У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

06 серпня 2014 р. Справа №607/7602/13-ц

Тернопільський міськрайонний суд
Тернопільської області в складі

головуючого судді Процько Я.В.,

з участю секретаря Гнатенко І.В.,

під час розгляду у відкритому судовому
засіданні в залі суду у м. Тернополі
цивільної справи за позовом публічного
акціонерного товариства «Акціонерний
комерційний банк «Київ» до ОСОБА_1,
ОСОБА_2, товариства з обмеженою
відповідальністю «Родина
Тарашевських», товариства з обмеженою
відповідальністю «Диво» про стягнення
заборгованості,

ВСТАНОВИВ:

Позивач публічне акціонерне
товариство «Акціонерний комерційний
банк «Київ» (далі ПАТ «АКБ «Київ»)
звернувся в суд з позовом до
відповідачів ОСОБА_1, ОСОБА_2, ТзОВ
«Родина Тарашевських», ТзОВ «Диво» про
стягнення заборгованості за кредитним
договором у виді невідновлювальної
кредитної лінії № 005/11 від 12 березня 2011
року.

У судовому засіданні представник
відповідача - ОСОБА_3, заявила
клопотання про призначення по справі
судової фінансово-кредитної
експертизи з метою вирішення питань, що
стосуються предмету спору, яку вважає
за доцільне доручити провести
експертам Львівського
науково-дослідного інституту судових
експертиз (м. Львів, Галицький район, пл.
Соборна, буд. 7).

На вирішення даної експертизи просить
поставити наступні питання:

1. Чи відповідає 28'000'000 грн. -
прострочена заборгованість за
кредитом за станом на 25 березня 2013 року
фактичній сумі заборгованості TзOB
«Диво» перед ПАТ «АКБ «Київ»?

2. Чи відповідає 6'990'000,03 грн. -
прострочена заборгованість по
відсотках кредиту фактичній сумі
заборгованості по відсотках кредиту
TзOB «Диво» перед ПАТ «АКБ «Київ»?

3. Чи відповідає 364'000 грн. - поточна
заборгованість по відсотках за
кредитом фактичній сумі поточної
заборгованості по відсотках TзOB «Диво»
перед ПАТ «АКБ «Київ»?

4. Чи відповідає 2'123'333,33 грн. - пеня
за несвоєчасне повернення кредиту
фактичній сумі заборгованості TзOB
«Диво» перед ПАТ «АКБ «Київ»?

5. Чи відповідає 443'858,34 грн. - пеня за
несвоєчасну сплату відсотків,
фактичній сумі заборгованості TзOB
«Диво» перед ПАТ «АКБ «Київ»?

6. Чи відповідає 2'031,25 грн. - пеня за
несвоєчасне повернення комісії
фактичній сумі пені TзOB «Диво» перед
ПАТ «АКБ «Київ»?

7. Чи відповідає 50'000 грн. -
заборгованість по сплаті комісії за
супроводження кредиту, фактичній сумі
заборгованості по сплаті комісії TOB
«Диво» перед ПАТ «АКБ «Київ»?

Своє клопотання мотивує тим, що: з
початку порушення провадження у справі
позивачем не надано до суду детального
розрахунку суми позову, дані якого
повинні були б відповідати розрахункам
наданим до позовної заяви із
зазначенням всієї інформації, що
стосується проведених сторонами
платежів на виконання умов договору
про надання не відновлювальної
кредитної лінії №005/11 від 12 березня 2011
року та договорів про внесення змін;
договорами вносилися зміни до умов
кредитного договору, а саме: додаткова
угода № 1 від 21 вересня 2011 року, якої
змінювався графік погашення
заборгованості, а також кредитні
обороти позичальника, що потребує
дослідження бухгалтерських первинних
документів, а саме платіжних
документів, підстав їх перерахування,
своєчасність (несвоєчасність) внесення
платежів; п. 2.13. договору встановлено
черговість погашення заборгованості
та порядок договірного списання коштів
в погашення зобов'язань, яка може бути
змінена банком в односторонньому
порядку, тому перевірити дотримання
банком встановленого договором
порядку зарахування перерахованих
коштів із наданих матеріалів справи
неможливо; підтвердження факту
наявності заборгованості боржника
перед кредитором є, в тому числі,
двосторонній акт звірки розрахунків,
який згідно ст.ст. 9,10 Закону України
«про бухгалтерський облік та фінансову
звітність» є зведеним обліковим
документом, що відображає загальну
суму заборгованості, та фіксує стан
розрахунків між сторонами по певних
зобов'язаннях на підставі первинних
бухгалтерських документів, які
фіксують факти здійснення
господарських операцій. Окрім цього
представник відповідача зазначив, що
такий облік розрахунків, згідно
зазначеного закону, веде посадова
особа, відповідальна за здійснення
господарської операції і правильність
її оформлення (ст. 8 Закону). Щодо суми за
розрахунками з установами банків,
вважає ОСОБА_3, то такі повинні бути
погоджені ними, при цьому залишення в
обліку неурегульованих сум за цими
розрахунками не допускається (п. 11.11
Інструкції по інвентаризації основних
засобів, нематеріальних активів,
товарно-матеріальних цінностей,
грошових коштів і документів та
розрахунків).

У судовому засіданні представник
відповідача вказане клопотання
підтримала з мотивів, викладених у
ньому.

Представник позивача у судовому
засіданні проти задоволення
клопотання заперечила, зазначивши, що
вважає його безпідставним і крім цього
вказала, що представник відповідача не
подала доказів на підтвердження
внесення коштів на рахунок позивача
для погашення заборгованості.

Заслухавши думку учасників судового
розгляду, приймаючи до уваги те, що для
вирішення питань, що стосуються
предмету спору необхідні спеціальні
знання, суд вважає, що для повного та
всебічного з'ясування усіх обставин
справи у ній слід призначити
експертизу.

Керуючись ст.ст. 57 - 60, 143, 144, 210, 294, 296 ЦПК
України, суд, -

УХВАЛИВ:

Клопотання задовольнити.

Призначити судову фінансово-кредитну
експертизу у цивільній справі за
позовом публічного акціонерного
товариства «Акціонерний комерційний
банк «Київ» до ОСОБА_1, ОСОБА_2,
товариства з обмеженою
відповідальністю «Родина
Тарашевських», товариства з обмеженою
відповідальністю «Диво» про стягнення
заборгованості.

На вирішення експертизи поставити
наступні питання:

1. Чи відповідає 28'000'000 грн. -
прострочена заборгованість за
кредитом, станом на 25 березня 2013 року,
фактичній сумі заборгованості TзOB
«Диво» перед ПАТ «АКБ «Київ» за
кредитним договором у виді
невідновлювальної кредитної лінії №
005/11 від 12 березня 2011 року та
додатковими до нього угодами?

2. Чи відповідає 6'990'000,03 грн. -
прострочена заборгованість по
відсотках кредиту фактичній сумі
заборгованості по відсотках кредиту
TзOB «Диво» перед ПАТ «АКБ «Київ» за
кредитним договором у виді
невідновлювальної кредитної лінії №
005/11 від 12 березня 2011 року та
додатковими до нього угодами?

3. Чи відповідає 364'000 грн. - поточна
заборгованість по відсотках за
кредитом фактичній сумі поточної
заборгованості по відсотках TзOB «Диво»
перед ПАТ «АКБ «Київ» за кредитним
договором у виді невідновлювальної
кредитної лінії № 005/11 від 12 березня 2011
року та додатковими до нього угодами?

4. Чи відповідає 2'123'333,33 грн. - пеня
за несвоєчасне повернення кредиту
фактичній сумі заборгованості TзOB
«Диво» перед ПАТ «АКБ «Київ» за
кредитним договором у виді
невідновлювальної кредитної лінії №
005/11 від 12 березня 2011 року та
додатковими до нього угодами?

5. Чи відповідає 443'858,34 грн. - пеня за
несвоєчасну сплату відсотків,
фактичній сумі заборгованості TзOB
«Диво» перед ПАТ «АКБ «Київ» за
кредитним договором у виді
невідновлювальної кредитної лінії №
005/11 від 12 березня 2011 року та
додатковими до нього угодами?

6. Чи відповідає 2'031,25 грн. - пеня за
несвоєчасне повернення комісії
фактичній сумі пені TзOB «Диво» перед
ПАТ «АКБ «Київ» за кредитним договором
у виді невідновлювальної кредитної
лінії № 005/11 від 12 березня 2011 року та
додатковими до нього угодами?

7. Чи відповідає 50'000 грн. -
заборгованість по сплаті комісії за
супроводження кредиту, фактичній сумі
заборгованості по сплаті комісії TOB
«Диво» перед ПАТ «АКБ «Київ» за
кредитним договором у виді
невідновлювальної кредитної лінії №
005/11 від 12 березня 2011 року та
додатковими до нього угодами?

Зобов'язати публічне акціонерне
товариство «Акціонерний комерційний
банк «Київ» на вимогу експерта (ів)
надати кредитну справу товариства з
обмеженою відповідальністю «ДИВО» та
оригінали усіх квитанцій щодо
здійснення банківських операцій щодо
погашенню ним кредиту за кредитним
договором у виді невідновлювальної
кредитної лінії № 005/11 від 12 березня 2011
року та додатковими до нього угодами.

Проведення даної експертизи доручити
експерту (ам) Львівського
науково-дослідного інституту судових
експертиз, що знаходиться за адресою: м.
Львів, Галицький район, пл. Соборна, буд.
7.

Надати у розпорядження експерта (ів)
матеріали цивільної справи за позовом
публічного акціонерного товариства
«Акціонерний комерційний банк «Київ»
до ОСОБА_1, ОСОБА_2, товариства з
обмеженою відповідальністю «Родина
Тарашевських», товариства з обмеженою
відповідальністю «Диво» про стягнення
заборгованості.

Попередити експерта (ів) про
кримінальну відповідальність,
передбачену ст.ст. 384, 385 КК України.

Оплату за проведення експертизи
покласти на ОСОБА_1, роз'яснивши йому
положення ст. 146 ЦПК України, про
наслідки ухилення від участі в
експертизі.

Копію даної ухвали направити експерту
(ам) Львівського науково-дослідному
інституту судових експертиз та
публічному акціонерному товариству
«Акціонерний комерційний банк «Київ»
для виконання.

На час проведення експертизи
провадження по даній цивільній справі
зупинити.

Ухвала в частині зупинення провадження
у справі може бути оскаржена до
апеляційного суду Тернопільської
області через Тернопільський
міськрайонний суд Тернопільської
області шляхом подачі апеляційної
скарги протягом п'яти днів з дня
проголошення ухвали суду, а у разі якщо
ухвалу суду було постановлено без
участі особи, яка її оскаржує,
апеляційна скарга подається протягом
п'яти днів з дня отримання копії ухвали
суду, в іншій частині ухвала суду
оскарженню не підлягає.

Головуючий суддяЯ. В. Процько