Справа № 676/6334/23
Провадження № 1-кс/676/62/26
УХВАЛА

12 січня 2026 року м. Кам`янець-Подільський

Слідчий суддя Кам`янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю,

ВСТАНОВИВ:

Слідчий за погодженням з прокурором звернулась до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме до інформації що перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

В обґрунтування клопотання слідчий зазначив, що 21.08.2023 на адресу чергової частини Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області надійшло повідомлення від ОСОБА_3 , що 21.08.2023 року близько 12 години 28 хвилин до ОСОБА_3 на мобільний номер телефону НОМЕР_1 , зателефонувала невстановлена особа чоловічої статі із мобільних номерів телефонів НОМЕР_2 та НОМЕР_3 , яка шляхом зловживання довірою, представившись працівником служби безпеки ІНФОРМАЦІЯ_2 , під приводом незаконних операцій по її картках, із використанням електронно обчислювальної техніки заволоділа грошовими коштами з карткового рахунку Універсальний АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ) в сумі 557 172 гривень, з карткового рахунку для виплат АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_6 ( НОМЕР_7 ) в сумі 88 136 гривень, з карткового рахунку ФОП № НОМЕР_8 в сумі 20 200 гривень, чим самим завдавши майнової коди на загальну суму 665 508 гривень.

За вказаним фактом слідчим відділом Кам?янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області, розпочато досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0001305 від 22.08.2023, відомості якого внесено до ЄРДР за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Слідчий в судове засідання не з`явилась, про час та місце клопотання повідомлена належним чином, подала до суду заяву в якій просила розгляд клопотання провести у її відсутності. Слі дчий суддя вважає, що неявка слідчого в судове засідання не перешкоджає розгляду клопотання.

За вказаних обставин слідчий суддя вважає, розгляд клопотання слід провести у відсутності слідчого.

В обґрунтування клопотання надано копію витягу з ЄРДР за № 0001305, відповідно до якого 22.08.2023 року розпочато кримінальне провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України, в ході досудового розслідування, було допитано як потерпілу ОСОБА_3 , яка повідомила, що 21 серпня 2023 року близько 12 години 28 хвилин вона перебувала в себе дома, і в цей момент до неї зателефонував невідомий їй номер НОМЕР_2 , після того як вона підійняла телефон, там розпочав розмову невідомий їй чоловік, який представився працівником служби безпеки ІНФОРМАЦІЯ_2 . В ході розмови останній їй повідомив 4 останніх цифри її картки Універсальна та одразу ж повідомив, що на даній картці відбуваються не зрозумілі операції, після чого останній її запитав чи вона не втрачала чи не передавала нікому дану картку, на що вона йому повідомила, що вона знаходиться у її гаманці, далі невідомий їй чоловік запитав чи вона взагалі користується даною карткою, на що вона повідомила, що користується, після чого даний невідомий їй чоловік запитав чи вона здійснювала операцію на суму 75 гривень і чи саме це ця сьогоднішня операція, на що вона повідомила, що так. Після чого останній їй повідомив, що їм дана інформація потрібна для того, щоб зрозуміти, які операції здійснювала вона, а які операції здійснювали шахраї. Після чого вона повідомила невідомому їй чоловіку, що їй потрібно зателефонувати, і вона його запитала чи зможе він зателефонувати до неї трохи пізніше, на що останній їй повідомив, що зможе. Поклавши слухавку вона вирішила зателефонувати до свого консультанта для того, щоб повідомити про даний факт, про те на той момент у неї було зайнято. Поклавши знову телефон, до неї одразу ж зателефонував невідомий їй чоловік із номеру телефону НОМЕР_3 та повідомив, що він бачив, що вона щойно до них телефонувала до його колеги. Далі невідомий їй чоловік повідомив, що він бачить, що у неї є картка для виплат, картка фоп та депозитний рахунок. Після чого її це насторожило, і вона подумала, що можливо дійсно щось відбувається із її картками, так як даний невідомий їй чоловік володів всією інформацією по її банківських картках та рахунках, і вона його запитала, що їй робити, на що останній їй повідомив, що їй потрібно піти до найближчого банкомату для того, щоб виконати деякі операції та зберегти свої кошти, також в цей момент невідомий їй чоловік повідомив, щоб вона ні в якому разі не йшла у відділення ІНФОРМАЦІЯ_2 , так як є підозра, що дані операції із її карткою скоріш за все проводять працівники банку, і якщо вона звернеться до відділення банку, то ці підозрілі транзакції можуть бути видалені.

Далі 21 серпня 2023 року близько 12 години 35 хвилин вона зібралась та вийшла із свого місця проживання та направилась до банкомату, який знаходиться по АДРЕСА_1 . Також остання повідомила, що весь час поки вона йшла від будинку до банкомату, невідомий їй чоловік вказував, щоб вона залишалась на лінії та не вимикала даний телефонний дзвінок, що вона і зробила.

Підійшовши до вище вказаного банкомату близько 12 години 40 хвилин, вона повідомила даному незнайомому їй чоловіку, що вона вже прийшла до банкомату, після чого невідомий їй чоловік повідомив, що потрібно зробити зняття грошових коштів для того, щоб побачити, які операції виконую вона, а які операції виконують шахраї. Далі вона дістала свою картку Універсальна АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ) та запихнула її у банкомат, і невідомий їй чоловік вказав, щоб вона зняла грошові кошти в розмірі 8000 гривень, що вона і зробила, далі невідомий їй чоловік запитав чи вона знаходиться у м. Кам`янець-Подільський, і вказав біля якого банкомату вона знаходиться, на що вона йому повідомила, що це дійсно так і є, після чого невідомий їй чоловік вказав, щоб вона зняла грошові кошти в сумі 5000 гривень, і вона знову зняла дані грошові кошти. Далі невідомий їй чоловік повідомив, що потрібно далі знімати грошові кошти, про те вона йому повідомила, що у неї більше немає грошових коштів на даній картці, так як у неї було лише 13533,45 гривень, на що останній їй повідомив, що зараз у неї на картці є грошові кошти банку, і те, що їй їх потрібно також знімати. В подальшому вона дізналась, що грошові кошти які з`явились у неї на картковому рахунку, це були її грошові кошти, які перерахували із її депозитного рахунку, який має назву « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а саме це були грошові кошти в сумі 545 000 гривень

Далі невідомий їй чоловік сказав, що так як у неї проходять невідомі транзакції по всіх рахунках, то потрібно зняти грошові кошти зі всіх карткових рахунків. Після чого вона дістала свою картку для виплат АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_6 ( НОМЕР_7 ), вставила її у банкомат, і невідомий їй чоловік сказав зняти грошові кошти в сумі 20 000 гривень, що вона і зробила, про те як саме вона знімала дані грошові кошти їй не відомо так як дана картка була протермінована. Далі вона дістала свою картку ФОП № НОМЕР_8 , вставила її у банкомат, і невідомий їй чоловік знову сказав зняти грошові кошти в сумі 20 000 гривень, про те вона одразу ж повідомила даному чоловіку, що вона не зможе зняти із неї грошові кошти, так як вона є про термінованою і вона не пам`ятає до неї пароль, про те невідомий їй чоловік вказав, що це не є проблемою, і вони введуть пін-код банку, після чого вона ввела пін-код НОМЕР_9 , і її впустило на дану картку, і вона змогла зняти грошові кошти в розмірі 20000 гривень. Далі вона знову запхнула свою картку Універсальна у банкомат, та далі розпочала із неї знімати грошові кошти по вказіках невідомого їй чоловіка такими сумами, як 4000 гривень та після 7000 гривень. Після чого невідомий їй чоловік сказав, що їй потрібно пройти до банкомату іншого банку, для того продовжити здійснювати зняття грошових коштів, також останній вказав, що це може бути термінал ІНФОРМАЦІЯ_4 , ІНФОРМАЦІЯ_5 чи ІНФОРМАЦІЯ_6 . Так як найближчий банкомат до неї був ІНФОРМАЦІЯ_4 вона вирішила піти до нього, весь цей час поки вона йшла до банкомату невідомий їй чоловік залишався з нею на лінії. Прийшовши до банкомату ІНФОРМАЦІЯ_4 , який знаходиться по вул. Лесі Українки, біля входу в Подільський державний університет, вона продовжила зняття грошових коштів по вказівках невідомого їй чоловіка, а саме такими сумами 8000 гривень, 8000 гривень, 8000 гривень, 8000 гривень та 4000 гривень. В загальному вона зняла грошові кошти на загальну суму 100 000 гривень.

Далі невідомий їй чоловік повідомив, що потрібно повернутись назад до терміналу ІНФОРМАЦІЯ_2 для того, щоб надіслати дані грошові кошти на резервний рахунок ІНФОРМАЦІЯ_2 , що вона і зробила, та направилась до терміналу, який знаходиться по АДРЕСА_1 .

Прийшовши до терміналу, вище вказаний невідомий їй чоловік розпочав диктувати їй номер картки на який потрібно було надіслати грошові кошти для їх збереження, та вона почала його вводити № НОМЕР_10 ( НОМЕР_11 ), який належить ОСОБА_4 , далі невідомий чоловік сказав, що в призначені платежу потрібно вказати слово «зберігання», після чого вона розпочала вносити грошові кошти у термінал, взагальному вона до терміналу поклала грошові кошти в розмірі 100 000 гривень.

Після чого невідомий їй чоловік повідомив, що зараз вона буде проводити операції без картки, та вказав їй вводити її номер телефону, після вводу номеру телефону до неї мав телефонувати номер телефону ІНФОРМАЦІЯ_2 , і на екрані терміналу потрібно було вводити 3 останніх цифри номеру телефону, який до неї телефонував, також останній їй вказав, що під час кожного переказу грошових коштів, в призначені платежу потрібно було вказувати слово «повернення».

Вівши свій номер телефону, три цифри номеру телефону, який до неї телефонував під час переказу грошових коштів, вівши номер картки № НОМЕР_10 ( НОМЕР_11 ), який належить ОСОБА_4 , ввівши призначення платежу «повернення», даний невідомий їй чоловік продиктував суму 75000 гривень, після чого вона натиснула клавішу оплатити карткою, та запхнула свою картку Універсальна у термінал та оплатила грошові кошти в сумі 75150 гривень. Далі вона знову зробила всі попередні вказівки невідомого їй чоловіка, та вказала на терміналі суму 80000 гривень, та оплатила своєю карткою грошові кошти в сумі 80160 гривень на номер картки № НОМЕР_10 ( НОМЕР_11 ), який належить ОСОБА_4 .. В подальшому вона так і виконувала вказівки невідомого чоловіка, та вказала на терміналі суму 95000 гривень, та оплатила своєю карткою грошові кошти в сумі 95190 гривень на номер картки № НОМЕР_10 ( НОМЕР_11 ), який належить ОСОБА_4 .. Далі невідомий їй чоловік продовжив вказувати, що їй робити, і продиктував номер картки « НОМЕР_12 », яка належить ОСОБА_5 , і вказав ввести суму 29900 гривень, після чого вона знову оплатила своєю карткою грошові кошти в сумі 30400 гривень на вище вказану картку. Після чого вона знову зробила всі попередні вказівки невідомого чоловіка, та вказала на терміналі суму 29800 гривень, та оплатила своєю карткою грошові кошти в сумі 30300 гривень на номер картки « НОМЕР_12 », яка належить ОСОБА_5 . Далі вона знову виконала вказівки невідомого чоловіка, та вказала на терміналі суму 100 000 гривень, та оплатила своєю карткою грошові кошти в сумі 100 200 гривень на номер картки № НОМЕР_10 ( НОМЕР_11 ), який належить ОСОБА_4 .. Після чого вона ввела на терміналі суму 85000 гривень, та оплатила своєю карткою грошові кошти в сумі 85170 гривень на номер картки № НОМЕР_10 ( НОМЕР_11 ), який належить ОСОБА_4 ..

В подальшому невідомий їй чоловік вказав, що для наступного платежа їй потрібно буде підготувати свою картку для виплат та оплатити даний платіж даною карткою. Після чого вона дістала свою картку для виплат, вказала на терміналі все як і минулі рази, та ввела на терміналі суму 68000 гривень, та оплатила своєю карткою грошові кошти в сумі 68136 гривень на номер картки № НОМЕР_10 ( НОМЕР_11 ), який належить ОСОБА_4 ..

Після чого невідомий їй чоловік вказав, що їй потрібно було вставити у термінал ключ карту, до її картки ФОП, для того, щоб зробити, ще переказ грошових коштів, про те після того як вона її запхнула до банкомату їй вибило помилку, на її думку через те, що дана картка вже була про термінована, і в неї нічого не вийшло. І в цей момент до неї зателефонував працівник банку, і запитав її чи здійснювала вона підвищення кредитного ліміту по своїй картці Універсальна, на що вона повідомила, що не здійснювала, також вона повідомила, що в цей момент спілкувалась із працівником банку, і повідомила про незрозумілі операції по її банківському рахунку, на що остання їй повідомила, що працівники банку такої інформації не надають по телефону, і остання їй повідомила, що скоріш за все вона стала жертвою шахраїв, і порадила їй звернутись до найближчого відділення ІНФОРМАЦІЯ_2 і до відділу поліції. Далі вона зателефонувала до свого консультанта та повідомила про даний факт, на що остання також повідомила, що вона стала жертвою шахраїв.

Даними шахрайськими діями із її карток було знято грошові кошти на суму Універсальна АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ) в сумі 557 172 гривень, для виплат АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_6 ( НОМЕР_7 ) в сумі 88 136 гривень, рахунок ФОП № НОМЕР_8 в сумі 20200 гривень, чим самим їй було завдавдано майнової шкоди на загальну суму 665 508 гривень.

В подальшому, 13 жовтня 2023 року в період часу з 12 години 30 хвилин по 12 годину 50 хвилин у приміщенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », на підставі ухвали слідчого судді, було проведено тимчасовий доступ до речей і документів, під час якого було отримано диск із інформацією по рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_10 ( НОМЕР_11 ). В подальшому даний диск з наданою інформацією по рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_10 ( НОМЕР_11 )було оглянуто та встановлено, що: 21.08.2023 о 14:41:52 год. грошові кошти в сумі 20200 гривень було знято у банкоматі відділення банку, АДРЕСА_2 ;

21.08.2023 о 14:48:14 год. грошові кошти в сумі 4042 гривень було знято у банкоматі;

21.08.2023 о 14:50:14 год. грошові кошти в сумі 4042 гривень було знято у банкоматі;

21.08.2023 о 15:04:47 год. грошові кошти в сумі 5050 гривень було знято у банкоматі 6995187 2.SOBORNAST.;

21.08.2023 о 15:05:55 год. грошові кошти в сумі 5050 гривень було знято у банкоматі 6995187 2.SOBORNAST.;

21.08.2023 о 15:07:13 год. грошові кошти в сумі 4040 гривень було знято у банкоматі 6995187 2.SOBORNAST.;

21.08.2023 о 15:08:13 год. грошові кошти в сумі 4040 гривень було знято у банкоматі 6995187 2.SOBORNAST.

На даний час для проведення швидкого, повного та неупередженого розслідування і судового розгляду з тим, щоб кожний, хто вчинив кримінальне правопорушення, був притягнутий до відповідальності в міру своєї вини згідно із ст. 2 Кримінального процесуального кодексу України слідчому необхідно отримати записи фото-відео фіксації факту зняття коштів у банкоматі АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Відповідно до ч. ч. 5, 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе, що самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, вказані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а також можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Беручи до уваги вищевикладене, а також неможливість отримати відомості в інший спосіб, вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, тому необхідно надати тимчасовий доступ до охоронюваної законом таємниці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Керуючись ст. ст. 159, 160, 162-166 КПК України,

УХВАЛИВ:

Клопотання задоволити.

Зобов`язати службових осіб АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (адреса: АДРЕСА_3 , адреса для коресподенції АДРЕСА_4 ) надати (забезпечити) слідчим СВ Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , тимчасовий доступ до фото відео файлів із камер банкоматів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » про здійснення видачі грошових коштів: 21.08.2023 о 14:41:52 год. грошові кошти в сумі 20200 гривень було знято у банкоматі відділення банку, АДРЕСА_2 ;

21.08.2023 о 14:48:14 год. грошові кошти в сумі 4042 гривень було знято у банкоматі;

21.08.2023 о 14:50:14 год. грошові кошти в сумі 4042 гривень було знято у банкоматі;

21.08.2023 о 15:04:47 год. грошові кошти в сумі 5050 гривень було знято у банкоматі 6995187 2.SOBORNAST.;

21.08.2023 о 15:05:55 год. грошові кошти в сумі 5050 гривень було знято у банкоматі 6995187 2.SOBORNAST.;

21.08.2023 о 15:07:13 год. грошові кошти в сумі 4040 гривень було знято у банкоматі 6995187 2.SOBORNAST.;

21.08.2023 о 15:08:13 год. грошові кошти в сумі 4040 гривень було знято у банкоматі 6995187 2.SOBORNAST.

які перебувають у володінні уповноважених осіб АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », які у подальшому будуть долучені до матеріалів кримінального провадження в якості доказів.

Строк дії ухвали про тимчасовий доступ до документів один місяць з дня постановлення ухвали.

У разі невиконання даної ухвали слідчий суддя на підставі ч. 1 ст. 166 КПК України має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Копію ухвали вручити слідчому.

Слідчий суддя