Справа № 202/7424/25
Провадження № 1-кс/202/6519/2025
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

17 вересня 2025 року м. Дніпро

Слідчий суддя Індустріального районного суду м. Дніпра ОСОБА_1 при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого слідчого СУ Головного Управління Національної поліції в Дніпропетровській області ОСОБА_3 про арешт майна у кримінальному провадженню № 0000235 від 13.03.2025, за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 4 ст.191 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

Старший слідчий СУ Головного Управління Національної поліції в Дніпропетровській області ОСОБА_3 за погодженням з прокурором групи прокурорів - прокурором Дніпропетровської обласної прокуратури ОСОБА_4 звернувся до слідчого судді з клопотанням про накладення арешту у кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000235, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань від 13.03.2025, за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 4 ст.191 КК України.

Слідчий надав заяву про розгляд клопотання без його участі в якій клопотання підтримав, просив його задовольнити.

Володілець майна в судове засідання не з`явився, що відповідно ч.1 ст. 172 КПК України не перешкоджає розгляду клопотання.

Дослідивши клопотання та матеріали, якими прокурор обґрунтовує доводи клопотання, слідчий суддя дійшов до наступного висновку.

З клопотання вбачається, що слідчим відділом розслідування злочинів у сфері господарської та службової діяльності СУ ГУНП в Дніпропетровській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000235 від 13.03.2025 за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 4 ст.191 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що посадові особи відділення № 127 ПуАТ «КБ Акордбанк» в м. Дніпро привласнили грошові кошти вкладників банків, які були ліквідовані та мали отримати гарантовані виплати від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

До Фонду гарантування вкладів фізичних осіб надійшли запити від приватних нотаріусів:

1. Миколаївського міського нотаріального округу ОСОБА_5 № 84/02-14 від 05.11.2024 (вх. № 29067/25 від 21.11.2024) та № 83 від 05.11.2024 (вх. № 29065/24 від 21.11.2024) стосовно надання інформації про наявність грошових вкладів (рахунків) та заповідальних розпоряджень на них в АТ «МР БАНК» та «БАНК ФОРВАРД» на ім`япомерлого 04 липня 2021 року ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , який проживав та був зареєстрований за адресою: АДРЕСА_1 , для оформлення спадщини;

2. Київського міського нотаріального округу ОСОБА_7 № 180/02-14 від 13.11.2024 (вх. № 29925/25 від 02.12.2024) стосовно надання інформації про наявність грошових вкладів (рахунків) та заповідальних розпоряджень на них в АТ «МР БАНК» на ім`я померлого ІНФОРМАЦІЯ_2 ОСОБА_8 (РНОКПП НОМЕР_1 ), ІНФОРМАЦІЯ_3 , який був зареєстрований за адресою: АДРЕСА_2 , для оформлення спадщини.

При підготовці відповідей на запити вище вказаних нотаріусів, Управлінням організації виплат вкладникам та операційної підтримки банків, що виводяться з ринку Фонду гарантування вкладів фізичних осіб встановлено що:

- гарантовані суми відшкодування у розмірі 48 204,83 грн. (АТ «МР БАНК») та 215 750,45 грн. (АТ «БАНК ФОРВАРД»), що належали ОСОБА_6 (РНОКПП НОМЕР_1 ), який помер ІНФОРМАЦІЯ_4 , були отримані 04 березня 2024 року через відділення банку-агенту Фонду ПуАТ «КБ «АКОРДБАНК»;

-гарантована сума відшкодування у розмірі 131 919,52 грн. (АТ «МР БАНК»), що належали ОСОБА_8 (РНОКПП НОМЕР_1 ), який помер ІНФОРМАЦІЯ_2 , була отримана 17 квітня 2024 року через відділення банку-агенту Фонду ПуАТ «КБ «АКОРДБАНК».

З метою підтвердження факту отримання гарантованих сум відшкодування до ПуАТ «КБ «АКОРДБАНК» Фондом гарантування вкладів фізичних осіб було надіслані запити з проханням надати до Фонду копії документів, на підставі яких були здійснені зазначені виплати.

У відповіді на запити Фонду, ПуАТ «КБ «АКОРДБАНК» повідомив, що виплати здійснювалися у відділені №127, розташованому у м. Дніпро, для отримання підтверджуючих документів Головний офіс банку звернувся до відділення, про те запитувані документи не були надані.

