АПЕЛЯЦІЙНИЙ СУД ХЕРСОНСЬКОЇ ОБЛАСТІ
Номер провадження 22-ц/791/746/2015
Головуючий в І інстанції Зубов О.С.
Категорія Доповідач: Колісниченко А.Г.
У Х В А Л А

03 червня 2015 року колегія суддів судової палати з розгляду цивільних справах апеляційного суду Херсонської області в складі:

Головуючого:Колісниченка А.Г.,
суддів:Капітан І.А.,
Радченка С.В.,
при секретарі:Сікорі О.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Херсоні цивільну справу за апеляційною скаргою ОСОБА_5 на рішення Суворовського районного суду м. Херсона від 26.01.2015 року у справі за позовом публічного акціонерного товариства «Альфа - Банк» до ОСОБА_5 та ОСОБА_6 про стягнення заборгованості за кредитним договором, -

В С Т А Н О В И Л А:

Рішенням Суворовського районного суду м. Херсона від 26.01.2015 року позов ПАТ «Альфа - Банк» задоволено. Стягнуто з ОСОБА_5 та ОСОБА_6 солідарно на користь ПАТ «Альфа - Банк» 468660,06 грн. заборгованості за кредитним договором, а також стягнуто з ОСОБА_5, ОСОБА_6 на користь ПАТ «Альфа - Банк» по 1827 грн. з кожного у відшкодування судового збору.

Ухвалою колегії суддів судової палати у цивільних справах апеляційного суду Херсонської області від 13.05.2015 року призначена судова бухгалтерська експертиза (т. 2, а.с.168-169).

19.05.2015 року від ХВ ОНДІСЕ на адресу суду надійшло клопотання про надання додаткових матеріалів, які необхідні для проведення експертизи.

Заслухавши доповідача, думку учасників судового процесу, вивчивши матеріали справи, колегія суддів приходить до висновку про обґрунтованість заявленого клопотання.

Відповідно до ст.137 ЦПК України у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобов'язаний витребувати такі докази. У заяві про витребування доказів має бути зазначено, який доказ вимагається, підстави, за яких особа вважає, що доказ знаходиться в іншої особи, обставини, які може підтвердити цей доказ.

Згідно ч.ч. 4,5,6 ст. 137 ЦПК України особи, які не мають можливості подати доказ, який вимагає суд, взагалі або у встановлені судом строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня отримання ухвали. За неповідомлення суду про неможливість подати докази, а також неподання доказів, у тому числі і з причин, визнаних судом неповажними, винні особи несуть відповідальність, встановлену законом. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов'язку подати суду докази.

З огляду на те, що проведення бухгалтерської (економічної) експертизи неможливо без надання додаткових матеріалів, що підлягають дослідженню, колегія суддів приходить висновку про необхідність забезпечення доказів шляхом їх витребування у ПАТ «Сведбанк», ПАТ «Дельта Банк», ПАТ «Альфа Банк» та ОСОБА_5

Керуючись ст.137 ЦПК України колегія суддів, -

У Х В А Л И Л А:

Клопотання Херсонського відділення Одеського науково- дослідного інституту судових експертиз задовольнити.

Витребувати від публічного акціонерного товариства «Сведбанк»:

1.Довідку про розрахункові рахунки ( із зазначенням номеру та призначення), відкриті для обслуговування кредиту за кредитним договором № 2102/1107/71-068 від 01.11.2007 р., укладеним між ПАТ «Сведбанк» та ОСОБА_5;

2. Оригінали первинних документів по нарахуванню суми наданого кредиту, процентів за користування кредитними коштами, комісій банку, неустойки, штрафів, пені та інших платежів за кредитним договором № 2102/1107/71-068 від 01.11.2007 р. за період з 01.11.2007 р. по 25.05.2012 р.;

3. Оригінали первинних документів (меморіальні ордери, чеки, розпорядження, платіжні доручення, тощо) на підставі яких ОСОБА_5, або іншими особами, уповноваженими позичальником, здійснювалось погашення платежів за кредитним договором № 2102/1107/71-068 від 01.11.2007р. за період з 01.11.2007 р. по 25.05.2012р.;

4. Оригінали виписок банку по всім розрахунковим рахункам, відкритим ПАТ «Сведбанк» для обслуговування кредиту за кредитним договором № 2102/1107/71-068 від 01.11.2007р. за період з 01.11.2007р. по 25.05.2012р. із зазначенням проведених платежів (нарахування (погашення) основного боргу, нарахування (погашення) відсотків, (нарахування (погашення) пені, і т.д.);

5. Детальну розшифровку сум нарахованих відсотків, штрафів, пені, дисконтів, інших платежів, списанню сум заборгованостей (за наявності), які проведені банком, за кредитним договором № 2102/1107/71-068 від 01.11.2007р. за період з 01.11.2007р. по 25.05.2012р.;

6. Робочий план рахунків ПАТ «Сведбанк», облікову політику, накази, положення про кредитування в іноземній валюті, положення про облікові регістри і первинні документи та (або) інші документи, що регламентують відображення господарських операцій, проведених банком, (аналітичний і синтетичний облік) за кредитним договором № 2102/1107/71 -068 від 01.11.2007р.;

7. Бухгалтерські регістри аналітичного та синтетичного обліку банку, а саме: оборотно-сальдові відомості, журнали-ордери, картки рахунків, тощо, в яких відображені господарські операції з нарахування заборгованості по кредиту, процентів за користування кредитом, пені, інших платежів (комісії, страховки тощо) та оплат за кредитним договором № 2102/1107/71-068 від 01.11.2007р.;

8. Оригінал договору купівлі-продажу прав вимоги від 25.05.2012р., укладеного між ПАТ «Сведбанк» та ПАТ «Дельта Банк»;

9. Розрахунок заборгованості ОСОБА_8 на момент укладання договору купівлі-продажу прав вимоги від 25.05.2012р.;

10. Оригінал Акту приймання-передачі Прав вимоги до договору купівлі-продажу прав вимоги від 25.05.2012р.;

11. Оригінали документів щодо передачі ПАТ «Дельта Банк» кредитної справи за кредитним договором № 2102/1107/71-068 від 01.11.2007р.

Від публічного акціонерного товариства «Дельта Банк»:

1. Довідку про розрахункові рахунки (із зазначенням номеру та призначення), відкриті для обслуговування кредиту за кредитним договором № 2102/1107/71-068 від 01.11.2007р., укладеним між ПАТ «Сведбанк» та ОСОБА_9;

2. Оригінали первинних документів по нарахуванню суми наданого кредиту, процентів за користування кредитними коштами, комісій банку, неустойки, штрафів, пені та інших платежів за кредитним договором № 2102/1107/71-068 від 01.11.2007р. за період з 25.05.2012р. по 15.06.2012р.;

3. Оригінали первинних документів (меморіальні ордери, чеки, розпорядження, платіжні доручення, тощо) на підставі яких ОСОБА_9, або іншими особами, уповноваженими позичальником, здійснювалось погашення платежів за кредитним договором № 2102/1107/71-068 від 01.11.2007р. за період з 25.05.2012р. по 15.06.2012р.;

4. Оригінали виписок банку по всім розрахунковим рахункам, відкритим ПАТ «Дельта Банк» для обслуговування кредиту за кредитним договором № 2102/1107/71-068 від 01.11.2007р. за період з 25.05.2012р. по 15.06.2012р. із зазначенням проведених платежів (нарахування (погашення) основного боргу, нарахування (погашення) відсотків, (нарахування (погашення) пені, і т.д.).;

5.Детальну розшифровку сум нарахованих відсотків, штрафів, пені, дисконтів, інших платежів, списанню сум заборгованостей (за наявності), які проведені банком, за кредитним договором № 2102/1107/71-068 від 01.11.2007р. з 25.05.2012р. по 15.06.2012р.;

6.Робочий план рахунків ПАТ «Сведбанк», облікову політику, накази, положення про кредитування в іноземній валюті, положення про облікові регістри і первинні документи та (або) інші документи, що регламентують відображення господарських операцій, проведених банком, (аналітичний і синтетичний облік) за кредитним договором № 2102/1107/71 -068 від 01.11.2007р.;

7. Бухгалтерські регістри аналітичного та синтетичного обліку банку, а саме: оборотно-сальдові відомості, журнали-ордери, картки рахунків, тощо, в яких відображені господарські операції з нарахування заборгованості по кредиту, процентів за користування кредитом, пені, інших платежів (комісії, страховки тощо) та оплат за кредитним договором № 2102/1107/71-068 від 01.11.2007р.;

8. Оригінал договору купівлі-продажу прав вимоги від 15.06.2012р., укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ПАТ «Альфа-Банк»;

9. Розрахунок заборгованості ОСОБА_8 на момент укладання договору купівлі-продажу прав вимоги від 15.06.2012р.;

Оригінал Акту приймання-передачі Кредитних файлів до договору купівлі- продажу прав вимоги від 15.06.2012р.

Оригінали документів щодо передачі ПАТ «Альфа-Банк» кредитної справи за кредитним договором № 2102/1107/71-068 від 01.11.2007р.

·

Від публічного акціонерного товариства «Альфа - Банк»:

Довідку про розрахункові рахунки (із зазначенням номеру та призначення), відкриті для обслуговування кредиту за кредитним договором № 2102/1107/71-068 від 01.11.2007р., укладеним між ПАТ «Сведбанк» та ОСОБА_9

·

· Оригінали первинних документів по нарахуванню суми наданого кредиту, процентів за користування кредитними коштами, комісій банку, неустойки, штрафів, пені та інших платежів за кредитним договором № 2102/1107/71-068 від 01.11.2007р. за період з 15.06.2012р. по 01.10.2014р.

·

· Оригінали первинних документів (меморіальні ордери, чеки, розпорядження, платіжні доручення, тощо) на підставі яких ОСОБА_9, або іншими особами, уповноваженими позичальником, здійснювалось погашення платежів за кредитним договором №2102/1107/71-068 від 01.11.2007р. за період з 15.06.2012р. по 01.10.2014р.

·

· Оригінали виписок банку по всім розрахунковим рахункам, відкритим ПАТ «Альфа-Банк» для обслуговування кредиту за кредитним договором № 2102/1107/71-068 від 01.11.2007р. за період з 15.06.2012р. по 01.10.2014р. із зазначенням проведених платежів (нарахування (погашення) основного боргу, нарахування (погашення) відсотків, (нарахування (погашення) пені, і т.д.).

·

·

· Детальну розшифровку сум нарахованих відсотків, штрафів, пені, дисконтів, інших платежів, списанню сум заборгованостей (за наявності), які проведені банком, за кредитним договором № 2102/1107/71-068 від 01.11.2007р. з 15.06.2012р. по 01.10.2014р.

·

· Робочий план рахунків ПАТ «Альфа-Банк», облікову політику, накази, положення про кредитування в іноземній валюті, положення про облікові регістри і первинні документи та (або) інші документи, що регламентують відображення господарських операцій, проведених банком, (аналітичний і синтетичний облік) за кредитним договором № 2102/1107/71 -068 від 01.11.2007р.

·

· Бухгалтерські регістри аналітичного та синтетичного обліку банку, а саме: оборотно-сальдові відомості, журнали-ордери, картки рахунків, тощо, в яких відображені господарські операції з нарахування заборгованості по кредиту, процентів за користування кредитом, пені, інших платежів (комісії, страховки тощо) та оплат за кредитним договором № 2102/1107/71-068 від 01.11.2007р.

·

· Оригінал кредитної справи за кредитним договором № 2102/1107/71-068 від 01.11.2007р.

·

Від ОСОБА_8:

1. Оригінали квитанцій (платіжних документів тощо) по сплаті платежів за кредитним договором № 2102/1107/71-068 від 01.11.2007р. за період з 01.11.2007р. по 01.10.2014р.

Зобов'язати публічне акціонерне товариство «Сведбанк», публічне акціонерне товариство «Дельта Банк», публічне акціонерне товариство «Альфа - Банк», ОСОБА_5 надати зазначені вище докази до апеляційного суду Херсонської області в строк до 03.07.2015 року.

Роз'яснити публічному акціонерному товариству «Сведбанк», публічному акціонерному товариству «Дельта Банк», публічному акціонерному товариству «Альфа Банк» та Дубовому - ОСОБА_5, що відповідно до ч.5 ст.137 ЦПК України, за неповідомлення суду про неможливість подати докази, а також за неподання доказів, у тому числі з причин, визнаних судом неповажними, такі особи несуть відповідальність, встановлену законом.

Ухвала набирає чинності з моменту її проголошення та оскарженню не підлягає.

Головуючий:

Судді: