Справа № 2-4232/11
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

07 листопада 2013 року
м. Кривий Ріг

Жовтневий районний суд м. Кривого Рогу
Дніпропетровської області у складі:

Головуючого-судді: Пустовіт О.Г.

при секретарі: Волошиненко С.І.

розглянувши у відсутності сторін та
без фіксування судового процесу за
допомогою звукозаписувального
технічного засобу цивільну справу за
позовом публічного акціонерного
товариства "Банк "Фінанси та Кредит" до
ОСОБА_1, ОСОБА_2 про стягнення
заборгованості, що виникла внаслідок
порушення зобов'язання, за договором
про відкриття кредитної лінії,
договором поруки,

В С Т А Н О В И В :

В провадженні Жовтневого районного
суду м. Кривого Рогу знаходиться
цивільна справа за позовом публічного
акціонерного товариства "Банк "Фінанси
та Кредит" до ОСОБА_1, ОСОБА_2 про
стягнення заборгованості, що виникла
внаслідок порушення зобов'язання, за
договором про відкриття кредитної
лінії, договором поруки.

В судовому засіданні відповідачем
ОСОБА_1 заявлено клопотання про
призначення економічної експертизи, на
вирішення якої поставити питання:

1. Чи підтверджується
документально зазначена в розрахунках
доданих до позову заборгованість за
кредитним договором?

2. Чи відповідає вимогам чинного
законодавства документальне
оформлення операцій позивачем з
надання кредитів та з повноти
нарахування та сплати відсотків за
користування кредитами?

3. Чи відповідає вимогам чинних
нормативних актів документальне
оформлення операцій позивачем з
надання кредитів та повноти
нарахування і сплати відсотків за
користування кредитами за кредитною
угодою?

4. Які допущені порушення
вимог нормативних актів, що регулюють
порядок видачі, погашення кредитів, їх
обліку та контролю, хто з посадових
осіб зобов'язаний був забезпечити
виконання встановлених правил?

5. Чи підтверджують надані
позивачем документи бухгалтерського
обліку та інші надані на експертизу
документи про те, що кредитні кошти
були надані банком ОСОБА_1 саме в
іноземній валюті (з моменту отримання
відповідачем можливості за власним
бажанням розпоряджатися такими
коштами: отримати в касі банку,
переказати їх на інший рахунок і т.і.)?

6. Чи підтверджують надані
позивачем документи бухгалтерського
обліку та інші надані на експертизу
документи про те, що кредитні кошти
мені були видані в касі банку саме в
іноземній валюті?

7. Чи були у банка правові підстави
для отримання від мене грошових коштів
в іноземній валюті для погашення
заборгованості за кредитним договором?

Дослідивши матеріали справи, суд
вважає клопотання таким, що підлягає
задоволенню за наступними підставами.

08 червня 2007 р. між Банк "Фінанси та
Кредит", ТОВ у Дніпропетровській
області та ОСОБА_1 було укладено
Договір про відкриття кредитної лінії
№316-пк-2007, відповідно до умов якого Банк
відкрив ОСОБА_1 Відновлювальну
кредитну лінію на умовах
забезпеченості, поворотності,
строковості, платності в розмірі 69800,00
дол. США з оплатою по процентній ставці
15,5% річних (п.2.1 Договору).

Для обліку виданих в рахунок
Відновлювальної кредитної лінії
Кредитних ресурсів Банк відкрив
відповідачеві Позичковий рахунок
НОМЕР_1 (п.2.2 Договору).

Видача Кредитних ресурсів у рамках
Відновлювальної кредитної лінії
проводиться на підставі його письмової
заяви, за погодженням з Банком (п.3.1
Договору).

31 серпня 2007р. між Банк "Фінанси та
Кредит", ТОВ у Дніпропетровській
області та відповідачем була укладена
Додаткова угода №1 до Договору про
відкриття кредитної лінії №316-пк-2007 від
08.06.2007 р., відповідно до умов якої було
змінено (збільшено) розмір
відновлювальної кредитної лінії до
89800,00 дол. США.

28 лютого 2008 р. між Банк "Фінанси та
Кредит", ТОВ у Дніпропетровській
області та мною була укладена
Додаткова угода № 2 до Договору про
відкриття кредитної лінії № 316-пк-2007
від 08.06.2007 р., відповідно до умов якої
було змінено (збільшено) розмір
відновлювальної кредитної лінії до
125000,00 дол. США.

09 червня 2008р. між Банк "Фінанси та
Кредит", ТОВ у Дніпропетровській
області та мною була укладена
Додаткова угода №3 до Договору про
відкриття кредитної лінії №316-пк-2007 від
08.06.2007р., відповідно до умов якої було
змінено (збільшено) розмір процентної
ставки до 17,0% річних.

15 серпня 2008р. між Банк "Фінанси та
Кредит", ТОВ у Дніпропетровській
області та ОСОБА_1 була укладена
Додаткова угода №4 до Договору про
відкриття кредитної лінії №316-пк-2007 від
08.06.2007р., відповідно до умов якої
невід'ємною частиною Договору є графік
зниження розміру заборгованості, що
міститься в Додатку №5.

14 листопада 2008р. між Банк "Фінанси та
Кредит", ТОВ у Дніпропетровській
області та відповідачем була укладена
Додаткова угода №4 до Договору про
відкриття кредитної лінії №316-пк-2007 від
08.06.2007р., відповідно до умов якої
невід'ємною частиною Договору є графік
зниження розміру заборгованості, що
міститься в Додатку № 6.

Оскільки всі похідні дані використані
для визначенні суми заборгованості за
кредитом зазначені в розрахунках
наданих з позовом містяться в даних
бухгалтерського обліку банку і не
підтверджені первинними документами,
наявними в матеріалах справи, а суд не
має спеціальних знань для проведення
самостійної перевірки правильності
здійснення операції з видачі кредитних
коштів саме у валюті та дійсного
розміру заборгованості за кредитним
договором, а також для підтвердження
обґрунтованості позову необхідно
призначити по справі судову
економічну експертизу.

Необхідність проведення вказаної
експертизи випливає з наступного:

Відповідно до п. 127 Інструкції "Про
призначення та проведення судових
експертиз та експертних досліджень"
економічна експертиза включає
дослідження документів
бухгалтерського обліку і звітності,
дослідження документів
фінансово-кредитних операцій.

Згідно п. 128 вказаної Інструкції
головними завданнями дослідження
документів бухгалтерського обліку і
звітності є:

- встановлення документальної
обґрунтованості розміру нестачі або
надлишків товарно-матеріальних
цінностей і грошових коштів, періоду і
місця їх утворення;

- встановлення документальної
обґрунтованості оформлення операцій з
одержання, зберігання, виготовлення,
реалізації товарно-матеріальних
цінностей, в тому числі грошових,
основних засобів, надання послуг;

- установлення документальної
обґрунтованості відображення в обліку
грошових коштів.

Згідно з п. 130 вищевказаної Інструкції
головними завданнями дослідження
документів фінансово-кредитних
операцій є:

- установлення документальної
обґрунтованості оформлення
банківських операцій з відкриття
рахунків, руху грошових коштів на
рахунках;

- установлення документальної
обґрунтованості оформлення та
відображення в обліку операцій з
видачі, використання та погашення
кредитів.

Враховуючи, що для постановлення
законного та обґрунтованого
процесуального рішення необхідно
повно та об'єктивно оцінити докази,
необхідно провести експертну оцінка.

Керуючись ст.ст. 143,144, 197 ЦПК України,
суд, -

У Х В А Л И В :

Клопотання ОСОБА_1 про призначення
судово-економічної експертизи у
цивільній справі за позовом публічного
акціонерного товариства "Банк "Фінанси
та Кредит" до ОСОБА_1, ОСОБА_2 про
стягнення заборгованості, що виникла
внаслідок порушення зобов'язання, за
договором про відкриття кредитної
лінії, договором поруки - задовольнити.

Призначити у справі судово-економічну
експертизу на вирішення якої поставити
питання:

1. Чи підтверджується
документально зазначена в розрахунках
доданих до позову заборгованість за
кредитним договором?

2. Чи відповідає вимогам чинного
законодавства документальне
оформлення операцій позивачем з
надання кредитів та з повноти
нарахування та сплати відсотків за
користування кредитами?

3. Чи відповідає вимогам чинних
нормативних актів документальне
оформлення операцій позивачем з
надання кредитів та повноти
нарахування і сплати відсотків за
користування кредитами за кредитною
угодою?

4. Які допущені порушення вимог
нормативних актів, що регулюють
порядок видачі, погашення кредитів, їх
обліку та контролю, хто з посадових
осіб зобов'язаний був забезпечити
виконання встановлених правил?

5. Чи підтверджують надані
позивачем документи бухгалтерського
обліку та інші надані на експертизу
документи про те, що кредитні кошти
були надані мені банком саме в
іноземній валюті (з моменту отримання
відповідачем можливості за власним
бажанням розпоряджатися такими
коштами: отримати в касі банку,
переказати їх на інший рахунок і т.і.)?

6. Чи підтверджують надані
позивачем документи бухгалтерського
обліку та інші надані на експертизу
документи про те, що кредитні кошти
мені були видані в касі банку саме в
іноземній валюті?

7. Чи були у банка правові підстави
(з огляду на вимоги законодавства що до
бухгалтерського обліку та здійснення
банківських операцій) для отримання
від мене грошових коштів в іноземній
валюті для погашення заборгованості за
кредитним договором?

Проведення експертизи доручити
судовому експерту Лябах Наталії
Миколаївні, яка знаходиться за адресою:
АДРЕСА_1.

Експерта попередити про кримінальну
відповідальність за ст. 384,385 КК України.

Провадження у справі призупинити.

Провадження у цивільній справі за
позовом публічного акціонерного
товариства "Банк "Фінанси та Кредит" до
ОСОБА_1, ОСОБА_2 про стягнення
заборгованості, що виникла внаслідок
порушення зобов'язання, за договором
про відкриття кредитної лінії,
договором поруки - зупинити, на період
проведення призначеної експертизи.

Ухвала суду у частині зупинення
провадження у справі може бути
оскаржена в апеляційному порядку
шляхом подачі апеляційної скарги до
Апеляційного суду Дніпропетровської
області через Жовтневий районний суд м.
Кривого Рогу протягом 5 днів з дня
проголошення ухвали.

В іншій частині ухвала суду оскарженню
не підлягає.

Суддя:
О. Г. Пустовіт