Справа № 584/369/25
Провадження №1-кс/584/155/25
УХВАЛА
04.04.2025 м.Путивль
Своє погоджене з прокурором клопотання про надання тимчасового доступу до документів дізнавач мотивує тим, що в ході досудового розслідування з`ясовано, що невстановлена особа незаконно використала конфіденційну інформацію ОСОБА_5 , внаслідок чого на її ім`я 23 лютого 2019 року було оформлено кредитний договір №793888428 в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на суму 3500 грн. В подальшому невстановлена особа не проводила відповідні виплати по кредиту, внаслідок чого ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » було нараховано відсотки. Загальна сума заборгованості по договору становить 4749 грн. 50 коп.
Оскільки інформація щодо оформлення 23 лютого 2019 року кредитного договору №793888428 на ім`я ОСОБА_5 , є банківською таємницею, однак має значення для вставлення обставин вчиненого кримінального правопорушення, просила зобов`язати ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати доступ до таких документів, а саме надати інформацію по кредитного договору №793888428 від 23 лютого 2019 року.
У судове засідання представник ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » не з`явився, його неявка не перешкоджає розгляду клопотання.
Дізнавач в судове засідання не з`явилася, через канцелярію суду надійшла заява від дізнавача про підтримання клопотання в повному обсязі та розгляд справи у її відсутність.
Дослідивши надані матеріали, прихожу до висновку про часткове задоволення клопотання зважаючи на таке.
За змістом ч.ч.1, 2 ст.99 КПК України до документів, які можуть бути використані як доказ факту чи обставин, що встановлюються під час кримінального провадження, можуть належати, зокрема, матеріали фотозйомки і відеозапису та інші носії інформації (у тому числі електронні).
Відповідно до ч.1 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володіння якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити виїмку).
Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.
Згідно із ч.1 ст.162 цього ж Кодексу до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Відповідно до ст.ст.60, 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» банківською таємницею є відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, і вона може бути розкрита за рішенням суду.
Як вбачається з матеріалів клопотання невстановлена особа використала конфіденційну інформацію ОСОБА_5 , внаслідок чого на її ім`я 23 лютого 2019 року було оформлено кредитний договір №793888428 в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на суму 3500 грн.
Інформація щодо відомостей по кредитному договору №793888428 від 23 лютого 2019 року відноситься до банківської таємниці, не може бути отримана в іншій спосіб в силу законодавчої охорони особистого життя людини та її персональних даних, але може бути доказом причетності до наведеного кримінального правопорушення конкретних осіб та корисливого характеру їхніх дій, тобто суттєвих обставин злочину, передбаченого ч.1 ст.182 КК України, що свідчить про необхідність надання доступу до цих документів та речей.
Виходячи з наведеного, керуючись ст.ст. 60, 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», ст.ст. 159-164 КПК України,
Надати тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю, і знаходяться в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 ), зобов`язавши це товариство надати начальнику СД Відділення поліції №2 (м.Путивль) Конотопського районного відділу поліції ГУНП в Сумській області ОСОБА_6 , старшому дізнавачу СД Відділення поліції №2 (м.Путивль) Конотопського районного відділу поліції ГУНП в Сумській області ОСОБА_7 , дізнавачу СД Відділення поліції №2 (м.Путивль) Конотопського районного відділу поліції ГУНП в Сумській області ОСОБА_3 , або уповноваженій ними особі можливість ознайомитись та вилучити у друкованому й електронному вигляді документи, які містять інформацію про:
- яким способом (онлайн чи безпосередньою участю боржника) було укладено договір кредитування №793888428 від 23 лютого 2019 року;
- який банківський рахунок (картка) вказувались боржником для отримання кредитних коштів;
- в разі оформлення онлайн кредиту надати інформацію, яку надав боржник для підтвердження своєї особи (ПІБ, адреса, номер телефону, ідентифікаційний номер та інше);
- яким чином підписувався договір зі сторони боржника;
- з якого аккаунту було здійснено вхід на сайт Вашої установи, у якій у подальшому було оформлено договір про надання споживчого кредиту на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 ;
- з якої ір-адреси та мобільного терміналу було оформлено договір про надання споживчого кредиту на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 ;
- чи вказувалась адреса електронної пошти під час оформлення договору про надання споживчого кредиту на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 ;
- на яку суму було оформлено договір про надання споживчого кредиту на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 ;
- чи повернуті Вашій фінансовій установі грошові кошти відповідно до договору про надання споживчого кредиту на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 ;
- надати належним чином завірені копії договору та інших документів, які використовувались при наданні споживчого кредиту на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 .
У разі невиконання цієї ухвали слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, який надано право на доступ до речей і документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Ухвала набирає законної сили негайно та дії до 2 травня 2025 року.

Слідчий суддя ОСОБА_1