Номер провадження 1-кс/754/2751/23
У Х В А Л А

11 вересня 2023 року м. Київ

Слідчий суддя Деснянського районного суду м. Києва ОСОБА_1 , секретар судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання дізнавача ВД Деснянського управління поліції Головного управління Національної поліції в м. Києві ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю по матеріалах досудового розслідування, внесених до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000831 від 08.08.2023 року за ознаками вчинення кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 358 КК України,

У С Т А Н О В И В :

11.09.2023 року до Деснянського районного суду м. Києва від дізнавача ВД Деснянського управління поліції Головного управління Національної поліції в м. Києві ОСОБА_3 надійшло клопотання, погоджене з прокурором Десняської окружної прокуратури м.Києва ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні ТОВ ІНФОРМАЦІЯ_1 (код ЄРДПОУ НОМЕР_1 ).

Клопотання слідчим подане в рамках кримінального провадження за № 0000831 від 08.08.2023 за ч.1 ст. 358 КК України.

Під час проведення дізнання встановлено, ОСОБА_5 заявила, що у 2016 році вона уклала договір кредитування з ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », відповідно до якого отримала позику в сумі 2500 грн., в тому ж році вона зобов`язання за договором кредитування виконала належним чином в повному обсязі.

ОСОБА_5 надала ооргану дізнання копією документа, який містить інформацію стосовно її кредитної історії, що знаходиться у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », актуальної на 22.02.2021, копію інструкції від ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по відкриттю та користуванню кредитною карткою, невід`ємна частина договору відкриття картки в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » - документ «Тарифи продукту «МКредитка-готівка/Зарплатна», копію листа, в якому зазначена хронологія подій в частині відступлення прав вимоги по Кредитному портфелю ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », копію договору добровільного страхування майна фізичних осіб № ЕМ 200500225 від 11.04.2016, копію заяви (оферти) № 200500177 договору про надання та використання платіжної картки, копію довідки ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » від 25.08.2016, копію повідомлення про відступлення права вимоги заборгованості по кредитному договору № 200500177 від 11.04.2016, копію повідомлення Директора Департаменту ризик-менеджменту ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » від 20.05.2016, копію повідомлення Директора ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » від 20.05.2016, повідомлення ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » від 22.02.2021, копію листа про результати розгляду звернення ІНФОРМАЦІЯ_1 від 20.11.2020, копію квитанції, копію договору добровільного страхування життя держателів платіжних карток ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_2 від 11.04.2016 з ТДВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (код ЄРДПОУ НОМЕР_3 ).

Проведеним оглядом документів встановлено, що ОСОБА_5 11.04.2016 запропонувала укласти (зробила оферту) ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на умовах, викладених в Заяві (оферти) № 200500177, Умовах надання та обслуговування платіжних карток та Тарифах по картках Банку, з нею Договір про надання та використання платіжної картки, в рамках якого на ім`я ОСОБА_5 відкрито поточний рахунок № НОМЕР_4 , призначений для зарахування заробітної плати, соціальних та інших виплат. Крім того, зі змісту Заяви (оферти) № НОМЕР_5 виразила прохання до ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на підставі договірного списання в безготівковому порядку здійснити/ювати списання з рахунку № НОМЕР_4 , в тому числі за рахунок наданого кредиту в рамках Ліміту та зарахувати на користь ТДВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (код ЄРДПОУ НОМЕР_3 ) суму страхової премії у розмірі 1.75% щомісячно від розміру заборгованості Договору про надання та використання платіжної картки з поточним рахунком № НОМЕР_4 , виставлену в розрахункову дату згідно Умов по картках та Договору добровільного страхування життя держателів платіжних карток ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »; страхових компаній, з якими ОСОБА_5 в подальшому, після підписання Договору про надання та використання платіжної картки з поточним рахунком № НОМЕР_4 , буде укладено договір страхування за однією із програм, зазначених у Тарифах по картках; ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (код ЄРДПОУ НОМЕР_6 ) з метою виконань зобов`язань ОСОБА_5 за укладеними договорами страхування; ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » (код ЄРДПОУ НОМЕР_7 ) з метою виконань зобов`язань ОСОБА_5 за укладеними кредитними договорами з даним Товариством на підставах і умовах кредитних договорів, укладених між ОСОБА_5 та ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » як Повіреним ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 ».

В повідомленні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » від 20.05.2016 зазначено, що для виконання зобов`язань за Кредитним договором № 200500177 від 11.04.2016 ОСОБА_5 зобов`язана погасити заборгованість в сумі, що сформувалась станом на 20.05.2016 та складає 2858,43 гривні за реквізитами ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». На підтвердження погашення заборгованості ОСОБА_5 надала копію квитанції # 0.0.594284827.2 з АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », в якії відображено характеристики банківської транзакції: отримувач ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_4 », код отримувача НОМЕР_8 , призначення - погашення заборгованості за кредитним договором 200500177 від 11.04.2016 в сумі 3004 гривні.

Зі змісту листа ІНФОРМАЦІЯ_1 про результати розгляду звернення ОСОБА_5 № Д-3245/20 до ФГВФО, що зареєстровано за № 49-036-14514/20 від 20.11.2020, вбачається, що з 13.07.2016 рішенням Правління Національного банку України від 12.07.2016 № 124-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » виконавчою дирекцією ІНФОРМАЦІЯ_1 прийнято рішення від 12.07.2016 № 1213 про початок процедури ліквідації ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що 19.05.2016 між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » було укладено нікчемний договір факторингу, а наступного дня ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » відступила права вимоги ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». В листі також повідомляється, що на момент надання відповіді триває судовий розгляд справи № 910/11298/16 за позовом щодо застосування наслідків нікчемності правочину, укладеного 19.05.2016 між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та повернення документів кредитних справ. Крім того, в своєму листі ФГВФО повідомляє, що в процесі реалізації майна банку, якому запроваджено ліквідаційну процедуру, 20.07.2020 між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » укладено Договір №7_БМ про відступлення прав вимоги за кредитним договором, в тому числі за кредитним договором № 200500177 від 11.04.2016, укладеним між ОСОБА_5 та ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », і таким чином, у відповідності до ст.ст. 512, 516 ЦК України, ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » визнано єдиним законним кредитором за кредитним договором № 200500177.

З метою виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінального правопорушення, задля захисту інтересів суспільства та держави від кримінальних правопорушень, а також забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування і судового розгляду з тим, щоб кожний, хто вчинив кримінальне правопорушення, був притягнутий до відповідальності в міру своєї вини, дізнавач просить надати тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю та перебувають у володінні ІНФОРМАЦІЯ_1 (код ЄРДПОУ НОМЕР_1 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме: до завірених належним чином копій документів, передбачених інструкцією «Про порядок відкриття, використання, закриття рахунків у національній валюті та іноземних валютах», затвердженою Постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 № 492 щодо відкриття, використання та у випадку припинення дії договору - закриття рахунку, інформації про власника рахунку (з завіреними належним чином копіями документів, що посвідчують особу), з можливістю вилучення оригіналів укладених договорів необхідних для отримання вказаної банківської картки (для проведення експертних досліджень), а також інформації про рух коштів по поточному рахунку № НОМЕР_4 , відкритому на підставі Договору про надання та використання платіжної картки № НОМЕР_5 від 11.04.2016 на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_12 (ІПН НОМЕР_9 , паспорт НОМЕР_10 ) за період часу з 00 год. 00 хв. 11.04.2016 до моменту виконання ухвали слідчого судді; інформації про номери платіжних документів, часу та дати платежів, сум коштів, повних даних платника та отримувача коштів (в тому числі клієнтів іншого банку), із зазначенням коду, номера рахунків та МФО банківської установи, призначення платежу (куди і за що перераховано кошти та звідки і за що отримано кошти), місця зняття грошових коштів по поточному рахунку № НОМЕР_4 , відкритому на підставі Договору про надання та використання платіжної картки № НОМЕР_5 від 11.04.2016 на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_12 (ІПН НОМЕР_9 , паспорт НОМЕР_10 ) за період часу з 00 год. 00 хв. 11.04.2016 до моменту виконання ухвали слідчого судді.

Суд розглядає клопотання на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України, з огляду на наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення такої інформації, без виклику посадових осіб ТОВ ІНФОРМАЦІЯ_1 , у володінні яких знаходиться інформація, а також у відсутності дізнавача, від якого надійшла заява з відповідним клопотанням.

Дослідивши клопотання та долучені до нього матеріали, приходжу до висновку, що клопотання дізнавача підлягає задоволенню за таких підстав.

Відповідно до ст. 160 КПК України, дізнавач має право звернутись до слідчого судді під час досудового розслідування із клопотанням, погодженим з прокурором, про тимчасовий доступ до речей і документів, окрім тих, до яких відповідно до ст. 161 КПК України заборонено доступ.

Згідно до вимог ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених ч. 5 ст. 163 КПК України, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Дізнавач в клопотанні довів, що документи, про доступ до яких він клопоче, знаходяться у посадових осіб ТОВ ІНФОРМАЦІЯ_1 .

Вказані у клопотанні документи самі по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, відомості, які містяться в цих документах, можуть бути використані як докази, іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, неможливо.

За таких підстав клопотання дізнавача підлягає задоволенню.

На підставі викладеного та керуючись ст. ст. 159-166, 369, 370, 371, 372, 309 КПК України,-

П О С Т А Н О В И В :

Клопотання дізнавача ВД Деснянського управління поліції Головного управління Національної поліції в м. Києві ОСОБА_3 задовольнити.

Надати дізнавачу ВД Деснянського УП ГУНП у місті Києві ОСОБА_3 , старшому дізнавачу ВД Деснянського УП ГУНП у місті Києві ОСОБА_6 , старшому дізнавачу ВД Деснянського УП ГУНП у місті Києві ОСОБА_7 , дізнавачу ВД Деснянського УП ГУНП у місті Києві ОСОБА_8 тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю та перебувають у володінні ІНФОРМАЦІЯ_1 (код ЄРДПОУ НОМЕР_1 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме: до завірених належним чином копій документів, передбачених інструкцією «Про порядок відкриття, використання, закриття рахунків у національній валюті та іноземних валютах», затвердженою Постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 № 492 щодо відкриття, використання та у випадку припинення дії договору - закриття рахунку, інформації про власника рахунку (з завіреними належним чином копіями документів, що посвідчують особу), з можливістю вилучення оригіналів укладених договорів необхідних для отримання вказаної банківської картки (для проведення експертних досліджень), а також інформації про рух коштів по поточному рахунку № НОМЕР_4 , відкритому на підставі Договору про надання та використання платіжної картки № НОМЕР_5 від 11.04.2016 на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_12 (ІПН НОМЕР_9 , паспорт НОМЕР_10 ) за період часу з 00 год. 00 хв. 11.04.2016 до моменту виконання ухвали слідчого судді; інформації про номери платіжних документів, часу та дати платежів, сум коштів, повних даних платника та отримувача коштів (в тому числі клієнтів іншого банку), із зазначенням коду, номера рахунків та МФО банківської установи, призначення платежу (куди і за що перераховано кошти та звідки і за що отримано кошти), місця зняття грошових коштів по поточному рахунку № НОМЕР_4 , відкритому на підставі Договору про надання та використання платіжної картки № НОМЕР_5 від 11.04.2016 на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_12 (ІПН НОМЕР_9 , паспорт НОМЕР_10 ) за період часу з 00 год. 00 хв. 11.04.2016 до моменту виконання ухвали слідчого судді.

Оригінал ухвали та копію ухвали надати дізнавачу ВД Деснянського УП ГУ НП в м. Києві ОСОБА_3 .

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

Відповідно до ст. 166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї може бути подано під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя -