ПОСТАНОВА

про надання дозволу на розкриття банківською установою інформації, яка містить

банківську таємницю

24 вересня 2010 суддя Ленінського районного суду м. Харкова, розглянувши подання начальник управління нагляду за додержанням і застосуванням законів на транспорті ОСОБА_1 щодо надання дозволу на розкриття банківською установою інформації, яка містить банківську таємницю,-

ВСТАНОВИВ:

В провадженні управління нагляду за додержанням і застосуванням законів на транспорті прокуратури Харківської області, що знаходиться в Ленінському районі м. Харкова, на виконанні знаходиться доручення Генеральної прокуратури України про проведення перевірки з питань виконання укладених студентами контрактної форми навчання Української державної академії залізничного транспорту з ПАТ «Мегабанк» договорів цільового студентського строкового вкладу та нарахування відсотків за цими договорами.

Перевіркою встановлено, що ОСОБА_2 Юрієвною з ПАТ «Мегабанк» укладено договір цільового студентського строкового вкладу №694-F від 04.07.2007 на вкладний рахунок № 2.

Вивченням вказаного договору встановлено, що відповідно до п.1.1 договору студентський вклад є цільовим вкладом та використовується на оплату навчання в УДАЗТ.

Згідно п. 4.1. нарахування процентів на вклад починається від дня, наступного за днем внесення вкладу на вкладний рахунок, до дня, який передує його поверненню вкладнику. Проценти на вклад нараховуються щомісячно, виходячи з фактичної (календарної) кількості днів у місяці та році, і перераховуються на поточний рахунок вкладника, у даному випадку на рахунок № 2.

Вивченням виписок про рух коштів на рахунку Л92 встановлено, що у період з 04.07.2007 по 22.09.2010 суми нарахованих ОСОБА_2 процентів перераховувалися на внутрішній кореспондентський рахунок ПАТ «Мегабанку» № 29090201. При цьому опитана ОСОБА_2 Юрієвна пояснила, що доручення на перерахування процентів за депозитом зі свого рахунку № 2 вона банківській установі не надавала, та документи про перерахування коштів не підписувала.

24.09.2010 року до Аенінського районного суду м. Харкова з поданням звернуся начальник управ.шшя нагляду за додержанням і застосуванням законів на транспорті ОСОБА_1, в якому просить ухвалити рішення про розкриття прокуратурі Харківської області Публічним Акціонерним Товариством «Мегабанк» банківської таємниці, а саме зобовязати ПАТ «Мегабанк» надати до управ ліиня наг ляду за додержанням і застосуванням законів на транспорті прокуратури Харківської області належним чином завірені відомості про рух коштів на рахунку № 29090201 за період з 04.07.2007 по 22.09.2010 та документи, що стали підставою для перерахування коштів з рахунку № 2 на рахунок № 29090201 за період з 04.07.2007 по 22.09.2010.

Враховуючи, що без надання даних документів установою банку не можливо повно, всебічно та об'єктивно провести дослідчу перевірку та прийняти рішення відповідно до ст. 97 КПК України, вважаю, що вищезазначене подання підлягає задоволенню з наступних підстав:

Відповідно до ст. 97 КПК України дослідна перевірка здійснюється прокурором шляхом витребування необхідник документів.

Згідно з ст. 4 Закону України «Про прокуратуру» завданням прокурорського нагляду за додержанням законів є захист від неправомірних посягань економічної системи держави. Статтею 19 Закону передбачено, шо предметом нагляду за додержанням і застосуванням законів є додержання законів, що стосуються економічних відносин. Відповідно до ст. 20 Закону при здійсненні прокурорського нагляду за додержанням і застосуванням законів прокурор має право мати доступ до документів і матеріалів, необхідних для проведення перевірки, в тому числі за письмовою вимогою, і таких, що містять комерційну таємницю або конфіденційну інформацію. Письмово вимагати подання в прокуратуру для перевірки зазначених документів та матеріалів, видачі необхідних довідок, в тому числі щодо операцій і рахунків юридичних осіб та інших організацій, для вирішення питань, пов'язаних з перевіркою. Отримання від банків інформації, яка містить банківську таємницю, здійснюється у порядку та обсязі, встановлених Законом України "Про банки і банківську діяльність".

На підставі викладеного, керуючись ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», враховуючи, що інформація, яка містить банківську таємницю, розкривається банками на письмову вимогу суду або за рішенням суду, а також Законом України від 12.01.2005 № 2322-15 «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо посилення правового захисту громадян, запровадження механізмів реалізації конституційних прав громадян на підприємницьку діяльність, особисту недоторканість, безпеку, повагу до гідності особи, правову допомогу, захист»,-

ПОСТАНОВИВ:

Подання начальник управління нагляду за додержанням і застосуванням законів на транспорті- задовольнити.

Дозволити прокуратурі Харківської області розкрити Публічним Акціонерним Товариством «Мегабанк» банківську таємницю, а саме зобовязати ПАТ «Мегабанк» надати до управління нагляду за додержанням і застосуванням законів на транспорті прокуратури Харківської області належним чином завірені відомості про рух коштів на рахунку №29090201 за період з 04.07.2007 по 22.09.2010. та документи, що стали підставою для перерахування коштів з рахунку № 2 на рахунок № 29090201 за період з 04.07.2007 по 22.09.2010.

Постанова оскарженню не підлягає.

Суддя

Ленінського районного

суду міста ОСОБА_3 ОСОБА_3