Подільський районний суд міста Києва
Справа № 758/7869/25
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

04 червня 2025 року м. Київ

Подільський районний суд м. Києва у складі слідчого судді ОСОБА_1 , при секретарі судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання прокурора Подільської окружної прокуратури м. Києва ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів в рамках кримінального провадження № 0000319 від 24.10.2023, за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 209 КК України,

У С Т А Н О В И В :

Прокурор Подільської окружної прокуратури м. Києва ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів.

Клопотання обґрунтовано тим, що Подільською окружною прокуратурою здійснюються процесуальне керівництво у кримінальному провадженні №0000319, відомості щодо якого внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань 24.10.2023, за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 209 КК України.

Досудове розслідування проводиться за фактом можливого здійснення рядом юридичних осіб, в тому числі ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (колишня назва - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 , код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) незаконної діяльності, спрямованої на легалізацію (відмивання) майна у вигляді грошових коштів, одержаних злочинним шляхом, вчиненій групою осіб в особливо великих розмірах.

Досудовим розслідуванням встановлено, що між АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » було укладено договір №21/А2С/04-21 від 28.04.2021 про проведення розрахунків. До даного договору було укладено додатковий договір №1 від 28.07.2021, додатковий договір №2 від 28.09.2021.

Відповідно до умов пунктів 2.1 та 2.2 розділу 2 «ПРЕДМЕТ ДОГОВОРУ» Договору № 21/А2С/04-21: «2.1. За цим Договором Партнер, за дорученням клієнтів Партнера на пiдставi окремо укладених між Партнером та його клієнтами договорiв щодо надання послуг пов`язаних з переказом коштів, ініціює перекази коштiв в національній валюті України на Карткові рахунки Отримувачів, а Банк здійснює розрахункове обслуговування, а саме: забезпечує проведення розрахунків за Виплатами у відповідності до Правил МПС для сервісів Visa Direct/MasterCard MoneySend та з урахуванням умов цього Договору. 2.2. Протягом дії цього Договору, з метою забезпечення виконання зобов`язань Партнера перед Банком, Партнер забезпечує наявність на Транзитному рахунку суми коштів, в межах залишку якої Банком проводяться Виплати».

Здійснюючи перевірку ІНФОРМАЦІЯ_5 встановив, що в документах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » містяться копії договорів, укладених АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » з рядом юридичних осіб (далі - Постачальники). При цьому відповідно до умов договорів, укладених АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » з Постачальниками, ініціаторами переказів коштів є клієнти Постачальників, які звертаються до них з метою проведення переказу коштів, що прямо суперечить пункту 2.1. договору.

Також умови укладених АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » з Постачальникам договорів не відповідають змісту фінансових операцій, що мали б здійснюватися сторонами відповідно до Договору № 21/А2С/04-21.

Поряд з цим у наявних в Документах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » вищезазначених договорах, укладених АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » з Постачальниками, зокрема: ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_7 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_9 », ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_11 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_12 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_13 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_14 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_15 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_16 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_17 » - закреслені реквізити таких договорів, реквізити рахунків Постачальників, комісійна винагорода та тарифи на обслуговування тощо. Отже, відповідачем порушено умови договору № 21/А2С/04-21.

За даними Національного банку юридичними особами, за дорученням яких АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » здійснювалися фінансові операції, відповідно до Договору № 21/А2С/04-21, є значна кількість юридичних осіб. За результатами порівняння НБУ наявної в Документах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » інформації щодо переліку Постачальників з наявною в Національному банку інформацією щодо переліку Юридичних осіб виявлено відмінності/невідповідності у переліках таких осіб. Так, у переліку Постачальників відсутні дані щодо 12 юридичних осіб, у тому числі тих, за дорученням яких АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » були проведені найбільші за обсягами фінансові операції (ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_18 », « ІНФОРМАЦІЯ_19 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_20 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_21 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_22 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_23 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_24 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_25 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_26 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_27 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_28 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_29 »). Крім того, у переліку Постачальників наявні юридичні особи, які відсутні у переліку Юридичних осіб (ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_9 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_11 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_13 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_15 »).

Як встановив Національний банк міжнародними платіжними системами щодо фінансових операцій з переказу коштів двох юридичних осіб з переліку Постачальників/Юридичних осіб та однієї особи з переліку Юридичних осіб були застосовані штрафні санкції за невідповідність Правилам Міжнародних платіжних систем, зокрема, за міскодинг (згідно листа ІНФОРМАЦІЯ_30 від 24.09.2021 No 25-0006/89709 міскодінг (miscoding) полягає в установленні банком-еквайром MCC-коду торговця (Merchant Category Code), що не відповідає виду його діяльності та безпосередньо вводить в оману інших учасників платіжних систем про характер послуг, які надає цей торговець).

Також, ІНФОРМАЦІЯ_31 за результатами нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму за діяльністю, зокрема, ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_9 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » були виявлені порушення вимог законодавства про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та застосовані заходи впливу, а відповідна інформація протягом періоду перевірки розміщувалась на сайті ІНФОРМАЦІЯ_32 .

Таким чином, АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » всупереч умовам договору не надав достовірного/повного переліку юридичних осіб, за дорученням яких ним здійснювались фінансові операції за Договором № 21/А2С/04-21.

Умовами Договору № 21/А2С/04-21 (пункти 5.4.1., 5.4.5.) встановлено, що Партнер приймає на себе зобов`язання виконувати вимоги чинного законодавства, дотримуватись правил організації безготівкових розрахунків, їх форм і рекомендованих стандартів платіжних інструментів, документів і документообігу, відповідно до вимог чинного законодавства України, Правил Міжнародних платіжних систем та цього договору.

ІНФОРМАЦІЯ_31 було встановлено, що АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » притаманні індикатори підозрілості фінансових операцій, які визначені у додатку 3 до Програми моніторингу фінансових операцій, а саме: характер фінансової операції та/або обставини, за яких вона ініціюється, дають підстави вважати, що вона здійснюється від імені та/або на користь іншої сторони, особа якої не розкрита банку. Відповідно до умов пункту 2.1 розділу 2 «ПРЕДМЕТ ДОГОВОРУ» Договору № 21/А2С/04-21: «За цим Договором Партнер, за дорученням клієнтів Партнера на пiдставi окремо укладених між Партнером та його клієнтами договорiв щодо надання послуг пов`язаних з переказом коштів, ініціює перекази коштiв в національній валюті України на Карткові рахунки Отримувачів, а Банк здійснює розрахункове обслуговування, а саме: забезпечує проведення розрахунків за Виплатами у відповідності до Правил МПС для сервісів Visa Direct/MasterCard MoneySend та з урахуванням умов цього Договору (надалі - проведення Виплат)». Водночас на дату укладання АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » Договору № 21/А2С/04-21 та в процесі проведення фінансових операцій за ним, в АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » був відсутній достовірний/повний перелік юридичних осіб, за дорученням яких АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » здійснювались фінансові операції; відбулися значні зміни в обсягах фінансових операцій, що здійснюються за рахунками клієнта. За результатами аналізу щомісячних оборотів, проведених по рахунку № НОМЕР_2 (Таблиця 4 Довідки НБУ), встановлено, що в серпні 2021 року обсяг фінансових операцій збільшився у 10 разів порівняно з липнем 2021 року, в листопаді 2021 року обсяг фінансових операцій збільшився майже у 2 рази порівняно з жовтнем 2021 року, в квітні 2022 року обсяг фінансових операцій збільшився майже у 2 рази порівняно з березнем 2022 року, в серпні 2022 року обсяг фінансових операцій збільшився майже у 2 рази порівняно з липнем 2022 року; проведення клієнтом фінансових операцій у великому обсязі з готівкою, що не пов`язані з основним видом діяльності клієнта, та/або проведення значної кількості операцій з використанням карткових рахунків. За інформацією, наданою АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » листом від 10.11.2022 № БТ-10084, кількість фінансових операцій з використанням електронних платіжних засобів (платіжні картки та їх реквізити, мобільні платіжні інструменти), що здійснені АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за період перевірки відповідно до Договору № 21/А2С/04-21, укладеного з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », становить 10 265 073 фінансові операції.

Також ІНФОРМАЦІЯ_31 встановлено, що зарахування коштів за Договором № 21/А2С/04-21 у період з 27.05.2021 до 01.09.2022 (включно) здійснювалось на рахунок № НОМЕР_2 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », за результатами аналізу руху коштів за яким встановлено, що загальний обсяг зарахованих коштів на рахунок № НОМЕР_2 у зазначений період становив 26 972 637 448,54 грн, з яких, зокрема: 26 971 181 580,16 грн надходили з рахунку N НОМЕР_3 , відкритого в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », з призначенням платежу «Переказ коштів для забезпечення розрахунків згідно з Договором N 21/А2С/04-21 від 28.04.2021 про проведення розрахунків. Без ПДВ»; 752 662,86 грн надходили з рахунку N НОМЕР_4 , відкритого в Банку, з призначенням платежу «Повернення коштів по неуспішних операціях»; 686 000,38 грн надходили з рахунку N НОМЕР_5 , відкритого в Банку, з призначенням платежу «Повернення коштів по неуспішних операціях».

В подальшому кошти на загальну суму: 18 464 714 804,56 грн перераховано на рахунок № НОМЕР_6 , відкритий в Банку, з призначенням платежу «Операція переказу Р2Р»; 8 294 726 795,68 грн перераховано на рахунок № НОМЕР_7 , відкритий в Банку, з призначенням платежу «Операція переказу Р2Р»; 92 907 219,76 грн перераховано на рахунок № НОМЕР_3 , відкритий в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », з призначенням платежу «Повернення коштів зг. з Дог. N 21/А2С/04-21 від 28.04.2021 про провед.роз-ків»; 900 074,38 грн перераховано на рахунок № НОМЕР_4 , відкритий в Банку, з призначенням платежу «Списання коштів за операціями по терміналу ІНФОРМАЦІЯ_33 ».

Отже, АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » структурував фінансові операції, здійснюючи їх шляхом використання сервісу С2А (перекази з карти на рахунок) (Договір №21/А2С/04-21, укладений з АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ») АБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а не здійснював такі фінансові операції самостійно.

Також встановлено проведення операцій АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » з виплати електронного переказу, в якому відсутня повна інформація про ініціатора або отримувача, що суперечить вимогам статті 14 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» в операціях не було інформації про платників (ініціаторів переказів).

Інспекційною групою НБУ виявлено, що у Банка відсутня інформація про платників (ініціаторів переказів) як за операціями, що проводяться на користь клієнтів інших банків (Банк виступає в ролі суб`єкта первинного фінансового моніторингу-посередника), так і за операціями на користь клієнтів Банку (Банк виступає в ролі суб`єкта первинного фінансового моніторингу, що надає послуги переказу коштів отримувачу).

В рамках кримінального провадження з метою перевірки обставин кримінального правопорушення на адресу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » 09.05.2025 за № 45-4866ВИХ-25 скеровано запит про надання належним чином завірених копій, що стосуються предмету досудового розслідування.

На вказаний запит отримано відповідь, якою відмовлено у наданні документів.

З огляду на зазначене вище, з метою перевірки обставин вчинення кримінального правопорушення виникла необхідність у тимчасовому доступі до речей документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (код ЄДРОПУ НОМЕР_8 ), а саме до належним чином завірених копій документів зазначених у клопотанні.

Вказані документи знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », що зареєстрований за адресою: АДРЕСА_1 . Ліквідатором АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » є Уповноважена особа ІНФОРМАЦІЯ_34 на здійснення ліквідації АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».

Зазначені документи можуть бути використані як докази у зв`язку з тим, що вказують на факти та обставини, що мають значення для кримінального провадження і підлягають доказуванню. Іншим способом отримати інформацію та довести обставини, які необхідно довести за допомогою вищевказаних документів неможливо.

До суду надійшла заява прокурора Подільської окружної прокуратури м. Києва ОСОБА_3 про розгляд клопотання без участі, в якій прокурор підтримав клопотання та просив його задовольнити.

Особа у володінні якої знаходяться документи, у судове засідання не з`явилася, про дату, час та місце судового засідання повідомлялась належним чином.

Суд вважає за можливе розглядати клопотання у відсутність особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України.

Вивчивши матеріали клопотання, суд приходить до висновку про задоволення клопотання у зв`язку з наступним.

Відповідно до ч. 1 ст. 160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно з ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: 1) інформація, що знаходиться у володінні засобу масової інформації або журналіста і надана їм за умови нерозголошення авторства або джерела інформації; 2) відомості, які можуть становити лікарську таємницю; 3) відомості, які можуть становити таємницю вчинення нотаріальних дій; 4) конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю; 5) відомості, які можуть становити банківську таємницю; 6) особисте листування особи та інші записи особистого характеру; 7) інформація, яка знаходиться в операторів та провайдерів телекомунікацій, про зв`язок, абонента, надання телекомунікаційних послуг, у тому числі отримання послуг, їх тривалості, змісту, маршрутів передавання тощо; 8) персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних; 9) державна таємниця; 10) таємниця фінансового моніторингу.

Клопотання слідчого, яке надійшло до суду, відповідає вимогам КПК України.

З урахуванням вищезазначених положень КПК України, суд приходить до висновку про наявність правових підстав для задоволення клопотання, оскільки в клопотанні доведено наявність у досудового слідства підстав вважати, що речі або документи перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, суд приходить до висновку про обґрунтованість та законність клопотання.

Враховуючи вищевикладене, керуючись ст. 159 - 166, 246 - 265, 309 КПК України, суд,

У Х В А Л И В :

Клопотання прокурора Подільської окружної прокуратури м. Києва ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів в рамках кримінального провадження № 0000319 від 24.10.2023, за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 209 КК України - задовольнити.

Надати дозвіл слідчим у кримінальному провадженні №0000319 від 24.10.2023 - ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , слідчому СВ Подільського управління поліції Головного управління Національної поліції у м. Києві ОСОБА_10 та прокурорам у кримінальному провадженні - прокурорам Подільської окружної прокуратури м. Києва ОСОБА_3 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 на тимчасовий доступ до речей та документів, з правом вилучення їх належним чином завірених копій, які перебувають у володінні АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_8 ), що зареєстрований за адресою: АДРЕСА_1 , а саме наступних документів:

1)Результати інвентаризації майна (активів) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та формування ліквідаційної маси, акти за результатами інвентаризації з додатками та змінами за період з 01.08.2023;

2)Реєстр акцептованих вимог кредиторів;

3)Скоригований початковий баланс АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за період з 01.08.2023;

4)Звіти про оцінку майна, складені ТОВАРИСТВОМ З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ « ІНФОРМАЦІЯ_35 » (сертифікат суб`єкта оціночної діяльності № 4/22 від 10.01.2022), ТОВАРИСТВОМ З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ « ІНФОРМАЦІЯ_36 » (сертифікат суб`єкта оціночної діяльності № 108/22 від 18.02.2022р.) та ЗАКРИТИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ « ІНФОРМАЦІЯ_37 » (сертифікат суб`єкта оціночної діяльності № 419/21 від 27.05.2021);

5)Реєстр не погашених кредитів, наданих юридичним та фізичним особам, а також боржників та заставного майна; відомості про безнадійні заборгованості;

6)Інформацію щодо пов`язаних з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » осіб;

7)Штатний розпис АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » станом на 31.07.2023;

8)Відомості та їх документальне підтвердження щодо проведених комплексних всебічних досліджень фінансово- господарської діяльності АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », аудиторських перевірок та юридичних експертиз (форензік, аудити, дослідження, довідки, ревізії тощо);

9)Відомості та їх документальне підтвердження щодо перевірки правочинів, вчинених (укладених) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », в тому числі з пов`язаними особами, та/або в інтересах пов`язаних осіб, а також встановлених нікчемних правочинів (договорів) та вчинення дії щодо застосування наслідків нікчемності правочинів (договорів), в тому числі проведеної судово-претензійної роботи з даних обставин;

10)Звернення до правоохоронних органів із заявами про вчинення кримінального правопорушення у разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 »;

11)Відомості та їх документальне підтвердження щодо подання до центрального органу виконавчої влади, що реалізує державну політику у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, інформації у випадках, передбачених Законом України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розпорядження зброї масового знищення»;

12)Відомості та їх документальне підтвердження про вжиття заходів щодо повернення дебіторської заборгованості банку, заборгованості позичальників перед банком та пошуку, виявлення, повернення (витребування) майна банку, що перебуває у третіх осіб;

13)Відомості та їх документальне підтвердження щодо відмови від виконання договорів та їх розірвання в установленому законодавством порядку

14)Програми ідентифікації, верифікації та здійснення заходів належної перевірки клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », що діяли в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " в період з 2020 року;

15)Програми управління ризиками легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та/або фінансування розповсюдження зброї масового знищення АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " що діяли в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " в період з 2020 року.

Строк дії ухвали становить один місяць з дня її ухвалення.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_13