтом та Банком в яких є умова про договірне списання грошових коштів із поточних рахунків Клієнта, без дозволу Клієнта чи його розпорядження, або відповідне застереження що Умови і/або Правила надання послуг Банком, які діяли на час укладання Клієнтом угоди із Банком, є невідємною частиною цих угод, договорів, тощо, або відповідні подані та підписані Клієнтом заяви, анкети, тощо, мають таке застереження, де Банку надано право проводити договірне списання грошових коштів із відкритих поточних рахунках Клієнта). Тобто будь які належні документі які є у Банка, та з його погляду в розумінні ст.ст. 1071, 1074 ЦК України, надають Банку право щодо списання грошових коштів з рахунка Клієнта без його розпорядження на підставі укладеного договору між банком і Клієнтом.

Вивчивши матеріали справи, суд приходить до висновку, що на підставі ст. 137 ЦПК України, у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі , є складнощі, суд за їх клопотанням зобовязаний витребувати такі докази. Клопотання про витребування доказів має бути подано під час попереднього судового засідання, а якщо попереднє судове засідання у справі не проводиться, - до початку розгляду справи по суті із дорученням відомостей про неможливість отримання таких доказів особисто стороною або іншою особою, яка бере участь у справі, тому суд приходить до висновку про задоволення клопотання позивача, та витребувати всю інформацію, яка вказана в клопотанні позивача, в позовній заяві.

Керуючись ст. 137 ЦПК України,

У Х В А Л И В:

Задовольнити клопотання позивача ОСОБА_1 та витребувати у відповідача ПАТ КБ «ПриватБанк» наступну інформацію:

- інформацію про грошову суму та підстава зарахування цих грошових коштів, які були зараховані на банківський рахунок, починаючи за період з 01 вересня 2013 року по 02 лютого 2015 року (карта для виплат № 5168 7572 0130 8311) відкритого на імя ОСОБА_1 у ПАТ КБ «ПриватБанк»;

- інформацію та належним чином засвідчені копії документі про рух коштів по банківському рахунку, починаючи за період з 01 вересня 2013 року по 02 лютого 2015 року, відкритого на імя ОСОБА_1 (виписки, меморіальні ордера, платіжні доручення, тощо), інформацію про розмір та періоди списання із рахунку ОСОБА_1 в рахунок погашення заборгованості із зазначенням інформації відповідальних осіб, які проводили таке списання із банківського рахунку. При цьому зобовязати банк надати інформацію якими нормативно-правовими актами України та належними підставами, керувались ці посадові особи Банка, коли проводили списання грошових коштів з рахунку ОСОБА_1 такої заборгованості;

- інформацію та належним чином засвідчені копії документів щодо виникнення правових підстав і зобовязань ОСОБА_1 перед ПАТ КБ «ПриватБанк» договори, в тому числі, для огляду витребувати оригінал договору від 01 березня 2007 року №SAMDN3425, за яким з огляду банку обліковується у Клієнта заборгованість перед банком, угоди, підписані Клієнтом заяви, анкети, тощо, які укладались між Клієнтом та ПАТ КБ «ПриватБанк»;

-інформацію та належним чином засвідчені копії документів про початок строку користування Клієнтом кредитними коштами та період порушення Клієнтом зобовязань перед ПАТ КБ «ПриватБанк» якщо таке має місце (документи та інформацію про рух коштів по кредитній картці за якою обліковується заборгованість, документи із розрахунком про основний борг, розрахунок штрафів та пені, якщо такі мають місце, період і підстава їх нарахування згідно до вимог чинного законодавства України).

- належним чином засвідчені копії документів, які свідчать про заборгованість Клієнта перед Банком, тобто документи які підтверджують наявність чи відсутність заборгованості, а також встановлюють розмір заборгованості, тобто первинні документи, оформлені у відповідності із вимогами ЗУ «Про бухгалтерських облік і фінансової звітності» та нормативно-правовими актами Національного банку України, зокрема: відповідно до «Положення про організацію операційної діяльності в банках України», затвердженого постановою Правління НБУ №254 від 18 червня 2003 року, та «Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України», затвердженого постановою Правління НБУ №566 від 30 грудня 1998 року. Як це відповідно належить щодо банківських установ по веденню господарської (бухгалтерський та фінансовий облік) діяльності згідно із приписами ч. 3 ст. 6 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні», ст. 41 Закону України «Про національний банк України» та ч.ч. 1,2 ст. 68 Закону України «Про банки та банківську діяльність».

- належним чином засвідчені копії документів, які свідчать що з Банком та Клієнтом було укладено угоду щодо договірного списання грошових коштів Клієнта (договори, угоди укладені між Клієнтом та Банком в яких є умова про договірне списання грошових коштів із поточних рахунків Клієнта, без дозволу Клієнта чи його розпорядження, або відповідне застереження що Умови і/або Правила надання послуг Банком, які діяли на час укладання Клієнтом угоди із Банком, є невідємною частиною цих угод, договорів, тощо, або відповідні подані та підписані Клієнтом заяви, анкети, тощо, мають таке застереження, де Банку надано право проводити договірне списання грошових коштів із відкритих поточних рахунках Клієнта). Тобто будь які належні документі які є у Банка, та з його погляду в розумінні ст.ст. 1071, 1074 ЦК України, надають Банку право щодо списання грошових коштів з рахунка Клієнта без його розпорядження на підставі укладеного договору між банком і Клієнтом.

Ухвала не оскаржується.

Суддя С.О.Діденко