Справа № 368/333/23
УХВАЛА

Іменем України

"14" червня 2023 р. Слідчий суддя Кагарлицького районного суду Київської області ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , прокурора ОСОБА_3 , розглянувши клопотання слідчої слідчого відділу Обухівського РУП ГУ НП в Київській області ст.. лейтенанта поліції ОСОБА_4 в кримінальному провадженні № 0000003, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 05.01.2023 року, за ознаками кримінального правопорушення (злочину), передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять банківську таємницю, -

ВСТАНОВИВ :

12 червня 2023 р. до слідчого судді Кагарлицького районного суду Київської області, надійшло клопотання слідчої слідчого відділу Обухівського РУП ГУ НП в Київській області ст. лейтенант поліції ОСОБА_4 про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять банківську таємницю.

Своє клопотання слідча обґрунтовувала тим, що 14.12.2022 до ВП №1 Обухівського РУП ГУНП в Київській області надійшла письмова заява ОСОБА_5 , жителя АДРЕСА_1 про те, що невідомі особи шляхом шахрайства заволоділи коштами в сумі 23100 грн. Встановлено, що 12.12.2022 з рахунків ОСОБА_6 , відкритих у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » було здійснено переказ коштів у сумі 15 тис. грн., та у сумі 8 тис. грн., через сервіс UKR KYIV MOBILE BANKING. Будь які інші дані про отримувача коштів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » не наддав. Заявник ОСОБА_5 , добровільно своїх коштів нікому не перераховував, доступ до своїх рахунків, даних своїх банківських карт нікому не передавав.

10.03.2023 допитаний в якості потерпілого ОСОБА_5 вказав, що 12.12.2022 знаходився за своїм місцем проживання за адресою АДРЕСА_1 та приблизно о 14 год. 20 хв. на його номер мобільного телефону НОМЕР_1 надійшло СМС повідомлення у мобільний додаток «Вайбер» із змістом, що йому нараховано виплату від держави у розмірі 5350 грн., під СМС-повідомленням знаходилося посилання, потерпілий натиснув на дане посилання та автоматично перейшов у мобільний додаток «ДІЯ», де ввів чотири останні цифри своєї банківської карти № НОМЕР_2 , відразу надійшло СМС повідомлення із « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в якій вказано що із його банківської картки № НОМЕР_3 знято грошові кошти в розмірі 8100 грн. Після цього потерпілий намагався зайти в мобільний додаток « Ощад 24 », але не зміг оскільки, пароль входу в мобільний додаток Ощад 24 , був змінений. ОСОБА_5 відразу зателефонував на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_1 », де при спілкуванні з оператором банку йому надали інформацію, що з кредитної карти № НОМЕР_4 знято грошові кошти в розмірі 15 тис. грн.

З банківської картки № НОМЕР_2 (пенсійна) грошові кошти не знімалися оскільки на балансі не було коштів.

27.04.2023 отримано тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю по картковому рахунку НОМЕР_5 , що відповідає номеру банківської картки НОМЕР_4 ; по картковому рахунку НОМЕР_6 , що відповідає номеру банківської картки № НОМЕР_3 .

В ході перегляду отриманої інформації встановлено, що грошові кошти належні ОСОБА_5 , перераховано на банківську карту НОМЕР_7 та банківську картку НОМЕР_8 .

Згідно даних відкритого сервісу визначення банку за номером картки ІНФОРМАЦІЯ_3 , картки НОМЕР_7 та НОМЕР_8 видані акціонерним товариством комерційний банк " ІНФОРМАЦІЯ_4 " (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ») англійськими літерами JSC CB RPIVATBANK.

Згідно даних банківської ліцензії, викладеної на сайті Національного банку України ІНФОРМАЦІЯ_5 за посиланням ІНФОРМАЦІЯ_6 банк - акціонерне товариство комерційний банк " ІНФОРМАЦІЯ_4 ", номер банку (МФО) НОМЕР_9 , код ЄДРПОУ НОМЕР_10 , розташований за адресою: АДРЕСА_2 .

Згідно з п. 2 ч. 1 ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Згідно п. 5 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ст. 91 КПК України сама подія кримінального правопорушення підлягає доказуванню, яке полягає у збиранні, перевірці та оцінці доказів з метою встановлення обставин, що мають значення для кримінального провадження.

Відомості про особу, яка відкрила банківський картковий рахунок, що відповідає номеру банківської карти № НОМЕР_7 та НОМЕР_8 , рух коштів на рахунку, що відповідає номеру банківської картки НОМЕР_7 та НОМЕР_8 та подальший їх рух, обставини цих рухів коштів, мають суттєве доказове значення для кримінального провадження. Без їх отримання неможливо всебічно, повно і неупереджено дослідити обставини кримінального провадження, встановити всіх осіб, причетних до вчинення вищевказаного злочину, надати належну правову оцінку їх діям та забезпечити прийняття законного процесуального рішення.

Виходячи зі змісту вимог ст. 131 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження. Одним з таких заходів забезпечення є тимчасовий доступ до речей і документів.

Згідно зі ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

При цьому, застосування даного заходу забезпечення кримінального провадження пов`язано з тим, що потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні.

Разом з тим, враховуючи, що інші відомості щодо осіб, які вчинили вказана не кримінальне правопорушення, не встановлені й іншим шляхом, окрім як розкриття банківської таємниці, їх встановити неможливо, лише за допомогою такого заходу забезпечення кримінального провадження як тимчасовий доступ до речей і документів може бути виконане завдання, для виконання якого сторона провадження звертається із відповідним клопотанням.

З метою установлення особи, якою вчинено кримінальне правопорушення, передбачене ч. 3 ст. 190 КК України, необхідно отримати тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю про особу, яка відкрила банківський картковий рахунок, що відповідає номеру банківської картки НОМЕР_7 та НОМЕР_8 , рух коштів на рахунку НОМЕР_7 та НОМЕР_8 та подальший їх рух, обставини цих рухів коштів, і можуть перебувати у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », (адреса

юридичної особи: АДРЕСА_2 , ЄРДПОУ НОМЕР_10 ). Зазначені відомості є важливими обставинами, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні № 0000003 від

05.01.2023. Іншими способами довести ці обставини, зважаючи на характер вчиненого кримінального правопорушення, неможливо.

Враховуючи, що на цей час у сторони обвинувачення є достатні підстави вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення документів (інформації), яка знаходиться у володінні вказаного банку, тимчасовий доступ до яких необхідно отримати, у тому числі з метою перешкоджання досудовому розслідуванню, сторона обвинувачення відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України вважає за потрібне клопотати перед слідчим суддею про проведення розгляду даного клопотання без виклику представників АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_4 ", де знаходяться зазначені документи.

З огляду на викладене, враховуючи, що без застосування заходу забезпечення кримінального провадження у виді тимчасового доступу до речей і документів, отримати вищевказані документи та відомості неможливо, керуючись вимогами ст. 31 Конституції України, ч. 1 ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність»

У судовому засіданні прокурор ОСОБА_3 підтримав клопотання та просив задовольнити.

Слідча СВ Обухівського РУП ГУ НП в Київській області ОСОБА_4 в судове засідання не з`явилася, будучи належним чином повідомлена про час та місце судового розгляду. Заяв та клопотань не заявлено

Заслухавши доводи прокурора про необхідність задоволення клопотання, дослідивши матеріали клопотання та додані до них матеріали, вважаю, що клопотання підлягає до задоволення з наступних підстав.

Відповідно до ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

У відповідності до ч. 2 ст. 163 КПК України якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

Судом встановлено, що 14.12.2022 до ВП №1 Обухівського РУП ГУНП в Київській області надійшла письмова заява ОСОБА_5 , жителя АДРЕСА_1 про те, що невідомі особи шляхом шахрайства заволоділи коштами в сумі 23100 грн. Встановлено, що 12.12.2022 з рахунків ОСОБА_6 , відкритих у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » було здійснено переказ коштів у сумі 15 тис. грн., та у сумі 8 тис. грн., через сервіс UKR KYIV MOBILE BANKING. Будь які інші дані про отримувача коштів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » не наддав. Заявник ОСОБА_5 , добровільно своїх коштів нікому не перераховував, доступ до своїх рахунків, даних своїх банківських карт нікому не передавав.

10.03.2023 допитаний в якості потерпілого ОСОБА_5 вказав, що 12.12.2022 знаходився за своїм місцем проживання за адресою АДРЕСА_1 та приблизно о 14 год. 20 хв. на його номер мобільного телефону НОМЕР_1 надійшло СМС повідомлення у мобільний додаток «Вайбер» із змістом, що йому нараховано виплату від держави у розмірі 5350 грн., під СМС- повідомленням знаходилося посилання, потерпілий натиснув на дане посилання та автоматично перейшов у мобільний додаток «ДІЯ», де ввів чотири останні цифри своєї банківської карти № НОМЕР_2 , відразу надійшло СМС повідомлення із « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в якій вказано що із його банківської картки № НОМЕР_3 знято грошові кошти в розмірі 8100 грн. Після цього потерпілий намагався зайти в мобільний додаток « Ощад 24 », але не зміг оскільки, пароль входу в мобільний додаток Ощад 24 , був змінений. ОСОБА_5 відразу зателефонував на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_1 », де при спілкуванні з оператором банку йому надали інформацію, що з кредитної карти № НОМЕР_4 знято грошові кошти в розмірі 15 тис. грн.

27.04.2023 отримано тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю по картковому рахунку НОМЕР_5 , що відповідає номеру банківської картки НОМЕР_4 ; по картковому рахунку НОМЕР_6 що відповідає номеру банківської картки № НОМЕР_3 .

В ході перегляду отриманої інформації встановлено, що грошові кошти належні ОСОБА_5 , перераховано на банківську карту НОМЕР_7 та банківську картку НОМЕР_8 .

Згідно даних відкритого сервісу визначення банку за номером картки ІНФОРМАЦІЯ_3 , картки НОМЕР_7 та НОМЕР_8 видані акціонерним товариством комерційний банк " ІНФОРМАЦІЯ_4 " (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ») англійськими літерами JSC CB RPIVATBANK .

Згідно даних банківської ліцензії, викладеної на сайті Національного банку України ІНФОРМАЦІЯ_5 за посиланням ІНФОРМАЦІЯ_6 банк - акціонерне товариство комерційний банк " ІНФОРМАЦІЯ_4 ", номер банку (МФО) НОМЕР_9 , код ЄДРПОУ НОМЕР_10 , розташований за адресою: АДРЕСА_2 .

05.01.2023 року відомості за цим фактом внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000003 з попередньою правовою кваліфікацією за ч. 3 ст. 190 КК України.

Відомості про особу, яка відкрила банківський картковий рахунок, що відповідає номеру банківської карти № НОМЕР_7 та НОМЕР_8 , рух коштів на рахунку, що відповідає номеру банківської картки НОМЕР_7 та НОМЕР_8 та подальший їх рух, обставини цих рухів коштів, мають суттєве доказове значення для кримінального провадження. Без їх отримання неможливо всебічно, повно і неупереджено дослідити обставини кримінального провадження, встановити всіх осіб, причетних до вчинення вищевказаного злочину, надати належну правову оцінку їх діям та забезпечити прийняття законного процесуального рішення.

Згідно з п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Стаття 163 КПК України передбачає, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Частиною 7 ст. 163 КПК України також передбачено, що слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

В судовому засіданні слідчим доведено, що інформація перебуває у володінні Акціонерного товариства Комерційного банку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та вказана інформація, сама по собі має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні може сприяти розкриттю кримінального правопорушення, встановленню обставин та мати доказове значення у справі. Іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою вищевказаної інформації, неможливо.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є:

?відомості про банківські рахунки клієнтів;

?операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 14.07.2006 № 267 «Про затвердження правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці», а саме: п. 3.2. Банки зобов`язані виконувати рішення суду про розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, у порядку, установленому законодавством України.

За рішенням суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, банк розкриває інформацію в обсязі, визначеному рішенням суду.

Зважаючи, що стороною кримінального провадження доведено наявність підстав, передбачених ч. 5 ст. 163, п. 5 ст. 162 КПК України, та інших способів довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, на даний час, немає, суд приходить до висновку, що клопотання підставне та підлягає до задоволення.

Враховуючи вищевикладене, керуючись ст.. ст.. 110, 159-164 КПК України, слідчий суддя, -

у х в а л и в:

Клопотання слідчої слідчого відділу Обухівського РУП ГУ НП в Київській області ст.. лейтенанта поліції ОСОБА_4 про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять банківську таємницю задовольнити.

Надати у кримінальному провадженні № 0000003 від 05.01.2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, слідчому СВ Обухівського РУП ГУНП в Київській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_7 , оперуповноваженому ВКП Обухівського РУП старшому лейтенанту поліції ОСОБА_8 , оперуповноваженому ВКП Обухівського РУП капітану поліції ОСОБА_9 , оперуповноваженому ВКП Обухівського РУП капітану поліції ОСОБА_10 , оперуповноваженому ВКП Обухівського РУП старшому лейтенанту поліції ОСОБА_11 , оперуповноваженому ВКП Обухівського РУП майору поліції ОСОБА_12 , тимчасовий доступ до документів, що містять банківську таємницю та персональні дані особи, а саме:

?місце і час відкриття карткового рахунку НОМЕР_7 та НОМЕР_8 у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », номера цього рахунку та банківської платіжної карти, прізвище, ім`я по-батькові, дату і місце народження, місце проживання, номера телефонів особи, яка відкрила зазначені рахунки;

?місце і час реєстрації особи, яка відкрила картковий рахунок НОМЕР_7 та НОМЕР_8 в системі інтернет-банкінгу « Приват24 », ІР адреси підключення та МАС-адреси пристроїв, які були використані під час цієї реєстрації;

?інформацію про дії користувача акаунта особи, яка відкрила картковий рахунок НОМЕР_7 та НОМЕР_8 у системі інтернет-банкінгу « Приват24 » із зазначенням часу (дат, годин, хвилин, секунд) в період з 00.00 год. 12.12.2022 по 23.59 год.12.12.2022;

?інформацію про рух коштів з по-секундною реєстрацією із зазначенням часу (дат, годин, хвилин, секунд) проведення платежів по платіжним карткам, які оформлені в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та системі інтернет-банкінгу « Приват24 » особою, яка відкрила картковий рахунок, що відповідає номеру банківської картки НОМЕР_7 та НОМЕР_8 , із зазначенням повних даних з розшифровкою контрагентів (їх імен, кодів, назв та рахунків), призначення платежів, місць розташування (адрес) банкоматів, кас банку, також з наданням повних банківських реквізитів платників вказаних карткових рахунків та отримувачів платежів з вказаних карткових рахунків з повною розшифровкою щодо призначення платежу та даних отримувача даного платежу, що являють собою роздруківки з магнітного носія інформації з серверу банку на паперовий та електронний носії інформації, завірений належним чином з відтиском печатки банківської установи, по рахункам карток за період з 00.00 год. 12.12.2022 по 23.59 год. 12.12.2022;

?даних систем відео спостереження і фото фіксації з банкоматів, а також з відділень банківських установ, в паперовому вигляді і на електронному носії, щодо одержання грошових коштів, які були перераховані в період з 00.00 год. 12.12.2022 по 23.59 год. 12.12.2022 з рахунків, оформлених в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та системі інтернет-банкінгу « Приват24 » особою, яка відкрила картковий рахунок, що відповідає номеру банківської картки НОМЕР_7 та номеру банківської картки НОМЕР_8 ;

?ІР адреси підключення до облікового запису особи, яка використовувала картковий рахунок НОМЕР_7 та НОМЕР_8 в системі інтернет-банкінгу « Приват24 » в період з 00.00 год. 12.12.2022 по 23.59 год. 12.12.2022 з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, модемів та інших пристроїв, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких підключень; з можливістю вилучення паперових та електронних копій згаданих документів.

Строк дії ухвали 1 (один) місяць із 14.06.2023 року до 13.07.2023 р.

Ухвала слідчого судді про доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, підлягає обов`язковому виконанню.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1