Справа № 211/635/14-ц
Провадження № 2/211/940/14
У х в а л а

17 вересня 2014 року Довгинцівський
районний суд м. Кривого Рогу
Дніпропетровської області в складі:

головуючого
судді
Сарат Н. О.

при
секретарі
Зор
іній С.М.

за участі представника
позивача ОСОБА_1

представника
відповідача ОСОБА_2

розглянувши у відкритому судовому
засіданні цивільну справу за позовом
Публічного акціонерного товаритсва
«Комерційний банк «Надра» до ОСОБА_3 та
ОСОБА_4 про стягнення
заборгованності закредитним
договором, -

ВСТАНОВИВ:

В провадженні Довгинцівського
районного суду м. Кривого Рогу
знаходиться цивільна справа за
вищевказаним позовом. В судовому
засіданні, представником відповідача
ОСОБА_3 ОСОБА_2 було заявлено клопотання
про призначення
бухгалтерсько-економічної експертизи
по справі з тих підстав, що відповідач
не погоджується з наданим ПАТ «КБ»
Надра», на ухвалу Довгинцівського
районного суду м. Кривого Рогу від
20.05.2014 року, розрахунком суми
заборгованості за кредитним договором
№ 8/2007/840-К/2210-АП від 11.12.2007 року з
розшифруванням структури
заборгованості та механізму її
розрахунку, з вказівкою окремо
заборгованості з погашення тіла
кредиту, заборгованості з погашення
відсотків за користування кредитом,
пені та штрафних санкції, виписку про
рух коштів на розрахунковому рахунку,
необхідно призначення відповідної
експертизи, оскільки для з'ясування
обставин, що мають значення для справи,
необхідні спеціальні знання.

Оскільки всі похідні дані використані
для визначенні суми заборгованості за
кредитом зазначені в розрахунках
наданих з позовом містяться в даних
бухгалтерського обліку банку і не
підтверджені первинними документами,
наявними в матеріалах справи, а
представник позивача не має
спеціальних знань для проведення
самостійної перевірки правильності
здійснення операції з видачі кредитних
коштів саме у валюті та дійсного
розміру заборгованості за кредитним
договором.

Необхідність проведення вказаної
експертизи випливає з наступного:

Відповідно до п. 127 Інструкції "Про
призначення та проведення судових
експертиз та експертних досліджень"
економічна експертиза включає
дослідження документів
бухгалтерського обліку і звітності,
дослідження документів
фінансово-кредитних операцій.

Згідно п. 128 вказаної Інструкції
головними завданнями дослідження
документів бухгалтерського обліку і
звітності є:

- встановлення документальної
обґрунтованості розміру нестачі або
надлишків товарно-матеріальних
цінностей і грошових коштів, періоду і
місця їх утворення;

- встановлення документальної
обґрунтованості оформлення операцій з
одержання, зберігання, виготовлення,
реалізації товарно-матеріальних
цінностей, в тому числі грошових,
основних засобів, надання послуг;

- установлення документальної
обґрунтованості відображення в обліку
грошових коштів.

Згідно з п. 130 вищевказаної Інструкції
головними завданнями дослідження
документів фінансово-кредитних
операцій є:

- установлення документальної
обґрунтованості оформлення
банківських операцій з відкриття
рахунків, руху грошових коштів на
рахунках;

- установлення документальної
обґрунтованості оформлення та
відображення в обліку операцій з
видачі, використання та погашення
кредитів.

Представник відповідача просить суд
призначити бухгалтерсько-економічну
експертизу, на вирішення якої
поставити наступні питання:

1.Чи підтверджується документально
зазначена в розрахунках доданих до
позову заборгованість за кредитним
договором?

2.Чи відповідає вимогам чинного
законодавства документальне
оформлення операцій позивачем з
надання кредитів та з повноти
нарахування та сплати відсотків за
користування кредитами?

3.Чи відповідає встановлена у
Публічному акціонерному товаристві
«Комерційний банк «Надра» методика
розрахунків графіку погашення
платежів кредитів вимогам
законодавства у банківській сфері?

4. В якому розмірі повинна бути сплачена
комісія за видачу кредиту з боку ОСОБА_3
у відповідності до умов договору про
надання споживчого кредиту №
8/2007/840-К/2210-АП від 11.12.2007 року?

5.Чи відповідає вимогам чинних
нормативних актів документальне
оформлення операцій позивачем з
надання кредитів та повноти
нарахування і сплати відсотків за
користування кредитами за кредитною
угодою?

6.Які допущені порушення вимог
нормативних актів, що регулюють
порядок видачі, погашення кредитів, їх
обліку та контролю, хто з посадових
осіб зобов'язаний був забезпечити
виконання встановлених правил?

7.Чи підтверджують надані позивачем
документи бухгалтерського обліку та
інші надані на експертизу документи
про те, що кредитні кошти були надані
мені банком саме в іноземній валюті (з
моменту отримання відповідачем
можливості за власним бажанням
розпоряджатися такими коштами:
отримати в касі банку, переказати їх на
інший рахунок і т.і.)?

8.Чи підтверджують надані позивачем
документи бухгалтерського обліку та
інші надані на експертизу документи
про те, що кредитні кошти мені були
видані в касі банку саме в іноземній
валюті?

9.Чи були у банка правові підстави (з
огляду на вимоги законодавства що до
бухгалтерського обліку та здійснення
банківських операцій) для отримання
від мене грошових коштів в іноземній
валюті для погашення заборгованості за
кредитним договором?

Представник позивача в судовому
засіданні заперечував проти
призначення експертизи.

Представник відповідача наполягала на
задоволенні клопотання.

Розглянувши заявлене клопотання, суд
вважає що воно підлягає задоволенню з
наступних підстав.

У відповідності до ст. 143 ЦПК України
для з'ясування обставин, що мають
значення для справи і потребують
спеціальних знань у галузі науки,
мистецтва, техніки, ремесла тощо суд
призначає експертизу за заявою осіб,
які беруть участь у справі.

Судом встановлено, що представником
відповідача було надано клопотання про
призначення
бухгалтерсько-економічної експертизи
по справі. Згідно заяви про призначення
експертизи, відповідач не
погоджується з сумою заборгованості та
ставить під сумнів розрахунки банку.

Є підстави для задоволення клопотання
представника відповідача та
призначення відповідної експертизи,
оскільки для з'ясування обставин, що
мають значення для справи, необхідні
спеціальні знання.

Керуючись ст. 143,
144, 202 ЦПК України, суд,

УХВАЛИВ:

Призначити по цивільній справі за
позовом Публічного акціонерного
товаритсва «Комерційний банк «Надра»
до ОСОБА_3 та ОСОБА_4 про стягнення
заборгованності закредитним
договором, бухгалтерсько-економічну
експертизу, на вирішення якої
поставити наступні питання:

1.Чи підтверджується документально
зазначена в розрахунках доданих до
позову заборгованість за кредитним
договором?

2.Чи відповідає вимогам чинного
законодавства документальне
оформлення операцій позивачем з
надання кредитів та з повноти
нарахування та сплати відсотків за
користування кредитами?

3.Чи відповідає встановлена у
Публічному акціонерному товаристві
«Комерційний банк «Надра» методика
розрахунків графіку погашення
платежів кредитів вимогам
законодавства у банківській сфері?

4. В якому розмірі повинна бути сплачена
комісія за видачу кредиту з боку ОСОБА_3
у відповідності до умов договору про
надання споживчого кредиту №
8/2007/840-К/2210-АП від 11.12.2007 року?

5.Чи відповідає вимогам чинних
нормативних актів документальне
оформлення операцій позивачем з
надання кредитів та повноти
нарахування і сплати відсотків за
користування кредитами за кредитною
угодою?

6.Які допущені порушення вимог
нормативних актів, що регулюють
порядок видачі, погашення кредитів, їх
обліку та контролю, хто з посадових
осіб зобов'язаний був забезпечити
виконання встановлених правил?

7.Чи підтверджують надані позивачем
документи бухгалтерського обліку та
інші надані на експертизу документи
про те, що кредитні кошти були надані
мені банком саме в іноземній валюті (з
моменту отримання відповідачем
можливості за власним бажанням
розпоряджатися такими коштами:
отримати в касі банку, переказати їх на
інший рахунок і т.і.)?

8.Чи підтверджують надані позивачем
документи бухгалтерського обліку та
інші надані на експертизу документи
про те, що кредитні кошти мені були
видані в касі банку саме в іноземній
валюті?

9.Чи були у банка правові підстави (з
огляду на вимоги законодавства що до
бухгалтерського обліку та здійснення
банківських операцій) для отримання
від мене грошових коштів в іноземній
валюті для погашення заборгованості за
кредитним договором?

Проведення експертизи
доручити експертам
Дніпропетровського НДІСЕ (49000, м.
Дніпропетровськ, вул. Набережна Леніна,
17, кімн. 361) , попередивши експертів про
кримінальну відповідальність за
ст.384,385 КПК України.

Витрати за поведення експертизи
покласти на відповідача ОСОБА_3.

В розпорядження експертів надати
матеріали цивільної справи № 211/635/14-ц .

Провадження у справі зупинити на час
проведення експертизи

Ухвала суду в частині зупинення
провадження у справі може бути
оскаржена в апеляційному порядку до
суду апеляційної інстанції шляхом
подачі апеляційної скарги в 5-дений
строк з дня проголошення ухвали.

Суддя:

ОСОБА_5