Куп'янський міськрайонний суд Харківської області
Код суду 2023 Справа №2-1257/2010
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"09" червня 2010 року м. Куп'янськ

Куп'янський міськрайонний суд Харківської області в складі:

Головуючого судді Литвинова А.В.,

При секретарі Борщовій О.Л.,

розглянувши в відкритому судовому засіданні справу за позовом ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9..М., ОСОБА_10 до ТОВ «Фінансова компанія «Власний дім» Треті особи: ТОВ Комерційний банк «Українська фінансова група», Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про стягнення грошових коштів

Обставини справи:

До Куп'янського міськрайонного суду Харківської області звернулись Позивачі з позовом до ТОВ «Фінансова компанія «Власний дім», терті особи: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб та ТОВ Комерційний банк «Українська фінансова група» про стягнення коштів.

Позивачі на даний час фактично проживають на території м. Куп'янська Харківської області.

Обґрунтовуючи свої вимоги Позивачі посилаються та те, що відповідно до договору у участі у фонді фінансування будівництва виду А до ФФБ було сплачено в управління грошові кошти:

-ОСОБА_1 договір №12.05.08БГ80 від 12 травня 2008 року, сума 62 500, 00 грн. (шістдесят дві тисячі пятсот гривень).

-ОСОБА_2 договір №11.05.08БГ79 від 12 травня 2008 року, сума 60 765,00 грн. (шістдесят тисяч сімсот шістдесят пять гривень).

-ОСОБА_3 договір №68.12.09ЧП.ВД.в24 від 09 листопада 2009 року, сума 371 960,00 грн. (триста сімдесят одна тисяча девятсот шістдесят гривень).

-ОСОБА_4 договір №38.45.09ЧГІ.ВД.в24 від 06 травня 2009 року, сума 470 010,00 грн. (чотириста сімдесят тисяч десять гривень).

-ОСОБА_5 договір №14.07.08ЧП.ВД.в24 від 21 жовтня 2008 року, сума 302 156,47 грн. (триста дві тисячі сто пятдесят шість гривень сорок сім копійок).

-ОСОБА_6 договір 13.33.09 Е.В.Д. від 17.03.2009, сума 55 000,00 грн. (п'ятдесят п'ять тисяч гривень).

-ОСОБА_7 договір 12.17.09 Ф.В.Д. від 18.05.2009 року, сума 60 000,00 грн. (шістдесят тисяч гривень).

-ОСОБА_11 договір 14/260/09 Ф-І/В-Д/В від 15.04.2009 року, сума 146 000,00 грн. (сто сорок шість тисяч гривень).

-ОСОБА_9 договір 17/240/09 Ф-І/В-Д/В від 07.05.2009 року, сума 150 000,00 грн. (сто п'ятдесят тисяч гривень).

-ОСОБА_10 договір 21/239/09 Ф-І/В-Д/В від 03.07.2009 року, сума 76 000,00 грн. (сімдесят шість тисяч гривень).

На письмову вимогу повернути з управління частину коштів Позивачі отримали відмову. В звязку з чим Позивачі звернулись до суду з вимогою стягнути грошові кошти з ТОВ «Фінансова компанія «Власний дім».

ТОВ «Фінансова компанія «Власний дім» подала до суду пояснення по справі в яких зазначено, що з не переданих на фінансування будівництва коштів сформовано оперативний резерв, для виплат в разі повного або часткового повернення коштів Довірителям, кошти оперативного резерву були передані до ТОВ Комерційний банк «Українська фінансова група» - в якості депозитів.

Суд встановив:

Між Позивачами та «Фінансова компанія «Власний дім» було укладено договори участі у фонді фінансування будівництва виду А. Позивачі звернулись до Управителя ФФБ з листом - заявою про повернення частини коштів: по програмі ТОВ «Бобрик Град»

ОСОБА_12 від «13» січня 2010р. вимога на 25 000, 00 грн.,

Жомер П.Г. від «18» січня 2010р. вимога на 25 000,00 грн., по програмі ТОВ «Чернігів-Проспект»

® ОСОБА_3 від «27» січня 2010р. вимога на 65 000,00 грн.,

Король В. М. від «01» лютого 2010р. вимога на 70 000,00 грн.,

ОСОБА_13 від «04» лютого 2010р. вимога на 50 000,00 грн. по програмі ТОВ "Євробуд Союз"

» ОСОБА_6 від 25.01.2010р. вимога на 50 000,00 грн., по програмі ТОВ "Форум-Інвест" 1

ОСОБА_14 від 21.01.2010р. вимога на 50 000,00 грн., по програмі ТОВ "Форум-Інвест" 2

ОСОБА_15 від 01.02.2010 вимога на 140 000,00 грн.,

Соловей ОСОБА_16 від 01.02.2010 вимога на 145 000,00 грн.,

ОСОБА_17 від 20.01.2010 вимога на 73 000,00.

на що Управитель ФФБ відповів відмовою, посилаюсь на те, що відповідно до Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю» ним було сформовано оперативний резерв який використовується для виплат коштів з ФФБ. Оперативний резерв розміщено на депозит, відповідно до депозитних договорів №110 від 23 травня 2008р. оперативний резерв по програмі ТОВ «Бобрик Град», № 135 від 15 жовтня 2008р. по програмі ТОВ «Чернігів- Проспект», № 87 від 27 листопада 2007р. по програмі ТОВ "Євробуд Союз", № 106 від 08 травня 2008р. по програмі ТОВ "Форум-Інвест" 1, №118 від 01 серпня 2008р. по програмі ТОВ "Форум-Інвест" 2. Зазначені оперативні резерви були розміщенні в якості депозитів у ТОВ Комерційний банк «Українська фінансова група». На даний час здійснення фінансових операцій по депозитним рахункам заблоковано, оскільки згідно постанови правління Національного банку №784 від 28 грудня 2009 з 5 січня 2010 року відкликано банківську ліцензію та ініційовано процедуру ліквідації Комерційного банку «Українська фінансова група», припинено повноваження тимчасового адміністратора, правління, спостережної ради і загальних зборів Комерційного банку «Українська фінансова група» та призначено ліквідатором фізичну особу - незалежного експерта ОСОБА_18.

В ході розгляду справи ТОВ «Фінансова компанія «Власний дім» надала пояснення в якому підтверджує отримання зазначених коштів Позивачів на рахунки ФФБ. Використовуючи своє право довірчого управління ТОВ «Фінансова компанія «Власний дім» сформувала відповідно до ст. 17 Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю» оперативний резерв та розмістила ці кошти на депозит, відповідно до депозитних договорів № 110 від 23 травня 2008р. оперативний резерв по програмі ТОВ «Бобрик Град», № 135 від 15 жовтня 2008р. по програмі ТОВ «Чернігів-Проспект», № 87 від 27 листопада 2007р. по програмі TOB "Євробуд Союз", № 106 від 08 травня 2008р. по програмі ТОВ "Форум- Інвест" 1, №118 від 01 серпня 2008р. по програмі ТОВ "Форум-Інвест" 2 до ТОВ Комерційний банк «Українська фінансова група».

На даний час відповідно наданим ТОВ «Фінансова компанія «Власний дім» витягам про стан рахунків на депозитному рахунку по договору № 110 від 23 травня 2008р. знаходиться 50 000,00 грн. (пятдесят тисяч гривень), на депозитному рахунку по договору № 135 від 15 жовтня 2008р. знаходиться 200 000,00 грн. (двісті тисяч гривень), на депозитному рахунку по договору № 87 від 27 листопада 2007р. знаходиться 50 000,00 грн. (п'ятдесят тисяч гривень), на депозитному рахунку по договору № 106 від 08 травня 2008р. знаходиться 50 000,00 грн. (п'ятдесят тисяч гривень), на депозитному рахунку по договору № 118 від 01 серпня 2008р. знаходиться 353 370,24 грн. (триста п'ятдесят три тисячі триста сімдесят гривень 24 коп.).

Оскільки ТОВ «Фінансова компанія «Власний дім» виступає управителем ФФБ, довірителями яких є фізичні особи. Гроші отримані Фондом на фінансування будівництва від фізичних осіб перераховані в довірче управління на рахунки ТОВ «Фінансова компанія «Власний дім», остання в свою чергу сформувала оперативний резерв та розмістила його на депозитних рахунках відповідно до депозитних договорів № 110 від 23 травня 2008р. оперативний резерв по програмі ТОВ «Бобрик Град», № 135 від 15 жовтня 2008р. оперативний резерв по програмі ТОВ «Чернігів-Проспект», № 87 від 27 листопада 2007р. оперативний резерв по програмі ТОВ "Євробуд Союз", № 106 від 08 травня 2008р. оперативний резерв по програмі ТОВ "Форум-Інвест" 1, №118 від 01 серпня 2008р. оперативний резерв по програмі ТОВ "Форум-Інвест" 2 до ТОВ Комерційний банк «Українська фінансова група».

Отже кошти розміщені ТОВ «Фінансова компанія «Власний дім» на депозитних рахунках ТОВ Комерційний банк «Українська фінансова група» фактично належать ОСОБА_1 - 25000, 00 грн. , ОСОБА_2 - 25000,00 грн., ОСОБА_3 - 65000,00 гри., ОСОБА_4 - 70000,00 гри., ОСОБА_5 - 65000,00 грн., ОСОБА_6О - 50000,00 грн., ОСОБА_7 - 50000,00 грн., ОСОБА_8 - 140000,00 гри., ОСОБА_9 -

145000,00 грн., ОСОБА_10 - 73000,00 грн.

Дослідивши надані докази та на підставі ст. 10,11, 57 - 60, 209, 212 - 215 ЦПК України, ст. 31 ЗУ «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом», ст. 1 - З ЗУ «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю» суд

ВИРІШИВ

1.Позов ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10 до ТОВ «Фінансова компанія «Власний дім» Треті особи: ТОВ Комерційний банк «Українська фінансова група», Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про стягнення грошових коштів задовольнити в повному обсязі

2.ТОВ Комерційний банк «Українська фінансова група» включити ОСОБА_1 ІПН НОМЕР_1, ОСОБА_2 ІПН НОМЕР_2, ОСОБА_3 ІПН НОМЕР_3, ОСОБА_4 ІПН НОМЕР_4, ОСОБА_5 ІПН НОМЕР_5, ОСОБА_6 ІПН НОМЕР_6, ОСОБА_7 ІПН НОМЕР_7, ОСОБА_8 ІПН НОМЕР_8, ОСОБА_9 ІПН НОМЕР_9, ОСОБА_10 ІПН НОМЕР_10 до переліку кредиторів по депозитних договорах № 110 від 23 травня 2008р., №135 від 15 жовтня 2008р., № 87 від 09 червня 2009р., №106 від 08 травня 2008р., №118 від 01 серпня 2008р. в наступних частинах:

- Визнати власниками депозиту по договору № 110 від 23 травня 2008р. в рівних частинах:

а. ОСОБА_1, ІПН НОМЕР_1 - 25 000,00 (двадцять пять тисяч гривень).

б. ОСОБА_2 ІПН НОМЕР_2 - 25 000,00 (двадцять пять тисяч гривень).

- Визнати власниками депозиту по договору № 135 від 15 жовтня 2008р. в частинах:

а. ОСОБА_3 ІПН НОМЕР_3 - 65 000,00 (шістдесят пять тисяч гривень).

б. ОСОБА_4 ІПН НОМЕР_4 - 70 000,00 (сімдесят тисяч гривень).

в. ОСОБА_5 ІПН НОМЕР_5 - 65 000,00 (шістдесят пять тисяч гривень).

Визнати власником депозиту по договору № 87 від 09 червня 2009р. ОСОБА_6 ІПН НОМЕР_6 - 50 000,00 (пятдесят тисяч гривень).

Визнати власником депозиту по договору № 110 від 23 травня 2008р. ОСОБА_7 ІГШ НОМЕР_6 - 50 000,00 (пятдесят тисяч гривень).

Визнати власниками депозиту по договору №118 від 01 серпня 2008р в частинах:

а. ОСОБА_8 ІПН НОМЕР_8 - 140 000,00 (сто сорок тисяч гривень).

б. ОСОБА_9 ІПН НОМЕР_9 - 145 000,00 (сто сорок п'ять тисяч гривень).

в. ОСОБА_10 ІПН НОМЕР_10 - 73 000,00 (сімдесят три тисяч гривень).

3.Ліквідаційній комісії ідентифікувати для Фонду гарантування вкладів фізичних осіб:

-Вкладником депозиту по договору № 110 від 23 травня 2008р. в рівних частинах:

а. ОСОБА_1, ІПН НОМЕР_1 - 25 000,00 (двадцять пять тисяч гривень).

б. ОСОБА_2 ІПН НОМЕР_2 - 25 000,00 (двадцять пять тисяч гривень).

-Вкладником депозиту по договору № 135 від 15 жовтня 2008р. в частинах:

а. ОСОБА_3 ІПН НОМЕР_3 - 65 000,00 (шістдесят пять тисяч гривень).

б. ОСОБА_4 ІПН НОМЕР_4 - 70 000,00 (сімдесят тисяч гривень).

в. ОСОБА_5 ІПН НОМЕР_5 - 65 000,00 (шістдесят пять тисяч гривень).

-Вкладником депозиту по договору № 87 від 09 червня 2009р. ОСОБА_6 ІПН НОМЕР_6 - 50 000,00 (пятдесят тисяч гривень).

-Вкладником депозиту по договору № ПО від 23 травня 2008р. ОСОБА_7 ІПН НОМЕР_6 - 50 000,00 (пятдесят тисяч гривень).

-Вкладником депозиту по договору №118 від 01 серпня 2008р в частинах:

а. ОСОБА_8 ІПН НОМЕР_8 - 140 000,00 (сто сорок тисяч гривень).

б. ОСОБА_9 ОСОБА_19 НОМЕР_9 -- 145 000,00 (сто сорок п'ять тисяч гривень).

в. ОСОБА_10 ІПН НОМЕР_10 - 73 000,00 (сімдесят три тисяч гривень).

4.Зобовязати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб передати в розпорядження кошти в розмірі:

ОСОБА_1, ІПН НОМЕР_1 - 25 000,00 (двадцять пять тисяч гривень).

-ОСОБА_2 ІПН НОМЕР_2 - 25 000,00 (двадцять пять тисяч гривень).

-ОСОБА_3 ІПН НОМЕР_3 - 65 000,00 (шістдесят пять тисяч гривень).

-ОСОБА_4 ІПН НОМЕР_4 - 70 000,00 (сімдесят тисяч гривень).

-ОСОБА_5 ІПН НОМЕР_5 - 65 000,00 (шістдесят пять тисяч гривень).

ОСОБА_6 ІПН НОМЕР_6 - 50 000,00 (пятдесят тисяч гривень).

ОСОБА_7 ІПН НОМЕР_6 - 50 000,00 (пятдесят тисяч гривень).

-ОСОБА_8 ІПН НОМЕР_8 - 140 000,00 (сто сорок тисяч гривень).

ОСОБА_9 "ОСОБА_16 ІПН НОМЕР_9 - 145 000,00 (сто сорок п'ять тисяч гривень).

ОСОБА_10 ІПН НОМЕР_10 - 73 000,00 (сімдесят три тисяч гривень).

Головуючий А.В.Литвинов