Провадження №2/761/7163/2014
Р І Ш Е Н Н Я

Іменем України

22 жовтня 2014 року Шевченківський
районний суд м.Києва в складі:

головуючого судді:
Маліновської В.М.

при секретарі:
Лазоришинець К.М.

розглянувши у відкритому судовому
засіданні в приміщенні суду в м.Києва
цивільну справу за позовом Публічного
акціонерного товариства "АЛЬФА-БАНК" до
ОСОБА_1, Товариства з обмеженою
відповідальністю "СПОТ МАРКЕТ",
Товариства з обмеженою
відповідальністю "ЮНИТ", Товариства з
обмеженою відповідальністю "ГРІМАЛЬДІ"
про стягнення заборгованості, -

В С Т А Н О В И В:

У вересні 2014 року Публічне акціонерне
товариство «НЕОС БАНК» (Позивач, ПАТ
«НЕОС БАНК», Банк) звернулося до
Шевченківського районного суду м.
Києва з позовом до ОСОБА_1 (Відповідач-1,
Поручитель-1), Товариства з обмеженою
відповідальністю "СПОТ МАРКЕТ"
(Відповідач-2, Поручитель-2), Товариства
з обмеженою відповідальністю "ЮНИТ"
(Відповідач-3, Поручитель-3), Товариства
з обмеженою відповідальністю
"ГРІМАЛЬДІ" (Відповідач-4, Позичальник)
про стягнення заборгованості.

Позовні вимоги обґрунтовує тим, що
24.12.2009р. між ПАТ «БАНК КІПРУ»,
перейменоване в свою чергу в ПАТ «НЕОС
БАНК» та ТОВ «Грімальді» було укладено
Кредитний договір № 01-11/2009, згідно з
яким Банк надав Позичальнику у
тимчасове користування грошові кошти у
вигляді кредитної лінії. Згідно п.1.1.
Договору сума кредиту складає 6 800 000,00
доларів США з урахуванням змін
внесених Додатковою угодою № 11 від
31.10.2012р. Строк користування кредитом
встановлюється з 24.12.2010р по 22.10.2014. з
урахуванням змін, внесених додатковою
угодою № 11 від 31.10.2012р., окрім того
вказаною додатковою угодою було
встановлено кінцеву редакцію Додатку
№ 1, в якому викладено графік
повернення кредитної заборгованості.
Відповідно до п.3.6. Кредитного договору,
Позичальник зобов'язувався сплачувати
за користування кредитом проценти в
розмірі Libor (1 місяць) + 11% річних за
строковий кредит та Libor (1 місяць) + 12,5%
річних у разі порушення строків
повернення Траншів 1, 2, 3, 4 та сплати
нарахованих процентів, передбачених
Договором. Розрахунковий період по
нарахуванню процентів 30(31) день з 21
числа минулого по 20 число поточного
місяця із розрахунку 365 (366) днів на рік з
моменту виникнення заборгованості.
Відсотки за користування кредитом
Позичальник сплачує щомісяця до 27
числа та по закінченні строку дії
Договору, але не пізніше: - 23 березня 2014
року, шляхом перерахування коштів за
користування Траншем 1 на рахунок
2068.7.010854.001; - 23 жовтня 2014 року, шляхом
перерахування коштів за користування
Траншем 2 на рахунок 2078.3.010854.002; - 23
грудня 2013 року, шляхом перерахування
коштів за користування Траншем 3 на
рахунок 2068.2.010854.006; - 23 лютого 2014 року,
шляхом перерахування коштів за
користування Траншем 4 на рахунок
2068.3.010854.005. Відповідно до п.4.6.
Кредитного договору, Банк має право
відкликати своє зобов'язання, що
передбачене п.1.1. цього Договору, а
також достроково розірвати договір та
стягнути раніше наданий кредит,
проценти по ньому та можливі штрафні
санкції, в тому числі і шляхом
звернення стягнення на забезпечення у
разі погіршення
фінансово-економічного стану
Позичальника, використання кредиту не
за цільовим призначенням, затримок
погашення кредиту та сплати процентів
за ним тощо.

З метою забезпечення виконання, перед
Банком, зобов'язань по Кредитному
договору: між Банком та ОСОБА_1
(Поручитель) укладено Договір поруки
№46-2009 від 24.12.2009р. (далі - Договір поруки
1), між Банком та Товариством з
обмеженою відповідальністю «ЮНИТ»
(Поручитель 2) укладено Договір поруки
№45-2009 від 24.12.2009р. (надалі - Договір
поруки 2), між Банком та Товариством з
обмеженою відповідальністю «СПОТ
МАРКЕТ» (Поручитель 3) укладено Договір
поруки №47-2009 від 24.12.2009р. (надалі -
Договір поруки 3), відповідно до п. 1.1.
яких Поручителі зобов'язувались перед
Банком відповідати за виконання
Позичальником в повному обсязі
грошових зобов'язань, що випливають з
Кредитного договору №01-11/2009 від 24.12.2009
р. та додаткових угод до нього, в тому
числі Додаткової угоди №11 від 25 жовтня
2012 року до Кредитного договору, згідно
якого Кредитор відкриває Позичальнику
кредитну лінію в сумі 6 800 000,00 доларів
США на цілі, передбачені умовами
Кредитного договору, строком з 24.12.2009р.
до 22.10.2014р. зі сплатою відсотків за
користування кредитом в розмірі Libor (1
місяць) + 11 % річних та Libor (1 місяць) + 12,5 %
річних у разі порушення строків
повернення кредиту (в тому числі
частково).

Згідно п. 2.2. Договорів поруки
Поручителі відповідають перед
Кредитором у тому самому обсязі, що й
Позичальник, у т. ч. за основний борг - 6
800 000,00 доларів США, сплату щомісячних
відсотків, підвищених відсотків, пені,
суми комісій, а також за відшкодування
збитків.

17 липня 2014 року на адресу Позичальника
та Поручителів була направлена вимога
за вих. № 0402-03/6033 про дострокове
виконання зобов'язань за Кредитним
договором зі строком погашення
зазначеної заборгованості протягом
семиденного строку за дати направлення
вимоги, проте станом на 01.08.2014р.
заборгованість не погашена та складає 6
185 448,79 дол. США, з яких: - заборгованість
за Траншем 1 у розмірі - 3 278 740,83 дол. США,
що складається з - простроченої
заборгованості - 2 958 191,29 дол. США; -
прострочених процентів - 320 549,54 дол. США;
- заборгованість за Траншем 2 у розмірі
- 574 167,42 дол. США, що складається з -
простроченої заборгованості - 518 065,42
дол. США; - прострочених процентів - 56
102,00 дол. США; - заборгованість за
Траншем 3 у розмірі - 326 211,57 дол. США, що
складається з - простроченої
заборгованості - 294 056,00 дол. США; -
прострочених процентів - 32 155,57 дол. США;
- заборгованість за Траншем 4 у розмірі
- 1 952 579,67 дол. США, що складається з -
простроченої заборгованості - 1 731 174,28
дол. США; - прострочених процентів - 221
405,39 дол. США; - пеня у розмірі 53 749,30 дол.
США, яку Позивач просив стягнути з
ОСОБА_1, ТОВ «ЮНИТ», ТОВ «СПОТ МАРКЕТ» та
ТОВ «ГРІМАЛЬДІ».

Ухвалою судді Маліновської В.М. від
05.09.2014р. відкрито провадження у справі
та призначено до розгляду у судовому
засіданні (а.с.22 т3).

Крім того, до суду надійшли заяви ПАТ
«Неос Банк» про вжиття заходів
забезпечення позову та про
витребування доказів. Так, Позивач
враховуючи суму заборгованості та з
метою недопущення утруднення
виконання рішення суду, у разі
задоволення позову, просив вжити
заходи забезпечення позову шляхом
накладення арешту на майно
Відповідачів та заборонити до розгляду
справи по суті вчинять будь-які дії,
зокрема, щодо відчуження та передачі
іншим особам рухомого і нерухомого
майна Відповідачів (а.с. 214-217 т2). В заяві
про витребування доказів Позивач
зазначив, що в заяві про забезпечення
доказів вказано об'єкти нерухомого
майна Відповідачів, ан які Позивач
просить накласти арешт, проте у нього є
перешкоди у самостійному отриманні
доказів реєстрації права власності на
це майно безпосередньо за
Відповідачами, а саме: Інформаційної
довідки з Державного реєстру речових
прав на нерухоме майно, оскільки
відповідно до ч. 3 ст. 28 Закону України
«Про державну реєстрацію речових прав
на нерухоме майно та їх обтяжень», таку
довідку, крім самих власників мають
право отримувати лише компетентні
органи, в тому числі суд (а.с. 237-238 т2).
Питання щодо забезпечення доказів
шляхом їх витребування вирішено
ухвалою судді від 05.09.2014р. (а.с. 25-27 т3).
Ухвалою судді від 05.09.2014р. заяву
позивача ПАТ «Неос Банк» про
забезпечення позову задоволено
частково, а саме накладено арешт на
рухоме та нерухоме майно, що належить
ОСОБА_1 (ідентифікаційний код: НОМЕР_1,
зареєстрований: 01001,АДРЕСА_2),
Товариству з обмеженою
відповідальністю «СПОТ МАРКЕТ» (50076,
Дніпропетровська обл., м. Кривий Ріг,
Саксаганського р-н, вул. Корнійчука,
буд. 3 ), Товариству з
обмеженою відповідальністю «ЮНИТ (50056,
Дніпропетровська обл., м. Кривий Ріг,
Саксаганський р-н, м-н Сонячний, буд 60,
корпус 1, ), Товариству з
обмеженою відповідальністю
«ГРІМАЛЬДІ» (01034, м. Київ, вул. О. Гончара,
буд. 41, ) в межах ціни
позову - 73 977 967,52 грн. (сімдесят три
мільйона дев'ятсот сімдесят сім тисяч
дев'ятсот шістдесят сім гривень 52 коп.),
в тому числі, але не виключно на: 1)-
квартиру, загальною площею 63 м2,
розташована за адресою: 50000,
Дніпропетровська обл., АДРЕСА_1, що
належить ОСОБА_1; 2)- домоволодіння,
розташоване за адресою: 50000, АДРЕСА_3, що
належить ОСОБА_1; 3)- нежитлову будівлю
готельного комплексу «Аврора», літ.
В-2-4-6, загальною площею 6 644,2 м2,
розташовану за адресою: 50000,
Дніпропетровська обл., м.Кривий Ріг,
просп. Металургів, 40, що знаходиться в
приватній спільній частковій
власності ТОВ «Грімальді», частка 4/5; 4)-
окремо розташовану двоповерхову
нежитлову будівлю А-2, загальною площею
241,5 м2, розташовану за адресою: 50000,
Дніпропетровська обл.,м. Кривий Ріг,
вул. Грабовського, 9, що належить ТОВ
«Грімальді»; 5)- нежитлове приміщення
першого, другого, третього поверхів,
загальною площею 1 222,6 м2, розташовану за
адресою: 50000, Дніпропетровська обл., м.
Кривий Ріг, просп. К.Маркса, 24, прим. 1, що
належить ТОВ «Грімальді»; 6)- вбудоване
в підвал та перший поверх нежитлової
будівлі літ «А-3н/ж» нежитлове
приміщення, загальною площею 347,8м2,
розташовану за адресою: 50000,
Дніпропетровська обл., м. Кривий Ріг,
просп. К.Маркса, 24, прим. 2, що належить
ТОВ «Грімальді»; 7)- нежитлову будівлю,
кафе «Хуторок», загальною площею 561,6м2,
розташовану за адресою: 65000, м. Одеса,
пляж «Ланжерон», буд. 1-А, що належить
ТОВ «Грімальді»; 8)- нежитлове
приміщення, вбудоване в перший поверх
9-поверхового житлового будинку,
загальною площею 37,1 м2, розташовану за
адресою: 50000, Дніпропетровська обл., м.
Кривий Ріг, мікрорайон 5-й Зарічний,
прим. 70, що належить ТОВ «Грімальді»; 9)-
вбудовано-прибудоване нежитлове
приміщення, загальною площею 529,1 м2,
розташоване за адресою: 50000,
Дніпропетровська обл., м. Кривий Ріг,
вул. Мелешкіна, 34, прим. 1, що належить
ТОВ «Грімальді». Заборонено ОСОБА_1
(ідентифікаційний код: НОМЕР_1,
зареєстрований: 01001,АДРЕСА_2),
Товариству з обмеженою
відповідальністю «СПОТ МАРКЕТ» (50076,
Дніпропетровська обл., м. Кривий Ріг,
Саксаганського р-н, вул. Корнійчука,
буд. 3 ), Товариству з
обмеженою відповідальністю «ЮНИТ (50056,
Дніпропетровська обл., м. Кривий Ріг,
Саксаганський р-н, м-н Сонячний, буд 60,
корпус 1, ), Товариству з
обмеженою відповідальністю
«ГРІМАЛЬДІ» (01034, м. Київ, вул. О. Гончара,
буд. 41, ) відчужувати
будь-яким шляхом належне їм на праві
власності рухоме та нерухоме майно, в
межах ціни позову - 73 977 967,52 грн.
(сімдесят три мільйона дев'ятсот
сімдесят сім тисяч дев'ятсот шістдесят
сім гривень 52 коп.).

На вказану ухвалу від 05.09.2014р. про
забезпечення доказів директором ТОВ
«Грімальді» - ОСОБА_3 23 вересня 2014 року
подано апеляційну скаргу, у зв'язку з
чим 29 вересня 2014 року витяг з
матеріалів цивільної справи № 761/25650/14-ц
за позовом Публічного акціонерного
товариства «Неос Банк» до ОСОБА_1,
Товариства з обмеженою
відповідальністю "СПОТ МАРКЕТ",
Товариства з обмеженою
відповідальністю "ЮНИТ", Товариства з
обмеженою відповідальністю "ГРІМАЛЬДІ"
про стягнення заборгованості, з
оригіналом ухвали про забезпечення
позову від 5.09.2014р. направлено до
апеляційної інстанції, для розгляду в
апеляційному порядку. Крім того, ан
вказану ухвалу Шевченківського
районного суду м. Києва про вжиття
заходів забезпечення позову, 30 вересня
2014 року надійшла апеляційна скарга
ОСОБА_1, яка 06 жовтня 2014 року також була
направлена до Апеляційного суду м.
Києва для розгляду по суті.

У судовому засіданні 22.10.2014р.
представником Позивача - ПАТ «Неос
Банк» Козленко О.В. подано клопотання
про зміну Позивача у справі
правонаступником - Публічним
акціонерним товариством «Альфа-Банк»
(ПАТ «Альфа-Банк»), яке мотивовано тим,
що 30.09.2014р. між ПАТ «Неос Банк» та ПАТ
«Альфа-Банк» було укладено Договір
факторингу № 18/14-Ф, згідно з яким право
грошової вимоги за кредитним договором
№ 01-11/2009 від 24.12.2009р., укладеним між
клієнтом та ТОВ «Грімальді», та за
відповідними договорами поруки та
іпотеки до цього договору перейшли до
ПАТ «Альфа-Банк» (а.с.178-179 т3). Ухвалою
від 22.10.2014р. клопотання представника
ПАТ «Неос Банк» - Козленко О.В. про зміну
Позивача - правонаступником ПАТ
«Альфа-Банк» задоволено, замінено
позивача (ПАТ «Неос Банк») у цивільній
справі за позовом Публічного
акціонерного товариства «Неос Банк» до
ОСОБА_1, Товариства з обмеженою
відповідальністю "СПОТ МАРКЕТ",
Товариства з обмеженою
відповідальністю "ЮНИТ", Товариства з
обмеженою відповідальністю "ГРІМАЛЬДІ"
про стягнення заборгованості, на його
правонаступника - Публічне акціонерне
товариство «Альфа-Банк» (а.с.193-194 т3).

В судовому засіданні 22.10.2014р.
представник Позивача - ПАТ «Альфа-Банк»
Козленко О.В. позовні вимоги підтримала
та просила їх задовольнити.

Представник Відповідача ТОВ
«Грімальді» - Лісовенко В.Ю. проти
позову заперечила та просила відмовити
у його задоволенні.

Відповідачі - ТОВ «Спот маркет», ТОВ
«Юнит» та ОСОБА_1 у судове засідання не
з'явились, про дату та місце розгляду
справи повідомлені належним чином,
представник ТОВ «Спот Маркет» та ТОВ
«Юнит» надіслала до суду телеграму, де
просила відкласти розгляд справи у
зв'язку з неможливістю прибути у судове
засідання через хворобу, ОСОБА_1 про
причини неявки не повідомив.

Суд, вислухавши пояснення представника
ПАТ «Аьфа-Банк» та ТОВ «Грімальді»,
дослідивши матеріали справи, повно і
всебічно з'ясувавши всі фактичні
обставини справи, на яких ґрунтується
позов, об'єктивно оцінивши докази, які
мають юридичне значення для розгляду
справи і вирішення спору по суті,
вважає, що позовна заява підлягає
задоволенню з огляду на таке.

Відповідно до ч. 1 ст. 1054 Цивільного
кодексу України (надалі - ЦК України) за
кредитним договором банк або інша
фінансова установа (кредитодавець)
зобов'язується надати грошові кошти
(кредит) позичальникові у розмірі та на
умовах, встановлених договором, а
позичальник зобов'язується повернути
кредит та сплатити проценти.

У судовому засіданні достовірно
встановлено, що 24 грудня 2009 року між
Відкритим акціонерним товариством
«БАНК КІПРУ», правонаступником якого є
ПАТ «НеОС Банк» та ТОВ «Грімальді» було
укладено Кредитний договір № 01-11/2009
(а.с.7-9 т1), згідно п.1.1. якого банк
відкриває позичальнику кредитну лінію
в сумі 3 000 000,00 доларів США для
поповнення обігових коштів, строком з
24.12.2009р. по 23.03.2012р. зі сплатою Libor (1
місяць) + 12% річних, а п.3.6. визначено, що
Позичальник зобов'язується сплачувати
за користування кредитом проценти в
розмірі Libor (1 місяць) +12% річних за
строковий кредит та Libor (1 місяць) + 17%
річних у разі порушення строків
повернення кредиту за договором.
Розрахунковий період по нарахуванню
процентів 30 (31) день з 21 числа минулого
по 20 число поточного місяця із
розрахунку 365 (366) днів на рік з моменту
виникнення заборгованості, Проценти за
кредит позичальник сплачує щомісяця до
27 числа та по закінченні строку дії
договору, але не пізніше 23.03.2012р. шляхом
перерахування коштів на рахунок
НОМЕР_2.

Відповідно до п.п. 3.8. Кредитного
договору визначено, що за несвоєчасну
сплату процентів за користування
кредитом позичальник зобов'язаний
сплачувати банку пеню в розмірі
подвійної облікової ставки НБУ від
суми простроченої заборгованості за
кожний день прострочки платежу.

Додатковою угодою № 1 від 23.04.2010р. до
кредитного договору сторони погодили
викласти, зокрема, п.1.1. Договору в
наступній редакції: « 1.1. Банк відкриває
Позичальнику кредитну лінію в сумі 10 000
000,00 доларів США, строком з 24.12.2009р. по
21.08.2015р. зі сплатою Libor (1 місяць) +12%
річних, в тому числі: - 3 000 000,00 доларів
США для поповнення обігових коштів,
строком з 24.12.2009р. по 23.03.2012р. (Транш 1); - 1
300 000,00 доларів США для завершення
реконструкції готелю «Аврора» в м.
Кривий Ріг, строком з 23.04.2012р. по 22.10.2014р.
(Транш 2); - 3 000 000,00 доларів США для
будівництва торгового центру
«Муравей» в м. Одеса, строком з 23.04.2010р.
по 21.08.2015р. (Транш 3); - 2 700 000,00 доларів США
для придбання промислового бензину та
широко-фракційних легкових вуглеводів,
строком з 23.04.2010р. по 22.04.2011р. (Транш 4)»
(а.с.10-12 т1).

Додатковою угодою № 2 від 30.04.2010р. до
Кредитного договору, сторони погодили
викласти п.3.6. Договору в наступній
редакції: «Сплачувати за користування
кредитом проценти в розмірі Libor (1
місяць) +12% річних за строковий кредит
та Libor (1 місяць) + 17% річних у разі
порушення строків повернення Траншів
1,2,3,4 за договором. Розрахунковий період
по нарахуванню процентів 30 (31) день з 21
числа минулого по 20 число поточного
місяця із розрахунку 365 (366) днів на рік з
моменту виникнення заборгованості,
Проценти за кредит позичальник сплачує
щомісяця до 27 числа та по закінченні
строку дії договору, але не пізніше: для
Траншу 1 - 23.03.2012р., шляхом перерахування
коштів на рахунок НОМЕР_2; для Траншу 2 -
не пізніше 22.10.2014р., шляхом
перерахування коштів на рахунок
НОМЕР_3; для Траншу 3 - не пізніше
21.08.2015р., шляхом перерахування коштів на
рахунок НОМЕР_4, для Траншу 4 - не пізніше
22.04.2011р. шляхом перерахування коштів на
рахунок НОМЕР_5» (а.с.13 т1).

Додатковою угодою № 3 від 22.11.2010р. до
Кредитного договору сторони погодили
викласти п.1.1. в наступній редакції: « 1.1.
Банк відкриває Позичальнику кредитну
лінію в сумі 10 000 000,00 доларів США,
строком з 24.12.2009р. по 21.08.2015р. зі сплатою
Libor (1 місяць) +12% річних, в тому числі: - 3
000 000,00 доларів США для поповнення
обігових коштів, строком з 24.12.2009р. по
23.03.2012р. (Транш 1); - 1 300 000,00 доларів США
для завершення реконструкції готелю
«Аврора» в м. Кривий Ріг, строком з
23.04.2012р. по 22.10.2014р. (Транш 2); - 3 000 000,00
доларів США для будівництва торгового
центру «Муравей» в м. Одеса, строком з
23.04.2010р. по 21.08.2015р. (Транш 3); - 2 700 000,00
доларів США для придбання промислового
бензину та широко-фракційних легкових
вуглеводів в сумі 2 615 000,00 доларів США та
поповнення обігових коштів в сумі 85 000,00
доларів США, строком з 23.04.2010р. по
22.04.2011р. (Транш 4)» (а.с.14 т1).

Додатковою угодою № 4 від 05.04.2012р.
сторони погодили викласти в новій
редакції, зокрема, п.1.1.: « 1.1. Банк
відкриває Позичальнику кредитну лінію
в сумі 10 000 000,00 доларів США, строком з
24.12.2009р. по 22.10.2014р. зі сплатою Libor (М) +11%
річних, в тому числі: - 3 000 000,00 доларів
США для поповнення обігових коштів,
строком з 24.12.2009р. по 23.03.2014р. (Транш 1); - 1
300 000,00 доларів США для завершення
реконструкції готелю «Аврора» в м.
Кривий Ріг, строком з 23.04.2010р. по 22.10.2014р.
(Транш 2); - 3 000 000,00 доларів США на
придбання обладнання для виробництва
синтетичних сапфірів, строком з 05.04.2011р.
по 04.04.2013р. (Транш 3); - 2 700 000,00 доларів США
для придбання промислового бензину та
широко-фракційних легкових вуглеводів,
строком з 23.04.2010р. по 20.04.2012р. (Транш 4)»,
п.3.6. Кредитного договору в наступній
редакції: « 3.6. Сплачувати за
користування кредитом проценти в
розмірі Libor (М) +11% річних за строковий
кредит та Libor (М) + 16% річних у разі
порушення строків повернення кредиту
за договором. Розрахунковий період по
нарахуванню процентів 30 (31) день з 21
числа минулого по 20 число поточного
місяця із розрахунку 365 (366) днів на рік з
моменту виникнення заборгованості,
Проценти за кредит позичальник сплачує
щомісяця до 27 числа та по закінченні
строку дії договору, але не пізніше
22.10.014р., шляхом перерахування коштів на
відповідний до траншу рахунок (а.с.15-16
т1).

Додатковою угодою №5 від 07.11.2011р.
сторони погодили викласти в новій
редакції п.6.10. Кредитного договору,
зокрема « 6.10. Надання кредитних коштів
в межах кредитної лінії обмежується 7 500
000,00 доларів США до переоформлення
власника групи «ІНФОРМАЦІЯ_1» ОСОБА_1,
на своє ім'я права власності на житлові
будинки та земельні ділянки, що
передані в іпотеку Банку, всі інші
умови договору залишені без змін (а.с.17
т1).

Додатковою угодою № 6 від 27.12.2011р.
сторони погодили викласти в новій
редакції, зокрема, п.1.1. договору, а саме
« 1.1. Банк відкриває Позичальнику
кредитну лінію в сумі 10 000 000,00 доларів
США, строком з 24.12.2009р. по 22.10.2014р. зі
сплатою Libor (М) +11% річних, в тому числі: - 3
000 000,00 доларів США для поповнення
обігових коштів, строком з 24.12.2009р. по
23.03.2014р. (Транш 1); - 1 300 000,00 доларів США
для завершення реконструкції готелю
«Аврора» в м. Кривий Ріг, строком з
23.04.2010р. по 22.10.2014р. (Транш 2); - 3 000 000,00
доларів США на придбання обладнання
для виробництва синтетичних сапфірів
та придбання промислово-виробничого
обладнання для атомних електростанцій,
строком з 05.04.2011р. по 04.04.2013р. (Транш 3); - 2
700 000,00 доларів США для придбання
промислового бензину та
широко-фракційних легкових вуглеводів,
строком з 23.04.2010р. по 20.04.2012р. (Транш 4)»
(а.с.18 т1).

Додатковою угодою № 7 від 23.05.2012р. до
Кредитного договору, сторони
відповідно до п.6.7. Договору погодили
внести наступні зміни, зокрема,
реструктуризувати існуючу кредитну
заборгованість ТОВ «Грімальді» в
розмірі 2 308 234,28 долара США, яка
обліковується за Траншем № 4 діючої
кредитної лінії, шляхом перенесення
строку погашення до 23.06.2012р. та
відображення зазначеної
заборгованості на рахунку строкової
заборгованості № 4005, та погодили
викласти в новій редакції, зокрема,
п.1.1.: « 1.1. Банк відкриває Позичальнику
кредитну лінію в сумі 10 000 000,00 доларів
США, строком з 24.12.2009р. по 22.10.2014р. зі
сплатою Libor (М) +11% річних, в тому числі: - 3
000 000,00 доларів США для поповнення
обігових коштів, строком з 24.12.2009р. по
23.03.2014р. (Транш 1); - 1 300 000,00 доларів США
для завершення реконструкції готелю
«Аврора» в м. Кривий Ріг, строком з
23.04.2010р. по 22.10.2014р. (Транш 2); - 3 000 000,00
доларів США на придбання обладнання
для виробництва синтетичних сапфірів
та придбання промислово-виробничого
обладнання для атомних електростанцій,
строком з 05.04.2011р. по 04.04.2013р. (Транш 3); - 2
700 000,00 доларів США для придбання
промислового бензину та
широко-фракційних легкових вуглеводів,
строком з 23.04.2010р. по 23.06.2012р. (Транш 4)»,
п.3.6. Кредитного договору в наступній
редакції: « 3.6. Сплачувати за
користування кредитом проценти в
розмірі Libor (М) +11% річних за строковий
кредит та Libor (М) + 16% річних у разі
порушення строків повернення Траншів
1,2,3,4 за договором. Розрахунковий період
по нарахуванню процентів 30 (31) день з 21
числа минулого по 20 число поточного
місяця із розрахунку 365 (366) днів на рік з
моменту виникнення заборгованості,
Проценти за кредит позичальник сплачує
щомісяця до 27 числа та по закінченні
строку дії договору, але не пізніше: для
Траншу 1 - 23.03.2014р., шляхом перерахування
коштів на рахунок № 2068.7.010854.001; для
Траншу 2 - не пізніше 22.10.2014р., шляхом
перерахування коштів на рахунок №
2078.3.010854.002; для Траншу 3 - не пізніше
04.04.2013р., шляхом перерахування коштів на
рахунок № 2068.2.010854.006, для Траншу 4 - не
пізніше 23.06.2012р., шляхом перерахування
на рахунок № 2068.3.010854.005». (а.с.19-20 т1).

Додатковою угодою № 8 від 17.07.2012р. до
Кредитного договору, сторони
відповідно до п.6.7. Договору погодили
внести наступні зміни, зокрема,
реструктуризувати існуючу кредитну
заборгованість ТОВ «Грімальді» в
розмірі 2 308 234,28 долара США, яка
обліковується за Траншем № 4 діючої
кредитної лінії, шляхом перенесення
строку погашення до 23.08.2012р. та
відображення зазначеної
заборгованості на рахунку строкової
заборгованості № 4005, та погодили
викласти в новій редакції, зокрема,
п.1.1.: « 1.1. Банк відкриває Позичальнику
кредитну лінію в сумі 10 000 000,00 доларів
США, строком з 24.12.2009р. по 22.10.2014р. зі
сплатою Libor (М) +11% річних, в тому числі: - 3
000 000,00 доларів США для поповнення
обігових коштів, строком з 24.12.2009р. по
23.03.2014р. (Транш 1); - 1 300 000,00 доларів США
для завершення реконструкції готелю
«Аврора» в м. Кривий Ріг, строком з
23.04.2010р. по 22.10.2014р. (Транш 2); - 3 000 000,00
доларів США на придбання обладнання
для виробництва синтетичних сапфірів
та придбання обладнання
промислово-виробничого обладнання для
атомних електростанцій, строком з
05.04.2011р. по 04.04.2013р. (Транш 3); - 2 700 000,00
доларів США для придбання промислового
бензину та широко-фракційних легкових
вуглеводів, строком з 23.04.2010р. по 23.08.2012р.
(Транш 4)», п.3.6. Кредитного договору в
наступній редакції: « 3.6. Сплачувати за
користування кредитом проценти в
розмірі Libor (М) +11% річних за строковий
кредит та Libor (М) + 16% річних у разі
порушення строків повернення Траншів
1,2,3,4 за договором. Розрахунковий період
по нарахуванню процентів 30 (31) день з 21
числа минулого по 20 число поточного
місяця із розрахунку 365 (366) днів на рік з
моменту виникнення заборгованості,
Проценти за кредит позичальник сплачує
щомісяця до 27 числа та по закінченні
строку дії договору, але не пізніше: для
Траншу 1 - 23.03.2014р., шляхом перерахування
коштів на рахунок № 2068.7.010854.001; для
Траншу 2 - не пізніше 22.10.2014р., шляхом
перерахування коштів на рахунок №
2078.3.010854.002; для Траншу 3 - не пізніше
04.04.2013р., шляхом перерахування коштів на
рахунок № 2068.2.010854.006, для Траншу 4 - не
пізніше 23.08.2012р., шляхом перерахування
на рахунок № 2068.3.010854.005». (а.с.21-22 т1).

Додатковою угодою № 9 від 18.07.2012р.
сторони відповідно до п.6.7. Договору
погодились внести наступні зміни:
дозволяється одноразова видача
кредитних коштів 18.07.2012р. на придбання
високотехнологічного обладнання
згідно контракту № ТЕХ500-05/12 від 23.05.2012р.
у сумі 934 000,00 долари США в межах Траншу 3
та поза межами існуючого обмеження
ліміту кредитування сумою 7 500 000,00
доларів США, яке зазначено в додатковій
угоді до Договору № 5 від 07.11.2011р.,
термін повернення вищезазначених
коштів встановлюється 10 робочих днів з
дати отримання (а.с. 23 т1).

Додатковою угодою № 10 від 01.08.2012р.
сторони відповідно до п.6.7. Договору
погодились внести наступні зміни:
дозволяється одноразова видача
кредитних коштів 18.07.2012р. на придбання
високотехнологічного обладнання
згідно контракту № ТЕХ500-05/12 від 23.05.2012р.
у сумі 934 000,00 долари США в межах Траншу 3
та поза межами існуючого обмеження
ліміту кредитування сумою 7 500 000,00
доларів США, яке зазначено в додатковій
угоді до Договору № 5 від 07.11.2011р.,
термін повернення вищезазначених
коштів встановлюється датою 15.08.2012р.
(а.с. 24 т1)

Додатковою угодою № 11 від 31.10.2012р. до
Кредитного договору, сторони погодили
викласти в новій редакції, зокрема,
п.1.1.: «1.1. Банк відкриває Позичальнику
кредитну лінію в сумі 6 800 000,00 доларів
США, на цілі, зазначені в п.1.1.1. Договору,
строком з 24.12.2009р. по 22.10.2014р. зі сплатою
Libor (М) +11% річних, п.1.1.1. «Банк надає
Позичальнику кредитні кошти в межах
діючої кредитної лінії на наступні
цілі: - 3 000 000,00 доларів США для
поповнення обігових коштів, строком з
24.12.2009р. по 23.03.2014р. (Транш 1); - 844 837,00
доларів США для завершення
реконструкції готелю «Аврора» в м.
Кривий Ріг, строком з 23.04.2010р. по 22.10.2014р.
(Транш 2); - 646 928,00 доларів США на
придбання обладнання для виробництва
синтетичних сапфірів та придбання
обладнання промислово-виробничого
обладнання для атомних електростанцій,
строком з 05.04.2011р. по 23.12.2013р. (Транш 3); - 2
308 234,28 доларів США для придбання
промислового бензину та
широко-фракційних легкових вуглеводів,
строком з 23.04.2010р. по 23.02.2014р. (Транш 4)».
Реструктуризувати існуючу прострочену
кредитну заборгованість в розмірі 2 308
234,28 долара США, яка обліковується за
Траншем № 4 діючої кредитної лінії,
шляхом встановлення нового графіку
погашення ліміту Траншу 4 та
перенесенням зазначеної
заборгованості на рахунку строкової
заборгованості № 4005. Подальше
надання кредитних коштів в межах
Траншів № 2, № 3 та № 4 забороняється.
Погодили викласти п.3.6. Кредитного
договору в наступній редакції: « 3.6.
Сплачувати за користування кредитом
проценти в розмірі Libor (1 місяць) +11%
річних за строковий кредит та Libor (1
місяць) + 12,5% річних у разі порушення
строків повернення Траншів 1,2,3,4 за
договором. Розрахунковий період по
нарахуванню процентів 30 (31) день з 21
числа минулого по 20 число поточного
місяця із розрахунку 365 (366) днів на рік з
моменту виникнення заборгованості,
Проценти за кредит позичальник сплачує
щомісяця до 27 числа та по закінченні
строку дії договору, але не пізніше:
23.03.2014р. шляхом перерахування коштів за
користування Траншем 1 на рахунок №
2068.7.010854.001; 22.10.2014 шляхом перерахування
коштів за користування Траншем 2 на
рахунок № 2078.3.010854.002; 23.12.2013р. шляхом
перерахування коштів за користування
Траншем 3 на рахунок № 2068.2.010854.006,
23.02.2014р. шляхом перерахування коштів за
користування Траншем 4 на рахунок №
2068.3.010854.005». Згідно п.1.9. Додаткової
угоди сторонами погоджено викласти
Додаток № 1 Договору «Графік погашення
Кредитної лінії (Транш 1)», «Графік
погашення Кредитної лінії (Транш 2)»
«Графік погашення Кредитної лінії
(Транш 3)» «Графік погашення Кредитної
лінії (Транш 4)» у новій редакції (а.с.25-27
т1).

Додатковою угодою № 12 від 31.10.2012р. до
Кредитного договору, сторони дійшли
згоди про наступне: Відповідно до
Додаткової угоди № 11 до Договору
Сторони досягли згоди
реструктуризувати існуючу кредитну
прострочену заборгованість в розмірі 2
308 234,00 долара США, яка обліковується за
Траншем № 4 діючої кредитної лінії,
шляхом встановлення нового графіку
погашення ліміту Траншу 4 та
перенесенням зазначеної
заборгованості на рахунок строкової
заборгованості № 4005 (а.с.30 т1).

Додатковою угодою № 13 від 05.06.2013р. до
Кредитного Договору відповідно до п.6.7.
Договору сторони погодили викласти
п.3.2. в новій редакції та доповнити
розділ 3 Договору п.3.33., інші умови
договору залишені без змін (а.с.31 т1).

Пунктом 21 Постанови Пленуму Вищого
спеціалізованого суду з розгляду
цивільних і кримінальних справ «Про
практику застосування судами
законодавства при вирішенні спорів, що
виникають із кредитних правовідносин»
№ 5 від 30 березня 2012 року (далі -
Постанова № 5 від 30.03.2012р.) встановлено,
що договір про відкриття кредитної
лінії є одним із видів кредитного
договору, а кредитна лінія - однією із
форм її кредитування, в якій у межах
встановленого ліміту здійснюється
видача і погашення кредиту кількома
частинами (траншами). Оскільки в цьому
договорі передбачено всі істотні
умови, необхідні для кредитного
договору, то зобов'язання з надання
кредиту є дійсним із моменту укладення
кредитного договору - договору про
відкриття кредитної лінії. У зв'язку із
наведеним суди повинні виходити з того,
що в силу положень статей 509, 533, 638, 1054 ЦК
відсутні підстави для визнання
договору поруки недійсним через
укладення після нього додаткових угод
про надання чергового траншу.

ПАТ «БАНК КІПРУ» виконав свої
зобов'язання за Кредитним договором
щодо відкриття кредитної лінії в межах
встановленого договором та
додатковими угодами до нього,
кредитного ліміту, що підтверджується
меморіальним ордером № 1018055 від 28.12.2009р.
на 337 500,00 доларів США, № 1020292 від 29.12.2009р.
на 2 662 500,00 доларів США, № 1053305 від
27.01.2010р. на 250 000,00 доларів США, № 1073938 від
05.02.2010р. на 424 200,00 доларів США, № 1084511 від
16.02.2010р. на 248 000,00 доларів США, № 1088010 від
18.02.2010р. на 152 632,21 доларів США, № 1100289 від
25.02.2010р. на 24 867,79 доларів США, № 1231987 від
30.04.2010р. на 2 700 000,00 доларів США, № 1422943
від 24.06.2010р. на 1 562 800,00 доларів США, №
18391771 від 19.10.2010р. на 700 000,00 доларів США, ;
1965095 від 25.11.2010р. на 85 000,00 доларів США, №
2005441 від 03.12.2010р. на 1 562 800,00 доларів США,
№ 2028726 від 10.12.2010р. на 610 000,00 доларів США,
№ 2270052 від 18.02.2011р. на 267 000,00 доларів США,
№ 2371318 від 15.03.2011р. на 354 300,00 доларів США,
№ 2371768 від 15.03.2011р. на 345 700,00 доларів США,
№ 2474762 від 06.04.2011р. на 400 000,00 доларів США,
№ 2922473 від 22.07.2011р. на 106 382,97 доларів США,
№ 3011467 від 09.08.2011р. на 8 714,73 доларів США,
№ 3021132 від 11.08.2011р. на 900 000,00 доларів США,
№ 3081625 від 26.08.2011р. на 19 595,91 доларів США,
№ 3175455 від 15.09.2011р. на 103 128,91 доларів США,
№ 3210509 від 22.09.2011р. на 25 015,63 доларів США,
№ 3222640 від 26.09.2011р на 206 939,66 доларів США,
№ 3222645 від 26.09.2011р. на 100 000,00 доларів США,
№ 3459199 від 09.11.2011р. на 320 000,00 доларів США,
№ 3490684 від 17.11.2011р. на 29 913,48 доларів США,
№ 2627618 від 17.05.2011р. на 320 000,00 доларів США,
№ 2936707 від 26.07.2011р. на 1 000 000,00 доларів
США, № 3529844 від 25.11.2011р. на 1 000 000,00
доларів США, № 3701186 від 27.12.2011р. на 446 928,63
доларів США, № 4637255 від 23.05.2012р. на 800 000,00
доларів США, № 5026608 від 18.07.2012р. на 934 000,00
доларів США, № 1208912 від 23.04.2010р. на 1 000
000,00 доларів США, № 1767311 від 29.09.2010р. на 41
600,00 доларів США, № 1821170 від 12.10.2010р. на 100
000,00 доларів США, № 1828094 від 14.10.2010р. на 100
000,00 доларів США (а.с.109-127 т1).

Однак, Відповідачем-4 після отримання
кредитних коштів не виконано
зобов'язань, визначених Договором,
порушено умови щодо погашення кредиту
та відсотків за його користування, що
підтверджується банківськими
виписками по особовому рахунку
Позичальника за період з 01.01.2000р. по
1.08.2014р. (а.с.128-250 т1, а.с.1-195 т2).

Відповідно до вимог ст.ст. 525, 526
Цивільного кодексу України
одностороння відмова від зобов'язання
або одностороння зміна його умов не
допускається, якщо інше не встановлено
договором або законом. Зобов'язання має
виконуватися належним чином
відповідно до умов договору та вимог
цього Кодексу, інших актів цивільного
законодавства, а за відсутності таких
умов та вимог - відповідно до звичаїв
ділового обороту або інших вимог, що
звичайно ставляться.

Як встановлено судом, для забезпечення
виконання зобов'язань за Кредитним
Договором, між ВАТ «БАНК КІПРУ», ОСОБА_1
(Відповідач-1, Поручитель-1) та ТОВ
«Грімальді» (Боржник) було укладено
договір поруки № 46-2009 від 24.12.2009р. (далі -
Договір поруки-1) (а.с.36-37 т1).

За умовами п.п.1.1., 2.2. Договору поруки-1 з
відповідними змінами внесеними
Договором про внесення змін від 23.04.2010р.
до договору поруки (а.с.38 т1), Додатковою
угодою № 2 від 17.07.2012р. (а.с.39 т1) та
Договором № 3 про внесення змін від
31.10.2012р. (а.с.40 т1), Поручитель
зобов'язується перед кредитором
відповідати за виконання
Позичальником в повному обсязі
грошових зобов'язань, що випливають з
Кредитного договору № 01-11/2009 від
24.12.2009р. та додаткових угод, укладених
до нього, в тому числі Додаткової угоди
№ 11 від 25.10.2012р. до Кредитного договору,
згідно якої кредитор відкриває
Позичальнику кредитну лінію в сумі 6 800
000,00 доларів США, на цілі, передбачені
умовами Кредитного договору, строком з
24.12.2009р. по 22.10.2014р. зі сплатою Libor (1
місяць) +11% річних та Libor (1 місяць) +12,5%
річних у разі порушення строків
повернення кредиту (в тому числі
частково). Поручитель відповідає перед
Кредитором у тому самому обсязі, що й
Позичальник, у т.ч. за основний борг - 6 800
000,00 доларів США, сплату щомісячних
відсотків, підвищених відсотків, пені,
суми комісій, а також за відшкодування
збитків.

Окрім того, для забезпечення виконання
зобов'язань за Кредитним Договором, між
ВАТ «БАНК КІПРУ», ТОВ «СПОТ Маркет»
(Відповідач-2, Поручитель-2) та ТОВ
«Грімальді» (Боржник) було укладено
договір поруки № 47-2009 від 24.12.2009р. (далі -
Договір поруки-2) (а.с. 41-42 т1).

За умовами п.п.1.1., 2.2. Договору поруки-2 з
відповідними змінами внесеними
Додатковою угодою № 1 від 17.07.2012р. (а.с.43
т1) та Договором № 2 про внесення змін
від 01.11.2012р. (а.с.44 т1), Поручитель
зобов'язується перед кредитором
відповідати за виконання
Позичальником в повному обсязі
грошових зобов'язань, що випливають з
Кредитного договору № 01-11/2009 від
24.12.2009р. та додаткових угод, укладених
до нього, в тому числі Додаткової угоди
№ 11 від 25.10.2012р. до Кредитного договору,
згідно якої кредитор відкриває
Позичальнику кредитну лінію в сумі 6 800
000,00 доларів США, на цілі, передбачені
умовами Кредитного договору, строком з
24.12.2009р. по 22.10.2014р. зі сплатою Libor (1
місяць) +11% річних та Libor (1 місяць) +12,5%
річних у разі порушення строків
повернення кредиту (в тому числі
частково). Поручитель відповідає перед
Кредитором у тому самому обсязі, що й
Позичальник, у т.ч. за основний борг - 6 800
000,00 доларів США, сплату щомісячних
відсотків, підвищених відсотків, пені,
суми комісій, а також за відшкодування
збитків.

Пунктами 2.1., 2.3. Договорів поруки №№ 1-3
встановлено, що у випадку невиконання
Позичальником перед Кредитором
грошових зобов'язань, зазначених в
Кредитному договорі, Кредитор має
право пред'явити вимогу до Поручителя
про погашення ним боргових зобов'язань
Позичальника, а у випадку невиконання
цієї вимоги звернути стягнення на
грошові кошти або майно Поручителя
згідно діючого законодавства України.
Поручитель бере на себе зобов'язання
при невиконанні Позичальником
боргових зобов'язань перед кредитором
в строки та на умовах, зазначених у
Кредитному договорі, задовольнити його
вимоги до Позичальника шляхом надання
необхідної суми Кредитору в строк до 7
(семи) банківських днів після отримання
повідомлення.

Приписами ч. 1 ст. 553 ЦК України
встановлено, що за договором поруки
поручитель поручається перед
кредитором боржника за виконання ним
свого обов'язку. Поручитель відповідає
перед кредитором за порушення
зобов'язання боржником.

У відповідності до ч.1 ст. 554 ЦК України у
разі порушення боржником зобов'язання,
забезпеченого порукою, боржник і
поручитель відповідають перед
кредитором як солідарні боржники, а ч.2.
ст. 554 ЦК України встановлено, що
поручитель відповідає перед
кредитором у тому ж обсязі що і боржник,
включаючи сплату основного боргу,
процентів неустойки відшкодування
збитків.

Згідно до ст. 543 ЦК України, у разі
солідарного обов'язку боржників
(солідарних боржників) кредитор має
право вимагати виконання обов'язку
частково або в повному обсязі як від
усіх боржників разом, так і від
будь-кого з них окремо.

Пунктом 2 Постанови № 5 від 30.03.2012р.,
зокрема, зазначено, що договір поруки
має додатковий (акцесорний) до
основного зобов'язання - кредитного
договору - характер і укладається саме
для забезпечення виконання останнього,
а поручитель згідно з частиною першою
статті 554 ЦК відповідає перед
кредитором, за загальним правилом,
солідарно із позичальником, якщо
договором поруки не встановлено його
додаткову (субсидіарну)
відповідальність. Разом із тим,
пред'явлення позову до солідарних
боржників є правом, а не обов'язком
банку чи іншої фінансової установи
(частина перша статті 543 ЦК).

