Справа № 2 "о" - 291/2007р.
РІШЕННЯ

ім'ям    України

18
червня 2007 року             місцевий суд
Ленінського району міста Луганська в складі:

головуючого -  судді  Авалян Н.М.

при секретарі  - Холодовій О.В.

розглянувши
у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Луганську цивільну справу
за заявою Прокуратури Луганської області про розкриттям банком інформації, яка
містить банківську таємницю, -

ВСТАНОВИВ

В
обгрунтування заяви заявник вказав, що проведеною прокуратурою області
перевіркою додержання діючого законодавства України встановлено, що 09.04.2003
року виконавчим комітетом Луганської міської ради зареєстровано ПП
"Прінтсервіс", про що зроблено запис № 25370169Ю0043254. Відповідно
до інформації Державної податкової адміністрації в Луганській області від
05.03.2007 року № 2975/7/26-347 ПП "Прінтсервіс" має розрахунковий
рахунок № 4 в АБ "Укркомунбанк". Постановою Господарського
суду Луганської області від 19.12.2006 року по справі № 9/797 пн-ад визнано
недійсними статутні документи приватного підприємства "Прінтсервіс" з
моменту його реєстрації, а також припинено його державну реєстрацію. Як
зазначено в самій постанові суду, що засновник ПП "Прінтсервіс"
ОСОБА_1 за матеріальну винагороду погодився передати невідомй особі копію
паспорта та довідку про ідентифікаційний код з метою створення стутутних
документів та реєстрації підприємства. До фінансово -господарської діяльності
ПП "Прінтсервіс" ОСОБА_1 не має ніякого відношення. Зазначене є
підставою вважати, що ПП "Прінтсервіс" створене з метою здійснення
операцій, які можуть бути пов'язані з легалізацією /відмиванням/ коштів,
отриманих злочинним шляхом.

З метою
проведення повної та всебічної перевірки додержання законодавства про
запобігання та протидію легалізації /відмиванню/ доходів, одержаних злочинним
шляхом ПП "Прінтсервіс" заявник просить суд, зобов'язати АБ
"Укркомунбанк" розкрити та надати йому інформацію, яка містить
банківську таємницю, а саме:

1/ надати
правила внутрішнього фінансового моніторінгу АБ "Укркомунбанк";

2/
інформацію про фінансові операції ПП "Прінтсервіс", що підлягають
фінансовому моніторінгу та ідентифікацію осіб, які їх здійснили /здійснюють/;

З/ іншу
інформацію, надання якої вимагається законами України з питань запобігання та
протидії легалізації /відмиванню/ доходів, одержаних злочинним шляхом, наданої
АБ "Укркомунбанк" до Державного комітету фінансового моніторінгу
України за період з часу відкриття рахунку № 4 по час його закриття;

З/
довідки про недоцільність інформування Держфінмоніторінгу України про фінансові
операції ПП "Прінтсервіс", які підлягають внутрішньому та
обов'язковому фінансовому моніторінгу за період з часу відкриття рахунку №
4 по час його закриття.

У
судовому засіданні представник заявника доводи заяви підтримав в повному обсязі
та просив суд задовольнити заявлені вимоги.

У судовому засіданні
представник зацікавленої особи АБ "Укркомунбанк" заяву визнав
частково та пояснив, що банк не заперечує проти розкриття відомостей, що
становлять банківську таємницю, відносно ПП "Прінтсервіс", однак,
заперечує проти надання відомостей, які стосуються діяльності банку, оскільки
контроль за діяльністю банку здійснює НБУ.

Представник
зацікавленої особи ПП "Прінтсервіс" в судове засідання не з'явився,
причин неявки суду не повідомив, хоча належним чином був повідомлений про дату,
час та місце судового засідання.

Суд,
заслухавши пояснення преставників заявника, представника АБ
"Укркомунбанк", дослідивши матеріали справи, вважає, що заява
підлягає частковому задоволенню з наступних підстав.

Відповідно
до ст. 60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" від
07.12.2000 року інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка
стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносини з ним
чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати
матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Банківською
таємницею, закрема, є: відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан
кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; операції, які
були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.

Відповідно
до ч.1 п. 2 ст. 62 Закону України "Про банки та банківську
діяльність" інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить
банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно
до ст. 1076 ЦК України,
інформація про операції та рахунки може бути надана тільки самим клієнтам та їх
представникам. Іншим особам, в тому числі органам державної влади, їх посадовим
або службовим особам, така інформація може бути надана виключно у випадках та в
порядку, встановленому законом про банки та банківську діяльність.

Відповідно
до ст.20 Закону України „Про прокуратуру" прокуратура для виконання
покладених на неї обов*язків в зв*язку з проведенням прокурорської перевірки
має право отримувати інформацію про діяльність юридичних осіб.

З
урахуванням наведеного суд вважає, що заява прокуратури Луганської області про
розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, підлягає
частковому задоволенню - лише в частині надання інформації* щодо руху грошових
коштів на розрахунковому рахунку ПП "Прінтсервс" № 4 за
період з часу відкриття рахунку по час його закриття, з вказівкою контрагентів
та надання інформації про фінансові операції ПП "Прінтсервіс", що
підлягають фінансовому моніторінгу та ідентифікацію осіб, які їх здійснили
/здійснюють/, а також іншу інформацію, надання якої вимагається законами
України з питань запобігання та протидії легалізації /відмиванню/ доходів, одержаних
злочинним шляхом, наданої АБ "Укркомунбанк" до Державного комітету
фінансового моніторінгу України за період з часу відкриття рахунку №
4 по час його закриття, оскільки прокуратурі Луганської області така
інформація потрібна для того, щоб мати можливість встановити, які саме особи
від імені ПП «Прінтсервіс» незаконно провадили діяльність.

Суд
вважає вимоги заявника щодо надання йому правил внутрішнього фінансового
моніторінгу АБ "Укркомунбанк" та надання довідки про недоцільність
інформування Держфінмоніторінгу України про фінансові операції ПП
"Прінтсервіс", як пдлягають внутрішньому та обов'язковому фінансовому
моніторінгу за період з часу вдкриття рахунку № 4 по час його
закриття необгрунтованими, оскільки надання такої нформацї не передбачено
Законом України «Про банки та банківську діяльність», а відповідно до ст.287
ЦПК України передбачена можливість розкриття банківської інформації щодо
юридичної або фізичної особи, а не перевірка діяльності банку. Додаткова
інформація, яку просить розкрити заявник, стосується діяльності самого банку, а
не юридичної особи ПП "Прінтсервіс",.

Відповідно
до п. 6 ст. 367 ЦПК України суд допускає до негайного виконання рішення у
справі про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо
юридичних та фізичних осіб.

На
підставі наведеного, керуючись ст.
ст. 289, 290 ЦПК України, ст.
1076 ЦК україни,
ст. ст. 60, 62 Закону України
"Про банки та банківську
діяльність", Закону
України "Про прокуратуру",
суд, -

ВИРІШИВ:

Заяву
прокуратури Луганської області задовольнити частково.

Розкрити
Акціонерним банком "Український комунальний банк", що знаходиться за
адресою: м. Луганськ вул. В.В. Шевченко, 18а, та надати прокуратурі Луганської
області, що знаходиться за адресою: м. Луганськ, вул. Коцюбинського, 3,
інформацію, яка містить банківську таємницю, стосовно руху грошових коштів на
розрахунковому рахунку приватного підприємства "Прінтсервіс" №
4 за період з часу відкриття рахунку по час його закриття, з
вказівкою контрагентів та надання інформації про фінансові операції приватного
підприємства "Прінтсервіс", що підлягають фінансовому моніторінгу та
ідентифікацію осіб, які їх здійснили /здійснюють/, а також іншу інформацію,
надання якої вимагається законами України з питань запобігання та протидії
легалізації /відмиванню/ доходів, одержаних злочинним шляхом, наданої АБ
"Укркомунбанк" до Державного комітету фінансового моніторінгу України
за період з часу відкриття рахунку № 4 по час його закриття.

В задоволенні
решти вимог відмовити за необґрунтованістю.

Рішення підлягає
негайному виконанню.

Рішення
може бути оскаржене в апеляційному суді Луганської області через Ленінський
районний суд міста Луганська шляхом подачі в 5-денний строк з дня ухвалення
рішення апеляційної скарги, з направленням копії апеляційної скарги до
апеляційного суду, однак оскарження рішення суду не зупиняє його виконання.