Дата документу 03.12.2014
Справа № 320/5653/14-ц
УХВАЛА

03 грудня 2014 року Мелітопольський міськрайонний суд Запорізької області у складі:

головуючого судді Купавської Н.М.

при секретарі Добровольській О.В.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м.Мелітополі цивільну справу за позовом Публічного акціонерного товариства Дельта Банк до ОСОБА_1 та ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором,

ВСТАНОВИВ:

В позовній заяві позивач просить стягнути солідарно з відповідачів заборгованість станом на 23 січня 2014 року за кредитним договором № 154-0111004/ФКВ-08 від 17 липня 2008 року у розмірі 365 086 грн. 03 коп., з яких тіло кредиту складає 364 942 грн. 64 коп., відсотки за користування кредитом 143 грн. 39 коп., посилаючись на те, що кредитний договір було укладено між ТОВ Український промисловий банк та відповідачкою ОСОБА_1, поручителем виступив відповідач ОСОБА_2 ПАТ Дельта Банк отримало право вимоги до боржників відповідно до договору про передачу Активів та Кредитних зобов'язань Укрпромбанку на користь ОСОБА_3 від 30 червня 2010 року.

Відповідачі та їх представники ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в судовому засіданні позов не визнали, пояснивши, що відповідачка ОСОБА_1 не має простроченої заборгованості за кредитним договором та заявили клопотання про призначення судово-бухгалтерської експертизи, на розв'язання якої просять поставити наступні питання:

- чи всі платежі за квитанціями платника кредитних коштів ОСОБА_1 за період з вересня 2012 року відтворені та обліковані в особовому рахунку по сплаті тіла кредиту та відсотків за кредитним договором № 154-0111004/ФКВ-08 від 17 липня 2008 року?

- чи відповідає вимогам діючого законодавства документальне оформлення операцій ПАТ Дельта Банк по розподілу грошових коштів, що сплачувалися ОСОБА_1, своєчасному їх перерахуванню за призначенням на погашення суми боргу та відсотків?

- чи мало місце нецільове та несвоєчасне зарахування ПАТ Дельта Банк грошових коштів, які надходили до банку від ОСОБА_1, або їх накопичення на транзитному валютному рахунку та чи впливало це якимсь чином на суму заборгованості за кредитом та на суму відсотків?

- чи погашались і тіло кредиту, і відсотки з транзитного валютного рахунку, чи тільки відсотки при класичній схемі погашення кредиту?

- чи правильно проводились банком касові операції?

- чи відповідає діючому законодавству договір №5598 банківського рахунку від 08 серпня 2011 року, укладений між ПАТ Дельта Банк та ОСОБА_1, та чи обов'язковим було його укладання (при класичній схемі погашення кредиту)?

- чи відповідає наявний в матеріалах цивільної справи розрахунок заборгованості позичальника (по сплаті процентів за кредит та основної суми боргу) перед банком умовам укладеного між сторонами кредитного договору та розрахунковим документам щодо видачі та погашення кредиту за цим кредитним договором?

- чи відповідає метод нарахування банком процентів та інших платежів за кредитним договором вимогам положення про кредитування банку?

- чи відповідає діючому законодавству економічний зміст фінансових операцій, вказаних у платіжних документах, платежам, що надавались ПАТ Дельта Банк ОСОБА_1, чи було реальне здійснення платежів, з якою ціллю та куди переводились ці кошти товариством Дельта Банк, їх витрачання, адекватність відображення в бухгалтерському обліку?

- чи мали місце матеріальні збитки у ОСОБА_1 у зв'язку з ненаданням інформації по кредитному договору та неправильним розподілом грошових коштів, що вносилися ОСОБА_1 до ПАТ Дельта Банк, якщо таке мало місце?

Оскільки в даному випадку необхідні спеціальні пізнання, суд вважає за необхідне призначити судово-бухгалтерську експертизу.

На підставі вищевикладеного, керуючись ст.ст.143, 144 ЦПК України, суд

УХВАЛИВ:

Призначити судово-бухгалтерську експертизу, на вирішення якої поставити наступні питання:

-чи згідно з умовами кредитного договору № 154-0111004/ФКВ-08 від 17 липня 2008 року, укладеного між ТОВ Укрпромбанк та ОСОБА_1 (а.с.5-13), зроблено розрахунок заборгованості боржниці ОСОБА_1 за період з 01 липня 2010 року по 23 січня 2014 року (а.с.119) з урахуванням квитанцій про сплату кредиту ОСОБА_1І (а.с.143оборот -154), тобто чи відповідає борг та відсотки за цим розрахунком фактичному боргу ОСОБА_1 за вищевказаним кредитним договором?

- чи всі платежі за квитанціями платника кредитних коштів ОСОБА_1 за період з вересня 2012 року відтворені та обліковані в особовому рахунку по сплаті тіла кредиту та відсотків за кредитним договором № 154-0111004/ФКВ-08 від 17 липня 2008 року?

- чи відповідає вимогам діючого законодавства документальне оформлення операцій ПАТ Дельта Банк по розподілу грошових коштів, що сплачувалися ОСОБА_1, своєчасному їх перерахуванню за призначенням на погашення суми боргу та відсотків?

- чи мало місце нецільове та несвоєчасне зарахування ПАТ Дельта Банк грошових коштів, які надходили до банку від ОСОБА_1, або їх накопичення на транзитному валютному рахунку та чи впливало це якимсь чином на суму заборгованості за кредитом та на суму відсотків?

- чи погашались і тіло кредиту, і відсотки з транзитного валютного рахунку, чи тільки відсотки при класичній схемі погашення кредиту?

- чи правильно проводились банком касові операції?

- чи відповідає діючому законодавству договір №5598 банківського рахунку від 08 серпня 2011 року, укладений між ПАТ Дельта Банк та ОСОБА_1, та чи обов'язковим було його укладання (при класичній схемі погашення кредиту)?

- чи відповідає наявний у матеріалах справи розрахунок заборгованості позичальника (по сплаті процентів за кредит та основної суми боргу) перед банком умовам укладеного між сторонами кредитного договору та розрахунковим документам щодо видачі та погашення кредиту за цим кредитним договором?

- чи відповідає метод нарахування банком процентів та інших платежів за кредитним договором вимогам положення про кредитування банку?

- чи відповідає діючому законодавству економічний зміст фінансових операцій, вказаних у платіжних документах, платежам, що надавались ПАТ Дельта Банк ОСОБА_1, чи було реальне здійснення платежів, з якою ціллю та куди переносились ці кошти товариством Дельта Банк, їх витрачання, адекватність відображення в бухгалтерському обліку?

- чи мали місце матеріальні збитки у ОСОБА_1 у зв'язку з ненаданням інформації по кредитному договору та неправильним розподілом грошових коштів, що вносилися ОСОБА_1 до ПАТ Дельта Банк, якщо таке мало місце?

Проведення експертизи доручити експертам НДЕКЦ при ГУМВС України в Запорізькій області (м.Запоріжжя, вул.Аваліані,19-а).

Попередити експертів про кримінальну відповідальність за ст.ст.384, 385 КК України.

Надати експертам матеріали цивільної справи № 320/5653/14-ц за позовом Публічного акціонерного товариства Дельта Банк до ОСОБА_1 та ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Витрати по проведенню експертизи покласти на ОСОБА_1.

Провадження у справі зупинити до одержання висновку експертизи.

СУДДЯ: