Номер провадження: 22-ц/785/2792/14
Номер справи місцевого суду: 2-616/11
Головуючий у першій інстанції ОСОБА_1
Доповідач Парапан В. Ф.
АПЕЛЯЦІЙНИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

13.03.2014 року м. Одеса

Колегія суддів судової палати у цивільних справ Апеляційного суду Одеської області в складі:

Головуючого: судді Парапана В.Ф.

Суддів: Панасенкова В.О., Драгомерецького М.М.

При секретарі: Горновій А.О.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні цивільну справу за апеляційною скаргою ОСОБА_2 на рішення Суворовського районного суду м.Одеси від 18 травня 2011 року у справі за позовом Публічного акціонерного товариства «Першій Українській ОСОБА_3» до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором,-

в с т а н о в и л а:

У липні 2010р. Публічне акціонерне товариство «Першій Українській ОСОБА_3» (далі-ПАТ «ПУМБ» звернулось до суду із позовом до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитними договорами та судових витрат по справі.

21.11.2013р. по справі призначено судово бухгалтерську експертизу, на вирішення якої поставлено таки питання: 1) Визначити (провести розрахунок) розмір заборгованості позичальника ОСОБА_2 за кредитними договорами від 20.11.2007р. та від 25.12.2007р. за період з моменту їх укладання та станом на 06.04.2011р.?

2) Чи є правильним розрахунок заборгованості проведений ПАТ «Першій Українській ОСОБА_3», який міститься на а/с №104 109. Проведення експертизи доручено Одеському науково дослідному інституту судових експертиз.

Проте експертиза не була проведена у звязку із неподанням Банком експертам та суду таких документів:

1) - розшифровок за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій банку за кредитними договорами №5991424 від 25.12.2007р. та №5858981 від 20.11.2007р. за період з 20.11.2007р до 30.04.2011р., зокрема щодо обліку заборгованості за основною сумою кредиту ( у т.ч. за рахунками 22038756, №22137130), обліку нарахування та сплати відсотків, обліку простроченої заборгованості за основною сумою кредиту та нарахованим відсоткам, обліку заборгованості за нарахованими штрафними санкціями (у т. ч. за рахунками №6517, №7392, №7495).

2) - розшифровок за рахунками управлінського обліку кредитних операцій банку за кредитними договорами №5991424 від 25.12.2007р. та №5858991 від 20.11.2007р. за період з 20.11.2007р. до 30.04.2011р., у випадку якщо внутрішніми нормативними документами банку передбачено використання рахунків управлінського обліку.

3) - первинних бухгалтерських (меморіальних) та касових документів банку за період з 20.11.2007р. до 30.04.2011р. за кредитними договорами №5991424 від 25.12.2007р. та №5858991 від 20.11.2007р. щодо: надання та погашення кредитних коштів; нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами; нарахування та погашення штрафних санкцій; здійснення валютно-обмінних операцій за поточними рахунками позичальника у звязку з наданням кредитів, оформлених належних чином (меморіальних ордерів, заяв на переказ, заяв на видачу, заяв на купівлю/продаж іноземної валюти тощо).

4) первинних касових документів ОСОБА_2 щодо обґрунтованості отримання та повернення грошових коштів за кредитними договорами №5991424 від 25.12.2007р. та №5858991 від 20.11.2007р. за період з 20.11.2007р. до 30.04.2011р., оформлених належним чином (квитанцій, платіжних доручень тощо).

5) виписок за поточними (картковими) рахунками позичальника щодо отримання та повернення грошових коштів за кредитними договорами №5991424 від 25.12.2007р. та №5858991 від 20.11.2007р. за період з 20.11.2007р. до 30.04.2011р., у тому числі за рахунками №4197, №4196, №4712.

6) внутрішніх нормативних документів ПАТ «Перший Український ОСОБА_3» стосовно документального оформлення та бухгалтерського обліку операцій з кредитування фізичних осіб (технологічної карти, програм кредитного продукту, положень, інструкцій, внутрішнього плану рахунків обліку тощо), зі змінами та доповненнями, що діяли на дату укладання кредитних договорів №5991424 від 25.12.2007р. та №5858981 від 20.11.2007р., та протягом період з 20.11.2007р. до 30.04.20011р.

7) рішень уповноваженого органу ПАТ «Перший Український ОСОБА_3» про надання та обслуговування (зміну умов) кредитів згідно кредитних договорів №5991424 від 25.12.2007р. та № 5858981 від 20.11.2007р. , оформлених належним чином (протоколів).

8) листування між ПАТ «Перший Український ОСОБА_3» та ОСОБА_2 за кредитними договорами №5991424 від 25.12.2007р. та № 5858981 від 20.11.2007р. за період з 20.11.2007р. до 30.04.2011р., у тому числі: офіційних повідомлень з відповідними відмітками про отримання, поштових листів, тощо.

9) договорів про відкриття поточних (карткових) рахунків, укладених між ПАТ «Перший Український ОСОБА_3» та ОСОБА_2, зокрема за поточними рахунками №4197, №4196, №4712, додатків до них стосовно встановлення порядку та тарифів за їх обслуговування та заяв на їх відкриття.

10) кредитних справ, сформованих за кредитами позичальника ОСОБА_2 за кредитними договорами №5991424 від 25.12.2007р. та №5858981 від 20.11.2007р.

У судовому засіданні представник Банку надав документи, що зазначені у п.п. 1, 2, 3, відмовившись у наданні інших з посиланням на те, що деякі документи є банківською таємницею, а відсутність інших не перешкоджає експерту надати відповідний висновок.

Ураховуючи зазначені обставини та думку учасників процесу, колегія судів вважає, що у відповідності до положень ст. 137 ЦПК України є усі підстави для витребування зазначених доказів.

На підставі викладеного та керуючись ст. ст. 134, 135, 137, 304 ЦПК України, колегія суддів, -

у х в а л и л а:

Витребувати з Публічного акціонерного товариства «Першій Українській ОСОБА_3», що знаходиться за адресою: 83001, м. Донецьк, вул. Університетська, 2 (65082, м. Одеса, узвіз Військовий, 5/1) - документи, що зазначені у пунктах 3 та з 4 по 10 включно мотивувальної частини даної ухвали.

Попередити ПАТ «Перший Український ОСОБА_3» про наслідки ухилення від подання зазначених документів, що встановлені у ст. 145 ЦПК України.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Судді Апеляційного суду Одеської області В.Ф.Парапан

ОСОБА_4

ОСОБА_5