Справа № 548/71/23
Провадження №1-кс/548/188/23
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

21.04.2023 року м. Хорол

Слідчий суддя Хорольського районного суду Полтавської області ОСОБА_1 за участю секретаря судового засіданняОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання слідчогоСВ ВП №2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом банківську таємницю,

В С Т А Н О В И В:

СлідчийСВ ВП №2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 звернулася в суд з клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів, що містять охоронювану законом банківську таємницю.

В клопотанні вказувалося, що 05.12.2022 до ВП №2 Лубенського РВП (м. Хорол) надійшла письмова заява від ОСОБА_4 про те, що 03.11.2022 після переходу на посилання ІНФОРМАЦІЯ_1 , невідома особа заволоділа його грошовими коштами в сумі 16 998, 25 грн., що були зняті із кредитної банківської карти АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 , чим завдала останньому матеріальної шкоди на вищевказану суму.

Відомості про кримінальне правопорушення внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань 05.12.2022 за № 0000394 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ст. 190 ч.3 КК України.

28.03.2023 за №1655/115/114/03-2023 до ВПК в Полтавській області ДКП НПУ було направлено доручення для опрацювання інформації, отриману за ухвалами суду про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю, з метою встановлення руху коштів по списанню коштів у потерпілого, на який картковий рахунок були перераховані кошти.

Відповідно до рапорту старшого інспектора з особливих доручень ВПК в Полтавській області ДКП НП України старшого лейтенанта поліції ОСОБА_5 від 11.04.2023 встановлено, що картковий рахунок № НОМЕР_2 емітовано в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на гр. ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , РНОКПП НОМЕР_3 , фінансовий номер телефону НОМЕР_4 , адреса реєстрації: АДРЕСА_1 , в подальшому грошові кошти переказуються з останнього карткового рахунку на картковий рахунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_5 та рахунок відкритий в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_6 .

Встановлено, що картковий рахунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_5 та рахунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_6 відкрито на гр. ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , РНОКПП НОМЕР_7 та подальші перекази грошових коштів відбуваються на карткові рахунки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 ».

В подальшому було допитано в якості свідків гр. ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_4 (власника карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »№ НОМЕР_2 ) та його дівчину гр. ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_8 .. Останні пояснили, що надавали карткові рахунки спільному знайомому гр. ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_6 так як останній прохав здійснити перекази грошових коштів через їх карткові рахунки. Додатково було встановлено, що на гр. ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_6 відкрито картковий рахунок № АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_8 на який здійснено зарахування грошових коштів від заявника та в подальшому грошові кошти були зараховані на останній картковий рахунокза допомогою сервісу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 »:

1. 09.10.2022 о 18:15 у сумі 60300 грн. (термінал MONO011, код авторизації 819010);

2. 09.10.2022 о 18:19 у сумі 48498 грн. (термінал MONO011, код авторизації 718014).

В подальшому вказані грошові кошти були переведені через наступні платіжні системи:

1. 09.10.2022 о 18:17 через сервіс PP*Pay4all (код НОМЕР_9 ),

2. 09.10.2022 о 18:17 через сервіс PP*EP (код НОМЕР_10 ),

3. 09.10.2022 о 18:20 через сервіс ІНФОРМАЦІЯ_9 (код авторизації 818726).

Встановлено, що сервіс « ІНФОРМАЦІЯ_10 » обслуговується в

АБ « ІНФОРМАЦІЯ_11 ». Так 09.10.2022 о 18:20 відбувася переказ грошових коштів у сумі 29257 грн. через сервіс « ІНФОРМАЦІЯ_10 » на картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » № НОМЕР_11 (за допомогою терминалу: № E2217739).

Для повноти та своєчасності проведення досудового розслідування по кримінальному провадженню необхідним є отримати інформацію про рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_2 на яку були перераховані грошові кошти. Метою отримання такої інформації є встановлення особи, яка заволоділа грошовими коштами.

Вказана інформація має важливе значення для встановлення особи, яка вчинила даний злочини та буде використана як доказ у кримінальному провадженні, однак іншим шляхом неможливо отримати зазначену вище інформацію.

Крім цього, слідчийзвертає увагу слідчого судді на те, що існує реальна загроза внесення виправлень, доповнень або знищення інформації, посадовими особами АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » і тому на підставі цього прохає вказане клопотання розглянути відповідно до ч.2 ст.163 КПК України.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що зазначеною вище інформацією володіє АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », яка містить охоронювану законом таємницю і має суттєве значення для встановлення істини у кримінальному провадженні, слідчий і звернулася в суд з даним клопотанням.

СлідчийСВ ВП №2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 в судове засідання не з`явилася, направила письмову заяву про розгляд клопотання за її відсутності, клопотання підтримала повністю та прохала його задовольнити.

Слідчимдоведена наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза внесення виправлень, доповнень або знищення інформації, що потрібна для досудового розслідування, тому слідчий суддя вирішує розглянути клопотання без виклику представника АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

Відповідно до ч.2 ст. 163 КПК України, якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

Згідно ст. 162 ч. 1 п. 5 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Частиною 2 статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Відповідно до п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю розкривається банками, у тому числі, за рішенням суду.

У матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин і можуть бути доказами у кримінальному провадженні, тому необхідно отримати тимчасовий доступ до документів які перебувають у володінні АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та можливість їх вилучити.

Слідчий суддя з`ясувавши позицію слідчого, дослідивши матеріали клопотання, належно оцінивши наявні докази приходить до висновку, що клопотання підлягає до часткового задоволення.

Вимога слідчого про надання інформації з моменту відкриття рахунку до теперішнього часу виходить за межі повноважень слідчого судді районного суду визначених ст.ст.163,164 КПК України, який надає доступ до документів за певний період часу в минулому, а тому слідчий суддя вважає, що кінцевою датою періоду за який потрібно надати відповідні документи буде останній день перед датою розгляду клопотання, тобто 20.04.2023року.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 107, 162-166 КПК України слідчий суддя,

у х в а л и в :

Частково задовольнити клопотання слідчогоСВ ВП №2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів, що містять охоронювану законом банківську таємницю.

Надати старшому слідчому СВ ВП №2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області капітану поліції ОСОБА_9 , начальнику СВ ВП №2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області підполковнику поліції ОСОБА_10 , слідчому СВ ВП №2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 (старшому групи), старшому слідчому СВ ВП №2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області капітану поліції ОСОБА_11 тимчасовий доступ до всіх документів, як у паперовому так і електронному вигляді, з можливістю їх вилучення, щодо інформації, яка перебуває у володінні акціонерне товариство акціонерний комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »), код ЄДРПОУ НОМЕР_12 , АДРЕСА_2 :

- інформацію руху коштів по картковому рахунку № НОМЕР_2 та даних щодо відкритих карткових рахунків на гр. ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , гр. ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_4 і гр. ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_6 за період з моменту відкриття рахунку до 20.04.2023року з зазначенням наявної інформації щодо власника карткового рахунку, повної розшифровки транзакцій, а також банкомати, з яких здійснювалось зняття готівки, з витребуванням фото-відеозаписів особи, яка знімала готівку, документів по юридичному оформленню (відкриттю) інших карткових рахунків даного клієнта, історія використання ІР-адрес, при підключенні до інтернет банкінгу та даних щодо підключення карткового рахунку до NFC-безконтактного способу авторизації карткового рахунку з зазначенням ідентифікаційних даних про пристрій на якому відбулося підключення та даних щодо геолокацій входів в онлайн банкінг.

В іншій частині клопотання відмовити за безпідставністю.

Строк дії ухвали - два місяціз дня винесення.

Ухвала слідчого судді про доступ до речей і документів, підлягає обов`язковому виконанню.

У випадку невиконання ухвали слідчого судді слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Оригінал ухвали. Перший примірник.

Слідчий суддя: ОСОБА_1