Справа №2-о/326/16/2014
УХВАЛА

17 березня 2014р.

м.Приморськ

Суддя Приморського районного
суду Запорізької області Булашев Р.Л.,
розглянувши матеріали цивільної
справи № 2-0/326/16/2014 за заявою
Приморської ОДПІ ГУ Міндоходів у
Запорізькій області, заінтересовані
особи Приморське відділення
Юго-восточного РУ ПАТ «Приватбанк»,
приватний підприємець ОСОБА_1 про
розкриття банком інформації, яка
містить банківську таємницю,

встановив:

Приморська ДПІ ГУ Міндоходів у
Запорізькій області 14.03.2014р. звернулася
до суду з заявою, в якій просить
зобов`язати Приморське відділення
юго-восточного РУ ПАТ «Приватбанк»
надати виписку про рух коштів з
вказівкою назви контрагента, дати
проведення фінансової операції,
призначення платежу окремо за дебітом
та кредитом рахунку за період з 01.01.2011р.
по 31.12.2013р. по рахункам, які належать ФОП
ОСОБА_1, рнокпп НОМЕР_1: за номерами
рахунку: НОМЕР_2, НОМЕР_3.

Підсудність розгляду справ
цієї категорії визначена ст.287 ЦПК, в
якій передбачено, що заява про
розкриття банком інформації, яка
містить банківську таємницю, щодо
юридичної або фізичної особи у
випадках, встановлених законом,
подається до суду за
місцезнаходженням банку, що
обслуговує таку юридичну або фізичну
особу. Отже, загальні правила
підсудності, визначені у гл. 1 розд. III
ЦПК, застосовуватися не можуть. У цьому
випадку слід враховувати, що згідно зі
ст. 93 ЦК місцезнаходженням юридичної
особи є адреса органу або особи, які
відповідно до установчих документів
юридичної особи чи закону виступають
від її імені. Філією є відокремлений
підрозділ юридичної особи, що
розташований поза її
місцезнаходженням та здійснює всі або
частину її функцій. Філії та
представництва не є юридичними особами
та наділяються майном юридичної особи,
що їх створила, і діють на підставі
затвердженого нею положення (ст. 95 ЦК). У
контексті положень цивільного
законодавства щодо поняття "юридична
особа", її представництва та філії, у
ст. 2 Закону N 2121-III роз'яснюються
вживані в ньому терміни: банк - юридична
особа, яка має виключне право на
підставі ліцензії Національного
банку України здійснювати у
сукупності такі операції: залучення у
вклади грошових коштів фізичних і
юридичних осіб та розміщення
зазначених коштів від свого імені, на
власних умовах та на власний ризик,
відкриття і ведення банківських
рахунків фізичних та юридичних осіб;
представництво банку - територіально
відокремлений структурний підрозділ
банку, що виконує функції
представництва та захисту інтересів
банку і не здійснює банківську
діяльність; філія банку -
відокремлений структурний підрозділ
банку, що не має статусу юридичної
особи і

здійснює банківську діяльність від
імені банку.

Таким чином, аналіз чинного
законодавства свідчить про те, що мова
йде лише про філії та представництва
банку. Правовий статус відділення
банку на законодавчому рівні не
регламентований. Проте в п. 10.1
постанови Національного банку України
від 31 серпня 2001 р. N 375 "Про затвердження
Положення про порядок створення і
державної реєстрації банків,
відкриття їх філій, представництв,

відділень" (зареєстровано в
Міністерстві юстиції України 24 жовтня
2001 р. за N 906/6097) зазначається, що з
метою поліпшення обслуговування
клієнтів та виконання функцій,
визначених банком, банк може
відкривати структурні одиниці
(відділення, власні обмінні пункти), і
таке відкриття відповідно до п. 10.4
може здійснюватися як на балансі банку,
так і на балансі філії. Банківська
таємниця безпосередньо пов'язана з
банківською діяльністю (здійсненням
банківських операцій), тому на відміну
від філії, представництво не може
обслуговувати юридичну та фізичну

особу, адже здійснює лише
представницькі функції, а відділення
банку перебуває або на його балансі,
або на балансі філії. Таким чином,
заяви про розкриття банком
інформації, яка містить банківську
таємницю, можуть подаватися до суду,
крім місцезнаходження банку, також і
за місцезнаходженням філії банку, якщо
вона обслуговує юридичну чи фізичну
особу, стосовно якої вимагається
розкриття такої інформації. Проте,
враховуючи, що філія не є юридичною
особою, на підставі положень ч. 2 ст. 30
ЦПК особою, яка бере участь у цій
справі, може бути лише банк, а за місцем
знаходження відділення - розгляд таких
заяв не передбачений законом.

Як вбачається з доданих до заяви
документів, в Приморському районі
розташована не філія банку, а його
відділення, то ж Приморському райсуду
справа не підсудна. Крім того, в якості
учасника по справі зазначено
відділення банку, а не юридичну особу.

Керуючись ст.ст. 287, 121 ч.3 п.4 ЦПК України,

ухвалив:

Відмовити у відкритті
провадження за заявою Приморської ОДПІ
ГУ Міндоходів у Запорізькій області,
заінтересовані особи Приморське
відділення Юго-восточного РУ ПАТ
«Приватбанк», приватний підприємець
ОСОБА_1 про розкриття банком
інформації, яка містить банківську
таємницю, в зв'язку з тим, що справа не
підсудна цьому суду.

Роз'яснити заявнику про
можливість звернення з такою заявою за
місцем знаходження банку як юридичної
особи, або філії, яка обслуговує особу,
стосовно якої вимагається розкриття
такої інформації.

Копію ухвали надіслати заявнику.

Оскаржити ухвалу можливо в 5 діб
до апеляційного суду Запорізької
області через суд 1-ї інстанції.

Суддя:
Р.Л. Булашев

Копія вірна: суддя
Р.Л. Булашев

18.03.2014