Провадження № 2/750/488/15
У Х В А Л А

21 квітня 2015 року м. Чернігів

Деснянський районний суд м. Чернігова в складі:

головуючого судді Супруна О.П.

при секретарі Носенко М.Ю.

за участю представників позивача ОСОБА_1, ОСОБА_2, відповідачів, представника відповідача ОСОБА_3 адвоката ОСОБА_4,

розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання представника відповідача ОСОБА_4 про витребування доказів у справі за позовом публічного акціонерного товариства УкрСиббанк до ОСОБА_3, ОСОБА_5 про стягнення боргу та за зустрічним позовом ОСОБА_3 до публічного акціонерного товариства УкрСиббанк про визнання договорів недійсними,

встановив:

17 грудня 2014 року позивач звернувся до суду з позовом про солідарне стягнення з відповідачів заборгованості за кредитним договором від 11 березня 2008 року № 0 в розмірі 12745,21 швейцарських франків, що за офіційним курсом НБУ станом на 02.12.2014 складає 199322 грн. 02 коп., 4177 грн. 04 коп. пені та відшкодування сплаченої суми судових витрат в розмірі 2034,99 грн.

29.01.2015 ОСОБА_3 звернулася із зустрічним позовом до ПАТ УкрСиббанк про визнання договорів недійсними.

У судовому засіданні представник відповідача ОСОБА_4заявив клопотання про витребування таких доказів:

- положення або наказ АКІБ УкрСиббанк Про затвердження внутрішнього банківського нормативного документу та умов кредитування клієнтів індивідуального бізнесу та фізичних осіб у швейцарських франках з Додатком №1 Паспорт кредитування фізичних осіб у швейцарських франках, яким визначено порядок взаємодії підрозділів Банку при наданні кредитів фізичним особам у швейцарських франках й при погашенні зобов'язань за такими кредитами на березень 2008 року;

- форму щоденної статистичної звітності відділення №352 АКІБ УкрСиббанк м. Чернігова форма № 50Д.03 Розшифрування валютних рахунків від 11 березня 2008 року, яка містить інформацію про всі банківські операції за названу дату;

- денну оборотну відомість відділення № 352 АКІБ УкрСиббанк в м. Чернігові за 10 березня 2008 року - 13 березня 2008 року;

- документ первинної бухгалтерської документації перерахунку кредиту в безготівковій формі у сумі 19900,00 швейцарських франків на поточний рахунок позичальника № 4600 з поясненням, якому нормативно-правовому акту НБУ документ відповідає та яким пунктом кредитного договору узгоджений - доказ виконання пункту 1.1 кредитного договору;

- заяву про відкриття поточного рахунку ОСОБА_3 від 04 червня 2007 року у національній валюті;

- заяву про відкриття поточного рахунку ОСОБА_3 від 04 червня 2007 року у швейцарських франках;

- квитанцію про сплату відкриття рахунку на ім'я ОСОБА_3 від 04 червня 2007 року;

- письмове повідомлення ПАТ УкрСиббанк ОСОБА_3 з її підписом про основні економічні та правові вимоги виникнення іпотечного боргу відповідно статті 2 Закону України Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати;

- письмове попередження ОСОБА_3 з її підписом, що валютні ризики під час виконання зобов'язань за цим договором про надання споживчого кредиту несе споживач, як того вимагає пункт 3.8 Інструкції №168 Національного банку України;

- письмове повідомлення з підписом ОСОБА_3 про надання інформації щодо методики, яка використовується банком для визначення валютного курсу, строків і комісій, пов'язаних з конвертацією валюти платежу у валюту зобов'язання під час погашення заборгованості за кредитом та процентами за користування ним, як того вимагає пункт 3.8 Інструкції №168 Національного банку України;

- письмове повідомлення з підписом ОСОБА_3, яке свідчить про її обізнаність з існуванням Наказу або Положення АКІБ УкрСиббанк Про умови кредитування клієнтів індивідуального бізнесу та фізичних осіб у швейцарських франках з Додатком до нього та їх змістом;

- положення про облікову політику банку, а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують, відповідно до постанови Правління Національного банку України Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України від 30 грудня 1998 року № 566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 1 лютого 1999 року за № 56/3349 на 11 березня 2008 року;

- положення про кредитну політику банку (внутрішньобанківський документ), відповідно до постанови Правління НБУ Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих трат за кредитними операціями банків від 06.07.2000 року № 279, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 03 серпня 2000 року за №474/4695 зі змінами і доповненнями (постанова втратила чинність на підставі Постанови НБУ №23 від 25.01.2012 року), яка діяла на момент укладання кредитного договору між Сторонами процесу;

- витяг з Книги реєстрації відкритих рахунків (по ОСОБА_3І.), передбаченої постановою Правління Національного банку України Про затвердження Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України із зазначенням строків зберігання від 8 грудня 2004 року № 601, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 24 грудня 2004 р. за № 1646/10245, із змінами і доповненнями, внесеними постановою правління Національного банку України від 29 листопада 2010 року № 515;

- рух коштів по поточному рахунку № 4600 відкритому банком ОСОБА_3 в національній валюті, відповідно до постанови Правління НБУ Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах від 12 листопада 2003 року № 492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за № 1172/8493 та інших діючих нормативних актів;

- рух коштів по поточному рахунку ОСОБА_3 відкритому банком в іноземній валюті, що регламентовано пунктом 4 глави 3 розділу 3 постанови Правління НБУ Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України від 14 серпня 2003 року № 337, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 5 вересня 2003 року за № 768/8089 та до Постанови Правління Національного Банку України Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання ї закриття рахунків у національній та іноземних валютах від 12 листопада 2003 року № 492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за № 1172/8493;

- рух коштів по валюті, тобто виписки АКІБ УкрСиббанк по рахунках бухгалтерського обліку 380014176 Позиція банку щодо іноземної валюти та банківських металів, 380174176.756 Еквівалент позиції банку щодо іноземної валюти та банківських металів на дату фактичного проведення розрахунків по Кредитному договору №0 від 11 березня 2008 року;

- рух коштів по рахунках № 1204 та № 1203 за 11 березня 2008 року з первинними документами;

- касові документи за 11 березня 2008 року щодо ОСОБА_3;

- оборотно-сальдову відомість за 11 березня 2008 року;

- відомість касових документів за 11 березня 2008 року;

- зведену довідку про касові обороти за 11 березня 2008 року;

- довідку працівника касового обслуговування в національній валюті за 11 березня 2008 року;

- довідку працівника касового обслуговування в іноземній валюті за 11 березня 2008 року;

- документи по інкасації за 11 березня 2008 року;

- витяг з Книги обліку готівки оборотної (операційної) каси й інших цінностей банку за 11 березня 2008 року;

- витяг з Книги обліку наявності іноземної валюти та платіжних документів в іноземній валюті, що знаходяться в касі за 11 березня 2008 року;

- дані аналітичного обліку та щоденного балансу за 11 березня 2008 року;

- курс валют Банку станом на 11 березня 2008 року з урахуванням вимог постанови Правління Національного банку України Про затвердження Інструкції про порядок організації та здійснення валютно-обмінних операцій на території України та змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України від 12 грудня 2002 року № 502, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 14 січня 2003 р. за №21/7342;

- щоденні звіти, надані Національному банку України, відповідно до вимог постанови Правління Національного банку України Про затвердження Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України від 19 березня 2003 року №124, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 7 травня 2003 р. за № 353/7674, зокрема: Розшифрування валютних рахунків станом на 11 березня 2008 року;

-звіт про суми і вартість кредитів (у процентах) станом на 11 березня 2008 року.

Відповідно до положень частини 1 статті 137 ЦПК України у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобов'язаний витребувати такі докази. Клопотання про витребування доказів має бути подано до або під час попереднього судового засідання, а якщо попереднє судове засідання у справі не проводиться, - до початку розгляду справи по суті із долученням відомостей про неможливість отримання таких доказів особисто стороною або іншою особою, яка бере участь у справі.

Суд вбачає підстави для часткового задоволення клопотання представника відповідача.

На підставі вищевикладеного, керуючись ст.ст. 137, 209, 210, 293 ЦПК України, суд

у х в а л и в :

Клопотання задовольнити частково.

Витребувати у публічного акціонерного товаристваУкрСиббанк такі документи:

- форму щоденної статистичної звітності відділення №352 АКІБ УкрСиббанк м. Чернігова форма № 50Д.03 Розшифрування валютних рахунків від 11 березня 2008 року, яка містить інформацію про всі банківські операції за названу дату;

- денну оборотну відомість відділення № 352 АКІБ УкрСиббанк в м. Чернігові за 10 березня 2008 року - 13 березня 2008 року;

- документ первинної бухгалтерської документації перерахунку кредиту в безготівковій формі у сумі 19900,00 швейцарських франків на поточний рахунок позичальника № 4600 з поясненням, якому нормативно-правовому акту НБУ документ відповідає та яким пунктом кредитного договору узгоджений - доказ виконання пункту 1.1 кредитного договору;

- заяву про відкриття поточного рахунку ОСОБА_3 від 04 червня 2007 року у національній валюті;

- заяву про відкриття поточного рахунку ОСОБА_3 від 04 червня 2007 року у швейцарських франках;

- квитанцію про сплату відкриття рахунку на ім'я ОСОБА_3 від 04 червня 2007 року;

- витяг з Книги реєстрації відкритих рахунків (по ОСОБА_3І.), передбаченої постановою Правління Національного банку України Про затвердження Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України із зазначенням строків зберігання від 8 грудня 2004 року № 601, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 24 грудня 2004 р. за № 1646/10245, із змінами і доповненнями, внесеними постановою правління Національного банку України від 29 листопада 2010 року № 515;

- рух коштів по поточному рахунку № 4600 відкритому банком ОСОБА_3 в національній валюті, відповідно до постанови Правління НБУ Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах від 12 листопада 2003 року № 492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за № 1172/8493 та інших діючих нормативних актів;

- рух коштів по поточному рахунку ОСОБА_3, відкритому банком в іноземній валюті, що регламентовано пунктом 4 глави 3 розділу 3 постанови Правління НБУ Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України від 14 серпня 2003 року № 337, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 5 вересня 2003 року за № 768/8089 та до Постанови Правління Національного Банку України Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання ї закриття рахунків у національній та іноземних валютах від 12 листопада 2003 року № 492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за № 1172/8493;

- рух коштів по валюті, тобто виписки АКІБ УкрСиббанк по рахунках бухгалтерського обліку 380014176 Позиція банку щодо іноземної валюти та банківських металів, 380174176.756 Еквівалент позиції банку щодо іноземної валюти та банківських металів на дату фактичного проведення розрахунків по Кредитному договору №0 від 11 березня 2008 року;

- рух коштів по рахунках № 1204 та № 1203 за 11 березня 2008 року з первинними документами;

- касові документи за 11 березня 2008 року щодо ОСОБА_3;

- оборотно-сальдову відомість за 11 березня 2008 року;

- відомість касових документів за 11 березня 2008 року;

- зведену довідку про касові обороти за 11 березня 2008 року;

- довідку працівника касового обслуговування в національній валюті за 11 березня 2008 року;

- довідку працівника касового обслуговування в іноземній валюті за 11 березня 2008 року;

- документи по інкасації за 11 березня 2008 року;

- витяг з Книги обліку готівки оборотної (операційної) каси й інших цінностей банку за 11 березня 2008 року;

- витяг з Книги обліку наявності іноземної валюти та платіжних документів в іноземній валюті, що знаходяться в касі за 11 березня 2008 року;

- дані аналітичного обліку та щоденного балансу за 11 березня 2008 року;

- курс валют Банку станом на 11 березня 2008 року з урахуванням вимог постанови Правління Національного банку України Про затвердження Інструкції про порядок організації та здійснення валютно-обмінних операцій на території України та змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України від 12 грудня 2002 року № 502, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 14 січня 2003 р. за №21/7342;

- щоденні звіти, надані Національному банку України, відповідно до вимог постанови Правління Національного банку України Про затвердження Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України від 19 березня 2003 року №124, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 7 травня 2003 р. за № 353/7674, зокрема: Розшифрування валютних рахунків станом на 11 березня 2008 року;

-звіт про суми і вартість кредитів (у процентах) станом на 11 березня 2008 року.

Розяснити публічному акціонерному товариству УкрСиббанк, що особи, які не мають можливості подати доказ, який вимагає суд, взагалі або у встановлені судом строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня отримання ухвали. За неповідомлення суду про неможливість подати докази, а також за неподання доказів, у тому числі і з причин, визнаних судом неповажними, винні особи несуть відповідальність, встановлену законом.

Ухвала не оскаржується.

Суддя О.П. Супрун