Номер провадження: 22-ц/785/2792/14
Головуючий у першій інстанції ОСОБА_1
Доповідач Парапан В. Ф.
АПЕЛЯЦІЙНИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

04.12.2014 року м. Одеса

Колегія суддів судової палати у цивільних справ Апеляційного суду Одеської області в складі:

Головуючого: судді Парапана В.Ф.

Суддів: Панасенкова В.О., Громіка Р.Д.

При секретарі: Желєзновій В.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні цивільну справу за апеляційною скаргою ОСОБА_2 на рішення Суворовського районного суду м.Одеси від 18 травня 2011 року у справі за позовом Публічного акціонерного товариства «Першій Українській ОСОБА_3» до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором,-

в с т а н о в и л а:

Ухвалою Апеляційного суду Одеської області від 21.11.2013р. по справі призначено судово бухгалтерську експертизу, проведення якої було доручено Одеському науково дослідному інституті судових експертиз.

У звязку з призначенням експертизи провадження у справі було зупинено.

Проте експертиза не була проведена у звязку із неподанням Банком експертам та суду таких документів:

1) - розшифровок за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій банку за кредитними договорами №5991424 від 25.12.2007р. та №5858981 від 20.11.2007р. за період з 20.11.2007р до 30.04.2011р., зокрема щодо обліку заборгованості за основною сумою кредиту ( у т.ч. за рахунками 22038756, №22137130), обліку нарахування та сплати відсотків, обліку простроченої заборгованості за основною сумою кредиту та нарахованим відсоткам, обліку заборгованості за нарахованими штрафними санкціями (у т. ч. за рахунками №6517, №7392, №7495).

2) - розшифровок за рахунками управлінського обліку кредитних операцій банку за кредитними договорами №5991424 від 25.12.2007р. та №5858991 від 20.11.2007р. за період з 20.11.2007р. до 30.04.2011р., у випадку якщо внутрішніми нормативними документами банку передбачено використання рахунків управлінського обліку.

3) - первинних бухгалтерських (меморіальних) та касових документів банку за період з 20.11.2007р. до 30.04.2011р. за кредитними договорами №5991424 від 25.12.2007р. та №5858991 від 20.11.2007р. щодо: надання та погашення кредитних коштів; нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами; нарахування та погашення штрафних санкцій; здійснення валютно-обмінних операцій за поточними рахунками позичальника у звязку з наданням кредитів, оформлених належних чином (меморіальних ордерів, заяв на переказ, заяв на видачу, заяв на купівлю/продаж іноземної валюти тощо).

4) первинних касових документів ОСОБА_2 щодо обґрунтованості отримання та повернення грошових коштів за кредитними договорами №5991424 від 25.12.2007р. та №5858991 від 20.11.2007р. за період з 20.11.2007р. до 30.04.2011р., оформлених належним чином (квитанцій, платіжних доручень тощо).

5) виписок за поточними (картковими) рахунками позичальника щодо отримання та повернення грошових коштів за кредитними договорами №5991424 від 25.12.2007р. та №5858991 від 20.11.2007р. за період з 20.11.2007р. до 30.04.2011р., у тому числі за рахунками №4197, №4196, №4712.

6) внутрішніх нормативних документів ПАТ «Перший Український ОСОБА_3» стосовно документального оформлення та бухгалтерського обліку операцій з кредитування фізичних осіб (технологічної карти, програм кредитного продукту, положень, інструкцій, внутрішнього плану рахунків обліку тощо), зі змінами та доповненнями, що діяли на дату укладання кредитних договорів №5991424 від 25.12.2007р. та №5858981 від 20.11.2007р., та протягом період з 20.11.2007р. до 30.04.20011р.

7) рішень уповноваженого органу ПАТ «Перший Український ОСОБА_3» про надання та обслуговування (зміну умов) кредитів згідно кредитних договорів №5991424 від 25.12.2007р. та № 5858981 від 20.11.2007р. , оформлених належним чином (протоколів).

8) листування між ПАТ «Перший Український ОСОБА_3» та ОСОБА_2 за кредитними договорами №5991424 від 25.12.2007р. та № 5858981 від 20.11.2007р. за період з 20.11.2007р. до 30.04.2011р., у тому числі: офіційних повідомлень з відповідними відмітками про отримання, поштових листів, тощо.

9) договорів про відкриття поточних (карткових) рахунків, укладених між ПАТ «Перший Український ОСОБА_3» та ОСОБА_2, зокрема за поточними рахунками №4197, №4196, №4712, додатків до них стосовно встановлення порядку та тарифів за їх обслуговування та заяв на їх відкриття.

10) кредитних справ, сформованих за кредитами позичальника ОСОБА_2 за кредитними договорами №5991424 від 25.12.2007р. та №5858981 від 20.11.2007р.

Експертна установа двічі повертала справу до суду без виконання, з посиланням на те, що не були надані документі для проведення експертизи.

На виконання вимог експертів судом були витребувані та представником Банку були надані документи: платіжне доручення №1000 від 21.11.2007р., меморіальний ордер №384406994 від 25.12.2007р., дві заяви на переказ готівки, пят прибуткових касових ордерів, дві вимоги достроково повернути кредит, повідомлення поновити дія або укласти договір страхування від 29.01.2009р, копія Положення про кредитування приватних клієнтів в ЗАТ «першій Український ОСОБА_3 банк», дві копії листів узгодження видачі кредитів для придбання транспортного засобу та нерухомості, три копії договорів банківського (карткового) рахунку та дві копії кредитних справ. Раніше були надані інші документи.

Ураховуючи викладене та приймаючи до уваги те, що на теперішній час Банком надані всі документи, які вимагає експерт, колегія суддів вважає за необхідне надіслати справу до зазначеної експертної установи для проведення експертизи у відповідності до ухвали суду від 21.11.2013р. за вказаними матеріалами справи.

На підставі викладеного та керуючись ст. ст. 143, 144, п.5 ст.202, 304 ЦПК України, колегія суддів, -

у х в а л и л а:

Цивільну справу за позовом Публічного акціонерного товариства «Першій Українській ОСОБА_3» до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором у відповідності до ухвали Апеляційного суду Одеської області від 21.11.2013р. надіслати до Одеського науково дослідного інституту судових експертиз (65006, м. Одеса, вул. Ланжеронівська, 21 тел. (0480) 22-93-55), для проведення судової бухгалтерської експертизи.

У розпорядження експертів направити матеріали даної справи у двох томах та додані матеріали.

Апеляційне провадження у справі зупинити на час проведення експертизи.

Ухвала апеляційного суду набирає законної сили з моменту її проголошення, однак в частині зупинення апеляційного провадження у справі може бути оскаржена шляхом подачі касаційної скарги протягом двадцяти днів з дня набрання законної сили до суду касаційної інстанції.

Судді Апеляційного суду Одеської області В.Ф.Парапан

В.О.ОСОБА_4Громік