________________________________________________________________________
_________________________________________________
Провадження № 2/520/538/14
УХВАЛА

24.01.2014 року

Суддя Київського райсуду м.Одеси
Калашнікова О.І.

Розглянув клопотання експерта ОНДІСЕ
Тарасової Ю.А. про надання додаткових
документів, необхідних для виконання
ухвали суду про призначення
експертизи,

Встановив:

Ухвалою Київського райсуду
м.Одеси від 16 січня 2013 року відкрито
провадження по справі за позовом ПАТ КБ
«ПриватБанк» до Тросіна Юрія
Олексійовича про звернення стягнення
заборгованості у сумі 109870,09 дол.США за
кредитним договором від 28.09.2007 року на
предмет іпотеки - квартиру АДРЕСА_1.

Відповідач позов не визнав з тих
підстав, що Банк заборгованість за
кредитним договором розрахував
неправильно. Суд задовольнив
клопотання відповідача про
витребування доказів і ухвалою від 12
березня 2013 року призначив по даній
справі експертизу фінансово-кредитних
операцій за кредитним договором
№ODMLGA00000516, укладеним 28.09.2007 року між КБ
«ПриватБанк» (нині ПАТ КБ «ПриватБанк»)
і ОСОБА_2

16 січня 2014 року від експерта ОНДІСЕ
Тарасової Ю.А. до суду надійшло
клопотання про надання додаткових
матеріалів, необхідних для виконання
експертизи (у зв»язку з відпусткою
судді клопотання розглядається 24.01.2014
р). Експерт вимагає надати такі
документи:

1.Внутрішні нормативні документи ПАТ КБ
«Приватбанк» стосовно документального
оформлення та бухгалтерського обліку
операцій з кредитування фізичних осіб
в іноземній валюті (технологічна карта,
програма кредитного продукту,
положення або інструкція про
кредитування, наказ про облікову
політику банку, внутрішній план
рахунків обліку тощо), зі змінами та
доповненнями, що діяли на дату
укладання договору кредиту №ODMLGA00000516
від 28.09.2007 року, та протягом періоду з
28.09.2007 року до 1.10.1012 року.

2.Рішення уповноваженого органу ПАТ КБ
«Приватбанк» про надання та
обслуговування кредиту за кредитним
договором №ODMLGA00000516 від 28.09.2007 року у
випадку зміни умов вказаного
кредитного договору протяго його дії,
оформлені належним чином (протоколи).

3.Розшифровки за рахунками
аналітичного бухгалтерського обліку
кредитних операцій банку за кредитним
договором №ODMLGA00000516 від 28.09.2007 року
протягом періоду з 28.09.2007 року до 1.10.2012
року зокрема щодо: обліку нарахування
та сплати відсотків, обліку
простроченої заборгованості за
нарахованими відсотками, обліку
нарахування та сплати страхових
платежів.

4.Розшифровки за рахунками
управлінського обліку кредитних
операцій банку за кредитним договором
№ODMLGA00000516 від 28.09.2007 року протягом
періоду з 28.09.2007 року до 1.10.2012 року, у
випадку якщо внутрішніми нормативними
документами банку передбачено
використання рахунків управлінського
обліку.

5. Первинні бухгалтерські та касові
документи банку за період з 28.09.2007 року
по 1.10.2012 року за кредитним договором
№ODMLGA00000516 від 28.09.2007 року
щодо:повернення грошових коштів за
кредитним договором, нарахування та
погашення відсотків за користування
кредитними коштами, здійснення
валютно-обмінних операцій за поточними
рахунками позичальника у зв»язку з
наданням та погашенням кредиту (у разі
наявності таких операцій), оформлені
належним чином(меморіальні ордери,
заяви на переказ, заяви на видачу, заяви
на продаж (купівлю) іноземної валюти
тощо).

6.Первинні касові документи Тросіна
Юрія Олексійовича щодо
обґрунтованості отримання та
повернення грошових коштів за
кредитним договором №ODMLGA00000516 від
28.09.2007 року за період з 28.09.2007 р. до 1.10.2012
року, оформлені належним чином
(квитанції, платіжні доручення тощо).

7.Листування між ПАТ КБ «Приватбанк» та
ОСОБА_2 за кредитним договором
№ODMLGA00000516 від 28.09.2007 року за період з
28.09.2007 року по 1.10.2012 року у тому числі :
офіційні повідомлення з відповідними
відмітками про отримання, поштові
листи, тощо.

Суддя вважає, що клопотання експерта
підлягає частковому задоволенню,
оскільки ухвалою суду від 19.08.2013 року
клопотання експерта ОНДІСЕ
Шваннікової Л.А. про надання додаткових
документів було задоволено і
витребувано від банку наступні
документи: Положення про облікову
політику; Положення про кредитування
фізичних осіб у доларах США;
методологічне обґрунтування ведення
бухгалтерського обліку та визначення
особливостей оцінки операцій в
іноземній валюті; Внутрішній план
аналітичних рахунків ПАТ КБ
«Приватбанк» ; Затверджені тарифні
пакети, що застосовувались при
розрахунках по договору №ODMLGА00000516 від
28.09.2007,які діяли у вересні 2007 року та
протягом наступних періодів;

2.Документ, на підставі якого діяла
посадова особа ПАТ КБ «Приватбанк» при
укладанні договору №ODMLGА00000516 від
28.09.2007 з ОСОБА_2;

3.Графік погашення кредиту, узгоджений
сторонами договору №ODMLGА00000516 від
28.09.2007;

4.Договір страхування ,укладений до
договору №ODMLGА00000516 від 28.09.2007 між ПАТ
КБ «ПриватБанк» та ОСОБА_2;

5.Виписки ПАТ КБ «ПриватБанк» за 2007-2009
роки руху коштів за всіма рахунками
ОСОБА_2, відкритими у ПАТ КБ
«ПриватБанк»;

6.Виписки ПАТ КБ «ПриватБанк» з 28.03.2008 по
01.02.2012 руху коштів за особовими
рахунками, відкритими відповідно до
умов договору №ODMLGА00000516 від 28.09.2007, у
т.ч.:

-виписку з рахунку, на який були
зараховані кошти згідно договору
№ODMLGА00000516 від 28.09.2007, у т.ч.
балансов.рах.2203 «Довгостроковий кредит
на поточні потреби, що надано фізичним
особам», із зазначенням кореспонденції
рахунків їх подальшого
перерахування(використання);

-виписку з рахунку обліку простроченої
заборгованості, у т.ч. баланс.рах.2207
«Прострочена заборгованість за
кредитами на поточні потреби, що надані
фізичним особам»;

-виписку з рахунку на який були
зараховані кошти відповідно до
Договору страхування,із зазначенням
рахунків їх подальшого перерахування;

-виписку з рахунку,на якому відображено
отримання банком процентів авансом
та/або сплатою клієнтом банку комісії,
що є невід'ємною частиною кредиту;

-виписку з рахунку, на якому
відображено погашення заборгованості
за наданим кредитом(основного боргу);

-виписки з рахунків, на яких
відображено нарахування та сплата
процентів, у т.ч.:баланс.рах.2208
«Нараховані доходи за кредитами на
поточні потреби, що надані фізичним
особам», баланс.рах.6042 «Процентні
доходи за кредитами на поточні потреби,
що надані фізичним особам» ,
баланс.рах.6111 «Комісійні доходи від
кредитного обслуговування клієнтів»

-виписки з рахунків, на яких
здійснювався облік нарахувань та
сплати іншого договірного списання
згідно договору №ODMLGА00000516 від 28.09.2007;

7. Первинні документи(квитанції,
меморіальні ордери, касові документи),
що відображають внесення
позичальником коштів у погашення
заборгованості за кредитним договору
№ODMLGА00000516 від 28.09.2007;

Ухвалу суду від 19.08.2013 року Банк виконав
частково і надані Банком документи
були судом представлені до експертної
установи. Аналіз зазначених в ухвалі
суду від 19.08.13 року документів і
документів, перерахованих експертом
Тарасовою Ю.А. свідчить, що клопотання
експерта Тарасової Ю.А. майже повністю
повторює клопотання експерта
Шваннікової Л.А. Оскільки матеріали
справи знаходяться в експертній
установі, суд не має можливості
перевірити, в якій частині виконано
ухвалу суду від 19.08.2013 року про
витребування доказів. Тому суд
задовольняє клопотання експерта
Тарасової Ю.А. в частині витребування
документів, зазначених у п.п.3,4
клопотання (зазначені в цій частині
клопотання документи раніше не
вимагались від Банку) .

Керуючись ст.137 ЦПК України, суддя

Ухвалив:

Клопотання експерта ОНДІСЕ
Тарасової Ю.А. задовольнити частково.

Зобов»язати керівництво ПАТ КБ
«ПриватБанк» надати до суду наступні
документи, які є необхідними для
виконання судової ухвали про
призначення експертизи:

1.Розшифровки за рахунками
аналітичного бухгалтерського обліку
кредитних операцій банку за кредитним
договором №ODMLGA00000516 від 28.09.2007 року
протягом періоду з 28.09.2007 року до 1.10.2012
року зокрема щодо: обліку нарахування
та сплати відсотків, обліку
простроченої заборгованості за
нарахованими відсотками, обліку
нарахування та сплати страхових
платежів.

2.Розшифровки за рахунками
управлінського обліку кредитних
операцій банку за кредитним договором
№ODMLGA00000516 від 28.09.2007 року протягом
періоду з 28.09.2007 року до 1.10.2012 року, у
випадку якщо внутрішніми нормативними
документами банку передбачено
використання рахунків управлінського
обліку.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя
Калашнікова О. І.