В подальшому встановлено, що у відділенні відсутні особові справи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 , які повинні там зберігатись, що є грубим порушенням нормативно-правових актів у сфері ПВК/ФТ та щодо порядку відкриття та обслуговування рахунків користувачів платіжних послуг (клієнтів) Банку, Порядку формування та зберігання юридичних справ Клієнтів в ПуАТ «КБ «АКОРДБАНК».

Разом з тим встановлено, що у відділенні 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «АКОРДБАНК» також відсутні також юридичні справи інших клієнтів банку, яким було здійснено виплати Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, а саме:

1. ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_5 (РНОКПП НОМЕР_2 )

2. ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , (РНОКПП НОМЕР_3 );

3. ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , (РНОКПП НОМЕР_4 );

4. ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_8 (РНОКПП НОМЕР_5 );

5. ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_9 , (РНОКПП НОМЕР_6 );

6. ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , (РНОКПП НОМЕР_7 );

7. ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , (РНОКПП НОМЕР_8 )

8. ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_12 , (РНОКПП НОМЕР_9 );

9. ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , (РНОКПП НОМЕР_10 );

10. ОСОБА_18 , ІНФОРМАЦІЯ_13 (РНОКПП НОМЕР_11 ).

Загальні витрати банку за неправомірно виплаченими вкладами складають 1 561 804 , 67 гривень.

Також встановлено, що посадові особи відділення 127 у м. Дніпро ПуАТ «КБ «АКОРДБАНК», а саме керівник відділення ОСОБА_19 , ІНФОРМАЦІЯ_14 , заступник керівника відділення ОСОБА_20 , ІНФОРМАЦІЯ_15 , провідний економіст відділення ОСОБА_21 , ІНФОРМАЦІЯ_16 , в період з 2022 по 2024 рік, здійснювали внесення інформації в банківську систему «SR_Municipal» та SR-bank про те, що вищезазначені особи особисто звертались у відділення банку для відкриття рахунків, відкриття функції онлайн банкінгу (здійснення банківських операцій через мобільний застосунок) для отримання гарантованих виплат від «Фонду гарантування вкладів фізичних осіб». Після внесення необхідної інформації до банківської системи, на відкриті рахунки здійснювались виплати від «Фонду гарантування вкладів фізичних осіб» за вкладами банківських установ, які перебувають в процесі ліквідації або ліквідовані.

Відповідно до нормативно-правових актів з питань здійснення банками фінансового моніторингу, в тому числі Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затверджено постановою Правління НБУ від 19.05.2020 № 65, факт особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації документується шляхом виготовлення уповноваженим працівником банку паперових копій з оригіналу ідентифікаційного документа (сторінок/сторін, що містять ідентифікаційні дані), які засвідчуються підписами цього уповноваженого працівника та фізичної особи - власника документа як такі, що відповідають оригіналу (додатково на копіях зазначається дата їх виготовлення). Усі документи / інформація стосовно клієнта, ділових відносин з ним (проведення ним разової фінансової операції на значну суму), включно з результатами заходів належної перевірки, зібрані та задокументовані банком під час виконання вимог законодавства України та внутрішніх документів банку з питань ПВК/ФТ зберігаються в юридичній справі клієнта, про те юридичні справи вище вказаних клієнтів у відділенні № 127 були відсутні.

З метою отримання права на обслуговування у Системі Інтернет-Банкінг, яке надається при наявності зареєстрованого у Банку діючого Фінансового номеру мобільного телефону Клієнта, відповідно до умов «Обслуговування фізичних осіб при наданні послуг засобами системи дистанційного обслуговування Інтернет-Банкінг» посадові особи відділення №127 вносили фінансові номери клієнтів в АБС SR-bank.

Відповідно правил у створенні Фінансового номеру мобільного телефону приймають участь двоє співробітників, за виключенням випадків проходження Клієнтом віддаленої ідентифікації засобами Системи Інтернет-Банкінг:

1) Виконавець співробітник відділення, який створює операцію по встановленню/зміні Фінансового номеру

2) Контролер будь який співробітник відділення з доступом до АБС SR-Bank, який не створював операцію по встановленню/зміні Фінансового номеру, та який підтверджує коректність вводу в АБС SR-Bank Фінансового номеру мобільного телефону Клієнта, підтвердженого клієнтом у Заяві про надання/зміну Фінансового номеру мобільного телефону.

Згідно до Положення про організацію бухгалтерського обліку в банках України, затвердженого 04.07.2018 № 75, право на підписання документів працівникам банку та право контрольного підпису за операціями, що підлягають додатковому контролю, визначаються внутрішніми розпорядчими документами банку. Таким документом в Банку є Порядок проходження та підписання документів за операціями банку в ПуАТ «КБ «АКОРДБАНК». Відповідно до Порядку:

Працівники Банку, які здійснюють операції, несуть відповідальність за достовірність та повноту інформації, наведеної у первинних облікових документах та розпорядженнях, які є підставою для подальшого відображення операцій у бухгалтерському обліку, складання та оформлення первинних документів та розпоряджень підрозділам, які здійснюють бухгалтерський облік операцій, для відображення операцій у бухгалтерському обліку, наявність дозволу керівництва на здійснення такої операції, здійснення операції в межах встановлених Банком лімітів та повноважень, наявність підписів працівників Банку та підписів клієнтів (за наявності таких реквізитів у первинному документі), своєчасне відображення операцій після отримання первинного облікового документу або розпорядження, відповідність руху коштів призначенню рахунків та первинних документів; своєчасність та повноту отримання Банком доходів чи сплату витрат, своєчасне та достовірне інформування керівництва про стан здійснення операцій.

Проведеними заходами встановлено, що реєстрацію та затвердження фінансових номерів телефонів клієнта в АБС SR-Bank здійснювали:

- ОСОБА_19 , ІНФОРМАЦІЯ_14 , ІПН НОМЕР_12 , зареєстрований за адресою: АДРЕСА_3 , фактично мешкає в АДРЕСА_4 - колишній керівник відділення №127 ПуАТ «КБ «АКОРДБАНК»;

- ОСОБА_20 , ІНФОРМАЦІЯ_15 , ІПН НОМЕР_13 , зареєстрована за адресою: АДРЕСА_5 , фактично мешкає за адресою: АДРЕСА_6 колишній заступник керівника відділення № 127 ПуАТ «КБ «АКОРДБАНК»;

- ОСОБА_21 , ІНФОРМАЦІЯ_16 , ІПН НОМЕР_14 , фактично мешкає за адресою: АДРЕСА_7 провідний економіст відділення № 127 ПуАТ «КБ «АКОРДБАНК».

Тобто, вищезазначені посадові особи відділення № 127 ПуАТ «КБ «АКОРДБАНК» здійснювали несанкціоновані операції щодо реєстрації особи клієнтом банку, несанкціоновано створювали «Інтернет-Банкінг» для клієнтів, на створені рахунки отримували виплати від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, після чого здійснювали перерахунок коштів на банківські картки, які належать заступнику керівника відділення ОСОБА_20 , після чого розподіляли їх між всіма учасниками злочинної схеми.

05.09.2025 на підставі ухвал Індустріального районного суду м. Дніпра, проведено обшуки, зокрема за адресою АДРЕСА_4 за місцем фактичного проживання колишнього керівника відділення №127 ПуАТ «КБ «АКОРДБАНК» ОСОБА_19 , ІНФОРМАЦІЯ_14 .

05.09.2025 під час проведення обшуку виявлено та вилучено:

-за адресою АДРЕСА_4 (місце фактичного проживання колишнього керівника відділення №127 ПуАТ «КБ «АКОРДБАНК» ОСОБА_19 , ІНФОРМАЦІЯ_14 ) на підставі ухвали Індустріального районного суду м. Дніпра від 02.09.2025 (справа № 202/7424/2025, провадження № 1-кс/202/6244/2025) вилучено - банківські картки, а саме картки Приват банку НОМЕР_15 , НОМЕР_16 , картки Сенс банку червоного кольору, картки моно банку чорного кольору, картки Ощадбанку НОМЕР_17 , картки Акорд банку НОМЕР_18 , НОМЕР_19 , НОМЕР_20 , картки Пумб банку НОМЕР_21 ; сім холдер НОМЕР_22 , вай фай антени, 5 флеш накопичувачів USB поміщені до поліетиленового пакету опечатаного біркою з написом № 3; системні блоки ПК марки НР у кількості 2 штук, серійні номери CZC2492MOK, -CZC2455531, які поміщені до поліетиленових пакетів, які опечатано біркою з написом № 1 та № 2; мобільні телефони - Nokia чорного кольору моделі 6303С; Nokia білого кольору моделі RM1172 IMEI 1: НОМЕР_23 , мобільний телефон HYAWEI темно сірого кольору, мобільний телефон Redmi моделі MCG3B, мобільний телефон Redmi помаранчевого кольору моделі M2006C3MNG, жорсткий диск SIAGATE 80 GB серійний номер 5LY4QT0Q, 4 сім холдери - НОМЕР_24 , НОМЕР_25 , НОМЕР_26 , НОМЕР_27 , блокнот сірого кольору з написом «Сбербанк» з наявними в ньому чорновими записами, розписки ОСОБА_20 про взяття в борг у ОСОБА_22 грошових коштів, документації стосовно роботи Акорд банку (акти прийому передачі, роздруківки по транзакціям, виписки по особовим рахункам клієнтів Акорд банк за період з 10.12.2000 по 10.12.2024 в загальній кількості на 61 арк.) - поміщено до спец. пакету НПУ SUD 3019406; ноутбуку марки Lenovo серійний номер R9-H4L8211/10, який поміщений до поліетиленового пакету та опечатано біркою з написом № 4; мобільні телефони у кількості 2 штуки, які належать ОСОБА_19 , мобільний телефон HYAWEI моделі INE-LXI пароль НОМЕР_28 , мобільний телефон Redmi Nod 13Pro пароль 1979 які поміщено до спец. пакету № SUD 1151934.

05.09.2025 вилучені вищезазначені речі визнані речовими доказами по кримінальному провадженню № 0000235.

05.09.2025 працівникам Департаменту кіберполіції Національної поліції України направлено доручення та вилучене у ході проведення вищевказаних обшуків майно щодо проведення його огляду.

Згідно ч. 1 ст. 98 КПК України речовими доказами є матеріальні об`єкти, які були знаряддям вчинення кримінального правопорушення, зберегли на собі його сліди або містять інші відомості, які можуть бути використані як доказ факту чи обставин, що встановлюються під час кримінального провадження.

Відповідно до ч. 2, 3 ст. 170 КПК України, арешт майна допускається з метою забезпечення: збереження речових доказів; спеціальної конфіскації; конфіскації майна як виду покарання або заходу кримінально-правового характеру щодо юридичної особи; відшкодування шкоди, завданої внаслідок кримінального правопорушення (цивільний позов), чи стягнення з юридичної особи отриманої неправомірної вигоди. У випадку, передбаченому пунктом 1 частини другої цієї статті, арешт накладається на майно будь-якої фізичної або юридичної особи за наявності достатніх підстав вважати, що воно відповідає критеріям, зазначеним у статті 98 цього Кодексу.

Згідно ч. 1 ст. 170 КПК України завданням арешту майна є запобігання можливості його приховування, пошкодження, псування, зникнення, втрати, знищення, використання, перетворення, пересування, передачі, відчуження.

Відповідно до ч.2 ст. 170 КПК України арешт майна допускається з метою забезпечення речових доказів.

Враховуючи, що - сім холдер НОМЕР_22 ; сім холдери - НОМЕР_24 , НОМЕР_25 , НОМЕР_26 , НОМЕР_27 , мають істотне значення для проведення досудового розслідування у кримінальному провадженні, оскільки можуть зберігати або нести на собі сліди скоєного правопорушення або нести у собі відомості, що можуть бути використані як доказ факту та обставин, які встановлюються під час досудового розслідування, відповідають критеріям, зазначеним у статті 98 КПК України, постановою від 05.09.2025 були визнані речовими доказами, для їх збереження як речових доказів з метою дослідження та проведення експертних досліджень слід застосувати захід забезпечення кримінального провадження, у зв`язку з чим слідчий суддя дійшов до переконання, що в клопотання обґрунтоване та підлягає задоволенню.

Керуючись вимогами ст.ст. 170, 172, 173, 175, 369, 372 КПК України, слідчий суддя -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання задовольнити.

Застосувати захід забезпечення кримінального провадження у виді накладення арешту, з позбавленням права на відчуження, розпорядження та користування їх власника ОСОБА_19 , ІНФОРМАЦІЯ_14 , на тимчасово вилучене в ході обшуку за адресою АДРЕСА_4 майно, у кримінальному провадженні, внесеному до ЄРДР за № 0000235, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 13.03.2025, за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 4 ст.191 КК України, а саме:

-на сім холдер НОМЕР_22 ; сім холдери - НОМЕР_24 , НОМЕР_25 , НОМЕР_26 , НОМЕР_27 .

Ухвала про арешт майна виконується негайно слідчим, прокурором.

Арешт майна може бути скасований у порядку встановленому КПК України.

Ухвала може бути оскаржена безпосередньо до Дніпровського апеляційного суду протягом 5 днів з дня її оголошення.

Слідчий суддя ОСОБА_1