печерський районний суд міста києва
Справа № 757/4449/13-п
П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

13 березня 2013 року м. Київ

Суддя Печерського районного суду м. Києва Тарасюк К.Е., розглянувши матеріали, що надійшли з Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку про притягнення до адміністративної відповідальності:

ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженки м. Києва, українки, громадянки України, працюючої начальником служби фінансового моніторингу ПАТ «Терра Банк», що знаходиться за адресою: м. Київ, бул. Дружби Народів, 28-В, зареєстрованої та проживаючої за адресою: АДРЕСА_1, ідентифікаційний номер НОМЕР_1,

за ч. 1 ст. 166-9 КУпАП,

в с т а н о в и л а :

04.01.2013р. ОСОБА_1, являючись відповідно до наказу від 19.11.2012р. працівником ПАТ «Терра Банк», тимчасово виконуючим обов'язки відповідальної з питань фінансового моніторингу особи - начальником служби фінансового моніторингу ПАТ «Терра Банк», що знаходиться за адресою: м. Київ, бул. Дружби Народів, 28-В, тобто особою, на яку законодавством покладено обов'язок, зокрема, щодо прийняття рішення про надання інформації з питань фінансового моніторингу на запити Держфінмоніторингу України, в порушення вимог п. 9 ч. 2 ст. 6 ЗУ «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму» несвоєчасно надала на запит Держфінмоніторингу України додаткову інформацію з приводу фінансових операцій, що стали об'єктом фінансового моніторингу, за наступних обставин.

Держфінмоніторингом України 24.12.2012р. засобами електронної пошти НБУ було направлено файл - запит XC0I1ACO.202 до ПАТ «Терра Банк» щодо надання додаткової інформації з приводу фінансових операцій, що стали об'єктом фінансового моніторингу, зокрема копій документів, на підставі яких була проведена ідентифікація клієнтів банку - учасників фінансових операцій, інформації з анкети клієнтів та відомостей щодо руху коштів по рахунку клієнтів.

Вищезазначений файл - запит отриманий банківською установою 24.12.2012р., про що свідчить файл - квитанція XQ0I1ACO.202, що зафіксовано у Довідках щодо формування та обробки запитів /відповідей/ додатків до них та відповідних файлів інформаційного обміну між Держфінмоніторингом України та СПФМ-банками.

Згідно із пунктом 9 частини другої статті 6 ЗУ «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму» суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов'язаний надати на запит Спеціально уповноваженого органу додаткову інформацію з приводу фінансових операцій, які стали об'єктом фінансового моніторингу, копії первинних документів, на підставі яких були проведені такі операції та пов'язані з ними фінансові операції, відомості про їх учасників, а також іншу інформацію, зокрема ту, що становить банківську або комерційну таємницю, таємницю страхування, копії документів, необхідні для виконання покладених на Спеціально уповноважений орган завдань, протягом п'яти робочих днів з дати надходження запиту

При відрахуванні п'яти робочих днів на надання відповіді, терміном надання інформації для ПАТ «Терра Банк» була дата - 29.12.2012р.

Надання додаткової інформації відповідно до п. 7.12 Положення про здійснення фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління НБУ від 14.05.2003р. №189, здійснюється шляхом формування та надсилання файла - відповіді в разі потреби файлу - додатку протягом п'яти робочих днів з дати надходження від Держфінмоніторингу України файлу - запиту.

ПАТ «Терра Банк» 27.12.2012р. засобами електронної пошти НБУ надано файл - відповідь XD0I1ACR.201 та файли-додатки XЕ0I1ACR.201, XЕ0I1ACR.202, XЕ0I1ACR.203, XЕ0I1ACR.204 на вищезазначений файл - запит.

За результатами аналізу отриманої інформації встановлено, що файли - додатки XЕ0I1ACR.201, XЕ0I1ACR.202, XЕ0I1ACR.203, XЕ0I1ACR.204 не містять запитувану інформацію, а саме - відсканованих документів, що ідентифікують клієнтів банку - учасників фінансових операцій (паспорт та довідка про присвоєння ідентифікаційного номера).

ПАТ «Терра Банк» лише 04.01.213р. файлами - додатками XЕ0I1A14.301, XЕ0I1A14.302, XЕ0I1A14.303, XЕ0I1A14.304, надано Держфінмоніторингу України запитувану інформацію, а саме: від скановані документи, що ідентифікують клієнтів банку - учасників фінансових операцій (паспорт та довідка про присвоєння ідентифікаційного номера).

Таким чином, інформація на файл - запит XC0I1ACO.202 від 24.12.2012р. надана ПАТ «Терра Банк» у повному обсязі лише 04.01.2013р., тобто із запізненням у три робочі дні, в чому вбачається порушення вимог Закону у частині своєчасності надання інформації на запит Держфінмоніторингу України.

При цьому, п. 12 ч. 2 ст. 6 ЗУ «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму» передбачено, що у разі неможливості забезпечити дотримання строків, установлених пунктом 9 частини другої цієї статті, з об'єктивних причин, з урахуванням обсягу інформації, що запитується (форми її подання - електронної або письмової, копіювання або сканування, одержання даних з архівів тощо), суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов'язаний погодити із Спеціально уповноваженим органом протягом робочого дня в день одержання запиту, але не пізніше наступного робочого дня, термін подання запитуваної інформації. Порядок погодження із Держфінмоніторингом України суб'єктами первинного фінансового моніторингу термінів подання запитуваної інформації затверджено Наказом Держфінмоніторингу України від 13 серпня 2010 року №136, який зареєстровано в Міністерстві юстиції України 12 жовтня 2010р. за №916/18211.

Однак, ПАТ «Терра Банк» не зверталось у встановленому порядку із заявою про збільшення терміну подання запитуваної інформації до Держфінмоніторингу України.

Відповідно до пояснень, наданих відповідальним працівником ОСОБА_1 листом від 18.01.2013р. №113 (вихідний №07-01/385), ПАТ «Терра Банк» 27.12.2012 було сформовано та надіслано файл - відповідь XD0I1ACR.201 та файли - додатки XЕ0I1ACR.201- XЕ0I1ACR.204 (4файли), які містили інформацію щодо ідентифікації клієнтів банку - учасників фінансових операцій.

В той же час, ПАТ «Терра Банк» надано документи (копії), з яких вбачається, що у файлах - додатках XЕ0I1ACR.201, XЕ0I1ACR.202, XЕ0I1ACR.203, XЕ0I1ACR.204 від 27.12.2012р. були збережені лише ярлики - посилання на файли, які зберігаються на комп'ютері виконавця банку. Зазначене підтверджується роздруківками, наведеними у додатках №1, №2, №3, №4 до листа ПАТ «Терра Банк» від 18.01.2013р. №113 (вихідний №07-01/385).

Водночас, надсилаючи до Держфінмоніторингу України файли - додатки XЕ0I1ACR.201, XЕ0I1ACR.202, XЕ0I1ACR.203, XЕ0I1ACR.204, в яких були збережені тільки ярлики - посилання на файли, відповідальний працівник повинен був знати, що зазначена інформація не може бути відкрита Держфінмоніторингом України, а отже повинен був знати про те, що така інформація фактично є ненаданою.

Таким чином, інформація щодо ідентифікації клієнтів банку - учасників фінансових операцій ПАТ «Терра Банк» до Держфінмоніторингу України 27.12.2012р. не була надана.

Тільки 04.01.2013р. ПАТ «Терра Банк» до Держфінмоніторингу України надано файли - додатки XЕ0I1ACR.201-XЕ0I1ACR.204 (4 файли), що містили запитувану інформацію.

Відповідно до ч. 8 ст. 6 ЗУ «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму», керівники та працівники суб'єктів первинного фінансового моніторингу, відповідальні за проведення фінансового моніторингу, у разі порушення вимого цього Закону несуть відповідальність згідно із законом.

ОСОБА_1 в с/з з'явилась, свою вину у вчиненні правопорушення не визнала, підтримала свої пояснення у матеріалах справи та пояснила, що на файл-запит Держфінмоніторингу України від 24.12.2012р. нею, як відповідальним працівником ПАТ «Терра Банк» з питань фінансового моніторингу, 27.12.2012р. були направлені на адресу запитувача файл - відповідь XD0I1ACR.201 та файли-додатки XЕ0I1ACR.201, XЕ0I1ACR.202, XЕ0I1ACR.203, XЕ0I1ACR.204. На дані файли Банком було отримано файли-квитанції типу XT0I1ACR.201- XT0I1ACR.204 від 27.12.2012р. зі статусом файлу «без помилок». 04.01.2013р. у телефонному режимі до неї звернувся працівник Держфінмоніторингу України з тим, що інформація у файлах-додатках не розкривається та з проханням сформувати нові файли-додатки. Цього ж дня нею було сформовано на надіслано до Держфінмоніторингу України нові файли додатки, на які отримано файли-квитанції зі статусом «без помилок». Зауважила, що згідно до п. 7.7 Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління НБУ від 14.05.2003р. №189, відповідальний працівник банку в разі отримання файла-повідомлення про взяття (відмову від взяття) фінансової операції на облік з ненульовими кодами помилок за окремими фінансовими операціями або щодо файла-повідомлення в цілому має проаналізувати причини виникнення помилок, забезпечити їх виправлення та подати протягом трьох робочих днів з дня отримання файла-повідомлення про взяття (відмову від взяття) фінансової операції на облік з ненульовими кодами помилок належним чином оформлене повідомлення у складі нового файла-повідомлення на адресу Спеціально уповноваженого органу, а згідно п. 7.8 вказаного Положення відповідальний працівник банку перед повторним формуванням файла-повідомлення здійснює перевірку чинності відповідного ключа (ключів) шифрування на АРМ-НБУ, якщо отриманий файл-повідомлення про взяття (відмову від взяття) фінансової операції (фінансових операцій) на облік містить ненульові коди помилок. У разі потреби він звертається до служби захисту інформації відповідного територіального управління Національного банку для отримання відповідного сертифіката ключа. Файл-повідомлення про взяття (відмову від взяття) фінансової операції (фінансових операцій) на облік з нульовими кодами помилок стосовно окремої фінансової операції, інформація щодо якої надіслана до Спеціально уповноваженого органу у відповідному файлі-повідомленні, є підтвердженням того, що ця фінансова операція взята на облік Спеціально уповноваженим органом. Оскільки отримані файли-квитанції мали статус «без помилок», ОСОБА_1 порушень у своїх діях не вбачала.

Представник Державної служби фінансового моніторингу України - ОСОБА_2, що з'явилась на виклик суду, підтримала зміст протоколу про адміністративне правопорушення від 19.02.2013р. та пояснила, що відповідальним працівником ПАТ «Терра Банк» інформація щодо фінансових операцій була направлена 27.12.2012р. на адресу Держфінмоніторингу у неналежному вигляді, зокрема були направлені ярлики файлів - додатків, однак в програмі обробки інформації Держфінмоніторингу України не передбачено такий вид помилки як направлення ярлика, тому файли - квитанції і були отримані ПАТ «Терра Банком» зі статусом «без помилок». Крім того, зауважила, що законодавством України обов'язок надавати на запит Держфінмоніторингу інформацію в належному вигляді покладений на суб'єкта первинного фінансового моніторингу,тому відповідальна особа ПАТ «Терра банк» була зобов'язана проконтролювати чи інформація була надана на запит у належному вигляді та повинна була знати про те, що файли з типом ярлик не зможуть бути відкритими Держфінмоніторингом України.

Крім того, винність ОСОБА_1 у вчиненні зазначеного правопорушення повністю підтверджується даними протоколу про адміністративне правопорушення від 19.02.2013р., довідками директора Департаменту інформаційних технологій Держфінмоніторингу України ОСОБА_3 щодо формування та обробки запитів /відповідей/ додатків до них та відповідних файлів інформаційного обміну між Держфінмоніторингом України та СПФМ-банками, роздруківками - додатками №1-5 до листа в.о. відповідального працівника ПАТ «Терра Банк» ОСОБА_1 від 18.01.2013р. №113, з яких вбачається, що у файлах - додатках XЕ0I1ACR.201, XЕ0I1ACR.202, XЕ0I1ACR.203, XЕ0I1ACR.204 від 27.12.2012р. були збережені лише ярлики - посилання на файли, які зберігаються на комп'ютері виконавця банку, наказом Голови Правління ПАТ «Терра Банк» від 19.11.2012р. №548 та іншими матеріалами справи в сукупності.

Враховуючи вищевикладене, суд вважає слушними зауваження представника Держфінмоніторингу України ОСОБА_2 відносно того, що ОСОБА_1 повинна була самостійно перевірити інформацію, що нею направлена до Держфінмоніторингу України, мала знати, що зазначена інформація містить лише ярлики файлів, а тому не може бути відкрита Держфінмоніторингом України, а отже фактично є ненаданою.

Зазначеними діями, які виразились у несвоєчасному наданні особою, відповідальною з питань фінансового моніторингу - ОСОБА_1, додаткової інформації з приводу фінансових операцій, що стали об'єктом фінансового моніторингу, на запит центрального органу виконавчої влади, що реалізує державну політику у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, ОСОБА_1 вчинила правопорушення, передбачене ч.1 ст.166-9 КУпАП.

Таким чином, враховуючи особу порушниці, характер вчиненого правопорушення, суд дійшов висновку про необхідність призначення ОСОБА_1 покарання у виді мінімального штрафу.

На підставі викладеного, керуючись ч.1 ст. 166-9,283-284 КУпАП України, -

п о с т а н о в и л а :

Визнати гр. ОСОБА_1 винною у вчиненні адміністративного правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 166-9 КУпАП, та піддати її адміністративному стягненню у виді штрафу у розмірі 1700 /одна тисяча сімсот/ гривень 00 коп. у дохід держави.

Постанова може бути оскаржена протягом 10 днів з дня її винесення до Апеляційного суду м. Києва через Печерський районний суд м. Києва

У випадку не сплати правопорушником штрафу у строки, передбачені ст. 307 КУпАП, штраф буде стягнуто у подвійному розмірі.

Строк виконання постанови органами ДВС України протягом 3-х місяців.

Суддя К.Е. Тарасюк