Провадження №1-кс/337/1155/2023
ЄУН № 337/5022/23
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

12 жовтня 2023 року Слідчий суддя Хортицького районного суду м. Запоріжжя ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ ВП №5 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , яке погоджене прокурором Дніпровської окружної прокуратури м. Запоріжжя Запорізької області ОСОБА_4 , про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів на підставі матеріалів досудового розслідування, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 07.09.2023 року за № 0000994, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України,

ВСТАНОВИВ:

СВ ВП №5 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні №0000994, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, відомості про яке внесені 07.09.2023 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань.

Під час досудового розслідування встановлено, що 06.09.2023, до Відділу поліції № 5 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області з ДКП НПУ надійшло електронне звернення від гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , що зареєстрована за адресою: АДРЕСА_1 про те, що 04.09.2023 року під приводом дзвінка від робітників служби безпеки банку з т.н. НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , останні повідомили про те, що з карткового рахунку потерпілої № НОМЕР_3 були списані грошові кошти у сумі 12000 гривень. ОСОБА_5 карткою не користується з 2019 року, мобільного додатку ІНФОРМАЦІЯ_2 у неї не було. Зазначена картка перебуває в АДРЕСА_1 та доступу до неї ніхто не має Таким чином, гр. ОСОБА_5 був спричинений матеріальний збиток. (ЖЄО за № 13023 від 06.09.2023).

За даним фактом до Єдиного реєстру досудових розслідувань 07.09.2023 р. внесено відомості за №0000994, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України.

В ході досудового розслідування надійшов рапорт від слідчого, про те, що був здійснений телефонний дзвінок на номер мобільного телефону заявниці, а саме НОМЕР_4 . В ході телефонної розмови з заявницею встановлено, що 04.09.2023 року року приблизно о 15.11 годині їй зателефонувала невідома жінка котра з т.н. НОМЕР_1 , НОМЕР_2 представлялась службою безпеки та запитала чи підтверджує заявниця списання грошових коштів з її банківської карти банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на суму 8000 гривень, на що ОСОБА_5 заперечила та повідомила що не робила таку транзакцію. В ході бесіди заявниці з особою яка представилась службою безпеки остання повідомила, що з банківської карти банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » відбулося списання коштів 12000 гривень, однак куди списались грошові кошти та кількість транзакцій невідома особа не повідомила.

Зі слів заявниці на її м.т. ніяких кодів не приходило, невідома особа про персональні дані не запитувала, раніше по інтернет посилань не проходила та даних своєї банківської карти вона не водила.

В подальшому заявниця за власною ініціативою звернулась на гарячу лінію ІНФОРМАЦІЯ_2 , де оператор повідомив, що з рахунку знято 12000 гривень, заявниця попрохала закрити дану картку НОМЕР_3 (з 04.09.223 року картка заблокована). Картка є соціальною та згодом банк з власної ініціативи встановивши та згодом повисив кредитний лиміт до 42 000 гривень (на картці знаходились кошти банку) коштів заявника на карті не було. Заявник карткою не користується з 2019 року, мобільного додатку ІНФОРМАЦІЯ_2 у заявника не було. Зазначена картка перебуває в АДРЕСА_1 та доступу до неї ніхто не має.

На теперішній час, з метою встановлення осіб, які причетні до вчинення вказаного кримінального правопорушення, знаходження коштів потерпілої, підтвердження фактів та обставин вчиненого злочину, необхідно отримані докази, які самостійно та в сукупності з іншими доказами можуть мати суттєве значення для з`ясування обставин злочину, в органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні дозволу на тимчасовий доступ до інформації та документів, яка становить банківську таємницю, що перебувають у володінні юридичної особи: АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , а саме до карткового рахунку № НОМЕР_3 , за період з 04.09.2023 року з 00 годин 01 хвилину по 04.09.2023 року 23 годин 59 хвилин, яка належать потерпілій ОСОБА_5 з наступним наданням на адресу ініціатора виписки руху грошових коштів за вказаною карткою (з вказівкою вхідних і вихідних залишків коштів, прибутковій і витратній частині, призначення платежів, дати і часу надходження коштів на рахунок і перерахування з нього, фото, відео матеріалів, пов`язаних зі зняттям коштів з вказаного рахунку, документів, на підставі яких проведені операції, повні назви контрагентів, які перерахували і яким перераховані кошти, їх коди ЄДРПОУ, МФО банків і номера рахунків контрагентів, з якими проведені операції) з моменту відкриття і до теперішнього часу, а також інформацію щодо того чи підключено вказану картку до сервісів банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » чи будь яких інших наявних додатків Веб-Банкінгу, і якщо так, то за якими номерами мобільних операторів вони закріплені.

Необхідна органу досудового розслідування інформація перебуває у володінні юридичної особи АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , але без отримання доступу до вказаної інформації, яка містить банківську таємницю , неможливо встановити обставини скоєння вказаного злочину, процесу заволодіння грошима потерпілої, встановлення особи, причетної до вчинення злочину, тому орган досудового розслідування просить слідчого суддю надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів з наданням можливості ознайомитися та отримати належним чином завірені копії.

В судове засідання слідчий не з`явився, надав слідчому судді заяву про розгляд клопотання без його участі, клопотання підтримує та просить задовольнити.

Особа, у володінні якої знаходяться речі та документи , до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ, в судове засідання не з`явилась, про розгляд клопотання було повідомлено належним чином, заяв про відмову в задоволенні клопотання на адресу суду не надходило.

В той же час, як наголошує у своїх рішеннях Європейський суд з прав людини, кожна сторона, яка задіяна в ході судового розгляду, зобов`язана з розумним інтервалом часу сама цікавитись провадженням у справі за його участю, добросовісно користуватися належними йому процесуальними правами та неухильно виконувати процесуальні обов`язки.

На підставі ст.107 КПК України рішення про фіксацію процесуальної дії за допомогою технічних засобів не приймалось.

Слідчий суддя, перевіривши доводи клопотання та долучені до нього копії документів, дійшла наступного висновку.

Клопотання відповідає вимогам ст.160 КПК України.

СВ ВП №5 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні №0000994, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, відомості про яке внесені 07.09.2023 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань.

Під час досудового розслідування встановлено, що 06.09.2023, до Відділу поліції № 5 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області з ДКП НПУ надійшло електронне звернення від гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , що зареєстрована за адресою: АДРЕСА_1 про те, що 04.09.2023 року під приводом дзвінка від робітників служби безпеки банку з т.н. НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , останні повідомили про те, що з карткового рахунку потерпілої № НОМЕР_3 були списані грошові кошти у сумі 12000 гривень. ОСОБА_5 карткою не користується з 2019 року, мобільного додатку ІНФОРМАЦІЯ_2 у неї не було. Зазначена картка перебуває в АДРЕСА_1 та доступу до неї ніхто не має Таким чином, гр. ОСОБА_5 був спричинений матеріальний збиток. (ЖЄО за № 13023 від 06.09.2023).

За даним фактом до Єдиного реєстру досудових розслідувань 07.09.2023 р. внесено відомості за №0000994, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України.

В ході досудового розслідування надійшов рапорт від слідчого, про те, що був здійснений телефонний дзвінок на номер мобільного телефону заявниці, а саме НОМЕР_4 . В ході телефонної розмови з заявницею встановлено, що 04.09.2023 року року приблизно о 15.11 годині їй зателефонувала невідома жінка котра з т.н. НОМЕР_1 , НОМЕР_2 представлялась службою безпеки та запитала чи підтверджує заявниця списання грошових коштів з її банківської карти банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на суму 8000 гривень, на що ОСОБА_5 заперечила та повідомила що не робила таку транзакцію. В ході бесіди заявниці з особою яка представилась службою безпеки остання повідомила, що з банківської карти банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » відбулося списання коштів 12000 гривень, однак куди списались грошові кошти та кількість транзакцій невідома особа не повідомила.

Зі слів заявниці на її м.т. ніяких кодів не приходило, невідома особа про персональні дані не запитувала, раніше по інтернет посилань не проходила та даних своєї банківської карти вона не водила.

В подальшому заявниця за власною ініціативою звернулась на гарячу лінію ІНФОРМАЦІЯ_2 , де оператор повідомив, що з рахунку знято 12000 гривень, заявниця попрохала закрити дану картку НОМЕР_3 (з 04.09.223 року картка заблокована). Картка є соціальною та згодом банк з власної ініціативи встановивши та згодом повисив кредитний лиміт до 42 000 гривень (на картці знаходились кошти банку) коштів заявника на карті не було. Заявник карткою не користується з 2019 року, мобільного додатку ІНФОРМАЦІЯ_2 у заявника не було. Зазначена картка перебуває в АДРЕСА_1 та доступу до неї ніхто не має.

В органу досудового розслідування є достатні підстави вважати, що отримана інформація, яка становить банківську таємницюмає доказове значення у вказаному кримінальному провадженні, а іншими способами довести процес заволодіння грошима потерпілої, та встановлення особи, яка скоїла вказане кримінальне правопорушення, неможливо, які відповідно до ст. 91 КПК України, підлягають доказуванню, об`єктивно їх дослідити та прийняти законне рішення.

Необхідна органу досудового розслідування інформація перебуває у володінні юридичної особи: АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », розташоване за адресою: АДРЕСА_2 .

Під час проведення досудового розслідування для встановлення істини по кримінальному провадженню, з метою встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, виникла необхідність в отриманні дозволу на тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю, з наданням можливості отримати копії , а саме : до карткового рахунку № НОМЕР_3 за період з 04.09.2023 року з 00 годин 01 хвилину по 04.09.2023 року 23 годин 59 хвилин., яка належать потерпілій ОСОБА_5 , з наступним наданням на адресу ініціатора виписки руху грошових коштів за вказаною карткою (з вказівкою вхідних і вихідних залишків коштів, прибутковій і витратній частині, призначення платежів, дати і часу надходження коштів на рахунок і перерахування з нього, фото, відео матеріалів, пов`язаних зі зняттям коштів з вказаного рахунку, документів, на підставі яких проведені операції, повні назви контрагентів, які перерахували і яким перераховані кошти, їх коди ЄДРПОУ, МФО банків і номера рахунків контрагентів, з якими проведені операції) з моменту відкриття і до теперішнього часу, а також інформацію щодо того чи підключено вказану картку до сервісів банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » чи будь яких інших наявних додатків Веб-Банкінгу, і якщо так, то за якими номерами мобільних операторів вони закріплені.

Згідно положень ч.1 ст.92 КПК України, обов`язок доказування обставин, передбачених статтею 91 цього Кодексу, за винятком випадків, передбачених частиною другою цієї статті, покладається на слідчого, прокурора та, в установлених цим Кодексом випадках, - на потерпілого.

У відповідності до положень ч. 2 ст. 93 КПК України сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) дій та негласних слідчих (розшукових) дій, витребування та отримання від органів державної влади, органів місцевого самоврядування, підприємств, установ та організацій, службових та фізичних осіб речей, документів, відомостей, висновків експертів, висновків ревізій та актів перевірок, проведення інших процесуальних дій, передбачених цим Кодексом.

Умовою використання того чи іншого доказу у кримінальному провадженні згідно положень діючого КПК України є належність та допустимість доказів.

Так, в ст. 85 КПК України визначено, що належними є докази, які прямо чи непрямо підтверджують існування чи відсутність обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, та інших обставин, які мають значення для кримінального провадження, а також достовірність чи недостовірність, можливість чи неможливість використання інших доказів.

Згідно положень ч. 1 ст. 86 КПК України, доказ визнається допустимим, якщо він отриманий у порядку, встановленому цим Кодексом.

Відповідно до ч. 1, ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Враховуючи практику Європейського суду з прав людини, яка, згідно зі ст.17 Закону України від 23лютого 2006 року №3477-IV «Про виконання рішень та застосування практики Європейського суду з правлюдини» застосовується при розгляді справ як джерело права, зокрема справу «Пол і Одрі Едвардз проти Об`єднаного Королівства» (№46477/99), суд зазначив, що компетентні органи завжди повинні докладати серйозних зусиль для з`ясування обставин справи і не повинні керуватись необдуманими або необґрунтованими висновками для розслідування, або в якості підстав для прийняття рішень.

Згідно ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

У відповідності до ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу.

Згідно ч.1 ст. 6 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод (ратифіковано Україною 17.07.1997 року, набула чинності для України 11.09.1997 року) та правових позицій, викладених в рішенні Європейського Суду з прав людини по справі «Бендерський проти України (заява № 22750/02 параграф 42) - відповідно до практики, яка відображає принцип здійснення правосуддя, судові рішення мають в достатній мірі висвітлювати мотиви, на яких вони базуються. Межі такого обов`язку можуть різнитися залежно від природи рішення та мають оцінюватись в світлині обставин кожної справи. Право може вважатися ефективним, тільки якщо зауваження сторін насправді «заслухані», тобто належним чином вивчені судом.

Перевіривши доводи клопотання, оцінивши надані слідчому судді докази на їх підтвердження з точки зору їх належності, допустимості, достатності та взаємозв`язку, ретельно перевіривши підстави звернення органу досудового розслідування з даним клопотанням , а також враховуючи той факт, що інформація, яка перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , до якої орган досудового розслідування просить надати дозвіл на тимчасовий доступ містить банківську таємницю, а саме : до інформації та документів, що стосуються карткового рахунку № НОМЕР_3 , які належать потерпілій ОСОБА_5 , в тому числі виписки (роздруківки) руху грошових коштів у паперовому вигляді, з вказівкою вхідних і вихідних залишків коштів, прибутковій і витратній частині, призначення платежів, дати і часу надходження коштів на рахунок і перерахування з нього, фото, відео матеріалів пов`язаних зі зняттям коштів з вказаних карткових рахунків (рахунків), документів, на підставі яких проведені операції, повні назви контрагентів, які перерахували і яким перераховані кошти, їх коди ЄДРПОУ, МФО банків і номера рахунків контрагентів, з якими проведені операції з наданням можливості копіювання інформації щодо них, роздрукованої в паперовому вигляді, на електронні носії такі як ДВД-диски, USB накопичувачі за період з 04.09.2023 року з 00 годин 01 хвилину по 04.09.2023 року 23 годин 59 хвилин, що має доказове значення у вказаному кримінальному провадженні, та враховуючи неможливість іншими способами встановити осіб, причетних до скоєння вказаного кримінального правопорушення, а також дослідити процес перерахування грошей неможливо, які відповідно до ст. 91 КПК України, підлягають доказуванню, об`єктивно їх дослідити та прийняти законне рішення, слідчий суддя вважає , що клопотання органу досудового розслідування обґрунтоване та таке, що підлягає задоволенню.

Враховуючи викладене, керуючись ст. ст. 27, 40, 85,86,91,92, 107, 131, 132, 159-166, 369-372 КПК України, ЗУ «Про банки та банківську діяльність» , слідчий суддя,-

ПОСТАНОВИВ:

клопотання слідчого СВ ВП №5 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , яке погоджене прокурором Дніпровської окружної прокуратури м. Запоріжжя Запорізької області ОСОБА_4 , про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів на підставі матеріалів досудового розслідування, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 07.09.2023 року за № 0000994, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, - задовольнити.

Надати слідчим СВ ВП №5 ЗРУП ГУНП в Запорізькій області , які входять до складу групи слідчих по даному кримінальному провадженню, ОСОБА_3 , ОСОБА_6 , дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, що становлять банківську таємницю, з наданням можливості ознайомитись та отримати належним чином завірені копії , що перебувають у володінні юридичної особи: АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , а саме до інформації по картковому рахунку з наступним номером рахунку № НОМЕР_3 , які належать потерпілій ОСОБА_5 , а саме: до виписки (роздруківки) руху грошових коштів за період з 04.09.2023 року з 00 годин 01 хвилину по 04.09.2023 року 23 годин 59 хвилин, у паперовому вигляді, з вказівкою вхідних і вихідних залишків коштів, прибутковій і витратній частині, призначення платежів, дати і часу надходження коштів на рахунок і перерахування з нього, фото, відео матеріалів пов`язаних зі зняттям коштів з вказаних карткових рахунків (рахунків), документів, на підставі яких проведені операції, повні назви контрагентів, які перерахували і яким перераховані кошти, їх коди ЄДРПОУ, МФО банків і номера рахунків контрагентів, з якими проведені операції з правом їх вилучення та копіювання інформації щодо них, роздрукованої в паперовому вигляді, на електронні носії такі як ДВД-диски, USB накопичувачі.

Роз`яснити володільцю речей, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей та документів слідчий суддя має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали 30 днів з дня її постановлення до 10 листопада 2023 року включно.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1

12.10.2023