Справа № 751/2785/14 Провадження № 22-ц/795/1605/2014 Категорія цивільнаГоловуючий у I інстанції Косач І. А. Доповідач - Лакіза Г. П.
У Х В А Л А

12 грудня 2014 року м. Чернігів
АПЕЛЯЦІЙНИЙ СУД ЧЕРНІГІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ у складі:

головуючого - суддіОСОБА_1,
суддів:ОСОБА_2, ОСОБА_3,
при секретарі:ОСОБА_4,
за участю:позивача ОСОБА_5, представника відповідача ОСОБА_6, третьої особи ОСОБА_7,

розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання судового експерта ОСОБА_8 про надання додаткових документів у цивільній справі за позовом ОСОБА_5 до Публічного акціонерного товариства „Державний експортно-імпортний банк України про захист прав споживачів та визнання кредитного договору недійсним, -

в с т а н о в и в:

Ухвалою апеляційного суду Чернігівської області від 01 вересня 2014 року за клопотанням позивача ОСОБА_5 та третьої особи ОСОБА_7 була призначена судова експертиза документів фінансово-кредитних операцій. На час проведення експертизи провадження у справі було зупинено.

28 листопада 2014 року до апеляційного суду з експертної установи надійшло клопотання експерта ОСОБА_8 про надання матеріалів, необхідних для проведення експертизи, а саме:

- Положення про облікову політику банку, а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують, відповідно до Постанови Правління Національного банку України "Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» від 30 грудня 1998 року №566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 1 лютого 1999 р. за №56/3349;

- Положення про кредитну політику банку (внутрішньобанківський документ), відповідно до Постанови Правління НБУ „Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих трат за кредитними операціями банків від 06.07.2000року №279, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 03 серпня 2000 року за №474/4695 зі змінами і доповненнями (постанова втратила чинність на підставі Постанови НБУ №23 від 25.01.2012 року),

але діяла на момент укладання кредитного договору між Сторонами процесу;

- Кредитну справу ОСОБА_7, відповідно до вимог Постанови Правління Національного банку України „Про затвердження Інструкції з бухгалтерського обліку кредитних, вкладних (депозитних) операцій та формування і використання резервів під кредитні ризики в банках України від 15 вересня 2004 року №435, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 12 жовтня 2004 р. за №1302/9901;

- ОСОБА_6 з Книги реєстрації відкритих рахунків (по ОСОБА_7І.), передбаченої Постановою Правління Національного банку України „Про затвердження Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України, із зазначенням строків зберігання від 8 грудня 2004 року №601, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 24 грудня 2004 р. за №1646/10245, із змінами і доповненнями, внесеними постановою Правління Національного банку України від 29 листопада 2010 року №515;

- Рух коштів по поточному рахунку 831/980, відкритому Банком ОСОБА_7 в національній валюті, відповідно до Постанови Правління Національного банку України „Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах від 12 листопада 2003 року №492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 р. за №1 172/8493 та інших діючих нормативних актів;

- Рух коштів по поточному рахунку ОСОБА_7, відкритому Банком в іноземній валюті, що регламентовано пункту 4 ОСОБА_1 3 Розділу З Постанови Правління Національного банку України Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14 серпня 2003 року № 337, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 5 вересня 2003 р. за №768/8089 та до Постанови Правління Національного банку України „Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах від 12 листопада 2003 року №492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 р. за N 1172/8493;

- Рух коштів по валюті, тобто виписки ПАБ КБ „Укрексімбанк по рахунках бухгалтерського обліку 380014176 „Позиція банку щодо іноземної валюти та банківських металів, 56 „Еквівалент позиції банку щодо іноземної валюти та банківських металів на дату фактичного приведення розрахунків по Кредитному договору від 24 травня 2007року.

- Рух коштів по рахунку НОМЕР_1 за 24.05.2007 року з первинними документами;

- Касові документи за 24.05.2007 року;

- Оборотно - сальдову відомість за 24.05.2007р.;

- Відомість касових документів за 24.05.2007р.;

- Зведену довідку про касові обороти за 24.05.2007р.;

- Довідку працівника касового обслуговування в національній валюті за 24.05.2007р.;

- Довідку працівника касового обслуговування в іноземній валюті за 24.05.2007р.;

- Документи по інкасації за 24.05.2007р.;

- ОСОБА_6 з Книги обліку готівки оборотної (операційної) каси й інших цінностей банку за 24.05.2007 року;

- ОСОБА_6 з Книги обліку наявності іноземної валюти та платіжних документів в іноземній валюті, що знаходяться в касі за 24.05.2007 року;

- Дані аналітичного обліку та щоденного балансу за 24.05.2007 року;

- Курс валют Банку станом на 24.05.2007року з урахуванням вимог Постанови Правління Національного банку України „Про затвердження Інструкції про порядок організації та здійснення валютно-обмінних операцій на території України та змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України від 12 грудня 2002 року № 502, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 14 січня 2003 р. за № 21/7342;

- Щоденні звіти, надані Національному банку України, відповідно до вимог Постанови Правління Національного банку України „Про затвердження Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України від 19 березня 2003 року №124, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 7 травня 2003 р, за № 353/7674, зокрема: Розшифрування валютних рахунків станом на 24.05.2007р.;

- Звіт про суми і вартість кредитів (у процентах) станом на 24.05.2007року;

- Інші документи, які стосуються справи і Сторони процесу вважають за необхідне надати на дослідження та документи, які витребував позивач ОСОБА_9 (а/с 20 т.2) та які не були надані Банком;

- Аргументоване пояснення щодо видачі 24.05.2007 року кредитних коштів ОСОБА_7 у розмірі 65 432,09 (швейцарських франків) не однією сумою, а рівними частинами.

Заслухавши суддю-доповідача, пояснення учасників судового розгляду, апеляційний суд вважає за необхідне задовольнити клопотання експерта, надати в розпорядження експерта надані представником ПАТ „Державний експортно-імпортний банк України документи.

Керуючись ст.ст. 168, 202 ч.1 п.5, 203 ч.1 п.2 ЦПК України, суд, -

У Х В А Л И В:

Клопотання експерта ОСОБА_8 задовольнити частково.

Надати в розпорядження експерта отримані від представника ПАТ „Державний експортно-імпортний банк України документи:

- Положення про облікову політику банку, а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують, відповідно до Постанови Правління Національного банку України "Про затвердження Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України" від 30 грудня 1998 року №566, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 1 лютого 1999 р. за №56/3349;

- Положення про кредитну політику банку (внутрішньобанківський документ), відповідно до Постанови Правління НБУ „Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих трат за кредитними операціями банків від 06.07.2000року №279, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 03 серпня 2000 року за №474/4695 зі змінами і доповненнями (постанова втратила чинність на підставі Постанови НБУ №23 від 25.01.2012 року), але діяла на момент укладання кредитного договору між Сторонами процесу;

- Кредитну справу ОСОБА_7, відповідно до вимог Постанови Правління Національного банку України „Про затвердження Інструкції з бухгалтерського обліку кредитних, вкладних (депозитних) операцій та формування і використання резервів під кредитні ризики в банках України від 15 вересня 2004 року №435, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 12 жовтня 2004 р. за №1302/9901;

- ОСОБА_9 з Книги реєстрації відкритих рахунків (по ОСОБА_7І.), передбаченої Постановою Правління Національного банку України „Про затвердження Переліку документів, що утворюються в діяльності Національного банку України та банків України, із зазначенням строків зберігання від 8 грудня 2004 року №601, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 24 грудня 2004 р. за №1646/10245, із змінами і доповненнями, внесеними постановою Правління Національного банку України від 29 листопада 2010 року №515;

- Рух коштів по поточному рахунку 831/980, відкритому Банком ОСОБА_7 в національній валюті, відповідно до Постанови Правління Національного банку України „Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах від 12 листопада 2003 року №492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 р. за №1 172/8493 та інших діючих нормативних актів;

- Рух коштів по поточному рахунку ОСОБА_7, відкритому Банком в іноземній валюті, що регламентовано пункту 4 ОСОБА_1 3 Розділу З Постанови Правління Національного банку України Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України» від 14 серпня 2003 року № 337, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 5 вересня 2003 р. за №768/8089 та до Постанови Правління Національного банку України „Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах від 12 листопада 2003 року №492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 р. за N 1172/8493;

- Рух коштів по валюті, тобто виписки ПАБ КБ „Укрексімбанк по рахунках бухгалтерського обліку 380014176 „Позиція банку щодо іноземної валюти та банківських металів, 56 „Еквівалент позиції банку щодо іноземної валюти та банківських металів на дату фактичного приведення розрахунків по Кредитному договору від 24 травня 2007року.

- Рух коштів по рахунку НОМЕР_1 за 24.05.2007 року з первинними документами;

- Оборотно - сальдову відомість за 24.05.2007р.;

- Зведену довідку про касові обороти за 24.05.2007р.;

- Довідку працівника касового обслуговування в національній валюті за 24.05.2007р.;

- Довідку працівника касового обслуговування в іноземній валюті за 24.05.2007р.;

- Дані аналітичного обліку та щоденного балансу за 24.05.2007 року;

- Курс валют Банку станом на 24.05.2007року з урахуванням вимог Постанови Правління Національного банку України „Про затвердження Інструкції про порядок організації та здійснення валютно-обмінних операцій на території України та змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України від 12 грудня 2002 року № 502, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 14 січня 2003 р. за № 21/7342;

- Щоденні звіти, надані Національному банку України, відповідно до вимог Постанови Правління Національного банку України „Про затвердження Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України від 19 березня 2003 року №124, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 7 травня 2003 р, за № 353/7674, зокрема: Розшифрування валютних рахунків станом на 24.05.2007р.;

- Звіт про суми і вартість кредитів (у процентах) станом на 24.05.2007року;

Для продовження проведення експертизи направити до експертної установи матеріали цивільної справи №751/2785/14 в 3-х томах.

Провадження у справі на час проведення експертизи зупинити.

Ухвала в частині зупинення провадження у справі може бути оскаржена в касаційному порядку до Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ протягом двадцяти днів з дня набрання нею законної сили.

Головуючий:Судді: