Справа №613/460/23 Провадження № 1-кс/613/170/23
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

3 квітня 2023 року м.Богодухів

Слідчий суддя Богодухівського районного суду Харківської області ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання дізнавача СД Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 у кримінальному провадженні №0000059 від 22.03.2023 року за ч.1 ст.190 КК України про тимчасовий доступ до речей та документів, -

встановив:

Дізнавач СД Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 звернулася до Богодухівського районного суду Харківської області з клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів, за яким просить надати дізнавачу СД Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , дізнавачу СД Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_4 , старшому дізнавачу СД Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області капітану поліції ОСОБА_5 тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, які перебувають у володінні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), ЄДРПОУ: НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме до: відомостей про рух коштів по рахунку банківської картки для виплат АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , яка належить ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , у період часу з 17 години 01 хвилини по 23 годину 59 хвилин 19 березня 2023 року, а також інформації із зазначенням повних даних рахунку (картки), на які було здійснено перерахунок грошових коштів в сумі 8 542 гривні 50 копійок (з них: комісія банку 42 гривні 50 копійок) у період здійснення транзакції о 19 годині 01 хвилині 19 березня 2023 року, банку власника рахунку (картки), призначення платежу, місце здійснення операції, подальший рух (перераховування або зняття готівкою) з вказаної банківської картки грошових коштів; відомостей про власника банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 із зазначенням номеру рахунку до якого підв`язана зазначена банківська картка, всіх анкетних даних про володільця зазначеної банківської картки, фотозображення особи, номерів телефонів, яким користується власник картки при проведенні операцій по вказаній картці, а також інформації про ІР-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеної банківської картки (доступ до системи клієнт-банк). Надання вказаної інформації покласти на Харківське головне регіональне управління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

В обґрунтування клопотання слідчий вказує, що 21 березня 2023 року до ЧЧ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області надійшла заява від ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , про те, що 19 березня 2023 року близько 17 години 30 хвилин невідома особа шахрайським шляхом заволоділа грошовими коштами з банківської картки останньої в сумі 9 200 гривень, чим спричинила останній матеріальну шкоду.

За вказаним фактом СД Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області 22 березня 2023 року було розпочато досудове розслідування по кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000059 від 22 березня 2023 року, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Допитана в якості потерпілої ОСОБА_6 , надала свідчення про те, що орієнтовно з 2002 року вона є клієнтом АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та має в користуванні банківську золоту картку для виплат ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_2 та золоту картку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_3 .

19 березня 2023 року ОСОБА_6 знаходилася вдома та о 17 годині 37 хвилин на її мобільний номер телефону НОМЕР_4 зателефонували з номеру телефону НОМЕР_5 та невідома останній дівчина представилася представницею ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та запитувала про якість зв`язку мобільного оператора, на що ОСОБА_6 повідомила, що зв`язок бажає кращого. Працівниця ІНФОРМАЦІЯ_4 повідомила, що з метою покращення мобільного покриття ОСОБА_6 повинна на своєму телефоні ввести комбінацію з цифр та знаків, а саме: НОМЕР_6 , що остання і зробила, при цьому паралельно розмовляла з представницею ІНФОРМАЦІЯ_4 . Після того як ОСОБА_6 ввела комбінацію дівчина повідомила, що повинно прийти смс-повідомлення з кодом підтвердженням, та що остання перетелефонує. Після закінчення розмови ОСОБА_6 дійсно надійшло повідомлення з іще однією комбінацією НОМЕР_7 та одразу о 17 годині 42 хвилини останній зателефонувала та ж сама дівчина з того ж номеру телефону та попрохала ввести даний код, але при введені комбінації, ОСОБА_6 зрозуміла, що щось вводить не правильно, про що повідомила дівчині. Остання сказала, що вона допоможе та почала запитувати, який саме код вводить ОСОБА_6 , на що остання відповіла дівчині, що код повідомляти не буде так як в повідомленні вказано його нікому не повідомляти, на що дівчина пояснила, що ОСОБА_6 не правильно вводить комбінацію та останній надійшло ще одне смс-повідомлення, але вже з іншим кодом-підтвердження та дівчина попрохала назвати перший код так як він вже не є дісним і ОСОБА_6 назвала цей код, розмову було завершено. Після чого, під час намагання здійснювати дзвінки, на екрані мобільного телефону ОСОБА_6 було написано, що її мобільний номер телефону не зареєстрований у мережі. Остання зрозуміла, що відносно неї вчинили шахрайські дії. Турбуючись за свої грошові кошти, які знаходилися на банківських картках ОСОБА_6 , так як всі її картки були зареєстровані за номером телефону НОМЕР_4 , остання зателефонувала на гарячу лінію ІНФОРМАЦІЯ_5 , де їй повідомили, що з її банківської картки ІНФОРМАЦІЯ_5 намагалися зняти грошові кошти, але це не вдалося та картки ОСОБА_6 заблокувала. Після чого зателефонувала на гарячу лінію ІНФОРМАЦІЯ_1 та заблокувала картки, але повідомити чи були зняті з її карток грошові кошти ОСОБА_6 не змогли. 20 березня 2023 року остання зв`язалася з ведучим спеціалістом ІНФОРМАЦІЯ_1 та остання повідомила, що з її кредитної картки № НОМЕР_3 було перераховано грошові кошти в сумі 9 272 гривні 06 копійок (з них: 270 гривень 06 копійок комісія банку) на її банківську картку для виплат № НОМЕР_2 , після чого вже з картки для виплат були перераховані грошові кошти в сумі 8 542 гривні 50 копійок (з них: 42 гривні 50 копійок комісія банку) на невідому банківську картку.

21 березня 2023 року ОСОБА_6 зайшла до своєї електронної пошти та побачила там, що їй надійшло повідомлення з ІНФОРМАЦІЯ_6 про те, що від її імені було відкрито Поточний рахунок «Для виплат», хоча вона жодних рахунків у ІНФОРМАЦІЯ_6 не відкривала. Звернувшись до банку ІНФОРМАЦІЯ_6 , ОСОБА_6 повідомили, що рахунок на її ім`я намагалися відкрити, але у ймовірних шахраїв це так і не вийшло.

21 березня 2023 року за вказаним фактом ОСОБА_6 звернулася до Богодухівського РВП з письмовою заявою.

В ході дізнання було встановлено, що до акаунту потерпілої ОСОБА_6 в соціальній мережі Telegram 19 березня 2023 року о 18 годині 33 хвилини було здійснено вхід з нового пристрою, а саме: АДРЕСА_2 , розташування: Vinnytsia, Ukraine (IP = 46.211.243.5).

Допитана в якості свідка ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_7 ,надала свідчення про те, що 20 березня 2023 року в соціальній мережі Facebook вона побачила публікацію на сторінці своєї знайомої ОСОБА_6 про те, що її акаунт у соціальній мережі Telegram було зламано невідомими особами.

Так, 23 березня 2023 року о 06 годині 51 хвилині в соціальній мережі Telegram з акаунту ОСОБА_6 , ОСОБА_7 написала невідома особа з проханням позичити 1500 гривень, від ім`я ОСОБА_8 , на що остання погодилася, з метою дізнатися номер банківської картки, на яку необхідно буде здійснити переказ грошових коштів. О 07 годині 04 хвилини, невідома особа, яка листувалася з акаунту ОСОБА_8 , надіслала ОСОБА_7 номер банківської картки, а саме НОМЕР_8 . Остання пообіцяла, що відправить грошові кошти, через годину. Звісно нічого не відправила так як знала, що це шахраї та одразу відправила скріншот листування ОСОБА_9 .

Допитана в якості свідка ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , надала свідчення про те, що 20 березня 2023 року в соціальній мережі Facebook вона побачила публікацію на сторінці своєї сестри ОСОБА_6 про те, що її акаунт у соціальній мережі Telegram було зламано невідомими особами.

Так, 23 березня 2023 року о 06 годині 52 хвилини в соціальній мережі Telegram з акаунту ОСОБА_6 , ОСОБА_10 написала невідома особа з проханням позичити 2000 гривень, від ім`я ОСОБА_8 , на що та погодилася, з метою дізнатися номер банківської картки, на яку необхідно буде здійснити переказ грошових коштів. О 10 годині 38 хвилини, невідома особа, яка листувалася з акаунту ОСОБА_8 , надіслала ОСОБА_11 номер банківської картки, а саме: НОМЕР_9 . Звісно грошові кошти остання не відправила так як знала, що це шахраї та одразу відправила скріншот листування сестрі.

Після того як невідома особа надіслала номер банківської картки, остання намагалася зателефонувати ОСОБА_10 в Telegrami, але вона слухавку не взяла так як не мала змоги розмовляти, після чого, ОСОБА_10 емоційно зреагувала на листування та написала на цей акаунт, що знає про їхні шахрайські дії. Після чого все листування з нібито сестрою, зникло з її Telegram та ОСОБА_11 зрозуміла, що її заблокували.

Під час допиту потерпілої ОСОБА_6 , остання надала роздруківки документів та скріншотів, які 22 березня 2023 року було оглянуто та в ході огляду в розпечатках маються роздруківка чеку з АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з інформацією про П.І.Б. платника, дату та час приймання платежу, номер квитанції, дата валютування, сума, комісія, валюта, картка/рахунок відправника, картка/рахунок одержувача, а саме: НОМЕР_10 , призначення платежу та результатом транзакції; довідка з АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про рух грошових коштів на банківській картці потерпілої № НОМЕР_3 з інформацією про дату операції, номером рахунку, деталями операції, сумою у валюті операції, сумою у валюті картки, сумою комісій, сумою знижок та залишком після операції; довідка з АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про рух грошових коштів на банківській картці потерпілої № НОМЕР_2 з інформацією про дату операції, номером рахунку, деталями операції, сумою у валюті операції, сумою у валюті картки, сумою комісій, сумою знижок та залишком після операції; роздруківка копій банківських карток потерпілої № НОМЕР_3 та № НОМЕР_2 ; роздруківка скріншоту з мобільного телефону з інформацією про номер мобільного телефону, з якого телефонували потерпілій ОСОБА_6 , під виглядом представника ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », а саме: НОМЕР_5 , з деталізацією дати, часу дзвінка та тривалості розмови; роздруківка скріншоту з мобільного телефону потерпілої з соціальної мережі Telegram, в якому мається повідомлення про вхід до акаунту потерпілої з нового пристрою; роздруківка скріншоту листування у соціальній мережі Telegram між знайомою потерпілої та невстановленою особою, яка листувалася від імені потерпілої ОСОБА_6 та прохала позичити грошів та вказала на, яку саме картку необхідно перерахувати грошові кошти, а саме банківська картка № НОМЕР_8 ; роздруківка скріншоту листування у соціальній мережі Telegram між сестрою потерпілої та невстановленою особою, яка листувалася від імені потерпілої ОСОБА_6 та прохала позичити гроші та вказала на, яку саме картку необхідно перерахувати грошові кошти, а саме банківська картка № НОМЕР_9 ; роздруківка Заяви № СА10-RO-196953455 про відкриття та ведення Поточного рахунку «Для виплат» від 19 березня 2023.

22 березня 2023 року вказані документи (скріншоти) було визнано та приєднано як речовий доказ до матеріалів кримінального провадження.

З метою встановлення всіх обставин, що мають істотне значення для повного, всебічного, об`єктивного розслідування кримінального провадження, для встановлення осіб причетних до вчинення кримінального правопорушення, виникла необхідність у здійсненні тимчасового доступу до речей та документів, які перебувають у володінні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), ЄДРПОУ: НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , в зв`язку з чим дізнавач звернувся до суду з вказаним клопотанням.

Прокурор в судове засідання не з`явилася, надала заяву, за змістом якої розгляд клопотання просила проводити без її участі, уточнила, що клопотання підтримує, просить задовольнити.

Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з`явився, про місце та час розгляду справи повідомлявся, причини неявки суду не сповістив.

У відповідності до ч.4 ст.163 КПК України неявка особи, у володінні якої знаходяться речі та документи, не перешкоджає розгляду клопотання.

Відповідно до ст.107 КПК України за відсутності учасників кримінального провадження, фіксування судового засідання за допомогою технічних засобів не здійснюється.

Слідчий суддя, розглянувши клопотання, дослідивши додані до клопотання документи, вважає, що клопотання підлягає частковому задоволенню в межах заявлених вимог та з врахуванням наявних в матеріалі доказів.

Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Згідно з ч.5,6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до п.5 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно зі ст.60 Закону України "Про банки та банківську діяльність", інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банку та клієнтів; інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Відповідно до вимог ст.61 ЗУ «Про банки та банківську діяльність», Банки зобов`язані забезпечити збереження банківської таємниці, тому одержати зазначені в клопотанні документи та речі іншими способами не можливо.

Відповідно до письмових пояснень ОСОБА_6 , вона пояснила, що орієнтовно з 2002 року вона є клієнтом АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та має в користуванні банківську золоту картку для виплат ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_2 та золоту картку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_3 .

19 березня 2023 року ОСОБА_6 знаходилася вдома та о 17 годині 37 хвилин на її мобільний номер телефону НОМЕР_4 зателефонували з номеру телефону НОМЕР_5 та невідома останній дівчина представилася представницею ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та запитувала про якість зв`язку мобільного оператора, на що ОСОБА_6 повідомила, що зв`язок бажає кращого. Працівниця ІНФОРМАЦІЯ_4 повідомила, що з метою покращення мобільного покриття ОСОБА_6 повинна на своєму телефоні ввести комбінацію з цифр та знаків, а саме НОМЕР_6 , що остання і зробила, при цьому паралельно розмовляла з представницею ІНФОРМАЦІЯ_4 . Після того як ОСОБА_6 ввела комбінацію дівчина повідомила, що повинно прийти смс-повідомлення з кодом підтвердженням, та що остання перетелефонує. Після закінчення розмови ОСОБА_6 дійсно надійшло повідомлення з іще однією комбінацією НОМЕР_7 та одразу о 17 годині 42 хвилини останній зателефонувала та ж сама дівчина з того ж номеру телефону та попрохала ввести даний код, але при введені комбінації, ОСОБА_6 зрозуміла, що щось вводить не правильно, про що повідомила дівчині. Остання сказала, що вона допоможе та почала запитувати, який саме код вводить ОСОБА_6 , на що остання відповіла дівчині, що код повідомляти не буде так як в повідомленні вказано його нікому не повідомляти, на що дівчина пояснила, що ОСОБА_6 не правильно вводить комбінацію та останній надійшло ще одне смс-повідомлення, але вже з іншим кодом-підтвердження та дівчина попрохала назвати перший код так як він вже не є дійсним і ОСОБА_6 назвала цей код, розмову було завершено. Після чого, під час намагання здійснювати дзвінки, на екрані мобільного телефону ОСОБА_6 було написано, що її мобільний номер телефону не зареєстрований у мережі. Остання зрозуміла, що відносно неї вчинили шахрайські дії. Турбуючись за свої грошові кошти, які знаходилися на банківських картках ОСОБА_6 , так як всі її картки були зареєстровані за номером телефону НОМЕР_4 , остання зателефонувала на гарячу лінію ІНФОРМАЦІЯ_5 , де їй повідомили, що з її банківської картки ІНФОРМАЦІЯ_5 намагалися зняти грошові кошти, але це не вдалося та картки ОСОБА_6 заблокувала. Після чого зателефонувала на гарячу лінію ІНФОРМАЦІЯ_1 та заблокувала картки, але повідомити чи були зняті з її карток грошові кошти ОСОБА_6 не змогли. 20 березня 2023 року остання зв`язалася з ведучим спеціалістом ІНФОРМАЦІЯ_1 та остання повідомила, що з її кредитної картки № НОМЕР_3 було перераховано грошові кошти в сумі 9 272 гривні 06 копійок (з них: 270 гривень 06 копійок комісія банку) на її банківську картку для виплат № НОМЕР_2 , після чого вже з картки для виплат були перераховані грошові кошти в сумі 8 542 гривні 50 копійок (з них: 42 гривні 50 копійок комісія банку) на невідому банківську картку.

Таким чином, слідчий суддя вважає, що дізнавачем доведено, що документи та речі, зазначені в клопотанні, перебувають або можуть перебувати у володінні юридичної особи АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та самі по собі мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні - можуть сприяти розкриттю кримінального правопорушення, встановленню всіх співучасників кримінального правопорушення та мати доказове значення у справі.

За таких обставин, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання дізнавача обґрунтоване та зважаючи на наявні матеріали, додані до клопотання, зміст викладеної в витязі з ЄРДР фабули кримінального правопорушення, клопотання підлягає частковому задоволенню.

Щодо покладення обов`язку здійснити технічне зняття інформації на АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в задоволенні клопотання в цій частині слід відмовити, оскільки вирішення даного питання не передбачено нормами КПК України.

Однак відповідно до вимог ч.1 ст.165 КПК України - особа, яка зазначена в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів як володілець речей або документів, зобов`язана надати тимчасовий доступ до зазначених в ухвалі речей і документів особі, зазначеній у відповідній ухвалі слідчого судді, суду.

Керуючись ст. ст. 107, 159-164,166 КПК України,-

ухвалив:

Клопотання дізнавача СД Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 задовольнити частково.

Надати дізнавачу СД Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, які перебувають у володінні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), ЄДРПОУ: НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме до: відомостей про рух коштів по вищевказаному рахунку банківської картки для виплат АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , яка належить ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , у період часу з 17 години 01 хвилини по 23 годину 59 хвилин 19 березня 2023 року, а також інформації із зазначенням повних даних рахунку (картки), на який було здійснено перерахунок грошових коштів в сумі 8 542 гривні 50 копійок (з них: комісія банку 42 гривні 50 копійок) у період здійснення тразакції 19 березня 2023 року, банку власника рахунку (картки), призначення платежу, місце здійснення операції, подальший рух (перераховування або зняття готівкою) з вказаної банківської картки цих грошових коштів; відомостей про власника банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 із зазначенням номеру рахунку до якого підв`язана зазначена банківська картка, всіх анкетних даних про володільця зазначеної банківської картки, фотозображення особи, номерів телефонів, яким користується власник картки при проведенні операцій по вказаній картці, а також інформації про ІР-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеної банківської картки (доступ до системи клієнт-банк).

В задоволенні решти вимог відмовити.

Встановити строк дії цієї ухвали до 2 травня 2023 року включно.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя