У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

26 лютого 2024 року м. Ужгород

Слідчий суддя Ужгородського міськрайонного суду Закарпатської області ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого слідчого СВ Ужгородського РУП Головного управління Національної поліції в Закарпатській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Ужгородської окружної прокуратури ОСОБА_4 у кримінальному провадженні №0002410, про тимчасовий доступ до документів, -

ВСТАНОВИВ:

Слідчий у кримінальному провадженні №0002410 старший слідчий СВ Ужгородського РУП Головного управління Національної поліції в Закарпатській області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором звернувся до слідчого судді Ужгородського міськрайонного суду Закарпатської області з клопотанням про надання тимчасового доступу до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю.

В обґрунтування клопотання слідчий вказує, що слідчим відділом Ужгородського РУП ГУ НП в Закарпатській області здійснюється досудове розслідування кримінального провадження за фактом шахрайських дій, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 4 ст. 185, ч.1, 2 ст. 182, ч.1, 2 ст. 190, ч. 5 ст. 361 КК України, відомості про які внесені до ЄРДР за №0002410.

Зазначає, що досудовим розслідуванням встановлено, що до Ужгородського РУП надійшла заява від ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_1 , про те, що невідома особа близько 05 год. 00 хв. 13.11.2023 року перебуваючи за адресою АДРЕСА_1 у під`їзді будинку, діючи умисно, таємно, викрала в заявника мобільний телефон марки «Iphone 8 64 GB», чим спричинила заявнику збитку на суму на яка встановлюється. Також встановлено що від імені потерпілого невідомі особи відкрити он-лайн кредити та договори позики та отримавши грошові кошти перерахували їх банківські картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_3 , ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_4 .

Від імені потерпілого було укладено онлайн-договори щодо надання позики в якості кредиту в таких установах як: ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » укладено договір позики на суму 7700,00 грн., ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » було укладено договір позики на суму 1000,00 грн., ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » укладено договір позики на суму 1000,00 грн., ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » укладено договір позики на суму 3000,00 грн., ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » укладено договір позики на суму 4000,00 грн., ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », укладено договір позики на суму 1500,00 грн., ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » укладено договір позики на суму 1500,00 грн., в споживчій фінансовій компанії « ІНФОРМАЦІЯ_12 » укладено договір позики на суму 11000,00 грн., ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_13 » укладено договори позики на загальну суму 4500,00 грн.

На підставі вказаних даних органом досудового розслідування було скеровано запити у порядку ст. 93 КПК України до вказаних установ з метою надання інформації про (реквізити банківських рахунків на які було оформлено кредит, реквізити банківських рахунків куди було здійснено переказ грошових коштів після оформлення кредиту, мобільний номер телефону клієнта, місцезнаходження клієнта підчас оформлення онлайн-кредиту, ІР-адреси мобільних (комп`ютерних) пристроїв через які було здійснено офоромлення, тощо) та копії підтверджуючих документів, щодо оформлення онлай-кредиту на ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_1 ІПН НОМЕР_5 .

У відповіді на запит, від вказаних товариств, зокрема від ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » надійшла відповідь в якій роз`яснено механізм віддаленої ідентифікації особи для оформлення онлайн-позики, який полягає в ідентифікацію за допомогою системи ІНФОРМАЦІЯ_14 .

Вказує, що Система ІНФОРМАЦІЯ_14 це державна система віддаленої ідентифікації, яка забезпечує передачу персональних даних користувачів від банку, в якому відкрито рахунок, до суб`єкта, який надає користувачу послугу. Використовуючи ІНФОРМАЦІЯ_15 отримують доступ до онлайн послуг, які надають:

державні установи та громадські організації;

банки та небанківські фінансові установи;

комерційні установи.

Для користування ІНФОРМАЦІЯ_15 не потрібно додатково реєструватися, достатньо мати відкритий рахунок у банку, що є учасником системи та мати доступ до мобільного або інтернет-банкінгу свого банку. Електронна дистанційна ідентифікація фізичних осіб з використанням Системи BankID НБУ відбувається шляхом передачі персональних даних такої особи від абонента ідентифікатора (банку, в якому відкрито рахунок користувача), до абонента надавача послуг, який надає послугу користувачу.

Система BankID НБУ є маршрутизатором. Учасниками процесу взаємодії в Системі BankID НБУ є:

1) абонент ідентифікатор - банк України, який володіє ідентифікаційними даними користувача та передає їх абоненту-надавачу послуг засобами Системи BankID НБУ;

2) абонент надавач послуг - юридична особа-резидент або державна установа, яка надає дистанційну послугу користувачу та для цього отримує його ідентифікаційні дані від абонента-ідентифікатора засобами Системи BankID НБУ (у даному випадку ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 »);

3) користувач - фізична особа, яка ініціювала електронний запит на електронну дистанційну ідентифікацію (у даному випадку Позичальник).

Таким чином, користувачі (Позичальники), при укладенні електронного договору через Мобільний застосунок Smartiway, для проходження віддаленої верифікації через ІНФОРМАЦІЯ_15 за допомогою державного сервісу ІНФОРМАЦІЯ_15 здійснюють перехід до власного інтернет-банкінгу, ідентифікуються у ньому та надають згоду банку передати свої ідентифікаційні дані надавачу фінансових послуг.

Слідчий зазначає, що на основі вищевказаного орган досудового розслідування дійшов до висновку що необхідно отримати тимчасовий доступ до інформації яка знаходиться в ІНФОРМАЦІЯ_16 , розпорядником якої є ІНФОРМАЦІЯ_17 АДРЕСА_2 .

До конфіденційної інформації також належить будь-які відомості та/або дані про відносини немайнового та майнового характеру особи, зокрема але не виключно, це інформація пов`язана з подання клієнтом заявки на отримання грошових коштів в кредит; умови кредитного договору та порядок його укладення.

Слідчий вказує, що приймаючи до уваги вище викладене і те, що для належного з`ясування всіх обставин, які підлягають доказуванню у даному кримінальному провадженні, зокрема, встановленню способу незаконного заволодіння грошовими коштами, встановленню осіб які оформили онлайн-кредити потрібно отримати тимчасовий доступ до інформації якою володіє Товариство.

Окрім цього, вказані документи можуть мати значення речових доказів, оскільки містять відомості, які можуть бути використані як доказ факту чи обставин, що встановлюються під час кримінального провадження.

Враховуючи вищенаведене слідчий просить надати стороні кримінального провадження старшому слідчому СВ Ужгородського РУП ГУ НП в Закарпатській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , слідчому СВ Ужгородського РУП ГУ НП в Закарпатській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_6 , слідчому СВ Ужгородського РУП ГУ НП в Закарпатській області лейтенанту поліції ОСОБА_7 , слідчому СВ Ужгородського РУП ГУ НП в Закарпатській області лейтенанту поліції ОСОБА_8 , слідчому СВ Ужгородського РУП ГУ НП в Закарпатській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_9 , слідчому СВ Ужгородського РУП ГУ НП в Закарпатській області лейтенанту поліції ОСОБА_10 , слідчому СВ Ужгородського РУП ГУ НП в Закарпатській області рядовому поліції ОСОБА_11 , слідчому СВ Ужгородського РУП ГУ НП в Закарпатській області лейтенанту поліції ОСОБА_12 , старшому слідчому СВ Ужгородського РУП ГУ НП в Закарпатській області капітану поліції ОСОБА_13 , слідчому СВ Ужгородського РУП ГУ НП в Закарпатській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_14 , тимчасовий доступ до речей і документів, що перебувають у володінні ІНФОРМАЦІЯ_14 , юридична адреса АДРЕСА_2 , а саме до ІНФОРМАЦІЯ_16 , з наданням вичерпної інформації:

- про перелік та хронологію, операцій що до здійснення віддаленої верифікації (ідентифікації) особи ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_1 ІПН НОМЕР_5 за період часу з 13.11.2023 по 28.11.2023;

- про вичерпний перелік установ які здійснюють надання онлан-позик (кредитів) фізичним та юридичним особам, при укладенні договорів з якими здійснювалася віддалена верифікація (ідентифікація) особи ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_1 ІПН НОМЕР_5 за період часу з 13.11.2023 по 28.11.2023, для оформлення онлайн-позик, оформлення карткових (вкладних, депозитних) рахунків, збільшення кредитних лімітів в банківських установах клієнтом яких являється ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_1 ІПН НОМЕР_5 , та копій відповідних документів в електронному та паперовому вигляді, що підтверджують проходження ідентифікації та оформлення такого роду зобов`язань;

- про логи (дата, час, ір-адреси, пристрій (ІМЕІ) з використанням яких здійснювалася віддалена верифікація (ідентифікація) особи ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_1 ІПН НОМЕР_5 за період часу з 13.11.2023 по 28.11.2023, а також інформацію про їх зміну у разі встановлення даного факту;

- інформацію про перелік пристроїв (ІМЕІ) та абонентських номерів мобільних телефонів та геолокації місця авторизації на момент здійснення всіх операцій з віддаленої верифікації (ідентифікації) особи ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_1 ІПН НОМЕР_5 за період часу з 13.11.2023 по 28.11.2023.

Слідчий в судове засідання не з`явився, однак подав заяву, у якій просить клопотання задовольнити та розглянути у його відсутності.

Представник ІНФОРМАЦІЯ_14 на розгляд клопотання не з`явився, хоча про час та місце розгляду такого був повідомлений, про що свідчить рапорт слідчого, однак його неявка відповідно до вимог ч. 4 ст. 163 КПК України не є перешкодою для розгляду клопотання.

Дослідивши клопотання та матеріали додані до нього, слідчий суддя дійшов до наступного висновку.

Витягом з кримінального провадження №0002410 від 29.11.2023 р. підтверджено, що органом досудового розслідування Ужгородським РУП ГУНП в Закарпатській області здійснюється розслідування кримінального провадження за попередньою правовою кваліфікацією за ч. 4 ст. 185, ч.1, 2 ст. 182 КК України.

Згідно ч.5, 6 ст. 163 КПК України суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно вимог ст. 132 КПК України для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.

У відповідності до Постанови Управління Національного Банку України від 14.07.2006 №267, якою затверджено правила зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці», а саме п. 4.1 Розділу 4 вилучення речей і документів, які містять інформацію, що становить банківську таємницю, проводиться на підставі ухвали слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей та документів.

Згідно ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є:

1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України;

2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди;

3) фінансово-економічний стан клієнтів;

4) системи охорони банку та клієнтів;

5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності;

6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація;

7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню;

8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Відповідно до ч.7.ст.163 КПК України, слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів,або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до ст.167 КПК України тимчасовим вилученням майна є фактичне позбавлення підозрюваного або осіб, у володінні яких перебуває зазначене у частині другій цієї статті майно, можливості володіти, користуватися та розпоряджатися певним майном до вирішення питання про арешт майна або його повернення. Тимчасово вилученим може бути майно у вигляді речей, документів, грошей тощо, щодо яких є достатні підстави вважати, що вони: 1) підшукані, виготовлені, пристосовані чи використані як засоби чи знаряддя вчинення кримінального правопорушення та (або) зберегли на собі його сліди; 2) призначалися (використовувалися) для схиляння особи до вчинення кримінального правопорушення, фінансування та/або матеріального забезпечення кримінального правопорушення або винагороди за його вчинення; 3) є предметом кримінального правопорушення, у тому числі пов`язаного з їх незаконним обігом; 4) одержані внаслідок вчинення кримінального правопорушення та/або є доходами від них, а також майно, в яке їх було повністю або частково перетворено.

Тимчасовий доступ до документів є заходом забезпечення кримінального провадження, передбачений п.5 ч.2 ст.131 КПК України, органом досудового слідства доведено необхідність застосування цього заходу, що передбачено ст. 132 КПК України. Вказані обставини є достатніми підставами, передбаченими ст.163 КПК України, для постановлення ухвали про надання тимчасового доступу до документів.

У відповідності до п.5 ч.1 чт.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Так, з матеріалів справи вбачається, що документи, до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ перебувають у володінні ІНФОРМАЦІЯ_14 , місцезнаходження юридичної особи: АДРЕСА_3 , що стверджується наявними в справі матеріалами. Таким чином, клопотання органу досудового слідства є обґрунтованим, заснованим на законі доводи слідчого знайшли своє підтвердження наявними в клопотання матеріалами.

Враховуючи вищевикладене, а також те, що для всебічного, повного та неупередженого проведення досудового розслідування в межах кримінального провадження №0002410, необхідно отримати відомості, які мають суттєве значення для встановлення істини по справі, і може мати значення речового доказу у кримінальному провадженні, виникла необхідність отримати тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю та перебувають у володінні ІНФОРМАЦІЯ_14 , місцезнаходження юридичної особи: АДРЕСА_3 , приходжу до висновку, що клопотання обґрунтоване і підлягає до задоволення.

Керуючись ст.ст.40, 131, 132, 159,-164, 309 КПК України, слідчий суддя, -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання задовольнити частково.

Надати стороні кримінального провадження №0002410 старшому слідчому слідчого відділу Ужгородського РУП ГУНП в Закарпатській області ОСОБА_3 тимчасовий доступ до документів, які містить охоронювану законом таємницю з можливістю вилучення належним чином завірених копій документів у паперовому та електронному вигляді, що перебувають у володінні ІНФОРМАЦІЯ_14 , юридична адреса АДРЕСА_2 , а саме до ІНФОРМАЦІЯ_16 , з наданням вичерпної інформації:

- про перелік та хронологію, операцій що до здійснення віддаленої верифікації (ідентифікації) особи ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_1 ІПН НОМЕР_5 за період часу з 13.11.2023 по 28.11.2023;

- про вичерпний перелік установ які здійснюють надання онлан-позик (кредитів) фізичним та юридичним особам, при укладенні договорів з якими здійснювалася віддалена верифікація (ідентифікація) особи ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_1 ІПН НОМЕР_5 за період часу з 13.11.2023 по 28.11.2023, для оформлення онлайн-позик, оформлення карткових (вкладних, депозитних) рахунків, збільшення кредитних лімітів в банківських установах клієнтом яких являється ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_1 ІПН НОМЕР_5 , та копій відповідних документів в електронному та паперовому вигляді, що підтверджують проходження ідентифікації та оформлення такого роду зобов`язань;

- про логи (дата, час, ір-адреси, пристрій (ІМЕІ) з використанням яких здійснювалася віддалена верифікація (ідентифікація) особи ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_1 ІПН НОМЕР_5 за період часу з 13.11.2023 по 28.11.2023, а також інформацію про їх зміну у разі встановлення даного факту;

- інформацію про перелік пристроїв (ІМЕІ) та абонентських номерів мобільних телефонів та геолокації місця авторизації на момент здійснення всіх операцій з віддаленої верифікації (ідентифікації) особи ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_1 ІПН НОМЕР_5 за період часу з 13.11.2023 по 28.11.2023;

Ухвала оскарженню не підлягає.

Строк дії ухвали не може перевищувати двох місяців з дня її постановлення.

Слідчий суддя ОСОБА_1