Справа № 181/705/15-ц
Провадження №2/181/308/15
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"26" жовтня 2015 р.

Межівський районний суд Дніпропетровської області у складі:

головуючого судді Гончаренка О.О.,

з участю секретаря Левченко Н.С.,

при розгляді позовної заяви публічного акціонерного товариства комерційного банку «Приват Банк» до ОСОБА_1 та ОСОБА_2 про стягнення забогованості, -

В С Т А Н О В И В:

В провадженні Межівського районного суду Дніпропетровської області знаходиться позовна заява ПАТ КБ «Приват Банк» до ОСОБА_1 та ОСОБА_2 про стягнення заборгованості.

Представником відповідачів ОСОБА_3 було заявлено клопотання про витребування від ПАТ КБ «Приват Банк» наступних письмових документів:

1.1.Документи, що підтверджують факт видачі ОСОБА_1 готівкових коштів, відповідно до п.8.1. кредитного договору №DNQMGK від 23 липня 2006 року-шляхом видачі готівки через касу банку;

1.2. Документи, які містять інформацію, відповідно до ч.2 ст.12 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», які можуть вплинути на результат розгляду справи.

Думка позивача стосовно заявленого клопотання не зясовувалася, оскільки ним надано заяву про розгляд справи за відсутності його представника.

Суд, вивчивши матеріали справи, та надавши відповідну оцінку, приходить до наступних висновків.

Що стосується витребування документів, що підтверджують факт видачі ОСОБА_1 готівкових коштів, слід зазначити наступне.

Підставою для бухгалтерського обліку операцій банку відповідно до пп.2.1.1 Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України, затвердженого постановою Правління НБУ від 30.12.98 №566, є первинні документи, які фіксують факти здійснення цих операцій. У разі складання їх у вигляді електронних записів, при потребі повинно бути забезпечене отримання інформації на паперовому носії. Цим положенням визначено перелік первинних документів, які складаються банками залежно від виду операції, та їх обовязкові реквізити.

Залежно від виду операції первинні документи банку поділяють на касові, які підтверджують здійснення операцій з готівкою, та меморіальні, що використовуються для здійснення безготівкових розрахунків із банками, клієнтами, списання коштів з рахунків та внутрішньобанківських операцій.

До первинних меморіальних документів, які підтверджують надання банком послуг з розрахунково-касового обслуговування, належать меморіальні ордери, платіжні доручення, платіжні вимоги-доручення, платіжні вимоги, розрахункові чеки та інші платіжні інструменти, що визначаються нормативно-правовими актами НБУ.

Пунктом 5.1 гл.5 Положення про організацію операційної діяльності в банках України визначено, що інформація, яка міститься в первинних документах, систематизується в регістрах синтетичного та аналітичного обліку. Запис у регістрах аналітичного обліку здійснюється лише на підставі відповідного санкціонованого первинного документа.

Регістри бухгалтерського обліку повинні містити назву, період реєстрації операції, прізвища і підписи або інші дані, що дають змогу ідентифікувати осіб, які брали участь у їх складанні.

Особові рахунки є регістрами аналітичного обліку, що вміщують записи про операції, здійснені протягом операційного дня. Згідно з п.5.5. Положення про організацію операційної діяльності, форма особових рахунків затверджується банком самостійно залежно від можливостей програмного забезпечення. Особові рахунки та виписки з них мають містити обовязкові реквізити.

Виписки з особових рахунків клієнтів, що є регістрами аналітичного обліку, вміщують записи про операції, здійснені протягом операційного дня, та є підтвердженням виконаних за день операцій і призначаються для видачі або відсилання клієнту. Порядок, періодичність друкування та форма надання виписок із особових рахунків клієнтів обумовлюються договором банківського рахунку, що укладається між банком і клієнтом під час відкриття рахунку.

Операції в іноземній валюті в аналітичному обліку ведуться в подвійній оцінці, а саме: в іноземній валюті за номіналом, у гривневому еквіваленті за офіційним курсом гривні до іноземних валют.

Вищенаведене свідчить про необхідність встановлення належних та допустимих доказів виконання первісним кредитором умов кредитного договору в частині видачі кредиту безготівковими коштами відповідачеві.

Обговорюючи питання щодо витребування документів, які містять інформацію про фінансові послуги, слід звернути увагу на те, що правовідносини по наданню кредита виникли 23 липня 2008 року. На той час ст.12 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» не містила вимоги про надання запитуваної інформації. На той момент, згідно ст.12, передбачалося, що фінансової установи зобов'язані надати таку інформацію на вимогу клієнта.

Представником відповідача доказів того, що така вимога заявлялася позичальником, суду не надано.

В звязку з цим, в задоволенні клопотання в цій частині слід відмовити.

Відповідно до ст.133 ЦПК України особи, які беруть участь у справі і вважають, що подання потрібних доказів є неможливим або у них є складнощі в поданні цих доказів, мають право заявити клопотання про забезпечення цих доказів. До клопотання про забезпечення доказів додається документ про сплату судового збору. Способами забезпечення судом доказів є, серед іншого, витребування та огляд доказів.

Ст.134 у заяві про забезпечення доказів повинні бути зазначені: докази, які необхідно забезпечити; обставини, що можуть бути підтверджені цими доказами; обставини, які свідчать про те, що подання потрібних доказів може стати неможливим або ускладненим, а також справа, для якої потрібні ці докази або з якою метою потрібно їх забезпечити.

Ці положення безпосередньо кореспондуються зі ст.137, за вимогами якої, у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобовязаний витребувати такі докази. У заяві про витребування доказів має бути зазначено, який доказ вимагається, підстави, за яких особа вважає, що доказ знаходиться в іншої особи, обставини, які може підтвердити цей доказ.

Ст.168 заяви і клопотання осіб, які беруть участь у справі, розглядаються судом після того, як буде заслухана думка решти присутніх у судовому засіданні осіб, які беруть участь у справі, про що постановляється ухвала.

На підставі вищевикладеного, керуючись ст.ст.168, 133, 134, 210 ЦПК України, - суд

У Х В А Л И В:

Клопотання представника відповідача задовольнити частково.

Витребувати від публічного акціонерного товариства комерційного банку «Приват Банк» документи, що підтверджують факт видачі ОСОБА_1 готівкових коштів відповідно до п.8.1. кредитного договору №DNQMGK від 23 липня 2006 року-шляхом видачі готівки через касу банку.

В задоволенні іншої частини клопотання відмовити.

Повідомити осіб, що беруть участь у справі, про те, що наступне судове засідання призначене на 10 листопада 2015 року о 09.00 годині.

Ухвала оскарженню не підлягає.

ССуддя ОСОБА_4