Справа № 591/2949/14-ц
Провадження № 2/591/1331/14
Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

13 серпня 2014 року Зарічний районний суд
м. Суми у складі: головуючого - судді
Сибільова О.В.,

за участю
секретаря - Кірілової Ю.В.,

розглянувши у відкритому судовому
засіданні в залі суду в м. Суми цивільну
справу за позовом ОСОБА_1 до Приватного
підприємства «Грандфінресурс»,
Товариства з обмеженою
відповідальністю «Гранфінресурс»,

про визнання договору недійсним,
відшкодування збитків,

В С Т А Н О В И В :

Позивач звернувся до Зарічного
районного суду м. Суми із зазначеним
позовом до Приватного підприємства
"Грандфінресурс" та Товариства з
обмеженою відповідальністю
«Гранфінресурс», в обґрунтування своїх
позовних вимог посилалася на те, що
через термінову потребу в грошах він
звернувся до відповідача, де його
запевнили в можливості отримання
позики на суму від 10000 до 300000 грн. за
умови попередньої сплати внеску. 02
липня 2013 року між ним та відповідачем
ПП «Грандфінресурс» було укладено
договір № 220687, а 15 листопада 2013 року
було укладено додаткову тристоронню
угоду між ними та ТОВ «Гранфінресурс»,
в якому останнє приймає на себе всі
обов'язки адміністратора. Також
позивачу повідомили, що протягом
декількох днів він отримає обіцяну
суму коштів і попередили про графік
сплати обов'язкових платежів кожного
місяця. Оскільки в зазначений строк
позивач коштів не отримав, та, як їй
повідомили, що суму коштів він отримає
лише після офіційної його реєстрації
Учасником програми діяльності
«Альянс-Україна» та в накопичувальному
фонді з'явиться необхідна сума грошей,
позивач зрозумів, що став жертвою
винахідливої шахрайської схеми. За
таких обставин, позивач вимушений
звернутись до суду із зазначеним
позовом та просив суд визнати укладені
договори недійсними та стягнути з
відповідачів ПП «Грандфінресурс» та
ТОВ «Гранфінресурс» на відшкодування
матеріальної шкоди подвійну суму
сплачених коштів (а.с. 149).

Позивач в письмовій заяві уточнені
вимоги підтримав, просив справу
слухати без його участі.

Представник відповідача ТОВ
«Гранфінресурс» в судове засідання не
з'явився, в письмових запереченнях з
додатками в задоволенні позову просив
відмовити в зв'язку з
необґрунтованістю вимог, зазначивши,
що позивач був ознайомлений з усіма
правами та обов'язками по договорах, а
самі угоди підписувались добровільно.

Представник відповідача ПП
«Грандфінресурс», повідомлений
належним чином про час і місце розгляду
справи, в судове засідання не з'явився,
про причини неявки суд не повідомив,
заперечень проти позову не подав.

В зв'язку з неявкою сторін, суд вважає
за можливе розглянути справу за
наявними доказами та не проводити
фіксування процесу записуючими
пристроями.

Дослідивши матеріали справи та надані
докази, суд дійшов висновку, що позов
обґрунтований і підлягає частковому
задоволенню, виходячи з наступного.

Встановлено, що 02 липня 2013 року
між позивачем та ПП «Грандфінресурс»
було укладено договір № 220687 з
додатками № 1 та № 2 до нього (а.с. 10, 12, 13),
предметом якого є надання особі, що
уклала Договір, послуги по
адмініструванню системи придбання
товару у групах на умовах діяльності
програми «Альянс-Україна», яка
базується на створенні груп учасників,
метою яких є придбання бажаних товарів
з розстроченням платежу.

15 листопада 2013 року між позивач, ПП
«Грандфінресурс» та ТОВ
«Гранфінресурс» було укладено
додаткову угоду, відповідно до якої до
ТОВ «Гранфінресурс» перейшли всі права
та обов'язки за наведеною угодою № 220687
від 02 липня 2013 року, укладеною між
позивачем та ПП «Грандфінресурс».

Крім цього, в судовому засіданні
встановлено, що на виконання умов
договору № 220687 позивачем на рахунок
відповідача (ПП та ТОВ) було сплачено:
одноразовий комісійний внесок в сумі
7700 грн., а також платежі на загальну
суму 8341,9 гривень, що підтверджується
доказами наявними в матеріалах справи
(а.с. 18-26), а ПП "Грандфінресурс" та ТОВ
«Гранфінресурс» не було надано
позивачу позику в 110000 гривень, яка
передбачена укладеним договором.

