Справа № 127/7763/13-ц Провадження № 22-ц/772/1056/2014Головуючий в суді першої інстанції:ОСОБА_1
Категорія: 27Доповідач: Шемета Т. М.
АПЕЛЯЦІЙНИЙ СУД ВІННИЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

12 травня 2014 р.м. Вінниця
Колегія суддів судової палати у цивільних справах апеляційного суду Вінницької області у складі:

головуючої: Шемети Т.М.,

суддів: Матківської М. В., Сопруна В. В.,

при секретарі: Пантелеймоновій А.І.

з участю: позивача ОСОБА_2, представника позивача ОСОБА_3, представника відповідача ОСОБА_4

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Вінниці клопотання представника публічного акціонерного товариства ОСОБА_5 банк "Фінансова Ініціатива" ОСОБА_4

по справі за позовом ОСОБА_2 до публічного акціонерного товариства ОСОБА_5 банк "Фінансова Ініціатива" в особі відділення Вінницького відділення №3 публічного акціонерного товариства «ОСОБА_5 банк "Фінансова Ініціатива" про розірвання договору банківського вкладу, стягнення коштів та відсотків за депозитним вкладом, зустрічним позовом публічного акціонерного товариства «ОСОБА_5 банк "Фінансова Ініціатива" до ОСОБА_2, ОСОБА_6, за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору Вінницької об`єднаної державної податкової інспекції Вінницької обласної Державної податкової служби України, про визнання правочину таким, що порушує публічний порядок, вчинений з метою, що суперечить інтересам держави та суспільства, -

за апеляційною скаргою публічного акціонерного товариства «ОСОБА_5 банк "Фінансова Ініціатива" на рішення Вінницького міського суду Вінницької області від 09 вересня 2013 року у справі, -

ВСТАНОВИЛА:

У квітні 2013 року ОСОБА_2 звернувся в суд з позовом до ПАТ «ОСОБА_5 банк «Фінансова ініціатива» про розірвання договору банківського вкладу, стягнення коштів та відсотків за депозитним вкладом, посилаючись на те, що 17 грудня 2012 року між ним та ПАТ «ОСОБА_5 банк «Фінансова ініціатива» було укладено договір банківського вкладу №157238 строком до 22.12.2013 року. Згідно умов договору, 17.01.2012 року він вніс кошти на відкритий банком депозитний рахунок у розмірі 1000 гривень, а банк прийняв дані кошти на строк 370 календарних днів за відсотковою ставкою16 % річних. Пізніше, в рамках діючого договору банківського вкладу, ним було збільшено розмір вкладу на загальну суму 1 391 491 гривень. В період дії договору він двічі знімав кошти з відкритого депозитного рахунку: 26.12.2012 року 1000 гривень та 28.12.2012 року 51 000 гривень, тому на день звернення до суду сума вкладу на депозитному рахунку становить 1 339 491,00 гривень.

Достроково 12.02.2013 року позивач звернувся до відповідача з заявою про видачу йому коштів з депозитного рахунку у сумі 1 222 791,00 гривень, однак 28.02.2013 року відповідач в письмовому вигляді його повідомив, що залишок коштів на його депозитному рахунку становить 1 603 грн. 85 коп., а також про неможливість банком виплати належних йому грошових коштів у зв'язку з проведенням слідчих дій відносно працівників банку, що заволоділи шахрайським шляхом коштами вкладників.

Таким чином позивач вважає, що відповідачем порушено умови договору, що полягають у невиконанні обов'язку повернення коштів при достроковому розірвані договору банківського вкладу за ініціативою вкладника та відсотків, нарахованих за час дії вказаного договору.

Тому, неодноразово змінюючи та уточнюючи позовні вимоги (а.с.45, 137, т.1), після залишення частини позовних вимог без розгляду ухвалою Вінницького міського суду Вінницької області від 09.09.2013 року (а.с.138, т.1), позивач просив: розірвати договір банківського вкладу №157238 (вклад «Ощадний»), укладений 17 грудня 2012 року між ним та Публічним акціонерним товариством ОСОБА_5 «Фінансова ініціатива» та стягнути з ПАТ ОСОБА_5 «Фінансова ініціатива» на його користь 1 339 491 грн. депозитного вкладу та 145 752 грн. 21 коп. відсотків за договором депозитного вкладу за період з 17.12.2012 року по 09.09.2013 року.

У квітні 2013 року публічне акціонерне товариство «ОСОБА_5 банк "Фінансова Ініціатива" звернулося в суд з зустрічним позовом до ОСОБА_2, ОСОБА_6, за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору Вінницької об`єднаної державної податкової інспекції Вінницької області Державної податкової служби України про визнання правочинну таким, що порушує публічний порядок, вчинений з метою, що суперечить інтересам держави та суспільства.

Зустрічний позов обґрунтований тим, що 19.02.2013 року ВМВ УМВС України у Вінницькій області в Єдиному реєстрі досудових розслідувань 0001071 зареєстровано заяву про те, що ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи в особистих інтересах та інтересах третіх осіб, з корисливих мотивів, за попередньою змовою із старшим касиром вказаного відділення ОСОБА_7, економістом відділення ОСОБА_8, а також рядом фізичних осіб, в тму числі і ОСОБА_2, які звернулись із незаконними вимогами до банку, шляхом подачі вищевказаним фізичним особам підроблених договорів та касових документів з вимогами про повернення внесених на банківські рахунки грошових коштів, здійснили замах на заволодіння шляхом обману майном ПАТ «ОСОБА_5 банк "Фінансова Ініціатива" в особливо великих розмірах, оскільки заявлені фізичними особами вимоги спростовуються документами, наявними у банку, а також інформацією щодо балансу по залишках на рахунках вказаних фізичних осіб станом на12.02.2013 року.

Тому позивач за зустрічним позовом зазначив, що так як працівники банку вступили з ОСОБА_2 в злочинний зговір з метою ухилення від фінансового моніторингу, сплатили податків, легалізації доходів здобутих незаконним шляхом, правочини укладені між ПАТ «ОСОБА_5 банк "Фінансова Ініціатива" та ОСОБА_2 є такими, що порушують публічний порядок та суперечить інтересам держави і суспільства, у зв'язку з чим, їх слід визнати недійсними із застосуванням наслідків недійсності правочину, а саме: стягнення з відповідачів ОСОБА_2 та ОСОБА_6 в дохід держави отриманих за вказаним договором банківського вкладу та додатковими угодами до договору грошових коштів в сумі 1 339 491,00 грн. (а.с.57 61, т.1).

Ухвалою Вінницького міського суду Вінницької області від 15 травня 2013 року прийнято зустрічний позов ПАТ «ОСОБА_5 банк "Фінансова Ініціатива" та об'єднано в одне провадження з первісним позовом ОСОБА_2 (а.с.77, т.1).

Рішенням Вінницького міського суду Вінницької області від 09 вересня 2013 року позов ОСОБА_2 задоволено повністю:

-2-

- розірвано договір банківського вкладу №157238 (вклад «Ощадний), укладений 17 грудня 2012 року між ОСОБА_2. та ПАТ «ОСОБА_5 банк "Фінансова Ініціатива";

- стягнуто з ПАТ ОСОБА_5 банк "Фінансова Ініціатива" на користь ОСОБА_2 1 339 491 грн. депозитного вкладу та 145 752 грн. 21 коп. відсотків за договором депозитного вкладу та понесені ним витрати пов'язані з сплатою судового збору в розмірі 3 441 грн.

В задоволенні зустрічного позову ПАТ «ОСОБА_5 банк "Фінансова Ініціатива" відмовлено.

Не погодившись з таким рішенням суду, ПАТ «ОСОБА_5 банк "Фінансова Ініціатива" подав апеляційну скаргу, в якій просить оскаржуване рішення скасувати та ухвалити нове, яким відмовити в задоволенні позовних вимог ОСОБА_2, а зустрічний позов ПАТ «ОСОБА_5 банк "Фінансова Ініціатива" задовольнити. Зазначає, що рішення суду є незаконним і необґрунтованим через порушення норм матеріального та процесуального права, через неповне з'ясування судом обставин, що мають значення для справи, недоведеність обставин, що мають значення для справи, які суд вважав встановленими, а також невідповідність висновків суду обставинам справи.

Рішенням апеляційного суду Вінницької області від 11.11.2013 року рішення Вінницького міського суду Вінницької області від 09 вересня 2013 року було скасовано та ухвалено нове, яким позовні вимоги ОСОБА_2 задоволено частково: стягнуто з ПАТ «КБ «Фінансова ініціатива» на користь ОСОБА_2 1 603 грн. 85 коп. за договором банківського вкладу №157238 (вклад «Ощадний) та припинено договір банківського вкладу, в іншій частині рішення вінницького міського суду від 09.09.2013 року залишено без змін (а.с.275 279, т.1).

Ухвалою Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ від 22.01.2014 року рішення Апеляційного суду Вінницької області від 11.11.2013 року скасовано та справу передано на новий апеляційний розгляд (а.с. 53 58, т.2).

В судовому засіданні в апеляційному суді представник ПАТ КБ «Фінансова ініціатива» ОСОБА_4, заявив клопотання про призначення судової експертизи з метою зясування чи працівниками банку ставились підписи на квитанціях про внесення готівки та додаткових угодах, та ким саме і чи відповідає відтиск печатки на зазначених документах відтиску печатки банку.

ОСОБА_2 та його представник проти заявленого клопотання заперечили, зазначивши, що по справі вже було проведено експертизу, крім того, дві експертизи були проведені в кримінальному провадженні, які дають відповіді на всі питання, які поставлені в заявленому клопотанні.

Вивчивши матеріали справи, заслухавши сторони по справі, судова колегія приходить до наступного висновку: дійсно було проведено експертизу (експертний висновок на а.с. 111-123, т.1). На вимогу суду за клопотанням позивача старшим слідчим СУ УМВС України у Вінницькій області Каспровичем А.І. було надано копію висновку експерта № 485-П від 27.01.2014 р. на 11 арк. та копію висновку експерта № 486-П від 20.01.2014 року на 21 арк.. (а.с. 96-128, т.2).

Однак, враховуючи те, що в ухвалі Вищого спеціалізованого суду України від 05.02.2014 року, якою було скасовано рішення Апеляційного суду Вінницької області від 11.11.2013 року та справу передано на новий апеляційний розгляд, вказано на неточності у справі, в тому числі і в експертному висновку, а згідно частини 4 статті 338 ЦПК України, висновки і мотиви, з яких скасовано рішення, є обовязковими для суду апеляційної інстанції при новому розгляді справи, а для вирішення заявлених питань необхідні спеціальні знання. Враховуючи, що поставлені на вирішення експерта питання стосуються як почеркознавства, так і технічних знань, по справі слід призначити комплексну почеркознавчу та технічну експертизу. Разом з тим, клопотання підлягає частковому задоволенню: слід відмовити в задоволенні клопотання про визначення, чи підписи ОСОБА_2 стоять на додаткових договорах до договору банківського вкладу, так як в цій частині клопотання необґрунтоване. Також на дослідження експерта слід надати не лише додаткові угоди, а й Договір банківського вкладу №157238 (вклад «Ощадний), укладений 17 грудня 2012 року між ОСОБА_2 та ПАТ «ОСОБА_5 банк "Фінансова Ініціатива".

Враховуючи думку сторін по справі, проведення комплексної експертизи слід доручити Вінницькому відділенню КНДІСЕ.

Керуючись ст. ст. 143, 144, 303, 304 ЦПК України, колегія суддів ,-

УХВАЛИЛА:

Клопотання представника ПАТ КБ «Фінансова ініціатива» ОСОБА_4 задовольнити частково.

Призначити по справі комплексну судову технічну та почеркознавчу експертизу.

На вирішення експерта поставити питання :

1. Чи належить підпис на:

- Договорі банківського вкладу №157238 (вклад «Ощадний), укладеному 17 грудня 2012 року між ОСОБА_2 та ПАТ «ОСОБА_5 банк "Фінансова Ініціатива",

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 19.12. 2012 року,

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 21.12.2012 року,

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 26.12. 2012 року,

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 27.12.2012 року,

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 28.12. 2012 року (на суму 127 000 грн.),

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 рудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 28.12. 2012 року (на суму 178 000 грн.),

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 03.01.2013 року(на суму 682 798 грн. 25 коп.),

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 03.01.2013 року (на суму 733 909 грн. 50 коп.),

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 08.01.2013 року (на суму 79 184 грн. 92 коп.),

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 08.01.2013 року (на суму 119 304 грн. 92 коп.),

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 10.01.2013 року,

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 11.01.2013 року,

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 21.01.2013 року, -

ОСОБА_6?

-3-

2. Чи на лежить підпис на квитанціях:

- № 7394 від 17.12.2012 року на суму 1 000 грн.;

- № 7398 від 17.12.2012 року на суму 56 000 грн.;

- №1987 від 26.12.2012 року на суму 63 000 гривень;

- № 3337 від 27.12.2012 року на суму 83 000,00 грн.,

- № 1074 від 28.12.2012 року на суму 32 000,00 грн.,

- № 32819 від 03.01.2013 року на суму 682 798,25 грн.,

- № 33148 від 03.01.2013 року на суму 50 111,25 грн.,

- № 5562 від 08.01.2013 року на суму 78 000,00 грн.,

- № 6093 від 08.01.2013 року на суму 40 120,00 грн.,

- № 3976 від 10.01.2013 року на суму 30 000,00 грн.,

- № 5090 від 11.01.2013 року на суму 105 000,00 грн.,

- № 4008 від 21.01.2013 року на суму 39 862,00 грн.,

- № 3378 від 04.02.2013 року на суму 10 000 грн.

ОСОБА_7 чи іншій особі?

3. Чи на лежить підпис на квитанціях:

- № 7394 від 17.12.2012 року на суму 1 000 грн.;

- № 7398 від 17.12.2012 року на суму 56 000 грн.;

- №1987 від 26.12.2012 року на суму 63 000 гривень;

- № 3337 від 27.12.2012 року на суму 83 000,00 грн.,

- № 1074 від 28.12.2012 року на суму 32 000,00 грн.,

- № 32819 від 03.01.2013 року на суму 682 798,25 грн.,

- № 33148 від 03.01.2013 року на суму 50 111,25 грн.,

- № 5562 від 08.01.2013 року на суму 78 000,00 грн.,

- № 6093 від 08.01.2013 року на суму 40 120,00 грн.,

- № 3976 від 10.01.2013 року на суму 30 000,00 грн.,

- № 5090 від 11.01.2013 року на суму 105 000,00 грн.,

- № 4008 від 21.01.2013 року на суму 39 862,00 грн.,

- № 3378 від 04.02.2013 року на суму 10 000 грн.

ОСОБА_6 чи іншій особі?

4. Чи відповідає відбиток печатки банку на квитанціях :

- № 7394 від 17.12.2012 року на суму 1 000 грн.;

- № 7398 від 17.12.2012 року на суму 56 000 грн.;

- №1987 від 26.12.2012 року на суму 63 000 гривень;

- № 3337 від 27.12.2012 року на суму 83 000,00 грн.,

- № 1074 від 28.12.2012 року на суму 32 000,00 грн.,

- № 32819 від 03.01.2013 року на суму 682 798,25 грн.,

- № 33148 від 03.01.2013 року на суму 50 111,25 грн.,

- № 5562 від 08.01.2013 року на суму 78 000,00 грн.,

- № 6093 від 08.01.2013 року на суму 40 120,00 грн.,

- № 3976 від 10.01.2013 року на суму 30 000,00 грн.,

- № 5090 від 11.01.2013 року на суму 105 000,00 грн.,

- № 4008 від 21.01.2013 року на суму 39 862,00 грн.,

- № 3378 від 04.02.2013 року на суму 10 000 грн., -

відбитку печатки, який залишає печатка банку, на час вчинення фінансової операції?

5. Чи відповідає відбиток печатки банку на:

- Договорі банківського вкладу №157238 (вклад «Ощадний), укладеному 17 грудня 2012 року між ОСОБА_2 та ПАТ «ОСОБА_5 банк "Фінансова Ініціатива",

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 19.12. 2012 року,

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 21.12.2012 року,

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 26.12. 2012 року,

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 27.12.2012 року,

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 28.12. 2012 року (на суму 127 000 грн.),

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 рудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 28.12. 2012 року (на суму 178 000 грн.),

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 03.01.2013 року(на суму 682 798 грн. 25 коп.),

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 03.01.2013 року (на суму 733 909 грн. 50 коп.),

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 08.01.2013 року (на суму 79 184 грн. 92 коп.),

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 08.01.2013 року (на суму 119 304 грн. 92 коп.),

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 10.01.2013 року,

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 11.01.2013 року,

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 21.01.2013 року, -

відбитку печатки, який залишає печатка банку, на час вчинення угоди?

6. Чи нанесений відбиток печатки банку на:

- Договорі банківського вкладу №157238 (вклад «Ощадний), укладеному 17 грудня 2012 року між ОСОБА_2 та ПАТ «ОСОБА_5 банк "Фінансова Ініціатива",

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 19.12. 2012 року,

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 21.12.2012 року,

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 26.12. 2012 року,

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 27.12.2012 року,

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 28.12. 2012 року (на суму 127 000 грн.),

-4-

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 рудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 28.12. 2012 року (на суму 178 000 грн.),

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 03.01.2013 року(на суму 682 798 грн. 25 коп.),

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 03.01.2013 року (на суму 733 909 грн. 50 коп.),

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 08.01.2013 року (на суму 79 184 грн. 92 коп.),

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 08.01.2013 року (на суму 119 304 грн. 92 коп.),

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 10.01.2013 року,

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 11.01.2013 року,

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 21.01.2013 року, -

у той час, яким датовано документ?

7. Чи нанесений відбиток печатки банку на квитанціях :

- № 7394 від 17.12.2012 року на суму 1 000 грн.;

- № 7398 від 17.12.2012 року на суму 56 000 грн.;

- №1987 від 26.12.2012 року на суму 63 000 гривень;

- № 3337 від 27.12.2012 року на суму 83 000,00 грн.,

- № 1074 від 28.12.2012 року на суму 32 000,00 грн.,

- № 32819 від 03.01.2013 року на суму 682 798,25 грн.,

- № 33148 від 03.01.2013 року на суму 50 111,25 грн.,

- № 5562 від 08.01.2013 року на суму 78 000,00 грн.,

- № 6093 від 08.01.2013 року на суму 40 120,00 грн.,

- № 3976 від 10.01.2013 року на суму 30 000,00 грн.,

- № 5090 від 11.01.2013 року на суму 105 000,00 грн.,

- № 4008 від 21.01.2013 року на суму 39 862,00 грн.,

- № 3378 від 04.02.2013 року на суму 10 000 грн., -

у той час, яким датовано документ?

8. Чи нанесений відбиток печатки банку на:

- Договорі банківського вкладу №157238 (вклад «Ощадний), укладеному 17 грудня 2012 року між ОСОБА_2 та ПАТ «ОСОБА_5 банк "Фінансова Ініціатива",

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 19.12. 2012 року,

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 21.12.2012 року,

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 26.12. 2012 року,

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 27.12.2012 року,

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 28.12. 2012 року (на суму 127 000 грн.),

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 рудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 28.12. 2012 року (на суму 178 000 грн.),

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 03.01.2013 року(на суму 682 798 грн. 25 коп.),

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 03.01.2013 року (на суму 733 909 грн. 50 коп.),

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 08.01.2013 року (на суму 79 184 грн. 92 коп.),

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 08.01.2013 року (на суму 119 304 грн. 92 коп.),

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 10.01.2013 року,

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 11.01.2013 року,

- Додатковому договорі б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 21.01.2013 року,

- квитанції № 7394 від 17.12.2012 року на суму 1 000 грн.;

- квитанції № 7398 від 17.12.2012 року на суму 56 000 грн.;

- квитанції №1987 від 26.12.2012 року на суму 63 000 гривень;

- квитанції № 3337 від 27.12.2012 року на суму 83 000,00 грн.,

- квитанції № 1074 від 28.12.2012 року на суму 32 000,00 грн.,

- квитанції № 32819 від 03.01.2013 року на суму 682 798,25 грн.,

- квитанції № 33148 від 03.01.2013 року на суму 50 111,25 грн.,

- квитанції № 5562 від 08.01.2013 року на суму 78 000,00 грн.,

- квитанції № 6093 від 08.01.2013 року на суму 40 120,00 грн.,

- квитанції № 3976 від 10.01.2013 року на суму 30 000,00 грн.,

- квитанції № 5090 від 11.01.2013 року на суму 105 000,00 грн.,

- квитанції № 4008 від 21.01.2013 року на суму 39 862,00 грн.,

- квитанції № 3378 від 04.02.2013 року на суму 10 000 грн., -

раніше / пізніше моменту проставляння підпису?

Проведення експертизи доручити експертам Вінницького відділення Київського науково-дослідного інституту судових експертиз ( вул.. Кірова,1, м. Вінниця, 21004).

Попередити експертів про кримінальну відповідальність за ст.ст. 385, 386 КК України за відмову від дачі висновку без поважних причин та за дачу завідомо неправдивого висновку .

Експертам надати:

- матеріали цивільної справи 127/7763/13-ц, провадження № 22-ц/772/1056/2014 в двох томах: том 1 на 285 аркушах, том 2 на ___аркушах;

- оригінали: квитанції № 7394 від 17.12.2012 року на суму 1 000 грн.; квитанції № 7398 від 17.12.2012 року на суму 56 000 грн.; квитанції №1987 від 26.12.2012 року на суму 63 000 гривень; квитанції № 3337 від 27.12.2012 року на суму 83 000,00 грн., квитанції № 1074 від 28.12.2012 року на суму 32 000,00 грн., квитанції № 32819 від 03.01.2013 року на суму 682 798,25 грн., квитанції №

-5-

33148 від 03.01.2013 року на суму 50 111,25 грн., квитанції № 5562 від 08.01.2013 року на суму 78 000,00 грн., квитанції № 6093 від 08.01.2013 року на суму 40 120,00 грн., квитанції № 3976 від 10.01.2013 року на суму 30 000,00 грн., квитанції № 5090 від 11.01.2013 року на суму 105 000,00 грн., квитанції № 4008 від 21.01.2013 року на суму 39 862,00 грн., квитанції № 3378 від 04.02.2013 року на суму 10 000 грн..;

- оригінали: Договору банківського вкладу №157238 (вклад «Ощадний), укладеному 17 грудня 2012 року між ОСОБА_2 та ПАТ «ОСОБА_5 банк "Фінансова Ініціатива", Додаткового договору б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 19.12. 2012 року, Додаткового договору б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 21.12.2012 року, Додаткового договору б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 26.12. 2012 року, Додаткового договору б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 27.12.2012 року, Додаткового договору б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 28.12. 2012 року (на суму 127 000 грн.), Додаткового договору б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 рудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 28.12. 2012 року (на суму 178 000 грн.), Додаткового договору б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 03.01.2013 року(на суму 682 798 грн. 25 коп.), Додаткового договору б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 03.01.2013 року (на суму 733 909 грн. 50 коп.), Додаткового договору б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 08.01.2013 року (на суму 79 184 грн. 92 коп.), Додаткового договору б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 08.01.2013 року (на суму 119 304 грн. 92 коп.), Додаткового договору б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 10.01.2013 року, Додаткового договору б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 11.01.2013 року, Додаткового договору б/н до договору банківського вкладу № 157238 від 17 грудня 2012 року (вклад «Ощадний»UAN) від 21.01.2013 року;

- вільні зразки підпису ОСОБА_6, ОСОБА_7;

- експериментальні зразки підпису ОСОБА_7;

- вільні зразки відбитку печатки ПАТ «КБ «Фінансова ініціатива» та ПАТ КБ «Фінансова ініціатива» «Вінницьке відділення № 3 ПАТ «КБ «Фінансова ініціатива» «Прибутково-видаткова каса № 1».

Експертизу провести в двомісячний строк з моменту отримання копії ухвали.

Оплату вартості проведення експертизи покласти на ПАТ ОСОБА_5 банк «Фінансова ініціатива» (03150, м. Київ, вул. Щорса,7/9).

Провадження по справі зупинити до отримання експертного висновку.

Ухвала набирає законної сили з моменту проголошення, та може бути оскаржена в частині зупинення провадження до Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ протягом 20 днів з дня набрання нею законної сили.

Головуюча: підпис ОСОБА_9

Судді: підпис ОСОБА_10

підпис ОСОБА_11

З оригіналом згідно: ОСОБА_9