Дата документу 13.05.2015
Справа № 501/3325/14-ц
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

13 травня 2015 року Іллічівський міський суд Одеської області у складі:

головуючого судді Журавель П.І.

при секретарі Тейбаш Н.Д.

розглянувши у відкритому судовому засіданні заяву про витребування доказів по цивільній справі №501/3325/14-ц за позовом ПАТ УкрСиббанк до ОСОБА_1, ОСОБА_2 про стягнення суми заборгованості за договором про надання споживчого кредиту, процентів нарахованих за користування кредитом та пені, та зустрічної позовної заяви про захист прав споживачів, дострокове розірвання договору споживчого кредиту, іпотечного договору, договору поруки, договору страхування,-

ВСТАНОВИВ:

До Іллічівського міського суду м. Іллічівськ Одеської області звернувся ПАТ УкрСиббанк із позовом до ОСОБА_1, ОСОБА_2 про стягнення суми заборгованості за договором про надання споживчого кредиту, та зустрічна позовна заява про визнання кредитного договору виданого у швейцарських франках недійсним. Відповідач -1 зазначив, що між ОСОБА_1 та Публічним Акціонерним Товариством УкрСиббанк укладено договір споживчого кредиту № 1106290 однак у зв'язку з відсутністю належних документів на якій він посилається у своїй зустрічній позовній заяві про захист прав споживачів, дострокове розірвання договору споживчого кредиту, іпотечного договору, договору поруки , договору страхування. Представник за довіреністю ОСОБА_1 надав суду клопотання про витребування доказів, за яким просив для всебічного розгляду справи витребувати від ПАТ УкрСибБанк наступні документи:

1. Положення або Наказ АКІБ «УкрСиббанк» «Про затвердження внутрішнього банківського нормативного документу та умов кредитування клієнтів індивідуального бізнесу та фізичних осіб у швейцарських франках » з Додатком №1 «Паспорт кредитування фізичних осіб у швейцарсь ких франках », яким визначено порядок взаємодії підрозділів Банку при наданні кредитів фізичним особам у швейцарських франках й при погашенні зобов'язань за такими кредитами на жовтень 2006 року.

2. Форму щоденної статистичної звітності відділення №908 Одеської філії АКІБ «УкрСиббанк» м. Одеса форма №550Д.03 «Розшифрування валютних рахунків» 24 жовтня 2006 року, яка містить інформацію про всі банківські операції за названу дату.

3. Щоденну оборотну відомість відділення № 908 Одеської філії АКІБ «УкрСиббанк» в м. Одеса за 24 жовтня 2006 року.

4. Документ первинної бухгалтерської документації перерахунку кредиту в безготівковій формі у сумі 100900,00 Швейцарських франках на поточний рахунок позичальника №8400 з поясненням, якому нормативно-правовому акту НБУ документ відповідає та яким пунктом кредитного договору узгоджений - доказ виконання пункту 1.1 кредитного договору.

5. Заяву про відкриття поточного рахунку №8400 від 23 жовтня 2006 рокуна ім.*я ОСОБА_3 у національній валюті у оригіналі.

6. Заяву про відкриття поточного рахунку №8400000 від 23 жовтня 2006 року у іноземній валюті, а саме: у швейцарських франках, у оригіналі.

7. Квитанцію про сплату комісії за відкриття рахунку на імя ОСОБА_3 від 23 жовтня 2006р.

8. Письмове повідомлення АКІБ «УкрСиббанк» ОСОБА_4 з його підписом про основні економічні та правові вимоги виникнення іпотечного боргу відповідно статті 2 Закону України «Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати», оскільки без цього повідомлення договір не є укладеним, як зазначено у цьому Законі.

9. Письмове повідомлення з підписом ОСОБА_1 яке свідчить про його обізнаність з існуванням Наказу або Положення АКІБ «УкрСиббанк» «Про умови кредитування клієнтів індивідуального бізнесу та фізичних осіб у швейцарських франках з Додатком до нього та їх змістом.

10. Положення про кредитну політику банку (внутрішньобанківський документ), відповідно до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих трат за кредитними операціями банків» від 06.07.2000року №279, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 03 серпня 2000року за №474/4695 зі змінами і доповненнями (постанова втратила чинність на підставі Постанови НБУ №23 від 25.01.2012року), але діяла на момент укладання кредитного договору між Сторонами процессу.

11. Витяг з Книги реєстрації відкритих рахунків (по рахунку, що належить ОСОБА_1.) передбаченої Постанова Правління Національного банку України «Про затвердження Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України, із зазначенням строків зберігання від 8 грудня 2004 року №601, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 24 грудня 2004 р. за №1646/10245, із змінами і доповненнями, внесеними постановою правління Національного банку України від 29 листопада 2010 року №515

12. Рух коштів по поточному рахунку №8400, відкритому банком ОСОБА_1 національній валюті, відповідно до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12 листопада 2003 року №492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за №1172/8493 та інших діючих нормативних актів.

13. Рух коштів по поточному рахунку ОСОБА_1. №8400, відкритому банком в іноземній валюті,а саме у швейцарських франках що регламентовано пунктом 4 глави 3 розділу 3 Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України від 14 серпня 2003 року №337, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 5 вересня 2003 року за №768/8089 та до Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання ї закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12 листопада 2003 року №492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за №1172/8493.

14. Рух коштів по валюті, тобто виписки АКІБ «УкрСиббанк» по рахунках бухгалтерського обліку 380014176 «Позиція банку щодо іноземної валюти та банківських металів», 56 «Еквівалент позиції банку щодо іноземної валюти та банківських металів» на дату фактичного проведення розрахунків по Кредитному договору №0 від 24 довтня 2006 року.

15. Рух коштів по рахунку №6144 за 24жовтня 2006 року з первинними документами.

16. Касові документи за 24 жовтня 2006 року.

17. Оборотно-сальдову відомість за 24 жовтня 2006 року.

18. Відомість касових документів за 24 жовтня 2006 року.

19. Зведену довідку про касові обороти за 24 жовтня 2006 року.

20. Меморіальний ордер про видачу готівки з каси банку

21. Рух коштів по рахунку вказаного у кредитному договорі згідно п.п1.2.2 №906.

22. Генеральну ліцензію АКІб «УкрСиббанк» з Дозволом та Додатком №1 станом на 24 .10.2006 року.

23. Інформаційний лист (додатку №1) до кредитного договору №0 від 24.10.2006 року

24.Заяву на видачу готівки з каси банку.

Дослідивши подане клопотання, суд вважає що клопотання про витребування доказів підлягає задоволенню.

Відповідно до ст. 137 ЦПК України у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобов'язаний витребувати такі докази. Клопотання про витребування доказів має бути подано до або під час попереднього судового засідання, а якщо попереднє судове засідання у справі не проводиться, - до початку розгляду справи по суті із долученням відомостей про неможливість отримання таких доказів особисто стороною або іншою особою, яка бере участь у справі.

Способами забезпечення судом доказів є витребування доказів, у тому числі за їх місцезнаходженням.

Керуючись ст. 209 ЦПК України,-

УХВАЛИВ:

Клопотання ОСОБА_4 - задовольнити.

Зобов'язати ПАТ «УкрСббанк» надати суду документи:

1. Положення або Наказ АКІБ «УкрСиббанк» «Про затвердження внутрішнього банківського нормативного документу та умов кредитування клієнтів індивідуального бізнесу та фізичних осіб у швейцарських франках з Додатком №1 «Паспорт кредитування фізичних осіб у швейцарських франках, яким визначено порядок взаємодії підрозділів Банку при наданні кредитів фізичним особам у швейцарських франках й при погашенні зобов'язань за такими кредитами на жовтень 2006 року.

2. Форму щоденної статистичної звітності відділення №908 Одеської філії АКІБ «УкрСиббанк» м. Одеса форма №550Д.03 «Розшифрування валютних рахунків» 24 жовтня 2006 року, яка містить інформацію про всі банківські операції за названу дату.

3. Щоденну оборотну відомість відділення № 908 Одеської філії АКІБ «УкрСиббанк» в м. Одеса за 24 жовтня 2006 року.

4. Документ первинної бухгалтерської документації перерахунку кредиту в безготівковій формі у сумі 100900,00 Швейцарських франках на поточний рахунок позичальника №8400 з поясненням, якому нормативно-правовому акту НБУ документ відповідає та яким пунктом кредитного договору узгоджений - доказ виконання пункту 1.1 кредитного договору.

5. Заяву про відкриття поточного рахунку №8400 від 23 жовтня 2006 рокуна ім.*я ОСОБА_3 у національній валюті у оригіналі.

6. Заяву про відкриття поточного рахунку №8400000 від 23 жовтня 2006 року у іноземній валюті, а саме: у швейцарських франках, у оригіналі.

7. Квитанцію про сплату комісії за відкриття рахунку на імя ОСОБА_3 від 23 жовтня 2006р.

8. Письмове повідомлення АКІБ «УкрСиббанк» ОСОБА_4 з його підписом про основні економічні та правові вимоги виникнення іпотечного боргу відповідно статті 2 Закону України «Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати», оскільки без цього повідомлення договір не є укладеним, як зазначено у цьому Законі.

9. Письмове повідомлення з підписом ОСОБА_1 яке свідчить про його обізнаність з існуванням Наказу або Положення АКІБ «УкрСиббанк» «Про умови кредитування клієнтів індивідуального бізнесу та фізичних осіб у швейцарських франках з Додатком до нього та їх змістом.

10. Положення про кредитну політику банку (внутрішньобанківський документ), відповідно до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих трат за кредитними операціями банків» від 06.07.2000року №279, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 03 серпня 2000року за №474/4695 зі змінами і доповненнями (постанова втратила чинність на підставі Постанови НБУ №23 від 25.01.2012року), але діяла на момент укладання кредитного договору між Сторонами процесу.

11. Витяг з Книги реєстрації відкритих рахунків (по рахунку, що належить ОСОБА_1.) передбаченої Постанова Правління Національного банку України «Про затвердження Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України, із зазначенням строків зберігання від 8 грудня 2004 року №601, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 24 грудня 2004 р. за №1646/10245, із змінами і доповненнями, внесеними постановою правління Національного банку України від 29 листопада 2010 року №515.

12. Рух коштів по поточному рахунку №8400, відкритому банком ОСОБА_1 в національній валюті, відповідно до Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12 листопада 2003 року №492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за №1172/8493 та інших діючих нормативних актів.

13. Рух коштів по поточному рахунку ОСОБА_1. №8400, відкритому банком в іноземній валюті,а саме у швейцарських франках що регламентовано пунктом 4 глави 3 розділу 3 Постанови Правління НБУ «Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України від 14 серпня 2003 року №337, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 5 вересня 2003 року за №768/8089 та до Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання ї закриття рахунків у національній та іноземних валютах» від 12 листопада 2003 року №492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за №1172/8493.

14. Рух коштів по валюті, тобто виписки АКІБ «УкрСиббанк» по рахунках бухгалтерського обліку 380014176 «Позиція банку щодо іноземної валюти та банківських металів», 56 «Еквівалент позиції банку щодо іноземної валюти та банківських металів» на дату фактичного проведення розрахунків по Кредитному договору №0 від 24 довтня 2006 року.

15. Рух коштів по рахунку №6144 за 24жовтня 2006 року з первинними документами.

16. Касові документи за 24 жовтня 2006 року.

17. Оборотно-сальдову відомість за 24 жовтня 2006 року.

18. Відомість касових документів за 24 жовтня 2006 року.

19. Зведену довідку про касові обороти за 24 жовтня 2006 року.

20. Меморіальний ордер про видачу готівки з каси банку

21. Рух коштів по рахунку вказаного у кредитному договорі згідно п.п1.2.2 №906.

22. Генеральну ліцензію АКІб «УкрСиббанк» з Дозволом та Додатком №1 станом на 24 .10.2006 року.

23. Інформаційний лист (додатку №1) до кредитного договору №0 від 24.10.2006 року

24. Заяву на видачу готівки з каси банку.

Копію ухвали суду направити до ПАТ « УкрСиббанк», для виконання.

Роз'яснити учасникам цивільного процесу, а також будь-яким заінтересованим особам, від яких таким чи іншим чином залежить виконання ухвали суду про забезпечення доказів, що за неповідомлення суду про неможливість подати докази, а також за неподання доказів, у тому числі і з причин, визнаних судом неповажними, винні особи несуть відповідальність, встановлену законом. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов'язку подати суду докази.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя Журавель П.І.