Справа № 712/8002/23
Провадження №1- кс/712/3726/23
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

про тимчасовий доступ до речей та документів

07 серпня 2023 року Слідчий суддя Соснівського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 , з участю секретаря ОСОБА_2 , розглянув у відкритому судовому засіданні в залі суду м.Черкаси клопотання старшого слідчого відділення розслідування злочинів, вчинених у сфері господарської та службової діяльності СВ Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Черкаської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів винесене в кримінальному провадженні № 0001567 від 05.05.2023 за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст.209 КК України,-

В С Т А Н О В И В:

До Соснівського районного суду м. Черкаси звернувся старший слідчий відділення розслідування злочинів, вчинених у сфері господарської та службової діяльності СВ Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.

Клопотання мотивує тим, що Слідчим відділом Черкаського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Черкаській області розслідується кримінальне провадження зареєстроване в Єдиному реєстрі досудових розслідувань за № 0001567 від 05.05.2023 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 209 КК України,-

Досудовим розслідуванням установлено, що 05.05.2023 до Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області надійшли узагальнені матеріали ІНФОРМАЦІЯ_1 , про те, що групою осіб, у період часу з 13.12.2017 до 24.01.2023, проведенні банківські операції з коштами на суму 78,01 млн., які не підтверджуються їх офіційними доходами, що може свідчити про наявність ознак легалізації (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом, в особливо великому розмірі.

В ході проведення огляду документів установлено, що ІНФОРМАЦІЯ_1 (далі - ІНФОРМАЦІЯ_2 ) на виконання статті 25 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму» підготовлено узагальнений матеріал стосовно проведених фінансових операцій, які можуть бути пов`язані із вчиненням діянь, визначених Кримінальним кодексом України, що не стосуються легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, та пов`язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом.

Держфінмоніторингом від суб`єктів первинного фінансового моніторингу отримано 20 повідомлень про фінансові операції, які підлягають фінансовому моніторингу, проведених за участю ОСОБА_5 (РНОКППФО НОМЕР_1 ), ОСОБА_6 (РНОКППФО НОМЕР_2 ), ОСОБА_7 (РНОКППФО НОМЕР_3 ), ОСОБА_8 (РНОКППФО НОМЕР_4 ), ОСОБА_9 (РНОКППФО НОМЕР_5 ), ОСОБА_10 (РНОКППФО НОМЕР_6 ), ОСОБА_11 (РНОККПФО НОМЕР_7 ), ОСОБА_12 (РНОКППФО НОМЕР_8 ), за період з 13.12.2017 по 24.01.2023, на загальну суму 0,82 млн грн, в т.ч. 13 повідомлень стосовно підозрілої діяльності по рахунках, відкритих ОСОБА_5 , ОСОБА_6 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (МФО НОМЕР_9 ) ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_12 , ОСОБА_11 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (МФО НОМЕР_10 ), пов`язаних з переказами з картки на картку.

Так, із матеріалів Держфінмоніторингу вбачається, що за результатами аналізу отриманої від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »iінформації, Держфінмоніторингом було виявлено фінансові операції, проведені за участю ОСОБА_5 , пов`язані з зарахуванням останнім безготівкових коштів на рахунок, відкритий в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (МФО НОМЕР_9 ), на загальну суму 0,47 млн грн.

Зважаючи на характер вищезазначених операцій (р2р перекази з карток інших українських банків, в подальшому кошти списуються за допомогою Інтернет платформ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та « ІНФОРМАЦІЯ_6 »ii), та інформації АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », Держфінмоніторинг підозрює, у причетності до шахрайських дій (організована злочинна діяльність, направленої на заволодінні шляхом обману та зловживання довірою чужим майном - коштами громадян України з подальшою легалізацією (відмиванням) майна (доходів), одержаних злочинним шляхом).

Крім того, за результатами аналізу отриманої від

ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » інформації, Держфінмоніторингом було виявлено фінансові операції, проведені за участю групи фізичних осіб, пов`язані з зарахуванням останніми безготівкових та готівкових коштів на рахунки, відкриті ОСОБА_7 (тимчасово непрацююча), ОСОБА_8 (працюючий), ОСОБА_9 (працюючий), ОСОБА_10 (працюючий), ОСОБА_12 (студент), ОСОБА_11 (декретна відпустка)в ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (МФО НОМЕР_10 ),на загальну суму 78,01 млн грн.

Зважаючи на характер вищезазначених операцій (перекази що здійснюються, в основному, дистанційно з використанням платіжних карток через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_7 » та термінали самообслуговування) та значну кількість відправників коштів, Держфінмоніторинг підозрює, що вищезазначені надходження коштів на рахунок останніх можуть бути пов`язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом.

Від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (МФО НОМЕР_9 ), отримано повідомлення про підозрілу діяльність ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_1 ) (далі клієнт), обґрунтовані висновки щодо підозрілих фінансових операцій та інформацію щодо встановлення неприйнятно високого ризику, та відмови від підтримання ділових відносин клієнту.

«23.05.2022р. ОСОБА_5 привів до відділення Банку для отримання карток своїх знайомих: ОСОБА_13 ( НОМЕР_11 ); ОСОБА_10 ( НОМЕР_6 ); ОСОБА_6 ( НОМЕР_2 ); ОСОБА_14 ( НОМЕР_12 ); ОСОБА_15 ( НОМЕР_13 ), пов`язаність осіб встановлена, в тому числі, при аналізі відеоматеріалів з камер спостереження відділення Банку.

Працівниками відділення відмічено, що ОСОБА_5 , за межами операційного залу Банку, здійснював інструктаж інших клієнтів Банку. В подальшому, під час особистої бесіди з працівниками банківської безпеки, ОСОБА_5 підтвердив, що є організатором «схеми» з конвертації валюти та виведення коштів за межі України.

При аналізі фінансових операцій клієнтів встановлено, що на рахунки надходять р2р перекази з карток інших українських банків, в подальшому кошти списуються за допомогою Інтернет платформ для грошових переказів « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (далі Інтернет платформи).

При цьому, аналіз діяльності зазначених платформ вказує на некоректну їх роботу, а саме, згідно звітів ПЦ код блокування коштів - купівля, а списання переказ. Зазначене свідчить, що робота платформ налаштована таким чином щоб вводити в оману фінансові установи з метою уникнення обмежень на здійснення переказів, що свідчить про шахрайську діяльність.

Під час аналізу операцій всієї клієнтської бази, встановлено, що в травні 2022 року до Банку звернулась значна кількість фізичних осіб по всій території України для відкриття карткових продуктів з метою здійснення операцій за допомогою Інтернет платформ. Також встановлено, що частина клієнтів має пов`язаність між собою (клієнти приходили групами по 3-4 людини віком від 20 до 35 років, частина тимчасово непрацюючі, або неофіційно працевлаштовані, мають спільне - місце роботи, райони мешкання тощо).

Відповідно до пояснень клієнтів встановлено, що операції на Інтернет платформах здійснювалися з метою конвертації української гривні в іноземні валюти з подальшим виведенням за межі України.

В результаті здійснення поглиблених заходів належної перевірки встановлено, що ОСОБА_5 є організатором схеми оборудок по купівлі-продажу валюти в різних банківських установах (« ІНФОРМАЦІЯ_8 », « ІНФОРМАЦІЯ_9 », « ІНФОРМАЦІЯ_10 », « ІНФОРМАЦІЯ_11 », « ІНФОРМАЦІЯ_12 »), банки мають відмінне сальдо по рахунках клієнта. Клієнт має проблеми із законом (наркозалежний). Як платник податків має податковий борг, а в фінансових установах прострочку по кредитах. Проти нього відкрито 6 виконавчих проваджень. Під час замовлення в Черкаському відділенні картки вів себе роздратовано, пропонував керівнику грошову винагороду за «співпрацю». Під час розмови з працівниками банківської безпеки, ОСОБА_5 повідомив, що планує привести ще багато клієнтів для відкриття таких карток, які зацікавлені в подібних операціях і мають на меті виведення коштів в іноземній валюті без афішування особистих даних.

Також встановлено, що у період з 19.05.2022 по 30.05.2022, на рахунок № НОМЕР_14 , відкритий ОСОБА_5 (РНОКППФО НОМЕР_1 ), ІНФОРМАЦІЯ_13 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », було зараховано безготівкові кошти на загальну суму 0,47 млн грн, в якості зарахування переказу з карти на карту, відшкодування коштів за торгівельною операцією згідно settlement файлу ПЦ.

В подальшому, за період з 20.05.2022 по 26.05.2022, з рахунку № НОМЕР_14 , відкритий ОСОБА_5 (РНОКППФО НОМЕР_1 ), ІНФОРМАЦІЯ_13 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », кошти були перераховано на транзитні рахунки банку, на загальну суму 0,47 млн грн, в якості згідно звіту про підтверджені транзакції, погашення заборгованості за несанкціонованим овердрафтом, утримання емiтентської комісії.

На теперішній час, з метою повного, всебічного розслідування кримінального провадження, встановлення руху коштів по банківському рахунку відкритого на ОСОБА_5 (РНОКППФО НОМЕР_1 ), ІНФОРМАЦІЯ_13 , з метою встановлення повного кола осіб причетних до вчинення даного кримінального правопорушення, виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме до інформації про рух коштів по банківському рахунку № НОМЕР_15 на ОСОБА_5 (РНОКППФО НОМЕР_1 ), ІНФОРМАЦІЯ_13 , в Акціонерному товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_3 », МФО НОМЕР_9 , код ЄДРПОУ НОМЕР_16 , юридична адреса адреса: АДРЕСА_1 , за період з 19.05.2022 по 02.08.2023.

Слідчий ОСОБА_3 в судове засідання не з`явився, звернувся до слідчого судді з заявою про розгляд клопотання без його участі.

На підставі ч. 2 ст. 163 КПК України з метою недопущення зміни або знищення речей та документів, що містять інформацію, доступ до якої є предметом клопотання слідчого, судове засідання проводиться без виклику особи, у володінні якої знаходиться така інформація.

Слідчий суддя, дослідивши матеріали клопотання, вважає наступне.

Згідно з ч.1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володіння якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до п.6 ч. 2 ст. 160 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Відповідно до п. 5 та п. 8 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в документах, належить: відомості, які можуть становити банківську таємницю; персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних.

Відповідно до ст. 60 Закону України Про банк та банківську діяльність Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема є: відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банків та клієнтів; інформація про організаційно правову структуру юридичної особи клієнта, її керівників, напрями діяльності.

Дослідивши матеріали справи та беручи до уваги те, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи, що містять банківську таємницю, та знаходяться у володінні службових осіб АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », розташованого за адресою: АДРЕСА_2 , самі по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подано клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному проваджені, окрім того, відомості, що містяться в речах і документах, можуть бути використані як докази у даному кримінальному провадженні.

Керуючись ст.ст. 159-165, 309, 369-372, 395 КПК України, слідчий суддя,-

УХВАЛИВ:

Клопотання старшого слідчого відділення розслідування злочинів, вчинених у сфері господарської та службової діяльності СВ Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.

Надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, з можливістю їх вилучення та зобов`язати службових осіб АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », МФО НОМЕР_9 , код ЄДРПОУ НОМЕР_16 , юридична адреса: АДРЕСА_1 виготовити на паперовому носії та в електронному вигляді наступні копії документів та інформацію:

1. Які операції проводилися по банківському рахунку № НОМЕР_17 період з 19.05.2022 по 02.08.2023?

2. Надати відомості про випуск або перевипуск банківських карток прив`язаних до вище вказаного банківського рахунку.

3. Надати виписку руху коштів по вказаному банківському рахунку та прив`язаних до нього банківських карток за вищевказаний період часу.

4. Надати фото та відео виготовлені при знятті коштів по вказаному банківському рахунку та прив`язаних до нього банківських карток за вказаний період.

5. Яким чином та за допомогою якого пристрою проводилась активація програми дистанційного доступу інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_14 » до банківського рахунку № НОМЕР_14 .

6. Які операції проводились в інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_14 » банківському рахунку № НОМЕР_14 , за допомогою якого пристрою, з використанням яких ІР адрес та яких номерів мобільних телефонів за вказаний період часу.

7. Якщо проводились в інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_14 » операції по перерахунку коштів по банківському рахунку № НОМЕР_14 на рахунки інших клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » або інших банківських установ за вказаний період часу, необхідно надати по кожному з клієнтів (ПІБ, число, місяць, рік народження, ІПН, адреси реєстрації та фактичного проживання, контактні телефони, адреси електронних пошти) та номери банківських карток по яким проводились операції.

8. Надати копію висновку службової перевірки по факту повідомлення про шахрайські дії або підозрілі операції по вказаному банківському рахунку з додатками, в разі її проведення службовими особами АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

9. Копії документів юридичної справи виготовлені при відкритті банківського рахунку № НОМЕР_14 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », в тому числі копії документів, що посвідчує особу, анкети заповнені власноруч та інше.

Тимчасовий доступ до вказаних документів здійснити у відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », розташованому в м. Черкаси.

Виконання ухвали доручити старшому слідчому Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , старшому слідчому Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_16 , слідчому Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_17 , що входять до складу слідчої групи у кримінальному провадженні № 0001567 від 05.05.2023.

Строк дії цієї ухвали 30 діб з моменту постановлення ухвали.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1