Номер провадження: 22-ц/785/6482/15
Головуючий у першій інстанції Фабіжевський С. А.
Доповідач Мартинова К. П.
АПЕЛЯЦІЙНИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

29.07.2015 року м. Одеса

Колегія суддів судової палати у цивільних справах апеляційного суду Одеської області в складі:

головуючого - Мартинової К.П.,

суддів - Доценко Л.І., Заїкіна А.П.,

за участю секретаря - Абалдової О.С.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні цивільну справу за позовом товариства з обмеженою відповідальністю «ім. Кірова» до ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19 про визнання договору недійсним та зустрічним позовом ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19 до Товариства з обмеженою відповідальністю «ім. Кірова», ПАТ «Імексбанк», треті особи - уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб тимчасової адміністрації публічного акціонерного товариства «Імексбанк» Северин Юрій Петрович та Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, про визнання договорів дійсними, визнання права власності на грошові кошти та зобов'язання вчинити певні дії, за апеляційними скаргами Публічного акціонерного товариства «Імексбанк», Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в АТ «Імексбанк» Северин Юрія Петровича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на рішення Котовського міськрайонного суду Одеської області від 14 квітня 2015 року,

ВСТАНОВИЛА :

02 квітня 2015 року ТОВ «ім. Кірова» звернувся до суду з позовом до ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19 про визнання недійсними договорів цесії від 23 січня 2015 року, які були укладені між позивачем та відповідачами на підставі банківських вкладів між ТОВ «ім. Кірова» та ПАТ «Імексбанк».

Позивач посилався на те, що між ТОВ «ім. Кірова» та ПАТ «Імексбанк» 25 квітня 2012 року було укладено договір №31 банківського вкладу «Зручний» та додаткові угоди №1 від 24 квітня 2013 року та №2 від 25 квітня 2014 року.

Залишок на рахунку цього вкладу станом на 22 січня 2015 року складає 1 800 000,00 грн..

01 квітня 2009 року між позивачем та ПАТ «Імексбанк» був укладений договір банківського рахунку № 237. Залишок на цьому рахунку станом на 22 січня 2015 року складає 1 063 874,92 грн.

25 квітня 2012 року між позивачем та ПАТ «Імексбанк» був укладений договір банківського рахунку № 237 від. Залишок на цьому рахунку станом на 22 січня 2015 року складає 519 563,18 грн.

23 січня 2015 року ТОВ «ім. Кірова» уклало з громадянами ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19 окремі договори уступки вимоги /цесії/, за якими передало громадянам право вимоги за договором банківського рахунку № 237 від 25 квітня 2012 року.

Оскільки офіційний курс долара на момент укладання вищезазначеного договору складав 16 грн. за один долар США, а станом на 23 березня 2015 року курс долара змінився та складає 23,5 грн. за один долар США, та враховуючи те, що 26 лютого 2015 року ПАТ «Імексбанк» був визнаний неплатоспроможним, що підтверджується постановою Національного Банку України від 26 лютого 2015 року за номером № 50, позивач просив визнати договори відступлення прав вимоги (цесії) від 23 січня 2015 року недійсними на підставі ст. 233 ЦК України, як укладені на вкрай невигідних для нього умовах.

08 квітня 2015 року ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19 звернулися до суду з зустрічним позовом до ТОВ «ім. Кірова» ПАТ«Імексбанк», треті особи: Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ «Імексбанк» Северин Ю.П., Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про визнання договорів дійсними, визнання права власності на грошові кошти та зобов'язання вчинити певні дії.

Позивачі за зустрічним позовом посилалися на те, що 23 січня 2015 року між ними та ТОВ «ім. Кірова» були укладені договори відступлення прав вимоги /цесії/, за якими кожен з них отримав право вимоги на частку у розмірі 200 000 грн. банківського рахунку № 237 від 01 квітня 2009 року, який було укладено між ТОВ «ім. Кірова» та ПАТ «Імексбанк».

Посилаючись на те, що позивачі за зустрічним позовом є вкладниками банку та володіють усіма правами та обов»язками вкладників, є законними набувачами грошових коштів у відповідності до договорів цесії, просили їх позов задовольнити, а в задоволенні позову ТОВ «ім. Кірова» про визнання цих договорів недійсними відмовити.

Рішенням Котовського міськрайонного суду Одеської області від 14 квітня 2015 року в позові ТОВ «ім. Кірова» до ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19 про визнання договорів цесії недійсними відмовлено.

Зустрічний позов ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19 до ТОВ «ім. Кірова», ПАТ «Імексбанк» про визнання договорів дійсними, визнання права власності на грошові кошти та зобов'язання вчинити певні дії (треті особи - уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб тимчасової адміністрації публічного акціонерного товариство «Імексбанк» Северин Ю.П. та Фонд гарантування вкладів фізичних осіб) задоволено.

Визнано дійсними договори цесії від 23 січня 2015 року укладені між ТОВ «ім. Кірова» та ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19.

Визнано право власності на грошові кошти у сумі 200000,00 (двісті тисяч) грн., які належать ОСОБА_2 на підставі права власності по договору цесії від 23 січня 2015 року та фактично знаходяться на рахунку НОМЕР_19. відкритому у ПАТ«Імексбанк» та визнати порядок виконання судового рішення по даній справі наступним чином: зарахувати грошові кошти у сумі 200000 (двісті тисяч ) грн., які належать ОСОБА_2 на праві власності на підставі договору цесії від 23 лютого 2015 року на рахунок ОСОБА_2 який відкритий у публічному акціонерному товаристві «Імексбанк» НОМЕР_20.

Зобов'язано публічне акціонерне товариство «Імексбанк» подати дані ОСОБА_2 (паспорт серії НОМЕР_21, ІПН НОМЕР_1) до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для віднесення її до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладу фізичних осіб, в розмірі 200000, 00 (двісті тисяч) грн.

Визнано право власності на грошові кошти у сумі 200000,00 (двісті тисяч) грн., які належать ОСОБА_5 на підставі права власності по договору цесії від 23 січня 2015 року та фактично знаходяться на рахунку НОМЕР_19. відкритому у публічному акціонерному товаристві «Імексбанк» та визнати порядок виконання судового рішення по даній справі наступним чином: зарахувати грошові кошти у сумі 200000,00 (двісті тисяч ) грн., які належать ОСОБА_5 на праві власності на підставі договору цесії від 23 лютого 2015 року на рахунок ОСОБА_5 який відкритий у публічному акціонерному товаристві «Імексбанк» НОМЕР_22

Зобов'язано публічне акціонерне товариство «Імексбанк» подати дані ОСОБА_5 (паспорт серії НОМЕР_23, ІПН НОМЕР_2) до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для віднесення її до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладу фізичних осіб, в розмірі 200000,00 (двісті тисяч )грн.

Визнано право власності на грошові кошти у сумі 200000,00 (двісті тисяч) грн., які належать ОСОБА_3 на підставі права власності по договору цесії від 23 січня 2015 року та фактично знаходяться на рахунку НОМЕР_19. відкритому у публічному акціонерному товаристві «Імексбанк» та визнати порядок виконання судового рішення по даній справі наступним чином: зарахувати грошові кошти у сумі 200000,00 (двісті тисяч ) грн., які належать ОСОБА_3 на праві власності на підставі договору цесії від 23 лютого 2015 р., на рахунок ОСОБА_3 який відкритий у публічному акціонерному товаристві «Імексбанк» НОМЕР_24.

Зобов'язано публічне акціонерне товариство «Імексбанк» подати дані ОСОБА_3 (паспорт серії НОМЕР_25, ІПН НОМЕР_3) до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для віднесення його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладу фізичних осіб, в розмірі 200000,00 (двісті тисяч ) грн.

Визнано право власності на грошові кошти у сумі 200000,00 (двісті тисяч) грн.., які належать ОСОБА_10 на підставі права власності по договору цесії від 23 січня 2015 року та фактично знаходяться на рахунку НОМЕР_19. відкритому у публічному акціонерному товаристві «Імексбанк» та визнати порядок виконання судового рішення по даній справі наступним чином: зарахувати грошові кошти у сумі 200000,00 (двісті тисяч ) грн.., які належать ОСОБА_10 на праві власності на підставі договору цесії від 23 лютого 2015 року на рахунок ОСОБА_10 який відкритий у публічному акціонерному товариству «Імексбанк» НОМЕР_26.

Зобов'язано публічне акціонерне товариство «Імексбанк» подати дані ОСОБА_10 (паспорт серії НОМЕР_27, ІПН НОМЕР_4) до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для віднесення її до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладу фізичних осіб, в розмірі 200000,00 (двісті тисяч) грн.

Визнано право власності на грошові кошти у сумі 200000,00 (двісті тисяч) грн., які належать ОСОБА_8 на підставі права власності по договору цесії від 23 січня 2015 року та фактично знаходяться на рахунку НОМЕР_19. відкритому у публічному акціонерному товаристві «Імексбанк» та визнати порядок виконання судового рішення по даній справі наступним чином: зарахувати грошові кошти у сумі 200000,00 (двісті тисяч ) грн., які належать ОСОБА_8 на праві власності на підставі договору цесії від 23 лютого 2015 року на рахунок ОСОБА_8 який відкритий у публічному акціонерному товариство «Імексбанк» НОМЕР_28.

Зобов'язано публічне акціонерне товариство «Імексбанк» подати дані ОСОБА_8 (паспорт серії НОМЕР_29, ІПН НОМЕР_5) до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для віднесення його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладу фізичних осіб, в розмірі 200000,00 (двісті тисяч ) грн.

Визнано право власності на грошові кошти у сумі 200000,00 (двісті тисяч) грн., які належать ОСОБА_9 на підставі права власності по договору цесії від 23 січня 2015 року та фактично знаходяться на рахунку НОМЕР_19. відкритому у публічному акціонерному товаристві «Імексбанк» та визнати порядок виконання судового рішення по даній справі наступним чином: зарахувати грошові кошти у сумі 200000,00 (двісті тисяч ) грн., які належать ОСОБА_9 на праві власності на підставі договору цесії від 23 лютого 2015 року на рахунок ОСОБА_9 який відкритий у публічному акціонерному товаристві «Імексбанк» НОМЕР_30.

Зобов'язано публічне акціонерне товариство «Імексбанк» подати дані ОСОБА_9 (паспорт серії НОМЕР_31, ІПН НОМЕР_6) до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для віднесення її до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладу фізичних осіб, в розмірі 200000,00 (двісті тисяч ) грн.

Визнано право власності на грошові кошти у сумі 200000,00 (двісті тисяч) грн., які належать ОСОБА_7 на підставі права власності по договору цесії від 23 січня 2015 року та фактично знаходяться на рахунку НОМЕР_19. відкритому у публічному акціонерному товаристві «Імексбанк» та визнати порядок виконання судового рішення по даній справі наступним чином: зарахувати грошові кошти у сумі 200000,00 (двісті тисяч) грн., які належать ОСОБА_7 на праві власності на підставі договору цесії від 23 лютого 2015 року на рахунок ОСОБА_7 який відкритий у публічному акціонерному товаристві «Імексбанк» НОМЕР_32.

Зобов'язано публічне акціонерне товариство «Імексбанк» подати дані ОСОБА_7 (паспорт серії НОМЕР_33, ІПН НОМЕР_7) до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для віднесення її до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладу фізичних осіб, в розмірі 200000,00 (двісті тисяч) грн.

Визнано право власності на грошові кошти у сумі 200000,00 (двісті тисяч) грн., які належать ОСОБА_6 на підставі права власності по договору цесії від 23 січня 2015 року та фактично знаходяться на рахунку НОМЕР_19. відкритому у публічному акціонерному товаристві «Імексбанк» та визнати порядок виконання судового рішення по даній справі наступним чином: зарахувати грошові кошти у сумі 200000,00 (двісті тисяч) грн., які належать ОСОБА_6 на праві власності на підставі договору Цесії від 23 лютого 2015 року на рахунок ОСОБА_6 який відкритий у публічному акціонерному товаристві «Імексбанк» НОМЕР_34.

Зобов'язано публічне акціонерне товариство «Імексбанк» подати дані ОСОБА_6 (паспорт серії НОМЕР_35, ІПН НОМЕР_8) до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для віднесення його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладу фізичних осіб, в розмірі 200000,00 (двісті тисяч) грн.

Визнано право власності на грошові кошти у сумі 200000,00 (двісті тисяч) грн., які належать ОСОБА_4 на підставі права власності по договору Цесії від 23.01.2015 р., та фактично знаходяться на рахунку НОМЕР_19. відкритому у публічному акціонерному товаристві «Імексбанк» та визнати порядок виконання судового рішення по даній справі наступним чином: зарахувати грошові кошти у сумі 200 000 (Двісті тисяч ) гривень, які належать ОСОБА_4 на праві власності на підставі договору цесії від 23 лютого 2015 року на рахунок ОСОБА_4 який відкритий у публічному акціонерному товаристві «Імексбанк» НОМЕР_36.

Зобов'язано публічне акціонерне товариство «Імексбанк» подати дані ОСОБА_4 (паспорт серії НОМЕР_37, ІПН НОМЕР_9) до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для віднесення його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладу фізичних осіб, в розмірі 200000,00 (двісті тисяч ) грн.

Визнано право власності на грошові кошти у сумі 200000,00 (двісті тисяч) грн., які належать ОСОБА_11 на підставі права власності по договору цесії від 23 січня 2015 року та фактично знаходяться на рахунку НОМЕР_38 відкритому у публічному акціонерному товаристві «Імексбанк» та визнати порядок виконання судового рішення по даній справі наступним чином: зарахувати грошові кошти у сумі 200000,00 (двісті тисяч) грн., які належать ОСОБА_11 на праві власності на підставі договору Цесії від 23 лютого 2015 року на рахунок ОСОБА_11 який відкритий у публічному акціонерному товаристві «Імексбанк» НОМЕР_39.

Зобов'язано публічне акціонерне товариство «Імексбанк» подати дані ОСОБА_11 (паспорт серії НОМЕР_40, ІПН НОМЕР_10) до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для віднесення його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладу фізичних осіб, в розмірі 200000,00 (двісті тисяч ) грн.

Визнано право власності на грошові кошти у сумі 200000,00 (двісті тисяч) грн., які належать ОСОБА_12 на підставі права власності по договору цесії від 23 січня 2015 року та фактично знаходяться на рахунку НОМЕР_38 відкритому у публічному акціонерному товаристві «Імексбанк» та визнати порядок виконання судового рішення по даній справі наступним чином: зарахувати грошові кошти у сумі 200000,00 (двісті тисяч) грн., які належать ОСОБА_12 на праві власності на підставі договору цесії від 23 лютого 2015 року на рахунок ОСОБА_12 який відкритий у публічному акціонерному товаристві «Імексбанк» НОМЕР_41.

Зобов'язано публічне акціонерне товариство «Імексбанк» подати дані ОСОБА_12 (паспорт серії НОМЕР_42, ІПН НОМЕР_11) до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для віднесення його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладу фізичних осіб, в розмірі 200000,00 (двісті тисяч ) грн.

Визнано право власності на грошові кошти у сумі 200000,00 (двісті тисяч) гривень, які належать ОСОБА_15 на підставі права власності по договору Цесії від 23 січня 2015 року та фактично знаходяться на рахунку НОМЕР_38 відкритому у публічному акціонерному товаристві «Імексбанк» та визнати порядок виконання судового рішення по даній справі наступним чином: зарахувати грошові кошти у сумі 200000, 00 (двісті тисяч ) грн., які належать ОСОБА_15 на праві власності на підставі договору цесії від 23 лютого 2015 року на рахунок ОСОБА_15 який відкритий у публічному акціонерному товаристві «Імексбанк» НОМЕР_43

Зобов'язано публічне акціонерне товариство «Імексбанк» подати дані ОСОБА_15 (паспорт серії НОМЕР_44, ІПН НОМЕР_12) до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для віднесення його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладу фізичних осіб, в розмірі 200000,00 (двісті тисяч ) грн.

Визнано право власності на грошові кошти у сумі 200000,00 (двісті тисяч) грн., які належать ОСОБА_13 на підставі права власності по договору цесії від 23 січня 2015 року та фактично знаходяться на рахунку НОМЕР_38 відкритому у публічному акціонерному товаристві «Імексбанк» та визнати порядок виконання судового рішення по даній справі наступним чином: зарахувати грошові кошти у сумі 200000,00 (двісті тисяч) грн., які належать ОСОБА_13 на праві власності на підставі договору цесії від 23лютого 2015 року на рахунок ОСОБА_13 який відкритий у публічному акціонерному товаристві «Імексбанк» НОМЕР_45

Зобов'язано публічне акціонерне товариство «Імексбанк» подати дані ОСОБА_13 (паспорт серії НОМЕР_46, ІПН НОМЕР_13) до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для віднесення її до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладу фізичних осіб, в розмірі 200000,00 (двісті тисяч ) грн.

Визнано право власності на грошові кошти у сумі 200000,00 (двісті тисяч) грн.., які належать ОСОБА_14 на підставі права власності по договору цесії від 23 січня 2015 року та фактично знаходяться на рахунку НОМЕР_38 відкритому у публічному акціонерному товаристві «Імексбанк» та визнати порядок виконання судового рішення по даній справі наступним чином: зарахувати грошові кошти у сумі 200000 (двісті тисяч) грн., які належать ОСОБА_14 на праві власності на підставі договору цесії від 23 лютого 2015 року на рахунок ОСОБА_14 який відкритий у публічному акціонерному товаристві «Імексбанк» НОМЕР_47

Зобов'язано публічне акціонерне товариство «Імексбанк» подати дані ОСОБА_14 (паспорт серії НОМЕР_48, ІПН НОМЕР_14) до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для віднесення його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладу фізичних осіб, в розмірі 200000,00 (двісті тисяч ) грн.

Визнано право власності на грошові кошти у сумі 173187,73 (сто сімдесят три тисячі сто вісімдесят сім) грн. 73 коп., які належать ОСОБА_18 на підставі права власності по договору цесії від 23 січня 2015 р., та фактично знаходяться на рахунку НОМЕР_49 відкритому у публічному акціонерному товаристві «Імексбанк» та визнати порядок виконання судового рішення по даній справі наступним чином: зарахувати грошові кошти у сумі 173187,73 (сто сімдесят три тисячі сто вісімдесят сім) грн. 73 коп., які належать ОСОБА_18 на праві власності на підставі договору цесії від 23 лютого 2015 р., на рахунок ОСОБА_18 який відкритий у публічному акціонерному товаристві «Імексбанк» НОМЕР_50

Зобов'язано публічне акціонерне товариство «Імексбанк» подати дані ОСОБА_18 (паспорт серії НОМЕР_51, ІПН НОМЕР_15) до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для віднесення його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладу фізичних осіб, в розмірі 173187,73 (сто сімдесят три тисячі сто вісімдесят сім) грн. 73 коп.

Визнано право власності на грошові кошти у сумі 173187,73 (сто сімдесят три тисячі сто вісімдесят сім) грн. 73 коп., які належать ОСОБА_16 на підставі права власності по договору цесії від 23січня 2015 року та фактично знаходяться на рахунку НОМЕР_49 відкритому у публічному акціонерному товаристві «Імексбанк» та визнати порядок виконання судового рішення по даній справі наступним чином: зарахувати грошові кошти у сумі 173187,73 (сто сімдесят три тисячі сто вісімдесят сім) грн. 73 коп., які належать ОСОБА_16 на праві власності на підставі договору цесії від 23 лютого 2015 року на рахунок ОСОБА_16 який відкритий у публічному акціонерному товаристві «Імексбанк» НОМЕР_52

Зобов'язано публічне акціонерне товариство «Імексбанк» подати дані ОСОБА_16(паспорт серії НОМЕР_53, ІПН НОМЕР_16) до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для віднесення її до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладу фізичних осіб, в розмірі 173187,73 (сто сімдесят три тисячі сто вісімдесят сім) грн. 73 коп.

Визнано право власності на грошові кошти у сумі 173187,73 (сто сімдесят три тисячі сто вісімдесят сім гривень сімдесят три копійки ) гривень, які належать ОСОБА_17 на підставі права власності по договору цесії від 23 січня 2015 року та фактично знаходяться на рахунку НОМЕР_49 відкритому у публічному акціонерному товариство «Імексбанк» та визнати порядок виконання судового рішення по даній справі наступним чином: зарахувати грошові кошти у сумі 173187,73 (сто сімдесят три тисячі сто вісімдесят сім) грн. 73 коп., які належать ОСОБА_17 на праві власності на підставі договору цесії від 23 лютого 2015 року на рахунок ОСОБА_17 який відкритий у публічному акціонерному товаристві «Імексбанк» НОМЕР_54

Зобов'язано публічне акціонерне товариство «Імексбанк» подати дані ОСОБА_17 (паспорт серії НОМЕР_55, ІПН НОМЕР_17) до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для віднесення його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладу фізичних осіб, в розмірі 173187,73 (сто сімдесят три тисячі сто вісімдесят сім) грн..73 коп.

Визнано право власності на грошові кошти у сумі 86026,24 (вісімдесят шість тисяч двадцять шість), грн.. 24 коп. які належать ОСОБА_19 на підставі права власності по договору цесії від 23 січня 2015 року та фактично знаходяться на рахунках НОМЕР_38, НОМЕР_56, НОМЕР_57 відкритих у публічному акціонерному товаристві «Імексбанк» та визнати порядок виконання судового рішення по даній справі наступним чином: зарахувати грошові кошти у сумі 86026,24 (вісімдесят шість тисяч двадцять шість) грн. 24 коп., які належать ОСОБА_19 на праві власності на підставі договору цесії від 23. Лютого 2015 року на рахунок ОСОБА_19 який відкритий у публічному акціонерному товаристві «Імексбанк» НОМЕР_58

Зобов'язано публічне акціонерне товариство «Імексбанк» подати дані ОСОБА_19 (паспорт серії НОМЕР_59, ІПН НОМЕР_18) до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для віднесення її до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладу фізичних осіб, в розмірі 86026,24 (вісімдесят шість тисяч двадцять шість) грн. 24 коп.

В апеляційних скаргах ПАТ «Імексбанк», Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в АТ «Імексбанк» Северин Ю.П., Фонд гарантування вкладів фізичних осіб оскаржують рішення суду в частині задоволення зустрічних позовних вимог та просять в цій частині вимог рішення скасувати, закрити провадження по справі в частині позовних вимог про внесення позивачів за зустрічним позовом до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування в розмірі 200000 грн. та відмовити в задоволенні решти зустрічних позовних вимог.

Рішення суду в частині відмови в задоволенні позову ТОВ «ім. Кірова» не оскаржується.

Справа в суді апеляційної інстанції розглянута на підставі ч. 2 ст. 305 ЦПК України у відсутності представника ТОВ «ім. Кірова», ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, котрі повідомлені в установленому законом порядку про час та місце судового розгляду, що підтверджується повідомленнями Укрпошти про вручення судових повісток про виклик /розписки знаходяться в матеріалах справи/.

Заслухавши суддю-доповідача, доводи апеляційних скарг, перевіривши матеріали справи, законність і обґрунтованість рішення суду в межах доводів апеляційних скарг і заявлених вимог колегія суддів вважає, що апеляційні скарги підлягають частковому задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ч. 1 ст. 303 ЦПК України апеляційний суд перевіряє законність і обґрунтованість рішення суду першої інстанції в межах доводів апеляційних скарг та вимог, заявлених в суді першої інстанції.

Задовольняючи зустрічний позов суд першої інстанції посилався на те. що позивачі за зустрічним позовом є вкладниками банку та володіють усіма правами та обов»язками вкладників, є законними набувачами грошових коштів у відповідності до договорів цесії та мають право на визнання права власності на належне їм майно у вигляді грошових коштів, та у відповідності до ст. 27 Закону № 4452-У1 підлягають внесенню до переліку вкладників банку із визначенням розрахункової суми відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в розмірі вкладу по договорам банківських рахунків та вкладів разом з нарахованими відсотками на дату прийняття рішення про початок процедури виведення Фондом гарантування вкладів фізичних осіб ПАТ «Імексбанк» з ринку на підставі договорів цесії.

Однак колегія суддів не погоджується з такими висновками суду першої інстанції, оскільки вони не відповідають обставинам справи та судом неправильно застосовано норми матеріального і процесуального права, що, відповідно до п. 3, 4 ч. 1 ст. 309 ЦПК України є підставами для скасування рішення суду в частині задоволення зустрічних позовних вимог з ухваленням нового рішення в цій частині вимог.

Відповідно до ч. 1 ст. 11, ч. 1 ст. 60 ЦПК України цивільне судочинство здійснюється на засадах змагальності сторін.

Суд розглядає цивільні справи не інакше як за зверненням фізичних чи юридичних осіб, поданим відповідно до цього Кодексу, в межах заявлених ними вимог і на підставі доказів сторін та інших осіб, які беруть участь у справі.

Кожна сторона зобов'язана довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень, крім випадків, встановлених ст. 61 ЦПК України.

Згідно з ч. 4 ст. 10 ЦПК України суд сприяє всебічному і повному з'ясуванню обставин справи: роз'яснює особам, які беруть участь у справі, їх права та обов'язки, попереджує про наслідки вчинення або невчинення процесуальних дій і сприяє здійсненню їхніх прав у випадках, встановлених цим Кодексом.

Суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об"єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів. Жоден доказ не має для суду наперед встановленого значення.

Судом встановлено та матеріалами справи підтверджено, що 23 січня 2015 року ТОВ «ім. Кірова» уклало з громадянами ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19 окремі договори уступки вимоги /цесії/, за якими передало громадянам право вимоги за договором банківського рахунку № 237 від 25 квітня 2012 року, який укладено між ТОВ «ім. Кірова» та ПАТ «Імексбанк».

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування № 16 від 26.01.2015 року розпочато процедуру виведення неплатоспроможного банку з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації.

Відповідно до п. 1 ч. 1 ст. 512 ЦК України кредитор у зобов»язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином /відступлення права вимоги/.

Частиною третьою ст. 512 ЦК України передбачено, що кредитор у зобов»язанні не може бути замінений, якщо це встановлено договором або законом.

Таке обмеження встановлено Законом про СГВФО.

Прикінцевими та перехідними положеннями Закону про СГВФО визначено, що законодавчі та інші нормативно-правові акти, прийняті до набрання чинності цим законом, застосовуються у частині, що не суперечить цьому Закону / пункт 8/.

Цим Законом встановлені правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків.

Метою цього Закону є захист прав і законних інтересів вкладників банку, зміцнення довіри до банківської системи України, стимулювання залучення коштів у банківську систему України, забезпечення ефективної процедури виведення неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків.

Право на отримання коштів від Фонду гарантування / в межах гарантованої суми 200 000 грн./ виникає у вкладника у випадках та після відкликання банківської ліцензії, а не з початку тимчасової адміністрації - ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» /Закон про СГВФО/.

Подальше зобов»язання Фонду гарантування відшкодувати кожному вкладнику суму вкладу у випадку неплатоспроможності банку за рахунок державної грошової компенсації, яка не може перевищувати 200 000 грн., є зобов»язанням, яке нерозривно пов»язане саме з особою такого вкладника.

У зобов»язаннях, нерозривно пов»язаних з особою кредитора, заміна кредитора не допускається в силу прямої заборони, встановленої ст. 515 ЦК України.

Згідно п. 4 ч. 1 ст. 2 Закону України про СГВФО вкладник, це фізична особа / крім фізичних осіб - суб»єктів підприємницької діяльності/, яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу / депозиту/, банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифікату.

Позивачі за зустрічним позовом не є вкладниками ПАТ «Імексбанк» в розумінні зазначеного Закону, оскільки вони особисто не укладали договори банківського вкладу або рахунку, як і не укладали відповідні банківські договори на їхню користь і не вносили на ці рахунки кошти, на які рішенням суду за ними визнано право власності.

Крім того, відсутні розрахункові документи /платіжні доручення/ на перерахування грошових коштів з рахунку одного клієнта на рахунок іншого клієнта, що здійснюється обслуговуючим банком на підставі платіжного доручення платника-власника рахунку. Такий порядок перерахування коштів визначено Інструкцією про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затвердженою постановою Правління Національного банку України № 22 від 21.01.2004 року.

На момент вводу тимчасової адміністрації в ПАТ «Імексбанк» і до теперішнього часу спірні грошові кошти знаходяться на рахунках ТОВ «ім. Кірова», а не на рахунках фізичних осіб позивачів за зустрічним позовом.

ТОВ «ім. Кірова», як кредитор банку щодо майнового зобов»язання з перерахування його грошових коштів, не позбавлено права відповідного звернення з урахуванням встановленої Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» процедури.

Позивачі за зустрічним позовом не є вкладниками банку тому не підлягають внесенню до переліків вкладників банку із зазначенням розрахункової суми, визначеної договорами цесії від 23 січня 2015 року.

При встановлених обставинах, на підставі наданих доказів колегія суддів прийшла до висновку про відмову в задоволенні зустрічного позову за безпідставністю.

Колегія суддів не погоджується з доводами апеляційних скарг в частині того, що зустрічні позовні вимоги про зобов»язання внесення їх до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування у розмір 200 000 грн. є вимогами, які не підлягають розгляду в порядку цивільного судочинства.

Відповідно до приписів діючого законодавства та практики його застосування спори до Фонду гарантування є публічно-правовими та підлягають розгляду за правилами КАСУ.

Встановлено та матеріалами справи підтверджено, що по даній справі позивачі звернулися із зустрічним позовом до відповідачів ТОВ «ім. Кірова» та ПАТ «Імексбанк», а не до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб / а.с. 108-113/.

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб по даній справі зазначений як третя особа, яка згідно норм цивільно-процесуального законодавства не має процесуальних прав відповідача.

Керуючись ст.ст. 209, 303, 304, 305, 307, 309 ч. 1 п.3,4, 313, 314, 316, 317,319 ЦПК України, колегія суддів,

ВИРІШИЛА:

Апеляційні скарги Публічного акціонерного товариства «Імексбанк», Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в АТ «Імексбанк» Северин Юрія Петровича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб задовольнити частково.

Рішення Котовського міськрайонного суду Одеської області від 14 квітня 2015 року в частині задоволення зустрічного позову скасувати та ухвалити нове рішення в цій частині.

Відмовити в задоволенні зустрічного позову ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19 до Товариства з обмеженою відповідальністю «ім. Кірова», ПАТ «Імексбанк», треті особи - уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб тимчасової адміністрації публічного акціонерного товариства «Імексбанк» Северин Юрій Петрович та Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, про визнання договорів дійсними, визнання права власності на грошові кошти та зобов'язання вчинити певні дії.

Рішення суду набирає законної сили з моменту його проголошення та може бути оскаржене до суду касаційної інстанції протягом двадцяти днів з дня набрання ним законної сили.

Головуючий К.П. Мартинова

Судді Л.І. Доценко

А.П. Заїкін