ЖОВТНЕВИЙ РАЙОННИЙ СУД
Миколаївської області
Справа №477/205/23
Провадження №1-кс/477/93/23
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

09 лютого 2023 року м. Миколаїв

Слідча суддя Жовтневого районного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , з секретарем судового засідання ОСОБА_2 , за участю прокурора ОСОБА_3 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань в м. Миколаєві клопотання слідчого СВ відділення поліції №4 Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_4 , погодженого прокурором Миколаївської окружної прокуратури ОСОБА_5 в кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000591 від 30 грудня 2022 року, про тимчасовий доступ до документів, що містять банківську таємницю,

ВСТАНОВИЛА:

До слідчого судді Жовтневого районного суду Миколаївської області надійшло клопотання слідчого СВ відділення поліції №4 Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_4 , погодженого прокурором Миколаївської окружної прокуратури ОСОБА_5 , про тимчасовий доступ до документів, що містять банківську таємницю.

Клопотання обґрунтоване тим, що 29 грудня 2022 року до відділення поліції №4 Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області надійшли матеріали з МРУП ГУНП в Миколаївській області про те, що 01.10.2022року приблизно о 12.00. невстановлена особа шляхом обману, з належної банківської карти ОСОБА_6 , незаконно заволоділа грошовими коштами останньої у розмірі 39359.52грн., тим самим спричинивши матеріальну шкоду. В ході досудового розслідування встановлено, що ОСОБА_6 є клієнтом відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та має рахунок банківської карти НОМЕР_1 та банківської карти НОМЕР_2 . Інформація щодо зарахування та зняття коштів з зазначеного карткового рахунку може вказати на винну особу чи осіб та може бути використана як доказ у провадженні.

Посилаючись на зазначені обставини слідча просила надати тимчасовий доступ до документів, які знаходяться в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з можливістю їх вилучення, а саме:

роздруківку руху коштів по картковим рахункам НОМЕР_1 та НОМЕР_2 , відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , з зазначенням суми, дати, відправників, призначення платежів в період часу з 10.00год до 24.00годин 01.10.2022 року, даних щодо зняття коштів або їх подальшого перерахування ( з зазначенням точної дати та часу місця зняття коштів, власників рахунків, на які вони були перераховані);

документів стосовно відкриття карткового рахунку НОМЕР_1 та НОМЕР_2 , відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , ідентифікаційних даних клієнта, які містяться в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »,: номери телефонів, адрес, електронних адрес, фотографій, в тому числі в електронному вигляді, в період часу з 10.00год. до 24.00год. 01.10.2022року;

ІР адрес, з зазначенням дати та точного часу щодо входів в систему онлайн-платежів « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та входів в особистий кабінет по картковим рахункам НОМЕР_1 та НОМЕР_2 , відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , в період часу з 10.00 години до 24.00 години 01.10.2022 року;

фото, відео матеріали щодо зняття коштів в банкоматах АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з пластикової платіжної картки НОМЕР_1 та НОМЕР_2 , в період часу з 10.00 години до 24.00 години 01.10.2022 року.

В судовому засіданні прокурор підтримала клопотання та просила його задовольнити, зазначила про відсутність додаткових заяв та документів.

Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », повідомлений про дату та час розгляду клопотання, в судове засідання не з`явився, що відповідно до статті 163 КПК України не є перешкодою для розгляду клопотання.

Перевіривши надані матеріали клопотання та дослідивши докази по даних матеріалах, слідча суддя дійшла наступного висновку.

Згідно частини першої статті 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно статті 84 КПК України доказами в кримінальному провадженні є фактичні дані, отримані у передбаченому цим Кодексом порядку, на підставі яких слідчий, прокурор, слідчий суддя і суд встановлюють наявність і відсутність фактів та обставин, що мають значення для кримінального провадження та підлягають доказуванню. Процесуальними джерелами доказів є показання, речові докази, документи, висновки експертів.

Згідно статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» (із змінами) інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Також, інформація про клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.

За положеннями статті 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» (із змінами) інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду.

Статтею 160 КПК України передбачено право сторони кримінального провадження звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування із клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до положень пункту 7 частини першої статті 162 КПК України інформація, яка знаходиться в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », відноситься до охоронюваної законом таємниці та порядок доступу до неї регулюється положеннями частиною п`ятою, шостою статті 163 КПК України.

Частина п`ята статті 163 КПК України передбачає, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до частини шостої статті 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Як вбачається з витягу з ЄРДР, 30.12.2022року, на підставі рапорту за фактом заволодіння 01.10.2022 року невстановленими особами, шляхом обману, належними Гануліч грошовими коштами у розмірі 40 000грн., внесені відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000591 з правовою кваліфікацією за ч.3 ст. 190 КК України та слідчим відділенням ВП №4 Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області розпочате досудове розслідування.

Відповідно до заяви та пояснень ОСОБА_6 від 01.10.2022 року, цього ж дня, в ході телефонної розмови з невідомою особою вона перевела грошові кошти з належних їй банківських карт: НОМЕР_1 19460.52грн; НОМЕР_2 19899грн.

Відповідно до протоколу допиту свідка ОСОБА_7 , 01.10.2022 року на телефон дружини ОСОБА_6 зателефонував чоловік, який представився працівником « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомив про необхідність заблокувати її картку для запобігання шахрайських дій. Вони з дружиною зайшли в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та виконали вказівки невідомої особи, після чого дружині на телефон прийшло повідомлення про зняття коштів з двох належних їй банківських карт.

Враховуючи, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що інформація, доступ до якої просить надати слідча, може слугувати як речовий доказ у кримінальному провадженні та має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, зокрема щодо осіб, які вчинили дане правопорушення, місця, часу та способу його вчинення, та неможливістю іншим способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, які містять банківську таємницю, тому наявні підстави для надання тимчасового доступу до речей і документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

З метою досягнення дієвості кримінального провадження, керуючись статями 110, 163-165, 309, 369-372 та 395 КПК України,

ПОСТАНОВИЛА:

Клопотання слідчого СВ відділення поліції №4 Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_4 , погодженого прокурором Миколаївської окружної прокуратури ОСОБА_5 , про тимчасовий доступ до документів, що містять банківську таємницю задовольнити.

Надати тимчасовий доступ до документів, які знаходяться в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ЄДРПОУ НОМЕР_3 , МФО НОМЕР_4 , ( АДРЕСА_1 ) з можливістю вилучення копій:

роздруківки руху коштів по картковим рахункам НОМЕР_1 та НОМЕР_2 , відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , з зазначенням суми, дати, відправників, призначення платежів в період часу з 10.00год до 24.00годин 01.10.2022 року, даних щодо зняття коштів або їх подальшого перерахування ( з зазначенням точної дати та часу місця зняття коштів, власників рахунків, на які вони були перераховані);

документів стосовно відкриття карткового рахунку НОМЕР_1 та НОМЕР_2 , відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , ідентифікаційних даних клієнта, які містяться в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »,: номери телефонів, адрес, електронних адрес, фотографій, в тому числі в електронному вигляді, в період часу з 10.00год. до 24.00год. 01.10.2022року;

ІР адрес, з зазначенням дати та точного часу щодо входів в систему онлайн-платежів « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та входів в особистий кабінет по картковим рахункам НОМЕР_1 та НОМЕР_2 , відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , в період часу з 10.00 години до 24.00 години 01.10.2022 року;

фото, відео матеріали щодо зняття коштів в банкоматах АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з пластикової платіжної картки НОМЕР_1 та НОМЕР_2 , в період часу з 10.00 години до 24.00 години 01.10.2022 року.

Тимчасовий доступ надати: старшому слідчому СВ ВП №4 Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області майору поліції ОСОБА_8 , старшому слідчому СВ ВП №4 Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області майору поліції ОСОБА_9 , слідчому СВ ВП №4 Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області майору поліції ОСОБА_4 , заступнику начальника СВ ВП №4 Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_10 .

Строк дії ухвали тридцять днів з дня її постановлення.

Обов`язок надати тимчасовий доступ та можливість вилучення речей та документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », покласти на керівника ( або особу, яка виконує його обов`язки).

Роз`яснити посадовим особам АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_3 , МФО НОМЕР_4 ,( АДРЕСА_1 ), що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів (частина перша статті 166 КПК України).

Ухвала оскарженню не підлягає, але на неї може бути подано заперечення під час підготовчого провадження в суді.

Слідча суддя ОСОБА_1