УХВАЛА

"06" липня 2015 р. 145/1952/14-ц

2/145/64/2015

Тиврівський районний суд Вінницької області

в складі: головуючий суддя Ліщишина М. Ю.

за участі секретаря Віценко К.А.

позивача ОСОБА_1

представника позивача ОСОБА_2

представника відповідача ОСОБА_3

у цивільній справі за позовом ОСОБА_1 до ПАТ КБ «ПриватБанк» про стягнення коштів за договором банківського вкладу,

встановив :

Представник позивача ОСОБА_2 заявив, а позивачка ОСОБА_1 підтримала клопотання, в якому зазначає, що на підтвердження наявної заборгованості позивачем надано відповідні копії договору вкладу та квитанцій про внесення грошових коштів на рахунок банку.

В судовому засіданні представник відповідача повідомив, що банк не може підтвердити розмір заборгованості за вкладом позивача, оскільки відділення банку, в якому відкривався вкладний рахунок знаходиться на території анексованого Криму.

Вважають, що ПАТ КБ «Приватбанк» умисно приховує інформацію про розмір заборгованості за договором вкладу позивача необґрунтовано пояснюючи, що внаслідок анексії Криму та втрати відділень банку, які там знаходились, інформація про клієнтів банку була втрачена.

Як їм стало відомо з неофіційних джерел, вся інформація про клієнтів ПАТ КБ «Приватбанк» зберігається на серверах банку у Головному офісі відповідача у м. Дніпропетровськ. Всі сервери у м. Дніпропетровську працюють та нікуди не вилучались.

В зв'язку з цим, просять суд витребувати у відповідача ухвалою суду інформацію про наявність (відсутність) договірних відносин між відповідачем та позивачем, відкриті рахунки та стан розрахунків за договорами вкладу позивача .

Крім того, якщо банківські документи, які знаходились в паперовому вигляді в АР Крим були втрачені банком та не вивезені на материкову частину України, то одна з квитанцій про поповнення вкладу, повинна зберігатися у Гніванському відділенні Вінницької філії ПАТ КБ «Приватбанк». Так, 14.01.2014 року ОСОБА_1 було внесено через Гніванське відділення Вінницької філії ПАТ КБ «Приватбанк», що знаходиться за адресою: 23310, Вінницька область, Тиврівський район, м. Гнівань, вул.. Леніна, 85, грошові кошти на поповнення рахунку 4100 в розмірі 24900,00 грн.

Відповідно до п.п. 7.1, 7.2. Положення про організацію операційної діяльності в банках України № 254 від 18.06.2003 року. Банки мають забезпечити формування первинних документів (паперових і електронних), що були підставою для відображення операцій в обліку та звітності. Первинні документи за кожний робочий день мають бути звірені з оборотно-сальдовим балансом. У разі виявлення розбіжностей здійснюється вивіряння документів та оборотів за кожним балансовим рахунком. Сформовані, зброшуровані та звірені з оборотно-сальдовим балансом меморіальні документи передаються для зберігання. Порядок вивіряння, формування і зберігання документів банк визначає самостійно згідно з його внутрішніми документами правилами, положеннями тощо) та нормативно-правовими актами ОСОБА_4 банку.

Тобто кожним відділенням банку в кінці операційного дня формуються певні звіти, та всі касові документи дня підшиваються до журналу касових операцій.

За викладених обставин, є необхідність у витребуванні у відповідача для огляду у судовому засіданні журналу касових операцій за 14.01.2014 р. (реєстру), та касових документів дня в національній валюті за цей же день.

Також, враховуючи можливість спотворення відповідачем зазначеної інформації, для її підтвердження, вважаємо за необхідне витребувати аналогічну інформацію з інших джерел.

Публічне акціонерне товариство комерційний банк «Приватбанк» є учасником Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (свідоцтво учасника Фонду № 104 від 18.09.2009).

Так, відповідно до ст. 27 ЗУ «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», встановлено, що Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Таким чином, із змісту зазначеної статті, випливає, що Фонд гарантування вкладів фізичних осіб має інформацію про вклади та їх розмір, яку отримує через визначену нормативно-правовими актами звітність банків.

За викладених обставин є необхідність у витребуванні інформації з Фонду про розмір вкладу позивача у ПАТ КБ «Приватбанк».

Також, вважають за необхідне витребувати з ОСОБА_4 Банку України інформацію про те, чи дійсно інформація про клієнтів ПАТ КБ «Приватбанк», які відкривали рахунки на території АР Крим, була втрачена ПАТ «КБ Приватбанк» або ж вона зберігається за місцем розташування головного офісу банку.

Просять витребувати з ПАТ КБ «Приватбанк» інформацію про те, чи укладався між ПАТ КБ «Приватбанк» та ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1) договір № SАМDNWFD0 від 28.11.2013 року, інформацію про розмір вкладу ОСОБА_1 за зазначеним договором, інформацію про залишок вкладу та нарахованих відсотків за даним вкладом, виписку по рахунку № 4100 за період з 28.11.2013 року по даний час;

Витребувати у ПАТ КБ «Приватбанк» для огляду в судовому засіданні журнал касових операцій за 14.01.2014 р. (реєстру) по Гніванському відділенню Вінницької філії ПАТ КБ «Приватбанк» за адресою: Вінницька область, Тиврівський район, м. Гнівань, вул. Леніна, 85;

Витребувати у ПАТ КБ «Приватбанк» для огляду в судовому засіданні касові

документи дня у національній валюті за 14.01.2014 року по Гніванському

відділенню Вінницької філії ПАТ КБ «Приватбанк» за адресою: Вінницька

область, Тиврівський район, м. Гнівань, вул. Леніна, 85;

Витребувати з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за адресою: 01032, м. Київ, б-р Т. Шевченка, 33-Б інформацію про розмір вкладу ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1) у ПАТ КБ «Приватбанк» зазначивши дату, на яку міститься зазначена інформація у Фонді.

У разі відсутності у Фонду зазначеної інформації, зобов'язати Фонд витребувати її у ПАТ КБ «Приватбанк» та надати її до суду.

Витребувати у ОСОБА_4 Банку України інформацію про те, чи повідомлявся ОСОБА_4 України про втрату ПАТ КБ «Приватбанк» інформації стосовно клієнтів банку, рахунки яких були відкриті на території АР Крим; чи містилася інформація про рух коштів клієнтів ПАТ КБ «Приватбанк», зокрема відділення за адресою: АР Крим. м. Ялта, вул. Леніна, 17, МФО 305299 на території зазначеного відділення - чи за адресою головного офісу ПАТ КБ «Приватбанк» у м. Дніпропетровськ.

Клопотання оплачене судовим збором.

Представник відповідача ПАТ КБ «Приватбанк» ОСОБА_3 заперечує проти задоволення клопотання мотивуючи тим, що позивачем не надано доказів неможливості отримання зазначених у клопотанні документів самостійно. Щодо витребування касових

документів дня у національній валюті за 14.01.2014 року по Гніванському

відділенню Вінницької філії ПАТ КБ «Приватбанк» заперечує, оскільки всі документи дня не стосуються розгляду даної справи, крім того містять банківську таємницю, яка не може бути оприлюднена.

Суд, вислухавши думку учасників процесу, вважає, що клопотання підлягає до часткового задоволення , оскільки хоча представник відповідача заперечує той факт, що позивач має труднощі в отриманні необхідних доказів у справі, але сам цих доказів не надав суду.

Особи, які беруть участь у справі і вважають, що подання потрібних доказів є неможливим або у них є складнощі в поданні цих доказів, мають право заявити клопотання про забезпечення цих доказів ( ст. 133 ЦПК України).

Невжиття заходів забезпечення доказів може утруднити чи зробити неможливим обєктивний розгляд спору.

Щодо витребування всіх касових документів дня у національній валюті за 14.01.2014 року по Гніванському відділенню Вінницької філії ПАТ КБ «Приватбанк», суд вважає за достатнє витребувати касові документи, що стосуються поповнення вкладу ОСОБА_1

Керуючись ст. ст. 133, 168 ЦПК України,

ухвалив:

Клопотання задовольнити частково.

Витребувати з ПАТ КБ «Приватбанк» / м. Дніпропетровськ вул. Набережна Перемоги, 50/ інформацію про те, чи укладався між ПАТ КБ «Приватбанк» та ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1) договір № SАМDNWFD0 від 28.11.2013 року, якщо так, то - інформацію про розмір вкладу ОСОБА_1 за зазначеним договором,

-інформацію про залишок вкладу та нарахованих відсотків за даним вкладом,

- виписку по рахунку № 4100 за період з 28.11.2013 року по даний час;

Витребувати у ПАТ КБ «Приватбанк» / м. Дніпропетровськ вул. Набережна Перемоги, 50/ дані про підтвердження чи спростування внесення ОСОБА_1 14.01.2014 р. в касу Гніванського відділення Вінницької філії ПАТ КБ «Приватбанк» за адресою: Вінницька область, Тиврівський район, м. Гнівань, вул. Леніна, 85 коштів на поповнення рахунку № 4100 в розмірі 24900,00 грн.

Витребувати з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за адресою: 01032, м. Київ, б-р Т. Шевченка, 33-Б інформацію про розмір вкладу ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1) у ПАТ КБ «Приватбанк» із зазначенням дати, на яку міститься така інформація у Фонді.

Витребувати у ОСОБА_4 Банку України інформацію про достовірність заяви представника ПАТ КБ «Приватбанк щодо втрати ПАТ КБ «Приватбанк» інформації стосовно клієнтів банку, рахунки яких були відкриті на території АР Крим;

- чи містилася інформація про рух коштів клієнтів ПАТ КБ «Приватбанк», зокрема відділення за адресою: АР Крим. м. Ялта, вул. Леніна, 17, МФО 305299 на території зазначеного відділення - чи за адресою головного офісу ПАТ КБ «Приватбанк» у м. Дніпропетровськ .

Ухвала оскарженню не підлягає .

Суддя Ліщишина М. Ю.