Справа № 595/1852/23
Провадження № 1-кп/595/146/2023
В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

10.11.2023

Бучацький районний суд Тернопільської області

в складі: головуючого судді ОСОБА_1

за участі секретаря судового засідання ОСОБА_2

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м.Бучач кримінальне провадження №0000092 від 02 червня 2023 року про обвинувачення:

ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця та жителя АДРЕСА_1 , громадянина України, з неповною вищою освітою, розлученого, має на утриманні малолітню дитину, раніше не судимого, -

у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1 ст.190, ч.2 ст.190 КК України,

за участю сторін кримінального провадження:

прокурора ОСОБА_4

потерпілої ОСОБА_5

обвинуваченого ОСОБА_3

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_3 , перебуваючи в АДРЕСА_2 , 24.01.2022 о 12 год. 00 хв., маючи умисел на заволодіння чужим майном, шляхом обману, перебуваючи у подружніх відносинах з ОСОБА_5 , взявши без відома останньої її мобільний телефон марки «iPhone 8 Plus», заволодів її персональними даними даними паспорту громадянина України, реєстраційної картки платника податків, банківської картки, імітованої ПАТ КБ «Приватбанк» на ім`я ОСОБА_5 та в подальшому, використовуючи персональні дані, адресу проживання, реквізити банківської картки, (номер банківської картки, строк дії), порушуючи встановлений діючим законодавством України порядок функціонування банківської системи України, як складової частини кредитно-фінансової системи держави, маючи умисел на заволодіння та обертання на свою користь грошових коштів ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога», добре розуміючись в тонкощах системи онлайн-кредитування, оскільки неодноразово раніше користувався послугами таких фінансових компаній, умисно, з корисливих спонукань, за допомогою мобільного телефону ОСОБА_5 вчинив підробку документів на переказ коштів, а саме зареєструвався та від імені ОСОБА_5 заповнив на сайті https://moneyveo.ua, який належить ТОВ «Манівео Швидка Фінансова Допомога», заявку-анкету на отримання кредиту ОСОБА_5 , ввівши її персональні дані, а саме адресу проживання, фінансову інформацію, які стали йому відомі внаслідок отримання доступу до мобільного телефону ОСОБА_5 .

На підставі цієї електронної заявки, того ж дня, ОСОБА_3 діючи умисно, з метою заволодіння чужими грошовими коштами, шляхом обману, з корисливих мотивів на офіційному сайті ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» уклав договір про надання фінансового кредиту №866598702 від 24.01.2022 від імені ОСОБА_5 , якій не були відомі злочинні наміри та дії ОСОБА_3 з Товариством з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога»: (код ЄДРПОУ - 38569246) в особі директора ОСОБА_6 , предметом якого виступили кредитні грошові кошти в сумі 3 000 грн, до яких вніс анкетні та паспортні дані ОСОБА_5 , її РНОКПП, та здійснив засвідчення документів електронним підписом від імені ОСОБА_5

24.01.2022 о 12 год. 59 хв., на підставі вищевказаних документів, посадові особи ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога», будучи введеними ОСОБА_3 в оману та впевненими в тому, що договір про надання фінансового кредиту №866598702 від 24.01.2022 укладений з ОСОБА_5 , яка здійснить повернення кредитних грошових коштів у встановлені договором строки, перерахували грошові кошти в загальній сумі 3 000 грн на банківську картку АТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_1 , вказану ОСОБА_3 в договорі та заявці, видану на ім`я ОСОБА_5 .

В подальшому ОСОБА_3 , використовуючи мобільний телефон ОСОБА_5 , маючи доступ через «Приват24» до банківської карти АТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_1 , яка належить ОСОБА_5 , діючи згідно розробленого плану, розуміючи протиправний характер своїх дій, маючи намір на незаконне заволодіння чужим майном, шляхом обману, діючи умисно, з корисливих мотивів з метою наживи та заволодіння належними потерпілому ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» грошовими коштами, використовуючи вище зазначений мобільний телефон, здійснив вхід у систему «Приват24», провів транзакцію «переказ грошових коштів» з банківської карти АТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_1 , яка належить ОСОБА_5 на банківську карту АТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_2 , яка належить ОСОБА_3 , незаконно заволодівши належними ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» грошовими коштами в сумі 3 000 грн, та розпорядившись ними на власний розсуд, чим спричинив ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» матеріальних збитків на вказану суму.

Таким чином, ОСОБА_3 , обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення передбаченого ч.1 ст.190 КК України - заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайстві).

Крім того, 24 січня 2022 року у ОСОБА_3 виник злочинний умисел на незаконне заволодіння грошовими коштами, використовуючи анкетні дані та документи ОСОБА_5 .

Так, 24 січня 2022 року о 01 год. 29 хв. ОСОБА_3 , маючи намір на незаконне заволодіння чужим майном шляхом обману, діючи умисно, повторно, з корисливих мотивів з метою наживи та заволодіння чужими грошовими коштами, достовірно знаючи процедури оформлення документів, що надають право отримати кредитні грошові кошти, перебуваючи в АДРЕСА_2 , використовуючи мобільний телефон своєї дружини ОСОБА_5 за допомогою мережі Інтернет, зайшовши на офіційний сайт Товариства з обмеженою відповідальністю «Мілоан» за адресою https://miloan.ua, заповнив в електронній формі заявку на отримання кредитних грошових коштів в сумі 2 500 грн від імені ОСОБА_5 , зазначивши РНОКПП НОМЕР_3 , паспорт ОСОБА_5 № НОМЕР_4 , якій не були відомі злочинні наміри та дії ОСОБА_3 .

На підставі цієї електронної заявки, того ж дня ОСОБА_3 діючи умисно, з метою заволодіння чужими грошовими коштами шляхом обману, з корисливих мотивів, через сайт «https://miloan.ua», уклав договір про надання фінансового кредиту №100382200 від 24.01.2022 від імені ОСОБА_5 , якій не були відомі злочинні наміри та дії ОСОБА_3 , з Товариством з обмеженою відповідальністю «Мілоан» (код ЄДРПОУ - 40484607) в особі директора ОСОБА_7 , предметом якого виступили кредитні грошові кошти в сумі 2500 грн, та графік розрахунків, як додаток №1 до договору про надання фінансового кредиту №100382200 від 24.01.2022, до яких вніс анкетні та паспортні дані ОСОБА_3 її РНОКПП та здійснив засвідчення документів електронним підписом від іменіОСОБА_5

24.01.2022 року о 01 год. 30 хв., на підставі вищевказаних документів, посадові особи ТОВ «Мілоан», будучи введеними ОСОБА_3 в оману та впевненими в тому, що договір про надання фінансового кредиту №100382200 від 24.01.2022 укладений з ОСОБА_5 , яка здійснить повернення кредитних грошових коштів у встановлені договором строки, перерахували грошові кошти в загальній сумі 2500 грн АТ КБ «ПриватБанк» №451110, вказану ОСОБА_3 в договорі та заявці, видану на ім`я ОСОБА_5 .

В подальшому, ОСОБА_3 , 24.01.2022 о 01 год. 32 хв., діючи згідно розробленого плану, розуміючи протиправний характер своїх дій, маючи намір на незаконне заволодіння чужим майном повторно, шляхом обману, діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою наживи та заволодіння належними потерпілому ТОВ «Мілоан» грошовими коштами, використовуючи вищезазначений мобільний телефон, здійснив вхід в систему «Приват24», провів транзакцію «переказ грошових коштів» з банківської карти АТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_1 , яка належить ОСОБА_5 на банківську карту АТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_2 , яка належить ОСОБА_3 , незаконно заволодівши належними ТОВ «Мілоан» грошовими коштами в сумі 2 500 грн, та розпорядившись ними на власний розсуд, чим спричинив ТОВ «Мілоан» матеріальних збитків на вказану суму.

Таким чином, ОСОБА_3 , обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення передбаченого ч.2 ст.190 КК України - заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайстві), вчиненому повторно.

Крім того, 02 лютого 2022 року у ОСОБА_3 виник злочинний умисел на незаконне заволодіння грошовими коштами, використовуючи анкетні дані та документи ОСОБА_5 .