Також встановлено, що ОСОБА_1 звернувся
до відповідача з метою отримання
позики, дізнавшись про таку можливість
з оголошення про програму
«Альянс-Україна» за адресою
відповідача: м. Суми, вул.
Петропавлівська, 60 (а.с. 141).

Позивач 02 липня 2013 року прийшов за
зазначеною адресою, з ним розмовляв
менеджер підприємства, яка запевнила
позивача в тому, що він отримає позику у
необхідному йому розмірі (110000 грн.),
сплативши перший внесок в сумі 7700 грн. в
рахунок погашення в подальшому своїх
зобов'язань за договором. Після цього,
менеджер надала реквізити
відповідного рахунку та зазначила, що
позику позивач зможе отримати протягом
трьох-п'яти днів. Договір для
підписання їй було надано після оплати
ним 7700 грн. В зазначений строк позивач
коштів не отримав, та, як йому
повідомили, що суму коштів він отримає
лише після офіційної його реєстрації
Учасником програми діяльності
"Альянс-Україна" та в накопичувальному
фонді з'явиться необхідна сума грошей.

Відповідно до термінів, викладених в
Додатку № 2 Договору, програма "Альянс
Україна" базується на створенні груп
Учасників, метою яких є придбання
бажаних товарів з розстроченням
платежу на досить тривалий час, у
порядку та на умовах, передбачених
Договором та додатками до нього.

Згідно ст. 4 умов програми "Альянс
Україна" Додатку № 2 до договору № 220687,
передбачений порядок проведення
заходу по розподілу грошового фонду та
порядок проведення заходу згідно
заяви. За їх змістом вбачається, що
рішення про передачу позивачу товару
залежить лише від волі відповідача,
який сам на власний розсуд приймає таке
рішення. Процедура прийняття рішення
про передачу товару є непрозорою, а
інформація щодо результатів
проведених конкурсів та осіб, які
отримали право на товар є
конфіденційною і не може бути
перевірена позивачем.

Таким чином, суд приходить до висновку
про те, що діяльність ПП
"Грандфінресурс" та ТОВ
«Гранфінресурс» та програма
"Альянс-Україна" формується виключно на
коштах учасників програми, без
залучення коштів відповідача. Оплата
товару здійснюється за кошти, внесені
учасниками програми, в подальшому
учасник, який отримав товар, сплачує
внески, які фактично компенсують кошти
іншим учасникам програми, тобто один
учасник програми за свої власні кошти,
без інвестування коштів відповідача
оплачує товар іншому учаснику
програми. При цьому, позивач сплачував
відповідачам не за одержання товару чи
послуги, а фактично за можливість
одержання права на отримання позики,
яке надавалось не за рахунок
відповідача, а за рахунок залучення
інших споживачів і їх коштів до такої ж
схеми, право отримати товар позивачем
залежить від розміру фонду і внесення
коштів іншими учасниками програми.

Відповідно до ч.ч. 1, 2, ст. 203 ЦК України,
підставою недійсності правочину є
недодержання в момент вчинення
правочину стороною вимог, які
встановлені ч.ч. 1-3, 5, 6 ст. 203 ЦК України.
Недійсним є правочин, якщо його
недійсність встановлена законом
(нікчемний правочин). У цьому разі
визнання правочину недійсним судом не
вимагається (ч. 2 ст. 215 ЦК України).

За положеннями ч. 1, п. 7 ч. 3, ч. 6 ст. 19
Закону України "Про захист прав
споживачів" нечесна підприємницька
практика забороняється. Нечесна
підприємницька практика включає
будь-яку діяльність, що вводить
споживача в оману або є агресивною.
Забороняються як такі, що вводять в
оману утворення, експлуатація або
сприяння розвитку пірамідальних схем,
коли споживач сплачує за можливість
одержання компенсації, яка надається
за рахунок залучення інших споживачів
до такої схеми, а не за рахунок продажу
або споживання продукції. Правочини,
здійснені з використанням нечесної
підприємницької діяльності є
недійсними.

Згідно з п. 1.1 вищевказаного договору,
адміністратор, за згодою учасника,
зобов'язується вчинити від імені та за
рахунок учасника певні юридичні дії,
спрямовані на придбання товару, або
відповідної суми у позику, в тому числі:
сформувати реєстр учасників,
організовувати та здійснити оплату
товару на користь учасника або надати
учаснику відповідну суму у позику.

Відповідно до п.п. 2.1.1, 2.1.2 договору,
учасник в день підписання договору
сплачує одноразовий комісійний внесок
та адміністративний платіж, який
сплачується не пізніше 15 календарних
днів з моменту отримання дозволу;
своєчасно, не пізніше 15 числа кожного
місяця, сплачує загальний платіж, який
включає чистий внесок, за рахунок якого
адміністратор здійснює оплату
вартості товару чи надає відповідні
суми у позику, та адміністративні
витрати, що є платою за послуги
адміністратора з організації
діяльності програми.

Відповідно до ст. 4 договору, його
укладено у двох примірниках, по одному
для кожної із сторін. Цей договір не є
поворотною фінансовою допомогою. Усі
додатки до нього є його невід'ємною
частиною. Підписання угоди є
свідченням того, що сторони повністю
розуміють її значення та умови, правові
наслідки, що вона не носить характеру
фіктивного або удаваного правочину, і
що договірні умови є обов'язковими для
виконання.

Згідно з п. 1.3 ст. 1 додатку № 2 до
договору, його предметом є послуги з
формування реєстру учасників програми,
метою яких є придбання відповідної
грошової суми.

Після вчасної сплати чергового
загального платежу учасник набуває
право брати участь у найближчому
заході, коли фонд реєстру є достатнім
(п. 4.1 ст. 4 додатку № 2).

Конкретні умови отримання учасником
заявленої суми визначені у ст. 5 цього
додатку.

Адміністратор гарантує учаснику
надати обумовлену грошову суму за
умови виконання останнім всіх умов
договору і додатків до нього (ст. 12
додатку № 2).

Учасник підтверджує, що отримав усі
коректно викладені пояснення від
представника адміністратора, уважно
прочитав та зрозумів умови додатку № 2
та правові наслідки, що засвідчує своїм
підписом (ст. 15 додатку № 2).

Із умов договору вбачається, що позивач
сплачував зазначені кошти не за сам
товар, тобто гроші, які він бажав
отримати, а за дозвіл отримати позику.
Передбачувана позика сплачується із
коштів учасників групи і ні договір, ні
умови програми "Альянс Україна" не
передбачають залучення власних коштів
ПП чи ТОВ.

З наведеного слідує, що предметом
оспорюваної угоди є надання учаснику
програми «Альянс Україна»
адміністративних послуг, у тому числі
фінансового характеру, з метою
отримання заявленої до надання
грошової суми.

Оплатні послуги адміністратора при
виконанні споживачем всіх умов
договору забезпечують не можливість, а
реальне отримання останнім грошової
суми за рахунок фонду реєстру, який
формується з чистих внесків його та
інших учасників, з наступним повним
погашенням цієї суми своїми внесками.

До того ж при невиконанні цього
обов'язку, настає відповідальність,
передбачена ст. 9 додатку № 2.

Таким чином, позивач за оспорюваним
договором виявив бажання отримати
кошти, добровільно скориставшись
наданими йому послугами, і у кінцевому
результаті не за рахунок залучення
інших споживачів.

П. 3 ч.1 ст. 9 Закону «Про ліцензування
певних видів господарської
діяльності» унормовано, що відповідно
до спеціальних законів ліцензуванню
підлягає господарська діяльність,
зокрема, із надання фінансових послуг.

Згідно з п.п. 1, 5 ч. 1 ст. 1 Закону «Про
фінансові послуги та державне
регулювання ринків фінансових послуг»
під фінансовою установою слід розуміти
юридичну особу, яка відповідно до
закону надає одну чи декілька
фінансових послуг, а також інші послуги
( операції ), пов'язані з наданням
фінансових послуг, у випадках, прямо
визначених законом, та внесена до
відповідного реєстру в установленому
законом порядку.

Фінансова послуга - це операції з
фінансовими активами, що здійснюються
в інтересах третіх осіб за власний
рахунок чи за рахунок цих осіб, а у
випадках, передбачених законодавством,
- і за рахунок залучених від інших осіб
фінансових активів, з метою отримання
прибутку або збереження реальної
вартості фінансових активів.

Такими фінансовими послугами, як
зазначено у п.п. 2, 6, 11 ч. 1 ст. 4 цього ж
Закону, вважаються довірче управління
фінансовими активами, надання коштів у
позику, в тому числі й на умовах
фінансового кредиту та
адміністрування фінансових активів
для придбання товарів у групах.

Водночас п. 4 ч. 1 ст. 34 даного Закону
передбачено, що національна комісія, що
здійснює державне регулювання у сфері
ринків фінансових послуг, у межах своєї
компетенції видає ліцензії для
здійснення фінансовими установами
діяльності з надання будь-яких
фінансових послуг, що передбачають
пряме або опосередковане залучення
фінансових активів від фізичних осіб.

Здійснення такої діяльності
дозволяється тільки після отримання
відповідної ліценції (ч. 2 ст. 34
вказаного Закону).

Аналіз зазначених норм дає підстави
для висновку, що для укладення договору
з позивачем відповідачі повинні були
отримати у встановленому законом
порядку відповідну ліцензію, а доказів
тому, що відповідачі мають право на
надання фінансових послуг, суду надано
не було.

Тому вчинення ним цих правочинів без
відповідного дозволу (ліцензії) в силу
ч. 1 ст. 203, ч.ч. 1, 3 ст. 215, ст. 227 ЦК
України, є підставою для визнання
договорів недійсними, що тягне за собою
визнання недійсними і додатків до них.

Виходячи з правових наслідків
недійсності правочину, визначених абз.
2 ч. 1 ст. 216 ЦК України, а також того, що
всі права та обов'язки за наведеними
договорами перейшли до ТОВ
«Гранфінресурс», а відповідач ПП
«Грандфінресурс» вибуло як сторона зі
спірних правовідносин, тому саме з
відповідача ТОВ «Гранфінресурс» на
користь позивача підлягають стягненню
16041,9 гривень на повернення внесених ним
за договором платежів.

Враховуючи наведене, суд вважає, що
вимоги позивача підлягають частковому
задоволенню, визнанню недійсними
укладені договори з додатками, та з
відповідача ТОВ «Гранфінресурс» на
користь позивача слід стягнути
сплачені кошти, отримані відповідачами
за недійсними договорами. Позов в іншій
частині задоволенню не підлягає.

На підставі ст. 88 ЦПК України з
відповідача на користь позивача
належить стягнути судовий збір в
розмірі 487 грн. 20 коп.

На підставі ст.ст. 22, 203, 215, 216, 227, 229, 230, 1167
ЦК України, ст.ст. 4, 19 Закону України
«Про захист прав споживачів», ст. 9
Закону «Про ліцензування певних видів
господарської діяльності», ст.ст. 1, 4, 34
Закону «Про фінансові послуги та
державне регулювання ринків
фінансових послуг», керуючись ст.ст. 10,
11, 57-61, 88, 212-215, 218 ЦПК України, суд

В И Р І Ш И В :

Позов ОСОБА_1 задовольнити частково.

Визнати недійсними договір № 220687 від 02
липня 2013 року з додатками, укладений в
м. Суми між ОСОБА_1 та Приватним
підприємством «Грандфінресурс» та
додаткову угоду від 15 листопада 2013 року
до договору № 220687 від 02 липня 2013 року,
укладену між ОСОБА_1, Приватним
підприємством «Грандфінресурс» та
Товариством з обмеженою
відповідальністю «Гранфінресурс».

Стягнути з Товариства з обмеженою
відповідальністю «Гранфінресурс» на
користь ОСОБА_1 сплачені кошти за
договором № 220687 від 02 липня 2013 року та
додатковою угодою від 15 листопада 2013
року до договору № 220687 від 02 липня 2013
року в сумі 16041,9 гривень.

В задоволенні інших вимог відмовити за
необґрунтованістю.

Стягнути з Товариства з обмеженою
відповідальністю «Гранфінресурс» на
користь ОСОБА_1 судовий збір в сумі 487,2
гривень.

Рішення може бути оскаржене до судової
палати у цивільних справах
Апеляційного суду Сумської області
через Зарічний районний суд м. Суми.
Апеляційна скарга на рішення суду
подається протягом десяти днів з дня
його проголошення. Особи, які брали
участь у справі, але не були присутні у
судовому засіданні під час
проголошення судового рішення, можуть
подати апеляційну скаргу протягом
десяти днів з дня отримання копії цього
рішення.

Рішення суду набирає законної сили
після закінчення строку для подання
апеляційної скарги, якщо апеляційну
скаргу не було подано. У разі подання
апеляційної скарги рішення, якщо його
не скасовано, набирає законної сили
після розгляду справи апеляційним
судом.

Суддя
О.В. Сибільов