Справа № 750/1561/25
Провадження № 1-кс/750/504/25
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

25 березня 2025 року м. Чернігів

Слідчий суддя Деснянського районного суду міста Чернігова ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду в місті Чернігові клопотання слідчого про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0002521 від 31.07.2024, -

в с т а н о в и в:

Слідчий СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівський області ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням, погодженим прокурором Чернігівської окружної прокуратури ОСОБА_4 , в якому просить зобов`язати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю.

Слідчий, який звернувся з клопотанням, в судове засідання не з`явився, у клопотанні просив розгляд проводити без його участі.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у судове засідання не викликався.

Дослідивши матеріали кримінального провадження, якими обґрунтоване клопотання, приходжу до наступного висновку.

Слідчим відділом Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівський області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру розслідувань за № 0002521 від 31.07.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Допитана як потерпіла ОСОБА_5 показала, що 29.07.2024 їй зателефонувала особа з номеру телефону НОМЕР_1 , користувач якого представився співробітником служби безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». У ході розмови він спитав, чи робить вона переказ зі своєї картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » універсальна, номер якої вона не пам`ятає, на що вона відповіла, що ніяких переводів не робить. Далі він сказав, що потрібно поставити захист, щоб ніхто не міг зайти з інших пристроїв в її акаунт « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Для цього потрібно було зробити деякі операції, на що вона погодилась. На виконання вказівок невідомої особи вона змінила мову додатку на англійську та почала здійснювати перекази зі своєї зарплатної картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 . Перший платіж вона здійснила на банківську картку № НОМЕР_3 на суму 48307 гривень. Після цього вона здійснила ще один платіж зі своєї універсальної (кредитної) картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_4 на раніше вказану картку у сумі 85560 гривень. У подальшому, вона здійснила ще один платіж зі своєї зарплатної картки у сумі 7612 гривень, однак на яку саме картку вона не пам`ятає. Після вказаного переказу грошових коштів зв`язок обірвався, та через декілька хвилин їй зателефонувала дівчина, яка представилась як співробітник « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та повідомила, що вони будуть продовжувати вищевказані операції з її грошовими коштами. Телефонувала дана особа з номеру НОМЕР_5 . За вказівкою дівчини вона перейшла до сервісу «кредити», де оформила кредит у сумі 20800 грн. Після того, як вона оформила кредит за вказівкою невідомої дівчини, вона вийшла з додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та зайшла до інтернет ресурсу « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в якому вона ввела назву платіжної системи « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та перейшла по ній. На даному сайті з`явилося два вікна для переказу грошових коштів з картки відправника та отримувача. За подальшою вказівкою невідомої особи вона ввела номер банківської картки, на яку потрібно було перерахувати грошові кошти, та свій номер зарплатної банківської картки, на якій на той момент вже був оформлений кредит, після чого перерахувала грошові кошти у сумі 20306 грн. Всі зазначені операції вона здійснювала, коли її додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 » був переведений на англійську мову. Після того, як вона перерахувала вищевказані суми грошових коштів зв`язок обірвався, а вона зрозуміла, що стала жертвою шахрайських дій.

У ході досудового розслідування встановлено, що карткові рахунки НОМЕР_2 , НОМЕР_4 та НОМЕР_3 відкрито в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Інформація, з приводу тимчасового доступу до якої звернувся слідчий, за змістом ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» відноситься до банківської таємниці, тобто до охоронюваної законом таємниці (п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України), тому тимчасовий доступ та вилучення документів має відбуватися на підставі ухвали слідчого судді з урахуванням доведеності підстав, передбачених ч.ч. 5, 6 ст. 163 КПК України.

Зважаючи на викладені обставини справи, слідчий суддя приходить до висновку, що документи з інформацією, яка містить охоронювану законом таємницю, знаходяться в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », необхідні органу досудового розслідування для встановлення осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення; зазначені документи можуть бути використані як доказ та матимуть суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, іншим способом довести ці обставини неможливо, а вилучення їх копій необхідне для досягнення вказаної мети, тому клопотання в цій частині слід задовольнити.

Разом з тим, слідчий у клопотанні просить надати дозвіл на тимчасовий доступ, у тому числі, слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_6 , яка відповідно до доданого до клопотання витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0002521 від 31.07.2024 не уповноважена на здійснення досудового розслідування у даному кримінальному провадженні, тому клопотання не підлягає задоволенню в частині надання тимчасового доступу до документів вказаному слідчому.

Керуючись статтями 163, 164 КПК України, -

у х в а л и в:

Клопотання задовольнити частково.

Зобов`язати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 , МФО НОМЕР_6 , ЄДРПОУ НОМЕР_7 ) надати слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_3 , старшому слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_7 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_8 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_9 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_10 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_11 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_12 , слідчому СВ Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_13 тимчасовий доступ до документів з можливістю вилучення їх копій щодо операцій по карткових рахунках № НОМЕР_2 , № НОМЕР_4 та № НОМЕР_3 , а саме: справи, що стосуються відкриття банківського рахунку за платіжними картками № НОМЕР_2 , № НОМЕР_4 та № НОМЕР_3 ; фото та відеоматеріали, зроблені під час відкриття банківського рахунку за платіжними картками № НОМЕР_2 , № НОМЕР_4 та № НОМЕР_3 ; рух коштів по банківському рахунку за платіжними картками № НОМЕР_2 , № НОМЕР_4 та № НОМЕР_3 (або закриття рахунку) із зазначенням контрагентів, сум платежів, дат і призначень платежів (у друкованому та електронному вигляді) за період часу з 00.00 год. 29.07.2024 по 00:00 год. 08.08.2024; місця знаходження об`єктів, де знімалась готівка з банківського рахунку за платіжними картками № НОМЕР_2 , № НОМЕР_4 та № НОМЕР_3 за період часу з 00.00 год. 29.07.2024 по 00.00 год. 08.08.2024; фото та відеоматеріали з об`єктів, де відбувалося зняття готівки з банківського рахунку за платіжними картками № НОМЕР_2 , № НОМЕР_4 та № НОМЕР_3 за період часу з 00.00 год. 29.07.2024 по 00.00 год. 08.08.2024; номери мобільних телефонів, до яких прив`язаний банківський рахунок за платіжними картками № НОМЕР_2 , № НОМЕР_4 та № НОМЕР_3 ; залишок грошових коштів на банківському рахунку за платіжними картками № НОМЕР_2 , № НОМЕР_4 та № НОМЕР_3 ; документів, що стосуються відкриття карткових рахунків контрагента, на рахунок якого у період часу з 00.00 год. 29.07.2024 по 00.00 год. 08.08.2024 перераховувалися кошти з банківського рахунку за платіжними картками № НОМЕР_2 , № НОМЕР_4 та № НОМЕР_3 (договір, копія паспорту, номер банківської картки, яка видавалася та ін.); фото та відеоматеріали, зроблені під час відкриття карткового рахунку контрагента, якому здійснювалось перерахування коштів; виписки з руху коштів по картковим рахункам контрагента, на який перераховувалися кошти з банківського рахунку за платіжними картками № НОМЕР_2 , № НОМЕР_4 та № НОМЕР_3 (або закриття рахунку) із зазначенням контрагентів, сум платежів, дат і призначень платежів, за період часу з 00.00 год. 29.07.2024 по 00.00 год. 08.08.2024; інформація про місця знаходження об`єктів (повна адреса банкомату), де за період часу з 00.00 год. 29.07.2024 по 00.00 год. 08.08.2024 знімалась готівка із зазначених карткових рахунків; інформація про місця знаходження об`єктів (повна адреса банкомату), де за період часу з 00.00 год. 29.07.2024 по 00.00 год. 08.08.2024 знімалась готівка із рахунків контрагентів, на які перераховувались кошти з банківського рахунку за платіжними картками № НОМЕР_2 , № НОМЕР_4 та № НОМЕР_3 ; фото та відеоматеріали, зроблені під час зняття грошових коштів з банківського рахунку за платіжними картками № НОМЕР_2 , № НОМЕР_4 та № НОМЕР_3 у період часу з 00.00 год. 29.07.2024 по 00.00 год. 08.08.2024; фото та відеоматеріали, зроблені під час зняття грошових коштів з рахунків контрагентів, на рахунки яких перераховувалися кошти з банківського рахунку за платіжними картками № НОМЕР_2 , № НОМЕР_4 та № НОМЕР_3 у період часу з 00.00 год. 29.07.2024 по 00.00 год. 08.08.2024; інформацію про те, чи відбувалися спроби зміни фінансових номерів мобільних телефонів, прив`язаних до банківського рахунку за платіжними картками № НОМЕР_2 , № НОМЕР_4 та № НОМЕР_3 , у період часу з 00.00 год. 29.07.2024 по 00.00 год. 08.08.2024; інформацію про те, чи відбувалися спроби зміни пін-кодів доступу до банківського рахунку платіжними картками № НОМЕР_2 , № НОМЕР_4 та № НОМЕР_3 , у період часу з 00.00 год. 29.07.2024 по 00.00 год. 08.08.2024; інформацію про те, чи відбувалися спроби зміни коду доступу до особистого кабінету в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », прив`язаного до банківського рахунку за платіжними картками № НОМЕР_2 , № НОМЕР_4 та № НОМЕР_3 , у період часу з 00.00 год. 29.07.2024 по 00.00 год. 08.08.2024; інформацію про пристрої, з яких здійснювався вхід до особистого кабінету в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », прив`язаного до банківського рахунку за платіжними картками № НОМЕР_2 , № НОМЕР_4 та № НОМЕР_3 , у період часу з 00.00 год. 29.07.2024 по 00.00 год. 08.08.2024; ІР-адреси пристроїв, з яких здійснювався вхід до особистого кабінету в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », прив`язаного до банківського рахунку за платіжними картками № НОМЕР_2 , № НОМЕР_4 та № НОМЕР_3 , в період часу з 00.00 год. 29.07.2024 по 00.00 год. 08.08.2024; інформацію про власника карткового рахунку, на який було перераховано грошові кошти з картки потерпілої (із зазначенням номеру карткового рахунку, всіх анкетних даних про володільця банківської картки, фотозображення особи, номер телефону, яким користується власник картки при проведенні операцій по вказаній картці), із зазначенням часу, виду, суми операцій, місця перерахування та зняття перерахованих грошових коштів (із долученням фотозображень, якщо зняття коштів здійснювалось у відділенні банку або із використанням банкоматів чи інших програм), а також інформації про ІР-адреси, власника ІР-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеними рахунками (доступ до системи клієнт-банк).

У задоволенні решти вимог відмовити.

Строк дії ухвали встановити до 25 квітня 2025 року.

Другий примірник ухвали, копію ухвали вручити слідчому.

Роз`яснити, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала слідчого судді не може бути оскаржена.

Слідчий суддя ОСОБА_1