АПЕЛЯЦІЙНИЙ СУД ХАРКІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
_________________________________________________________________
Провадження № 22-ц/790/3658/14
Справа № 640/3012/13 -ц
Категорія: "договірні"
інстанції: Золотарьова
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

« 10» червня 2014 року
м. Харків

Колегія суддів судової палати у
цивільних справах апеляційного суду
Харківської області в складі:

Головуючого судді: Бурлака І.В.,

Суддів: Карімової
Л.В., Яцини В.Б.,

при секретарі: Кривошеіної
О.А.,

розглянувши у відкритому судовому
засіданні в м. Харкові справу за
апеляційною скаргою представника
ОСОБА_2 - ОСОБА_3 на рішення Київського
районного суду м. Харкова від 31 березня
2014 року по справі за позовом ОСОБА_2 до
ліквідатора Публічного акціонерного
товариства «Акціонерний комерційний
банк «БАЗИС» - Гонтар Ганни
Анатоліївни, третя особа - Фонд
гарантування вкладів фізичних осіб про
поновлення порушеного права, визнання
нечинним рішення та зобов'язання
вчинити певні дії, -

в с т а н о в
и л а :

У лютому 2013 року ОСОБА_2 звернувся до
суду з зазначеним та в подальшому
уточненим позовом до ліквідатора
Публічного акціонерного товариства
«Акціонерний комерційний банк «БАЗИС»
- Гонтар Ганни Анатоліївни. Посилався
на те, що з 29.12.2005 року він є клієнтом
банку на підставі Договору поточного
рахунку № 19549 рахунок № НОМЕР_1. 20.04.2011
року на зазначений рахунок переведені
кошти з продажу простих іменних акцій у
сумі 2021457,00 грн. 20.04.2011 року між ним та
банком укладено договір банківського
вкладу № 30/0 з підтвердженням суми
вкладу депозитними сертифікатами з
датою настання права вимоги за
депозитом 23.04.2012 року. З заявами про
погашення сертифікатів у зв'язку з
настанням строку права вимоги депозиту
він до банку звертався 5 разів: 12.04.2012
року, 23.04.2012 року, 27.04.2012 року, 28.04.2012 року
та 03.05.2012 року. Вказав, що якщо б
тимчасовий адміністратор прийняв до
погашення сертифікати з 23.04.2012 року по
03.05.2012 року він міг би отримати від
Фонду гарантування вкладів фізичних
осіб грошові кошти як вкладник, який
має право на відшкодування коштів за
вкладами Фонду гарантування вкладів
фізичних осіб з визначеною сумою у
розмірі 200000,00 грн. Просив визнати дії
тимчасового адміністратора Гонтар Г.А.
в частині відмови у прийнятті
сертифікатів до погашення та
перерахування суми вкладу на його
поточний рахунок у ПАТ «АКБ «БАЗИС» в
період з 23.04.2012 року по 03.05.2012 року
незаконними, визнати не чинним рішення
в. о. ліквідатора ПАТ «АБ «БАЗИС» Гонтар
Г.А. стосовно не включення його до
списку вкладників ПАТ «АКБ «БАЗИС», які
мають право на відшкодування коштів за
вкладами Фондом гарантування вкладів
фізичних осіб з визначеною сумою у
розмірі 188870,32 грн., вважати строк на
внесення відповідних змін стосовно
включення його до списку вкладників
ПАТ «АКБ «БАЗИС», які мають право на
відшкодування коштів за вкладами
Фондом гарантування вкладів фізичних
осіб з визначеною сумою у розмірі 188870,32
грн. та виплати суми гарантування
вкладів з визначеною сумою у розмірі
188870,32 грн.; зобов'язати ліквідатора ПАТ
"АКБ «БАЗИС» Гонтар Г.А. внести
відповідні зміни стосовно включення
його до списку вкладників ПАТ «АКБ
«БАЗИС», які мають право на
відшкодування коштів за вкладами
Фондом гарантування вкладів фізичних
осіб з визначеною сумою у розмірі 188870,32
грн.; зобов'язати ліквідатора ПАТ "АБ
«БАЗИС» Гонтар Г.А. передати до Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб
список з включенням його як вкладника
ПАТ «АКБ «БАЗИС», який має право на
відшкодування коштів за вкладами
Фондом гарантування вкладів фізичних
осіб з визначеною сумою в розмірі 188870,32
грн. та письмово повідомити його про
передачу до Фонду гарантування вкладів
фізичних осіб списку з включенням його
як вкладника ПАТ «АКБ «БАЗТС», який має
право на відшкодування коштів за
вкладами Фондом гарантування вкладів
фізичних осіб з визначеною сумою у
розмірі 188870,32 грн.; визнати нечинним
рішення в. о. ліквідатора ПАТ «АКБ
«БАЗИС» Гонтар Г.А. стосовно
переведення його до сьомої черги
задоволення вимог; зобов'язати
ліквідатора ПАТ "АКБ «БАЗИС» Гонтар Г.А.
внести зміни до реєстру вимог та
включити його до четвертої черги
задоволення вимог; зобов'язати
ліквідатора ПАТ «АКБ «БАЗИС» Гонтар
Г.А. видати йому повідомлення про
акцептування вимог кредитора з
внесеними змінами та включенням його
до четвертої черги задоволення вимог.

Справа судами слухалася неодноразово.

Рішенням Київського районного суду м.
Харкова від 31 березня 2014 року в
задоволенні позову - відмовлено.

Не погодився з судовим рішенням ОСОБА_2
та через свого представника подав
апеляційну скаргу, в якій просив
рішення - скасувати, задовольнити його
позов. При цьому посилався на неповне
з'ясування судом обставин, що мають
значення для справи, на недоведеність
обставин, що мають значення для справи,
які суд вважав встановленими, на
невідповідність висновків суду
обставинам справи та порушення або
неправильне застосування норм
матеріального та процесуального права.
Вважав, що суд першої інстанції не
надав належної оцінки доказам у справі,
зокрема за його позовними вимогами в
частині визнання дії тимчасового
адміністратора Гонтар Г.А. незаконними,
оскільки вона безпідставно відмовила
йому у прийнятті сертифікатів до
погашення та перерахування суми вкладу
на його поточний рахунок у ПАТ «АКБ
«БАЗИС» в період з 23.04.2012 року по 03.05.2012
року, від розгляду якого залежив
розгляд подальших позовних вимог.

Судова колегія, вислухавши
суддю-доповідача, пояснення
з'явившихся осіб, дослідивши матеріали
справи, обговоривши доводи апеляційної
скарги, вважає за необхідне апеляційну
скаргу ОСОБА_2 - відхилити, рішення суду
- залишити без змін з наступних підстав.

Відмовляючи ОСОБА_2 в задоволенні
позову, суд першої інстанції, з
висновком якого погоджується судова
колегія, обгрунтовано виходив з того,
що ОСОБА_2 у розумінні Закону України
«Про Фонд гарантування вкладів
фізичних осіб» від 20.09.2001 року, який
діяв на час виникнення спірних
правовідносин, (втратив чинність 23.02.2012
року) не є вкладником.

Судом встановлено та підтверджується
матеріалами справи, що 29 грудня 2005 року
між Акціонерним комерційним банком
«Базис» та ОСОБА_2 укладено договір
банківського рахунку № 19549, відповідно
до умов якого банк відкрив позивачу
поточний рахунок № НОМЕР_1 в
українській гривні та здійснював його
розрахунково - касове обслуговування
(т. 1 а. с. 9).

Із виписки за вищезазначеним рахунком
з 20 квітня 2011 року по 20 квітня 2011 року
вбачається, що на рахунку позивача №
НОМЕР_1 знаходилися грошові кошти в
сумі 2021457,00 грн. (т. 1 а. с. 11).

20 квітня 2011 року між Публічним
акціонерним товариством «Акціонерний
комерційний банк «Базис» та ОСОБА_2
укладено договір банківського вкладу
№ 30/0 з видачею депозитного
сертифіката, відповідно до умов якого
позивач як вкладник зобов'язується в
день підписання цього договору внести
грошову суму в розмірі 500000,00 грн. на
рахунок № НОМЕР_2; 500000,00 грн. на рахунок
№ НОМЕР_3; 500000,00 грн. на рахунок № НОМЕР_4
та 521500,00 грн. на рахунок № НОМЕР_5,
відкриті у банку, а банк зобов'язується
видати вкладнику сертифікати та після
настання терміну повернення депозиту
здійснити платіж проти пред'явлення
сертифіката (сертифікатів).

Пунктом 1.2. договору банківського
вкладу від 20 квітня 2011 року № 30/0
встановлено, що сертифікат емітований
банком в паперовій формі є строковим,
безкупонним, на пред'явника (а. с. 12-13, т.
1).

Додатком № 1 до договору банківського
вкладу від 20 квітня 2011 року № 30/0
визначено дату, з якої пред'явник
сертифікату (сертифікатів) отримує
право вимоги вкладу, а саме - 23 квітня 2012
року (т. 1, зворот а. с. 13).

Із матеріалів справи вбачається, що
ОСОБА_2 12 квітня 2012 року, 23 квітня 2012
року звертався до голови правління
ПАТ «АКБ «Базис» із заявами, у яких
просив погасити депозитні сертифікати
у строк встановлений договором
банківського вкладу від 20 квітня 2011
року № 30/0, а саме - 23.04.2012 року (т. 1 а. с.
14,15).

27 квітня 2012 року та 28 квітня 2012 року
ОСОБА_2 звертався до тимчасового
адміністратора ПАТ «АКБ «Базис» із
заявами про погашення депозитних
сертифікатів на загальну суму 2021457,00
грн. та з проханням виплатити відсотки
за депозитом в розмірі 328442, 04 грн. (т. 1 а.
с. 16,17).

03 травня 2012 року та 15 травня 2012 року
тимчасовий адміністратор ПАТ «АКБ
«Базис» Гонтар Г.А. листами за № 06-1-07/1130
та № 06-1-07/1475 повідомив ОСОБА_2 про те, що
на підставі постанови правління
Національного баку України від 20
квітня 2012 року № 168 у ПАТ «АКБ «Базис»
призначена тимчасова адміністрація
строком на 6 місяців з 23 квітня 2012 року
по 23 жовтня 2012 року та введено повний
мораторій на задоволення вимог
кредиторів строком на 3 місяці з 23
квітня 2012 року по 23 липня 2012 року. На
підставі зазначеної постанови
Національного банку України
тимчасовим адміністратором
повідомлено позивача про неможливість
перерахунку вкладу та зазначено, що
після закінчення строку дії мораторію
вимоги позивача будуть виконані (т. 1 а.
с. 19, 20).

Рішенням Київського районного суду м.
Харкова від 27 червня 2012 року, залишеним
без змін ухвалою колегії суддів
судової палати у цивільних справах
апеляційного суду Харківської області
від 29 серпня 2012 року, в справі за
позовом ОСОБА_2 до ПАТ «АКБ «Базис» про
стягнення суми депозитного вкладу та
відсотків, позов ОСОБА_2 задоволено
частково; зобов'язано ПАТ «АКБ «Базис»
прийняти до погашення депозитні
сертифікати та перерахувати кошти за
вклад у розмірі 2021 500,00 грн. та
процентами за вкладом у розмірі 376734,89
грн. на поточний рахунок ОСОБА_2 №
НОМЕР_1; стягнуто з поточного рахунку №
НОМЕР_1 у ПАТ «АКБ «Базис» на користь
ОСОБА_2 суму вкладу у розмірі 2021500,00 грн.
та проценти за вкладом у розмірі 376734,89
грн. (т. 1 а. с. 21-22, 245-246).

Із виписки з рахунку позивача № НОМЕР_1
за період з 02 липня 2012 року по 02 липня 2012
року вбачається, що грошові кошти в
сумі 2 398 234,89 грн. знаходяться на
вищезазначеному рахунку (т. 1 а. с. 23, 139).

05 вересня 2012 року ОСОБА_2 звернувся до
ліквідатора ПАТ «АКБ «Базис» Ладоненко
В.М. із заявою про включення його в
список вкладників банку, які мають
право на відшкодування коштів за
вкладами, в розмірі, передбаченому
системою гарантування вкладів
фізичних осіб, в якій позивач просив
віднести його до четвертої черги
задоволення вимог кредиторів списку
вимог кредиторів ПАТ «АКБ «Базис» (а. с.
27, т. 1).

Листом від 19 вересня 2012 року № 09-71/5146 т.
в. о. ліквідатора ПАТ «АКБ «Базис»
Гонтар Г.А. повідомила позивача про те,
що кошти, які були перераховані на його
поточний рахунок в період з 02 липня 2012
року по 28 серпня 2012 року рішенням
адміністративної Ради Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб від
11 травня 2012 року № 03-1580/12 ПАТ «АКБ
«Базис» переведено до категорії
Тимчасових учасників фонду. Зазначеним
листом також поінформовано позивача
про те, що депозитні сертифікати на
пред'явника не підпадають під поняття
«вклад (депозит)», а тому не
гарантуються Фондом гарантування
вкладів фізичних осіб ( т.1 а. с. 28).

24 вересня 2012 року ОСОБА_2 заявив
ліквідатору ПАТ «АКБ «Базис» вимогу
про включення його вимог до четвертої
черги (т. 1 а. с. 29).

15 листопада 2012 року на підставі
повідомлення про акцептування вимог
кредитора, вимоги ОСОБА_2 на загальну
суму 2400261, 32 грн. акцептовано та
віднесено до четвертої черги
задоволення вимог (т. 1 а. с. 30).

В подальшому 11 грудня 2012 року на
підставі повідомлення про
акцептування вимог кредитора вимоги
ОСОБА_2 на загальну суму 2400261, 32 грн.
акцептовано та віднесено до сьомої
черги задоволення вимог (т. 1 а. с. 31).

Підставою для зміни черговості
задоволення вимог стало те, що станом
на 15 травня 2012 року грошові кошти
позивача обліковувались на балансових
рахунках - довгострокові ощадні
(депозитні) сертифікати на пред'явника,
які не гарантуються Фондом
гарантування вкладів фізичних осіб ( т.
1 а. с. 32).

Частиною 1 ст. 1 Закону України «Про Фонд
гарантування вкладів фізичних осіб» в
редакції на час виникнення спірних
правовідносин визначено поняття
терміну вклад (депозит), відповідно до
якого вклад (депозит) - кошти в
готівковій або безготівковій формі у
валюті України або в іноземній валюті,
які відповідно до законодавства
України розміщені вкладником на
договірних засадах на визначений строк
зберігання або без зазначення такого
строку на іменних рахунках у учасника
(тимчасового учасника) Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб чи
залучені таким учасником у формі
випуску (емісії) іменних ощадних
(депозитних) сертифікатів і підлягають
виплаті вкладнику відповідно до
законодавства України та умов
договору. Відповідно до цього Закону
Фонд гарантування вкладів фізичних
осіб відшкодовує вклади, розміщені на
рахунках, що не використовуються
вкладником для здійсненні
підприємницької діяльності.

Статтею 3 вказаного Закону передбачено,
що Фонд гарантує кожному вкладнику
учасника (тимчасового учасника) Фонду
та санаційного банку відшкодування
коштів за його вкладами, включаючи
відсотки, в розмірі вкладів на день
настання недоступності вкладів, але не
більше 150000,00 грн. по вкладах у кожному
із таких учасників. Зазначений розмір
відшкодування коштів за вкладами,
включаючи відсотки, за рахунок коштів
Фонду може бути збільшено за рішенням
адміністративної ради Фонду залежно
від тенденцій розвитку ринку ресурсів,
залучених від вкладників учасниками
(тимчасовими учасниками) Фонду. У разі
розміщення вкладником в одному
учаснику (тимчасовому учаснику) Фонду
кількох вкладів Фонд гарантує
відшкодування коштів за такими
вкладами, включаючи відсотки, у розмірі
загальної суми вкладів за станом на
день настання недоступності вкладів,
але не більше розміру, встановленого
відповідно до частини першої цієї
статті.

Відповідно до ч. 2 ст. 28 вказаного Закону
Фонд не відшкодовує гарантовану суму
за вкладами фізичних осіб, які
залучаються банком, філією іноземного
банку, переведеними до категорії
тимчасового учасника Фонду, які
залучені ними з дати отримання
повідомлення про переведення їх до
категорії тимчасового учасника Фонду

Пунктом 4 частини 1 статті 96 Закону
України «Про банки та банківську
діяльність», в редакції Закону на час
виникнення спірних правовідносин
передбачено, що в четверту чергу
задовольняються вимоги вкладників
фізичних осіб в частині, що перевищує
суму, виплачену Фондом гарантування
вкладів фізичних осіб.

Згідно з пунктом 7 частини 1 зазначеної
статті Закону в сьому чергу
задовольняються інші вимоги, крім
вимог за субординованим боргом.

Ухвалюючи рішення, суд першої
інстанції з додержанням вимог ст. ст. 212
- 214 ЦПК України, правильно встановивши
обставини справи, надавши належну
оцінку наявним у справі доказам,
врахувавши норми матеріального та
процесуального права, які регулюють
спірні правовідносини, дійшов
обґрунтованого висновку щодо відмови
ОСОБА_2 в задоволенні позову, оскільки
він в розумінні Закону України «Про
Фонд гарантування вкладів фізичних
осіб», не є вкладником і гарантії
вказаного Закону на нього не
поширюються. Врахувавши переведення
банку до категорії Тимчасових
учасників фонду з 15.05.2012 року, суд
першої інстанції правильно визначив,
що вимоги ОСОБА_2 не можуть бути
віднесені до четвертої черги.

Оскільки ухвалене судове рішення
відповідає зазначеним нормам
матеріального і процесуального права
та обставинам справи, підстав для його
зміни або скасування не має. Доводи
апеляційної скарги висновків суду не
спростовують.

Керуючись ст. ст. 303,304, п.1 ч.1 ст. 307, ст.ст.
308, 313, п.1 ч.1 ст. 314, ст.ст. 315, 317, 319 ЦПК
України, судова колегія,-

у х в а л и л а :

Апеляційну скаргу представника ОСОБА_2
- ОСОБА_3 - відхилити.

Рішення Київського районного суду м.
Харкова від 31 березня 2014 року - залишити
без змін.

Ухвала апеляційної інстанції набирає
законної сили з моменту проголошення,
але може бути оскаржена в касаційному
порядку безпосередньо до Вищого
спеціалізованого Суду України з
розгляду цивільних і кримінальних
справ протягом 20 днів з дня набрання
законної сили.

Головуючий суддя:

Судді: