Справа №2-1996/08
Дніпровський районний суд м. Києва у складі:
Головуючого - судді
розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні Дніпровського
районного суду м. Києва цивільну справу за позовом Відкритого акціонерного
товариства комерційний  банк  «Надра» до ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3  про стягнення завданої матеріальної шкоди,
Відкрите акціонерне товариство комерційний  банк
«Надра» (далі по тексту - ВАТ КБ «Надра» )  звернулось
з позовом до суду, відповідно до заявлених позовних вимог просить
стягнути з ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 солідарно заподіяну шкоду в розмірі 61
800,00 грн., встановити факт-обставини щодо видачі в період з 21 травня 2007
року по 22 травня 2007 року банкоматом Procash 2050, 4-х касетний, серійний номер
м.Києві купюр номіналом 200 грн. замість купюр номіналом 100 грн. на загальну
суму 68 800,00 грн.,  що є предметом
Представник позивача Зауткін С.С. в судовому засіданні
позовні вимоги підтримав в повному обсязі з підстав викладених у позовній заяві
та уточеннь до позовної заяви, пояснив, з ВАТ КБ «Надра» має в користуванні та
лізінговохї угоди від 02.12.2002 року, який передано 02.12.2002 року для
Київського регіонального управління ВАТ КБ «Надра», який встановлено ьта
запущено в роботу за адресою: м.Київ, вул.
Бощагівській, 193, віддлення №8 філії ВАТ КБ «Надра» Київське
регіональне упралвннія. Співробітниками філії ВАТ КБ «Надра» здійснюється
систематичне наповнення банкомату грошовими коштами шляхом заміни та
встановлення  спеціальних сховищ для
купюр окремо для кожного номіналу - касет, банкомат має 4 касети. 21 травня
2007 року в процесі завантаження готівкою банкомат них ксет, відповідачі
ОСОБА_1 та ОСОБА_2 зясували, що в касі недостатньо грошових коштів номіналом по
100 гривень зазначених у заявці для завантаженняч касети сумою 140 000,00 грн.
ОСОБА_2 завантажила банкоматну касету номіналом 200 гривень і у всатановленому
порядку опломбувала касету, але при цьому не внесла відповідні зміни до
спорядження ярлика, який прикріплюється до касети банкомату і в якому
вказується номінал та кількість купюр, тобто не переписала і не замінила ярлики
номіналом 100 гривень на ярлик  номіналом
200 гривень, чим грубо порушила вимоги пп..13.6, 13.7 Порядку організації роботи
банкоматів і установах ВАТ КБ «Надра» від 13.04.2004 року. ОСОБА_1  не перевірила манкіровку завантажених  готівкою касет до банкомату №139, з записами
в ярликах і їх прикріплення до відповідних касет, а також належним чином не
здійснила необхідні записи у Книзі обліку операцій із завантаженням та
розвантаженням банкоматів», тим самим порушила вимоги пп.13.6, 13.7, 13.8
Порядку організації роботи банкоматів і установах ВАТ КБ «Надра», після цього
влона видала банкомат ні касети з готівкою під особистий підпис у вказаній
книзі інкасатору підрозділу перевезення цінностей та інкасації ОСОБА_3. ОСОБА_3
приймаючи касети від ОСОБА_1 від банкомату №139, не перевірив наявність
необхідних реквизиттів на ярликах з відповідною манкіровкою на касетах, а при
інкасації вищезазначеного банкомату не протестував його на відповідну видачу
купюр шляхом знімання за допомогою тестової платіжної картки по одній купюрі з
кожної касети, встановленої в банкомат, тим самим грубо порушив вимоги
пп..13.14, 13.15 Порядку організації роботи банкоматів і установах ВАТ КБ
Внаслідок дій відповідачів, банкомат видав грошові кошти
купюрами не по 100 гривень, а по 200 гривень, розрахунково-звітні документи
банкомат видав згідно запрограмованого режиму, обраховуючи суму вижаних грошових
коштів з розрахунку, що в касеті під номером 4 купюри номіналом 100 гривень.
Таким чином, влансикки платіжних карток, яким банкомат визначав суму коштів до
видачі купюрами по 100 гривень, отримували грошові кошти з банкомату купюрами
номіналом 200 гривень, а всі документи та загальна сума отриманих коштів
обраховувалась з розрахунку, що видаються грошові кошти купюрами номіналом 100
гривень. За період роботи банкомату з 21 травня 2007 року по 22 травня 2007
року було безпідставно видано вланикам платіжних карток грошових коштів на суму
68 800,00 грн. На думку представника позивача, діями відповідачів допущено
порушення внутрішніх документів ВАТ КБ «Надра», у зв'язку з чим заподіяну
майнову шкоду у розмірі 68 800,00 грн., однак оскільки частина грошових коштів
була повернута власниками платіжних карток, сума збитків на день розгляду
справи в суді складає 58 100,00 грн. Також вважає, що оскільки з кожним із
відповідачів було укладено договір про повну індивідуальну матеріальну
відповідальність, тому виявлена недостача грошових коштів, яка  має бути погашена відповідачами солідарно в
повному розмірі завданої шкоди.
в судовому засіданні проти позову заперечувала, пояснила, що в травні
2007 року вона працювала на посаді старшого касира з обслуговування банкоматної
мережі підрозділу грошового обліку Ф ВАТ КБ «Надра» Київського регіонального
управління, 21 травня 2007 року, виконуючи свої трудові обов'язки, вона
загружала банкомати разом з касирами, касир ОСОБА_2 загружала банкомат №139,
який розташований в місті Києві, на вулиці Борщагівській, 193,  на суму 300 000,00 грн., що відповідало
поданій заявці, однак оскільки грошові кошти номіналом 100 гривень були
відсутні, тому вона загрузила в касету для банкомате на суму 140 000,00 грн.
використавши грошові кошти номіналом 200 гривень, попередньо узгодив цю
операцію з головним економістом підрозділу супроводження операцій с ПК ОСОБА_4,
в той же час  накладку на касету, де було
до цього здійснено напис - 100 гривень, діючи
механічно не замітила. При видачі касет із заповненими гршовими купюрами
інкасатору ОСОБА_3, вона перевірила, що сума зазначена в заявки на видачу
готівки та сума завантажених до касети банкомату грошових коштів співпадає, при
цьому не звернулап уваги, що бірка не відповідає номіналу на касеті. Відповідач
не заперечує, що вона допустилоа порушення, не первірила манкіровку
завантажених готівкою касет до банкомату №139, з записами в ярдликах ї їх
прикріплення до відповідних касет, ці обставини стали підставою для притягнення
її до дисциплінарної відповідальності, за наком по підприємсту їй оголошену
догану, але вважає, що підстави для відшкодування за її рахунок завданої
матеріальної шкоди відсутні, оскільки коло осіб, які отримали грошові кошти
через банкомат банку відомі, частина коштів повернута банку, до цього часу
службою безпеки банку проводяться відповідні мероприєства по рошуку цих осівб
та повеннрря безпідставно отриманих клієнтами коштів.
Відповідач ОСОБА_2 в судовму засіданні проти позову
заперечувала, пояснила, пояснила, що в травні 2007 року вона працювала на
посаді касира каси з обслуговування
банкоматної мережі підрозділу грошового обліку Ф ВАТ КБ «Надра»
Київського регіонального управління, 21 травня 2007 року, виконуючи свої трудові
обов'язки, вона загружала банкомат №139,
який розташований в місті Києві, на вулиці Борщагівській, 193,  на суму 300 000,00 грн., що відповідало
поданій заявці, однак оскільки грошові кошти номіналом 100 гривень були
відсутні, вона грошові коштив сумі 140 000,00 гнр.
140 000,00 грн. використавши грошові кошти номіналом 200
гривень, попередньо узгодив цю операцію з головним економістом підрозділу
супроводження операцій с ПК ОСОБА_4, в той же час  накладку на касету, де було до цього
здійснено напис - 100 гривень, діючи
механічно не замітила. При видачі касет із заповненими гршовими купюрами
інкасатору ОСОБА_3, вона перевірила, що сума зазначена в заявки на видачу
готівки та сума завантажених до касети банкомату грошових коштів співпадає, при
цьому не звернулап уваги, що бірка не відповідає номіналу на касеті. Відповідач
не заперечує, що вона допустилоа порушення, не первірила манкіровку
завантажених готівкою касет до банкомату №139, з записами в ярдликах ї їх
прикріплення до відповідних касет, ці обставини стали підставою для притягнення
її до дисциплінарної відповідальності, за наком по підприємсту їй оголошену
догану, але вважає, що підстави для відшкодування за її рахунок завданої
матеріальної шкоди відсутні, оскільки коло осіб, які отримали грошові кошти
через банкомат банку відомі, частина коштів повернута банку, до цього часу
службою безпеки банку проводяться відповідні мероприєства по рошуку цих осівб
та повеннрря безпідставно отриманих клієнтами коштів.
в судовму засіданні проти позову запречував. Поляснив, що …….
Заслухавши пояснення представників позивача Зауткіна
С.С., відповідача ОСОБА_1, відповідача ОСОБА_2, відповідача ОСОБА_3, свідків
ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, дослідивши матеріали справи, оцінивши
зібрані у справі докази, суд приходить до наступного.
Відкрите акціонерне товариство комерційний  банк
«Надра» є правонаступником прав та зобов'язань Акціонерного комерційного
банку «Надрап», створеного за рішенням засновників Банку згідно установчого
договору від 23 грудня 1993 року, яке було реорганізоване шляхом перетворення у
Відкрите акціонерне товариство із Товариства з обмеженою відповідальністю,
зареєстрованого Національним Банком України 26 жовтня 1993 року ( реєстраційний
номер №205). Відкрите акціонерне товариство комерційний банк «Надра» є банком з
іноземним капіталом, окремою юридичною особою, комерційною кредитною установою,
діє на підставі Статуту, який
зареєстровано 06.08.2007 року. (а.с.80-102)
Судом встановлено,
що з 13 лютого 2006 року ОСОБА_1 старший касир каси відділу обліку та
звітності розрахунково-касових і неторгових операцій управління обліку та
звітності бізнесів переведено на посаду старшого касира з обслуговування
банкоматної мережі підрозділу грошового обліку Ф ВАТ КБ «Надра» Київського
регіонального управління. (а.с.8)
21 листопада 2002 року між Акціонерним комерційним банком
«Надра» та ОСОБА_1 укладено договір про повну індивідуальну матеріальну
відповідальність. (а.с.14)
Відповідно до умов п.1 зазначеного Договору, працівник,
що займає посаду касира або виконує роботу безпосередньо пов'язану із
зберіганням, обробкою, продажем, перерахзуанням, прийманням, видачею і
перевезенням переданих йому цінностей бере на себе повну матеріальну
відповідальність за забезпечення зберігання довірених йому філією банку
матеріальних цінностей.
У випадку  незабезпечення з провини працівника
збереження довірених йому матеріальних ціностей визначення розміру шкоди,
заподіяної філії банку, її відшкодування проводиться відповідно до чинного
законодавства.  (п.3 зазначеного
Дія цього договору поширюється на весь час роботи з
довіреними працівнику матеріальними цінностями установи банку. ( п.5
зазначеного договору)
року ОСОБА_2, касира каси відділу обліку та звітності розрахунково-касових і
неторгових операцій Управління обліку та звітності бізнесів, переведено на
посаду касира каси з обслуговування
банкоматної мережі підрозділу грошового обліку Ф ВАТ КБ «Надра»
Київського регіонального управління. (а.с.16)
року між Акціонерним комерційним банком «Надра» та ОСОБА_2 укладено договір про
повну індивідуальну матеріальну відповідальність. (а.с.23)
Відповідно до умов п.1 зазначеного Договору, працівник,
що займає посаду старший касира або виконує роботу безпосередньо пов'язану із
зберіганням, обробкою, продажем, перерахуванням, прийманням, видачею і
перевезенням переданих йому цінностей бере на себе повну матеріальну
відповідальність за забезпечення зберігання довірених йому філією банку
матеріальних цінностей.
У випадку  незабезпечення з провини працівника збереження
довірених йому матеріальних цінностей визначення розміру шкоди, заподіяної
філії банку, її відшкодування проводиться відповідно до чинного
законодавства.  (п.3 зазначеного
Дія цього договору поширюється на весь час роботи з
довіреними працівнику матеріальними цінностями установи банку. ( п.5
зазначеного договору)
року ОСОБА_3, інкасатора відділу перевезень ціностей та інкасації Управління
банківської безпеки,  переведено на
посаду інкасатора Підрозділу перевезення ціностей та інкасації з повною
матерільаною вілддповідальністю Ф ВАТ КБ «Надра» Київського регіонального
управління. (а.с.27)
21 січня 2006 року між Відкритим акціонерним комерційним
товариством комерційний банк «Надра» таОСОБА_3 укладено договір про повну
індивідуальну матеріальну відповідальність. (а.с.31)
Відповідно до умов п.1 зазначеного Договору, працівник,
що займає посаду інкасатора або виконує роботу безпосередньо пов'язану із
зберіганням, обробкою, продажем, перерахуванням, прийманням, видачею і
перевезенням переданих йому цінностей бере на себе повну матеріальну
відповідальність за забезпечення зберігання довірених йому філією банку
матеріальних цінностей.
У випадку  незабезпечення з провини працівника
збереження довірених йому матеріальних цінностей визначення розміру шкоди,
заподіяної філії банку, її відшкодування проводиться відповідно до чинного
законодавства.  (п.3 зазначеного
Дія цього договору поширюється на весь час роботи з
довіреними працівнику матеріальними цінностями установи банку. ( п.5
зазначеного договору)
Як вбачається з матеріалів справи, підтверджується зібраними по справі доказами,  21 травня 2007 року банкоматом №139 (Procash 2050, 4-х касетний, серійний номер
відділенні №8 по вулиці Бощагівській, 193 в м.Києві, було тбезпідставно видано
клієнтам 68 800,00 грн.
10 червня 2007 року ОСОБА_9, під час чергування,  ним особисто були вилучені з каси та вкладені
в сумку з готівковою виручкою грошові кошти в сумі 69 984,46 грн., що
підтверджується накладною до сумки з готівковою виручкою №11/3 від 10.06.2007
року (а.с.106), яка засвідчена підписом відповідача та Z - звітом №0430 за
09.06.2007 року (а.с.107).
11 червня 2007 року складено акт про результати
інвентаризації наявних коштів, що зберігаються в касі ТОВ “УТН-Восток” за
адресою: м. Київ, Дніпровська набережна, 13-б,
який підписано головою комісії - директором Київського департаменту ТОВ
“УТН-Восток” Сторожик Р.М., членами комісії: бухгалтером Вербовою Т.М.,
начальником торгового відділу Артемоновою О.П., начальником АЗК №02/01
Латишкевич С.Л., яким встановлено, що під час інвентаризації встановлено такий
обсяг коштів: готівки 47 743,47 грн., підсумок фактичної наявності коштів - 47
743,47 грн., за обліковими даними 117 727,93 грн., підсумки інвентаризації:
надлишок не виявлено, нестача 69 984,86 грн.. (а.с. 166)
21 червня 2007 року Дніпровським районним управлінням
злочину, передбаченого ч.3 ст.185 КК України.
10 серпня 2007 року слідчим СВ Дніпровського РУ ГУ МВС
України в місті Києві Мар цеховим О.Є. винесено постанову про зупинення
вбачається, що в період часу з 08 години 00 хвилин 10 червня 2007 року до 08
години 00 хвилин 11 червня 2007 року, невстановлена досудовим слідством особа
шляхом вільного доступу таємно викрала з приміщення АЗС, розташованог7о за
адресою: м. Київ, вул. Дніпровська набережна, 13-б, майно ТОВ «УТН-Восток», а
саме: гроші в сумі 69 984 грн., чим завдала ТОВ «УТН-Восток» матеріальної
шкоди, після чого з місця скоєння злочину зникла. В даний період часу по даній
кримінальній справі виконані всі необхідні слідчі дії, але проведеними
оперативно розшуковими заходами та слідчими діями встановити особу, яка вчинила
даний злочин, не надалось можливим, що дає підстави зупинити досудове слідство.
Загальні підстави і умови матеріальної відповідальності
працівників визначені в ст.130 Кодексу законів про працю України.
Так, за шкоду заподіяну внаслідок  порушення трудових обов'язків, працівник несе
відповідальність перед підприємством, з яким перебуває в трудових відносинах.
Матеріальна відповідальність працівників у повному
розмірі шкоди, заподіяної з їх вини підприємству, установі, організації настає
у випадках, передбачених ст. 134 Кодексу законів про працю України, в тому
числі,  коли між працівником і
підприємством, установою, організацією укладено письмовий договір про взяття на
себе працівником повної матеріальної відповідальності за незабезпечення
цілісності майна та інших цінностей, переданих йому для зберігання або з іншою
метою, а також у разі нестачі матеріальних цінностей.
індивідуальну майнову відповідальність - це угода, за якою одна сторона -
матеріально-відповідальна особа - бере на себе повну матеріальну
відповідальність за прийняті матеріальні цінності і зобов'язується
дотримуватись встановлених правил їх приймання, зберігання, відпуску й обліку,
а інша сторона - власник або уповноважений ним орган, тобто, роботодавець,
якому належать матеріальні цінності, зобов'язується створити  матеріально відповідальним особам нормальні
умови праці і виробничу обстановку, що забезпечує збереження зданих на
зберігання матеріальних цінностей.
Укладення договору про повну матеріальну відповідальність
забезпечує безперечність стягнення з матеріально відповідальних осіб вартості
матеріальних цінностей, яких не вистає. Договір про майнову відповідальність
має бути укладений під час призначення матеріально відповідальних осіб на
З огляду на викладене, суд приходить до висновку, що
позивачем правомірно заявлені вимоги до позивача з приводу відшкодування
заданої підприємству матеріальної шкоди, оскільки відповідач є матеріально
відповідальною особою, відповідно до займаної посади - старший оператор -
касир, та  посадових обов'язків, обіймає
посаду, яка відноситься до категорії працівників, які мають нести повну
матеріальну відповідальність у разі виявлення нестачі матеріальних цінностей.
Факт нестачі грошових коштів, яка мала місце під час виконання відповідачем
своїх трудових обов'язків, не оспорюються відповідачем, та підтверджуються
наданими позивачем доказами, в тому числі актом від 11.06.2007 року про
результати інвентаризації грошових цінностей підприємства позивача;  межі матеріальної відповідальності
відповідача вірно визначені позивачем, який пред'явив позов до суду про
стягнення з відповідача завданої матеріальної шкоди в повному обсязі, позов
пред'явлено   саме до тієї особи, яка  має нести таку відповідальність, що
передбачено як договором про повну індивідуальну матеріальну відповідальність,
укладену між сторонами справи,  так і
трудовим законодавство; наявність цих обставин не були спростовані відповідачем
при виявлені факту недостачі грошових коштів;
на час розгляду справи в суді, відповідачем завдана матеріальна шкода не
відшкодована, інших осіб, які могли бути причетні до нестачі грошових коштів на
даному підприємстві судом виявлено не було, що також підтверджується постановою
правоохоронних органів про зупинення
по факту скоєння злочину, передбаченого ч.3 ст.185 КК України.
Таким чином, суд вважає, що позов Товариства з обмеженою
відповідальністю «УТН-Восток» до ОСОБА_9 про стягнення завданої матеріальної
шкоди є обґрунтованим, та таким, що підлягає задоволенню в повному обсязі, тому
суд присуджує до стягнення з ОСОБА_9 на користь Товариства з обмеженою
відповідальністю «УТН-Восток» завдану матеріальну шкоду в розмірі 69 984,46
Відповідно до ст.88 Цивільного процесуального кодексу України суд присуджує
з відповідача ОСОБА_9 на користь ТОВ «УТН - Восток»
понесені судові витрати по сплаті державного мита в сумі 699,84 грн. та  витрати на
інформаційно-технічне забезпечення розгляду справи в сумі 30,00 грн.
Керуючись ст.ст. 3, 23, 39, 117 Кодексу законів про працю
України, Постанови Кабінету Міністрів України від 27 квітня 1993 року №301 «Про
трудові книжки», Інструкції про порядок ведення трудових книжок працівників,
затвердженої наказом Міністерства праці України, Міністерства юстиції України,
Міністерства соціального захисту населення України №58 від 29.07.1993
року,  ст.ст. 10, 11, 58, 60,    88, 208, 209, 212-215, 218 Цивільного
процесуального кодексу України, суд
Стягнути з ОСОБА_9 на користь Товариства з обмеженою
відповідальністю «УТН-Восток» матеріальну шкоду в сумі 69 984,46 грн., судові
витрати по сплаті судового збору в сумі 699,84 грн. та витрати на
інформаційно-технічне забезпечення розгляду справи в сумі 30,00 грн., а всього
на загальну суму 70 714 (сімдесят тисяч сімсот чотирнадцять) грн. 30 коп.
Рішення може бути оскаржено до Апеляційного суду м. Києва
протягом 20-ти днів після подачі заяви про апеляційне оскарження, яку може бути
подано протягом 10-ти днів з дня проголошення рішення.

Заочне рішення може бути переглянуто судом, що його
ухвалив, за письмовою заявою відповідача. Заяву про перегляд заочного рішення
може бути подано протягом 10-ти днів з дня отримання його копії.

С у д д я