Справа №531/1573/13-ц р.
Провадження №2/531/8/14 р.
УХВАЛА

Іменем України

24 квітня 2014 року

м. Карлівка

Карлівський районний суд Полтавської
області в складі:

головуючого -
судді Попова М.С.,

за участю секретаря -
Шаршонь Т.М.,

представника позивачки -
ОСОБА_1,

представника відповідачів -
Могильчук О.О.,

розглянувши у відкритому судовому
засіданні в місті Карлівка цивільну
справу за позовом ОСОБА_3 до Публічного
акціонерного товариства «ОТП Банк»,
Товариства з обмеженою
відповідальністю «ОТП Факторинг
Україна», за участю третьої особи
ОСОБА_4, про визнання кредитного
договору недійсним, -

В С Т А Н О В И В:

В судовому засіданні представником
позивачки заявлено клопотання про
призначення судово-економічної
експертизи, проведення якої доручити
Полтавському відділенню Харківського
науково-дослідного інституту судових
експертиз ім. М.С. Бокаріуса, яке
знаходиться за адресою: вул. Чураївни,
1/1, м. Полтава, 36004. На вирішення
експертизи поставити наступні питання:

- Чи відповідає перелік
документів, наданих ЗАТ «ОТП Банк»
позичальником ОСОБА_3, та які
знаходяться в кредитній справі, для
отримання кредитних коштів за
кредитним договором №ML-D00/143/2008 від
17.04.2008 року, чинному Положенню про
кредитування?

- Чи відповідає метод нарахування
банком процентів за кредитним
договором №ML-D00/143/2008 від 17.04.2008 року
вимогам Положення про кредитування
банку ЗАТ «ОТП Банк»?

- Який реальний розмір відсотків
брався при нарахуванні платежів ЗАТ
«ОТП Банк» у виконаному розрахунку
заборгованості за кредитним договором
№ML-D00/143/2008 від 17.04.2008 року станом на
18.12.2013 року, чи виконаний розрахунок
згідно погоджених сторонами - ЗАТ «ОТП
Банк» та ОСОБА_3, умов та фактичних дат
взяття і погашення кредитних коштів та
чи відповідає він умовам договору та
вимогам Положення про кредитування?

- Чи відповідає реальний розмір
заборгованості за кредитним договором
№ML-D00/143/2008 від 17.04.2008 року, згідно
погоджених сторонами - ЗАТ «ОТП Банк»
та ОСОБА_3, умовами, в тому числі
заборгованості за тілом кредиту,
заборгованості за відсотками,
нарахування пені, штрафних санкцій
умовам кредитного договору та вимогам
Положення про кредитування?

- Чи може банк, згідно із
Положенням про кредитування,
збільшувати процентну ставку при
будь-якому порушенні кредитної
дисципліни без укладення будь-якого
додаткового договору з наступною
корекцією такої ставки?

- Чи може банк, згідно Положення
про кредитування та чинного
законодавства, збільшувати
встановлений розмір процентів в
односторонньому порядку?

- Які саме вимоги чинного
законодавства та Положення про
кредитування були порушені банком ЗАТ
«ОТП Банк» та ОСОБА_3 при укладенні
кредитного договору №ML-D00/143/2008 від
17.04.2008 року?

Вислухавши представника відповідачів,
яка заперечувала проти задоволення
даного клопотання, оскільки нею було
подано заяви про застосування строків
позовної давності, зважаючи, що для
з'ясування обставин, які мають значення
для вирішення спору, потрібні
спеціальні знання в галузі економіки,
суд вважає за можливе клопотання
задовольнити та призначити
судово-економічну експертизу,
проведення якої доручити експертам
Полтавському відділенню Харківського
науково-дослідного інституту судових
експертиз ім. М.С. Бокаріуса, яке
знаходиться за адресою: вул. Чураївни,
1/1, м. Полтава, 36004. На вирішення
експертизи поставити вище вказане
питання з внесенням в них змін, а саме -
вказавши в питаннях 1-5 після фрази
«Положення про кредитування» фразу «та
іншого, діючого на момент укладення
договору, законодавства», а в питаннях
6-7 - після фрази «чинного
законодавства» фразу «діючого на
момент укладання договору».

Подані представником відповідачів
заяви про застосування строків
позовної давності, на даному етапі
розгляду справи, не можуть бути
розглянуті судом, оскільки по суті
розгляд справи ще не розпочався.

Оскільки для проведення зазначених
експертизи потрібен значний проміжок
часу, на час проведення експертизи
провадження у справі слід зупинити.

Крім того, для проведення
судово-економічної експертизи, суд
вважає за необхідне витребувати у ПАТ
«ОТП Банк» та ТОВ «ОТП Факторинг
Україна» кредитну справу за кредитним
договором №ML-D00/143/2008 від 17.04.2008 року з:
іншими документами, які підтверджують
бухгалтерський облік по
фінансово-господарським операціям за
даним кредитним договором; документами
про отримання кредитних коштів за
даним кредитним договором за підписом
отримувача та особи, яка видавала
кредит; документами, які обліковують
операції по погашенню кредиту за даним
договором; документами, які
обліковують операції по нарахуванню
відсотків за даним договором;
документами, які обліковують операції
по погашенню відсотків за даним
договором.

На підставі викладеного, керуючись ст.
ст. 143-144, 202, 209 ЦПК України, суд -

У Х В А Л И В:

Клопотання представника позивачки про
призначення експертизи задовольнити.

Призначити по справі судово-економічну
експертизу, на вирішення якої
поставити наступні питання:

- Чи відповідає перелік
документів, наданих ЗАТ «ОТП Банк»
позичальником ОСОБА_3, та які
знаходяться в кредитній справі, для
отримання кредитних коштів за
кредитним договором №ML-D00/143/2008 від
17.04.2008 року, чинному Положенню про
кредитування та іншого, діючого на
момент укладення договору,
законодавства?

- Чи відповідає метод нарахування
банком процентів за кредитним
договором №ML-D00/143/2008 від 17.04.2008 року
вимогам Положення про кредитування
банку ЗАТ «ОТП Банк» та іншого, діючого
на момент укладення договору,
законодавства?

- Який реальний розмір відсотків
брався при нарахуванні платежів ЗАТ
«ОТП Банк» у виконаному розрахунку
заборгованості за кредитним договором
№ML-D00/143/2008 від 17.04.2008 року станом на
18.12.2013 року, чи виконаний розрахунок
згідно погоджених сторонами - ЗАТ «ОТП
Банк» та ОСОБА_3, умов та фактичних дат
взяття і погашення кредитних коштів та
чи відповідає він умовам договору та
вимогам Положення про кредитування та
іншого, діючого на момент укладення
договору, законодавства?

- Чи відповідає реальний розмір
заборгованості за кредитним договором
№ML-D00/143/2008 від 17.04.2008 року, згідно
погоджених сторонами - ЗАТ «ОТП Банк»
та ОСОБА_3, умовами, в тому числі
заборгованості за тілом кредиту,
заборгованості за відсотками,
нарахування пені, штрафних санкцій
умовам кредитного договору та вимогам
Положення про кредитування та іншого,
діючого на момент укладення договору,
законодавства?

- Чи може банк, згідно із
Положенням про кредитування та іншого,
діючого на момент укладення договору,
законодавства, збільшувати процентну
ставку при будь-якому порушенні
кредитної дисципліни без укладення
будь-якого додаткового договору з
наступною корекцією такої ставки?

- Чи може банк, згідно Положення
про кредитування та чинного
законодавства, діючого на момент
укладання договору, збільшувати
встановлений розмір процентів в
односторонньому порядку?

- Які саме вимоги чинного
законодавства, діючого на момент
укладання договору, та Положення про
кредитування були порушені банком ЗАТ
«ОТП Банк» та ОСОБА_3 при укладенні
кредитного договору №ML-D00/143/2008 від
17.04.2008 року?

Проведення експертизи доручити
експертам Полтавського відділення
Харківського науково-дослідного
інституту судових експертиз ім. М.С.
Бокаріуса, яке знаходиться за адресою:
вул. Чураївни, 1/1, м. Полтава, 36004.

Попередити експертів про кримінальну
відповідальність за ст. ст. 384, 385 КК
України за дачу завідомо неправдивого
висновку і за відмову від дачі
висновку.

Надати в розпорядження експертів
матеріали цивільної справи №531/1573/13-ц
провадження №2/531/8/14, кредитну справу за
кредитним договором №ML-D00/143/2008 від
17.04.2008 року з: іншими документами, які
підтверджують бухгалтерський облік по
фінансово-господарським операціям за
даним кредитним договором; документами
про отримання кредитних коштів за
даним кредитним договором за підписом
отримувача та особи, яка видавала
кредит; документами, які обліковують
операції по погашенню кредиту за даним
договором; документами, які
обліковують операції по нарахуванню
відсотків за даним договором;
документами, які обліковують операції
по погашенню відсотків за даним
договором.

Витребувати у ПАТ «ОТП Банк» та ТОВ
«ОТП Факторинг Україна» кредитну
справу за кредитним договором
№ML-D00/143/2008 від 17.04.2008 року з: іншими
документами, які підтверджують
бухгалтерський облік по
фінансово-господарським операціям за
даним кредитним договором; документами
про отримання кредитних коштів за
даним кредитним договором за підписом
отримувача та особи, яка видавала
кредит; документами, які обліковують
операції по погашенню кредиту за даним
договором; документами, які
обліковують операції по нарахуванню
відсотків за даним договором;
документами, які обліковують операції
по погашенню відсотків за даним
договором.

Оплату за проведення експертизи
покласти на позивачку ОСОБА_3.

Роз'яснити сторонам положення ст. 146 ЦПК
України про наслідки ухилення від
участі в експертизі, відповідно до якої
у разі ухилення особи, яка бере участь у
справі від подання експертам
необхідних матеріалів, документів,
якщо без цього провести експертизу
неможливо, суд залежно від того, хто із
цих осіб ухиляється, а також яке для них
ця експертиза має значення, може
визнати факт, для з'ясування якого
експертиза була призначена, або
відмовити в його визнанні.

Провадження у справі зупинити на час
проведення експертизи.

Ухвала в частині зупинення провадження
в справі може бути оскаржена до
апеляційного суду Полтавської області
через Карлівський районний суд
протягом п'яти днів з дня її
проголошення.

Суддя