Так, 02 лютого 2022 року о 06 год. 14 хв. ОСОБА_3 , маючи намір на незаконне заволодіння чужим майном шляхом обману, діючи умисно, повторно, з корисливих мотивів з метою наживи та заволодіння чужими грошовими коштами, достовірно знаючи процедури оформлення документів, що надають право отримати кредитні грошові кошти, перебуваючи в АДРЕСА_2 , використовуючи мобільний телефон марки «iPhone 8 Plus», який належить його дружині ОСОБА_5 за допомогою мережі Інтернет, зайшовши на офіційний сайт Товариства з обмеженою відповідальністю «Київська торгово-інвестиційна компанія» за адресою https://loany.com.ua заповнив в електронній формі заявку на отримання кредитних грошових коштів в сумі 4 000 грн від імені ОСОБА_5 , зазначивши РНОКПП НОМЕР_3 , паспорт ОСОБА_5 № НОМЕР_4 , якій не були відомі злочинні наміри та дії ОСОБА_3 .

На підставі цієї електронної заявки, того ж дня ОСОБА_3 діючи умисно, з метою заволодіння чужими грошовими коштами шляхом обману, з корисливих мотивів, через сайт «https://loany.com.ua», уклав договір позики №09 від 02.02.2022 від імені ОСОБА_5 , якій не були відомі злочинні наміри та дії ОСОБА_3 , з Товариством з обмеженою відповідальністю «Київська торгово-інвестиційна компанія» (код ЄДРПОУ - 39584637) в особі директора ОСОБА_8 , предметом якого виступили кредитні грошові кошти в сумі 4000 грн, та графік платежів, як додаток №1 до договору позики №09 від 02.02.2022, до яких вніс анкетні та паспортні дані ОСОБА_3 її РНОКПП та здійснив засвідчення документів електронним підписом від іменіОСОБА_5

02.02.2022 о 06 год. 14 хв., на підставі вищевказаних документів, посадові особи ТОВ «Київська торгово-інвестиційна компанія», будучи введеними ОСОБА_3 в оману та впевненими в тому, що договір позики №09 від 02.02.222 укладений з ОСОБА_5 , яка здійснить повернення кредитних грошових коштів у встановлені договором строки, перерахували грошові кошти в загальній сумі 4000 грн АТ КБ «ПриватБанк» №451110, вказану ОСОБА_3 в договорі та заявці, видану на ім`я ОСОБА_5 .

В подальшому, ОСОБА_3 , 02.02.2022 о 06 год. 15 хв., діючи згідно розробленого плану, розуміючи протиправний характер своїх дій, маючи намір на незаконне заволодіння чужим майном повторно, шляхом обману, діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою наживи та заволодіння належними потерпілому ТОВ «Київська торгово-інвестиційна компанія» грошовими коштами, використовуючи вище зазначений мобільний телефон, здійснив вхід в систему «Приват24», провів транзакцію «переказ грошових коштів» з банківської карти АТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_1 , яка належить ОСОБА_5 на банківську карту АТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_2 , яка належить ОСОБА_3 , незаконно заволодівши належними ТОВ «Київська торгово-інвестиційна компанія» грошовими коштами в сумі 4 000 грн, та розпорядившись ними на власний розсуд, чим спричинив ТОВ «Київська торгово-інвестиційна компанія» матеріальних збитків на вказану суму.

Таким чином, ОСОБА_3 , обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення передбаченого ч.2 ст.190 КК України - заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайстві), вчиненому повторно.

Крім того, 02 лютого 2022 року у ОСОБА_3 виник злочинний умисел на незаконне заволодіння грошовими коштами, використовуючи анкетні дані та документи ОСОБА_5 .

Так, 02 лютого 2022 року о 22 год. 24 хв. ОСОБА_3 , маючи намір на незаконне заволодіння чужим майном шляхом обману, діючи умисно, повторно, з корисливих мотивів з метою наживи та заволодіння чужими грошовими коштами, достовірно знаючи процедури оформлення документів, що надають право отримати кредитні грошові кошти, перебуваючи в АДРЕСА_2 , використовуючи мобільний телефон марки «iPhone 8 Plus», який належить його дружині ОСОБА_5 , за допомогою мережі Інтернет, зайшовши на офіційний сайт Товариства з обмеженою відповідальністю «Мілоан» за адресою https://miloan.ua заповнив в електронній формі заявку на отримання кредитних грошових коштів в сумі 3 100 грн від імені ОСОБА_5 , зазначивши РНОКПП НОМЕР_3 , паспорт ОСОБА_5 № НОМЕР_4 , якій не були відомі злочинні наміри та дії ОСОБА_3 .

На підставі цієї електронної заявки, того ж дня ОСОБА_3 , діючи умисно, з метою заволодіння чужими грошовими коштами шляхом обману, з корисливих мотивів, через сайт «https://miloan.ua», уклав договір про споживчий кредит №7645807 від 02.02.2022 від імені ОСОБА_5 , якій не були відомі злочинні наміри та дії ОСОБА_3 , з Товариством з обмеженою відповідальністю «Мілоан» (код ЄДРПОУ - 40484607) в особі директора ОСОБА_7 , предметом якого виступили кредитні грошові кошти в сумі 3100 грн, та графік платежів за договором про споживчий кредит №7645807, як додаток №1 до договору про споживчий кредит №7645807 від 02.02.2022, до яких вніс анкетні та паспортні дані ОСОБА_3 її РНОКПП та здійснив засвідчення документів електронним підписом від іменіОСОБА_5

02.02.2022 о 22 год. 24 хв., на підставі вищевказаних документів, посадові особи ТОВ «Мілоан» будучи введеними ОСОБА_3 в оману та впевненими в тому, що договір про споживчий кредит №7645807 від 02.02.2022 укладений з ОСОБА_5 , яка здійснить повернення кредитних грошових коштів у встановлені договором строки, перерахували грошові кошти в загальній сумі 3100 грн АТ КБ «ПриватБанк» №451110, вказану ОСОБА_3 в договорі та заявці, видану на ім`я ОСОБА_5 .

В подальшому ОСОБА_3 , 02.02.2022 о 22 год. 25 хв., діючи згідно розробленого плану, розуміючи протиправний характер своїх дій, маючи намір на незаконне заволодіння чужим майном повторно, шляхом обману, діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою наживи та заволодіння належними потерпілому ТОВ «Мілоан» грошовими коштами, використовуючи вище зазначений мобільний телефон, здійснив вхід в систему «Приват24», провів транзакцію «переказ грошових коштів» з банківської карти АТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_1 , яка належить ОСОБА_5 на банківську карту АТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_2 , яка належить ОСОБА_3 , незаконно заволодівши належними ТОВ «Мілоан» грошовими коштами в сумі 3 100 грн, та розпорядившись ними на власний розсуд, чим спричинив ТОВ «Мілоан» матеріальних збитків на вказану суму.

Таким чином, ОСОБА_3 , обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення передбаченого ч.2 ст.190 КК України - заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайстві), вчиненому повторно.

Крім того, 03 лютого 2022 року у ОСОБА_3 виник злочинний умисел на незаконне заволодіння грошовими коштами, використовуючи анкетні дані та документи ОСОБА_5 .

Так, 03 лютого 2022 року о 01 год. 11 хв. ОСОБА_3 , маючи намір на незаконне заволодіння чужим майном шляхом обману, діючи умисно, повторно, з корисливих мотивів з метою наживи та заволодіння чужими грошовими коштами, достовірно знаючи процедури оформлення документів, що надають право отримати кредитні грошові кошти, перебуваючи в АДРЕСА_2 , використовуючи мобільний телефон марки «iPhone 8 Plus», який належить його дружині ОСОБА_5 за допомогою мережі Інтернет, зайшовши на офіційний сайт Товариства з обмеженою відповідальністю «АВІРА ГРУП» за адресою www.aviracredit.com.ua, заповнив в електронній формі заявку на отримання кредитних грошових коштів в сумі 3 000 грн від імені ОСОБА_5 , зазначивши РНОКПП НОМЕР_3 , паспорт ОСОБА_5 № НОМЕР_4 , якій не були відомі злочинні наміри та дії ОСОБА_3 .

На підставі цієї електронної заявки, того ж дня ОСОБА_3 , діючи умисно, з метою заволодіння чужими грошовими коштами шляхом обману, з корисливих мотивів, через сайт «www.aviracredit.com.ua», уклав договір про надання фінансового кредиту №69710 від 03.02.2022 від імені ОСОБА_5 , якій не були відомі злочинні наміри та дії ОСОБА_3 , з Товариством з обмеженою відповідальністю «АВІРА ГРУП» () в особі директора ОСОБА_9 , предметом якого виступили кредитні грошові кошти в сумі 3000 грн, та графік платежів за договором про надання фінансового кредиту №69710, як додаток №1 до договору про надання фінансового кредиту №69710 від 03.02.2022, до яких вніс анкетні та паспортні дані ОСОБА_3 , її РНОКПП та здійснив засвідчення документів електронним підписом від іменіОСОБА_5

03.02.2022 о 01 год. 11 хв., на підставі вищевказаних документів, посадові особи ТОВ «АВІРА ГРУП», будучи введеними ОСОБА_3 в оману та впевненими в тому, що договір про надання фінансового кредиту №69710 від 03.02.2022 укладений з ОСОБА_5 , яка здійснить повернення кредитних грошових коштів у встановлені договором строки, перерахували грошові кошти в загальній сумі 3000 грн АТ КБ «ПриватБанк» №451110, вказану ОСОБА_3 в договорі та заявці, видану на ім`я ОСОБА_5 .

В подальшому ОСОБА_3 , 03.02.2022 о 01 год. 12 хв., діючи згідно розробленого плану, розуміючи протиправний характер своїх дій, маючи намір на незаконне заволодіння чужим майном повторно, шляхом обману, діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою наживи та заволодіння належними потерпілому ТОВ «АВІРА ГРУП» грошовими коштами, використовуючи вище зазначений мобільний телефон, здійснив вхід в систему «Приват24», провів транзакцію «переказ грошових коштів» з банківської карти АТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_1 , яка належить ОСОБА_5 на банківську карту АТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_2 , яка належить ОСОБА_3 , незаконно заволодівши належними ТОВ «АВІРА ГРУП» грошовими коштами в сумі 3 000 грн, та розпорядившись ними на власний розсуд, чим спричинив ТОВ «АВІРА ГРУП» матеріальних збитків на вказану суму.

Таким чином, ОСОБА_3 , обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення передбаченого ч.2 ст.190 КК України - заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайстві), вчиненому повторно.

Крім того, 07 лютого 2022 року у ОСОБА_3 виник злочинний умисел на незаконне заволодіння грошовими коштами, використовуючи анкетні дані та документи ОСОБА_5 .

Так, 07 лютого 2022 року о 09 год. 26 хв. ОСОБА_3 маючи намір на незаконне заволодіння чужим майном шляхом обману, діючи умисно, повторно, з корисливих мотивів з метою наживи та заволодіння чужими грошовими коштами, достовірно знаючи процедури оформлення документів, що надають право отримати кредитні грошові кошти, перебуваючи в АДРЕСА_2 , використовуючи мобільний телефон марки «iPhone 8 Plus», який належить його дружині ОСОБА_5 за допомогою мережі Інтернет, зайшовши на офіційний сайт Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «РІАЛЬТО» за адресою www.monetka.ua, заповнив в електронній формі заявку на отримання кредитних грошових коштів в сумі 2 000 грн від імені ОСОБА_5 зазначивши РНОКПП НОМЕР_3 , паспорт ОСОБА_5 № НОМЕР_4 , якій не були відомі злочинні наміри та дії ОСОБА_3 .

На підставі цієї електронної заявки, того ж дня ОСОБА_3 , діючи умисно, з метою заволодіння чужими грошовими коштами шляхом обману, з корисливих мотивів, через сайт «www.monetka.ua», уклав договір про надання фінансового кредиту №8-1 від 07.02.2022 від імені ОСОБА_5 , якій не були відомі злочинні наміри та дії ОСОБА_3 , з Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «РІАЛЬТО» () в особі директора ОСОБА_10 , предметом якого виступили кредитні грошові кошти в сумі 2000 грн, та графік платежів за договором про надання фінансового кредиту №8-1, як додаток №1 до договору про надання фінансового кредиту №8-1 від 07.02.2022, до яких вніс анкетні та паспортні дані ОСОБА_3 її РНОКПП та здійснив засвідчення документів електронним підписом від іменіОСОБА_5

07.02.2022 о 09 год. 26 хв., на підставі вищевказаних документів, посадові особи ТОВ «Фінансова компанія «РІАЛЬТО» будучи введеними ОСОБА_3 в оману та впевненими в тому, що договір про надання фінансового кредиту №8-1 від 07.02.222 укладений з ОСОБА_5 , яка здійснить повернення кредитних грошових коштів у встановлені договором строки, перерахували грошові кошти в загальній сумі 2000 грн АТ КБ «ПриватБанк» №451110, вказану ОСОБА_3 в договорі та заявці, видану на ім`я ОСОБА_5 .

В подальшому ОСОБА_3 , 07.02.2022 о 09 год. 28 хв., діючи згідно розробленого плану, розуміючи протиправний характер своїх дій, маючи намір на незаконне заволодіння чужим майном повторно, шляхом обману, діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою наживи та заволодіння належними потерпілому ТОВ «Фінансова компанія «РІАЛЬТО» грошовими коштами, використовуючи вище зазначений мобільний телефон, здійснив вхід в систему «Приват24», провів транзакцію «переказ грошових коштів» з банківської карти АТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_1 , яка належить ОСОБА_5 на банківську карту АТ КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_2 , яка належить ОСОБА_3 , незаконно заволодівши належними ТОВ «Фінансова компанія «РІАЛЬТО» грошовими коштами в сумі 2 000 грн, та розпорядившись ними на власний розсуд, чим спричинив ТОВ «Фінансова компанія «РІАЛЬТО» матеріальних збитків на вказану суму.

Таким чином, ОСОБА_3 , обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення передбаченого ч.2 ст.190 КК України - заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайстві), вчиненому повторно.

У судовому засіданні ОСОБА_3 вину у вчиненні інкримінованих йому кримінальних правопорушень визнав повністю, погодився з усіма доказами, зібраними в справі в ході досудового розслідування, які підтверджують його вину згідно пред`явленого обвинувачення, відмовився від їх дослідження під час судового розгляду, повністю підтвердив обставини кримінального правопорушення, викладені у обвинувальному акті. Додатково пояснив, що оформляв кредити коли мав потребу в коштах. Обирав кредитні установи користуючись рекламою, яка траплялась йому. В подальшому, отримані кошти використвував на власні потреби. Усе робив таємно від дружини, використовуючи її телефон. Шкодує про скоєне та щиро кається у вчиненому.

Потерпіла ОСОБА_5 , будучи присутньою у судовому засіданні, суду пояснила, що дізналася про кредити, які чоловік оформляв на її ім`я, використовуючи її документи, влітку 2023 року, коли до неї почали телефонувати кредитори та повідомляти про наявність заборгованості. Вона повідомила про численні дзвінки з вимогами повернути заборгованість свого колишнього чоловіка та його матір, проте вони кошти не сплатили, жодним чином не відреагували, у зв`язку з чим вона вирішила звернутися в поліцію. За допомогою Єдиного порталу державних послуг «Дія» вона виявила усі кредитні договори, які оформлялись її чоговіком від її імені та надала необхідну інформацію поліції. Просить ОСОБА_11 суворо не карати, лише бажає, щоб той погасив борги.

На підставі ч.3 ст.349 КПК України, з врахуванням визнання вини обвинуваченим, за згодою учасників процесу судом визнано недоцільним дослідження доказів стосовно тих фактичних обставин провадження, які ніким з учасників процесу не оспорюються. При цьому судом з`ясовано, що обвинувачений правильно розуміє зміст цих обставин, сумніву у добровільності та істинності його позиції немає.

Таким чином, дії ОСОБА_3 органом досудового розслідування кваліфіковано вірно за ч.1 ст.190 КК України, як шахрайство, тобто заволодіння чужим майном шляхом обману, та за ч.2 ст.190 КК України - шахрайство, тобто заволодіння чужим майном шляхом обману, вчинене повторно.

Призначаючи міру покарання обвинуваченому ОСОБА_3 суд, у відповідності до вимог ст.ст. 50, 65 КК України враховує ступінь тяжкості вчинених ним кримінальних правопорушень, пом`якшуючі та обтяжуючі його вину обставини, особу обвинуваченого.

Згідно вимоги ДІАП по Україні №9-06082023/61003 від 07 серпня 2023 року, ОСОБА_3 до кримінальної відповідальності не притягався.

Так, обвинувачений ОСОБА_3 за місцем проживання характеризується позитивно, скарг і нарікань на його поведінку з боку сусідів і громадськості міста не поступало до міської ради. На обліку в нарколога, психіатра не перебуває.

Судом встановлено обставини, які пом`якшують покарання обвинуваченому, а саме щире каяття, активне сприяння розкриттю злочину.

Обставин, які б обтяжували покарання обвинуваченому, не встановлено.

При призначенні виду та розміру покарання ОСОБА_3 , суд враховує, що кримінальні правопорушення, відповідно до вимог ст.12 КК України, які інкримінуються обвинуваченому, передбачені ч.1 ст.190, ч.2 ст.190 КК України, є, відповідно, кримінальним проступком та нетяжким злочином.

Беручи до уваги наведене, керуючись принципами індивідуалізації покарання, необхідності і достатності покарання для виправлення обвинуваченого ОСОБА_3 та запобігання новим кримінальним правопорушенням, враховуючи тяжкість вчинених кримінальних правопорушень, розмір заподіяної шкоди, думку потерпілих щодо призначення покарання, суд вважає, що покарання обвинуваченому слід обрати в межах санкції ч.1 ст.190 КК України у виді обмеження волі та ч.2 ст.190 КК України у виді позбавлення волі, оскільки саме таке покарання буде необхідне і достатнє для його виправлення та попередження нових злочинів. При цьому слід застосувати ст.70 КК України, призначивши покарання за сукупністю злочинів,шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим.

Однак, враховуючи встановлені пом`якшуючі покарання обставини, відсутність обставин, які б обтяжували покарання, особу обвинуваченого, який раніше до кримінальної відповідальності не притягався, суд вважає, що виправлення ОСОБА_3 можливе без ізоляції від суспільства, а тому його слід звільнити від відбування покарання з випробуванням.

Для забезпечення належної поведінки обвинуваченого під час іспитового строку на нього слід покласти певні обов`язки, передбачені ст.76 КК України.

По справі представниками потерпілих заявлено цивільні позови.

Так, представник потерпілого ТзОВ «Фінансова компанія «Ріальто» ОСОБА_12 пред`явлено цивільний позов, за змістом якого вона просить стягнути з ОСОБА_3 в користь ТзОВ «Фінансова компанія «Ріальто» грошові кошти в сумі 6440,00 грн. Заявлені вимоги обґрунтовує тим, що відділенням поліції №2 (м.Бучач) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області було встановлено, що ОСОБА_3 24.01.2022 о 12.00 год., маючи умисел на заволодіння чужим майном шляхом обману, перебуваючи у подружніх стосунках з ОСОБА_5 , взявши без відома останньої мобільний телефон, заволодів її персональними даними даними паспорту громадянина України, РНОКПП, адреси проживання реквізити банківської картки ОСОБА_5 , та отримав від імені ОСОБА_5 кредит у ТОВ «ФК «Ріальто», чим завдав товариству матеріальної шкоди, яка станом на 26.10.2023 становить 6440 грн, що складається із: заборгованості по сумі кредиту 2000 грн; заборгованості за нарахованими процентами відповідно до п.1.2. кредитного договору за ставкою 2,2% за кожен день користування кредитом за період з 07.02.2022 по 17.02.2022 (включно) 440 грн; заборгованості за нарахованими процентами відповідно до п.3.3. кредитного договору за ставкою 4,0% від суми несвоєчасно повенутого кредиту (грошових коштів) за кожний день прострочення за період з 18.02.2022 по 08.04.2022 (включно) відповідно до ч.2 ст.625 ЦК України 4000 грн. Позовні вимоги обґрунтовуються наступним: кредитним договором №8-1 від 07.02.2022; підтвердженням ТОВ «ФК «Ріальто» №490917565 від 07.02.2022 про перерахунок коштів; рахунком заборгованості до кредитного договору №8-1 від 07.02.2022. За наведених обставин, позовні вимоги просить задовольнити.

Крім того, представник потерпілого ТзОВ «МІЛОАН» ОСОБА_7 , подав до суду цивільний позов, згідно якого просить стягнути з ОСОБА_3 в користь ТзОВ «МІЛОАН» завдану майнову шкоду у вигляді збитків в сумі 15872,50 грн. Заявлені вимоги мотивує тим, що 24.01.2022 ОСОБА_3 на сайті www.tengo.ua, від імені потерпілої ОСОБА_5 , уклав з ТОВ «МІЛОАН» договір про споживчий кредит №100382200 на суму 2500 грн. Згодом, 24.01.2022 ОСОБА_3 на сайті www.miloan.ua від імені ОСОБА_5 уклав з ТОВ «МІЛОАН» ще один договір про споживчий кредит №7645807 від 02.02.2022 на суму 3100 грн. Враховуючи розмір основної заборгованості, заборгованості по процентах за період користування кредитними коштами, заборгованості по одноразовій комісії за надання кредиту, зазначає, що сума цивільного позову становить 15872,50 грн. Позовні вимоги обґрунтовуються наступним: кредитним договором №100382200 від 24.01.2022; графіком платежів за договором про споживчий кредит №100382200 від 24 січня 2022 року, що є додатком №1 до вказаного договору; паспортом споживчого кредиту №100382200; розрахунком заборгованості ТОВ «Мілоан» за кредитним договором №100382200; договором про споживчий кредит №7645807 від 02 лютого 2022 року; паспортном споживчого кредиту №7645807; розрахунком заборгованості ТОВ «Мілоан» за кредитним договором №7645807. Шкода станом на сьогодні не відшкодована, у зв`язку з чим просить позовні вимоги задовольнити.

Враховуючи, що обвинувачений заподіяну матеріальну шкоду визнав у повному обсязі, заявлені цивільні позови ТзОВ «Фінансова компанія «Ріальто» та ТзОВ «МІЛОАН» до ОСОБА_3 про відшкодування матеріальної шкоди підлягають до задоволення.

Запобіжний захід ОСОБА_3 не обирався, клопотання про обрання такого заходу сторона обвинувачення не заявляла та підстави для його обрання відсутні.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.368, 370, 373, 374 КПК України, суд -

УХВАЛИВ:

Визнати винуватим ОСОБА_3 у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1 ст.190, ч.2 ст.190 КК України і призначити покарання:

-за ч.1 ст.190 КК України - 1 рік обмеження волі;

-за ч.2 ст.190 КК України 2 роки позбавлення волі.

У відповідності до ч.1 ст.70 КК України шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим ОСОБА_3 призначити остаточне покарання 2 (два) роки позбавлення волі.

На підставі ст.75 КК України звільнити обвинуваченого ОСОБА_3 від відбуття призначеного покарання із випробуванням, визначивши йому іспитовий строк тривалістю 1 (один) рік.

Відповідно до п. 1, п. 2 ч.1 ст.76 КК України покласти на обвинуваченого ОСОБА_3 наступні обов`язки:

- періодично з`являтись для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації;

- повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання, роботи або навчання.

Цивільні позови ТзОВ «Фінансова компанія «Ріальто» та ТзОВ «МІЛОАН» до ОСОБА_3 про відшкодування матеріальної шкоди - задовольнити.

Стягнути з ОСОБА_3 в користь Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ріальто» (03124, м.Київ, бульвар Вацлава Гавела, буд.4, ) 6440 (шість тисяч чотириста сорок) грн 00 коп.

Стягнути з ОСОБА_3 в користь Товариства з обмеженою відповідальністю «МІЛОАН» (04107, м.Київ, вул. Багговутівська, буд.17-21, ЄДРПОУ) 15872 (п`ятнадцять тисяч вісімсот сімдесят дві) грн 50 коп.

Вирок ухвалений в нарадчій кімнаті і набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано.

Апеляційна скарга на вирок може бути подана протягом тридцяти днів з дня його проголошення до Тернопільського апеляційного суду через Бучацький районний суд Тернопільської області. У разі подання апеляційної скарги вирок, якщо його не скасовано, набирає законної сили після ухвалення рішення судом апеляційної інстанції.

Вирок суду першої інстанції не може бути оскаржений в апеляційному порядку з підстав заперечення обставин, які ніким не оспорювалися під час судового розгляду і дослідження яких було визнано судом недоцільним відповідно до положень ч.3 ст. 349 КПК України.

Копія вироку після його проголошення підлягає негайному врученню обвинуваченому і прокурору. Учасники судового провадження мають право отримати копію вироку в суді. Копія вироку учаснику судового провадження, який не був присутнім в судовому засіданні, надсилається не пізніше наступного дня після його ухвалення.

Суддя ОСОБА_1