Пунктом 20 Постанови № 5 від 30.03.2012р.
визначено, що з урахуванням статей 553 -
554 ЦК договір поруки укладається
кредитором за зобов'язаннями, які
забезпечуються порукою, і поручителем.
Оскільки позичальник є не стороною
договору поруки, а стороною у
зобов'язанні, забезпеченому порукою,
чинне законодавство України не
передбачає обов'язку кредитора чи
поручителя отримувати згоду
позичальника на укладення договору
поруки.

Оскільки Позичальник не виконує
зобов'язання взяті на себе за Кредитним
договором № 01-11/2009 від 24.12.2009р., який
забезпечений Договорами поруки №№
45-2009 від 24.12.2009р., 46-2009 від 24.12.2009р., 47-2009
від 24.12.2009р., укладеними ВАТ «Банк
Кіпру», Позичальником та ТОВ «Юнит»,
ОСОБА_1, ТОВ «Спот Маркет» відповідно,
враховуючи положення ст. 543 ЦК України,
та з урахуванням того, що предметом
позову є заборгованість, яка виникла за
договором кредиту, укладеним між ПАТ
«БАНК КІПРУ» і Відповідачем-4,
поручителем якого виступали ОСОБА_1,
ТОВ «Юнит» та ТОВ «Спот Маркет», Банк
правомірно звернувся з вимогою до
Відповідача-4 та Відповідачів 1-3, як
поручителів про стягнення з них
солідарно суми заборгованості за
кредитним договором.

Разом з тим, в судовому засіданні
встановлено, що 30 вересня 2014 року між
ПАТ «НЕОС БАНК», який є
правонаступником ВАТ «БАНК КІПРУ», та
ПАТ «АЛЬФА-БАНК» було укладено Договір
факторингу № 18/14-Ф (а.с.180-185 т3), за
умовами якого в порядку та на умовах
визначених договором, фактор
зобов'язується передати грошові кошти
в розпорядження клієнта за плату, а
Клієнт зобов'язується відступити
факторові свої права грошової вимоги
до Боржника за Основним договором в
розмірі та на умовах передбачених
договором, зокрема, опис,
характеристика, обсяг ат розмір прав
грошової вимоги до Боржника за
Основним договором, що відступаються
відповідно до умов цього Договору,
зазначені в Додатку № 1 до цього
договору.

Згідно Додатку № 1 до Договору
факторингу № 18/14-Ф від 30.09.2014р.
визначено, що фактору відступаються
наступні права: - права грошової вимоги
за Кредитним договором № 01-11/2009 від
24.12.2009р., укладеним між Клієнтом та ТОВ
«Грімальді», та права грошової вимоги
за забезпечувальними договорами за
Основним договором, укладеними з ТОВ
«Спот Маркет», ТОВ «ЮНИТ», ОСОБА_1
(а.с.186-187 т3).

07 жовтня 2014 року ПАТ «Альфа-Банк», як
новий Кредитор за Кредитним договором
№ 01-11/2009 від 24.12.2009р. направив на адресу
Позичальника - ТОВ «Грімальді» лист від
03.10.2014р. № 89183-38-б/б з повідомленням про
заміну кредитора у зобов'язанні та
відступлення ПАТ «Неос Банк» право
вимоги ПАТ «Альфа-Банк» за Кредитним
договором № 01-11/2009 від 2009, укладеному
між ВАТ «Банк Кіпру» та ТОВ «Грімальді»
24.12.2009р. (а.с.191 т3), який був отриманий
Відповідачем-4 09.10.2014р., що
підтверджується зворотнім
повідомленням про вручення поштового
відправлення (а.с.192 т3).

Статтею 513 ЦК України встановлено, що
правочин щодо заміни кредитора у
зобов'язанні вчиняється у такій самій
формі, що і правочин, на підставі
якого виникло зобов'язання, право
вимоги за яким передається новому
кредиторові.

Згідно зі ст.ст. 514, 516 ЦК України, до
нового кредитора переходять права
первісного кредитора у зобов'язанні
в обсязі і на умовах, що існували
на момент переходу цих прав, якщо інше
не встановлено договором або законом.
Заміна кредитора у зобов'язанні
здійснюється без згоди боржника,
якщо інше не встановлено договором або
законом.

Таким чином, відбулась заміна
кредитора за зобов'язаннями по
Кредитному договору № 01-11/2009 від
24.12.2009р., укладеного між ВАТ «Банк
Кіпру», правонаступником якого є ПАТ
«Неос Банк», та ТОВ «Грімальді», та по
забезпечувальним договорам поруки №
45-2009 від 24.12.2009р., укладеному між ВАТ
«Банк Кіпру», ТОВ «ЮНИТ» та ТОВ
«Грімальді», № 46-2009 від 24.12.2009р.,
укладеному між ВАТ «Банк Кіпру», ОСОБА_1
та ТОВ «Грімальді», № 47-2009 від 24.12.2009р.,
укладеному між ВАТ «Банк Кіпру», ТОВ
«Спот Маркет» та ТОВ «Грімальді». Новим
Кредитором за зобов'язаннями по
Кредитному договору № 01-11/2009 від
24.12.2009р. та забезпечувальним договорам
в результаті відступлення прав вимоги
став - ПАТ «Альфа-Банк».

В зв'язку з порушенням Відповідачем-4
своїх зобов'язань за Кредитним
Договором, станом на 01 серпня 2014 року
сума його простроченої заборгованості
становить 6 185 448,79 доларів США
(еквівалент в гривні станом на 01.08.2014р.
складає 73 977 967,52 грн.), з яких: -
заборгованість за Траншем 1 у розмірі -
3 278 740,83 дол. США, що складається з -
простроченої заборгованості - 2 958 191,29
дол. США; - прострочених процентів - 320
549,54 дол. США, що підтверджується
розрахунком заборгованості Транш-1
(а.с.55-61 т1); - заборгованість за Траншем 2
у розмірі - 574 167,42 дол. США, що
складається з - простроченої
заборгованості - 518 065,42 дол. США; -
прострочених процентів - 56 102,00 дол. США,
що підтверджується розрахунком
заборгованості Транш-2 (а.с.62-67 т1); -
заборгованість за Траншем 3 у розмірі -
326 211,57 дол. США, що складається з -
простроченої заборгованості - 294 056,00
дол. США; - прострочених процентів - 32
155,57 дол. США, що підтверджується
розрахунком заборгованості Транш 3
(а.с.68-73 т1); - заборгованість за Траншем 4
у розмірі - 1 952 579,67 дол. США, що
складається з - простроченої
заборгованості - 1 731 174,28 дол. США; -
прострочених процентів - 221 405,39 дол. США,
що підтверджується розрахунком
заборгованості Транш 4 (а.с.74-79 т1); - пені
у розмірі 53 749,30 дол. США., що
підтверджується розрахунком пені
(а.с.80-108 т1).

Судом встановлено, що у липні 2014 року
ПАТ «Неос Банк» направив Відповідачам
повідомлення вих. № 0402-03/6033 від 17.07.2014р.
з вимогою про дострокове виконання
зобов'язань за Кредитним договором №
01-11/2009 від 24.12.2009р. (а.с.45-48 т1), що
підтверджується описом вкладення у
цінні листи (а.с.4952 т1), фіскальними
чеками від 18.07.2014р. (а.с.53 т1) та
зворотними повідомленнями про
вручення поштового відправлення (а.с.54
т1).

Однак, вимогу ПАТ «Неос Банк» щодо
дострокового погашення заборгованості
Відповідачі залишили без уваги.

Згідно положень ст. 10 ЦПК України
сторони та інші особи, які беруть
участь у справі, мають рівні права щодо
подання доказів, їх дослідження та
доведення перед судом їх
переконливості. Кожна сторона повинна
довести ті обставини, на які вона
посилається як на підставу своїх вимог
або заперечень, крім випадків,
встановлених цим Кодексом.

Відповідно до положень ч. 1 ст. 11 ЦПК
України суд розглядає цивільні справи
не інакше як за зверненням фізичних чи
юридичних осіб, поданим відповідно до
цього Кодексу, в межах заявлених ними
вимог і на підставі доказів сторін та
інших осіб, які беруть участь у справі.

Крім того, у відповідності до положень
ст. 60 ЦПК України кожна сторона
зобов'язана довести ті обставини, на
які вона посилається як на підставу
своїх вимог і заперечень. Доказуванню
підлягають обставини, які мають
значення для ухвалення рішення у
справі і щодо яких у сторін та інших
осіб, які беруть участь у справі,
виникає спір. Доказування не може
ґрунтуватися на припущеннях.

Беручи до уваги наведене, розглянувши
справу в межах визначених позивачем
предмету спору та підстав для
задоволення позову, оцінюючи
належність, допустимість і
достовірність кожного доказу окремо, а
також достатність і взаємний зв'язок
доказів у їх сукупності, суд прийшов до
висновку, що позов Публічного
акціонерного товариства «Альфа-Банк»
до ОСОБА_1, ТОВ «СПОТ МАРКЕТ», ТОВ
«ЮНИТ», ТОВ «ГРІМАЛЬДІ» про солідарне
стягнення заборгованості за кредитним
договором підлягає задоволенню, а тому
суд присуджує до солідарного стягнення
з Відповідачів заборгованості
Кредитним договором № 01-11/2009 від 24.12.2009р
на загальну суму 6 185 448,79 доларів США
(гривневий еквівалент станом на 01.08.2014р.
73 977 967,52 грн.).

Відповідно до ст. 88 ЦПК України, суд
також присуджує до стягнення з
відповідачів на користь позивача
судових витрат пропорційно до
задоволених вимог, які було сплачено
позивачем при поданні позову до суду.

Враховуючи наведене, на підставі ст.ст.
513,514,516,525,526,533,543,554,1054 ЦК України з
урахуванням Постанови Пленуму Вищого
спеціалізованого суду з розгляду
цивільних і кримінальних справ «Про
практику застосування судами
законодавства при вирішенні спорів, що
виникають із кредитних правовідносин»
№ 5 від 30 березня 2012 року, та керуючись
ст.ст. 10, 11, 26, 30, 57-60, 64, 88, 169, 179, 208, 209, 212-215,
218, 223, 294, 296 ЦПК України, суд,-

В И Р І Ш И В:

Позов Публічного акціонерного
товариства "АЛЬФА-БАНК" до ОСОБА_1,
Товариства з обмеженою
відповідальністю "СПОТ МАРКЕТ",
Товариства з обмеженою
відповідальністю "ЮНИТ", Товариства з
обмеженою відповідальністю "ГРІМАЛЬДІ"
про стягнення заборгованості, -
задовольнити.

Стягнути солідарно з Товариства з
обмеженою відповідальністю "ГРІМАЛЬДІ"
() та ОСОБА_1
(ідентифікаційний код НОМЕР_1) на
користь Публічного акціонерного
товариства "АЛЬФА-БАНК" () заборгованість за Кредитним
договором від 24.12.2009р. за №01-11/2009 та
додатковими угодами до нього станом на
01.08.2014р. у розмірі 6 185 448,79доларів США
(еквівалент в гривні станом на 01.08.2014р.
складає 73 977 967,52грн.), з яких:

- заборгованість за Траншем1 у розмірі -
3 278 740,83дол.США, що складається з -
простроченої заборгованості - 2 958
191,29дол.США; - прострочених процентів - 320
549,54дол.США;

- заборгованість за Траншем2 у розмірі -
574 167,42дол.США, що складається з -
простроченої заборгованості - 518
065,42дол.США; - прострочених процентів - 56
102,00дол.США;

- заборгованість за Траншем3 у розмірі -
326 211,57дол.США, що складається з -
простроченої заборгованості - 294
056,00дол.США; - прострочених процентів - 32
155,57дол.США;

- заборгованість за Траншем4 у розмірі -
1 952 579,67дол.США, що складається з -
простроченої заборгованості - 1 731
174,28дол.США; - прострочених процентів - 221
405,39дол.США;

- пені у розмірі 53 749,30дол.США.

Стягнути солідарно з Товариства з
обмеженою відповідальністю "ГРІМАЛЬДІ"
() та Товариства з
обмеженою відповідальністю "СПОТ
МАРКЕТ" () на користь
Публічного акціонерного товариства
"АЛЬФА-БАНК" ()
заборгованість за Кредитним договором
від 24.12.2009р. за №01-11/2009 та додатковими
угодами до нього станом на 01.08.2014р. у
розмірі 6 185 448,79доларів США
(еквівалент в гривні станом на 01.08.2014р.
складає 73 977 967,52грн.), з яких:

- заборгованість за Траншем1 у розмірі -
3 278 740,83дол.США, що складається з -
простроченої заборгованості - 2 958
191,29дол.США; - прострочених процентів - 320
549,54дол.США;

- заборгованість за Траншем2 у розмірі -
574 167,42дол.США, що складається з -
простроченої заборгованості - 518
065,42дол.США; - прострочених процентів - 56
102,00дол.США;

- заборгованість за Траншем3 у розмірі -
326 211,57дол.США, що складається з -
простроченої заборгованості - 294
056,00дол.США; - прострочених процентів - 32
155,57дол.США;

- заборгованість за Траншем4 у розмірі -
1 952 579,67дол.США, що складається з -
простроченої заборгованості - 1 731
174,28дол.США; - прострочених процентів - 221
405,39дол.США;

- пені у розмірі 53 749,30дол.США.

Стягнути солідарно з Товариства з
обмеженою відповідальністю "ГРІМАЛЬДІ"
() та Товариства з
обмеженою відповідальністю "ЮНИТ" () на користь Публічного
акціонерного товариства "АЛЬФА-БАНК"
() заборгованість за
Кредитним договором від 24.12.2009р. за
№01-11/2009 та додатковими угодами до нього
станом на 01.08.2014р. у розмірі 6 185
448,79доларів США (еквівалент в гривні
станом на 01.08.2014р. складає 73 977
967,52грн.), з яких:

- заборгованість за Траншем1 у розмірі -
3 278 740,83дол.США, що складається з -
простроченої заборгованості - 2 958
191,29дол.США; - прострочених процентів - 320
549,54дол.США;

- заборгованість за Траншем2 у розмірі -
574 167,42дол.США, що складається з -
простроченої заборгованості - 518
065,42дол.США; - прострочених процентів - 56
102,00дол.США;

- заборгованість за Траншем3 у розмірі -
326 211,57дол.США, що складається з -
простроченої заборгованості - 294
056,00дол.США; - прострочених процентів - 32
155,57дол.США;

- заборгованість за Траншем4 у розмірі -
1 952 579,67дол.США, що складається з -
простроченої заборгованості - 1 731
174,28дол.США; - прострочених процентів - 221
405,39дол.США;

- пені у розмірі 53 749,30дол.США.

Стягнути на користь Публічного
акціонерного товариства "АЛЬФА-БАНК"
сплачений при зверненні до суду
судовий збір у розмірі 3 654,00грн, в
рівних частинах з ОСОБА_1
(ідентифікаційний код НОМЕР_1),
Товариства з обмеженою
відповідальністю "ГРІМАЛЬДІ" (), Товариства з обмеженою
відповідальністю "СПОТ МАРКЕТ" (), Товариства з обмеженою
відповідальністю "ЮНИТ" (), тобто по 913,50грн. з кожного.

Рішення може бути оскаржено до
Апеляційного суду м.Києва через
Шевченківський районний суд м.Києва
шляхом подання апеляційної скарги
протягом десяти днів з дня його
проголошення. Особи, які брали участь у
справі, але не були присутні у судовому
засіданні під час проголошення
судового рішення, можуть подати
апеляційну скаргу протягом десяти днів
з дня отримання копії цього рішення.

Рішення суду набирає законної сили
після закінчення строку для подання
апеляційної скарги, якщо апеляційну
скаргу не було подано. У разі подання
апеляційної скарги рішення, якщо його
не скасовано, набирає законної сили
після розгляду справи апеляційним
судом.

Суддя: