Червоноградський міський суд Львівської області
Справа № 2-0-28/10
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

21.01.2010 року Червоноградський міський суд Львівської області

В складі головуючого - судді Адамович Б.М.

При секретарі Козак І.Я.
З участю прокурора Козак І.Т.

ВСТАНОВИВ:

Прокуратура м.Червонограда звернулась в суд з позовом про надання дозволу на розкриття банком інформації,яка містить банківську таємницю ВАТ КБ « Надра»,посилаючись на наступні обставини:

Проводиться перевірка за зверненням гр..Клименко Д.Р. м.Червоноград вул.Набережна 15/80 з приводу незаконних дій службових осіб відділення №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді.

В ході проведення перевірки встановлено, що Клименко Д.Р. 15.08.2008 року було укладено кредитний договір у відділенні №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді про одержання в банківській установі 23000 дол.США. Копію кредитного договору у той день та вподальшому банківською установою їй надано не було. Поручителем кредиту за згодою працівників банківської установи було обрано невідому Клименко Д.Р. особу, у якої у даній установі знаходився депозит еквівалентний сумі наданого кредиту.

Впродовж тривалого часу з моменту укладення договору Клименко Д.Р. неодноразово зверталась з вимогою надання їй копії договору та роздруківки сум платежів по даному договору. Однак, працівниками банківської установи безпідставно такі документи не надавались та їй повідомлялось, що її кредитна справа знаходиться у філії ВАТ КБ «Надра» Львівського регіонального управління.

Опитана Клименко Д.Р. повідомила, що через деякий час їй стало відомо, що її кредит було погашено невідомою їй особою.

4.06.2009 року в Червоноградський міський суд поступила позовна заява від гр..Тодоровського Сергія Олексійовича прож. м.Червоноград вул.Мазепи 20/29 про стягнення з Клименко Д.Р. коштів на суму більш як 36000 дол США згідно договору поруки укладеного 15.08.2009 року, оскільки Тодоровським С.О. погашено боргові зобов'язання Клименко Д.Р. по її кредитному договору.

Опитана Клименко Д.Р. повідомила, що не знайома з Тодоровським С.О. і жодних договорів про її поручительство з вказаною особою не укладала. Також, їй не відомо причин, з яких Тодоровським С.О. погашено її кредитні зобов'язання у строк до 1 місяця з моменту їх виникнення.

Оглянувши копію представленого у судове засідання кредитного договору Клименко Д.Р. повідомила, що вважає сфальсифікованими першу та другу сторінки договору про надання їй кредиту №140/МБ-11 від 15.08.2008 року оскільки підпис на другій сторінці сфальсифікований і не належить їй. а на першій сторінці її підпису взагалі не має. Крім того, на першій сторінці договору вказаний поручитель Тодоровський С.О., хоча вона пригадує при підписанні даного договору прізвище іншої особи як поручителя.

З врахуванням отриманої інформації прокуратурою м.Червоноград розпочато перевірку викладених фактів гр.Клименко Д.Р. з метою спростування чи підтвердження можливих фактів зловживання службовим становищем працівниками відділення №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді.

В ході проведення перевірки прокуратурою м.Червонограда на адресу філії ВАТ КБ Надра» Львівського регіонального управління скеровано вимогу про надання інформації та копії кредитного договору. Філією у наданні такої інформації та необхідних копій документів кредитної справи відмовлено на підставі ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність».

З врахуванням наведеного, виникла необхідність отримання завірених копій та оригіналів матеріалів кредитної справи Клменко Д.Р., договору поруки, депозитного договору Тодоровського С.О., банківських документів, що свідчать та фіксують рух коштів за кредитною справою та депозитним договором.

Беручи до уваги, що без дозволу суду зазначені документи іншим шляхом отримати неможливо, з метою проведення якісної перевірки щодо можливих фактів фальсифікації матеріалів кредитної справи та зловживання своїм службовим становищем працівників відділення №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді, керуючись от.ст. 8 та 20 Закону України «Про прокуратуру», п.2 ч.І ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», на підставі ст.ст. 287 та 289 ЦПК України просять -

І. Винести рішення про розкриття банківської таємниці та надання прокуратурі м.Червонограда філією ВАТ КБ «Надра» Львівського регіонального управління та відділенням №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді таких документів:

1.Належним чином завірену службовими особами банківської установи копію кредитної справи (із вмістимими документами) за договором про кредитування №140/МБ-11 від 15.08.2008 року укладеного у відділенні №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді з громадянкою Клименко Д.Р.

2.Належним чином завірену службовими особами банківської установи копію договору поруки з гр. Тодоровським С.О. від 15.08.2008 року укладеного у відділенні №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді в інтересах Клименко Д.Р.

3.Належним чином завірені службовими особами банківської установи копії договорів депозиту (у разі існування таких) укладених гр..Тодоровським С.О. з ВАТ КБ «Надра»

4.Належним чином завірені службовими особами банківської установи копії касового журналу за 15.08.2008 року з даними руху коштів по номерах рахунку дебет 7503 - кредит 7501 (отримання кредитних коштів Клименко Д.Р.)

5.Належним чином завірені службовими особами банківської установи копії касового журналу відділення №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді за 11.09.2008 року з даними руху коштів по номерах рахунку дебет 7501 - кредит 7503 (сплата коштів за договором в сумі 20000 дол.США)

6.Належним чином завірені службовими особами банківської установи копії касового журналу відділення №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді за 16.09.2008 року з даними руху коштів по номерах рахунку дебет 7501 - кредит 7503 (сплата коштів за договором в сумі 3340,94 дол.США)

7.Належним чином завірену службовими особами банківської установи копію загального (зведеного) документу дня касира відділення №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді за 15.08.2008 року.

8.Належним чином завірену службовими особами банківської установи копію загального (зведеного) документу дня касира відділення №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді за 11.09.2008 року

9.Належним чином завірену службовими особами банківської установи копію загального (зведеного) документу дня касира відділення №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді за 16.09.2008 року.

10.Належним чином завірену службовими особами банківської установи копію загального (зведеного) документу дня операціоністів відділення №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді за 15.08.2008 року.

11.Належним чином завірену службовими особами банківської установи копію загального (зведеного) документу дня операціоністів відділення №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді за 11.09.2008 року.

12.Належним чином завірену службовими особами банківської установи копію загального (зведеного) документу дня операціоністів відділення №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді за 16.09.2008 року.

ІІ. Винести рішення про розкриття банківської таємниці та надання уповноваженим працівникам прокуратури м.Червонограда та СДСБЕЗ Червоноградського MB ГУМВСУ у Львівській області філією ВАТ КБ «Надра» Львівського регіонального управління та відділенням №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді дозволу на огляд та ознайомлення з наступники документами:

1. Оригінал кредитної справи (із вмістимими документами) за договором про кредитування №140/МБ-11 від 15.08.2008 року укладеного у відділенні №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді з громадянкою Клименко Д.Р.

2. Оригінал договору поруки з гр. Тодоровським С.О. від 15.08.2008 року укладеного у відділенні №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді в інтересах Клименко Д.Р.

3. Оригінали договорів депозиту (у разі існування таких) укладених гр..Тодоровським С.О. з ВАТ КБ «Надра»

4. Оригінали касового журналу за 15.08.2008 року з даними руху коштів по номерах рахунку дебет 7503 - кредит 7501 (отримання кредитних коштів Клименко Д.Р.)

5. Оригінал касового журналу відділення №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді за 11.09.2008 року з даними руху коштів по номерах рахунку дебет 7501 - кредит 7503 (сплата коштів за договором в сумі 20000 дол.США)

6. Оригінал касового журналу відділення №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді за 16.09.2008 року з даними руху коштів по номерах рахунку дебет 7501 - кредит 7503 (сплата коштів за договором в сумі 3340,94 дол.США)

7. Оригінал загального (зведеного) документу дня касира відділення №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді за 15.08.2008 року.

8. Оригінал загального (зведеного) документу дня касира відділення №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді за 11.09.2008 року.

9. Оригінал загального (зведеного) документу дня касира відділення №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді за 16.09.2008 року.

10. Оригінал загального (зведеного) документу дня операціоністів відділення №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді за 15.08.2008 року.

11. Оригінал загального (зведеного) документу дня операціоністів відділення №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді за 11.09.2008 року.

12. Оригінал загального (зведеного) документу дня операціоністів відділення №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді за 16.09.2008 року.

ІІІ. Винести рішення про розкриття банківської таємниці та надання уповноваженим працівникам прокуратури м.Червонограда, СДСБЕЗ Червоноградського MB ГУМВСУ у Львівській області та залученим спеціалістам у сфері комп’ютерних технологій філією ВАТ КБ «Надра» Львівського регіонального управління та відділенням №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді дозволу на опрацювання комп’ютерної бази даних про рух коштів

за рахунками №7503 та №7501 у відділення №11 філії ВАТ КБ «Надра» за період 15.08.2008 року, 11.09.2008 року та 16.11.2008 року

В судовому засіданні прокурор як позивач підтримав позов

Представник Клименко Д.Р. по довіреності погодився з заявою і просить задовольнити заяву .

Представник ВАТ КБ « Надра» в судове засідання не з»явився, хоча був повідомлений про місце та час розгляду справи

Суд вислухавши пояснення сторін, оцінивши документи, суд вважає, що заява підлягає до задоволення

Керуючись ст..ст. 8 та 20 Закону України « Про прокуратуру» п.2 ч 1 ст. 62 Закону України « Про банки і банківську діяльність,на підставі ст..ст. 287та 289 ЦПК України,суд

ВИРІШИВ :

Заяву прокурора задовольнити.

Винести рішення про розкриття банківської таємниці та надання прокуратурі м.Червонограда філією ВАТ КБ «Надра» Львівського регіонального управління та відділенням №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді таких документів:

13.Належним чином завірену службовими особами банківської установи копію кредитної справи (із вмістимими документами) за договором про кредитування №140/МБ-11 від 15.08.2008 року укладеного у відділенні №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді з громадянкою Клименко Д.Р.

14.Належним чином завірену службовими особами банківської установи копію договору поруки з гр. Тодоровським С.О. від 15.08.2008 року укладеного у відділенні №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді в інтересах Клименко Д.Р.

15.Належним чином завірені службовими особами банківської установи копії договорів депозиту (у разі існування таких) укладених гр..Тодоровським С.О. з ВАТ КБ «Надра»

16.Належним чином завірені службовими особами банківської установи копії касового журналу за 15.08.2008 року з даними руху коштів по номерах рахунку дебет 7503 - кредит 7501 (отримання кредитних коштів Клименко Д.Р.)

17.Належним чином завірені службовими особами банківської установи копії касового журналу відділення №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді за 11.09.2008 року з даними руху коштів по номерах рахунку дебет 7501 - кредит 7503 (сплата коштів за договором в сумі 20000 дол.США)

18.Належним чином завірені службовими особами банківської установи копії касового журналу відділення №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді за 16.09.2008 року з даними руху коштів по номерах рахунку дебет 7501 - кредит 7503 (сплата коштів за договором в сумі 3340,94 дол.США)

19.Належним чином завірену службовими особами банківської установи копію загального (зведеного) документу дня касира відділення №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді за 15.08.2008 року.

20.Належним чином завірену службовими особами банківської установи копію загального (зведеного) документу дня касира відділення №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді за 11.09.2008 року.

21.Належним чином завірену службовими особами банківської установи копію загального (зведеного) документу дня касира відділення №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді за 16.09.2008 року.

22.Належним чином завірену службовими особами банківської установи копію загального (зведеного) документу дня операціоністів відділення №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді за 15.08.2008 року.

23.Належним чином завірену службовими особами банківської установи копію загального (зведеного) документу дня операціоністів відділення №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді за 11.09.2008 року.

24.Належним чином завірену службовими особами банківської установи копію загального (зведеного) документу дня операціоністів відділення №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді за 16.09.2008 року.

Розкрити банківську таємницю та надання уповноваженим працівникам прокуратури м.Червонограда та СДСБЕЗ Червоноградського MB ГУМВСУ у Львівській області філією ВАТ КБ «Надра» Львівського регіонального управління та відділенням №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді дозволу на огляд та ознайомлення з наступники документами:

13. Оригінал кредитної справи (із вмістимими документами) за договором про кредитування №140/МБ-11 від 15.08.2008 року укладеного у відділенні №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді з громадянкою Клименко Д.Р.

14. Оригінал договору поруки з гр. Тодоровським С.О. від 15.08.2008 року укладеного у відділенні №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді в інтересах Клименко Д.Р.

15. Оригінали договорів депозиту (у разі існування таких) укладених гр..Тодоровським С.О. з ВАТ КБ «Надра»

16. Оригінали касового журналу за 15.08.2008 року з даними руху коштів по номерах рахунку дебет 7503 - кредит 7501 (отримання кредитних коштів Клименко Д.Р.)

17. Оригінал касового журналу відділення №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді за 11.09.2008 року з даними руху коштів по номерах рахунку дебет 7501 - кредит 7503 (сплата коштів за договором в сумі 20000 дол.США)

18. Оригінал касового журналу відділення №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді за 16.09.2008 року з даними руху коштів по номерах рахунку дебет 7501 - кредит 7503 (сплата коштів за договором в сумі 3340,94 дол.США)

19. Оригінал загального (зведеного) документу дня касира відділення №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді за 15.08.2008 року.

20. Оригінал загального (зведеного) документу дня касира відділення №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді за 11.09.2008 року.

21. Оригінал загального (зведеного) документу дня касира відділення №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді за 16.09.2008 року.

22. Оригінал загального (зведеного) документу дня операціоністів відділення №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді за 15.08.2008 року.

23. Оригінал загального (зведеного) документу дня операціоністів відділення №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді за 11.09.2008 року.

24. Оригінал загального (зведеного) документу дня операціоністів відділення №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді за 16.09.2008 року.

Розкрити банківську таємницю та надати уповноваженим працівникам прокуратури м.Червонограда, СДСБЕЗ Червоноградського MB ГУМВСУ у Львівській області та залученим спеціалістам у сфері комп’ютерних технологій філією ВАТ КБ «Надра» Львівського регіонального управління та відділенням №11 філії ВАТ КБ «Надра» в м.Червонограді дозволу на опрацювання комп’ютерної бази даних про рух коштів за рахунками №7503 та №7501 у відділення №11 філії ВАТ КБ «Надра» за період 15.08.2008 року, 11.09.2008 року та 16.11.2008 року

Рішення набирає чинності через 10 днів з часу його проголошення,якщо не подано заяву про апеляційне оскарження

Заяву про апеляційне оскарження рішення суду може бути подано протягом 10 днів з дня проголошення рішення

Апеляційна скарга на рішення суду може бути подана протягом 20 днів після подання заяви про апеляційне оскарження

Рішення виготовлено в нарадчій кімнаті.

Суддя