Справа №613/196/24 Провадження № 1-кс/613/241/24
Ухвала

Іменем України

24 травня 2024 року м.Богодухів

Слідчий суддя Богодухівського районного суду Харківської області ОСОБА_1 ,

за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання слідчого відділення №1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором у провадженні начальником Краснокутського відділу Богодухівської окружної прокуратури Харківської області ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей та документів,-

в с т а н о в и в :

До суду надійшло клопотання слідчого відділення №1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором у провадженні начальником Краснокутського відділу Богодухівської окружної прокуратури Харківської області ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей та документів, за яким вона просить надати старшому слідчому відділення №1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області капітану поліції ОСОБА_5 , старшому слідчому відділення №1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області капітану поліції ОСОБА_6 , слідчому відділення №1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_7 , слідчому відділення №1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області лейтенанту поліції ОСОБА_8 , слідчому відділення №1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області лейтенанту поліції ОСОБА_9 , слідчому відділення №1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (що розташований за адресою: АДРЕСА_1 ) код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , а саме до: документів банківської справи (договір, заяви), щодо відкриття банківської картки№ НОМЕР_2 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »; документів, на підставі яких було відкрито банківську картку № НОМЕР_2 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »(фото клієнта, заява, паспорт, ідентифікаційний номер тощо); відомостей абонентських номерів мобільних операторів, на які прив`язана банківська картка АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »№ НОМЕР_2 , з зазначенням дати прив`язування; платіжних доручень, котрі надавалися в банк клієнтом; документів, що свідчать про отримання готівкових коштів в касі банку; відомостей про рух грошових коштів по вищезазначеній банківській картці, в електронному вигляді та на паперовому носії, з зазначенням розгорнутих відомостей про контрагентів і їх кодів ЄДР або реєстраційних номерів облікової картки платника податку (відомості щодо фізичних осіб (повні анкетні дані, номери мобільних телефонів тощо), номери рахунку, суми, дати, часу та призначення платежів за період з 16:00 години 26.01.2024 по теперішній час; відомостей про рух грошових коштів, у період часу з 16:00 години 26.01.2024 по теперішній час, з зазначенням дат, сум, номерів платіжних доручень, рахунків та реквізитів контрагентів та їх розшифровку, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код/, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи/, референс кожного платіжного документу /номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції, розшифрування призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку коштів на рахунках на кінець дня, відкритому в установі банку у паперовому та електронному вигляді. Вказати (надати, зазначити) IP-адреси, з яких здійснювалося відвідування (зокрема, вхід та авторизація) до інтренет-банку, чи інших інтернет-ресурсів (інтренет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів - вказати їх), за допомогою яких переведені грошові кошти з рахунків, та вказати (надати, зазначити) MAC-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах, дати та часу здійснення платежів на паперовому носії та в електронному форматі), документів банківської юридичної справи вказаного клієнта, у т.ч. документів на відкриття/закриття рахунків (заяв, анкет, договорів, у т.ч. на використання системи «Клієнт-Банк» та ін.), а також карток зі зразками підписів та відбитку печатки юридичної особи, фото та відеоінформацію з камер спостереження банкоматів/терміналів/відділень банку, розташованих на території України, при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів, щодо особи, у момент здійснення нею банківських операцій, яка у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала зарахування (поповнення), переказ або отримувала грошові кошти з рахунків та платіжних (кредитних) карток АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »№ НОМЕР_2 , період з 16:00 години 26.01.2024 по теперішній час. Надати доступ до документів про здійснення з 16:00 години26.01.2024 по теперішній час фінансових операцій по банківській картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »№ НОМЕР_2 ; документів з інформацією коли останній раз з банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »№ НОМЕР_2 відбувався переказ та зняття коштів; документів про поточний стан банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »№ НОМЕР_2 (сума грошових коштів на вказаній банківській картці, активний чи закритий рахунок, якщо заритий, то коли і на яких підставах); повної інформації про прив`язані до банківськоїкартки№ НОМЕР_2 (електронні гаманці, віртуальні рахунки тощо), із зазначенням відомих адрес їх локалізації, IP- адрес, інтернет провайдерів; адреси банкоматів та відділень банку, де відбувалося зняття готівки, надати фотографії особи,яка робила зняття грошових коштів з вказаної банківської картки у період з 16:00 години 26.01.2024 по теперішній час; інформації відносно номерів мобільних телефонів, на які підключена послуга SMS інформування про рух грошових коштів по банківській картці№ НОМЕР_2 , та відомостей стосовно IP-адрес, GPS координат, з яких здійснювався хід в Web-банкінгта іншої наявної інформації про безпосереднє місце здійснення авторизації в Web-банкінгу з моменту відкриття банківської картки; інформації відносно GPS координат пристроїв з яких здійснювався вхід до Web-банкінга, IP-адрес, Mac-адреси чи змінювався фінансовий номер, який приєднаний до банківської картки в період часу з 16:00 години 26.01.2024 року по теперішній час; відомостей щодо Fingerprint (цифрового відбутку пристрою), за допомогоюякого здійснено вхід до Web-банкінгу та підтверджено операції, щодо трансакцій банківської карткиАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 з 16:00 години 26.01.2024 по теперішній час. Розглянути дане клопотання за відсутності особи, у володінні якої знаходиться така інформація з метою унеможливлення завчасного знищення або переховування вищезазначеної інформації.

В обґрунтування свого клопотання 26.01.2024 до СПД №1 Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області надійшла заява від ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , про те, що невідома особа 26.01.2024 о 16:45 зателефонувала останній з номеру НОМЕР_3 представилась працівником банку та з використанням електронно-обчислювальної техніки перерахувала з її банківських карток № НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 на карту невідомого № НОМЕР_6 грошові кошти в загальній сумі 26775 грн.

За вказаним фактом відділенням №1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області 27 січня 2024 року внесено відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000050, за ознаками кримінального правопорушення-злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України. Розпочато досудове розслідування.

Допитана потерпіла ОСОБА_10 пояснила, що 26.01.2024 о 16:35 годині їй зателефонували з номеру НОМЕР_3 представилися працівником ІНФОРМАЦІЯ_3 , та який повідомив, що її картки тимчасово заблоковані та щоб їх розблокувати необхідно змінити пін-код. Для цього працівник банку назвав їй чотири цифри пін-код НОМЕР_7 та порадив піти до найближчого банкомату та змінити його. В подальшій розмові працівник банку для обробки даних назвав ОСОБА_10 останні цифри її карток, та дійсно вони були вірні. Після цього працівник банку повідомив, що зараз зателефонують їй з іншого номеру та потрібно буде натиснути одиницю. Після цього працівник банку завершив розмову. Через хвилину на номер ОСОБА_10 зателефонували з іншого номеру НОМЕР_8 , відповівши вона почула голос робота, натиснула одиницю та відключилася. Відразу до неї перетелефонував попередній номер НОМЕР_3 та відповівши вона почула голос того самого чоловіка, який представлявся працівником банку та він сказав, щоб вона зачекала, так як він перевірить дані. В подальшому під час розмови працівник банку повідомив, що у неї все добре та не потрібно змінювати пін-код, після цього розмова завершилася. Відразу ОСОБА_10 зайшла з мобільного телефону в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та виявила, що з картки № НОМЕР_5 було знято однією транзакцією 4045 гривень, а саме кошти перераховано на карту № НОМЕР_6 , та з кредитної карти № НОМЕР_4 було знято однією транзакцією 22730 гривень, тобто вказані кошти були перераховані на ту ж саму карту № НОМЕР_6 . Після цього ОСОБА_10 зателефонувала на гарячу лінію ІНФОРМАЦІЯ_3 та заблокувала картки та видалили обліковий запис.

Згідно виписки по картковому рахунку встановлено: картка відправника НОМЕР_9 (зарплатна картка ОСОБА_10 ), номер картки одержувача НОМЕР_10 , сума операції 4000 грн., комісія 45 грн., сума до списання 4045 грн..

Крім того, згідно виписки по картковому рахунку встановлено: картка відправника НОМЕР_11 (кредитна карта ОСОБА_10 ), номер картки одержувача НОМЕР_10 , сума операції: 22500 грн., комісія 230 грн., сума до списання 22730 грн..

Відповідно до скріншотів, які потерпіла ОСОБА_10 долучила до матеріалів кримінального провадження, встановлено, що здійснювався переказ з картки ІНФОРМАЦІЯ_5 на картку НОМЕР_6 сума 4000 грн. А також з картки ІНФОРМАЦІЯ_6 на картку НОМЕР_6 сума 22500 грн.

14.03.2024 на підставі ухвали слідчого судді Богодухівського районного суду №613/196/24 від 15.02.2024 було здійснено тимчасовий доступ до відомостей про рух коштів по банківській картці № НОМЕР_6 , та встановлено, що 26.01.2024 о 16:44 грошові кошти в загальній сумі 26500 грн. двома транзакціями були зараховані на вказану картку від ОСОБА_11 , які в подальшому були перераховані 26.01.2024 о 16:48:47 на іншу банківську карту АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , в сумі 26400 грн.

Слідчий зазначає, що під час досудового розслідування вжито можливих заходів для встановлення інформації про рух грошових коштів банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 в з метою встановлення істини, повного, об`єктивного та неупередженого розслідування кримінального провадження, забезпечення завдань кримінального провадження та встановлення обставин, що підлягають доказуванню, необхідно отримати тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, - відомостей, що становлять банківську таємницю, та перебувають у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (що розташований за адресою: АДРЕСА_1 ) код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО банку НОМЕР_12 , за період часу з 16:00 години 26.01.2024 по теперішній час з можливістю копіювання даних рахунку на носії інформації та отримання його в друкованому вигляді.

Вказана інформація, на думку слідчого, має суттєве значення для встановлення істини у провадженні, встановлення особи, яка скоїла вказане кримінальне правопорушення злочин, може бути використана як доказ та не може бути здобута іншим шляхом.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні слідчий вказує, що необхідно отримати тимчасовий доступ до документації, в якій містяться відомості, що можуть становити банківську таємницю, яка міститься у документах Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в зв`язку з чим він звернувся до суду із вказаним клопотанням.

Прокурор надав заяву про проведення розгляду клопотання за його відсутності, уточнив, що клопотання підтримує та просить задовольнити.

Представник викликаної особи АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з`явився, про час та місце судового розгляду повідомлявся у встановленому законом порядку.

Відповідно до частини 4 статті 163 Кримінального процесуального кодексу України його неявка не перешкоджає розгляду клопотання.

У зв`язку із неявкою в судове засідання всіх осіб, що беруть участь у розгляді клопотання, судовий розгляд клопотання проведено без фіксації даної процесуальної дії за допомогою технічних засобів у відповідності до частини 1, 4 статті 107 Кримінального процесуального кодексу України.

Ознайомившись з матеріалами кримінального провадження, слідчий суддя дійшов наступного.

З наданих суду матеріалів та документів вбачається, що Богодухівським РВП ГУНП в Харківській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні №0000050 від 27.01.2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України.

Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Згідно з ч.5,6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до п.5 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно зі ст.60 Закону України "Про банки та банківську діяльність", інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банку та клієнтів; інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Відповідно до вимог ст.61 ЗУ «Про банки та банківську діяльність», Банки зобов`язані забезпечити збереження банківської таємниці, тому одержати зазначені в клопотанні документи та речі іншими способами не можливо.

Допитана в якості потерпілого ОСОБА_10 пояснила, що 26.01.2024 о 16:35 годині їй зателефонували з номеру НОМЕР_3 представилися працівником ІНФОРМАЦІЯ_3 , та який повідомив, що її картки тимчасово заблоковані та щоб їх розблокувати необхідно змінити пін-код. Для цього працівник банку назвав їй чотири цифри пін-код НОМЕР_7 та порадив піти до найближчого банкомату та змінити його. В подальшій розмові працівник банку для обробки даних назвав ОСОБА_10 останні цифри її карток, та дійсно вони були вірні. Після цього працівник банку повідомив, що зараз зателефонують їй з іншого номеру та потрібно буде натиснути одиницю. Після цього працівник банку завершив розмову. Через хвилину на номер ОСОБА_10 зателефонували з іншого номеру НОМЕР_8 , відповівши вона почула голос робота, натиснула одиницю та відключилася. Відразу до неї перетелефонував попередній номер НОМЕР_3 та відповівши вона почула голос того самого чоловіка, який представлявся працівником банку та він сказав, щоб вона зачекала, так як він перевірить дані. В подальшому під час розмови працівник банку повідомив, що у неї все добре та не потрібно змінювати пін-код, після цього розмова завершилася. Відразу ОСОБА_10 зайшла з мобільного телефону в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та виявила, що з картки № НОМЕР_5 було знято однією транзакцією 4045 гривень, а саме кошти перераховано на карту № НОМЕР_6 , та з кредитної карти № НОМЕР_4 було знято однією транзакцією 22730 гривень, тобто вказані кошти були перераховані на ту ж саму карту № НОМЕР_6 . Після цього ОСОБА_10 зателефонувала на гарячу лінію ІНФОРМАЦІЯ_3 та заблокувала картки та видалили обліковий запис.

Згідно квитанції встановлено: картка відправника НОМЕР_9 (зарплатна картка ОСОБА_10 ), номер картки одержувача НОМЕР_10 , сума операції 4000 грн., комісія 45 грн., сума до списання 4045 грн..

Згідно наступної квитанції встановлено: картка відправника НОМЕР_11 (кредитна карта ОСОБА_10 ), номер картки одержувача НОМЕР_10 , сума операції: 22500 грн., комісія 230 грн., сума до списання 22730 грн..

Відповідно до скріншотів, які потерпіла ОСОБА_10 долучила до матеріалів кримінального провадження, встановлено, що здійснювався переказ з картки ІНФОРМАЦІЯ_5 на картку НОМЕР_6 сума 4000 грн. А також з картки ІНФОРМАЦІЯ_6 на картку НОМЕР_6 сума 22500 грн.

14.03.2024 на підставі ухвали слідчого судді Богодухівського районного суду №613/196/24 від 15.02.2024 було здійснено тимчасовий доступ до відомостей про рух коштів по банківській картці № НОМЕР_6 , та встановлено, що 26.01.2024 о 16:44 грошові кошти в загальній сумі 26500 грн. двома транзакціями були зараховані на вказану картку від ОСОБА_11 , які в подальшому були перераховані 26.01.2024 о 16:48:47 на іншу банківську карту АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , в сумі 26400 грн.

Таким чином, слідчий суддя вважає, що слідчим доведено, що документи та речі, зазначені в клопотанні, перебувають або можуть перебувати у володінні юридичної особи АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та самі по собі мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні - можуть сприяти розкриттю кримінального правопорушення, встановленню всіх співучасників кримінального правопорушення та мати доказове значення у справі.

За таких обставин, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання обґрунтоване та зважаючи на наявні матеріали, додані до клопотання, зміст викладеної в витязі з ЄРДР фабули кримінального правопорушення, клопотання підлягає задоволенню.

Керуючись ст. ст. 107, 159-164,166 КПК України,-

у х в а л и в :

Клопотання слідчого відділення №1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 задовольнити.

Надати слідчому відділення №1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташований за адресою: АДРЕСА_1 , код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , а саме до відомостей про персональні дані власника банківської картки № НОМЕР_2 , а саме П.І.П., дату народження, місце проживання і інші анкетні дані особи, номеру рахунку до якого підв`язана зазначена банківська картка, фотозображення особи, номери телефонів, яким користується власник картки при проведенні операцій по вказаній картці, а також інформації про ІР-адреси, час виходу, (доступ до системи клієнт-банк); відомостей про рух вказаних грошових коштів на банківській картці № НОМЕР_2 за період часу з 16 години 00 хвилин 26 січня 2024 року по 23 годину 59 хвилин 24 травня 2024 року, інформації про призначення платежу (платежів), із зазначенням повних даних рахунку (картки), на які 26 січня 2024 року з картки ОСОБА_11 було здійснено перерахунок грошових коштів двома транзакціями в загальній сумі 26400 гривень, банку власника рахунку (картки), призначення платежу, місце здійснення операції, подальший рух (перераховування або зняття готівкою) вказаних грошових коштів з зазначенням адреси знаходження терміналу, з якого здійснювалось зняття цих грошових коштів.

Роз`яснити АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення речей і документів із зазначеною інформацією.

Тимчасовий доступ належить надати слідчому відділення №1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 .

Встановити строк дії цієї ухвали до 23 липня 2024 року включно.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя