Справа №2-о-101/10
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

05 серпня 2010 року м.Чернігів

Новозаводський районний суд м. Чернігова

в складі: головуючого – судді Гордійка Ю.Г.

при секретарі Ващиліній Т.В.

з участю: представників заявника Сліпця Б.О., Костирка Є.С.

представника заінтересованої особи-ПАТ «Банк «Демарк»-Оніщенка В.В.,

розглянувши у закритому судовому засіданні в залі суду в м. Чернігові цивільну справу за заявою Управління Служби безпеки України в Чернігівській області про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю –

В С Т А Н О В И В :

Управління Служби безпеки України в Чернігівській області звернулось до суду із заявою про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю(а.с.1-3), мотивуючи свої вимоги наступним.

Управлінням СБУ в Чернігівській області в рамках оперативно-розшукової справи № 1569 перевіряється інформація щодо протиправної діяльності службових осіб СТОВ «АПК «Злагода», що пов’язана із незаконним заволодінням грошовими коштами Аграрного фонду України. Наявна інформація свідчить про те, що перераховані Аграрним фондом на розрахунковий рахунок № 0021 у ПАТ «Банк «Демарк», МФО 353575, кошти в сумі 5235336 грн. можливо протиправно були використані посадовими особами СТОВ «АПК «Злагода» в ході фінансово-господарській діяльності підприємства. Таким чином, з метою перевірки законності отримання та використання СТОВ «АПК «Злагода» бюджетних коштів, а також знешкодження кримінальних схем незаконного отримання бюджетних коштів, з метою охорони державних інтересів та національної безпеки, Управлінню СБУ в Чернігівській області необхідно отримати у ПАТ «Банк «Демарк» інформацію, яка відповідно до п. 2 ст. 60 Закону України «Про банківську діяльність» є банківською таємницею. Просили суд винести постанову про розкриття ПАТ «Банк «Демарк» (, м. Чернігів, МФО 353575) для Управління СБ України в Чернігівській області інформації, яка містить банківську таємницю у повному обсязі стосовно клієнта банку СТОВ «АПК «Злагода» (, вул. Набережна, 4, с. Дорогінка, Ічнянський район, Чернігівська область), а саме: надати інформацію (реєстр платіжних доручень) про рух коштів по поточному рахунку № 0021 з розшифровкою дат, призначення всіх платежів та кореспондентів за період з 18.03.2009 р. по 15.06.2010 р., а також завірені копії платіжних доручень.

В судовому засіданні представники заявника заяву(а.с.1-3) підтримали за вимогами, в ній викладеними.

Представник заінтересованої особи - ПАТ «Банк «Демарк» вважає, що заява підлягає задоволенню відповідно до заявлених вимог.

Представник особи, щодо якої вимагається розкриття банківської таємниці – СТОВ «АПК «Злагода» в судове засідання не з’явився. Про час і місце судового розгляду повідомлений належним чином. Суд у відповідно до ст. 289 ЦПК України вважає можливим розглянути заяву у його відсутність, оскільки його неявка не перешкоджає розглядові питання про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю.

Вислухавши осіб, які беруть участь у справі, дослідивши матеріали справи, суд вважає, що заява підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ст. 60 Закону України „Про банки та банківську діяльність” інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про стан рахунків клієнта, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.

Згідно з п. 3 ч. 1 ст. 62 цього Закону інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, може бути розкрита банками на письмову вимогу органам СБУ стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної або фізичної особи-СПД за конкретний проміжок часу; відповідно до ч. 4 ст. 62 Закону банку забороняється надавати інформацію про клієнтів іншого банку, навіть якщо їх імена зазначені у документах, угодах та операціях клієнта.

Судом встановлено, що в рамках оперативно-розшукової справи № 1569 перевіряється інформація щодо протиправної діяльності службових осіб СТОВ «АПК «Злагода», що пов’язана із незаконним заволодінням грошовими коштами Аграрного фонду України.

З метою перевірки Управлінням СБУ в Чернігівській області законності отримання та використання СТОВ «АПК «Злагода» бюджетних коштів, а також знешкодження кримінальних схем незаконного отримання бюджетних коштів, з метою охорони державних інтересів та національної безпеки потрібно зобов’язати ПАТ „Банк „Демарк”, що знаходиться за адресою: 14000 м. Чернігів вул. Комсомольська 28, - надати Управлінню СБ України в Чернігівській області, що знаходиться за адресою: 14013 м. Чернігів вул. Шевченка 28 – інформацію (реєстр платіжних доручень) про рух коштів по поточному рахунку № 0021 з розшифровкою дат, призначення всіх платежів та кореспондентів за період з 18.03.2009 р. по 15.06.2010 р., що належить СТОВ «АК «Злагода» (, адреса: 16721 Чернігівська область, Ічнянський район, с. Дорогінка вул. Набережна 4), а також завірені копії платіжних доручень.

Керуючись ст.ст. 289, 290 ЦПК України, ст. 1076 ЦК України, ст.ст. 60, 62 Закону України „Про банки і банківську діяльність” –

В И Р І Ш И В :

Заяву Управління Служби безпеки України в Чернігівській області про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю – задовольнити.

Зобов'язати публічне акціонерне товариство „Банк „Демарк”, що знаходиться за адресою: 14000 м. Чернігів вул. Комсомольська 28, - надати Управлінню Служби безпеки України в Чернігівській області, що знаходиться за адресою: 14013 м. Чернігів вул. Шевченка 28 – інформацію (реєстр платіжних доручень) про рух коштів по поточному рахунку № 0021 з розшифровкою дат, призначення всіх платежів та кореспондентів за період з 18.03.2009 р. по 15.06.2010 р., що належить сільськогосподарському товариству з обмеженою відповідальністю «Агропромислова компанія «Злагода» (, адреса: 16721 Чернігівська область, Ічнянський район, с. Дорогінка вул. Набережна 4), а також завірені копії платіжних доручень.

Рішення суду підлягає негайному виконанню.

Особа, щодо якої банк розкриває банківську таємницю, або заявник мають право у п’ятиденний строк оскаржити ухвалене судом рішення до апеляційного суду Чернігівської області в установленому порядку.

Оскарження рішення не зупиняє його виконання.

Суддя Новозаводського

районного суду м. Чернігова Ю.Г.Гордійко