13.05.2014 Справа № 756/4960/14-ц
Справа
ун. № 756/4960/14-ц
пр.№2/756/2725/14
Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

13 травня 2014 року
Оболонський районний суд м. Києва

в складі: головуючого - судді Луценко
О.М.,

при секретарі - Бублієві Д.О.,

розглянувши у відкритому судовому
засіданні в залі суду в м. Києві
цивільну справу за позовом ОСОБА_1 до
ПАТ « Банк столиця» третя особа ПАТ «
Унікомбанк» про зміну управителя фонду
Фінансування будівництва, -

В С Т А Н О В И В

Позивач ОСОБА_1 звернувся із позовом до
ПАТ «Банк Столиця», третя особа: ПАТ
«Банк Національний кредит» про заміну
управителя фонду фінансування
будівництва, в якому посилаючись на те,
що у відповідача відсутня ліцензія на
здійснення фінансових послуг, а
позивач уклав із відповідачем
відповідний договір фінансування
будівництва, управителем якого є
відповідач, що не має права надавати
такі послуги, просив замінити
управителя фонду фінансування
будівництва «Столиця-8» виду А
житлового будинку з ПАТ «Банк Столиця»
на третю особу ПАТ «Банк Національний
кредит», передати вищенаведений фонд
фінансування будівництва, всю його
документацію, кошти оперативного
резерву фонду від відповідача до
третьої особи ПАТ «Банк Національний
кредит» та зобов'язати відповідача
укласти з позивачем договори про
участь у фонді фінансування
будівництва «Столиця-8» виду А щодо
квартир, попередньо обраних позивачем
у житловому будинку, який розташований
за адресою: АДРЕСА_1 відповідно до
запропонованих об'єктів інвестування
на умовах, встановлених правилами
фонду фінансування будівництва.

В процесі розгляду справи судом було
замінено третю особу ПАТ «Банк
Національний кредит» на ПАТ
«Унікомбанк».

В судовому засіданні позивач та його
представник позовні вимоги підтримали
в повному обсязі та просили їх
задовольнити з підстав, зазначених у
позовній заяві.

Представник відповідача ПАТ «Банк
Столиця» позовні вимоги визнав
частково, пояснив суду, що заперечує
проти позовних вимог в частині
зобов'язання укласти договір про
участь у фонді фінансування
будівництва «Столиця-8» виду А щодо
обраних позивачем квартир, оскільки
відповідач ПАТ «Банк Столиця»
позбавлений банківської ліцензії та не
може надавати фінансові послуги,
однією з яких є довірче управління
коштами, крім того, не має законних
підстав укладати правочини, спрямовані
на встановлення правових відносин з
управління фондами фінансування
будівництва, у зв'язку з чим дана
позовна вимога суперечить чинному
законодавству та не може бути виконана
відповідачем ПАТ «Банк Столиця».

Представник третьої особи ПАТ
«Унікомбанк» позовні вимоги визнала
частково, вказала, що не заперечує
проти заміни третьої особи з ПАТ «Банк
Національний кредит» на ПАТ
«Унікомбанк».

Вислухавши пояснення представників
сторін, повно та всебічно дослідивши
наявні в матеріалах справи докази у їх
сукупності, суд вважає встановленими
наступні обставини та відповідні їм
правовідносини.

Як вбачається з матеріалів справи,
рішенням Правління Товариства з
обмеженою відповідальністю
комерційний банк "Столиця" (управитель)
(в наступному змінено найменування на
Публічне акціонерне товариство "Банк
Столиця"), що оформлено протоколом № 22
від 22 серпня 2008 р., затверджено правила
Фонду Фінансування Будівництва (ФФБ)
"Столиця-8" виду "А" з метою отримання
довірителями ФФБ виду "А" у власність
об'єктів житлового та нежитлового
призначення.

22.08.2008 р. між Товариством з обмеженою
відповідальністю комерційний банк
"Столиця" (управитель) та Закритим
акціонерним товариством
"Київміськбуд-1" (забудовник) було
укладено генеральний договір № 8-ФФБ
організації спорудження об'єктів
будівництва та їх фінансування
(Генеральний договір).

У пункті 1.1. Генерального договору
сторони погодили, що в порядку та на
умовах, визначених цим договором,
управитель, який діє на праві довірчої
власності в інтересах довірителів,
замовляє забудовнику, шляхом укладання
договорів про спорудження житлового та
нежитлового будівництва, збудувати
належної якості об'єкти будівництва,
ввести їх в експлуатацію та передати
об'єкти інвестування довірителям у
власність у встановлені в договорах
про спорудження об'єктів будівництва
строки та на умовах, визначених
правилами ФФБ, а управитель
зобов'язується забезпечити
фінансування будівництва за рахунок
грошових коштів, отриманих у довірчу
власність за укладеними з довірителями
договорами про участь у ФФБ.

22.08.2008 р. на виконання генерального
договору між Товариством з обмеженою
відповідальністю комерційний банк
"Столиця" (управитель) та Закритим
акціонерним товариством
"Київміськбуд-1" (забудовник) було
укладено договір № 8-ФФБ-01 про
організацію спорудження об'єкту
будівництва та його фінансування.

В пункті 1.2 договору № 8-ФФБ-01 від 22.08.2008
р. сторони погодили, що в порядку та на
умовах, визначених цим договором,
управитель, який діє на праві довірчої
власності в інтересах довірителів,
замовляє забудовнику збудувати
належної якості об'єкт будівництва -
житловий будинок з об'єктами
соціальної сфери, розташований за
адресою: АДРЕСА_1 ввести його в
експлуатацію та передати об'єкти
інвестування довірителям у власність у
встановлені цьому договорі строки та
на умовах, визначених правилами ФФБ, а
управитель зобов'язується забезпечити
фінансування будівництва цього об'єкту
за рахунок грошових коштів, отриманих у
довірчу власність за укладеними з
довірителями договорами про участь у
ФФБ.

З метою забезпечення виконання своїх
зобов'язань перед Товариством з
обмеженою відповідальністю
комерційний банк "Столиця", між ТОВ КБ
«Столиця» та ЗАТ «Трест
«Київміськбуд-1» було укладено
іпотечний договір № 01-ІП/26-ПЕ від 08.10.2008
р., відповідно до умов якого Товариству
з обмеженою відповідальністю
комерційний банк "Столиця" було
передано в іпотеку Закритим
акціонерним товариством
"Київміськбуд-1" майнові права на об'єкт
будівництва - житловий будинок з
об'єктами соціальної сфери, який
споруджується відповідно до
Генерального договору та Договору про
організацію спорудження і додаткових
угод до них за адресою: АДРЕСА_1,
загальною площею квартир 9 151,32 кв.м.
Таким чином, правонаступником усього
майна, усіх майнових прав та обов'язків
Товариством з обмеженою
відповідальністю комерційний банк
"Столиця" є Публічне акціонерне
товариство «Банк Столиця».

Позивач зазначає про те, що відповідно
до правил Фонду Фінансування
Будівництва (ФФБ) "Столиця-8" виду "А",
генерального договору № 8-ФФБ
організації спорудження об'єктів
будівництва та їх фінансування від
22.08.2008 р. та договору № 8-ФФБ-01 про
організацію спорудження об'єкту
будівництва та його фінансування -
Товариство з обмеженою
відповідальністю комерційний банк
"Столиця" є управителем створеного
фонду фінансування будівництва
"Столиця-8" виду "А" та діє відповідно до
ліцензії Національного Банку України
№ 212 від 23.04.2004 р.

Згідно ч.1 ст.4 Закону України «Про
фінансово-кредитні механізми і
управління майном при будівництві
житла та операціях з нерухомістю»,
управителем може бути фінансова
установа, що отримала в установленому
законодавством порядку
дозвіл/ліцензію на здійснення
визначеної цим Законом діяльності,
зокрема діяльності з довірчого
управління активами та фінансування
будівництва. На момент створення ФФБ
«Столиця-8» виду А, ПАТ «Банк Столиця»
мав ліцензію № 212 від 23.04.2004 року та
дозвіл Національного банку України №
212-2 від 14.06.2006 року на здійснення
діяльності з довірчого управління
коштами.

Постановою Національного банку
України від 30.01.2012 р. № 30 "Про
відкликання банківської ліцензії та
призначення ліквідатора Публічного
акціонерного товариства «Банк
Столиця», з 31.01.2012 р., відкликано
банківську ліцензію та ініційовано
процедуру ліквідації ПАТ «Банк
Столиця», а тому, на момент розгляду
справи судом, ПАТ «Банк Столиця» не має
права, в силу положень ч.3 ст.91 ЦК
України на здійснення діяльності, що
потребує отримання спеціального
дозволу (ліцензії).

Згідно п.2 ч.1 ст.4 Закону України «Про
фінансові послуги та державне
регулювання ринків фінансових послуг»,
довірче управління фінансовими
активами є фінансовою послугою.

Згідно ч.2 ст.7 Закону України «Про
фінансові послуги та державне
регулювання ринків фінансових послуг»,
у разі, якщо відповідно до закону
надання певних фінансових послуг
потребує ліцензування, фінансова
установа має право на здійснення таких
послуг лише після отримання
відповідних ліцензій.

Згідно ст.4 Закону України «Про
інвестиційну діяльність»,
інвестування та фінансування
будівництва об'єктів житлового
будівництва з використанням
недержавних коштів, залучених від
фізичних та юридичних осіб, у тому
числі в управління, може здійснюватись
виключно через фонди фінансування
будівництва, фонди операцій з
нерухомістю, інститути спільного
інвестування, а також шляхом емісії
цільових облігацій підприємств,
виконання зобов'язань за якими
здійснюється шляхом передачі об'єкта
(частини об'єкта) житлового
будівництва.

Згідно ч.1 ст.23 Закону України «Про
фінансово-кредитні механізми і
управління майном при будівництві
житла та операціях з нерухомістю» за
рішенням суду, що набрало законної
сили, прийнятим за зверненням
довірителів ФФБ або відповідного
органу, що здійснює нагляд та
регулювання діяльності управителя, у
зв'язку з порушенням управителем
законодавства про фінансові послуги
ФФБ може передаватися в управління
іншій фінансовій установі, що
відповідає вимогам цього Закону, у
порядку, визначеному Кабінетом
Міністрів України. До нового
управителя переходять усі права та
обов'язки щодо довірителів цього ФФБ та
відповідного забудовника.

Такий порядок передачі фонду
фінансування будівництва передбачений
Постановою КМУ від 11.05.2011 р. № 490 «Про
затвердження Порядку передачі фонду
фінансування будівництва або фонду
операцій з нерухомістю в управлінні
іншій фінансовій установі за рішенням
суду».

Згідно п.1 даного Порядку, він визначає
механізм передачі фонду фінансування
будівництва або фонду операцій з
нерухомістю в управління іншій
фінансовій установі, що відповідає
Закону України "Про фінансово-кредитні
механізми і управління майном при
будівництві житла та операціях з
нерухомістю", за відповідним рішенням
суду, що прийняте за зверненням
довірителів фонду фінансування
будівництва, власників сертифікатів
фонду операцій з нерухомістю або
відповідного органу, що здійснює
нагляд та регулювання діяльності
управителя, у зв'язку з порушенням
управителем законодавства про
фінансові послуги і набрало законної
сили.

Таким чином, управителем фонду
фінансування будівництва повинна бути
фінансова установа, що у встановленому
законом порядку отримала відповідну
ліцензію на здійснення довірчого
управління фінансовими активами
фізичних та юридичних осіб.

07.05.2014 року між ПАТ «Банк Столиця» та
ПАТ «Унівкомбанк» було підписано
протокол про наміри, відповідно до
якого сторони докладатимуть
відповідних зусиль щодо передачі та
приймання ФФБ у передбачений чинним
законодавством спосіб, тобто за
рішенням суду.

Виходячи зі змісту вищевказаних
положень, чинним законодавством
України передбачений єдиний можливий
спосіб передачі фонду фінансування
будівництва інший фінансовій установі,
а саме, за рішенням суду, яке набрало
законної сили.

Отже, позовні вимоги про заміну
управителя фонду фінансування
будівництва та передачу фонду
фінансування будівництва, а саме,
передачу документації в повному обсязі
та кошти оперативного резерву цього
фонду є обгрунтованими та такими, що
підлягають задоволенню.

Позовні вимоги про укладання договорів
з позивачем про участь у фонді
фінансування будівництва щодо квартир,
обраних позивачем у житловому будинку
відповідно до запропонованих об'єктів
інвестування, на умовах, встановлених
правилами фонду фінансування
будівництва задоволенню не підлягають
у зв'язку з наступним.

На момент створення фонду фінансування
будівництва «Столиця-8» виду А,
відповідач ПАТ «Банк Столиця» мав
ліцензію № 212 від 23.04.2004 року та дозвіл
Національного банку України № 212-2 від
14.06.2006 року на здійснення діяльності з
довірчого управління коштами.

Позивач 27.03.2014 року звертався до
відповідача з проханням укласти
договір про участь у фонді
фінансування будівництва «Столиця-8»
виду А щодо обраних об'єктів
інвестування.

28.03.2014 року позивач отримав від
відповідача відмову у задоволенні
даного прохання з огляду на
відсутність банківської ліцензії,
оскільки Постановою Національного
банку України від 30.01.2012 р. № 30 "Про
відкликання банківської ліцензії та
призначення ліквідатора Публічного
акціонерного товариства «Банк
Столиця» відкликано банківську
ліцензію та ініційовано процедуру
ліквідації ПАТ «Банк Столиця», у
зв'язку з чим відповідач не може
виконувати функції управителя фонду
фінансування будівництва.

Відсутність у відповідача банківської
ліцензії позбавляє його можливості
укладати будь-які договори, спрямовані
на встановлення, зміну або припинення
правовідносин щодо управління фонду
фінансування будівництва, що свідчить
про необґрунтованість позовних вимог в
цій частині.

На підставі викладеного та керуючись
ст. ст. 10, 14, 15, 57-61, 88, 208-209, 212-215, 218 ЦПК
України, ст.ст. 16, 91 ЦК України , ст.ст.4, 9,
10, 23 ЗУ «Про фінансово-кредитні
механізми і управління майном при
будівництві житла та операціях з
нерухомістю», суд -

ВИРІШИВ:

Позовні вимоги ОСОБА_1 до ПАТ «Банк
Столиця» третя особа: ПАТ «Унікомбанк»
про заміну управителя фонду
Фінансування будівництва задовольнити
частково.

Змінити управителя Фонду фінансування
будівництва «Столиця-8» виду «А»
багатоповерхового житлового будинку
за адресою: АДРЕСА_1, а саме ПУБЛІЧНЕ
АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «БАНК СТОЛИЦЯ»,
(місцезнаходження: м. Київ, вул. Маршала
Тимошенка, 29-Б; ) на
ПУБЛІЧНЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИТСВО
«УНІКОМБАНК» (ідентифікаційний код:
26287625; місцезнаходження: 83048, м. Донецьк,
вул. Челюскінців, 202А).

Зобов'язати ПУБЛІЧНЕ АКЦІОНЕРНЕ
ТОВАРИСТВО «БАНК СТОЛИЦЯ»,
(місцезнаходження: м. Київ, вул. Маршала
Тимошенка, 29-Б; )
передати ПУБЛІЧНОМУ АКЦІОНЕРНОМУ
ТОВАРИТСВУ «УНІКОМБАНК»
(ідентифікаційний код: 26287625;
місцезнаходження: 83048, м. Донецьк, вул.
Челюскінців, 202А) Фонд фінансування
будівництва «Столиця-8» виду «А»
багатоповерхового житлового будинку
за адресою: АДРЕСА_1, а саме:
документацію в повному обсязі та кошти
оперативного резерву цього Фонду.

Стягнути з ПАТ «БАНК СТОЛИЦЯ» на
користь ОСОБА_1 судовий збір в розмірі
243,60 грн.

В решті позовних вимог відмовити.

Апеляційну скаргу на рішення суду може
бути подано Апеляціномй суду м. Києва,
через Оболонський районний суд м. Києва
протягом 10 днів, з дня проголошення
рішення. Апеляційна скарга на рішення
суду подається протягом 10 днів після
отримання копії рішення стороною, яка
не була присутня при його оголошенні.

Суддя:
О.М.Луценко