Справа №
МІСЬКРАЙОННИЙ СУД ВІННИЦЬКОЇ
в складі головуючого судді
розглянувши у відкритому судовому
засіданні в м. Козятині цивільну справу
за позовом ПАТ "АБ"Експрес-Банк" до
ОСОБА_2 про відшкодування шкоди,
завданої вчиненням кримінального
Позивач - ПАТ "АБ "Експрес-Банк"
звернувся в суд з позовом до ОСОБА_2 про
відшкодування матеріальної шкоди,
завданої вчиненням кримінального
правопорушення, передбаченого ч.2 ст.
222, ч.2 ст.366 КК України. В обґрунтування
позовних вимог позивач вказав, що 30.11.2007
р. між Акціонерним банком "Експрес-Банк"
та Селянсько-фермерським
господарством "Терен" в особі голови
СФГ ОСОБА_2 було укладено кредитний
договір № 9/к. Відповідно до пункту 1.1
Кредитного договору, СФГ "Терен" було
надано кредит в сумі 150 000 (сто п'ятдесят
тисяч) грн. на придбання комбайну МОРО
GR-2, строком користування на 12 місяців
із сплатою 19% річних, кінцевий термін
погашення кредиту - 30.11.2008 р. В
забезпечення належного виконання
позичальником зобов'язань по кредиту
та відсоткам, було укладено договори
застави майна № 9-зм від 30.11.2007 р. та №
9-то від 30.11.2007 р. СФГ "Терен" було надано
наступну заставу: сільгосптехніку в
кількості 6 одиниць (буряковий комбайн
МОРО GR-4; агрегат "Борекс АМО 7,2", жатка
ЖВП-6,4", сівалка зернова, трактор Т-150-К,
культиватор "Борекс КМОГ-5,4",
ліквідаційною вартістю 9177,00 грн.) та
цукор-пісок в мішках 40 тонн,
Згідно з п. 2.2 кредитного договору,
позичальник зобов'язаний сплачувати
кредитору відповідну плату (відсотки)
шляхом перерахування їх кредитору в
порядку та розмірах, визначених в
договорі. Селянсько-фермерським
господарством "Терен" свої договірні
зобов'язання по кредитному договору не
виконало. До того ж, всупереч умовам
договору не повідомило банк про
погіршення свого фінансового стану, що
потягло за собою накладення штрафних
санкцій у розмірі 10 % від суми кредиту.
Крім цього, Селянсько-фермерське
господарство "Терен", без письмового
погодження з кредитодавцем, самостійно
провело відчуження заставного майна -
реалізувало цукор-пісок, за що на нього
також накладено штрафні санкції в
розмірі 10 % від суми кредиту.
Крім цього, в провадженні
Козятинського міськрайонного суду
Вінницької області знаходилася
кримінальна справа відносно ОСОБА_2 у
скоєнні злочинів, передбачених ст. 222 ч.
2, ст. 366 ч. 2, ст. 197-1 ч. 1 КК України. В ході
розгляду вказаної справи встановлено,
що ОСОБА_2, являючись одноособово
засновником, власником та керівником
СФГ "Терен", при отриманні зазначеного
кредиту в сумі 150 000 грн. надав кредитору
неправдиві дані стосовно заставної
техніки, що в подальшому дозволило йому
безперешкодно та без відома
заставодержателя провести відчуження
предметів застави. Таким чином, ОСОБА_2
позбавив кредитора забезпечення
виконання зобов'язань СФГ "Терен" за
кредитом, чим наніс банку значну
матеріальну шкоду. Вироком
Козятинського міськрайонного суду від
27.12.2012 р., ОСОБА_2 визнано винним у
скоєнні злочинів, передбачених ст. 222 ч.
2, ст. 366 ч. 2 та призначено відповідне
покарання. Цивільний позов АБ
"Експрес-Банк" до ОСОБА_2 залишено без
Фактична матеріальна шкода завдана АБ
«Експрес Банку» кримінальним
правопорушенням одноособового
засновника, власника та керівника СФГ
"Терен" ОСОБА_2 засудженого за ч.2 ст. 222,
ч.2 ст. 366 КК України виразилась у
виникненні через його умисні злочинні
дії фінансової заборгованості у
вигляді зобов'язання СФГ "Терен" перед
АБ «Експрес-Банком», що станом на 03
березня 2014 року склала,- 409 033, 62 грн, які
АБ «Експрес-Банк» так і не отримав.
Протягом 2009-2011 р. позивач 4 рази
звертався до Господарського суду
Вінницької області з позовом до СФГ
"Терен" про стягнення кредитної
заборгованості. Рішеннями
Господарського суду Вінницької
області від 03.06.2009 р. у справі № 2/103-09,
від 30.09.2010 р. у справі № 6/180-10, від 11.01.2011
р. у справі № 4/1-11, від 18.10.2011 р. у справі
№ 6/114/2011/5003, видано накази про стягнення
з СФГ "Терен" на користь АБ
"Експрес-Банк" заборгованості за
кредитним договором на загальну суму
331968,03 грн. На момент звернення позивача
до суду СФГ "Терен" не виконало свої
зобов'язання, заборгованість за
кредитом та відсотками не
Таким чином, з моменту прийняття
вищевказаних судових рішень по 03
березня 2014 року сума боргу СФГ "Терен"
збільшилася на 77 065,59 грн. Зазначена
сума - 77 065,59 грн. - була заподіяна
позивачеві кримінальним
правопорушенням. вчиненим
Представник позивача в судовому
засіданні позовні вимоги підтримав.
Представник відповідача ОСОБА_1 в
судовому засідання позовні вимоги не
Заслухавши пояснення представників
сторін, дослідивши письмові докази, суд
вважає, що в задоволенні позову слід
Судом встановлено, що вироком
Козятинського міськрайонного суду від
27.12.2012 р. у справі №1-370-11 ОСОБА_2 було
визнано виним у скоєнні злочинів,
передбачених ст. ст. 222 ч. 2, 366 ч. 2, КК
України та призначено відповідне
покарання, цивільний позов АБ
"Експрес-Банк" залишено без розгляду.
При цьому суд дійшов висновку, що
злочинними діями ОСОБА_2 АБ
«Експрес-Банк» була заподіяна
матеріальна шкода, яка полягала у
безпідставному отриманні СФГ «Терен»
кредиту в сумі 150 000 грн.(а.с.32-36).
Зазначена у вироці Козятинського
міськрайсуду сума шкоди - 150000 грн. - була
стягнута з СФГ «Терен» на користь АБ
«Експрес-Банк» рішенням
господарського суду Вінницької обл.
від 03.06.2009 року(а.с.18-20).
Сума позовних вимог - 77 065,59 грн., яку
позивач зазначив як матеріальну шкоду,
заподіяну позивачеві кримінальним
правопорушенням, вчиненим
відповідачем, згідно з наданим
представником позивача розрахунком
загальної суми заборгованості СФГ
«Терен» за кредитним договором від
30.11.2007 року. складається з наступних
- прострочені відсотки за період з
- пеня за несвоєчасне повернення
кредиту за період з 03.09.2013 року по 02.03.2014
- пеня за несвоєчасне повернення
відсотків за період з 03.09.2013 року по
02.03.2014 р. - 3277.72 грн.; штраф згідно п.11.5
Таким чином, сума позовних вимог - 77 065,59
грн. - грунтується на умовах кредитного
договору. який був укладений 30.11.2007 р.
між Акціонерним банком "Експрес-Банк"
та Селянсько-фермерським
господарством "Терен"(а.с.7-9).
Відповідач ОСОБА_2, як фізична особа, не
є стороною в кредитному договорі,
укладеному між юридичними особами-АБ
«Експрес-Банк» та СФГ «Терен», а лише
підписав вказаний договір як керівник
юридичної особи - СФГ «Терен». Отже,
ОСОБА_2, як фізична особа, не являється
позичальником, не брав на себе ніяких
зобовязань по названому договору перед
банком, а тому фактично є неналежним
відповідачем по справі в розумінні
ст.ст.525, 526, 1054 ЦК України, у задоволенні
позовних вимог слід відмовити.
Правовідносини , які склались між
сторонами регулюються вимогами ст. 1166
ЦК України, згідно з якою шкода, завдана
майну фізичної або юридичної особи,
відшкодовується у повному обсязі
особою, яка її завдала.
Керуючись ст.. 1166 ЦК України, ст..ст. 209, 212
-215 ЦПК України, суд,-
Публічному акціонерному товариству
"Акціонерний Банк "Експрес-Банк"
відмовити у задоволенні позовних вимог
до ОСОБА_2 про відшкодування шкоди,
завданої вчиненням кримінального
Апеляційна скарга на рішення суду може
бути подана до апеляційного суду
Вінницької обл. через Козятинський
міськрайонний суд протягом 10 днів з дня
проголошення рішення. Особи, які брали
участь у справі, однак не були присутні
в судовому засіданні під час
проголошення рішення, можуть подати
апеляційну скаргу протягом 10 днів з дня
отримання копії рішення.
Суддя - підпис
Суддя
Дата документу 12.11.2014 року