Справа № 296/6451/14-ц
УХВАЛА

"11" серпня 2014 р. м. Житомир

Корольовський районний райсуд м. Житомира в складі:

головуючого Сингаївського О.П.

при секретарі Галіцькій А.М.,

при розгляді у відкритому судовому засіданні цивільної справи за позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства «ОСОБА_2 ОСОБА_3» про визнання недійсним генерального договору на здійснення кредитних операцій №01/42-0-1/116 від 29.08.2011 року та кредитного договору №010/42-0-1/117 до Генерального договору на здійснення кредитних операцій №01/42-0-1/116 від 29.08.2011 року, -

ВСТАНОВИВ:

Позивач звернувся до суду із вказаним позовом, де просить визнати недійсними генеральний договір на здійснення кредитних операцій №01/42-0-1/116 від 29.08.2011 року та кредитний договір №010/42-0-1/117 до Генерального договору на здійснення кредитних операцій №01/42-0-1/116 від 29.08.2011 року, посилаючись на те, що банк ввів її в оману щодо розміру заборгованості станом на 29.08.2011 року за рефінансованими договорами.

В судовому засіданні представник позивача заявила клопотання про призначення по справі бухгалтерсько-економічної експертизи на предмет встановлення розміру заборгованості за рефінансованими договорами.

Представник відповідача заперечував проти призначення експертизи, посилаючись на те, що питання поставлені в клопотанні не мають відношення до предмету позову.

Заслухавши пояснення сторін, дослідивши матеріали справи суд вважає, що поставлені позивачем в клопотанні питання мають значення для правильного вирішення справи, а тому враховуючи те, що їх вирішення потребує спеціальних знань, суд вважає за необхідне задовольнити вказане клопотання та призна чити по справі бухгалтерсько-економічну експертизу.

Суд не приймає до уваги заперечення представника відповідача, оскільки вони стосуються вирішення справи по суті.

Відповідно до ст.86 ЦПК України кошти потрібні на експертів вносить сторона, яка пору шила відповідне клопотання, а тому суд покладає витрати по оплаті експертизи на позивача.

Також суд вважає за необхідне задовольнити клопотання позивача про витребування у відповідача документів, необхідних для проведення експертизи.

Оскільки проведення експертизи вимагає значного часу, відповідно до ст.202 ЦПК України провадження по справі необхідно зупинити.

Керуючись ст.ст. 86, 144, 202 ЦПК України, суд -

ухвалив:

Призначити по справі судову бухгалтерсько-економічну експертизу, проведення якої доручити експертам ТОВ «Незалежний інститут судових експертиз», попередивши експертів про криміна льну відповідальність за ст.ст. 384, 385 КК України.

На вирішення експертизи поставити наступні питання:

1. Чи підтверджується документально видача кредитних коштів в сумах, що зазначені в текстах договорів, за кредитними договорами № Z012/110/631 від 17 вересня 2007 року, № Z012/110/038 від 29 січня 2008 року, № Z012/110/255 від 17 травня 2008 року, № Z012/110/254 від 15 травня 2008 року, № Z012/110/032 від 13 листопада 2009 року.

2. Чи відповідає Інструкції «Про касові операції в банках України», затвердженої постановою Правління НБУ №337 від 14.08.2003, видача готівкової іноземної валюти позичальнику ОСОБА_1 з внутрішньобанківського рахунку за кредитними договорами № Z012/110/631 від 17 вересня 2007 року,№ Z012/110/038 від 29 січня 2008 року,№ Z012/110/255 від 17 траня 2008 року, № Z012/110/254 від 15 травня 2008 року, № Z012/110/032 від 13 листопада 2009 року

3. Який розмір щомісячного платежу повинен бути виходячи із базових умов кредитних договорів № Z012/110/631від 17 вересня 2007 року,№ Z012/110/038 від 29 січня 2008 року,№ Z012/110/255 від 17 травня 2008 року, № Z012/110/254 від 15 травня 2008 року, № Z012/110/032 від 13 листопада 2009 року з врахуванням додаткових угод до них і додатків.

4. Яка реальна сума заборгованості існувала у ОСОБА_1 по тілу кредиту, відсотках існувала станом на 29.08.2011 року / на момент рефінансування / по кредитних договорах № Z012/110/631від 17 вересня 2007 року,№ Z012/110/038 від 29 січня 2008 року,№ Z012/110/255 від 17 травня 2008 року, № Z012/110/254 від 15 травня 2008 року, № Z012/110/032 від 13 листопада 2009 року з врахуванням додаткових угод до них і додатків.

5. Виходячи з суми кредиту та встановленої кредитним договором процентної ставки, комісії, визначити суму з повернення кредиту та суми відсотків у щомісячних платежах по Кредитному договору № Z012/110/254 від 15 травня 2008 року з врахуванням додаткових угод і додатків та відобразити їх у формі таблиці

6. Виходячи з суми кредиту та встановленої кредитним договором процентної ставки, комісії, визначити суму з повернення кредиту та суми відсотків у щомісячних платежах , по Кредитному договору № Z012/110/255 від 16 травня 2008 року з врахуванням додаткових угод з додатками та відобразити їх у формі таблиці

7. Виходячи з суми кредиту та встановленої кредитним договором процентної ставки, комісії, визначити суму з повернення кредиту та суми відсотків у щомісячних платежах по Кредитному договору № Z012/110/631 від 17 вересня 2007 року з врахуванням додаткових угод і додатків та відобразити їх у формі таблиці

8. Виходячи з суми кредиту та встановленої кредитним договором процентної ставки, комісії, визначити суму з повернення кредиту та суми відсотків у щомісячних платежах по Кредитному договору договором № Z012/110/032 від 13 січня 2009 року з врахуванням додаткових угод і додатків та відобразити їх у формі таблиці

9. Виходячи з суми кредиту та встановленої кредитним договором процентної ставки, комісії, визначити суму з повернення кредиту та суму відсотків у щомісячних платежах по Кредитному договору договором № Z012/110/038 від 29 січня 2008 року з врахуванням додаткових угод і додатків та відобразити їх у формі таблиці .

10. Чи правильно відображено в обліку короткострокових та довгострокових позик інформація в реєстрах синтетичного та аналітичного обліку , головній книзі , оборотних відомостях і фінансовій звітності ПАТ «ОСОБА_2 ОСОБА_3» щодо видачі кредитних коштів за кредитними договорами № Z012/110/631від 17 вересня 2007 року,№ Z012/110/038 від 29 січня 2008 року,№ Z012/110/255 від 17 травня 2008 року, № Z012/110/254 від 15 травня 2008 року, № Z012/110/032 від 13 листопада 2009 року

11. Чи відображено в облікових регістрах банку, а саме - в касовій книзі каси головного відділення Житомирської філії ПАТ «ОСОБА_2 ОСОБА_3» , журналі реєстрації прибуткових та видаткових касових ордерів , журналі обліку грошових коштів та грошових документів , звіті касира ,Головній книзі , обліковому запису на позабалансовому рахунку 08 « Бланки суворого обліку « відомостях за дебітом рахунків 30, 31,33 факт видачі коштів за кредитними договорами кредитів № Z012/110/631від 17 вересня 2007 року,№ Z012/110/038 від 29 січня 2008 року,№ Z012/110/255 від 17 травня 2008 року, № Z012/110/254 від 15 травня 2008 року, № Z012/110/032 від 13 листопада 2009 року.

12. Чи відповідає надходження готівки в касу головного відділення Житомирської філії ПАТ «ОСОБА_2 ОСОБА_3» від позивача цілям, на які вони вносились, і відображення їх за видатковим касовим ордером з підписами керівника банківської установи, та головного бухгалтера у бухгалтерському обліку банку, у русі грошових коштів у касовій книзі і звіті про касові операції . Чи тотожними є дані записи у касовій книзі записам у звітам касира на кожний день операції

13. Чи відповідають виписки з поточних рахунків по обслуговуванню кредитних договорів № Z012/110/631 від 17 вересня 2007 року,№ Z012/110/038 від 29 січня 2008 року,№ Z012/110/255 від 17 травня 2008 року, № Z012/110/254 від 15 травня 2008 року, № Z012/110/032 від 13 листопада 2009 року із сумами платежів, здійсненими в рахунок погашення кредитної заборгованості Позивачем згідно прибуткових касових ордерів .

14. Чи порушувались з боку ПАТ «ОСОБА_2 ОСОБА_3» терміни і порядок зарахування на відповідні рахунки коштів , що вносились ОСОБА_1 на погашення кредитної заборгованості за кредитними договорами № Z012/110/631 від 17 вересня 2007 року,№ Z012/110/038 від 29 січня 2008 року,№ Z012/110/255 від 17 травня 2008 року, № Z012/110/254 від 15 травня 2008 року, № Z012/110/032 від 13 листопада 2009 року

15. Чи відповідає достовірності сума субліміту 10 536 000,00 ( десять мільйонів п*ятсот тридцять шість тисяч ) гривень рефінансованої заборгованості, що визначена в Генеральному договорі №01/42-0-1/116 від 29 серпня 2011 року сумі заборгованості за кредитними договорами № Z012/110/631від 17 вересня 2007 року,№ Z012/110/038 від 29 січня 2008 року,№ Z012/110/255 від 17 травня 2008 року, № Z012/110/254 від 15 травня 2008 року, № Z012/110/032 від 13 листопада 2009 року

16. Чи дотримані вимоги чинного законодавства, що регламентувало порядок рефінансування валютних та гривневих кредитів станом на 29.98.2011 рік за кредитними договорами № Z012/110/631 від 17 вересня 2007 року,№ Z012/110/038 від 29 січня 2008 року,№ Z012/110/255 від 17 травня 2008 року, № Z012/110/254 від 15 травня 2008 року, № Z012/110/032 від 13 листопада 2009 року

17. Визначити заборгованість позивача з повернення кредиту та сплати відсотків окремо станом на кожну передбачену Графіком погашення заборгованості по кредитному договору до Генерального договору №01/42-0-1/116 від 29 серпня 2011 року і відобразити її в формі таблиці

18. Чи відповідають надані відповідачем розрахунки пені та штрафів на предмет відповідності їх правилам математичних дій за Генеральним договором №01/42-0-1/116 від 29 серпня 2011 року з врахуванням додатків

19. Чи достовірно відображено у бухгалтерських документах ПАТ «ОСОБА_2 ОСОБА_3» перекази грошових сум з розрахункового рахунку позивача на рахунки банку для погашення кредитної заборгованості за Генеральним договором №01/42-0-1/116 від 29 серпня 2011 року .

20. Якою є реальна (фактична) відсоткова ставка відповідно до кредитного договору № №01/42-0-1/116 від 29 серпня 2011 року з врахуванням додатків. та якою є сукупна вартість кредиту.

Витрати по оплаті експертизи покласти на позивача ОСОБА_1, (10024, АДРЕСА_1

Для проведення експертизи витребувати у відповідача наступні документи:

1. Оригінал заяви ОСОБА_4 на видачу готівки за кредитними договорами № Z012/110/631 від 17 вересня 2007 року,№ Z012/110/038 від 29 січня 2008 року,№ Z012/110/255 від 17 травня 2008 року, № Z012/110/254 від 15 травня 2008 року, № Z012/110/032 від 13 листопада 2009 року на видачу готівки з каси банку

2. Оригінал меморіальних ордерів за кредитними договорами № Z012/110/631 від 17 вересня 2007 року,№ Z012/110/038 від 29 січня 2008 року,№ Z012/110/255 від 17 травня 2008 року, № Z012/110/254 від 15 травня 2008 року, № Z012/110/032 від 13 листопада 2009 року.

3. реєстри аналітичного та синтетичного обліку банку за кредитними договорами № Z012/110/631 від 17 вересня 2007 року,№ Z012/110/038 від 29 січня 2008 року,№ Z012/110/255 від 17 травня 2008 року, № Z012/110/254 від 15 травня 2008 року, № Z012/110/032 від 13 листопада 2009 року

4. оригінали документів на відкриття розрахункового рахунку в банку ( договір про відкриття розрахункового рахунку) за кредитними договорами № Z012/110/631 від 17 вересня 2007 року,№ Z012/110/038 від 29 січня 2008 року,№ Z012/110/255 від 17 травня 2008 року, № Z012/110/254 від 15 травня 2008 року, № Z012/110/032 від 13 листопада 2009 року.

5. звіти про рух грошових коштів по розрахункових рахунках за кредитними договорами № Z012/110/631від 17 вересня 2007 року,№ Z012/110/038 від 29 січня 2008 року,№ Z012/110/255 від 17 травня 2008 року, № Z012/110/254 від 15 травня 2008 року, № Z012/110/032 від 13 листопада 2009 року.

6. Облікові реєстри Головна книга , журнали-ордери, реєстри аналітичного та синтетичного обліку за рахунками 36,37, 50,60,63,68, копії платіжних документів, що стосується обслуговування кредитних договорів № Z012/110/631 від 17 вересня 2007 року,№ Z012/110/038 від 29 січня 2008 року,№ Z012/110/255 від 17 травня 2008 року, № Z012/110/254 від 15 травня 2008 року, № Z012/110/032 від 13 листопада 2009 року

7. Договори на відкриття особового позичкового рахунку за кредитними договорами № Z012/110/631від 17 вересня 2007 року,№ Z012/110/038 від 29 січня 2008 року,№ Z012/110/255 від 17 травня 2008 року, № Z012/110/254 від 15 травня 2008 року, № Z012/110/032 від 13 листопада 2009 року

8. Витяги з регістру бухгалтерського обліку банківські виписки за особовим рахунком, в якому відображались усі операції за кредитними договорами № Z012/110/631 від 17 вересня 2007 року,№ Z012/110/038 від 29 січня 2008 року,№ Z012/110/255 від 17 травня 2008 року, № Z012/110/254 від 15 травня 2008 року, № Z012/110/032 від 13 листопада 2009 року відповідно до п.2.1.1 «Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» (затверджене постановою Правління НБУ №566 від 30.12.1998р.)

9. Форми щоденної статистичної звітності ПАТ « ОСОБА_2 ОСОБА_3» (Житомирська область ) ф. № 550Д.03 «Розшифрування валютних рахунків», які подані до Національного банку України на виконання ст. 69 Закону України «Про банки та банківську діяльність» та Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України, затверджених Постановою Правління НБУ № 124 від 19 березня 2003 року, що мають відношення до обслуговування кредитних договорів № Z012/110/631 від 17 вересня 2007 року,№ Z012/110/038 від 29 січня 2008 року,№ Z012/110/255 від 17 травня 2008 року, № Z012/110/254 від 15 травня 2008 року, № Z012/110/032 від 13 листопада 2009 року

10. Щоденні оборотні відомості Центрального відділення ПАТ « ОСОБА_2 ОСОБА_3» (Житомирська область ) за 14 лютого 2007 року - 21 лютого 2007 року; за 17-24 вересня 2007 року, 29 січня 2008р.-4 лютого 2008. року , 15-21 травня 2008 року, 13-20 листопада 2009 року

11. Витяг з книги обліку готівки та інших цінностей операційної каси ПАТ « ОСОБА_2 ОСОБА_3» (Житомирська область ) за 2007 рік.2008 рік, 2009 рік

12. Витяг з книги обліку готівки та інших цінностей операційної каси центрального відділення ПАТ «Райффайзен» ОСОБА_3 » в м. Житомирі за 2007-2008-2009 роки, кожен аркуш якої містить підписи керівника відділення банка, головного бухгалтера та завідуючого касою. Згідно вказаної книги обіг коштів у національній валюті по рахунку № 1002 «Банкноти та монети в касі відділень банку» (План рахунків бухгалтерського обліку банків України) за 14 лютого 2007 року -21 лютого 2007 року де відображено у сумах: залишок на 14 лютого 2007 року -; приход за 14 лютого 2007 року -; видаток за 14 лютого 2007 року -; залишок на 14 лютого 2007 року для встановлення перерахування валютних цінностей з позичкового рахунку та видачі готівки з каси банку

13. розрахунок заборгованості за кредитними договорами № Z012/110/631 від 17 вересня 2007 року, № Z012/110/038 від 29 січня 2008 року,№ Z012/110/255 від 17 травня 2008 року, № Z012/110/254 від 15 травня 2008 року, № Z012/110/032 від 13 листопада 2009 року,

14. Форму щоденної статистичної звітності ПАТ «ОСОБА_2 аваль » (м. Житомир ) ф. № 550Д.03 «Розшифрування валютних рахунків», які подані до Національного банку України на виконання ст. 69 Закону України «Про банки та банківську діяльність» та Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України, затверджених Постановою Правління НБУ № 124 від 19 Березня 2003 року, та щоденними оборотними відомостями відділення ПАТ «ОСОБА_2 ОСОБА_3 » (м. Житомир ) за ) за 14 лютого 2007 року -21 лютого 2007 року де відображено у сумах: залишок на 14 лютого 2007 року -; приход за 14 лютого 2007 року -; видаток за 14 лютого 2007 року -;

15. Розрахунок заборгованості за Генеральним договором №01/42-0-1/116 від 29 серпня 2011 року

16. Звіт про рух грошових коштів по розрахунковому рахунку за Генеральним договором №01/42-0-1/116 від 29 серпня 2011 року

17. Витяги з регістру бухгалтерського обліку банківських виписках за особовим рахунком, в якому відображались усі операції за Генеральним договором №01/42-0-1/116 від 29 серпня 2011 року

18. реєстри аналітичного та синтетичного обліку банку за Генеральним договором №01/42-0-1/116 від 29 серпня 2011 року

19. додаткові угоди №1, № 2 до кредитного договору № Z012/110/631 від 17 вересня 2007 року, додаткову угоду № 1 до кредитного договору № Z012/110/038 від 29 січня 2008 року.

Вказані документи направити експерту для проведення дослідження.

Провадження по справі зупинити до проведення експертизи.

Ухвала в частині зупинення провадження по справі може бути оскаржена до Житомирсь кого апеляційного суду через Корольовський районний суд м.Житомира протягом пяти днів з дня її проголошення.

Суддя О. П. Сингаївський