Справа № 742/5754/13-ц Провадження № 22-ц/795/301/2015 Категорія - цивільна
У Х В А Л А

05 травня 2015 року м. Чернігів

Колегія суддів апеляційного суду Чернігівської області в складі:

головуючого - суддіГубар В.С.,
суддів:Мамонової О.Є., Позігуна М.І.

розглянувши матеріали цивільної справи за апеляційною скаргою ОСОБА_4 на рішення Прилуцького міськрайонного суду Чернігівської області від 27 листопада 2013 року у справі за позовом Публічного акціонерного товариства Комерційний банк «Надра» до ОСОБА_4 про стягнення заборгованості за кредитним договором,-

в с т а н о в и л а :

Ухвалою апеляційного суду Чернігівської області від 25 березня 2015 року за клопотанням ОСОБА_4 була призначена судово-економічна експертиза, на час проведення якої провадження у справі було зупинено.

29 квітня 2015 року до апеляційного суду з експертної установи надійшло клопотання експерта про надання матеріалів, необхідних для проведення експертизи.

Зважаючи на наведене вище, колегія суддів вважає, що провадження у справі слід відновити і призначити справу до розгляду в судовому засіданні.

Керуючись ст. 204, п.2 ч.1 ст.203 ЦПК України, колегія суддів,

у х в а л и л а :

Відновити провадження у справі за апеляційною скаргою ОСОБА_4 на рішення Прилуцького міськрайонного суду Чернігівської області від 27 листопада 2013 року у справі за позовом Публічного акціонерного товариства Комерційний банк «Надра» до ОСОБА_4 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Витребувати у Публічного акціонерного товариства Комерційний банк «Надра» документи, зазначені у клопотанні експерта, а саме:

1. Кредитну справу ОСОБА_4 відповідно до вимог Постанови Національного Банку України «Про затвердження Інструкції з бухгалтерського обліку кредитних, вкладних (депозитних) операцій та формування і використання резервів під кредитні ризики в банках України» №481 від 27.12.2007 року, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 22.10.2008 року за №48/14739, зі змінами та доповненнями.

2. Витяг з положення про облікову політику банку, а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують (відповідно до Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від 30 грудня 1998 року №566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 01 лютого 1999 року за №56/3349) в частині характеристики аналітичних рахунків внутрішнього плану рахунків; додаткові регістри аналітичного обліку та форми первинних документів, на підставі яких здійснюються операції, включаючи форми документів для внутрішньої бухгалтерської звітності; правила документообороту та технології обробки облікової технології; перелік визначення прав працівників банку на підписування документів; перелік операцій, що потребують додаткового контролю; порядок проведення інвентаризації і методи оцінки активів та зобов'язань; інші документи та рішення, необхідні для організації бухгалтерського обліку.

3. Внутрішні нормативні акти банків, що регламентують виконання конкретних технологічних процесів, документування операцій, ведення регістрів аналітичного та синтетичного обліку, процедури внутрішнього контролю операційної діяльності, у тому числі:

- Положення про кредитування, внутрішні положення банку, складені на виконання Постанови Правління Національного Банку України «Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих трат за кредитними операціями банків» від 06.07.2000 року №»279, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 03 серпня 2000 року за №474/4695 зі змінами і доповненнями (постанова втратила чинність на підставі Постанови НБУ №23 від 25.01.2012 року), яка діяла на момент укладання кредитного договору між сторонами процесу, що визначають політику з управління активами та пасивами, відповідно до яких було надано кредитні кошти за кредитним договором, та інші внутрішні положення банку, що регламентують порядок надання та обслуговування кредитів:

- Положення про операційну діяльність;

- Внутрішні положення банку про проведення розрахунково-касових операцій з фізичними особами.

4. Документальне підтвердження видачі грошових коштів в сумі 29000,00 доларів США.

5. Мотивоване пояснення про відсутність на заяві нпро видачу готівки (а.с.7, т.1) підпису позичальника.

6. Довідку про рахунки відкриті в Публічному акціонерному товаристві Комерційний банк «Надра» по клієнту ОСОБА_4 за період з моменту видачі кредиту по 28.10.2013 року.

7. Мотивоване пояснення щодо видачі готівки з позичкового рахунку НОМЕР_2 з посиланням на вимоги «Інструкції з бухгалтерського обліку операцій з готівковими коштами та банківськими металами в банках України», затвердженої Постановою Правління Національного Банку України №495 від 20.10.2004 року.

8. Документальне підтвердження наявності в касі банку (в відділенні, в якому видавався кредит) доларів США на дату видачі кредиту. Оборотно-сальдову відомість або оборотно-сальдовий баланс за 26.10.2007 року, з розшифровкою відображення операцій по ОСОБА_4. Витяг з книги обліку готівки оборотної (операційної) каси й інших цінностей банку (в відділенні, в якому видавався кредит) за 26.10.2007 року.

9. Рух коштів по рахунку НОМЕР_1 (в відділенні, в якому видавався кредит) за 26.10.2007 року з первинними документами.

10. Касові документи за 26.10.2007 року.

11. Відомості касових документів за 26.10.2007 року.

12. Зведену довідку про касові обороти за 26.10.2007 року.

13. Довідку працівника касового обслуговування в національній валюті за 26.10.2007 року.

14. Довідку працівника касового обслуговування в іноземній валюті за 26.10.2007 року.

15. Витяг з Книги обліку готівки оборотної (операційної) каси та інших цінностей банку за 26.10.2007 року.

16. Виписки по рахункам: НОМЕР_3, НОМЕР_3, НОМЕР_4, НОМЕР_5, НОМЕР_6 з первинними документами.

17. Документальне підтвердження надходження коштів вигодонабувачу від Приватного акціонерного товариства «Українська пожежно-страхова компанія» на виконання постанови Київського апеляційного господарського суду від 14.11.2012 року.

18. Мотивоване пояснення з посиланням на норму закону та облікову політику банку (або інший внутрішній документ банку) щодо направлення коштів в розмірі 83,58 грн. - інфляційні нарахування, 1592,5 грн. - 3% річних, 9920,10 грн. - сплачені податкові зобов'язання з суми страхового відшкодування з первинними документами та даними аналітичного обліку банку, а не на погашення заборгованості за договором кредитної лінії.

19. Мотивоване пояснення з первинними документами щодо направлення 2541,03 доларів США на погашення тіла кредиту при наявності заборгованості по пені, штрафу згідно наданого на дослідження розрахунку заборгованості та з урахуванням вимог п. 2.11 додаткової угоди №2 до договору кредитної лінії №52-14/МК/2007-840 від 26 жовтня 2007 року.

20. Мотивоване пояснення щодо методу нарахування пені (метод «факт/факт», метод «факт/360», метод «30/360»).

21. Виписку банку щодо відображення в бухгалтерському обліку банку нарахування та сплати пені та штрафних санкцій.

22. Мотивоване пояснення з вказанням на конкретний пункт договору кредитної лінії №52-14/МК/2007-840 від 26 жовтня 2007 року з додатками щодо застосування штрафу та розрахунок штрафу в розмірі 909,94 доларів США.

23. Зведені реєстри аналітичного та синтетичного обліку та банківські виписки по всіх відкритих рахунків щодо відображення на рахунках бухгалтерського обліку надання кредитних коштів в іноземній валюті ОСОБА_4 та відображення заборгованості з первинними документами.

24. Встановлений банком курс валюти у доларах США на дату видачі кредиту, внесення коштів до каси банку та дату проведення операції по зарахуванню коштів в рахунок погашення кредиту.

Справу призначити до розгляду в судовому засіданні на 16:00 14 травня 2015 року.

В судове засідання викликати осіб, які беруть участь у справі.

Головуючий:Судді: