Справа № 190/1337/24
Провадження №1-кс/190/318/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

26 серпня 2024 року м.П`ятихатки

Слідчий суддя П`ятихатського районного суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. П`ятихатки Дніпропетровської області клопотання дізнавача СД відділення поліції №7 Кам`янського районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , по кримінальному провадженню, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000064 від 05.06.2024 року за ознаками кримінального правопорушення-проступку, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, про надання дозволу на тимчасовий доступ та вилучення інформації, яка містить банківську таємницю,-

встановив:

Дізнавач СД ВП №7 Кам`янського районного управління ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням про надання дозволу на тимчасовий доступ та вилучення інформації, що знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_3 ", КНЕДП АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " та відноситься до охоронюваної законом банківської таємниці з можливістю вилучення копій в друкованому та електронному вигляді.

В ході досудового розслідування встановлено, що 04.06.2024, до чергової частини відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області надійшла письмова заява від гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , мешканки АДРЕСА_1 , тел. НОМЕР_1 , в якій вона просить прийняти заходи до невідомої особи, тел. НОМЕР_2 , яка в період часу з 03.06.2024 по 04.06.2024, зловживаючи довірою заявниці, шахрайським шляхом під приводом продажу електросамокату в соціальній мережі Інтернет на сайті « ІНФОРМАЦІЯ_6 », заволоділа грошовими коштами у розмірі 5025 грн., які заявниця самостійно та добровільно перевела через мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_7 » із своєї банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » НОМЕР_3 , на банківську картку НОМЕР_4 , та очікуваний товар по теперішній час не отримала та гроші повернуто не було, чим було завдано ОСОБА_4 , матеріального збитку на загальну суму 5025 гривень. (ЄО 4040 від 04.06.2024).

В ході досудового розслідуванні було допитано в якості потерпілої ОСОБА_4 котра пояснила, що мешкає за вищевказаною адресою разом з цивільним чоловіком ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_9 , та донькою ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_10 В неї мається картка в банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » № НОМЕР_3 (на момент допиту вже заблокована) на яку вона отримувала зарплатню. 03.06.2024, вона вирішила подарувати донці електросамока, та приблизно о 18:00 годин почала переглядати оголошення в мережі ІНФОРМАЦІЯ_12 , та знайшла оголошення яке її цілком влаштовувало, а саме продавався електросамокат за 5400 грн. Цього ж дня, о 18 : 20 год. вона написала продавцю на сайті ІНФОРМАЦІЯ_12 , запитання чи зможе він відправити даний електросамокат наложним платежем через «НоваПошта», та одразу отримала відповідь, що він зможе відправити через ІНФОРМАЦІЯ_12 доставку. Потім він запитав номер телефону та після цього їх спілкування перейшло до мережі Вайбер. Там їй написав продавець з номеру НОМЕР_2 . Після цього вони з ним здзвонилися через Вайбер та оговорили деякі моменти, ще додатково потерпіла його запитала чи зробить він знижку, на що він погодився, та сказав, що зараз зменшить суму та напише їй. Наступного дня, тобто 04.06.2024, їй на мобільний телефон НОМЕР_1 , прийшло повідомлення, від ІНФОРМАЦІЯ_6 там було написано, що вона отримала індивідуальну пропозицію від продавця, та прикладалось посилання, на яке вона перейшла, там їй було запропоновано вести її дані, потерпіла ввела та після цього на екрані з`явився надпис де було написано скопіюйте номер карти який ви бачите перед собою та відправте грошові кошти через свій додаток. Після цього вона скопіювала карту НОМЕР_4 , зайшла до свого додатку « ІНФОРМАЦІЯ_7 » перейшла до розділу переказ коштів, там вставила номер карти і відправила грошові кошти в сумі 5000 грн., зі своєї карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » № НОМЕР_3 , гроші були переведені 04.06.2024, о 11:33 год. та в загалом в неї знялось 5025 грн. Після цього вона написала у Вайбері продавцю, що відправила кошти, та їй відповіли, що добре сьогодні до обіду відправлять електросамокат. Після цього продавець перестав виходити на зв`язок та заблокував її. Даним кримінальним правопорушення їй спричинено матеріального збитку на загальну суму 5025 грн., яка є для неї значною.

02.08.2024 отримано відповідь від Управління протидії кіберзлочинам в Дніпропетровській області на доручення вих. № 44.7/5-7384 від 06.06.2024 та отримано інформацію, що за наданою сервісом ЄМА інформацією встановлено, що кошти з банківської картки № НОМЕР_4 у сумі 5050 гривень, 04.06.2024 року о 11:38:16 годині перераховані на банківську картку, емітовану в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_5 (надано запит до ЄМА).

Банківська картка № НОМЕР_4 оформлена на ОСОБА_7 , ІПН власника картки: НОМЕР_6 . За даними ІКС ІПНП наявні наступні відомості про особу: ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_13 , АДРЕСА_2 та АДРЕСА_3 . Телефон НОМЕР_7 .

Станом на 2022 рік ОСОБА_7 керував автомобілем марки Skoda Fabia, державний номер НОМЕР_8 .

У подальшому, з картки № НОМЕР_5 кошти у сумі 4085,91 гривень були перераховані далі 04.06.2024 року о 12:12:15 годині на банківську картку, емітовану в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_9 (надано запит до ЄMA).

3 картки № НОМЕР_9 кошти у сумі 4110 гривень були перераховані далі 04.06.2024 року о 12:15:24 годині на банківську картку, емітовану в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » № НОМЕР_10 (надано запит до ЄMA).

Останнім місцем використання банківської картки № НОМЕР_10 відбувалось у м. Київ, Столичне Шосе (точна адреса, сума зняття та дата відсутня).

Для подальшого проведення досудового розслідування вказаного кримінального провадження, встановлення осіб, причетних до вчинення правопорушення, можливих свідків та очевидців, потрібно отримати тимчасовий доступ до інформації, яка містить банківську таємницю. Окрім того, отримані у зв`язку з наданням тимчасового доступу до речей і документів дані можуть бути використані як доказ доведення обставин правопорушення, які є неможливим довести іншим способом.

Дізнавач СД ВП №7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 та прокурор в судове засідання не з`явилися, подали заяви про розгляд клопотання за їхньої відсутності, клопотання підтримали в повному обсязі.

Представники АТ « ІНФОРМАЦІЯ_14 », АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_8 ", КНЕДП АТ" ІНФОРМАЦІЯ_4 " у володінні яких знаходяться документи, в судове засідання не з`явилися, про час та місце розгляду клопотання повідомлені належним чином, причини неявки суду не повідомлено.

Відповідно до ч.4 ст.163 КПК України слідчий суддя розглядає клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи.

Разом з цим, з огляду на засаду диспозитивності в кримінальному провадженні, згідно з якою учасники кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, що передбачені КПК, слідчий суддя вважає за можливе розглянути справу за відсутності особи, яка подала клопотання.

Неприбуття за судовим викликом представників АТ « ІНФОРМАЦІЯ_14 », АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_8 ", КНЕДП АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " у володінні яких знаходяться документи, без поважних причин або неповідомлення ними про причини неприбуття, не є перешкодою для розгляду клопотання.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Згідно з п.5 ч.2 ст.131 КПК України заходами забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до п.2 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до п.п.5 п.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно п.2 ст.62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішеннями суду.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносини з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної шкоди клієнту є банківською таємницею.

Згідно з п.2 ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що речі або документи самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Зважаючи на те, що органом досудового розслідування здійснюється розслідування кримінального провадження за ознаками кримінального правопорушення - проступку, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України, вилучення вказаної вище інформації має суттєве значення для встановлення осіб, причетних до даного кримінального правопорушення, а іншим чином витребувати дану інформацію неможливо, таке клопотання відповідає вимогам ст. 160 КПК України та доводить наявність обставин передбачених ч. 5, 7 ст. 163 КПК України, а тому підлягає задоволенню.

Слідчий суддя вважає, що для досягнення мети кримінального провадження є достатні підстави для розкриття банківської таємниці шляхом надання доступу дізнавачу до відповідних письмових документів, які містять таку банківську таємницю.

Керуючись ст.ст. 40, 131, 132, 159-160, 162 КПК України, слідчий суддя,-

ухвалив:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл групі дізнавачів СД відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області, ОСОБА_3 , ОСОБА_8 , оперуповноваженим СКП відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , на тимчасовий доступ до документів, які відносяться до охоронюваної законом банківської таємниці, з можливістю їх вилучення в друкованому та електронному вигляді, що знаходиться у володінні:

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », який розташований за адресою : АДРЕСА_4 , (ЄДРПОУ НОМЕР_11 ), електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_15 , а саме :

- Довідку-інформацію про рух грошових коштів по банківському картковому рахунку № НОМЕР_5 із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено картковий рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за період часу з 11:00 год. 04.06.2024 по 23:59 год. 08.06.2024.

- Документи на відкриття зазначеного карткового рахунку.

- Даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за картковим рахунком № НОМЕР_5 за період з 11:00 год. 04.06.2024 по 23:59 год. 08.06.2024.

- ІР-адрес підключення до Інтернет банкінгу, по зазначеним платіжним карткам, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за відповідні періоди.

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначеної платіжної картки, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

- Надати інформацію стосовно наявних відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », додаткових банківських рахунків у особи, власника картки: № НОМЕР_5 з наданням довідок-інформації про рух грошових коштів за період з 11:00 год. 04.06.2024 по 23:59 год. 08.06.2024, даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за наявними у вказаної особи рахунками з 11:00 год. 04.06.2024 по 23:59 год. 08.06.2024.

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », розташованому в АДРЕСА_5 (ЄРПОУ НОМЕР_12 ), електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_16 , а саме:

- Довідку-інформацію про рух грошових коштів по банківському картковому рахунку № НОМЕР_9 із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено картковий рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за період часу з 11:00 год. 04.06.2024 по 23:59 год. 08.06.2024.

- Документи на відкриття зазначеного карткового рахунку.

- Даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за картковим рахунком № НОМЕР_9 за період з 11:00 год. 04.06.2024 по 23:59 год. 08.06.2024.

- ІР-адрес підключення до Інтернет банкінгу, по зазначеним платіжним карткам, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за відповідні періоди.

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначеної платіжної картки, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

- Надати інформацію стосовно наявних відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » додаткових банківських рахунків у особи, власника банківського карткового рахунку № НОМЕР_9 з наданням довідок-інформації про рух грошових коштів за період часу з 11:00 год. 04.06.2024 по 23:59 год. 08.06.2024, а також даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за наявними у вказаної особи рахунками з 11:00 год. 04.06.2024 по 23:59 год. 08.06.2024.

АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », розташованому в АДРЕСА_6 , (ЄДРПОУ НОМЕР_13 ), електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_17 "mailto: ІНФОРМАЦІЯ_18 " ІНФОРМАЦІЯ_17 " ІНФОРМАЦІЯ_19 : ІНФОРМАЦІЯ_18 " ІНФОРМАЦІЯ_20 " ІНФОРМАЦІЯ_19 : ІНФОРМАЦІЯ_18 ".HYPERLINK "mailto: ІНФОРМАЦІЯ_18 , а саме:

- Довідку-інформацію про рух грошових коштів по банківському картковому рахунку № НОМЕР_10 із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено картковий рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за період часу з 11:00 год. 04.06.2024 по 23:59 год. 08.06.2024

- Документи на відкриття зазначеного карткового рахунку.

- Даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за картковим рахунком № НОМЕР_10 за період часу з 11:00 год. 04.06.2024 по 23:59 год. 08.06.2024.

- ІР-адрес підключення до Інтернет банкінгу, по зазначеним платіжним карткам, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за відповідні періоди.

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначених платіжних карток, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

- Надати інформацію стосовно наявних відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », додаткових банківських рахунків у особи, власника карткового рахунку № НОМЕР_10 з наданням довідок-інформації про рух грошових коштів за період часу з 11:00 год. 04.06.2024 по 23:59 год. 08.06.2024, а також даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за наявними у вказаної особи рахунками.

КНЕДП АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » який розташований за адресою: АДРЕСА_7 (ЄДРПОУ НОМЕР_14 ), електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_21

- Довідку-інформацію про рух грошових коштів по банківському картковому рахунку № НОМЕР_4 із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено картковий рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за період часу з 11:00 год. 04.06.2024 по 23:59 год. 08.06.2024.

- Документи на відкриття зазначеного карткового рахунку.

- Даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за картковим рахунком № НОМЕР_4 за період часу з 11:00 год. 04.06.2024 по 23:59 год. 08.06.2024.

- ІР-адрес підключення до Інтернет банкінгу, по зазначеним платіжним карткам, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за відповідні періоди.

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначених платіжних карток, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

- Надати інформацію стосовно наявних відкритих в КНЕДП АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », додаткових банківських рахунків у особи, власника карткового рахунку № НОМЕР_4 з наданням довідок-інформації про рух грошових коштів за період часу з 11:00 год. 04.06.2024 по 23:59 год. 08.06.2024, а також даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за наявними у вказаної особи рахунками.

Зобов`язати керівництво АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_8 ", КНЕДП АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " забезпечити виготовлення вище вказаних документів на електронному та паперовому носії.

Строк дії даної ухвали з 26 серпня 2024 року по 26 вересня 2024 року.

Відповідно до ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя П`ятихатського районного суду

Дніпропетровської області ОСОБА_1