Справа №591/1715/14-ц Головуючий у суді у 1
інстанції - Шершак М. І.Номер
провадження 22-ц/788/1336/14 Суддя-доповідач -
Хвостик С. Г. Категорія - 57
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

24 липня 2014 року колегія суддів судової
палати у цивільних справах
Апеляційного суду Сумської області в
складі:

головуючого-судді - Хвостика С. Г.,

суддів - Левченко Т. А. , Собини О.
І.

з участю секретаря судового засідання -
Пархоменко А.П.,

розглянувши у відкритому судовому
засіданні у приміщенні Апеляційного
суду Сумської області апеляційну
скаргу Товариства з обмеженою
відповідальністю «Гранфінресурс»

на рішення Зарічного районного суду м.
Суми від 12 червня 2014 року

в цивільній справі за позовом ОСОБА_3 до
Товариства з обмеженою
відповідальністю «Гранфінресурс» про
визнання недійсним договору та
відшкодування матеріальної і
моральної шкоди, -

в с т
а н о в и л а:

Рішенням Зарічного районного суду м.
Суми від 12 червня 2014 року частково
задоволено позов ОСОБА_3.

Визнано недійсним договір від 13 лютого
2014 року № 226202, укладений між
Товариством з обмеженою
відповідальністю «Гранфінресурс» та
ОСОБА_3, та додаток до договору від 13
лютого 2014 року № 226202 також.

Стягнуто з Товариства з обмеженою
відповідальністю «Гранфінресурс» на
користь ОСОБА_3 сплачені кошти за
договором від 13 лютого 2014 року № 226202 в
сумі 325 грн.

Відмовлено у задоволенні іншої частини
позовних вимог.

Стягнуто з Товариства з обмеженою
відповідальністю «Гранфінресурс» на
користь держави судовий збір в сумі 229
грн. 40 коп.

Вказане рішення суду відповідач
оскаржив в апеляційному порядку.

В апеляційній скарзі ТОВ
«Гранфінресурс», посилаючись на
невідповідність висновків суду
обставинам справи, порушення норм
матеріального та процесуального права,
просить рішення суду скасувати і
ухвалити нове рішення, яким відмовити в
задоволенні позовних вимог.

В доводах апеляційної скарги
зазначається, що позивачу були
зрозумілі умови договору по програмі
«Альянс Україна», так як він протягом
трьох діб після підписання договору
мав можливість розірвати його в
односторонньому порядку з поверненням
сплачених ним попередньо грошових
коштів, чим він не скористався, тому є
недоведеною та обставина, що його було
введено в оману. Крім того, посилається
на те, що спірний договір не може бути
віднесений до поняття «пірамідальна
схема», оскільки відповідач здійснює
діяльність по адмініструванню
грошових коштів учасників програми,
які не мають конкретного призначення, а
також діяльність відповідача не
підпадає під ознаки фінансових послуг,
тому не потребує ліцензування.

Заслухавши суддю-доповідача, пояснення
позивача ОСОБА_3 про залишення рішення
суду без змін, дослідивши матеріали
справи, перевіривши законність і
обґрунтованість рішення суду першої
інстанції в межах доводів апеляційної
скарги та вимог, заявлених у суді
першої інстанції, колегія суддів
вважає, що апеляційна скарга підлягає
частковому задоволенню з наступних
підстав.

Судом першої інстанції встановлено, що
13 лютого 2014 року між ТОВ
«Гранфінресурс» та ОСОБА_3 було
укладено договір № 226202 за умовами
програми «Альянс Україна» з додатками:
№1 - анкетні дані учасника системи та
перелік платежів із зазначенням їх
розміру, які позивач повинен здійснити,
та №2 - умови програми «Альянс Україна».

Відповідно до умов договору ТОВ
«Гранфінресурс» (адміністратор)
зобов'язалось від імені та за рахунок
учасника вчинити певні дії, спрямовані
на отримання ним грошової суми,
зазначеної у додатку № 1 до доданого
договору, а саме: 5000 грн. на умовах
діяльності програми «Альянс Україна»,
яка викладена у додатку №2 до договору.

Зокрема, адміністратор зобов'язався
сформувати реєстр учасників,
забезпечити його адміністрування;
організовувати та проводити захід по
розподілу грошового фонду, надати
учаснику відповідну суму, заявлену для
отримання на умовах діяльності
програми; надавати інші послуги і
здійснювати інші правочини, погоджені
сторонами, у порядку та в строки,
передбачені цим договором та додатками
до нього (ст.1.1 п.п.а, б, в) (а.с.13).

Згідно зі ст.ст.2.1.1, 2.1.2 цього договору
учасник програми зобов'язався сплатити
іншій стороні одноразовий комісійний
внесок у день підписання сторонами
даного договору та адміністративний
платіж, який сплачується не пізніше 15
календарних днів з моменту отримання
дозволу, а також своєчасно, не пізніше 15
числа кожного місяця сплачувати
загальні платежі, які включають чистий
внесок, за рахунок якого адміністратор
надає заявлені для отримання грошові
суми, та адміністративні витрати, що є
платою за послуги адміністратора з
організації діяльності програми.

Відповідно до додатку №2 до договору,
який є його невід'ємною частиною,
програма «Альянс Україна» - це
програма, що базується на створенні
реєстрів учасників, метою яких є
отримання грошових сум, у порядку та на
умовах, передбачених договором та
додатками до нього (а.с.14-15).

Згідно зі ст.4 умов програми «Альянс
Україна» додатку № 2 до договору № 226202
передбачений порядок проведення
заходу по розподілу грошового фонду. Із
змісту цих умов вбачається, що після
вчасної сплати чергового загального
платежу учасник набуває право брати
участь у найближчому заході, коли фонд
реєстру є достатнім.

Виконуючи умови договору, 13 лютого 2014
року позивач сплатив на рахунок
відповідача одноразовий комісійний
внесок в сумі 325 грн., що
підтверджується відповідною
квитанцією (а.с.16).

Добровільно відповідач на вимоги
позивача не відреагував і сплачені
кошти не повернув.

Частково задовольняючи позов, суд
першої інстанції дійшов висновку, що
між сторонами укладено договір, який
містить ознаки пірамідальної схеми і
відповідно до вимог чинного
законодавства є використанням
нечесної підприємницької практики. До
того ж, діяльність відповідача вводить
в оману споживача, а також про те, що
позивач уклав договір внаслідок
помилки, тобто є підстави для визнання
договору недійсним. Дійшовши такого
висновку, суд застосував також
наслідки недійсності такого правочину
відповідно до статті 216 ЦК України,
тобто стягнув з відповідача на користь
позивача отримані кошти в сумі 325 грн.

Колегія суддів з такими висновками
суду першої інстанції щодо мотивів
часткового задоволення позову
погодитись не може, виходячи з
наступного.

Відповідно до ч. 1 ст. 303 ЦПК України під
час розгляду справи в апеляційному
порядку апеляційний суд перевіряє
законність і обґрунтованість рішення
суду першої інстанції в межах доводів
апеляційної скарги та вимог, заявлених
у суді першої інстанції.

Згідно з ч.1 ст.215 ЦК України підставою
недійсності правочину є недодержання в
момент вчинення правочину стороною
(сторонами) вимог, які встановлені
першою-третьою, п'ятою та шостою статті
203 цього Кодексу.

Як зазначено в статті 229 ЦК України,
якщо особа, яка вчинила правочин,
помилилася щодо обставин, які мають
істотне значення, такий правочин може
бути визнаний судом недійсним.

Істотне значення має помилка щодо
природи правочину, прав та обов'язків
сторін, таких властивостей і якостей
речі, які значно знижують її цінність
або можливість використання за
призначенням. Помилка щодо мотивів
правочину не має істотного значення,
крім випадків, встановлених законом.

За положеннями ч.1 ст.230 ЦК України якщо
одна із сторін правочину навмисно
ввела другу сторону в оману щодо
обставин, які мають істотне значення
(частина перша статті 229 цього Кодексу),
такий правочин визнається судом
недійсним.

Обман має місце, якщо сторона заперечує
наявність обставин, які можуть
перешкодити вчиненню правочину, або
якщо замовчує їх існування.

На думку колегії суддів, позивачем не
були доведені підстави для визнання
укладеного договору недійсним,
передбачені ст.ст. 229, 230 ЦК України.

Зокрема, у п.13 додатку № 2 договору від 13
лютого 2014 року № 226202 вказано, що
учасник підтверджує, що отримав усі
коректно викладені пояснення від
представника адміністратора, уважно
прочитав та зрозумів умови додатку № 2
та правові наслідки, що засвідчує своїм
підписом.

Позивач за оспорюваним договором
виявив бажання отримати кошти,
добровільно скориставшись наданими
йому послугами.

Крім того, відповідно до п.п.1.4 статті 1
договору позивач мав можливість до
активізації договору розірвати його і
адміністратор згідно статті 8 договору
мав здійснити повернення сплачених
учасником коштів.

Відповідно до статті 627 ЦК України та
виходячи з вимог статті 6 цього Кодексу
сторони є вільними в укладенні
договору, виборі контрагента та
визначенні умов договору з урахуванням
вимог цього Кодексу, інших актів
цивільного законодавства, звичаїв
ділового обороту, вимог розумності та
справедливості.

ОСОБА_3 погодився з умовами договору,
підписавши договір з додатками.

Отже, ознаки помилки та обману при
укладенні спірного договору позивачем
не доведені.

Колегія суддів також приходить до
висновку, що в діяльності відповідача
не вбачається також і ознак нечесної
підприємницької практики, як і не має
підстав вважати, що розподіл грошового
фонду проходить по пірамідальній
схемі.

Зокрема, п.2 ч.1, п.7 ч.3, ч.6 ст.19 Закону
України «Про захист прав споживачів»
нечесна підприємницька практика
забороняється. Нечесна підприємницька
практика включає будь-яку діяльність
(дії або бездіяльність), що вводить
споживача в оману або є агресивною.
Забороняються як такі, що вводять в
оману: утворення, експлуатація або
сприяння розвитку пірамідальних схем,
коли споживач сплачує за можливість
одержання компенсації, яка надається
за рахунок залучення інших споживачів
до такої схеми, а не за рахунок продажу
або споживання продукції. Правочини,
здійснені з використанням нечесної
підприємницької практики, є
недійсними.

Таким чином, зазначений Закон
установив недійсність правочинів,
здійснених із використанням нечесної
підприємницької діяльності, яка
полягає, зокрема, у введенні в оману
споживачів шляхом залучення їхніх
коштів з метою реалізації діяльності
пірамідальної схеми.

Крім того, згідно правової позиції
Верховного Суду України, викладеної у
постанові від 11 вересня 2013 року у
справі № 6-40 цс 13 аналіз п. 7 ч. 3 ст. 19
Закону України «Про захист прав
споживачів» дає підстави для висновку,
що поняття «пірамідальна схема» у
розумінні цієї норми має такі
обов'язкові ознаки: а) здійснення
сплати за можливість одержання
учасником компенсації; б) компенсація
надається за рахунок залучення
учасником інших споживачів схеми; в)
відсутність продажу або споживання
товару. Таким чином, для кваліфікації
«пірамідальної схеми» необхідна
наявність усіх зазначених ознак.

Однак, як вбачається з укладеного між
сторонами договору від 13 лютого 2014 року
№ 226202, предметом оспорюваної угоди є
надання учаснику програми «Альянс
Україна» адміністративних послуг, в
тому числі фінансового характеру, з
метою отримання заявленої до надання
грошової суми.

Оплатні послуги адміністратора при
виконанні споживачем всіх умов
договору забезпечують не можливість, а
реальне отримання останнім грошової
суми за рахунок фонду реєстру, який
формулюються з чистих внесків його та
інших учасників, з наступним повним
погашенням цієї суми своїми внесками.
За невиконання цього обов'язку настає
відповідальність, передбачена ст.9
додатку №2.

За наявності наведених вище норм
матеріального права, доказів та
обставин, суд першої інстанції
необґрунтовано дійшов до висновку про
недійсність укладеного між сторонами
договору у зв'язку з тим, що діяльність
відповідача вводить споживача в оману,
що ця діяльність носить ознаки
пірамідальної схеми, яка є забороненою,
що угода укладена внаслідок помилки,
що є підставою вважати доводи
апеляційної скарги в зазначеній
частині такими, що заслуговують на
увагу, отже, апеляційна скарга підлягає
частковому задоволенню.

В той же час, звертаючись до суду з
позовом про визнання недійсним
укладеного між сторонами договору,
позивач як на підставу позову також
вказував на відсутність у відповідача
права (ліцензії) на укладення подібних
договорів.

Суд першої інстанції, вирішуючи спір,
також послався на відсутність у
відповідача на час укладення договору
ліцензії.

З рішенням суду в цій частині щодо
мотивів часткового задоволення позову
колегія суддів погоджується.

Як вбачається з матеріалів справи, ТОВ
« Гранфінресурс» є адміністратором
соціальної програми для населення,
тобто адмініструє грошові кошти
учасників і його діяльність
регулюється Законом України «Про
фінансові послуги та державне
регулювання ринків фінансових послуг».

Частиною першою статті 227 ЦК України
визначено, що правочин юридичної особи,
вчинений нею без відповідного дозволу
(ліцензії), може бути визнаний судом
недійсним.

За змістом п.3 ч.1 ст.9 Закону України
«Про ліцензування певних видів
господарської діяльності» від 1 червня
2000 року № 1775-III та статті 34 Закону
України «Про фінансові послуги та
державне регулювання ринків
фінансових послуг» від 12 липня 2001 року
№ 2664-III діяльність із надання
фінансових послуг підлягає
ліцензуванню.

Зокрема, відповідно до п.5 ч.1 ст.1 Закону
України «Про фінансові послуги та
державне регулювання ринків
фінансових послуг» під поняттям
«фінансова послуга» розуміється
операція з фінансовими активами, що
здійснюється в інтересах третіх осіб
за власний рахунок чи за рахунок цих
осіб, а у випадках, передбачених
законодавством, - і за рахунок
залучених від інших осіб фінансових
активів, з метою отримання прибутку або
збереження реальної вартості
фінансових активів.

Законом України від 02 червня 2011 року №
3462-ІV «Про внесення змін до деяких
законів України щодо регулювання
ринків фінансових послуг» (введено в
дію з 09 січня 2012 року) внесено зміни до
частини першої статті 4 Закону України
«Про фінансові послуги та державне
регулювання ринків фінансових послуг»
та доповнено пункт 111, відповідно до
якого до фінансових послуг віднесено
послуги з адміністрування фінансових
активів для придбання товарів у групах.

Відповідно до пунктів 3, 4 Прикінцевих
положень до цього Закону фінансові
установи зобов'язані протягом одного
року з дня набрання чинності цим
Законом привести свою діяльність у
відповідність із вимогами цього Закону
(тобто до 09 січня 2013 року), а спеціально
уповноважений орган виконавчої влади у
сфері регулювання ринків фінансових
послуг зобов'язаний у шестимісячний
строк з дня опублікування цього Закону
розробити та затвердити ліцензійні
умови здійснення діяльності з
адміністрування фінансових активів
для придбання товарів у групах.

З аналізу вказаних вимог закону
вбачається, що ліцензійні умови для
здійснення діяльності адміністрування
фінансових активів для придбання
товарі у групах мали бути розроблені та
затверджені в шестимісячний строк з
дня опублікування цього закону.
Фінансовим установам цим законом було
надано час протягом одного року з дня
набрання чинності цим Законом привести
свою діяльність у відповідність до
вимог цього Закону, тобто до 09 січня 2013
року.

Оскільки спірний договір між сторонами
був укладений 13 лютого 2014 року, тобто
після 09 січня 2013 року, то укладення
такого договору не відповідало вимогам
законодавства, так як для його
укладення з позивачем відповідач
повинен був отримати у встановленому
законом порядку відповідну ліцензію.

Тому вчинення відповідачем вказаного
правочину без відповідного дозволу
(ліцензії) в силу ч.1 ст. 203, ч.ч.1,3 ст. 215 ,
ст. 227 ЦК України є підставою для
визнання спірного договору недійсним.

Виходячи з правових наслідків
недійсності правочину, визначених абз.2
ч.1.ст. 216 ЦК України, з відповідача на
користь позивача слід стягнути 325 грн.
на повернення сплаченого ним за
договором комісійного внеску.

Доводи апеляційної скарги про те, що
діяльність відповідача не підпадає під
ознаки фінансових послуг, тому не
потребує ліцензування, колегія суддів
до уваги не приймає, оскільки такі
доводи є довільним тлумаченням
правових норм і спростовуються
висновками суду стосовно часткового
задоволення позову.

За таких обставин, коли суд першої
інстанції дійшов правильного висновку
про часткове задоволення позову, але з
підстав, що не в повній мірі
ґрунтуються на нормах матеріального
права, так як задоволення позову
стосовно визнання спірного договору
недійсним з підстав помилки, обману, що
договір носить ознаки пірамідальної
схеми, що заборонено - є помилковим, а
правильним є задоволення позову
внаслідок вчинення договору без
відповідної ліцензії з боку
відповідача, тому рішення необхідно
змінити в частині мотивів часткового
задоволення позову, отже, апеляційну
скаргу необхідно задовольнити
частково.

Керуючись ст.ст. 307 ч.1 п.3, 309 ч.1 п.4, 314 ч.2,
316 ЦПК України, колегія суддів, -

в и р і ш
и л а:

Апеляційну скаргу Товариства з
обмеженою відповідальністю
«Гранфінресурс» задовольнити
частково.

Рішення Зарічного районного суду м.
Суми від 12 червня 2014 року в даній справі
змінити в частині мотивів часткового
задоволення позову, залишивши без змін
рішення суду в іншій частині.

Рішення набирає законної сили з
моменту його проголошення і з цього
часу може бути оскаржено в касаційному
порядку протягом двадцяти днів до
Вищого спеціалізованого суду України з
розгляду цивільних і кримінальних
справ.

Головуючий -

Судді -