23.02.2018 года Московский районный суд г.Харькова в составе председательствующего - судьи ОСОБА_1 , при секретаре- ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , с участием прокурора ОСОБА_4 , защитников ОСОБА_5 и ОСОБА_6 рассмотрев уголовное дело по обвинению:
ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уроженца
г.Харькова, украинца, гражданина Украины, ранее не судимого, проживающегог. АДРЕСА_1 ,
-в совершении преступлений предусмотренных ст.ст.191 ч.5; 28 ч.3 358 ч.2; 358 ч.2; 358 ч.3 УК Украины,
ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_2 ,
уроженца г.Харькова, украинца, гражданина Украины, имеющего
высшее образование, ранее судимого, проживающего
-в совершении преступлений предусмотренных ст.ст.27 ч.5, 191 ч.5; 28 ч.3, 358 ч.2; 358 ч.3; 190 ч.4; 286 ч.1 УК Украины,
ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_3 ,
уроженца г.Харькова, украинца, гражданина Украины, имеющего
среднее образование, женатого, работающего частным предпринимателем, ранее в силу ст.89 УК Украины не судимого, проживающего АДРЕСА_3 ,
-в совершении преступлений предусмотренных ст.ст.27 ч.5, 191 ч.5; 28 ч.3, 358 ч.2; 358 ч.3 УК Украины,
У С Т А Н О В И Л:
В период с мая по сентябрь 2008 года ОСОБА_10 , 1978 г.р., занимая должность директора Харьковского филиала АБ «АвтоЗАЗбанк» и являясь должностным лицом, действуя в составе организованной группы, деятельность которой была направлена на незаконное завладение денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк», и состоящей из постоянных членов группы ОСОБА_11 и ОСОБА_12 , и выполняя функции организатора группы, путем злоупотребления своим служебным положением завладел денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк», выданными в качестве кредитов в адрес ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 и ОСОБА_21 , в особо крупном размере при следующих обстоятельствах.
В мае 2008 года ОСОБА_10 , занимая на основании приказа №175-к от 03.04.2008 должность директора Харьковского филиала АБ «АвтоЗАЗбанк», связанную с выполнением, согласно Положения о филиале АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харькове № 43/6 от 02.11.2006г., организационно-распорядительных и административно-хозяйственных обязанностей, и в силу этого являясь должностным лицом, с целью незаконного завладения денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк», путем злоупотребляя своими полномочиями по подписанию от имени банка договоров на осуществление банковских и других операций согласно доверенности серии ВКЕ №772604 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_22 , и полномочиями по подбору и расстановки кадров, разработал преступный план завладения денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк» под предлогом выдачи заведомо безвозвратных кредитов на приобретение автомобилей на основании предоставленных в банк заведомо поддельных документов.
ОСОБА_10 , понимая, что реализация разработанного им плана возможно только в составе сплоченной организованной группы, в состав которой бы вошло должностные лицо предприятия, производящего реализацию автомобилей населения, с целью привлечения соучастников, сообщил о разработанном плане своему знакомому ОСОБА_12 и предложил ему для совершения указанного преступления также привлечь учредителя ООО «БМК авто» ОСОБА_11 . ОСОБА_12 изъявил желание способствовать ОСОБА_10 в достижении разработанного им плана и передал предложение ОСОБА_10 о совместном совершении преступлений ОСОБА_11 , который также принял указанное предложение ОСОБА_10 . Получив согласие ОСОБА_11 на участие в совершении завладения денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк», ОСОБА_12 , находясь в служебном кабинете ОСОБА_10 по адресу: : г. Харьков, ул. Университетская, 35/2, познакомил ОСОБА_10 с ОСОБА_11 . Получив от ОСОБА_12 и ОСОБА_11 согласие на совершение преступлений в группе с ним, ОСОБА_10 сообщил им содержание разработанного им плана по завладению денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк». Согласно разработанного ОСОБА_10 плана, преступные роли ОСОБА_10 , ОСОБА_11 и ОСОБА_12 были распределены ОСОБА_10 следующим образом:
ОСОБА_12 , с ведома и согласия ОСОБА_10 и ОСОБА_11 , действуя с целью реализации общего плана по завладению деньгами АБ «АвтоЗАЗбанк», в соответствии с отведенной ему функцией, подыскивает граждан, которых убеждает в выгодности получения в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» кредита на приобретение автомобиля в ООО «БМК авто» и уверяет в отсутствии необходимости его погашения в будущем. Получив согласие подысканного лица на оформлении на его имя кредитного договора, ОСОБА_12 , в случае отсутствия у подысканного им лица постоянного источника дохода, изготавливает заведомо поддельную справку о доходах и другие документы, подтверждающие постоянный доход лица, размер которого согласовывается и определяется ОСОБА_10 . Изготовленные поддельные документы о доходах подысканного лица, Залибедский с ведома ОСОБА_10 предоставляет в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк».
ОСОБА_11 , выполняя отведенную ему функцию, являясь учредителем ООО «БМК авто», код ЕГРПОУ 35352990, расположенного по юридическому адресу: АДРЕСА_4 , с ведома и согласия ОСОБА_10 и ОСОБА_12 , изготавливает письма-направления от имени ООО «БМК авто» в адрес банка о стоимости автомобиля, подлежащего реализации подысканному ОСОБА_12 лицу за счет кредитных средств, при этом указывая заведомо ложную информацию об установлении на автомобиль дополнительного оборудования, стоимость которого включается в общую цену автомобиля. Кроме того, ОСОБА_11 , используя свои полномочия учредителя ООО «БМК авто», изготавливает заведомо поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» о внесении лицом в кассу ООО «БМК авто» части стоимости автомобиля, которая в действительности в кассу не вносится, при этом согласовывая размер вышеуказанной части с ОСОБА_10 для получения положительного ответа о кредитовании подысканного ОСОБА_12 .
После совершения Залибедским В.В. и ОСОБА_11 своих функций, ОСОБА_10 , используя свое служебное положение вопреки интересам службы, злоупотребляя своими полномочиями по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами и организационно-распорядительными полномочиями по подбору и расстановки кадров филиала, , предусмотренными Положением о филиале АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харькове № 43/6 от 02.11.2006г, обеспечивает принятие сотрудниками филиала заведомо поддельных документов ООО «БМК авто» и документов о доходах лица, изготовленных ОСОБА_12 , для рассмотрения вопроса о выдачи кредита, утверждает, как директор ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» решения комиссии активно-пассивных операций филиала о ходатайстве перед Кредитно-инвестиционным комитетом АБ «АвтоЗАЗбанк» о выдаче кредита в адрес подысканного Залибедским В.В. лица, при этом скрывая от членов комиссии активно-пассивных операций филиала данные о ложности документов ООО «БМК авто» и документов о доходах лиц, предоставленных членам комиссии, а также данные о реальной стоимости автомобиля. После получения согласия Кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» о выдаче кредита в адрес подысканного ОСОБА_12 лица, ОСОБА_10 , злоупотребляя своими служебными полномочиями по подписанию от имени АБ «АвтоЗАЗбанк» на основании доверенности ВКЕ № НОМЕР_1 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_22 , кредитных договоров, в нарушение «Условий кредитования на приобретение транспортных средств», утвержденных протоколом Кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» № 68 от 22.05.2008г., которыми предусмотрена выдача кредитов на приобретение автомобилей путем безналичного перечисления денег на расчетный счет продавца, подписывает с подысканным ОСОБА_12 лицом кредитный договор в котором указывает о предоставлении кредита наличными средствами, тем самым обеспечивает выдачу кредита наличными из кассы банка.
После получения кредитных средств наличными из кассы банка, согласно разработанного ОСОБА_10 плана, подысканное лицо передает всю полученную сумму ОСОБА_12 , а ОСОБА_11 передает лицу автомобиль. Из полученной суммы согласно плана ОСОБА_10 часть денежных средств направляется ОСОБА_11 на оплату стоимости автомобиля его поставщикам, часть направляется на возмещение расходов на постановку автомобиля на учет в ГАИ и выплату страховых взносов за страхование автомобиля, а оставшаяся часть распределяется поровну между ОСОБА_10 , ОСОБА_11 и ОСОБА_12 .
Согласно разработанного ОСОБА_10 плана, в последствии, выданные в адрес подысканного ОСОБА_12 лица кредитные средства и проценты по ним, банку не возмещаются.
Выслушав предложенный ОСОБА_10 вышеуказанный план завладения деньгами АБ «АвтоЗАЗбанк», ОСОБА_11 и ОСОБА_12 одобрили его и изъявили желания совершать в группе с ОСОБА_10 преступления по завладению деньгами банка путем злоупотребления ОСОБА_10 своим служебным положением, выполняя каждый отведенные ему функции, направленные на достижение общего известного всем, плана.
Таким образом, в мае 2008 года ОСОБА_10 создал и возглавил организованную группу, в состав которой в качестве постоянных членов вошли и выразили согласие участвовать в совершении преступлений в составе организованной группы ОСОБА_12 и ОСОБА_11 . Преступный умысел членов вышеуказанной организованной группы был направлен на достижение преступного плана, известного всем членам организованной группы, завладение денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк» путем злоупотребления ОСОБА_10 своим служебным положением под предлогом выдачи физическим лицам заведомо безвозвратных кредитов на приобретение автомобилей на основании предоставленных в банк заведомо поддельных документов. С целью быстрого и эффективного достижения преступного результата, преступные роли членов созданной организованной группы ОСОБА_10 были распределены следующим образом:
Как организатор и активный участник организованной преступной группы, ОСОБА_10 являясь должностным лицом и будучи осведомленным о преступной деятельности ОСОБА_11 и ОСОБА_12 :
разрабатывал планы и способы завладения путем злоупотребления своим служебным положением чужим имуществом кредитными средствами Харьковского филиала Акционерного банка «АвтоЗАЗбанк», выданными им в порядке целевого кредитования физических лиц для приобретения автомобилей, с целью последующего обращения денежных средств в свою пользу и пользу остальных участников организованной группы;
распределял функции, обязанности и степень участия каждого из членов организованной группы в совершаемых преступлениях по завладению чужим имуществом;
при изготовлении ОСОБА_12 поддельных справок о доходах подысканных лиц, определял размер дохода, который необходимо указать в поддельных документах;
при изготовлении ОСОБА_11 поддельных квитанций к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» о внесении в кассу первоначального взноса от стоимости автомобиля, определял размер указанного первоначального взноса, который должен быть указан в квитанции к приходному кассовому ордеру;
при изготовлении ОСОБА_11 поддельных документов ООО «БМК авто» об установлении на автомобиль несуществующего дополнительного оборудования и включении его в стоимость реализуемого автомобиля, определял завышенный размер стоимости автомобиля, который должен быть указан в документах ООО «БМК авто»
использовал при формировании кредитных дел, предоставленные по его указанию ОСОБА_12 заведомо поддельные справки с мест работы и сумме дохода подысканных лиц, поддельные квитанции к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» о внесении первоначального взноса в размере не менее 10% от стоимости приобретаемого автомобиля, а также поддельные документы ООО «БМК авто» об установлении на автомобиль дополнительного оборудования;
лично утверждал составленные подчиненными ему по службе менеджерами кредитные решения о кредитовании заемщиков, произведенного на основании заранее изготовленных заведомо поддельных справок о доходах, квитанций к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» о якобы внесенном клиентов первоначальном взносе и спецификаций на автомобиль с указанием несуществующей комплектации и оборудования;
лично подписывал от имени АБ «АвтоЗАЗбанк» на основании доверенности серии ВКЕ №772604 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_22 , кредитные договора, в которых указывалось о предоставлении кредита наличными средствами;
распоряжался совместно с членами организованной преступной группы похищенными денежными средствами, получал свою, заранее оговоренную, долю дохода от преступной деятельности организованной группы, распределял вознаграждение между иными членами группы в зависимости от степени их участия в преступной деятельности.
ОСОБА_12 , действуя в составе организованной группы и выполняя роль пособника, будучи осведомленным о преступной деятельности ОСОБА_10 и ОСОБА_11 , в соответствии с отведенной ему функцией:
подбирал клиентов для оформления на их имена кредитных договоров с Харьковским филиалом АБ «АвтоЗАЗбанк», с целью последующего обращения денежных средств в свою пользу и в пользу остальных участников организованной группы;
изготовлял и предоставлял в Харьковский филиал Акционерного банка «АвтоЗАЗбанк» заведомо поддельные документы о доходах подысканных им граждан и их поручителей, размер которых согласовывал с ОСОБА_10 ;
предоставлял необходимые документы заемщиков и поручителей для рассмотрения в кредитный отдел Харьковского филиала Акционерного банка «АвтоЗАЗбанк», а также в качестве консультанта принимал участие в кредитовании подобранных им заемщиков, оказывая помощь в заполнении анкет, подписании кредитных договоров и заявлений, тем самым контролируя действия заемщиков;
производил регистрацию в ГАИ автомобилей, подлежащих продаже подысканным им клиентам за кредитные средства Харьковского филиала Акционерного банка «АвтоЗАЗбанк» с целью предоставления, в соответствии с условиями положения о кредитовании физических лиц АБ «АвтоЗАЗбанк», в кредитный отдел указанного банка свидетельства о регистрации транспортного средства;
в соответствии с дилерским договором, заключенным между ООО «БМК Авто» и поставщиками ПКФ «Юниол» ЧП, осуществлял доставку автомобилей из г. Одессы в г. Харьков для дальнейшей реализации клиентам за кредитные средства Харьковского филиала Акционерного банка «АвтоЗАЗбанк»;
распоряжался совместно с членами организованной преступной группы похищенными денежными средствами, получал свою, заранее оговоренную, долю дохода от преступной деятельности организованной преступной группы;
ОСОБА_11 , действуя в составе организованной группы и выполняя роль пособника, будучи осведомленным о преступной деятельности ОСОБА_10 и ОСОБА_12 в соответствии с отведенной ему функцией:
изготовлял для предоставления в Харьковский филиал Акционерного банка «АвтоЗАЗбанк» поддельные квитанции к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» о якобы внесенном первоначальном взносе, размер которого определял с ОСОБА_10 , и поддельные документы ООО «БМК авто» об установлении на реализуемые автомобили несуществующего дополнительного оборудования с целью завышения стоимости автомобиля и заключал от имени ООО «БМК авто» с клиентами договора купли-продажи автомобилей;
заключал дилерские договора от имени ООО «БМК Авто» с поставщиками ПКФ «Юниол», ЧП «Меритайм Трансшипмент Центр» и ООО «Толыман ЛТД», зарегистрированных в . Одессе, о предоставлении ООО «БМК Авто», как дилеру, автомобилей для продажи клиентам за счет кредитных средств Харьковского филиала Акционерного банка «АвтоЗАЗбанк»;
в соответствии с дилерским договором, заключенным между ООО «БМК Авто» и поставщиками ПКФ «Юниол», ООО «Толыман ЛТД» и ЧП «Меритайм трансшипмент центр», обеспечивал доставку автомобилей из г. Одессы в г. Харьков для дальнейшей реализации клиентам за кредитные средства Харьковского филиала Акционерного банка «АвтоЗАЗбанк»;
получал свою, заранее оговоренную, долю дохода от преступной деятельности организованной преступной группы.
В результате этого, была создана организованная преступная группа, представляющая собой стойкое преступное объединение лиц, специально сорганизовавшихся для совместной, преступной деятельности, действующая в соответствии с разработанным и одобренным всеми участниками единым планом, с распределением функций участников группы, направленных на выполнение этого плана.
В результате функционирования вышеуказанной организованной группы, в период с мая 2008 года по сентябрь 2008 года, ОСОБА_10 , действуя в составе организованной группы, состоящей из постоянных членов группы ОСОБА_11 и ОСОБА_12 , путем злоупотребления своим служебным положением завладел денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк», выданными в качестве кредитов в адрес ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 и ОСОБА_21 .
Так, в мае 2008 года ОСОБА_12 , во исполнение разработанного ОСОБА_10 плана по завладению денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк», в соответствии с отведенной ему функцией по подысканию граждан, предложил ОСОБА_23 оформить на свое имя кредит в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» на приобретение автомобиля и привлечь в качестве поручителя кого-то из своих знакомых. При этом, ОСОБА_12 , с целью склонения ОСОБА_23 к оформлению кредита, согласно разработанному ОСОБА_10 плану, сообщил ему, что по согласованию с директором ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_10 указанный кредит в дальнейшем погашать не надо, так как ОСОБА_10 будут предприняты по погашению кредита за счет собственных средств банка. ОСОБА_23 , будучи введенным ОСОБА_12 в заблуждение по поводу отсутствия необходимости погашения кредита, желая получить в пользование автомобиль, согласился с предложением ОСОБА_12 и сообщил ему, что кредит на приобретение автомобиля будет оформлен на имя его жены ОСОБА_13 , а поручителем по кредиту выступит ОСОБА_24 . После этого, ОСОБА_23 с целью оформления кредита, передал ОСОБА_12 копии паспортов и справок о присвоении идентификационного кода, выданные на имя ОСОБА_13 и ОСОБА_24 , сообщив при этом ОСОБА_12 , что ОСОБА_13 и ОСОБА_24 постоянного дохода не имеют.
Получив согласие ОСОБА_23 на оформлении на имя его жены ОСОБА_13 кредитного договора, ОСОБА_12 , действуя согласно отведенной ему ОСОБА_10 преступной роли, сообщил ОСОБА_10 об отсутствии у ОСОБА_13 и ОСОБА_24 постоянного дохода. После этого ОСОБА_10 , выполняя функции организатора организованной группы, злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_12 , что в справке о доходах на имя ОСОБА_13 должен быть указан размер ее дохода за последние 6 месяцев в размере 48 794,61 гривен, а размер дохода за последние 6 месяцев ОСОБА_24 должен составлять 45 600 гривен. Получив указанную информацию ОСОБА_12 , во исполнение преступного плана, разработанного ОСОБА_10 , находясь по месту своего жительства, по адресу: АДРЕСА_3 , с использованием листов бумаги с оттисками печатей ООО «Фирма «Пневматика» и компьютерной техники изготовил поддельную справку о доходах № 12 от 12.05.2008 года , выписанную ООО «Фирма «Пневматика» на имя ОСОБА_13 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_13 работает в должности регионального менеджера и ее совокупный доход за период с 01.11.2007 года по 01.04.2008 года составил 48 794, 61 гривен, а также поддельную справку о доходах № 13 от 12.05.2008 года, выписанную ООО «Фирма «Пневматика» на имя ОСОБА_24 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_24 работает в должности руководителя отдела маркетинга и его совокупный доход за период с 01.11.2007 года по 01.04.2008 года составил 45 600, 00 гривен. С целью подтверждения ложного факта о том, что ОСОБА_13 работает в должности регионального менеджера ООО «Фирма Пневматика», ОСОБА_12 также изготовил на незаполненных листах бумаги с круглой печатью ООО «Фирма «Пневматика» заведомо поддельные копии листов трудовой книжки НОМЕР_2 , выписанной на имя ОСОБА_13 , с записями о приеме ее на работу в ООО «Фирма «Пневматика».
Согласно заключению судебно-почерковедческой экспертизы №687 от 28.12.2009г., рукописные записи, изображения которых имеются на 1-й странице и в записи №1,2 на 2-3 страницах электрофотокопии трудовой книжки НОМЕР_2 на имя ОСОБА_13 , выполнены Залибедским ОСОБА_25 .
Согласно письма ГНА в Харьковской области № 626/9/29-026 от 22.03.2011 года и письма Главного управления пенсионного фонда Украины в Харьковской области № 3606-08/20 от 18.03.2011 года получение вышеуказанных доходов ОСОБА_13 и ОСОБА_24 не подтверждается.
О том, что им подыскана ОСОБА_13 для оформления на ее имя кредита, ОСОБА_12 также сообщил ОСОБА_11 , предоставив ему паспортные данные ОСОБА_13 . Получив указанную информацию, ОСОБА_11 , действуя во исполнение общего преступного плана, злоупотребляя своими полномочиями учредителя ООО «БМК авто», не ставя в известность о своих намерениях директора ООО «БМК авто» Кузнецову, с целью поиска автомобиля для его передачи после получения кредита ОСОБА_13 , действуя от имени ООО «БМК авто», на основании заключенного дилерского договора № 01/04-1 от 01.04.2008 г. получил от ПКФ «Юниол» ООО, зарегистрированному по адресу: АДРЕСА_5 , автомобиль «TOYOTA CAMRY» 2007 года выпуска, номер кузова НОМЕР_3 , стоимостью согласно справки-счет 203 400 гривен и обеспечил его доставку в г. Харьков.
После этого, ОСОБА_11 , продолжая свои преступные действия согласно заранее разработанного плана, сообщил ОСОБА_10 размер стоимости полученного им от ПКФ «Юниол» ООО автомобиля. На основании полученных от ОСОБА_11 сведений, ОСОБА_10 , выполняя функции организатора организованной группы, злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_11 , что в документах ООО «БМК авто» должны быть указаны ложные данные об увеличении стоимости данного автомобилядо 296 687,50 гривен за счет стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль не комплектуется, а также сообщил Цыганкову, что им должна быть выписана поддельная квитанция к приходному кассовому ордеру о внесении в кассу ООО «БМК авто» части стоимости автомобиля в размере 54 287, 50 гривен. Получив указанную информацию ОСОБА_11 , находясь в офисе ООО «БМК авто» по адресу: АДРЕСА_4 , используя то, что Кузнецова устранилась от исполнения обязанностей директора ООО «БМК авто» и передала ему в пользование факсимиле своей подписи и круглую печать ООО «БМК авто», изготовил письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 8408 от 28.05.2008 года, в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» направляется ОСОБА_13 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «TOYOTA CAMRY» 2007 года выпуска, номер кузова НОМЕР_3 стоимостью 296 687,50 гривен, при этом указав стоимость данного автомобиля с учетом стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль укомплектован не был: тонировка стекол; автосигнализация с обратной связью PANTERA; автомагнитола ALPINA; газобалонное оборудование; легкосплавные диски; защита двигателя; аудио подготовка INFINITI; антикоррозийная обработка; парктроник; камера заднего вида; GPS навигационная система; салон кожа, климат контроль, противотуманные фары. Кроме этого, ОСОБА_11 , во исполнение указаний ОСОБА_10 по изготовлению поддельных документов ООО «БМК авто», изготовил поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 17 о внесении ОСОБА_13 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 54 287,50, которые фактически в кассу ООО «БМК авто» ОСОБА_13 не вносились.
Согласно акта внеплановой проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности ООО «БМК-авто» № 06-12/142 от 06.12.2010 года и заключения судебно-экономической экспертизы № 1 от 31.01.2011 года, внесение ОСОБА_13 в кассу ООО «БМК-авто» денег в сумме 54 287,50 гривен документально не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные документы ООО «БМК авто» ОСОБА_11 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_13 передал ОСОБА_12 , который передал их вместе с изготовленными им поддельными справками о доходах на имя ОСОБА_13 и ОСОБА_24 , а также поддельными заверенными копиями листов трудовой книжки НОМЕР_2 , выписанной на имя ОСОБА_13 , по указанию ОСОБА_10 сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
После совершения ОСОБА_12 и ОСОБА_11 своих функций согласно разработанного плана, ОСОБА_10 , используя свое служебное положение вопреки интересам службы, злоупотребляя своими полномочиями по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами и организационно-распорядительными полномочиями по подбору и расстановки кадров филиала, предусмотренными Положением о филиале АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харькове № 43/6 от 02.11.2006г, 22 мая 2008 года при рассмотрении комиссией активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк», председателем которой он являлся, вопроса о выдаче кредита ОСОБА_13 , с целью завладения денежными средствами, которые будут выданы в адрес ОСОБА_13 , скрыл от членов комиссии активно-пассивных операций филиала данные о подложности документов ООО «БМК авто» и документов о доходах ОСОБА_13 и ОСОБА_24 , а также данные о реальной стоимости автомобиля, тем самым обеспечив принятие членами комиссии активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» решение об обращении в Головной банк с ходатайством о получении разрешения на выдачу кредита в адрес ОСОБА_13 в сумме 48 тысяч долларов США. Указанное решение комиссии активно-пассивных операций было оформлено протоколом заседания комиссии активно-пассивных операций № 21 от 22.05.2008 года. После этого ОСОБА_10 , продолжая свои преступные действия согласно разработанного им плана, скрывая данные о ложности документов ООО «БМК авто» и документов о доходах ОСОБА_13 и ОСОБА_24 , а также данные о реальной стоимости автомобиля, подписал и направил по электронной почте на имя Председателя правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ходатайство о получении разрешения на выдачу кредита в адрес ОСОБА_13 в сумме 48 тысяч долларов США. После получения решения кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» о предоставлении кредита ОСОБА_13 , ОСОБА_10 , злоупотребляя своими служебными полномочиями по подписанию от имени АБ «АвтоЗАЗбанк» кредитных договоров на основании доверенности ВКЕ № НОМЕР_1 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_22 , в нарушение «Условий кредитования на приобретение транспортных средств», утвержденных протоколом Кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» № 68 от 22.05.2008г., которыми предусмотрена выдача кредитов на приобретение автомобилей путем безналичного перечисления денег на расчетный счет продавца, дал указание сотрудникам отдела активно-пассивных операций составить текст кредитного договора № 10/2008 с ОСОБА_13 , согласно п.п. 2.1.2 которого кредит должен выдаваться наличными. 3 июня 2008 года ОСОБА_10 , продолжая свои преступные действия, на основании доверенности ВКЕ №772604 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_22 , подписал от имени АБ «АвтоЗАЗбанк» составленный текст вышеуказанного кредитного договора, тем самым обеспечив выдачу кредитных средств ОСОБА_13 наличными из кассы банка.
Кроме того, в мае 2008 года ОСОБА_12 , во исполнение разработанного ОСОБА_10 плана по завладению денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк», в соответствии с отведенной ему функцией по подысканию граждан, предложил мужчине, представившемуся ему ОСОБА_14 оформить на свое имя кредит в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» на приобретение автомобиля. При этом, ОСОБА_12 , с целью склонения мужчины, который представился ОСОБА_14 к оформлению кредита, согласно разработанному ОСОБА_10 плану, сообщил ему, что по согласованию с директором ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_10 указанный кредит в дальнейшем погашать не надо, так как ОСОБА_10 будут предприняты по погашению кредита за счет собственных средств банка. Мужчина, представившийся ОСОБА_14 , желая получить в пользование автомобиль, согласился с предложением ОСОБА_12 . После этого, мужчина, представившийся ОСОБА_14 , с целью оформления кредита, передал ОСОБА_12 копию паспорта и справки о присвоении идентификационного кода, выданные на имя ОСОБА_14 , сообщив при этом ОСОБА_12 , что он не имеет постоянного дохода.
Получив согласие мужчины, представившегося ОСОБА_14 , на оформление на имя ОСОБА_14 кредитного договора, ОСОБА_12 , действуя согласно отведенной ему ОСОБА_10 преступной роли, сообщил ОСОБА_10 об отсутствии у ОСОБА_14 постоянного дохода. После этого ОСОБА_10 , выполняя функции организатора организованной группы, злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_12 , что в справке о доходах на имя ОСОБА_14 должен быть указан размер его совокупного дохода за последние 6 месяцев в размере 45 318 гривен. Получив указанную информацию ОСОБА_12 , во исполнение преступного плана, разработанного ОСОБА_10 , находясь по месту своего жительства, по адресу: АДРЕСА_3 , с использованием листа бумаги с печатью ООО «Торговый дом «Промсталь» и компьютерной техники изготовил поддельную справку о доходах ООО «Торговый дом «Промсталь», выписанную на имя ОСОБА_14 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_14 работает в должностименеджера по сбыту и его совокупный доход за период с ноября 2007 года по апрель 2008 года составляет 45 318 гривен.
Согласно письма ГНА в Харьковской области № 626/9/29-026 от 22.03.2011 года и письма Главного управления пенсионного фонда Украины в Харьковской области № 3606-08/20 от 18.03.2011 года получение вышеуказанных доходов ОСОБА_14 не подтверждается.
О том, что им подыскан ОСОБА_14 для оформления на его имя кредита, ОСОБА_12 также сообщил ОСОБА_11 , предоставив ему паспортные данные ОСОБА_14 . Получив указанную информацию, ОСОБА_11 , действуя во исполнение общего преступного плана, злоупотребляя своими полномочиями учредителя ООО «БМК авто», не ставя в известность о своих намерениях директора ООО «БМК авто» ОСОБА_26 , с целью поиска автомобиля для его передачи после получения кредита ОСОБА_14 , действуя от имени ООО «БМК авто», на основании заключенного дилерского договора № 01/04-01 от 01.04.2008 г. получил от ЧП «Меритайм траншипмент центр», зарегистрированного по адресу: АДРЕСА_6 , автомобиль «HYUNDAI TUCSON» 2008 года выпуска, номер кузова НОМЕР_4 стоимостью 129 850 гривен и обеспечил его доставку в г. Харьков.
После этого, ОСОБА_11 , продолжая свои преступные действия согласно заранее разработанного плана, сообщил ОСОБА_10 размер стоимости полученного им от ЧП «Меритайм траншипмент центр автомобиля. На основании полученных от ОСОБА_11 сведений, ОСОБА_10 , выполняя функции организатора организованной группы, злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_11 , что в документах ООО «БМК авто» должны быть указаны ложные данные об увеличении стоимости данного автомобилядо 186 850 гривен за счет стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль не комплектуется, а также сообщил Цыганкову, что им должна быть выписана поддельная квитанция к приходному кассовому ордеру о внесении в кассу ООО «БМК авто» части стоимости автомобиля в размере 18 685,40 гривен. Получив указанную информацию ОСОБА_11 , находясь в офисе ООО «БМК авто» по адресу: АДРЕСА_4 , используя то, что Кузнецова устранилась от исполнения обязанностей директора ООО «БМК авто» и передала ему в пользование факсимиле своей подписи и круглую печать ООО «БМК авто», изготовил письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 85-08 от 28.05.2008 года в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» направляется ОСОБА_14 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «HYUNDAI TUCSON» 2008 года выпуска, номер кузова НОМЕР_4 , стоимостью 186 850 гривен, при этом указав стоимость данного автомобиля с учетом стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль укомплектован не был: тонировка стекол; авто сигнализация, легкосплавные диски; защита двигателя, аудио подготовка INFINITI; антикоррозийная обработка; парктроник; салон кожа, климат контроль, газобаллонное оборудование; противотуманные фары.
Согласно заключению автотовароведческой экспертизы №2321 от 27.04.2010г., дополнительного оборудования в виде: тонировки стекол, автосигнализации, легкосплавных дисков, защиты двигателя, аудиоподготовки, антикоррозийной обработки, парктроника, газобаллонного оборудования, салона кожи, климат контроля, противотуманных фар, на автомобиле марки «HYUNDAITUCSON» 2008 года выпуска, №кузова НОМЕР_4 , установлено не было.
Кроме этого, ОСОБА_11 , во исполнение указаний ОСОБА_10 по изготовлению поддельных документов ООО «БМК авто», изготовил поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 21 о внесении ОСОБА_14 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 18 685, 40 гривен, которые фактически в кассу ООО «БМК авто» ОСОБА_14 не вносились.
Согласно акта внеплановой проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности ООО «БМК-авто» № 06-12/142 от 06.12.2010 года и заключения судебно-экономической экспертизы № 1 от 31.01.2011 года, внесение ОСОБА_14 в кассу ООО «БМК-авто» денег в сумме 18 685, 40 гривен документально не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные документы ООО «БМК авто» ОСОБА_11 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_14 передал ОСОБА_12 , который передал их вместе с изготовленной им поддельной справкой о доходах на имя ОСОБА_14 по указанию ОСОБА_10 сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
После совершения ОСОБА_12 и ОСОБА_11 своих функций согласно разработанного плана, ОСОБА_10 , используя свое служебное положение вопреки интересам службы, злоупотребляя своими полномочиями по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами и организационно-распорядительными полномочиями по подбору и расстановки кадров филиала, предусмотренными Положением о филиале АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харькове № 43/6 от 02.11.2006г, 27 мая 2008 года при рассмотрении комиссией активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк», председателем которой он являлся, вопроса о выдаче кредита ОСОБА_14 , с целью завладения денежными средствами, которые будут выданы в адрес ОСОБА_14 , скрыл от членов комиссии активно-пассивных операций филиала данные о подложности документов ООО «БМК авто» и документов о доходах ОСОБА_14 , а также данные о реальной стоимости автомобиля, тем самым обеспечив принятие членами комиссии активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» решения об обращении в Головной банк с ходатайством о получении разрешения на выдачу кредита в адрес ОСОБА_14 в сумме 33 300 долларов США. Указанное решение комиссии активно-пассивных операций было оформлено протоколом заседания комиссии активно-пассивных операций № 22 от 27.05.2008 года. После этого ОСОБА_10 , продолжая свои преступные действия согласно разработанного им плана, скрывая данные о ложности документов ООО «БМК авто» и документов о доходах ОСОБА_14 , а также данные о реальной стоимости автомобиля, подписал и направил по электронной почте на имя Председателя правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ходатайство о получении разрешения на выдачу кредита в адрес ОСОБА_14 в сумме 33 300 долларов США. После получения решения кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» о предоставлении кредита ОСОБА_14 , ОСОБА_10 , злоупотребляя своими служебными полномочиями по подписанию от имени АБ «АвтоЗАЗбанк» кредитных договоров на основании доверенности ВКЕ № НОМЕР_1 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_22 , в нарушение «Условий кредитования на приобретение транспортных средств», утвержденных протоколом Кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» № 68 от 22.05.2008г., которыми предусмотрена выдача кредитов на приобретение автомобилей путем безналичного перечисления денег на расчетный счет продавца, дал указание сотрудникам отдела активно-пассивных операций составить текст кредитного договора № 11/2008 с ОСОБА_14 , согласно п.п. 2.1.2 которого кредит должен выдаваться наличными. 12 июня 2008 года ОСОБА_10 , действуя на основании доверенности ВКЕ №772604 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_22 , подписал составленный текст вышеуказанного кредитного договора от имени АБ «АвтоЗАЗбанк», тем самым обеспечив выдачу кредитных средств Ненартовичу наличными из кассы банка.
В тот же день на основании заключенного кредитного договора мужчиной, представлявшемся ОСОБА_14 , в кассе банка были получены денежные средства в сумме 33 300 долларов США, что согласно курса НБУ составило 161 648,19 гривен. Полученные денежные средства мужчина, представляющийся ОСОБА_14 , в полном объеме передал ОСОБА_12 , а ОСОБА_11 передал ему автомобиль «HYUNDAI TUCSON» 2008 года выпуска, номер кузова НОМЕР_4 , государственный регистрационный номер НОМЕР_5 , свидетельство о регистрации которого было оформлено на имя ОСОБА_14 .
Полученные от мужчины, который представлялся ОСОБА_14 , денежные средства в размере 33 300 долларов США, что согласно курса НБУ составило 161 648,19 гривен ОСОБА_10 , ОСОБА_11 и ОСОБА_12 присвоили себе, тем самым причинив АБ «АвтоЗАЗбанк» материальный ущерб в особо крупном размере. Завладев вышеуказанными денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_10 , ОСОБА_11 и ОСОБА_12 распределили их по заранее разработанному плану: 129 850,00 гривен было направлено на оплату стоимости автомобиля на расчетный счет ЧП «Меритайм траншипмент центр», 2909, 58 гривен на оплату банковских услуг и комиссий за выдачу кредита, 2910 гривен на оплату сборов и платежей по постановке автомобиля на учет в ГАИ и 6 539,75 гривен на оплату взноса за страхование автомобиля. Оставшуюся денежную сумму в размере 19 438, 86 гривен ОСОБА_10 , ОСОБА_11 и ОСОБА_12 распределили поровну между собой и потратили их на собственные нужды.
Не желая останавливаться на содеянном, в июне 2008 года ОСОБА_12 , во исполнение разработанного ОСОБА_10 плана по завладению денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк», в соответствии с отведенной ему функцией по подысканию граждан, предложил ОСОБА_15 оформить на свое имя кредит в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» на приобретение автомобиля и привлечь в качестве поручителя кого-то из своих знакомых. При этом, ОСОБА_12 , с целью склонения ОСОБА_15 к оформлению кредита, согласно разработанному ОСОБА_10 плану, сообщил ему, что по согласованию с директором ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_10 указанный кредит в дальнейшем погашать не надо, так как ОСОБА_10 будут предприняты по погашению кредита за счет собственных средств банка. ОСОБА_27 , будучи введенным ОСОБА_12 в заблуждение по поводу отсутствия необходимости погашения кредита, желая получить в пользование автомобиль, согласился с предложением ОСОБА_12 и сообщил ему, что кредит на приобретение автомобиля будет оформлен на его имя, а поручителем по кредиту выступит его жена ОСОБА_28 . После этого, ОСОБА_15 с целью оформления кредита, передал ОСОБА_12 копии паспортов и справок о присвоении идентификационного кода, выданные на его имя и на имя ОСОБА_29 , сообщив при этом ОСОБА_12 , что он и ОСОБА_29 постоянного дохода не имеют.
Получив согласие ОСОБА_15 на оформление на его имя кредитного договора, ОСОБА_12 , действуя согласно отведенной ему ОСОБА_10 преступной роли, сообщил ОСОБА_10 об отсутствии у ОСОБА_15 и ОСОБА_28 постоянного дохода. После этого ОСОБА_10 , выполняя функции организатора организованной группы, злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_12 , что в справке о доходах на имя ОСОБА_15 должен быть указан размер его дохода за последние 6 месяцев в размере 31 954,11 гривен, а размер дохода за последние 6 месяцев ОСОБА_28 должен составлять 24 553,80 гривен. Получив указанную информацию ОСОБА_12 , во исполнение преступного плана, разработанного ОСОБА_10 , находясь по месту своего жительства, по адресу: АДРЕСА_3 , с использованием незаполненных листов бумаги с оттисками печатей ЧП «Ирбис» и компьютерной техники изготовил поддельную справку о доходах № 05/27, выписанную ЧП «Ирбис» на имя ОСОБА_15 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_15 работает в должности руководителя отдела продаж ЧП «Ирбис» и его совокупный доход за период с декабря 2007 года по май 2008 года составил 31 954,11 гривен, а также поддельную справку о доходах № 17/57, выписанную ЧП «Ирбис» на имя ОСОБА_28 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_28 работает в должности заведующего хозяйством ЧП «Ирбис» и ее совокупный доход за период с декабря 2007 года по май 2008 года составил 24 533,80 гривен. С целью подтверждения ложного факта о том, что ОСОБА_15 работает в должности руководителя отдела продаж ЧП «Ирбис», ОСОБА_12 также изготовил на незаполненных листах бумаги с круглой печатью ЧП «Ирбис» заведомо поддельные копии листов трудовой книжки НОМЕР_6 , выписанной на имя ОСОБА_15 , с записями о приеме его на работу в ЧП «Ирбис».
Согласно заключению почерковедческой экспертизы №687 от 28.12.2009г., рукописные записи, изображения которых имеются в записи №3 на 2-3 страницах электрофотокопии трудовой книжки НОМЕР_6 на имя ОСОБА_15 , выполнены Залибедским ОСОБА_25 .
Согласно письма ГНА в Харьковской области № 626/9/29-026 от 22.03.2011 года и письма Главного управления пенсионного фонда Украины в Харьковской области № 3606-08/20 от 18.03.2011 года получение вышеуказанных доходов ОСОБА_15 и ОСОБА_28 не подтверждается.
О том, что им подыскан ОСОБА_15 для оформления на его имя кредита, ОСОБА_12 также сообщил ОСОБА_11 , предоставив ему паспортные данные ОСОБА_15 . Получив указанную информацию, ОСОБА_11 , действуя во исполнение общего преступного плана, злоупотребляя своими полномочиями учредителя ООО «БМК авто», не ставя в известность о своих намерениях директора ООО «БМК авто» Кузнецову, с целью поиска автомобиля для его передачи после получения кредита ОСОБА_15 , действуя от имени ООО «БМК авто», на основании заключенного дилерского договора № 01/04-1 от 01.04.2008 г. получил от ПКФ «Юниол» ООО, зарегистрированному по адресу: АДРЕСА_5 , автомобиль «MITSUBIHI LANCER Х» 2008 года выпуска, № кузова НОМЕР_7 , стоимостью 126 990 гривен и обеспечил его доставку в г. Харьков.
После этого, ОСОБА_11 , продолжая свои преступные действия согласно заранее разработанного плана, сообщил ОСОБА_10 размер стоимости полученного им от ПКФ «Юниол» ООО автомобиля. На основании полученных от ОСОБА_11 сведений, ОСОБА_10 , выполняя функции организатора организованной группы, злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_11 , что в документах ООО «БМК авто» должны быть указаны ложные данные об увеличении стоимости данного автомобилядо 187 695,00 гривен за счет стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль комплектоваться не будет, а также сообщил Цыганкову, что им должна быть выписана поддельная квитанция к приходному кассовому ордеру о внесении в кассу ООО «БМК авто» части стоимости автомобиля в размере 18 769, 50 гривен. Получив указанную информацию ОСОБА_11 , находясь в офисе ООО «БМК авто» по адресу: АДРЕСА_4 , используя то, что Кузнецова устранилась от исполнения обязанностей директора ООО «БМК авто» и передала ему в пользование факсимиле своей подписи и круглую печать ООО «БМК авто», изготовил письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» № 77-08 от 13.06.2008 года, в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» направляется ОСОБА_15 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «MITSUBIHI LANCER Х» стоимостью 187 695,00 гривен, при этом указав стоимость данного автомобиля с учетом стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль укомплектован не был: тонировка стекол; автосигнализация с обратной связью PANTERA; автомагнитола ALPINA; газобалонное оборудование; легкосплавные диски R18; защита двигателя; аудио подготовка INFINITI; антикоррозийная обработка; парктроник; камера заднего вида; GPS навигационная система; салон кожа.
Согласно заключению автотовароведческой экспертизы №2324 от 11.05.2010г., дополнительного оборудования на автомобиле «MITSUBIHILANCER», №кузова НОМЕР_7 , г/н НОМЕР_8 установлено не было.
Кроме этого, ОСОБА_11 , во исполнение указаний ОСОБА_10 по изготовлению поддельных документов ООО «БМК авто», изготовил поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 27 о внесении ОСОБА_15 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 18 769,50 в качестве предварительной платы за указанный автомобиль, которые фактически в кассу ООО «БМК авто» ОСОБА_15 не вносились.
Согласно акта внеплановой проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности ООО «БМК-авто» № 06-12/142 от 06.12.2010 года и заключения судебно-экономической экспертизы № 1 от 31.01.2011 года, внесение ОСОБА_15 в кассу ООО «БМК-авто» денег в сумме 18 769, 50 гривен документально не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные документы ООО «БМК авто» ОСОБА_11 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_15 передал ОСОБА_12 , который передал их вместе с изготовленными им поддельными справками о доходах на имя ОСОБА_15 и ОСОБА_28 , а также поддельными заверенными копиями листов трудовой книжки НОМЕР_6 , выданной на имя ОСОБА_15 , по указанию ОСОБА_10 сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
После совершения ОСОБА_12 и ОСОБА_11 своих функций согласно разработанного плана, ОСОБА_10 , используя свое служебное положение вопреки интересам службы, злоупотребляя своими полномочиями по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами и организационно-распорядительными полномочиями по подбору и расстановки кадров филиала, предусмотренными Положением о филиале АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харькове № 43/6 от 02.11.2006г, 6 июня 2008 года при рассмотрении комиссией активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк», председателем которой он являлся, вопроса о выдаче кредита ОСОБА_15 , с целью завладения денежными средствами, которые будут выданы в адрес ОСОБА_15 , скрыл от членов комиссии активно-пассивных операций филиала данные о подложности документов ООО «БМК авто» и документов о доходах ОСОБА_15 и ОСОБА_28 , а также данные о реальной стоимости автомобиля, тем самым обеспечив принятие членами комиссии активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» решение об обращении в Головной банк с ходатайством о получении разрешения на выдачу кредита в адрес ОСОБА_15 в сумме 34 800 тысяч долларов США. Указанное решение комиссии активно-пассивных операций было оформлено протоколом заседания комиссии активно-пассивных операций № 28 от 06.06.2008 года. После этого ОСОБА_10 , продолжая свои преступные действия согласно разработанного им плана, скрывая данные о ложности документов ООО «БМК авто» и документов о доходах ОСОБА_15 и ОСОБА_28 , а также данные о реальной стоимости автомобиля, подписал и направил по электронной почте на имя Председателя правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ходатайство о получении разрешения на выдачу кредита в адрес ОСОБА_15 в сумме 34 800 тысяч долларов США. После получения решения кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» о предоставлении кредита ОСОБА_15 , ОСОБА_10 , злоупотребляя своими служебными полномочиями по подписанию от имени АБ «АвтоЗАЗбанк» кредитных договоров на основании доверенности ВКЕ № НОМЕР_1 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_22 , в нарушение «Условий кредитования на приобретение транспортных средств», утвержденных протоколом Кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» № 68 от 22.05.2008г., которыми предусмотрена выдача кредитов на приобретение автомобилей путем безналичного перечисления денег на расчетный счет продавца, дал указание сотрудникам отдела активно-пассивных операций составить текст кредитного договора № 14/2008 с ОСОБА_15 , согласно п.п. 2.1.2 которого кредит должен выдаваться наличными. 24 июня 2008 года ОСОБА_10 , продолжая свои преступные действия, на основании доверенности ВКЕ №772604 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_22 , подписал от имени АБ «АвтоЗАЗбанк» составленный текст вышеуказанного кредитного договора, тем самым обеспечив выдачу кредитных средств ОСОБА_15 наличными из кассы банка.
В тот же день на основании заключенного кредитного договора ОСОБА_15 в кассе банка были получены денежные средства в сумме 34 800 долларов США, что согласно курса НБУ составило 168 769,56 гривен. Полученные денежные средства ОСОБА_15 в полном объеме передал ОСОБА_12 , а ОСОБА_11 передал ему автомобиль «MITSUBIHI LANCER Х» 2008 года выпуска, № кузова НОМЕР_7 , государственный регистрационный номер НОМЕР_8 свидетельство о регистрации которого было оформлено ОСОБА_11 на ОСОБА_15 .
Полученные от ОСОБА_15 денежные средства в размере 34 800 долларов США, что согласно курса НБУ составило 168 769,56 гривен ОСОБА_10 , ОСОБА_11 и ОСОБА_12 присвоили себе, тем самым причинив АБ «АвтоЗАЗбанк» материальный ущерб на указанную сумму в особо крупном размере. Завладев вышеуказанными денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_10 , ОСОБА_11 и ОСОБА_12 распределили их по заранее разработанному плану: 126 990,00 гривен было направлено на оплату стоимости автомобиля на расчетный счет ПКФ «Юниол» ООО; 3 037, 85 гривен на оплату банковских услуг и комиссий за выдачу кредита, и 3 516,3 гривен на оплату сборов и платежей по постановке автомобиля на учет в ГАИ. Оставшуюся денежную сумму в размере 35 225,41 гривен ОСОБА_10 , ОСОБА_11 и ОСОБА_12 распределили поровну между собой и потратили их на собственные нужды.
Кроме того, в июне 2008 года ОСОБА_10 , не желая прекращать свою преступную деятельность, во исполнение разработанного им плана по завладению денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк», предложил ОСОБА_16 оформить на свое имя кредит в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» на приобретение автомобиля « ОСОБА_30 » и привлечь в качестве поручителя кого-то из своих знакомых. При этом, ОСОБА_10 , с целью склонения ОСОБА_16 к оформлению кредита, сообщил ему, что указанный кредит в дальнейшем погашать не надо, так как ОСОБА_10 будут предприняты по погашению кредита за счет собственных средств банка. ОСОБА_31 , будучи введенным ОСОБА_10 в заблуждение по поводу отсутствия необходимости погашения кредита, доверяя ОСОБА_10 , как директору ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк», желая получить в пользование автомобиль, согласился с предложением ОСОБА_10 и сообщил ему, что кредит на приобретение автомобиля будет оформлен на его имя, а поручителем по кредиту выступит ОСОБА_32 . При этом ОСОБА_16 сообщил ОСОБА_10 , что он и ОСОБА_33 не имеют постоянного источника дохода. После этого, ОСОБА_16 с целью оформления кредита, передал ОСОБА_10 копии паспортов и справок о присвоении идентификационного кода, выданные на его имя и на имя ОСОБА_34 , сообщив при этом ОСОБА_12 , что он и ОСОБА_33 постоянного дохода не имеют.
Получив согласие ОСОБА_16 на оформлении на его имя кредитного договора, ОСОБА_10 , выполняя функции организатора организованной группы, злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил об этом ОСОБА_12 , которому дал указание изготовить на имя ОСОБА_16 и ОСОБА_34 поддельные справки о доходах, в которых указать размер дохода ОСОБА_16 за последние 6 месяцев в размере 33 784, 00 гривен, а размер дохода за последние 6 месяцев ОСОБА_34 в размере 22 140,00 гривен. Получив указанную информацию ОСОБА_12 , во исполнение преступного плана, разработанного ОСОБА_10 , находясь по месту своего жительства, по адресу: АДРЕСА_3 , с использованием незаполненных листов бумаги с оттисками печатей ООО «Харпер» и компьютерной техники изготовил поддельную справку о доходах № 9, выданную ООО «Харпер» на имя ОСОБА_16 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_16 работает в должности прораба и его совокупный доход за период с декабря по май2008 года составил 433 784,00 гривен, а также изготовил поддельную справку о доходах № 10, выданную ООО «Харпер» на имя ОСОБА_34 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_33 работает в должности заведующего склада и его совокупный доход за период с декабря по май 2008 года составил 22 140, 00 гривен.
Согласно письма ГНА в Харьковской области № 626/9/29-026 от 22.03.2011 года и письма Главного управления пенсионного фонда Украины в Харьковской области № 3606-08/20 от 18.03.2011 года получение вышеуказанных доходов ОСОБА_16 и ОСОБА_35 не подтверждается.
О том, что им подыскан ОСОБА_16 для оформления на его имя кредита, ОСОБА_10 также сообщил ОСОБА_11 , которому дал указание подыскать для реализации ОСОБА_16 автомобиль «MITSUBIHI LANCER Х». Получив указание по поиску автомобиля для ОСОБА_16 , ОСОБА_11 , действуя во исполнение общего преступного плана, злоупотребляя своими полномочиями учредителя ООО «БМК авто», не ставя в известность о своих намерениях директора ООО «БМК авто» Кузнецову, с целью поиска автомобиля для его передачи после получения кредита ОСОБА_16 , действуя от имени ООО «БМК авто», получил от ООО «Толыман ЛТД» ООО, зарегистрированному по адресу: г. Одесса, ул. Льва Толстого, 28, автомобиль «MITSUBIHI LANCER Х» 2008 года выпуска, № кузова НОМЕР_9 , стоимостью 144 550 гривен и обеспечил его доставку в г. Харьков.
После этого, ОСОБА_11 , продолжая свои преступные действия согласно заранее разработанного плана, сообщил ОСОБА_10 размер стоимости полученного им от ООО «Толыман ЛТД» автомобиля. На основании полученных от ОСОБА_11 сведений, ОСОБА_10 , выполняя функции организатора организованной группы, злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_11 , что в документах ООО «БМК авто» должны быть указаны ложные данные об увеличении стоимости данного автомобилядо 187 695,00 гривен за счет стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль не комплектуется, а также сообщил Цыганкову, что им должна быть выписана поддельная квитанция к приходному кассовому ордеру о внесении в кассу ООО «БМК авто» части стоимости автомобиля в размере 18 769, 50 гривен. Получив указанную информацию ОСОБА_11 , находясь в офисе ООО «БМК авто» по адресу: АДРЕСА_4 , используя то, что Кузнецова устранилась от исполнения обязанностей директора ООО «БМК авто» и передала ему в пользование факсимиле своей подписи и круглую печать ООО «БМК авто», изготовил письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 87-08 от 11.06.2008 года, в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» направляется ОСОБА_16 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «MITSUBIHI LANCER Х» 2008 года выпуска стоимостью 187 695 гривен, при этом указав стоимость данного автомобиля с учетом стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль укомплектован не был: тонировка стекол; автосигнализация с обратной связью PANTERA; автомагнитола ALPINA; газобалонное оборудование; легкосплавные диски R18; защита двигателя; аудио подготовка INFINITI; антикоррозийная обработка; парктроник; камера заднего вида; GPS навигационная система; салон кожа, климат контроль, противотуманные фары.
Согласно заключению автотовароведческой экспертизы №7051 от 29.10.2010г., дополнительное оборудование, а именно: тонировка стекол, автосигнализация с обратной связью, автомагнитола, газобаллонное оборудование, легкосплавные диски, защита двигателя, аудиоподготовка, на автомобиль «MITSUBIHILANCER» г/н НОМЕР_10 , установлено не было.
Кроме этого, ОСОБА_11 , во исполнение указаний ОСОБА_10 по изготовлению поддельных документов ООО «БМК авто», изготовил поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 29 о внесении ОСОБА_16 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 18 769,50 гривен, которые фактически в кассу ООО «БМК авто» ОСОБА_16 не вносились.
Согласно акта внеплановой проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности ООО «БМК-авто» № 06-12/142 от 06.12.2010 года и заключения судебно-экономической экспертизы № 1 от 31.01.2011 года, внесение ОСОБА_16 в кассу ООО «БМК-авто» денег в сумме 18 769,50 гривен документально не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные документы ООО «БМК авто» ОСОБА_11 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_16 передал ОСОБА_12 , который передал их вместе с изготовленными им поддельными справками о доходах на имя ОСОБА_16 и ОСОБА_34 , по указанию ОСОБА_10 сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
После совершения ОСОБА_12 и ОСОБА_11 своих функций согласно разработанного плана, ОСОБА_10 , используя свое служебное положение вопреки интересам службы, злоупотребляя своими полномочиями по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами и организационно-распорядительными полномочиями по подбору и расстановки кадров филиала, предусмотренными Положением о филиале АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харькове № 43/6 от 02.11.2006г, 18 июня 2008 года при рассмотрении комиссией активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк», председателем которой он являлся, вопроса о выдаче кредита ОСОБА_16 , с целью завладения денежными средствами, которые будут выданы в адрес ОСОБА_16 , скрыл от членов комиссии активно-пассивных операций филиала данные о подложности документов ООО «БМК авто» и документов о доходах ОСОБА_16 и ОСОБА_34 , а также данные о реальной стоимости автомобиля, тем самым обеспечив принятие членами комиссии активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» решение об обращении в Головной банк с ходатайством о получении разрешения на выдачу кредита в адрес ОСОБА_16 в сумме 34 800 долларов США. Указанное решение комиссии активно-пассивных операций было оформлено протоколом заседания комиссии активно-пассивных операций № 30 от 18.06.2008 года. После этого ОСОБА_10 , продолжая свои преступные действия согласно разработанного им плана, скрывая данные о ложности документов ООО «БМК авто» и документов о доходах ОСОБА_16 и ОСОБА_34 , а также данные о реальной стоимости автомобиля, подписал и направил по электронной почте на имя Председателя правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ходатайство о получении разрешения на выдачу кредита в адрес ОСОБА_16 в сумме 34 800 долларов США. После получения решения кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» о предоставлении кредита ОСОБА_16 , ОСОБА_10 , злоупотребляя своими служебными полномочиями по подписанию от имени АБ «АвтоЗАЗбанк» кредитных договоров на основании доверенности ВКЕ № НОМЕР_1 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_22 , в нарушение «Условий кредитования на приобретение транспортных средств», утвержденных протоколом Кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» № 68 от 22.05.2008г., которыми предусмотрена выдача кредитов на приобретение автомобилей путем безналичного перечисления денег на расчетный счет продавца, дал указание сотрудникам отдела активно-пассивных операций составить текст кредитного договора № 17/2008 с ОСОБА_16 , согласно п.п. 2.1.2 которого кредит должен выдаваться наличными. 3 июля 2008 года ОСОБА_10 , продолжая свои преступные действия, на основании доверенности ВКЕ №772604 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_22 , подписал от имени АБ «АвтоЗАЗбанк» составленный текст вышеуказанного кредитного договора, тем самым обеспечив выдачу кредитных средств ОСОБА_16 наличными из кассы банка.
В тот же день на основании заключенного кредитного договора ОСОБА_16 в кассе банка были получены денежные средства в сумме 34 800 долларов США, что согласно курса НБУ составило 168 773,00 гривен. Полученные денежные средства ОСОБА_16 в полном объеме передал ОСОБА_12 , а ОСОБА_11 передал ему автомобиль «MITSUBIHI LANCER Х» 2008 года выпуска, № кузова НОМЕР_9 , государственный регистрационный номер НОМЕР_10 , свидетельство о регистрации которого было оформлено ОСОБА_11 на имя ОСОБА_16 .
Полученные от ОСОБА_16 денежные средства в размере 34 800 долларов США, что согласно курса НБУ составило 168 773,00 гривен ОСОБА_10 , ОСОБА_11 и ОСОБА_12 присвоили себе, тем самым причинив АБ «АвтоЗАЗбанк» материальный ущерб на указанную сумму в особо крупном размере. Завладев вышеуказанными денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_10 , ОСОБА_11 и ОСОБА_12 распределили их по заранее разработанному плану: 144 550,00 гривен было направлено на оплату стоимости автомобиля на расчетный счет ООО «Толыман ЛТД», 3 137,92 гривен на оплату банковских услуг и комиссий за выдачу кредита, 3901,31 гривен на оплату сборов и платежей по постановке автомобиля на учет в ГАИ. Оставшуюся денежную сумму в размере 17 183, 77 гривен ОСОБА_10 , ОСОБА_11 и ОСОБА_12 распределили поровну между собой и потратили их на собственные нужды.
Кроме того, в июне 2008 года ОСОБА_12 , во исполнение разработанного ОСОБА_10 плана по завладению денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк», в соответствии с отведенной ему функцией по подысканию граждан, предложил ОСОБА_17 оформить на свое имя кредит в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» на приобретение принадлежащего ОСОБА_12 автомобиля «HYUNDAI KUPE» 2007 года выпуска, №кузова НОМЕР_11 , и привлечь в качестве поручителя кого-то из своих знакомых. При этом, ОСОБА_12 , с целью склонения ОСОБА_17 к оформлению кредита, согласно разработанному ОСОБА_10 плану, сообщил ему, что по согласованию с директором ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_10 указанный кредит в дальнейшем погашать не надо, так как ОСОБА_10 будут предприняты по погашению кредита за счет собственных средств банка. ОСОБА_17 , будучи введенным ОСОБА_12 в заблуждение по поводу отсутствия необходимости погашения кредита, желая получить в пользование автомобиль, согласился с предложением ОСОБА_12 и сообщил ему, что кредит на приобретение автомобиля будет оформлен на его имя, а поручителем по кредиту выступит ОСОБА_36 . После этого, ОСОБА_17 с целью оформления кредита, передал ОСОБА_12 копии паспортов и справок о присвоении идентификационного кода, выданные на его имя на имя ОСОБА_37 , сообщив при этом ОСОБА_12 , что он и ОСОБА_38 постоянного дохода не имеют.
Получив согласие ОСОБА_17 на оформлении на его имя кредитного договора, ОСОБА_12 , действуя согласно отведенной ему ОСОБА_10 преступной роли, сообщил ОСОБА_10 об отсутствии у ОСОБА_17 и ОСОБА_37 постоянного дохода. После этого ОСОБА_10 , выполняя функции организатора организованной группы, злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_12 , что в справке о доходах на имя ОСОБА_17 должен быть указан размер его дохода за последние 6 месяцев в размере 31 176,07 гривен, а размер дохода за последние 6 месяцев ОСОБА_37 должен составлять 26 472,56 гривен. Получив указанную информацию ОСОБА_12 , во исполнение преступного плана, разработанного ОСОБА_10 , находясь по месту своего жительства, по адресу: АДРЕСА_3 , с использованием незаполненных листов бумаги с оттисками печатей ООО «Ортис» и компьютерной техники изготовил поддельную справку о доходах № 28/10, выписанную ООО «Ортис» на имя ОСОБА_17 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_17 работает в должности регионального менеджера и его совокупный доход за период с декабря 2007 года по май 2008 года составил 31 176,07 гривен, а также изготовил поддельную справку о доходах № 28/9, выписанную ООО «Ортис» на имя ОСОБА_37 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_38 работает в должности работает в должности маркетолога и ее совокупный доход за период с декабря 2007 года по май 2008 года составил 26 472,56 гривен. С целью подтверждения ложного факта о том, что ОСОБА_17 работает в должности регионального менеджера ООО «Ортис», ОСОБА_12 также изготовил на незаполненных листах бумаги с круглой печатью ООО «Ортис» заведомо поддельные копии листов трудовой книжки № НОМЕР_12 , выписанной на имя ОСОБА_17 , с записями о приеме его на работу в ООО «Ортис».
Согласно заключению судебно-почерковедческой экспертизы №687 от 28.12.2009г., рукописные записи, изображения которых имеются на 1-й странице и в записи №1 на 2-3 страницах электрофотокопии трудовой книжки № НОМЕР_12 на имя ОСОБА_17 , выполнены Залибедским ОСОБА_25 .
Согласно письма ГНА в Харьковской области № 626/9/29-026 от 22.03.2011 года и письма Главного управления пенсионного фонда Украины в Харьковской области № 3606-08/20 от 18.03.2011 года получение вышеуказанных доходов ОСОБА_17 и ОСОБА_39 не подтверждается.
О том, что им подыскан ОСОБА_17 для оформления на его имя кредита на приобретение принадлежащего ОСОБА_12 автомобиля «HYUNDAI KUPE» 2007 года выпуска, №кузова НОМЕР_11 , ОСОБА_12 сообщил ОСОБА_11 , предоставив ему паспортные данные ОСОБА_17 . Получив указанную информацию, ОСОБА_11 , действуя во исполнение общего преступного плана, злоупотребляя своими полномочиями учредителя ООО «БМК авто», не ставя в известность о своих намерениях директора ООО «БМК авто» Кузнецову, сообщил ОСОБА_10 , что ими подыскан ОСОБА_17 для оформления кредита на приобретение автомобиля «принадлежащего ОСОБА_12 автомобиля « ІНФОРМАЦІЯ_4 » 2007 года выпуска, №кузова НОМЕР_11 , принадлежащего ОСОБА_12 . На основании полученных от ОСОБА_11 сведений, ОСОБА_10 , выполняя функции организатора организованной группы, злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», желая максимально увеличить размер продаваемого автомобиля, сообщил ОСОБА_11 , что в документах ООО «БМК авто» стоимость данного автомобиля должна быть завышена до не более 189 228,50 гривен за счет стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль не комплектуется, а также сообщил Цыганкову, что им должна быть выписана поддельная квитанция к приходному кассовому ордеру о внесении в кассу ООО «БМК авто» части стоимости автомобиля в размере НОМЕР_13 , 50 гривен. Получив указанную информацию ОСОБА_11 , находясь в офисе ООО «БМК авто» по адресу: АДРЕСА_4 , используя то, что Кузнецова устранилась от исполнения обязанностей директора ООО «БМК авто» и передала ему в пользование факсимиле своей подписи и круглую печать ООО «БМК авто», изготовил письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 85-08 от 09.06.2008 года, в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в банк направляется ОСОБА_17 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля « ІНФОРМАЦІЯ_4 » стоимостью 189 228,00 гривен, при этом указав стоимость данного автомобиля с учетом стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль укомплектован не был: тонировка стекол; автосигнализация с обратной связью Star Line; автомагнитола ALPINA; газобаллонное оборудование; легкосплавные диски; защита двигателя; аудио подготовка INFINITI; антикоррозийная обработка; парктроник; камера заднего вида; GPS навигационная система; салон - кожа; климат контроль; противотуманные фары (ксенон); оптика (ксенон); АКПП (типтроник).
Согласно заключению автотовароведческой экспертизы №2322 от 05.05.2010г., автомобиль «HYUNDAIKUPE» 2007 года выпуска, номер кузова НОМЕР_11 , г/н НОМЕР_14 установлено оборудование только в виде сигнализации с обратной связью «StarLine» и тонировки стекол, другого оборудования на автомобиле установлено не было.
Кроме этого, ОСОБА_11 , во исполнение указаний ОСОБА_10 по изготовлению поддельных документов ООО «БМК авто», изготовил поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 27 о внесении ОСОБА_17 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 19 425, 50 гривен, которые фактически в кассу ООО «БМК авто» ОСОБА_17 не вносились.
Согласно акта внеплановой проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности ООО «БМК-авто» № 06-12/142 от 06.12.2010 года и заключения судебно-экономической экспертизы № 1 от 31.01.2011 года, внесение ОСОБА_17 в кассу ООО «БМК-авто» денег в сумме 54 287,50 гривен документально не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные документы ООО «БМК авто» ОСОБА_11 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_17 передал ОСОБА_12 , который передал их вместе с изготовленными им поддельными справками о доходах на имя ОСОБА_17 и ОСОБА_37 , а также поддельными заверенными копиями листов трудовой книжки № НОМЕР_12 , выписанной на имя ОСОБА_17 , по указанию ОСОБА_10 , сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
После совершения ОСОБА_12 и ОСОБА_11 своих функций согласно разработанного плана, ОСОБА_10 , используя свое служебное положение вопреки интересам службы, злоупотребляя своими полномочиями по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами и организационно-распорядительными полномочиями по подбору и расстановки кадров филиала, предусмотренными Положением о филиале АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харькове № 43/6 от 02.11.2006г, 18 июня 2008 года при рассмотрении комиссией активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк», председателем которой он являлся, вопроса о выдаче кредита ОСОБА_17 , с целью завладения денежными средствами, которые будут выданы в адрес ОСОБА_17 , скрыл от членов комиссии активно-пассивных операций филиала данные о подложности документов ООО «БМК авто» и документов о доходах ОСОБА_17 и ОСОБА_37 , а также данные о реальной стоимости автомобиля, тем самым обеспечив принятие членами комиссии активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» решение об обращении в Головной банк с ходатайством о получении разрешения на выдачу кредита в адрес ОСОБА_17 в сумме 35 тысяч долларов США. Указанное решение комиссии активно-пассивных операций было оформлено протоколом заседания комиссии активно-пассивных операций № 30 от 18.06.2008 года. После этого ОСОБА_10 , продолжая свои преступные действия согласно разработанного им плана, скрывая данные о ложности документов ООО «БМК авто» и документов о доходах ОСОБА_17 и ОСОБА_37 , а также данные о реальной стоимости автомобиля, подписал и направил по электронной почте на имя Председателя правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ходатайство о получении разрешения на выдачу кредита в адрес ОСОБА_17 в сумме 35 тысяч долларов США. После получения решения кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» о предоставлении кредита ОСОБА_17 , ОСОБА_10 , злоупотребляя своими служебными полномочиями по подписанию от имени АБ «АвтоЗАЗбанк» кредитных договоров на основании доверенности ВКЕ № НОМЕР_1 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_22 , в нарушение «Условий кредитования на приобретение транспортных средств», утвержденных протоколом Кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» № 68 от 22.05.2008г., которыми предусмотрена выдача кредитов на приобретение автомобилей путем безналичного перечисления денег на расчетный счет продавца, дал указание сотрудникам отдела активно-пассивных операций составить текст кредитного договора № 24/2008 с ОСОБА_17 , согласно п.п. 2.1.2 которого кредит должен выдаваться наличными. 17 июля 2008 года ОСОБА_10 , продолжая свои преступные действия, на основании доверенности ВКЕ №772604 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_22 , подписал от имени АБ «АвтоЗАЗбанк» составленный текст вышеуказанного кредитного договора, тем самым обеспечив выдачу кредитных средств ОСОБА_17 наличными из кассы банка.
В тот же день на основании заключенного кредитного договора ОСОБА_17 в кассе банка были получены денежные средства в сумме 35 000 долларов США, что согласно курса НБУ составило 169 410, 50 гривен. Полученные денежные средства ОСОБА_17 в полном объеме передал ОСОБА_12 , который передал ему автомобиль « ІНФОРМАЦІЯ_4 » 2007 года выпуска, №кузова НОМЕР_11 , свидетельство о регистрации которого было уже оформлено ОСОБА_12 на ОСОБА_17 .
Полученные от ОСОБА_17 денежные средства в размере 35 000 долларов США, что согласно курса НБУ составило НОМЕР_15 410,50 гривен ОСОБА_10 , ОСОБА_11 и ОСОБА_12 присвоили себе, тем самым причинив АБ «АвтоЗАЗбанк» материальный ущерб в особо крупном размере. Завладев вышеуказанными денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_10 , ОСОБА_11 и ОСОБА_12 распределили их по заранее разработанному плану: 3 149,65 гривен на оплату банковских услуг и комиссий за выдачу кредита, 3343 гривен на оплату сборов и платежей по постановке автомобиля на учет в ГАИ, 7947,56 гривен на оплату взноса за страхование автомобиля. Из оставшейся денежной суммы ОСОБА_10 , ОСОБА_11 и ОСОБА_12 получили свое вознаграждение в размере 1000 долларов США каждый, и 140 449, 39 гривен передали ОСОБА_12 в качестве оплаты принадлежащего ему автомобиля.
Кроме того, в июне 2008 года ОСОБА_12 , во исполнение разработанного ОСОБА_10 плана по завладению денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк», в соответствии с отведенной ему функцией по подысканию граждан, предложил ОСОБА_18 и ОСОБА_40 оформить на свое имя кредит в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» на приобретение принадлежащего ОСОБА_41 автомобиля «HYUNDAI GRANDEUR» 2007 года выпуска, № кузова НОМЕР_16 , стоимостью 165 000 гривен. При этом, ОСОБА_12 , с целью склонения ОСОБА_18 и ОСОБА_42 к оформлению кредита, согласно разработанному ОСОБА_10 плану, сообщил им, что по согласованию с директором ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_10 указанный кредит в дальнейшем погашать не надо, так как ОСОБА_10 будут предприняты по погашению кредита за счет собственных средств банка. ОСОБА_18 и ОСОБА_43 , будучи введенным ОСОБА_12 в заблуждение по поводу отсутствия необходимости погашения кредита, желая получить в пользование автомобиль, согласились с предложением ОСОБА_12 и сообщили ему, что кредит на приобретение автомобиля будет оформлен на имя ОСОБА_18 , а поручителем по кредиту выступит ОСОБА_44 . После этого, ОСОБА_18 и ОСОБА_43 с целью оформления кредита, передали ОСОБА_12 копии паспортов и справок о присвоении идентификационного кода, выданные на их имена, сообщив при этом ОСОБА_12 , что они постоянного дохода не имеют.
Получив согласие ОСОБА_18 и ОСОБА_42 на оформление кредитного договора, ОСОБА_12 , действуя согласно отведенной ему ОСОБА_10 преступной роли, сообщил ОСОБА_10 об отсутствии у ОСОБА_18 и ОСОБА_42 источника постоянного дохода. После этого ОСОБА_10 , выполняя функции организатора организованной группы, злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_12 , что в справке о доходах на имя ОСОБА_18 должен быть указан размер его дохода за последние 6 месяцев в размере 29 729, 10 гривен, а размер дохода за последние 6 месяцев ОСОБА_42 должен составлять 33 238,70 гривен. Получив указанную информацию ОСОБА_12 , во исполнение преступного плана, разработанного ОСОБА_10 , находясь по месту своего жительства, по адресу: АДРЕСА_3 , с использованием незаполненных листов бумаги с оттисками печатей ООО «Укрпроминвест-Харьков» и ЧП «АН «Континент», а также компьютерной техники изготовил поддельную справку о доходах № 34 от 17.06.2008 года, выписанную ООО «Укрпроминвест-Харьков» на имя ОСОБА_18 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_18 работает в должности начальника отдела снабжения и его совокупный доход за период с декабря 2007 года по май 2008 года составил 29 729,10 гривен, а также изготовил поддельную справку о доходах № 19 от 24.06.2008 года, выписанную ЧП «Агентство недвижимости «Континент» на имя ОСОБА_42 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_43 работает в должности начальника отдела продаж коммерческой недвижимости и его совокупный доход за период с декабря 2007 года по май 2008 года составил 33 238, 70 гривен.
Согласно письма ГНА в Харьковской области № 626/9/29-026 от 22.03.2011 года и письма Главного управления пенсионного фонда Украины в Харьковской области № 3606-08/20 от 18.03.2011 года получение вышеуказанных доходов ОСОБА_18 и ОСОБА_45 не подтверждается.
О том, что им подыскан ОСОБА_18 для оформления на его имя кредита на приобретение принадлежащего ОСОБА_41 автомобиля «HYUNDAI GRANDEUR» 2007 года выпуска 165 000 гривен, ОСОБА_12 сообщил ОСОБА_11 , предоставив ему паспортные данные ОСОБА_18 . Получив указанную информацию, ОСОБА_11 , действуя во исполнение общего преступного плана, злоупотребляя своими полномочиями учредителя ООО «БМК авто», не ставя в известность о своих намерениях директора ООО «БМК авто» Кузнецову, сообщил ОСОБА_10 , что ими подыскан ОСОБА_18 для оформления кредита на приобретение автомобиля принадлежащего ОСОБА_41 автомобиля «HYUNDAI GRANDEUR» 2007 года выпуска 220 000 гривен. На основании полученных от ОСОБА_11 сведений, ОСОБА_10 , выполняя функции организатора организованной группы, злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», желая максимально увеличить размер продаваемого автомобиля, сообщил ОСОБА_11 , что в документах ООО «БМК авто» стоимость данного автомобиля должна быть завышена до 245 767,00 гривен за счет стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль не комплектуется, а также сообщил Цыганкову, что им должна быть выписана поддельная квитанция к приходному кассовому ордеру о внесении в кассу ООО «БМК авто» части стоимости автомобиля в размере 24 767, 00 гривен. Получив указанную информацию ОСОБА_11 , находясь в офисе ООО «БМК авто» по адресу: АДРЕСА_4 , используя то, что Кузнецова устранилась от исполнения обязанностей директора ООО «БМК авто» и передала ему в пользование факсимиле своей подписи и круглую печать ООО «БМК авто», изготовил письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 88-08 от 20.06.2008 года, в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в банк направляется ОСОБА_18 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «HYUNDAI GRANDEUR» стоимостью 245 767,00 гривен, при этом указав стоимость данного автомобиля с учетом стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль укомплектован не был: тонировка стекол; автосигнализация с обратной связью; автомагнитола INFINITI; газобалонное оборудование; легкосплавные диски R18; аудио подготовка INFINITI; антикоррозийная обработка; парктроник; камера заднего вида; GPS навигационная система; салон кожа, климат контроль, противотуманные фары, электрорегулировка передних сидений, электросерворуль, ксенон, электросолнцезащитная шторка, электрозеркала заднего вида.
Согласно заключению автотовароведческой экспертизы №2323 от 27.04.2010г., на автомобиле марки «HYUNDAIGRANDEUR», г/н НОМЕР_17 , дополнительного оборудования, за исключением защиты двигателя, установлено не было.
Кроме этого, ОСОБА_11 , во исполнение указаний ОСОБА_10 по изготовлению поддельных документов ООО «БМК авто», изготовил поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 29 о внесении ОСОБА_18 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 24 767, 00 гривен, которые фактически в кассу ООО «БМК авто» ОСОБА_18 не вносились.
Согласно акта внеплановой проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности ООО «БМК-авто» № 06-12/142 от 06.12.2010 года и заключения судебно-экономической экспертизы № 1 от 31.01.2011 года, внесение ОСОБА_18 в кассу ООО «БМК-авто» денег в сумме 24 767,00 гривен документально не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные документы ООО «БМК авто» ОСОБА_11 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_18 передал ОСОБА_12 , который передал их вместе с изготовленными им поддельными справками о доходах на имя ОСОБА_18 и ОСОБА_42 по указанию ОСОБА_10 сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
После совершения ОСОБА_12 и ОСОБА_11 своих функций согласно разработанного плана, ОСОБА_10 , используя свое служебное положение вопреки интересам службы, злоупотребляя своими полномочиями по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами и организационно-распорядительными полномочиями по подбору и расстановки кадров филиала, предусмотренными Положением о филиале АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харькове № 43/6 от 02.11.2006г, 9 июля 2008 года при рассмотрении комиссией активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк», председателем которой он являлся, вопроса о выдаче кредита ОСОБА_18 , с целью завладения денежными средствами, которые будут выданы в адрес ОСОБА_18 , скрыл от членов комиссии активно-пассивных операций филиала данные о подложности документов ООО «БМК авто» и документов о доходах ОСОБА_18 и ОСОБА_42 , а также данные о реальной стоимости автомобиля, тем самым обеспечив принятие членами комиссии активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» решение об обращении в Головной банк с ходатайством о получении разрешения на выдачу кредита в адрес ОСОБА_18 в сумме 220 тысяч гривен. Указанное решение комиссии активно-пассивных операций было оформлено протоколом заседания комиссии активно-пассивных операций № 37 от 09.07.2008 года. После этого ОСОБА_10 , продолжая свои преступные действия согласно разработанного им плана, скрывая данные о ложности документов ООО «БМК авто» и документов о доходах ОСОБА_18 и ОСОБА_42 , а также данные о реальной стоимости автомобиля, подписал и направил по электронной почте на имя Председателя правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ходатайство о получении разрешения на выдачу кредита в адрес ОСОБА_18 в сумме 220 тысяч гривен. После получения решения кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» о предоставлении кредита ОСОБА_18 , ОСОБА_10 , злоупотребляя своими служебными полномочиями по подписанию от имени АБ «АвтоЗАЗбанк» кредитных договоров на основании доверенности ВКЕ № НОМЕР_1 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_22 , в нарушение «Условий кредитования на приобретение транспортных средств», утвержденных протоколом Кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» № 68 от 22.05.2008г., которыми предусмотрена выдача кредитов на приобретение автомобилей путем безналичного перечисления денег на расчетный счет продавца, дал указание сотрудникам отдела активно-пассивных операций составить текст кредитного договора № 26/2008 с ОСОБА_18 , согласно п.п. 2.1.2 которого кредит должен выдаваться наличными. 18 июля 2008 года ОСОБА_10 , продолжая свои преступные действия, на основании доверенности ВКЕ №772604 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_22 , подписал от имени АБ «АвтоЗАЗбанк» составленный текст вышеуказанного кредитного договора, тем самым обеспечив выдачу кредитных средств ОСОБА_18 наличными из кассы банка.
В тот же день на основании заключенного кредитного договора ОСОБА_18 в кассе банка были получены денежные средства в сумме 220 000 гривен. Полученные денежные средства ОСОБА_18 в полном объеме передал ОСОБА_12 , который передал ОСОБА_18 автомобиль «HYUNDAI GRANDEUR» 2007 года выпуска, № кузова НОМЕР_16 , государственный регистрационный номер НОМЕР_17 , свидетельство о регистрации которого уже было оформлено ОСОБА_12 на имя ОСОБА_18 .
Полученные от ОСОБА_18 денежные средства в размере 220 000 гривен, ОСОБА_10 , ОСОБА_11 и ОСОБА_12 присвоили себе, тем самым причинив АБ «АвтоЗАЗбанк» материальный ущерб в особо крупном размере. Завладев вышеуказанными денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_10 , ОСОБА_11 и ОСОБА_12 распределили их по заранее разработанному плану: 165 000 гривен было передано ОСОБА_41 в качестве платы за приобретенный у него автомобиль, 4 060 гривен направлено на оплату банковских услуг и комиссий за выдачу кредита, 3902,25 гривен на оплату сборов и платежей по постановке автомобиля на учет в ГАИ, 6 881.49 гривен на оплату взноса за страхование автомобиля. Оставшуюся денежную сумму в размере 40 156, 26 гривен ОСОБА_10 , ОСОБА_11 и ОСОБА_12 распределили поровну между собой и потратили их на собственные нужды.
Кроме того, в июле 2008 года ОСОБА_12 , во исполнение разработанного ОСОБА_10 плана по завладению денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк», в соответствии с отведенной ему функцией по подысканию граждан, предложил ОСОБА_24 оформить на свое имя кредит в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» на приобретение принадлежащего ОСОБА_46 автомобиля «TOYOTA COROLA» 2007 г.в., стоимостью 105 000 гривен. При этом, ОСОБА_12 , с целью склонения ОСОБА_24 к оформлению кредита, согласно разработанному ОСОБА_10 плану, сообщил ему, что по согласованию с директором ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_10 указанный кредит в дальнейшем погашать не надо, так как ОСОБА_10 будут предприняты по погашению кредита за счет собственных средств банка. ОСОБА_24 , будучи введенным ОСОБА_12 в заблуждение по поводу отсутствия необходимости погашения кредита, желая получить в пользование автомобиль, согласился с предложением ОСОБА_12 и сообщили ему, что кредит на приобретение автомобиля будет оформлен на имя его сестры ОСОБА_19 , а поручителем по кредиту выступит ОСОБА_47 . После этого, ОСОБА_24 с целью оформления кредита, передал ОСОБА_12 копии паспортов и справок о присвоении идентификационного кода, выданные на имена ОСОБА_19 и ОСОБА_48 , сообщив при этом ОСОБА_12 , что она и ОСОБА_49 постоянного дохода не имеют.
Получив согласие ОСОБА_24 и ОСОБА_19 на оформление кредитного договора, ОСОБА_12 , действуя согласно отведенной ему ОСОБА_10 преступной роли, сообщил ОСОБА_10 об отсутствии у ОСОБА_19 и ОСОБА_48 источника постоянного дохода. После этого ОСОБА_10 , выполняя функции организатора организованной группы, злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_12 , что в справке о доходах на имя ОСОБА_19 должен быть указан размер ее дохода за последние 6 месяцев в размере 42 193, 00 гривен, а размер дохода за последние 6 месяцев ОСОБА_48 должен составлять 29 151,00 гривен. Об указанных размерах дохода, который должен быть указан в справках о доходах, ОСОБА_12 сообщил ОСОБА_19 , которая занимая должность директора ПО «Мазур и Компания», изъявила желания изготовить поддельные справки о доходах на ее имя и на имя ОСОБА_48 самостоятельно. Получив указанную информацию от ОСОБА_12 . ОСОБА_19 с использованием компьютерной техники и находящейся у нее круглой печати ПО «Мазур и компания» изготовила поддельную справку о доходах № 43, выписанную ПО «Мазур и компания» на ее имя, в которой указала ложную информацию о том, что ее совокупный доход за период с декабря 2007 года по май 2008 года составил 42 193,00 гривен, а также изготовила поддельную справку о доходах № 44, выписанную ПО «Мазур и компания» на имя ОСОБА_48 , в которой указала ложную информацию о том, что ОСОБА_49 работает в должности регионального менеджера и ее совокупный доход за период с декабря 2007 года по май 2008 года составил 29 151, 00 гривен. Изготовленные поддельные справки о доходах на свое имя и на имя ОСОБА_48 , ОСОБА_19 с целью их предоставления в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» передала ОСОБА_12 . С целью подтверждения ложного факта о том, что ОСОБА_19 работает в должности директора ПО «Мазур и Компания», ОСОБА_12 также изготовил на незаполненных листах бумаги с круглой печатью ПО «Мазур и компания» заведомо поддельные копии листов трудовой книжки НОМЕР_18 , выписанной на имя ОСОБА_19 , с записями о приеме ее на работу в ПО «Мазур и компания».
Согласно заключению почерковедческой экспертизы №687 от 28.12.2009г., рукописные записи, изображения которых имеются в записи №9 на 6-7 страницах электрофотокопии трудовой книжки НОМЕР_18 на имя ОСОБА_19 , выполнены Залибедским ОСОБА_25 .
Согласно письма ГНА в Харьковской области № 626/9/29-026 от 22.03.2011 года и письма Главного управления пенсионного фонда Украины в Харьковской области № 3606-08/20 от 18.03.2011 года получение вышеуказанных доходов ОСОБА_19 и ОСОБА_48 не подтверждается.
О том, что им подыскана ОСОБА_19 для оформления на ее имя кредита на приобретение принадлежащего ОСОБА_46 автомобиля «TOYOTA COROLA» 2007 г.в., стоимостью 105 000 гривен, ОСОБА_12 сообщил ОСОБА_11 , предоставив ему паспортные данные ОСОБА_18 . Получив указанную информацию, ОСОБА_11 , действуя во исполнение общего преступного плана, злоупотребляя своими полномочиями учредителя ООО «БМК авто», не ставя в известность о своих намерениях директора ООО «БМК авто» Кузнецову, сообщил ОСОБА_10 , что ими подыскана ОСОБА_19 для оформления кредита на приобретение принадлежащего ОСОБА_46 автомобиля «TOYOTA COROLA» 2007 г.в., стоимостью 105 000 гривен. На основании полученных от ОСОБА_11 сведений, ОСОБА_10 , выполняя функции организатора организованной группы, злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», желая максимально увеличить размер продаваемого автомобиля, сообщил ОСОБА_11 , что в документах ООО «БМК авто» стоимость данного автомобиля должна быть завышена до 159700,00 гривен за счет стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль не комплектуется, а также сообщил Цыганкову, что им должна быть выписана поддельная квитанция к приходному кассовому ордеру о внесении в кассу ООО «БМК авто» части стоимости автомобиля в размере 16 700, 00 гривен. Получив указанную информацию ОСОБА_11 , находясь в офисе ООО «БМК авто» по адресу: АДРЕСА_4 , используя то, что Кузнецова устранилась от исполнения обязанностей директора ООО «БМК авто» и передала ему в пользование факсимиле своей подписи и круглую печать ООО «БМК авто», изготовил письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 92-08 от 21.07.2008 года, в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в банк направляется ОСОБА_19 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение принадлежащего ОСОБА_46 автомобиля «TOYOTA COROLA» 2007 г.в., стоимостью 159 700,00 гривен, при этом указав стоимость данного автомобиля с учетом стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль укомплектован не был: аудиоподготовка; антикоррозийная обработка; парктроник; GPS навигационная система; биксенон, диски, спортобасс.
Согласно заключению автотовароведческой экспертизы №2320 от 11.05.2010г., дополнительное оборудование, а именно легкосплавные диски, аудиоподготовка, антикоррозийная обработка, партроник, навигационная система, оптика, спортоблес, типроник, на автомобиль «TOYOTACOROLLA», кузов № НОМЕР_19 , г/н НОМЕР_20 , установлено не было.
Кроме этого, ОСОБА_11 , во исполнение указаний ОСОБА_10 по изготовлению поддельных документов ООО «БМК авто», изготовил поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 39 о внесении ОСОБА_19 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 16 700, 00 гривен, которые фактически в кассу ООО «БМК авто» ОСОБА_19 не вносились.
Согласно акта внеплановой проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности ООО «БМК-авто» № 06-12/142 от 06.12.2010 года и заключения судебно-экономической экспертизы № 1 от 31.01.2011 года, внесение ОСОБА_19 в кассу ООО «БМК-авто» денег в сумме 16 700,00 гривен документально не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные документы ООО «БМК авто» ОСОБА_11 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_18 передал ОСОБА_12 , который передал их вместе с изготовленными ОСОБА_19 поддельными справками о доходах на имя ОСОБА_19 и ОСОБА_48 , а также изготовленными им поддельные заверенные копии листов трудовой книжки НОМЕР_18 , выписанной на имя ОСОБА_19 , по указанию ОСОБА_10 , сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
После совершения ОСОБА_12 и ОСОБА_11 своих функций согласно разработанного плана, ОСОБА_10 , используя свое служебное положение вопреки интересам службы, злоупотребляя своими полномочиями по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами и организационно-распорядительными полномочиями по подбору и расстановки кадров филиала, предусмотренными Положением о филиале АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харькове № 43/6 от 02.11.2006г, 24 июля 2008 года при рассмотрении комиссией активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк», председателем которой он являлся, вопроса о выдаче кредита ОСОБА_19 , с целью завладения денежными средствами, которые будут выданы в адрес ОСОБА_19 , скрыл от членов комиссии активно-пассивных операций филиала данные о подложности документов ООО «БМК авто» и документов о доходах ОСОБА_19 и ОСОБА_48 , а также данные о реальной стоимости автомобиля, тем самым обеспечив принятие членами комиссии активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» решение об обращении в Головной банк с ходатайством о получении разрешения на выдачу кредита в адрес ОСОБА_19 в сумме 143 тысяч гривен. Указанное решение комиссии активно-пассивных операций было оформлено протоколом заседания комиссии активно-пассивных операций № 40 от 24.07.2008 года. После этого ОСОБА_10 , продолжая свои преступные действия согласно разработанного им плана, скрывая данные о ложности документов ООО «БМК авто» и документов о доходах ОСОБА_19 и ОСОБА_48 , а также данные о реальной стоимости автомобиля, подписал и направил по электронной почте на имя Председателя правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ходатайство о получении разрешения на выдачу кредита в адрес ОСОБА_19 в сумме 143 тысяч гривен. После получения решения кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» о предоставлении кредита ОСОБА_19 , ОСОБА_10 , злоупотребляя своими служебными полномочиями по подписанию от имени АБ «АвтоЗАЗбанк» кредитных договоров на основании доверенности ВКЕ № НОМЕР_1 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_22 , в нарушение «Условий кредитования на приобретение транспортных средств», утвержденных протоколом Кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» № 68 от 22.05.2008г., которыми предусмотрена выдача кредитов на приобретение автомобилей путем безналичного перечисления денег на расчетный счет продавца, дал указание сотрудникам отдела активно-пассивных операций составить текст кредитного договора № 30/2008 с ОСОБА_19 , согласно п.п. 2.1.2 которого кредит должен выдаваться наличными. 7 августа 2008 года ОСОБА_10 , продолжая свои преступные действия, на основании доверенности ВКЕ №772604 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_22 , подписал от имени АБ «АвтоЗАЗбанк» составленный текст вышеуказанного кредитного договора, тем самым обеспечив выдачу кредитных средств ОСОБА_19 наличными из кассы банка.
В тот же день на основании заключенного кредитного договора ОСОБА_19 в кассе банка были получены денежные средства в сумме 143 000 гривен. Полученные денежные средства ОСОБА_19 передала ОСОБА_12 , который передал ОСОБА_24 автомобиль «TOYOTA COROLA», номер кузова НОМЕР_19 , государственный регистрационный номер НОМЕР_20 , свидетельство о регистрации которого уже было оформлено ОСОБА_12 на имя ОСОБА_19 .
Полученные от ОСОБА_19 денежные средства в размере 143 000 гривен, ОСОБА_10 , ОСОБА_11 и ОСОБА_12 присвоили себе, тем самым причинив АБ «АвтоЗАЗбанк» материальный ущерб в особо крупном размере. Завладев вышеуказанными денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_10 , ОСОБА_11 и ОСОБА_12 распределили их по заранее разработанному плану: 105 000 гривен было передано ОСОБА_50 в качестве платы за приобретенный у него автомобиль, 2 674 гривен направлено на оплату банковских услуг и комиссий за выдачу кредита, 2887,08 гривен на оплату сборов и платежей по постановке автомобиля на учет в ГАИ, 7 327,04 гривен на оплату взноса за страхование автомобиля. Оставшуюся денежную сумму в размере 25 111, 08 гривен ОСОБА_10 , ОСОБА_11 и ОСОБА_12 распределили поровну между собой и потратили их на собственные нужды.
Кроме того, в августе 2008 года ОСОБА_12 , во исполнение разработанного ОСОБА_10 плана по завладению денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк», в соответствии с отведенной ему функцией по подысканию граждан, предложил ОСОБА_20 оформить на свое имя кредит в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» на приобретение автомобиля. При этом, ОСОБА_12 , с целью склонения ОСОБА_20 к оформлению кредита, согласно разработанному ОСОБА_10 плану, сообщил ему, что по согласованию с директором ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_10 указанный кредит в дальнейшем погашать не надо, так как ОСОБА_10 будут предприняты по погашению кредита за счет собственных средств банка. ОСОБА_20 , будучи введенным ОСОБА_12 в заблуждение по поводу отсутствия необходимости погашения кредита, желая получить в пользование автомобиль, согласился с предложением ОСОБА_12 и сообщили ему, что кредит на приобретение автомобиля будет оформлен на его имя, а поручителем по кредиту выступит его жена ОСОБА_51 . После этого, ОСОБА_20 с целью оформления кредита, передал ОСОБА_12 копии паспортов и справок о присвоении идентификационного кода, выданные на его имя и на имя ОСОБА_52 , сообщив при этом ОСОБА_12 , что он постоянного дохода не имеет.
Получив согласие ОСОБА_53 на оформление на его имя кредитного договора, ОСОБА_12 , действуя согласно отведенной ему ОСОБА_10 преступной роли, сообщил ОСОБА_10 об отсутствии у ОСОБА_53 источника постоянного дохода. После этого ОСОБА_10 , выполняя функции организатора организованной группы, злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_12 , что в справке о доходах на имя ОСОБА_20 должен быть указан размер его дохода за последние 6 месяцев в размере 58 794, 00 гривен. Об указанном размере дохода, который должен быть указан в справке о доходах, ОСОБА_12 сообщил ОСОБА_20 , который занимая должность коммерческого директора ООО «Промметторг 2007», изъявил желание самостоятельно изготовить поддельную справку о доходах на его имя. Получив указанную информацию от ОСОБА_12 , ОСОБА_20 используя компьютерную технику и свободный доступ к круглой печати и штампу ООО «Промметторг 2007», собственноручно изготовил поддельную справку о доходах № ПМТ/19 от 19.08.2008 года, выписанную ООО «Промметторг 2007» на его имя, в которой указал ложную информацию о том, что его совокупный доход за период с февраля по июль 2008 года составил 58 794,00 гривен. Изготовленную поддельную справку о доходах на свое имя, ОСОБА_20 с целью ее использования путем предоставления в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» передал ОСОБА_12 .
Согласно заключению судебно-почерковедческой экспертизы №733 от 22.12.2009г., рукописный текст и подписи от имени директора ООО «Промметторг 2007» ОСОБА_54 в справке № ПМТ/19 от 19.08.2008г. о средней заработной плате, выписанной на имя ОСОБА_20 , выполнена не ОСОБА_55 , а иным лицом.
Согласно письма ГНА в Харьковской области № 626/9/29-026 от 22.03.2011 года и письма Главного управления пенсионного фонда Украины в Харьковской области № 3606-08/20 от 18.03.2011 года получение вышеуказанных доходов ОСОБА_20 не подтверждается.
О том, что им подыскан ОСОБА_20 для оформления на его имя кредита, ОСОБА_12 также сообщил ОСОБА_11 , предоставив ему паспортные данные ОСОБА_20 . Получив указанную информацию, ОСОБА_11 , действуя во исполнение общего преступного плана, злоупотребляя своими полномочиями учредителя ООО «БМК авто», не ставя в известность о своих намерениях директора ООО «БМК авто» Кузнецову, с целью поиска автомобиля для его передачи после получения кредита ОСОБА_20 , действуя от имени ООО «БМК авто», на основании заключенного дилерского договора от 02.09.2008 г. получил от ООО «Толыман ЛТД», зарегистрированному по адресу: г. Одесса, ул. Льва Толстого, 28, автомобиль «TOYOTA CAMRY» 2008 года выпуска, белого цвета, №кузова НОМЕР_21 , стоимостью 147 980 гривен и обеспечил его доставку в г. Харьков.
После этого, ОСОБА_11 , продолжая свои преступные действия согласно заранее разработанного плана, сообщил ОСОБА_10 размер стоимости полученного им от ООО «Толыман ЛТД» автомобиля. На основании полученных от ОСОБА_11 сведений, ОСОБА_10 , выполняя функции организатора организованной группы, злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_11 , что в документах ООО «БМК авто» должны быть указаны ложные данные об увеличении стоимости данного автомобилядо 290 037,00 гривен за счет стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль не комплектуется, а также сообщил Цыганкову, что им должна быть выписана поддельная квитанция к приходному кассовому ордеру о внесении в кассу ООО «БМК авто» части стоимости автомобиля в размере НОМЕР_22 , 00 гривен. Получив указанную информацию ОСОБА_11 , находясь в офисе ООО «БМК авто» по адресу: АДРЕСА_4 , используя то, что Кузнецова устранилась от исполнения обязанностей директора ООО «БМК авто» и передала ему в пользование факсимиле своей подписи и круглую печать ООО «БМК авто», изготовил письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 98-08 от 15.08.2008 года, в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» направляется ОСОБА_20 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «TOYOTA CAMRY» стоимостью 290 037, 00 гривен, при этом указав стоимость данного автомобиля с учетом стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль укомплектован не был: тонировка стекол; автосигнализация с обратной связью PANTERA; газобалонное оборудование; легкосплавные диски R18; защита двигателя; антикоррозийная обработка; парктроник; камера заднего вида; GPS навигационная система; противотуманные фары.
Согласно заключению автотовароведческой экспертизы №4221 от 15.07.2010г., на вышеуказанный автомобиль «TOYOTACAMRY», г/н НОМЕР_23 , дополнительное оборудование установлено не было.
Кроме этого, ОСОБА_11 , во исполнение указаний ОСОБА_10 по изготовлению поддельных документов ООО «БМК авто», изготовил поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 61 о внесении ОСОБА_20 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 53 037,00 гривен, которые фактически в кассу ООО «БМК авто» ОСОБА_20 не вносились.
Согласно акта внеплановой проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности ООО «БМК-авто» № 06-12/142 от 06.12.2010 года и заключения судебно-экономической экспертизы № 1 от 31.01.2011 года, внесение ОСОБА_20 в кассу ООО «БМК-авто» денег в сумме 53 037,00 гривен документально не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные документы ООО «БМК авто» ОСОБА_11 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_13 передал ОСОБА_12 , который передал их вместе с изготовленной поддельной справкой о доходах на имя ОСОБА_20 по указанию ОСОБА_10 сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
После совершения ОСОБА_12 и ОСОБА_11 своих функций согласно разработанного плана, ОСОБА_10 , используя свое служебное положение вопреки интересам службы, злоупотребляя своими полномочиями по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами и организационно-распорядительными полномочиями по подбору и расстановки кадров филиала, предусмотренными Положением о филиале АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харькове № 43/6 от 02.11.2006г, 22 августа 2008 года при рассмотрении комиссией активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк», председателем которой он являлся, вопроса о выдаче кредита ОСОБА_20 , с целью завладения денежными средствами, которые будут выданы в адрес ОСОБА_20 , скрыл от членов комиссии активно-пассивных операций филиала данные о подложности документов ООО «БМК авто» и документов о доходах ОСОБА_20 , а также данные о реальной стоимости автомобиля, тем самым обеспечив принятие членами комиссии активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» решение об обращении в Головной банк с ходатайством о получении разрешения на выдачу кредита в адрес ОСОБА_20 в сумме 260 тысяч гривен. Указанное решение комиссии активно-пассивных операций было оформлено протоколом заседания комиссии активно-пассивных операций № 48 от 22.08.2008 года. После этого ОСОБА_10 , продолжая свои преступные действия согласно разработанного им плана, скрывая данные о ложности документов ООО «БМК авто» и документов о доходах ОСОБА_20 , а также данные о реальной стоимости автомобиля, подписал и направил по электронной почте на имя Председателя правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ходатайство о получении разрешения на выдачу кредита в адрес ОСОБА_20 в сумме 260 тысяч гривен. После получения решения кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» о предоставлении кредита ОСОБА_20 в размере 237 тысяч гривен, ОСОБА_10 , злоупотребляя своими служебными полномочиями по подписанию от имени АБ «АвтоЗАЗбанк» кредитных договоров на основании доверенности ВКЕ № НОМЕР_1 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_22 , в нарушение «Условий кредитования на приобретение транспортных средств», утвержденных протоколом Кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» № 68 от 22.05.2008г., которыми предусмотрена выдача кредитов на приобретение автомобилей путем безналичного перечисления денег на расчетный счет продавца, дал указание сотрудникам отдела активно-пассивных операций составить текст кредитного договора № 35/2008 с ОСОБА_20 , согласно п.п. 2.1.2 которого кредит должен будет выдаваться наличными. 12 сентября 2008 года ОСОБА_10 , продолжая свои преступные действия, на основании доверенности ВКЕ №772604 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_22 , подписал от имени АБ «АвтоЗАЗбанк» составленный текст вышеуказанного кредитного договора, тем самым обеспечив выдачу кредитных средств ОСОБА_20 наличными из кассы банка.
В тот же день на основании заключенного кредитного договора ОСОБА_20 в кассе банка были получены денежные средства в сумме 237 000 гривен. Полученные денежные средства ОСОБА_20 в полном объеме передал ОСОБА_12 , а ОСОБА_11 передал ему автомобиль «TOYOTA CAMRY» 2008 года выпуска, белого цвета, №кузова НОМЕР_21 , государственный регистрационный номер НОМЕР_23 , свидетельство о регистрации которого было уже оформлено ОСОБА_11 на ОСОБА_20 .
Полученные от ОСОБА_20 денежные средства в размере 237 000 гривен, ОСОБА_10 , ОСОБА_11 и ОСОБА_12 присвоили себе, тем самым причинив АБ «АвтоЗАЗбанк» материальный ущерб в особо крупном размере. Завладев вышеуказанными денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_10 , ОСОБА_11 и ОСОБА_12 распределили их по заранее разработанному плану: 147 980 гривен было передано ОСОБА_11 для проведения оплаты стоимости автомобиля в адрес ООО «Толыман ЛТД», 4 366 гривен направлено на оплату банковских услуг и комиссий за выдачу кредита, 4236,3 гривен на оплату сборов и платежей по постановке автомобиля на учет в ГАИ. Оставшуюся денежную сумму в размере 80 417, 7 гривен ОСОБА_10 , ОСОБА_11 и ОСОБА_12 распределили поровну между собой и потратили их на собственные нужды.
Кроме того, в августе 2008 года ОСОБА_12 , во исполнение разработанного ОСОБА_10 плана по завладению денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк», в соответствии с отведенной ему функцией по подысканию граждан, предложил ОСОБА_21 оформить на свое имя кредит в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» на приобретение автомобиля и привлечь в качестве поручителя кого-то из своих знакомых. При этом, ОСОБА_12 , с целью склонения ОСОБА_21 к оформлению кредита, согласно разработанному ОСОБА_10 плану, сообщил ему, что по согласованию с директором ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_10 указанный кредит в дальнейшем погашать не надо, так как ОСОБА_10 будут предприняты по погашению кредита за счет собственных средств банка. ОСОБА_21 , будучи введенным ОСОБА_12 в заблуждение по поводу отсутствия необходимости погашения кредита, желая получить в пользование автомобиль, согласился с предложением ОСОБА_12 и сообщил ему, что кредит на приобретение автомобиля будет оформлен на его имя, а поручителем по кредиту выступит ОСОБА_56 . После этого, ОСОБА_21 с целью оформления кредита, передал ОСОБА_12 копии паспортов и справок о присвоении идентификационного кода, выданные на его имя и на имя ОСОБА_57 , сообщив при этом ОСОБА_12 , что он и ОСОБА_58 постоянного дохода не имеют.
Получив согласие ОСОБА_21 на оформлении на его имя кредитного договора, ОСОБА_12 , действуя согласно отведенной ему ОСОБА_10 преступной роли, сообщил ОСОБА_10 об отсутствии у ОСОБА_21 и ОСОБА_57 постоянного дохода. После этого ОСОБА_10 , выполняя функции организатора организованной группы, злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_12 , что в справке о доходах на имя ОСОБА_21 должен быть указан размер его дохода за последние 6 месяцев в размере 60 270 гривен, а размер дохода за последние 6 месяцев ОСОБА_57 должен составлять 49 765,80 гривен. Получив указанную информацию ОСОБА_12 , во исполнение преступного плана, разработанного ОСОБА_10 , находясь по месту своего жительства, по адресу: АДРЕСА_3 , с использованием листов бумаги с оттисками печатей ООО «Комплекс Медтехника» и ООО «Украинская промышленная строительная компания», а также компьютерной техники изготовил поддельную справку о доходах № 12/08-К от 12.08.2008 года, выданную ООО «Комплекс Медтехника» на имя ОСОБА_21 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_21 работает в должности коммерческого директоры и его совокупный доход за период с февраля по июль 2008 года составил 60 270,01 гривен, а также изготовил поддельную справку о доходах, выданную ООО «Украинская промышленная строительная компания» на имя ОСОБА_57 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_58 работает в должности руководителя отдела маркетинга ООО «Украинская промышленная строительная компания» и ее совокупный доход за период с февраля по июль 2008 года составил 49 765,80 гривен.
Согласно письма ГНА в Харьковской области № 626/9/29-026 от 22.03.2011 года и письма Главного управления пенсионного фонда Украины в Харьковской области № 3606-08/20 от 18.03.2011 года получение вышеуказанных доходов ОСОБА_21 и ОСОБА_57 не подтверждается.
О том, что им подыскан ОСОБА_21 для оформления на его имя кредита, ОСОБА_12 также сообщил ОСОБА_11 , предоставив ему паспортные данные ОСОБА_20 . Получив указанную информацию, ОСОБА_11 , действуя во исполнение общего преступного плана, злоупотребляя своими полномочиями учредителя ООО «БМК авто», не ставя в известность о своих намерениях директора ООО «БМК авто» Кузнецову, с целью поиска автомобиля для его передачи после получения кредита ОСОБА_20 , действуя от имени ООО «БМК авто», на основании заключенного дилерского договора от 02.09.2008 г. получил от ООО «Толыман ЛТД», зарегистрированному по адресу: г. Одесса, ул. Льва Толстого, 28, автомобиль «TOYOTA CAMRY» 2008 года выпуска, белого цвета, №кузова НОМЕР_21 , стоимостью 147 980 гривен и обеспечил его доставку в г. Харьков.
После этого, ОСОБА_11 , продолжая свои преступные действия согласно заранее разработанного плана, сообщил ОСОБА_10 размер стоимости полученного им от ООО «Толыман ЛТД» автомобиля. На основании полученных от ОСОБА_11 сведений, ОСОБА_10 , выполняя функции организатора организованной группы, злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_11 , что в документах ООО «БМК авто» должны быть указаны ложные данные об увеличении стоимости данного автомобилядо 290 037,00 гривен за счет стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль не комплектуется, а также сообщил Цыганкову, что им должна быть выписана поддельная квитанция к приходному кассовому ордеру о внесении в кассу ООО «БМК авто» части стоимости автомобиля в размере НОМЕР_22 , 00 гривен. Получив указанную информацию ОСОБА_11 , находясь в офисе ООО «БМК авто» по адресу: АДРЕСА_4 , используя то, что Кузнецова устранилась от исполнения обязанностей директора ООО «БМК авто» и передала ему в пользование факсимиле своей подписи и круглую печать ООО «БМК авто», изготовил письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 98-29 от 20.08.2008 года, в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» направляется ОСОБА_21 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «TOYOTA CAMRY» стоимостью 290 037, 00 гривен, при этом указав стоимость данного автомобиля с учетом стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль укомплектован не был: тонировка стекол; автосигнализация с обратной связью PANTERA; газобалонное оборудование; легкосплавные диски R18; защита двигателя; антикоррозийная обработка; парктроник; камера заднего вида; GPS навигационная система; противотуманные фары.
Кроме этого, ОСОБА_11 , во исполнение указаний ОСОБА_10 по изготовлению поддельных документов ООО «БМК авто», изготовил поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 62 о внесении ОСОБА_21 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 53 037,00 гривен, которые фактически в кассу ООО «БМК авто» ОСОБА_21 не вносились.
Согласно акта внеплановой проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности ООО «БМК-авто» № 06-12/142 от 06.12.2010 года и заключения судебно-экономической экспертизы № 1 от 31.01.2011 года, внесение ОСОБА_59 в кассу ООО «БМК-авто» денег в сумме 53 037,00 гривен документально не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные документы ООО «БМК авто» ОСОБА_11 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_21 передал ОСОБА_12 , который передал их вместе с изготовленными им поддельными справками о доходах на имя ОСОБА_21 и ОСОБА_57 , по указанию ОСОБА_10 , сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
После совершения ОСОБА_12 и ОСОБА_11 своих функций согласно разработанного плана, ОСОБА_10 , используя свое служебное положение вопреки интересам службы, злоупотребляя своими полномочиями по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами и организационно-распорядительными полномочиями по подбору и расстановки кадров филиала, предусмотренными Положением о филиале АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харькове № 43/6 от 02.11.2006г, 14 августа 2008 года при рассмотрении комиссией активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк», председателем которой он являлся, вопроса о выдаче кредита ОСОБА_21 , с целью завладения денежными средствами, которые будут выданы в адрес ОСОБА_21 , скрыл от членов комиссии активно-пассивных операций филиала данные о подложности документов ООО «БМК авто» и документов о доходах ОСОБА_21 и ОСОБА_57 , а также данные о реальной стоимости автомобиля, тем самым обеспечив принятие членами комиссии активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» решение об обращении в Головной банк с ходатайством о получении разрешения на выдачу кредита в адрес ОСОБА_21 в сумме 260 тысяч гривен. Указанное решение комиссии активно-пассивных операций было оформлено протоколом заседания комиссии активно-пассивных операций № 46 от 14.08.2008 года. После этого ОСОБА_10 , продолжая свои преступные действия согласно разработанного им плана, скрывая данные о ложности документов ООО «БМК авто» и документов о доходах ОСОБА_21 и ОСОБА_57 , а также данные о реальной стоимости автомобиля, подписал и направил по электронной почте на имя Председателя правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ходатайство о получении разрешения на выдачу кредита в адрес ОСОБА_21 в сумме 260 тысяч гривен. После получения решения кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» о предоставлении кредита ОСОБА_21 в размере 237 тысяч гривен, ОСОБА_10 , злоупотребляя своими служебными полномочиями по подписанию от имени АБ «АвтоЗАЗбанк» кредитных договоров на основании доверенности ВКЕ № НОМЕР_1 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_22 , в нарушение «Условий кредитования на приобретение транспортных средств», утвержденных протоколом Кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» № 68 от 22.05.2008г., которыми предусмотрена выдача кредитов на приобретение автомобилей путем безналичного перечисления денег на расчетный счет продавца, дал указание сотрудникам отдела активно-пассивных операций составить текст кредитного договора № 36/2008 с ОСОБА_21 , согласно п.п. 2.1.2 которого кредит должен будет выдаваться наличными. 16 сентября 2008 года ОСОБА_10 , продолжая свои преступные действия, на основании доверенности ВКЕ №772604 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_22 , подписал от имени АБ «АвтоЗАЗбанк» составленный текст вышеуказанного кредитного договора, тем самым обеспечив выдачу кредитных средств ОСОБА_21 наличными из кассы банка.
В тот же день на основании заключенного кредитного договора ОСОБА_21 в кассе банка были получены денежные средства в сумме 237 000 гривен. Полученные денежные средства ОСОБА_21 в полном объеме передал ОСОБА_12 , а ОСОБА_11 передал ему автомобиль «TOYOTA CAMRY» 2008 года выпуска, белого цвета, №кузова НОМЕР_24 , государственный регистрационный номер НОМЕР_25 , свидетельство о регистрации которого было уже оформлено ОСОБА_11 на имя ОСОБА_21 .
Полученные от ОСОБА_20 денежные средства в размере 237 000 гривен, ОСОБА_10 , ОСОБА_11 и ОСОБА_12 присвоили себе, тем самым причинив АБ «АвтоЗАЗбанк» материальный ущерб в особо крупном размере. Завладев вышеуказанными денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_10 , ОСОБА_11 и ОСОБА_12 распределили их по заранее разработанному плану: 147 980 гривен было передано ОСОБА_11 для проведения оплаты стоимости автомобиля в адрес ООО «Толыман ЛТД», 4 366 гривен направлено на оплату банковских услуг и комиссий за выдачу кредита, 4236,3 гривен на оплату сборов и платежей по постановке автомобиля на учет в ГАИ. Оставшуюся денежную сумму в размере 80 417, 7 гривен ОСОБА_10 , ОСОБА_11 и ОСОБА_12 распределили поровну между собой и потратили их на собственные нужды.
Всего в период с мая 2008 года по сентябрь 2008 года ОСОБА_10 , ОСОБА_11 и ОСОБА_12 , действуя в составе организованной группы, завладели деньгами АБ «АвтоЗАЗбанк» на общую сумму 1 738 497, 25 гривен, тем самым причинив ООО «Банк Кипру», который является правопреемником АБ «АвтоЗАЗбанк», материальный ущерб в особо крупном размере. Из похищенной денежной суммы ОСОБА_10 , ОСОБА_11 и ОСОБА_12 , после производства расходов, необходимых для функционирования их преступного плана, по оплате стоимости автомобилей, постановке автомобилей на учет в органах ГАИ и оплате страховых взносов, присвоили себе денежные средства в размере НОМЕР_26 , 16 гривен, которые распределили поровну между собой и потратили на собственные нужды, что также является особо крупным размером.
Кроме того, в период с мая по сентябрь 2008 года ОСОБА_10 , 1978 г.р., занимая должность директора Харьковского филиала АБ «АвтоЗАЗбанк», действуя в составе организованной группы, деятельность которой была направлена на незаконное завладение денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк», и состоящей из постоянных членов группы ОСОБА_11 и ОСОБА_12 , и выполняя функции организатора группы, совместно с ОСОБА_11 и ОСОБА_12 изготовил заведомо поддельные документы, выданные ООО «БМК-авто», и предоставивших ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 и ОСОБА_21 право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», при следующих обстоятельствах:
В мае 2008 года ОСОБА_10 , занимая на основании приказа №175-к от 03.04.2008 должность директора Харьковского филиала АБ «АвтоЗАЗбанк», связанную с выполнением, согласно Положения о филиале АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харькове № 43/6 от 02.11.2006г., организационно-распорядительных и административно-хозяйственных обязанностей, и в силу этого являясь должностным лицом, с целью незаконного завладения денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк», путем злоупотребляя своими полномочиями по подписанию от имени банка договоров на осуществление банковских и других операций согласно доверенности серии ВКЕ №772604 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_22 , и полномочиями по подбору и расстановки кадров, разработал преступный план завладения денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк» под предлогом выдачи заведомо безвозвратных кредитов на приобретение автомобилей на основании предоставленных в банк заведомо поддельных документов. С целью реализации вышеуказанного преступного плана, ОСОБА_10 были привлечены в качестве соучастников учредитель ООО «БМК авто» ОСОБА_11 и ОСОБА_12 , которые добровольно изъявили желания совершать в группе с ОСОБА_10 преступления по завладению деньгами банка путем злоупотребления ОСОБА_10 своим служебным положением, выполняя каждый отведенные ему функции, направленные на достижение общего известного всем плана.
В результате этого, в мае 2008 года ОСОБА_10 создал и возглавил организованную группу, в состав которой в качестве постоянных членов вошли ОСОБА_12 и ОСОБА_11 . Согласно разработанного ОСОБА_60 преступного плана выдача кредитов должна производится на основании изготовленных ОСОБА_11 , как учредителем ООО «БМК авто», код ЕГРПОУ 35352990, расположенного по юридическому адресу: г. Харьков, пл. Розы Люксембург, 5 кв. 44, с ведома и согласия ОСОБА_10 и ОСОБА_12 , писем-направлений от имени ООО «БМК авто» в адрес банка о стоимости автомобиля, подлежащего реализации подысканному лицу, стоимость которого должна быть увеличена за счет стоимости дополнительного оборудования, которое фактически на автомобиль установлено не было. Кроме того, ОСОБА_11 также должны быть изготовлены заведомо поддельные квитанции к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» о внесении лицом в кассу ООО «БМК авто» части стоимости автомобиля, которая в действительности в кассу вноситься не будет, также согласовывая размер вышеуказанной части с ОСОБА_10 , для получения положительного ответа о кредитовании подысканного лица.
Так, в мае 2008 года ОСОБА_12 , во исполнение разработанного ОСОБА_10 плана по завладению денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк», подыскал ОСОБА_13 для оформления на ее имя кредита, и, действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил об этом ОСОБА_11 , предоставив ему паспортные данные ОСОБА_13 , понимая при этом, что данные ОСОБА_13 будут использованы ОСОБА_11 для изготовления заведомо поддельных документов ООО «БМК авто».
Получив указанную информацию, ОСОБА_11 , действуя во исполнение преступного плана ОСОБА_10 , злоупотребляя своими полномочиями учредителя ООО «БМК авто», не ставя в известность о своих намерениях директора ООО «БМК авто» Кузнецову, с целью поиска автомобиля для его передачи после получения кредита ОСОБА_13 , действуя от имени ООО «БМК авто», на основании заключенного дилерского договора № 01/04-1 от 01.04.2008 г. получил от ПКФ «Юниол» ООО, зарегистрированному по адресу: АДРЕСА_5 , автомобиль «TOYOTA CAMRY» 2007 года выпуска, номер кузова НОМЕР_3 , стоимостью согласно справки-счет 203 400 гривен и обеспечил его доставку в г. Харьков.
После этого, ОСОБА_11 , продолжая свои преступные действия, сообщил ОСОБА_10 размер стоимости полученного им от ПКФ «Юниол» ООО автомобиля. На основании полученных от ОСОБА_11 сведений, ОСОБА_10 , выполняя функции организатора организованной, злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_11 , что в документах ООО «БМК авто» должны быть указаны ложные данные об увеличении стоимости данного автомобиля до 296 687,50 гривен за счет стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль не комплектуется, а также сообщил Цыганкову, что им должна быть выписана поддельная квитанция к приходному кассовому ордеру о внесении в кассу ООО «БМК авто» части стоимости автомобиля в размере 54 287, 50 гривен.
Получив от ОСОБА_10 ложные сведения, которые должны быть указаны в поддельных документах ООО «БМК авто», ОСОБА_11 , действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», находясь в офисе ООО «БМК авто» по адресу: г. Харьков, пл. Розы Люксембург, 5 кв. 44, используя то, что Кузнецова устранилась от исполнения обязанностей директора ООО «БМК авто» и передала ему в пользование факсимиле своей подписи и круглую печать ООО «БМК авто», изготовил письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 8408 от 28.05.2008 года, в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» направляется ОСОБА_13 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «TOYOTA CAMRY» 2007 года выпуска, номер кузова НОМЕР_3 стоимостью 296 687,50 гривен, при этом указав стоимость данного автомобиля с учетом стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль укомплектован не был: тонировка стекол; автосигнализация с обратной связью PANTERA; автомагнитола ALPINA; газобалонное оборудование; легкосплавные диски; защита двигателя; аудио подготовка INFINITI; антикоррозийная обработка; парктроник; камера заднего вида; GPS навигационная система; салон кожа, климат контроль, противотуманные фары.
Кроме этого, ОСОБА_11 , во исполнение указаний ОСОБА_10 по изготовлению поддельных документов ООО «БМК авто», изготовил поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 17 о внесении ОСОБА_13 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 54 287,50 гривен, которые фактически в кассу ООО «БМК авто» ОСОБА_13 не вносились.
Согласно акта внеплановой проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности ООО «БМК-авто» № 06-12/142 от 06.12.2010 года и заключения судебно-экономической экспертизы № 1 от 31.01.2011 года, внесение ОСОБА_13 в кассу ООО «БМК-авто» денег в сумме 54 287,50 гривен документально не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные документы ООО «БМК авто» ОСОБА_11 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_13 передал ОСОБА_12 , который передал их, по указанию ОСОБА_10 сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
Кроме того, в мае 2008 года ОСОБА_12 , во исполнение разработанного ОСОБА_10 плана по завладению денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк», подыскал ОСОБА_14 для оформления на его имя кредита, и, действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил об этом ОСОБА_11 , предоставив ему паспортные данные ОСОБА_14 , понимая при этом, что данные ОСОБА_14 будут использованы ОСОБА_11 для изготовления заведомо поддельных документов ООО «БМК авто».
Получив указанную информацию, ОСОБА_11 , действуя во исполнение общего преступного плана, злоупотребляя своими полномочиями учредителя ООО «БМК авто», не ставя в известность о своих намерениях директора ООО «БМК авто» ОСОБА_26 , с целью поиска автомобиля для его передачи после получения кредита ОСОБА_14 , действуя от имени ООО «БМК авто», на основании заключенного дилерского договора № 01/04-01 от 01.04.2008 г. получил от ЧП «Меритайм траншипмент центр», зарегистрированного по адресу: г. Одесса, ул. Адмирала Лазарева, 63, автомобиль «HYUNDAI TUCSON» 2008 года выпуска, номер кузова НОМЕР_4 стоимостью 129 850 гривен и обеспечил его доставку в г. Харьков.
После этого, ОСОБА_11 , продолжая свои преступные действия согласно заранее разработанного плана, сообщил ОСОБА_10 размер стоимости полученного им от ЧП «Меритайм траншипмент центр автомобиля. На основании полученных от ОСОБА_11 сведений, ОСОБА_10 , выполняя функции организатора организованной группы, злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_11 , что в документах ООО «БМК авто» должны быть указаны ложные данные об увеличении стоимости данного автомобиля до 186 850 гривен за счет стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль не комплектуется, а также сообщил Цыганкову, что им должна быть выписана поддельная квитанция к приходному кассовому ордеру о внесении в кассу ООО «БМК авто» части стоимости автомобиля в размере 18 685,40 гривен.
Получив от ОСОБА_10 ложные сведения, которые должны быть указаны в поддельных документах ООО «БМК авто», ОСОБА_11 , действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», находясь в офисе ООО «БМК авто» по адресу: г. Харьков, пл. Розы Люксембург, 5 кв. 44, используя то, что Кузнецова устранилась от исполнения обязанностей директора ООО «БМК авто» и передала ему в пользование факсимиле своей подписи и круглую печать ООО «БМК авто», изготовил письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 85-08 от 28.05.2008 года в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» направляется ОСОБА_14 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «HYUNDAI TUCSON» 2008 года выпуска, номер кузова НОМЕР_4 , стоимостью 186 850 гривен, при этом указав стоимость данного автомобиля с учетом стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль укомплектован не был: тонировка стекол; авто сигнализация, легкосплавные диски; защита двигателя, аудио подготовка INFINITI; антикоррозийная обработка; парктроник; салон кожа, климат контроль, газобаллонное оборудование; противотуманные фары.
Согласно заключению автотовароведческой экспертизы №2321 от 27.04.2010г., дополнительного оборудования в виде: тонировки стекол, автосигнализации, легкосплавных дисков, защиты двигателя, аудиоподготовки, антикоррозийной обработки, парктроника, газобаллонного оборудования, салона кожи, климат контроля, противотуманных фар, на автомобиле марки «HYUNDAITUCSON» 2008 года выпуска, №кузова НОМЕР_4 , установлено не было.
Кроме этого, ОСОБА_11 , во исполнение указаний ОСОБА_10 по изготовлению поддельных документов ООО «БМК авто», изготовил поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 21 о внесении ОСОБА_14 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 18 685, 40 гривен, которые фактически в кассу ООО «БМК авто» ОСОБА_14 не вносились.
Согласно акта внеплановой проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности ООО «БМК-авто» № 06-12/142 от 06.12.2010 года и заключения судебно-экономической экспертизы № 1 от 31.01.2011 года, внесение ОСОБА_14 в кассу ООО «БМК-авто» денег в сумме 18 685, 40 гривен документально не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные документы ООО «БМК авто» ОСОБА_11 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_14 передал ОСОБА_12 , который передал их, по указанию ОСОБА_10 сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
Не желая останавливаться на содеянном, в июне 2008 года ОСОБА_12 , во исполнение разработанного ОСОБА_10 плана по завладению денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк», подыскал ОСОБА_15 для оформления на его имя кредита, и, действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил об этом ОСОБА_11 , предоставив ему паспортные данные ОСОБА_15 , понимая при этом, что данные ОСОБА_15 будут использованы ОСОБА_11 для изготовления заведомо поддельных документов ООО «БМК авто».
Получив от ОСОБА_12 указанную информацию, ОСОБА_11 , действуя во исполнение общего преступного плана, злоупотребляя своими полномочиями учредителя ООО «БМК авто», не ставя в известность о своих намерениях директора ООО «БМК авто» Кузнецову, с целью поиска автомобиля для его передачи после получения кредита ОСОБА_15 , действуя от имени ООО «БМК авто», на основании заключенного дилерского договора № 01/04-1 от 01.04.2008 г. получил от ПКФ «Юниол» ООО, зарегистрированному по адресу: АДРЕСА_5 , автомобиль «MITSUBIHI LANCER Х» 2008 года выпуска, № кузова НОМЕР_7 , стоимостью 126 990 гривен и обеспечил его доставку в г. Харьков.
После этого, ОСОБА_11 , продолжая свои преступные действия согласно заранее разработанного плана, сообщил ОСОБА_10 размер стоимости полученного им от ПКФ «Юниол» ООО автомобиля. На основании полученных от ОСОБА_11 сведений, ОСОБА_10 , выполняя функции организатора организованной группы, злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_11 , что в документах ООО «БМК авто» должны быть указаны ложные данные об увеличении стоимости данного автомобиля до 187 695,00 гривен за счет стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль комплектоваться не будет, а также сообщил Цыганкову, что им должна быть выписана поддельная квитанция к приходному кассовому ордеру о внесении в кассу ООО «БМК авто» части стоимости автомобиля в размере 18 769, 50 гривен.
Получив от ОСОБА_10 ложные сведения, которые должны быть указаны в поддельных документах ООО «БМК авто», ОСОБА_11 , действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», находясь в офисе ООО «БМК авто» по адресу: г. Харьков, пл. Розы Люксембург, 5 кв. 44, используя то, что Кузнецова устранилась от исполнения обязанностей директора ООО «БМК авто» и передала ему в пользование факсимиле своей подписи и круглую печать ООО «БМК авто», изготовил письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» № 77-08 от 13.06.2008 года, в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» направляется ОСОБА_15 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «MITSUBIHI LANCER Х» стоимостью 187 695,00 гривен, при этом указав стоимость данного автомобиля с учетом стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль укомплектован не был: тонировка стекол; автосигнализация с обратной связью PANTERA; автомагнитола ALPINA; газобалонное оборудование; легкосплавные диски R18; защита двигателя; аудио подготовка INFINITI; антикоррозийная обработка; парктроник; камера заднего вида; GPS навигационная система; салон кожа.
Согласно заключению автотовароведческой экспертизы №2324 от 11.05.2010г., дополнительного оборудования на автомобиле «MITSUBIHILANCER», №кузова НОМЕР_7 , г/н НОМЕР_8 установлено не было.
Кроме этого, ОСОБА_11 , во исполнение указаний ОСОБА_10 по изготовлению поддельных документов ООО «БМК авто», изготовил поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 27 о внесении ОСОБА_15 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 18 769,50 гривен, в качестве предварительной платы за указанный автомобиль, которые фактически в кассу ООО «БМК авто» ОСОБА_15 не вносились.
Согласно акта внеплановой проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности ООО «БМК-авто» № 06-12/142 от 06.12.2010 года и заключения судебно-экономической экспертизы № 1 от 31.01.2011 года, внесение ОСОБА_15 в кассу ООО «БМК-авто» денег в сумме 18 769, 50 гривен документально не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные документы ООО «БМК авто» ОСОБА_11 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_15 передал ОСОБА_12 , который передал их, по указанию ОСОБА_10 , сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
Кроме того, в июне 2008 года ОСОБА_10 , во исполнение разработанного им плана по завладению денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк», подыскал ОСОБА_16 для оформления на его имя кредита, и, действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил об этом ОСОБА_11 , предоставив ему паспортные данные ОСОБА_16 , понимая при этом, что данные ОСОБА_16 будут использованы ОСОБА_11 для изготовления заведомо поддельных документов ООО «БМК авто».
Одновременно с этим ОСОБА_10 дал указание ОСОБА_11 подыскать для реализации ОСОБА_16 автомобиль «MITSUBIHI LANCER Х». Получив указание по поиску автомобиля для ОСОБА_16 , ОСОБА_11 , действуя во исполнение общего преступного плана, злоупотребляя своими полномочиями учредителя ООО «БМК авто», не ставя в известность о своих намерениях директора ООО «БМК авто» ОСОБА_26 , с целью поиска автомобиля для его передачи после получения кредита ОСОБА_16 , действуя от имени ООО «БМК авто», получил от ООО «Толыман ЛТД» ООО, зарегистрированному по адресу: г. Одесса, ул. Льва Толстого, 28, автомобиль «MITSUBIHI LANCER Х» 2008 года выпуска, № кузова НОМЕР_9 , стоимостью 144 550 гривен и обеспечил его доставку в г. Харьков.
После этого, ОСОБА_11 , продолжая свои преступные действия согласно заранее разработанного плана, сообщил ОСОБА_10 размер стоимости полученного им от ООО «Толыман ЛТД» автомобиля. На основании полученных от ОСОБА_11 сведений, ОСОБА_10 , выполняя функции организатора организованной группы, злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_11 , что в документах ООО «БМК авто» должны быть указаны ложные данные об увеличении стоимости данного автомобиля до 187 695,00 гривен за счет стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль не комплектуется, а также сообщил Цыганкову, что им должна быть выписана поддельная квитанция к приходному кассовому ордеру о внесении в кассу ООО «БМК авто» части стоимости автомобиля в размере 18 769, 50 гривен.
Получив от ОСОБА_10 ложные сведения, которые должны быть указаны в поддельных документах ООО «БМК авто», ОСОБА_11 , действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», находясь в офисе ООО «БМК авто» по адресу: г. Харьков, пл. Розы Люксембург, 5 кв. 44, используя то, что Кузнецова устранилась от исполнения обязанностей директора ООО «БМК авто» и передала ему в пользование факсимиле своей подписи и круглую печать ООО «БМК авто», изготовил письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 87-08 от 11.06.2008 года, в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» направляется ОСОБА_16 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «MITSUBIHI LANCER Х» 2008 года выпуска стоимостью 187 695 гривен, при этом указав стоимость данного автомобиля с учетом стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль укомплектован не был: тонировка стекол; автосигнализация с обратной связью PANTERA; автомагнитола ALPINA; газобалонное оборудование; легкосплавные диски R18; защита двигателя; аудио подготовка INFINITI; антикоррозийная обработка; парктроник; камера заднего вида; GPS навигационная система; салон кожа, климат контроль, противотуманные фары.
Согласно заключению автотовароведческой экспертизы №7051 от 29.10.2010г., дополнительное оборудование, а именно: тонировка стекол, автосигнализация с обратной связью, автомагнитола, газобаллонное оборудование, легкосплавные диски, защита двигателя, аудиоподготовка, на автомобиль «MITSUBIHILANCER» г/н НОМЕР_10 , установлено не было.
Кроме этого, ОСОБА_11 , во исполнение указаний ОСОБА_10 по изготовлению поддельных документов ООО «БМК авто», изготовил поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 29 о внесении ОСОБА_16 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 18 769,50 гривен, которые фактически в кассу ООО «БМК авто» ОСОБА_16 не вносились.
Согласно акта внеплановой проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности ООО «БМК-авто» № 06-12/142 от 06.12.2010 года и заключения судебно-экономической экспертизы № 1 от 31.01.2011 года, внесение ОСОБА_16 в кассу ООО «БМК-авто» денег в сумме 18 769,50 гривен документально не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные документы ООО «БМК авто» ОСОБА_11 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_16 передал ОСОБА_12 , который передал их, по указанию ОСОБА_10 сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
Кроме того, в июне 2008 года ОСОБА_12 , во исполнение разработанного ОСОБА_10 плана по завладению денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк», подыскал ОСОБА_17 для оформления на его имя кредита на приобретение принадлежащего ОСОБА_12 автомобиля «HYUNDAI KUPE» 2007 года выпуска, №кузова НОМЕР_11 , и, действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил об этом ОСОБА_11 , предоставив ему паспортные данные ОСОБА_17 , понимая при этом, что данные ОСОБА_17 будут использованы ОСОБА_11 для изготовления заведомо поддельных документов ООО «БМК авто».
Получив указанную информацию, ОСОБА_11 , действуя во исполнение общего преступного плана, злоупотребляя своими полномочиями учредителя ООО «БМК авто», не ставя в известность о своих намерениях директора ООО «БМК авто» Кузнецову, сообщил ОСОБА_10 , что ими подыскан ОСОБА_17 для оформления кредита на приобретение автомобиля «принадлежащего ОСОБА_12 автомобиля « ІНФОРМАЦІЯ_4 » 2007 года выпуска, №кузова НОМЕР_11 , принадлежащего ОСОБА_12 . На основании полученных от ОСОБА_11 сведений, ОСОБА_10 , выполняя функции организатора организованной группы, злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», желая максимально увеличить размер продаваемого автомобиля, сообщил ОСОБА_11 , что в документах ООО «БМК авто» стоимость данного автомобиля должна быть завышена до не более 189 228,50 гривен за счет стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль не комплектуется, а также сообщил Цыганкову, что им должна быть выписана поддельная квитанция к приходному кассовому ордеру о внесении в кассу ООО «БМК авто» части стоимости автомобиля в размере 19 425, 50 гривен.
Получив от ОСОБА_10 ложные сведения, которые должны быть указаны в поддельных документах ООО «БМК авто», ОСОБА_11 , действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», находясь в офисе ООО «БМК авто» по адресу: г. Харьков, пл. Розы Люксембург, 5 кв. 44, используя то, что Кузнецова устранилась от исполнения обязанностей директора ООО «БМК авто» и передала ему в пользование факсимиле своей подписи и круглую печать ООО «БМК авто», изготовил письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 85-08 от 09.06.2008 года, в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в банк направляется ОСОБА_17 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «HYUNDAI KUPE» стоимостью 189 228,00 гривен, при этом указав стоимость данного автомобиля с учетом стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль укомплектован не был: тонировка стекол; автосигнализация с обратной связью Star Line; автомагнитола ALPINA; газобаллонное оборудование; легкосплавные диски; защита двигателя; аудио подготовка INFINITI; антикоррозийная обработка; парктроник; камера заднего вида; GPS навигационная система; салон - кожа; климат контроль; противотуманные фары (ксенон); оптика (ксенон); АКПП (типтроник).
Согласно заключению автотовароведческой экспертизы №2322 от 05.05.2010г., автомобиль «HYUNDAIKUPE» 2007 года выпуска, номер кузова НОМЕР_11 , г/н НОМЕР_14 установлено оборудование только в виде сигнализации с обратной связью «StarLine» и тонировки стекол, другого оборудования на автомобиле установлено не было.
Кроме этого, ОСОБА_11 , во исполнение указаний ОСОБА_10 по изготовлению поддельных документов ООО «БМК авто», изготовил поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 27 о внесении ОСОБА_17 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 19 425, 50 гривен, которые фактически в кассу ООО «БМК авто» ОСОБА_17 не вносились.
Согласно акта внеплановой проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности ООО «БМК-авто» № 06-12/142 от 06.12.2010 года и заключения судебно-экономической экспертизы № 1 от 31.01.2011 года, внесение ОСОБА_17 в кассу ООО «БМК-авто» денег в сумме 54 287,50 гривен документально не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные документы ООО «БМК авто» ОСОБА_11 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_17 передал ОСОБА_12 , который передал их, по указанию ОСОБА_10 , сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
Кроме того, в июне 2008 года ОСОБА_12 , во исполнение разработанного ОСОБА_10 плана по завладению денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк», подыскал ОСОБА_18 для оформления на его имя кредита на приобретение принадлежащего ОСОБА_41 автомобиля «HYUNDAI GRANDEUR» 2007 года выпуска стоимостью 165 000 гривен, и, действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил об этом ОСОБА_11 , предоставив ему паспортные данные ОСОБА_18 , понимая при этом, что данные ОСОБА_18 будут использованы ОСОБА_11 для изготовления заведомо поддельных документов ООО «БМК авто».
Получив указанную информацию, ОСОБА_11 , действуя во исполнение общего преступного плана, злоупотребляя своими полномочиями учредителя ООО «БМК авто», не ставя в известность о своих намерениях директора ООО «БМК авто» Кузнецову, сообщил ОСОБА_10 , что ими подыскан ОСОБА_18 для оформления кредита на приобретение автомобиля принадлежащего ОСОБА_41 автомобиля «HYUNDAI GRANDEUR» 2007 года выпуска 220 000 гривен. На основании полученных от ОСОБА_11 сведений, ОСОБА_10 , выполняя функции организатора организованной группы, злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», желая максимально увеличить размер продаваемого автомобиля, действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_11 , что в документах ООО «БМК авто» стоимость данного автомобиля должна быть завышена до 245 767,00 гривен за счет стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль не комплектуется, а также сообщил Цыганкову, что им должна быть выписана поддельная квитанция к приходному кассовому ордеру о внесении в кассу ООО «БМК авто» части стоимости автомобиля в размере 24 767, 00 гривен.
Получив от ОСОБА_10 ложные сведения, которые должны быть указаны в поддельных документах ООО «БМК авто», ОСОБА_11 , действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», находясь в офисе ООО «БМК авто» по адресу: г. Харьков, пл. Розы Люксембург, 5 кв. 44, используя то, что Кузнецова устранилась от исполнения обязанностей директора ООО «БМК авто» и передала ему в пользование факсимиле своей подписи и круглую печать ООО «БМК авто», изготовил письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 88-08 от 20.06.2008 года, в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в банк направляется ОСОБА_18 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «HYUNDAI GRANDEUR» стоимостью 245 767,00 гривен, при этом указав стоимость данного автомобиля с учетом стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль укомплектован не был: тонировка стекол; автосигнализация с обратной связью; автомагнитола INFINITI; газобалонное оборудование; легкосплавные диски R18; аудио подготовка INFINITI; антикоррозийная обработка; парктроник; камера заднего вида; GPS навигационная система; салон кожа, климат контроль, противотуманные фары, электрорегулировка передних сидений, электросерворуль, ксенон, электросолнцезащитная шторка, электрозеркала заднего вида.
Согласно заключению автотовароведческой экспертизы №2323 от 27.04.2010г., на автомобиле марки «HYUNDAIGRANDEUR», г/н НОМЕР_17 , дополнительного оборудования, за исключением защиты двигателя, установлено не было.
Кроме этого, ОСОБА_11 , во исполнение указаний ОСОБА_10 по изготовлению поддельных документов ООО «БМК авто», изготовил поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 29 о внесении ОСОБА_18 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 24 767, 00 гривен, которые фактически в кассу ООО «БМК авто» ОСОБА_18 не вносились.
Согласно акта внеплановой проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности ООО «БМК-авто» № 06-12/142 от 06.12.2010 года и заключения судебно-экономической экспертизы № 1 от 31.01.2011 года, внесение ОСОБА_18 в кассу ООО «БМК-авто» денег в сумме 24 767,00 гривен документально не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные документы ООО «БМК авто» ОСОБА_11 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_18 передал ОСОБА_12 , который передал их, по указанию ОСОБА_10 сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
Кроме того, в июле 2008 года ОСОБА_12 , во исполнение разработанного ОСОБА_10 плана по завладению денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк», подыскал ОСОБА_19 для оформления на ее имя кредита на приобретение принадлежащего ОСОБА_46 автомобиля «TOYOTA COROLA» 2007 г.в., стоимостью 105 000 гривен, и, действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил об этом ОСОБА_11 , предоставив ему паспортные данные ОСОБА_19 , понимая при этом, что данные ОСОБА_19 будут использованы ОСОБА_11 для изготовления заведомо поддельных документов ООО «БМК авто».
Получив указанную информацию, ОСОБА_11 , действуя во исполнение общего преступного плана, злоупотребляя своими полномочиями учредителя ООО «БМК авто», не ставя в известность о своих намерениях директора ООО «БМК авто» Кузнецову, сообщил ОСОБА_10 , что ими подыскана ОСОБА_19 для оформления кредита на приобретение принадлежащего ОСОБА_46 автомобиля «TOYOTA COROLA» 2007 г.в., стоимостью 105 000 гривен. На основании полученных от ОСОБА_11 сведений, ОСОБА_10 , выполняя функции организатора организованной группы, злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», желая максимально увеличить размер продаваемого автомобиля, сообщил ОСОБА_11 , что в документах ООО «БМК авто» стоимость данного автомобиля должна быть завышена до 159700,00 гривен за счет стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль не комплектуется, а также сообщил Цыганкову, что им должна быть выписана поддельная квитанция к приходному кассовому ордеру о внесении в кассу ООО «БМК авто» части стоимости автомобиля в размере 16 700, 00 гривен.
Получив от ОСОБА_10 ложные сведения, которые должны быть указаны в поддельных документах ООО «БМК авто», ОСОБА_11 , действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», находясь в офисе ООО «БМК авто» по адресу: г. Харьков, пл. Розы Люксембург, 5 кв. 44, используя то, что Кузнецова устранилась от исполнения обязанностей директора ООО «БМК авто» и передала ему в пользование факсимиле своей подписи и круглую печать ООО «БМК авто», изготовил письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 92-08 от 21.07.2008 года, в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в банк направляется ОСОБА_19 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение принадлежащего ОСОБА_46 автомобиля «TOYOTA COROLA» 2007 г.в., стоимостью 159 700,00 гривен, при этом указав стоимость данного автомобиля с учетом стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль укомплектован не был: аудиоподготовка; антикоррозийная обработка; парктроник; GPS навигационная система; биксенон, диски, спортобасс.
Согласно заключению автотовароведческой экспертизы №2320 от 11.05.2010г., дополнительное оборудование, а именно легкосплавные диски, аудиоподготовка, антикоррозийная обработка, партроник, навигационная система, оптика, спортоблес, типроник, на автомобиль «TOYOTACOROLLA», кузов № НОМЕР_19 , г/н НОМЕР_20 , установлено не было.
Кроме этого, ОСОБА_11 , во исполнение указаний ОСОБА_10 по изготовлению поддельных документов ООО «БМК авто», изготовил поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 39 о внесении ОСОБА_19 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 16 700, 00 гривен, которые фактически в кассу ООО «БМК авто» ОСОБА_19 не вносились.
Согласно акта внеплановой проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности ООО «БМК-авто» № 06-12/142 от 06.12.2010 года и заключения судебно-экономической экспертизы № 1 от 31.01.2011 года, внесение ОСОБА_19 в кассу ООО «БМК-авто» денег в сумме 16 700,00 гривен документально не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные документы ООО «БМК авто» ОСОБА_11 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_19 передал ОСОБА_12 , который передал их, по указанию ОСОБА_10 , сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
Кроме того, в августе 2008 года ОСОБА_12 , во исполнение разработанного ОСОБА_10 плана по завладению денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк», подыскал ОСОБА_20 для оформления на его имя кредита, и, действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил об этом ОСОБА_11 , предоставив ему паспортные данные ОСОБА_20 , понимая при этом, что данные ОСОБА_20 будут использованы ОСОБА_11 для изготовления заведомо поддельных документов ООО «БМК авто».
Получив указанную информацию, ОСОБА_11 , действуя во исполнение общего преступного плана, злоупотребляя своими полномочиями учредителя ООО «БМК авто», не ставя в известность о своих намерениях директора ООО «БМК авто» Кузнецову, с целью поиска автомобиля для его передачи после получения кредита ОСОБА_20 , действуя от имени ООО «БМК авто», на основании заключенного дилерского договора от 02.09.2008 г. получил от ООО «Толыман ЛТД», зарегистрированному по адресу: г. Одесса, ул. Льва Толстого, 28, автомобиль «TOYOTA CAMRY» 2008 года выпуска, белого цвета, №кузова НОМЕР_21 , стоимостью 147 980 гривен и обеспечил его доставку в г. Харьков.
После этого, ОСОБА_11 , продолжая свои преступные действия согласно заранее разработанного плана, сообщил ОСОБА_10 размер стоимости полученного им от ООО «Толыман ЛТД» автомобиля. На основании полученных от ОСОБА_11 сведений, ОСОБА_10 , выполняя функции организатора организованной группы, злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_11 , что в документах ООО «БМК авто» должны быть указаны ложные данные об увеличении стоимости данного автомобиля до 290 037,00 гривен за счет стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль не комплектуется, а также сообщил Цыганкову, что им должна быть выписана поддельная квитанция к приходному кассовому ордеру о внесении в кассу ООО «БМК авто» части стоимости автомобиля в размере 53 037, 00 гривен.
Получив от ОСОБА_10 ложные сведения, которые должны быть указаны в поддельных документах ООО «БМК авто», ОСОБА_11 , действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», находясь в офисе ООО «БМК авто» по адресу: г. Харьков, пл. Розы Люксембург, 5 кв. 44, используя то, что Кузнецова устранилась от исполнения обязанностей директора ООО «БМК авто» и передала ему в пользование факсимиле своей подписи и круглую печать ООО «БМК авто», изготовил письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 98-08 от 15.08.2008 года, в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» направляется ОСОБА_20 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «TOYOTA CAMRY» стоимостью 290 037, 00 гривен, при этом указав стоимость данного автомобиля с учетом стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль укомплектован не был: тонировка стекол; автосигнализация с обратной связью PANTERA; газобалонное оборудование; легкосплавные диски R18; защита двигателя; антикоррозийная обработка; парктроник; камера заднего вида; GPS навигационная система; противотуманные фары.
Согласно заключению автотовароведческой экспертизы №4221 от 15.07.2010г., на вышеуказанный автомобиль «TOYOTACAMRY», г/н НОМЕР_23 , дополнительное оборудование установлено не было.
Кроме этого, ОСОБА_11 , во исполнение указаний ОСОБА_10 по изготовлению поддельных документов ООО «БМК авто», изготовил поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 61 о внесении ОСОБА_20 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 53 037,00 гривен, которые фактически в кассу ООО «БМК авто» ОСОБА_20 не вносились.
Согласно акта внеплановой проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности ООО «БМК-авто» № 06-12/142 от 06.12.2010 года и заключения судебно-экономической экспертизы № 1 от 31.01.2011 года, внесение ОСОБА_20 в кассу ООО «БМК-авто» денег в сумме 53 037,00 гривен документально не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные документы ООО «БМК авто» ОСОБА_11 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_13 передал ОСОБА_12 , который передал их, по указанию ОСОБА_10 сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
Кроме того, в августе 2008 года ОСОБА_12 , во исполнение разработанного ОСОБА_10 плана по завладению денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк», подыскал ОСОБА_21 для оформления на его имя кредита, и, действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил об этом ОСОБА_11 , предоставив ему паспортные данные ОСОБА_21 , понимая при этом, что данные ОСОБА_21 будут использованы ОСОБА_11 для изготовления заведомо поддельных документов ООО «БМК авто».
Получив указанную информацию, ОСОБА_11 , действуя во исполнение общего преступного плана, злоупотребляя своими полномочиями учредителя ООО «БМК авто», не ставя в известность о своих намерениях директора ООО «БМК авто» Кузнецову, с целью поиска автомобиля для его передачи после получения кредита ОСОБА_20 , действуя от имени ООО «БМК авто», на основании заключенного дилерского договора от 02.09.2008 г. получил от ООО «Толыман ЛТД», зарегистрированному по адресу: г. Одесса, ул. Льва Толстого, 28, автомобиль «TOYOTA CAMRY» 2008 года выпуска, белого цвета, №кузова НОМЕР_21 , стоимостью 147 980 гривен и обеспечил его доставку в г. Харьков.
После этого, ОСОБА_11 , продолжая свои преступные действия согласно заранее разработанного плана, сообщил ОСОБА_10 размер стоимости полученного им от ООО «Толыман ЛТД» автомобиля. На основании полученных от ОСОБА_11 сведений, ОСОБА_10 , выполняя функции организатора организованной группы, злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_11 , что в документах ООО «БМК авто» должны быть указаны ложные данные об увеличении стоимости данного автомобиля до 290 037,00 гривен за счет стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль не комплектуется, а также сообщил Цыганкову, что им должна быть выписана поддельная квитанция к приходному кассовому ордеру о внесении в кассу ООО «БМК авто» части стоимости автомобиля в размере 53 037, 00 гривен.
Получив от ОСОБА_10 ложные сведения, которые должны быть указаны в поддельных документах ООО «БМК авто», ОСОБА_11 , действуя умышленно с целью изготовления заведомо поддельных документов, выдаваемых ООО «БМК авто» и предоставляющих право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», находясь в офисе ООО «БМК авто» по адресу: г. Харьков, пл. Розы Люксембург, 5 кв. 44, используя то, что Кузнецова устранилась от исполнения обязанностей директора ООО «БМК авто» и передала ему в пользование факсимиле своей подписи и круглую печать ООО «БМК авто», изготовил письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 98-29 от 20.08.2008 года, в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» направляется ОСОБА_21 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «TOYOTA CAMRY» стоимостью 290 037, 00 гривен, при этом указав стоимость данного автомобиля с учетом стоимости дополнительного оборудования, которым фактически автомобиль укомплектован не был: тонировка стекол; автосигнализация с обратной связью PANTERA; газобалонное оборудование; легкосплавные диски R18; защита двигателя; антикоррозийная обработка; парктроник; камера заднего вида; GPS навигационная система; противотуманные фары.
Кроме этого, ОСОБА_11 , во исполнение указаний ОСОБА_10 по изготовлению поддельных документов ООО «БМК авто», изготовил поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 62 о внесении ОСОБА_21 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 53 037,00 гривен, которые фактически в кассу ООО «БМК авто» ОСОБА_21 не вносились.
Согласно акта внеплановой проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности ООО «БМК-авто» № 06-12/142 от 06.12.2010 года и заключения судебно-экономической экспертизы № 1 от 31.01.2011 года, внесение ОСОБА_59 в кассу ООО «БМК-авто» денег в сумме 53 037,00 гривен документально не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные документы ООО «БМК авто» ОСОБА_11 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_21 передал ОСОБА_12 , который передал их, по указанию ОСОБА_10 , сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
Кроме того, в период с мая по сентябрь 2008 года ОСОБА_10 , 1978 г.р., занимая должность директора Харьковского филиала АБ «АвтоЗАЗбанк» и являясь должностным лицом, действуя умышленно по предварительному сговору и в группе с ОСОБА_12 изготовил заведомо поддельные справки о доходах и копии листов трудовых книжек, выданные от имени различных юридических лиц на имена ОСОБА_13 , ОСОБА_24 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_28 , ОСОБА_16 , ОСОБА_34 , ОСОБА_17 , ОСОБА_37 ; ОСОБА_18 , ОСОБА_42 , ОСОБА_19 , ОСОБА_48 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 и ОСОБА_57 , и предоставивших указанным лицам право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», при следующих обстоятельствах:
В мае 2008 года ОСОБА_10 , занимая на основании приказа №175-к от 03.04.2008 должность директора Харьковского филиала АБ «АвтоЗАЗбанк», связанную с выполнением, согласно Положения о филиале АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харькове № 43/6 от 02.11.2006г., организационно-распорядительных и административно-хозяйственных обязанностей, и в силу этого являясь должностным лицом, с целью незаконного завладения денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк», путем злоупотребляя своими полномочиями по подписанию от имени банка договоров на осуществление банковских и других операций согласно доверенности серии ВКЕ №772604 от 04.04.2008 года, выданной председателем правления АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_22 , и полномочиями по подбору и расстановки кадров, разработал преступный план завладения денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк» под предлогом выдачи заведомо безвозвратных кредитов на приобретение автомобилей на основании предоставленных в банк заведомо поддельных документов. С целью реализации вышеуказанного преступного плана, ОСОБА_10 были привлечены в качестве соучастников учредитель ООО «БМК авто» ОСОБА_11 и ОСОБА_12 , которые добровольно изъявили желания совершать в группе с ОСОБА_10 преступления по завладению деньгами банка путем злоупотребления ОСОБА_10 своим служебным положением, выполняя каждый отведенные ему функции, направленные на достижение общего известного всем плана.
В результате этого, в мае 2008 года ОСОБА_10 создал и возглавил организованную группу, в состав которой в качестве постоянных членов вошли ОСОБА_12 и ОСОБА_11 . Согласно разработанного ОСОБА_60 преступного плана выдача кредитов должна производится на основании изготовленных ОСОБА_12 по согласованию с ним заведомо поддельных справок о доходах и других документов, подтверждающих постоянный доход лица, на имя которого будет организована выдача кредита.
Так, в мае 2008 года ОСОБА_12 , во исполнение разработанного ОСОБА_10 плана по завладению денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк», в соответствии с отведенной ему функцией по подысканию граждан, подыскал ОСОБА_13 для оформления на ее имя кредита в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» на приобретение автомобиля, получив от нее с целью оформления кредита копии паспортов и справок о присвоении идентификационного кода, выданные на имя ОСОБА_13 и ОСОБА_24
ОСОБА_12 , зная, что ОСОБА_13 и ОСОБА_24 постоянного дохода не имеют, действуя согласно отведенной ему ОСОБА_10 преступной роли, сообщил ОСОБА_10 об отсутствии у ОСОБА_13 и ОСОБА_24 постоянного дохода. После этого ОСОБА_10 , выполняя функции организатора организованной группы, злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», действуя с целью изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_12 , что в справке о доходах на имя ОСОБА_13 должен быть указан размер ее дохода за последние 6 месяцев в размере 48 794,61 гривен, а размер дохода за последние 6 месяцев ОСОБА_24 должен составлять 45 600 гривен. Получив указанную информацию ОСОБА_12 , во исполнение преступного плана, разработанного ОСОБА_10 , действуя с целью изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», находясь по месту своего жительства, по адресу: АДРЕСА_3 , с использованием листов бумаги с оттисками печатей ООО «Фирма «Пневматика» и компьютерной техники изготовил поддельную справку о доходах № 12 от 12.05.2008 года , выписанную ООО «Фирма «Пневматика» на имя ОСОБА_13 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_13 работает в должности регионального менеджера и ее совокупный доход за период с 01.11.2007 года по 01.04.2008 года составил 48 794, 61 гривен, а также поддельную справку о доходах № 13 от 12.05.2008 года, выписанную ООО «Фирма «Пневматика» на имя ОСОБА_24 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_24 работает в должности руководителя отдела маркетинга и его совокупный доход за период с 01.11.2007 года по 01.04.2008 года составил 45 600, 00 гривен. С целью подтверждения ложного факта о том, что ОСОБА_13 работает в должности регионального менеджера ООО «Фирма Пневматика», ОСОБА_12 также изготовил на незаполненных листах бумаги с круглой печатью ООО «Фирма «Пневматика» заведомо поддельные копии листов трудовой книжки НОМЕР_2 , выписанной на имя ОСОБА_13 , с записями о приеме ее на работу в ООО «Фирма «Пневматика».
Согласно заключению судебно-почерковедческой экспертизы №687 от 28.12.2009г., рукописные записи, изображения которых имеются на 1-й странице и в записи №1,2 на 2-3 страницах электрофотокопии трудовой книжки НОМЕР_2 на имя ОСОБА_13 , выполнены Залибедским ОСОБА_25 .
Согласно письма ГНА в Харьковской области № 626/9/29-026 от 22.03.2011 года и письма Главного управления пенсионного фонда Украины в Харьковской области № 3606-08/20 от 18.03.2011 года получение вышеуказанных доходов ОСОБА_13 и ОСОБА_24 не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные справки о доходах на имя ОСОБА_13 и ОСОБА_24 , а также поддельные заверенные копии листов трудовой книжки НОМЕР_2 , выписанной на имя ОСОБА_13 , ОСОБА_12 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_13 , по указанию ОСОБА_10 , передал сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
Кроме того, в мае 2008 года ОСОБА_12 , во исполнение разработанного ОСОБА_10 плана по завладению денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк», в соответствии с отведенной ему функцией по подысканию граждан, подыскал ОСОБА_61 для оформления на его имя кредита в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» на приобретение автомобиля, получив от него копию паспорта и справки о присвоении идентификационного кода, выданные на имя ОСОБА_14 .
ОСОБА_12 , зная, что ОСОБА_14 не имеет постоянного дохода, действуя согласно отведенной ему ОСОБА_10 преступной роли, сообщил ОСОБА_10 об отсутствии у ОСОБА_14 постоянного дохода. После этого ОСОБА_10 , выполняя функции организатора организованной группы, злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», действуя с целью изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_12 , что в справке о доходах на имя ОСОБА_14 должен быть указан размер его совокупного дохода за последние 6 месяцев в размере 45 318 гривен. Получив указанную информацию ОСОБА_12 , во исполнение преступного плана, разработанного ОСОБА_10 , действуя с целью изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», находясь по месту своего жительства, по адресу: АДРЕСА_3 , с использованием листа бумаги с печатью ООО «Торговый дом «Промсталь» и компьютерной техники изготовил поддельную справку о доходах ООО «Торговый дом «Промсталь», выписанную на имя ОСОБА_14 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_14 работает в должности менеджера по сбыту и его совокупный доход за период с ноября 2007 года по апрель 2008 года составляет 45 318 гривен.
Согласно письма ГНА в Харьковской области № 626/9/29-026 от 22.03.2011 года и письма Главного управления пенсионного фонда Украины в Харьковской области № 3606-08/20 от 18.03.2011 года получение вышеуказанных доходов ОСОБА_14 не подтверждается.
Изготовленную вышеуказанную поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_14 . ОСОБА_12 , с целью ее дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_14 , по указанию ОСОБА_10 , передал сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
Не желая останавливаться на содеянном, в июне 2008 года ОСОБА_12 , во исполнение разработанного ОСОБА_10 плана по завладению денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк», в соответствии с отведенной ему функцией по подысканию граждан, подыскал ОСОБА_15 для оформления на его имя кредита в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» на приобретение автомобиля, получив от ОСОБА_15 копии паспортов и справок о присвоении идентификационного кода, выданные на его имя и на имя ОСОБА_29
ОСОБА_12 , зная, что ОСОБА_15 и ОСОБА_29 постоянного дохода не имеют, действуя согласно отведенной ему ОСОБА_10 преступной роли, сообщил ОСОБА_10 об отсутствии у ОСОБА_15 и ОСОБА_28 постоянного дохода. После этого ОСОБА_10 , выполняя функции организатора организованной группы, злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», действуя с целью изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_12 , что в справке о доходах на имя ОСОБА_15 должен быть указан размер его дохода за последние 6 месяцев в размере 31 954,11 гривен, а размер дохода за последние 6 месяцев ОСОБА_28 должен составлять 24 553,80 гривен.
Получив указанную информацию ОСОБА_12 , во исполнение преступного плана, разработанного ОСОБА_10 , действуя с целью изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», находясь по месту своего жительства, по адресу: АДРЕСА_3 , с использованием незаполненных листов бумаги с оттисками печатей ЧП «Ирбис» и компьютерной техники изготовил поддельную справку о доходах № 05/27, выписанную ЧП «Ирбис» на имя ОСОБА_15 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_15 работает в должности руководителя отдела продаж ЧП «Ирбис» и его совокупный доход за период с декабря 2007 года по май 2008 года составил 31 954,11 гривен, а также поддельную справку о доходах № 17/57, выписанную ЧП «Ирбис» на имя ОСОБА_28 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_28 работает в должности заведующего хозяйством ЧП «Ирбис» и ее совокупный доход за период с декабря 2007 года по май 2008 года составил 24 533,80 гривен. С целью подтверждения ложного факта о том, что ОСОБА_15 работает в должности руководителя отдела продаж ЧП «Ирбис», ОСОБА_12 также изготовил на незаполненных листах бумаги с круглой печатью ЧП «Ирбис» заведомо поддельные копии листов трудовой книжки НОМЕР_6 , выписанной на имя ОСОБА_15 , с записями о приеме его на работу в ЧП «Ирбис».
Согласно заключению почерковедческой экспертизы №687 от 28.12.2009г., рукописные записи, изображения которых имеются в записи №3 на 2-3 страницах электрофотокопии трудовой книжки НОМЕР_6 на имя ОСОБА_15 , выполнены Залибедским ОСОБА_25 .
Согласно письма ГНА в Харьковской области № 626/9/29-026 от 22.03.2011 года и письма Главного управления пенсионного фонда Украины в Харьковской области № 3606-08/20 от 18.03.2011 года получение вышеуказанных доходов ОСОБА_15 и ОСОБА_28 не подтверждается.
Изготовленные поддельные справки о доходах на имя ОСОБА_15 и ОСОБА_28 , а также поддельные заверенные копии листов трудовой книжки НОМЕР_6 , выданной на имя ОСОБА_15 , ОСОБА_12 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_15 , по указанию ОСОБА_10 , передал сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
Кроме того, в июне 2008 года ОСОБА_10 , не желая прекращать свою преступную деятельность, во исполнение разработанного им плана по завладению денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк», подыскал ОСОБА_16 для оформления на его имя кредита в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» на приобретение автомобиля «MITSUBIHI LANCER Х», получив от ОСОБА_16 копии паспортов и справок о присвоении идентификационного кода, выданные на его имя и на имя ОСОБА_62 .
Послед этого, ОСОБА_10 , зная, что ОСОБА_16 и ОСОБА_33 не имеют постоянного дохода, выполняя функции организатора организованной группы, злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», действуя с целью изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил об этом ОСОБА_12 , которому дал указание изготовить на имя ОСОБА_16 и ОСОБА_34 поддельные справки о доходах, в которых указать размер дохода ОСОБА_16 за последние 6 месяцев в размере 33 784, 00 гривен, а размер дохода за последние 6 месяцев ОСОБА_34 в размере 22 140,00 гривен.
Получив указанную информацию ОСОБА_12 , во исполнение преступного плана, разработанного ОСОБА_10 , действуя с целью изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», находясь по месту своего жительства, по адресу: АДРЕСА_3 , с использованием незаполненных листов бумаги с оттисками печатей ООО «Харпер» и компьютерной техники изготовил поддельную справку о доходах № 9, выданную ООО «Харпер» на имя ОСОБА_16 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_16 работает в должности прораба и его совокупный доход за период с декабря по май 2008 года составил 433 784,00 гривен, а также изготовил поддельную справку о доходах № 10, выданную ООО «Харпер» на имя ОСОБА_34 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_33 работает в должности заведующего склада и его совокупный доход за период с декабря по май 2008 года составил 22 140, 00 гривен. С целью подтверждения ложного факта о том, что ОСОБА_16 работает в должности прораба ООО «Харпер», ОСОБА_12 также изготовил на незаполненных листах бумаги с круглой печатью ООО «Харпер» заведомо поддельные копии листов трудовой книжки НОМЕР_27 , выписанной на имя ОСОБА_16 , с записями о приеме его на работу в ООО «Харпер».
Согласно письма ГНА в Харьковской области № 626/9/29-026 от 22.03.2011 года и письма Главного управления пенсионного фонда Украины в Харьковской области № 3606-08/20 от 18.03.2011 года получение вышеуказанных доходов ОСОБА_16 и ОСОБА_35 не подтверждается.
Изготовленные поддельные справки о доходах на имя ОСОБА_16 и ОСОБА_34 , а также поддельные копии листов трудовой книжки НОМЕР_27 , выписанной на имя ОСОБА_16 , ОСОБА_12 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_16 , по указанию ОСОБА_10 , передал сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
Кроме того, в июне 2008 года ОСОБА_12 , во исполнение разработанного ОСОБА_10 плана по завладению денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк», в соответствии с отведенной ему функцией по подысканию граждан, подыскал ОСОБА_17 для оформления на его имя кредита в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» на приобретение принадлежащего ОСОБА_12 автомобиля «HYUNDAI KUPE» 2007 года выпуска, №кузова НОМЕР_11 , получив от ОСОБА_17 копии паспортов и справок о присвоении идентификационного кода, выданные на его имя на имя ОСОБА_37
ОСОБА_12 , зная, что ОСОБА_17 и ОСОБА_38 постоянного дохода не имеют, действуя согласно отведенной ему ОСОБА_10 преступной роли, сообщил ОСОБА_10 об отсутствии у ОСОБА_17 и ОСОБА_37 постоянного дохода. После этого ОСОБА_10 , выполняя функции организатора организованной группы, злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», действуя с целью изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_12 , что в справке о доходах на имя ОСОБА_17 должен быть указан размер его дохода за последние 6 месяцев в размере 31 176,07 гривен, а размер дохода за последние 6 месяцев ОСОБА_37 должен составлять 26 472,56 гривен.
Получив указанную информацию ОСОБА_12 , во исполнение преступного плана, разработанного ОСОБА_10 , действуя с целью изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», находясь по месту своего жительства, по адресу: АДРЕСА_3 , с использованием незаполненных листов бумаги с оттисками печатей ООО «Ортис» и компьютерной техники изготовил поддельную справку о доходах № 28/10, выписанную ООО «Ортис» на имя ОСОБА_17 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_17 работает в должности регионального менеджера и его совокупный доход за период с декабря 2007 года по май 2008 года составил 31 176,07 гривен, а также изготовил поддельную справку о доходах № 28/9, выписанную ООО «Ортис» на имя ОСОБА_37 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_38 работает в должности работает в должности маркетолога и ее совокупный доход за период с декабря 2007 года по май 2008 года составил 26 472,56 гривен. С целью подтверждения ложного факта о том, что ОСОБА_17 работает в должности регионального менеджера ООО «Ортис», ОСОБА_12 также изготовил на незаполненных листах бумаги с круглой печатью ООО «Ортис» заведомо поддельные копии листов трудовой книжки № НОМЕР_12 , выписанной на имя ОСОБА_17 , с записями о приеме его на работу в ООО «Ортис».
Согласно заключению судебно-почерковедческой экспертизы №687 от 28.12.2009г., рукописные записи, изображения которых имеются на 1-й странице и в записи №1 на 2-3 страницах электрофотокопии трудовой книжки № НОМЕР_12 на имя ОСОБА_17 , выполнены Залибедским ОСОБА_25 .
Согласно письма ГНА в Харьковской области № 626/9/29-026 от 22.03.2011 года и письма Главного управления пенсионного фонда Украины в Харьковской области № 3606-08/20 от 18.03.2011 года получение вышеуказанных доходов ОСОБА_17 и ОСОБА_39 не подтверждается.
Изготовленные поддельные справки о доходах на имя ОСОБА_17 и ОСОБА_37 , а также поддельные заверенные копии листов трудовой книжки № НОМЕР_12 , выписанной на имя ОСОБА_17 , ОСОБА_12 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_17 , по указанию ОСОБА_10 , передал сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
Кроме того, в июне 2008 года ОСОБА_12 , во исполнение разработанного ОСОБА_10 плана по завладению денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк», в соответствии с отведенной ему функцией по подысканию граждан, подыскал ОСОБА_18 для оформления на его имя кредита в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» на приобретение принадлежащего ОСОБА_41 автомобиля «HYUNDAI GRANDEUR» 2007 года выпуска, № кузова НОМЕР_16 , стоимостью 165 000 гривен. При этом, ОСОБА_12 получил от ОСОБА_18 копии паспортов и справок о присвоении идентификационного кода, выданные на его имя и на имя ОСОБА_42
ОСОБА_12 , зная, что ОСОБА_18 и ОСОБА_43 постоянного дохода не имеют, действуя согласно отведенной ему ОСОБА_10 преступной роли, сообщил ОСОБА_10 об отсутствии у ОСОБА_18 и ОСОБА_42 источника постоянного дохода. После этого ОСОБА_10 , выполняя функции организатора организованной группы, злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», действуя с целью изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_12 , что в справке о доходах на имя ОСОБА_18 должен быть указан размер его дохода за последние 6 месяцев в размере 29 729, 10 гривен, а размер дохода за последние 6 месяцев ОСОБА_42 должен составлять 33 238,70 гривен.
Получив указанную информацию ОСОБА_12 , во исполнение преступного плана, разработанного ОСОБА_10 , действуя с целью изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», находясь по месту своего жительства, по адресу: АДРЕСА_3 , с использованием незаполненных листов бумаги с оттисками печатей ООО «Укрпроминвест-Харьков» и ЧП «АН «Континент», а также компьютерной техники изготовил поддельную справку о доходах № 34 от 17.06.2008 года, выписанную ООО «Укрпроминвест-Харьков» на имя ОСОБА_18 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_18 работает в должности начальника отдела снабжения и его совокупный доход за период с декабря 2007 года по май 2008 года составил 29 729,10 гривен, а также изготовил поддельную справку о доходах № 19 от 24.06.2008 года, выписанную ЧП «Агентство недвижимости «Континент» на имя ОСОБА_42 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_43 работает в должности начальника отдела продаж коммерческой недвижимости и его совокупный доход за период с декабря 2007 года по май 2008 года составил 33 238, 70 гривен.
Согласно письма ГНА в Харьковской области № 626/9/29-026 от 22.03.2011 года и письма Главного управления пенсионного фонда Украины в Харьковской области № 3606-08/20 от 18.03.2011 года получение вышеуказанных доходов ОСОБА_18 и ОСОБА_45 не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные справки о доходах на имя ОСОБА_18 и ОСОБА_63 . ОСОБА_12 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_18 , по указанию ОСОБА_10 , передал сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
Кроме того, в июле 2008 года ОСОБА_12 , во исполнение разработанного ОСОБА_10 плана по завладению денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк», в соответствии с отведенной ему функцией по подысканию граждан, подыскал ОСОБА_24 для оформления на ее имя кредита в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» на приобретение принадлежащего ОСОБА_46 автомобиля «TOYOTA COROLA» 2007 г.в., стоимостью 105 000 гривен. При этом, ОСОБА_12 получил от ОСОБА_24 с целью оформления кредита, копии паспортов и справок о присвоении идентификационного кода, выданные на имена ОСОБА_19 и ОСОБА_48
ОСОБА_12 , зная, что ОСОБА_19 и ОСОБА_49 постоянного дохода не имеют, действуя согласно отведенной ему ОСОБА_10 преступной роли, сообщил ОСОБА_10 об отсутствии у ОСОБА_19 и ОСОБА_48 источника постоянного дохода. После этого ОСОБА_10 , выполняя функции организатора организованной группы, злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», действуя с целью изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_12 , что в справке о доходах на имя ОСОБА_19 должен быть указан размер ее дохода за последние 6 месяцев в размере 42 193, 00 гривен, а размер дохода за последние 6 месяцев ОСОБА_48 должен составлять 29 151,00 гривен. Об указанных размерах дохода, который должен быть указан в справках о доходах, ОСОБА_12 , действуя с целью изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_19 , которая занимая должность директора ПО «Мазур и Компания», изъявила желания изготовить поддельные справки о доходах на ее имя и на имя ОСОБА_48 самостоятельно.
Получив указанную информацию от ОСОБА_12 . ОСОБА_19 с использованием компьютерной техники и находящейся у нее круглой печати ПО «Мазур и компания» изготовила поддельную справку о доходах № 43, выписанную ПО «Мазур и компания» на ее имя, в которой указала ложную информацию о том, что ее совокупный доход за период с декабря 2007 года по май 2008 года составил 42 193,00 гривен, а также изготовила поддельную справку о доходах № 44, выписанную ПО «Мазур и компания» на имя ОСОБА_48 , в которой указала ложную информацию о том, что ОСОБА_49 работает в должности регионального менеджера и ее совокупный доход за период с декабря 2007 года по май 2008 года составил 29 151, 00 гривен. Изготовленные поддельные справки о доходах на свое имя и на имя ОСОБА_48 , ОСОБА_19 с целью их предоставления в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» передала ОСОБА_12 .
С целью подтверждения ложного факта о том, что ОСОБА_19 работает в должности директора ПО «Мазур и Компания», ОСОБА_12 , действуя с целью изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», также изготовил на незаполненных листах бумаги с круглой печатью ПО «Мазур и компания» заведомо поддельные копии листов трудовой книжки НОМЕР_18 , выписанной на имя ОСОБА_19 , с записями о приеме ее на работу в ПО «Мазур и компания».
Согласно заключению почерковедческой экспертизы №687 от 28.12.2009г., рукописные записи, изображения которых имеются в записи №9 на 6-7 страницах электрофотокопии трудовой книжки НОМЕР_18 на имя ОСОБА_19 , выполнены Залибедским ОСОБА_25 .
Согласно письма ГНА в Харьковской области № 626/9/29-026 от 22.03.2011 года и письма Главного управления пенсионного фонда Украины в Харьковской области № 3606-08/20 от 18.03.2011 года получение вышеуказанных доходов ОСОБА_19 и ОСОБА_48 не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные справки о доходах на имя ОСОБА_19 и ОСОБА_48 , а также изготовленные им поддельные заверенные копии листов трудовой книжки НОМЕР_18 , выписанной на имя ОСОБА_19 , ОСОБА_12 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_19 , по указанию ОСОБА_10 , передал сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
Кроме того, в августе 2008 года ОСОБА_12 , во исполнение разработанного ОСОБА_10 плана по завладению денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк», в соответствии с отведенной ему функцией по подысканию граждан, подыскал ОСОБА_20 для оформления на его имя кредита в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» на приобретение автомобиля. При этом, ОСОБА_12 получил от ОСОБА_20 с целью оформления кредита, копии паспортов и справок о присвоении идентификационного кода, выданные на его имя и на имя ОСОБА_64 .
ОСОБА_12 , зная, что ОСОБА_20 постоянного дохода не имеет, действуя согласно отведенной ему ОСОБА_10 преступной роли, сообщил ОСОБА_10 об отсутствии у ОСОБА_20 источника постоянного дохода. После этого ОСОБА_10 , выполняя функции организатора организованной группы, злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», действуя с целью изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_12 , что в справке о доходах на имя ОСОБА_20 должен быть указан размер его дохода за последние 6 месяцев в размере 58 794, 00 гривен. Об указанном размере дохода, который должен быть указан в справке о доходах, ОСОБА_12 , действуя с целью изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_20 , который занимая должность коммерческого директора ООО «Промметторг 2007», изъявил желание самостоятельно изготовить поддельную справку о доходах на его имя. Получив указанную информацию от ОСОБА_12 , ОСОБА_20 используя компьютерную технику и свободный доступ к круглой печати и штампу ООО «Промметторг 2007», собственноручно изготовил поддельную справку о доходах № ПМТ/19 от 19.08.2008 года, выписанную ООО «Промметторг 2007» на его имя, в которой указал ложную информацию о том, что его совокупный доход за период с февраля по июль 2008 года составил 58 794,00 гривен. Изготовленную поддельную справку о доходах на свое имя, ОСОБА_20 с целью ее использования путем предоставления в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» передал ОСОБА_12 .
Согласно заключению судебно-почерковедческой экспертизы №733 от 22.12.2009г., рукописный текст и подписи от имени директора ООО «Промметторг 2007» ОСОБА_54 в справке № ПМТ/19 от 19.08.2008г. о средней заработной плате, выписанной на имя ОСОБА_20 , выполнена не ОСОБА_55 , а иным лицом.
Согласно письма ГНА в Харьковской области № 626/9/29-026 от 22.03.2011 года и письма Главного управления пенсионного фонда Украины в Харьковской области № 3606-08/20 от 18.03.2011 года получение вышеуказанных доходов ОСОБА_20 не подтверждается.
Изготовленную вышеуказанную поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_20 , ОСОБА_12 , с целью ее дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_20 , по указанию ОСОБА_10 , передал сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
Кроме того, в августе 2008 года ОСОБА_12 , во исполнение разработанного ОСОБА_10 плана по завладению денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк», в соответствии с отведенной ему функцией по подысканию граждан, подыскал ОСОБА_21 для оформления на его имя кредита в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» на приобретение автомобиля. При этом, ОСОБА_12 получил от ОСОБА_21 с целью оформления кредита, копии паспортов и справок о присвоении идентификационного кода, выданные на его имя и на имя ОСОБА_57
ОСОБА_12 , зная, что ОСОБА_21 и ОСОБА_58 постоянного дохода не имеют, действуя согласно отведенной ему ОСОБА_10 преступной роли, сообщил ОСОБА_10 об отсутствии у ОСОБА_21 и ОСОБА_57 постоянного дохода. После этого ОСОБА_10 , выполняя функции организатора организованной группы, злоупотребляя своим служебным положением по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами, будучи уведомленным о требованиях к платежеспособности клиента, утвержденными Положением «Об оценке кредитоспособности заемщиков АБ «АвтоЗАЗбанк», действуя с целью изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», сообщил ОСОБА_12 , что в справке о доходах на имя ОСОБА_21 должен быть указан размер его дохода за последние 6 месяцев в размере 60 270 гривен, а размер дохода за последние 6 месяцев ОСОБА_57 должен составлять 49 765,80 гривен.
Получив указанную информацию ОСОБА_12 , во исполнение преступного плана, разработанного ОСОБА_10 , действуя с целью изготовления заведомо поддельных документов, необходимых для получения кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», находясь по месту своего жительства, по адресу: АДРЕСА_3 , с использованием листов бумаги с оттисками печатей ООО «Комплекс Медтехника» и ООО «Украинская промышленная строительная компания», а также компьютерной техники изготовил поддельную справку о доходах № 12/08-К от 12.08.2008 года, выданную ООО «Комплекс Медтехника» на имя ОСОБА_21 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_21 работает в должности коммерческого директоры и его совокупный доход за период с февраля по июль 2008 года составил 60 270,01 гривен, а также изготовил поддельную справку о доходах, выданную ООО «Украинская промышленная строительная компания» на имя ОСОБА_57 , в которой указал ложную информацию о том, что ОСОБА_58 работает в должности руководителя отдела маркетинга ООО «Украинская промышленная строительная компания» и ее совокупный доход за период с февраля по июль 2008 года составил 49 765,80 гривен.
Согласно письма ГНА в Харьковской области № 626/9/29-026 от 22.03.2011 года и письма Главного управления пенсионного фонда Украины в Харьковской области № 3606-08/20 от 18.03.2011 года получение вышеуказанных доходов ОСОБА_21 и ОСОБА_57 не подтверждается.
Изготовленные вышеуказанные поддельные справки о доходах на имя ОСОБА_21 и ОСОБА_57 , ОСОБА_12 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитного договора с ОСОБА_21 , по указанию ОСОБА_10 , передал сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела.
Кроме того, в период с мая по сентябрь 2008 года ОСОБА_10 , 1978 г.р., занимая должность директора Харьковского филиала АБ «АвтоЗАЗбанк», действуя умышленно, использовал для оформления кредитов в адрес ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 и ОСОБА_21 , заведомо поддельные справки о доходах и копии листов трудовых книжек, выданные от имени различных юридических лиц на имена указанных граждан и их поручителей, а также заведомо поддельные документы ООО «БМК-авто», при следующих обстоятельствах:
В период с мая по сентябрь 2008 года ОСОБА_10 занимая должность директора Харьковского филиала АБ «АвтоЗАЗбанк», действуя в составе организованной группы, деятельность которой была направлена на незаконное завладение денежными средствами АБ «АвтоЗАЗбанк», и состоящей из постоянных членов группы ОСОБА_11 и ОСОБА_12 , и выполняя функции организатора группы, совместно с ОСОБА_11 и ОСОБА_12 изготовил заведомо поддельные документы, выданные ООО «БМК-авто», и предоставивших ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 и ОСОБА_21 право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», а именно: письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 8408 от 28.05.2008 года, в котором указаны ложные сведения о том, что в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» направляется ОСОБА_13 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «TOYOTA CAMRY» 2007 года выпуска, номер кузова НОМЕР_3 стоимостью 296 687,50 гривен; поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 17 о внесении ОСОБА_13 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 54 287,50 гривен; письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 85-08 от 28.05.2008 года, в котором указаны ложные сведения о том, что в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» направляется ОСОБА_14 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «HYUNDAI TUCSON» 2008 года выпуска, номер кузова НОМЕР_4 , стоимостью 186 850 гривен; поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 21 о внесении ОСОБА_14 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 18 685, 40 гривен; письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» № 77-08 от 13.06.2008 года, в котором указаны ложные сведения о том, что в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» направляется ОСОБА_15 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «MITSUBIHI LANCER Х» стоимостью 187 695,00 гривен; поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 27 о внесении ОСОБА_15 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 18 769,50 гривен; письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 87-08 от 11.06.2008 года, в котором указаны ложные сведения о том, что в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» направляется ОСОБА_16 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «MITSUBIHI LANCER Х» 2008 года выпуска стоимостью 187 695 гривен; поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 29 о внесении ОСОБА_16 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 18 769,50 гривен; письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 85-08 от 09.06.2008 года, в котором указаны ложные сведения о том, что в банк направляется ОСОБА_17 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «HYUNDAI KUPE» стоимостью 189 228,00 гривен; поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 27 о внесении ОСОБА_17 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 19 425, 50 гривен; письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 88-08 от 20.06.2008 года, в котором указаны ложные сведения о том, что в банк направляется ОСОБА_18 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «HYUNDAI GRANDEUR» стоимостью 245 767,00 гривен; поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 29 о внесении ОСОБА_18 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 24 767, 00 гривен; письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 92-08 от 21.07.2008 года, в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в банк направляется ОСОБА_19 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение принадлежащего ОСОБА_46 автомобиля «TOYOTA COROLA» 2007 г.в., стоимостью 159 700,00 гривен; поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 39 о внесении ОСОБА_19 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 16 700, 00 гривен; письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 98-08 от 15.08.2008 года, в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» направляется ОСОБА_20 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «TOYOTA CAMRY» стоимостью 290 037, 00 гривен; поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 61 о внесении ОСОБА_20 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 53 037,00 гривен; письмо от имени директора ООО «БМК авто» на имя кредитного комитета банка № 98-29 от 20.08.2008 года, в котором указал заведомо ложные сведения о том, что в ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» направляется ОСОБА_21 для рассмотрения возможности предоставления кредита на приобретение автомобиля «TOYOTA CAMRY» стоимостью 290 037, 00 гривен; поддельную квитанцию к приходному кассовому ордеру ООО «БМК авто» № 62 о внесении ОСОБА_21 в кассу ООО «БМК авто» денег в сумме 53 037,00 гривен.
Кроме того, в период с мая по сентябрь 2008 года ОСОБА_10 , 1978 г.р., занимая должность директора Харьковского филиала АБ «АвтоЗАЗбанк» и являясь должностным лицом, действуя умышленно по предварительному сговору и в группе с ОСОБА_12 изготовил заведомо поддельные справки о доходах и копии листов трудовых книжек, выданные от имени различных юридических лиц на имена ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , а также их поручителей, и предоставивших указанным лицам право на получение кредита в АБ «АвтоЗАЗбанк», а именно: поддельную справку о доходах № 12 от 12.05.2008 года , выписанную ООО «Фирма «Пневматика» на имя ОСОБА_13 ; поддельные копии листов трудовой книжки НОМЕР_2 , выписанной на имя ОСОБА_13 , с записями о приеме ее на работу в ООО «Фирма «Пневматика»; поддельную справку о доходах № 13 от 12.05.2008 года, выписанную ООО «Фирма «Пневматика» на имя ОСОБА_24 ; поддельную справку о доходах ООО «Торговый дом «Промсталь», выписанную на имя ОСОБА_14 ; поддельную справку о доходах № 05/27, выписанную ЧП «Ирбис» на имя ОСОБА_15 ; поддельные копии листов трудовой книжки НОМЕР_6 , выписанной на имя ОСОБА_15 , с записями о приеме его на работу в ЧП «Ирбис»; поддельную справку о доходах № 17/57, выписанную ЧП «Ирбис» на имя ОСОБА_28 ; поддельную справку о доходах № 9, выданную ООО «Харпер» на имя ОСОБА_16 ; поддельные копии листов трудовой книжки НОМЕР_27 , выписанной на имя ОСОБА_16 , с записями о приеме его на работу в ООО «Харпер»; поддельную справку о доходах № 10, выданную ООО «Харпер» на имя ОСОБА_34 ; поддельную справку о доходах № 28/10, выписанную ООО «Ортис» на имя ОСОБА_17 ; поддельные копии листов трудовой книжки № НОМЕР_12 , выписанной на имя ОСОБА_17 , с записями о приеме его на работу в ООО «Ортис»; поддельную справку о доходах № 28/9, выписанную ООО «Ортис» на имя ОСОБА_37 ; поддельную справку о доходах № 34 от 17.06.2008 года, выписанную ООО «Укрпроминвест-Харьков» на имя ОСОБА_18 ; поддельную справку о доходах № 19 от 24.06.2008 года, выписанную ЧП «Агентство недвижимости «Континент» на имя ОСОБА_42 ; поддельную справку о доходах № 43, выписанную ПО «Мазур и компания» на имя ОСОБА_19 ; поддельные копии листов трудовой книжки НОМЕР_18 , выписанной на имя ОСОБА_19 , с записями о приеме ее на работу в ПО «Мазур и компания»; поддельную справку о доходах № 44, выписанную ПО «Мазур и компания» на имя ОСОБА_48 ; поддельную справку о доходах № ПМТ/19 от 19.08.2008 года, выписанную ООО «Промметторг 2007» на имя ОСОБА_20 ; поддельную справку о доходах № 12/08-К от 12.08.2008 года, выданную ООО «Комплекс Медтехника» на имя ОСОБА_21 ; поддельную справку о доходах, выданную ООО «Украинская промышленная строительная компания» на имя ОСОБА_65 .
Изготовленные вышеуказанные поддельные документы ООО «БМК авто» ОСОБА_11 , с целью их дальнейшего использования для заключения кредитных договоров, передал ОСОБА_12 , который передал их вместе с изготовленными поддельными справками о доходах на имя ОСОБА_13 , ОСОБА_24 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_28 , ОСОБА_16 , ОСОБА_34 , ОСОБА_17 , ОСОБА_37 ; ОСОБА_18 , ОСОБА_42 , ОСОБА_19 , ОСОБА_48 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 и ОСОБА_57 , а также поддельными заверенными копиями листов трудовых книжек, выданных на имена указанных граждан, по указанию ОСОБА_10 сотрудникам отдела активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» для формирования кредитного дела, тем самым использовав вышеуказанные заведомо поддельные документы.
После совершения ОСОБА_12 и ОСОБА_11 своих функций согласно разработанного плана, ОСОБА_10 , используя свое служебное положение вопреки интересам службы, злоупотребляя своими полномочиями по оперативно-хозяйственному управлению кредитными ресурсами и организационно-распорядительными полномочиями по подбору и расстановки кадров филиала, предусмотренными Положением о филиале АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харькове № 43/6 от 02.11.2006г, при рассмотрении комиссией активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк», председателем которой он являлся, вопроса о выдаче кредитов в адрес ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 и ОСОБА_21 , использовал вышеуказанные заведомо поддельные документы о доходах ОСОБА_13 , ОСОБА_24 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_28 , ОСОБА_16 , ОСОБА_34 , ОСОБА_17 , ОСОБА_37 ; ОСОБА_18 , ОСОБА_42 , ОСОБА_19 , ОСОБА_48 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 и ОСОБА_57 , а также вышеуказанные заведомо поддельные документы ООО «БМК авто» для принятия членами комиссии активно-пассивных операций ХФ АБ «АвтоЗАЗбанк» решение об обращении в Головной банк с ходатайством о получении разрешения на выдачу кредитов в адрес ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 и ОСОБА_21 .
Подсудимый ОСОБА_12 виновным себя признал частично, в подделке и использовании поддельных документов, в совершении преступления организованной группой с ОСОБА_10 и ОСОБА_11 не признал.
Подсудимый ОСОБА_11 виновным себя в инкриминируемых преступлениях не признал и пояснил, что преступлений в составе организованной группы с ОСОБА_10 и ОСОБА_12 не совершал, работал учредителем автосалона и занимался продажей автомобилей.
Подсудимый ОСОБА_10 виновными себя в инкриминируемых преступлениях не признал, пояснив, что никаких преступлений в составе организованной группы не совершал.
Вина подсудимых ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 в инкриминируемых преступлениях, полностью подтверждается следующими доказательствами по делу.
Свидетельскими показаниями: ОСОБА_26 ,которая пояснила, что ОСОБА_66 предложил ей пройти стажировку на должности секретаря предприятия «Бигмикс». Примерно через месяц, ОСОБА_11 сообщил, что открывает фирму «БМК АВТО», которая будет заниматься продажей автомобилей и предложил занять должность директора, всем руководил и занимался ОСОБА_11 . С момента регистрации «БМК авто», печать фирмы с оттиском «БМК авто» находилась только в распоряжении ОСОБА_11 , функции директора выполнял ОСОБА_11
- показаниями свидетеля ОСОБА_13 , которая пояснила, что ее муж ОСОБА_23 решил оформить кредит через своих знакомых на покупку автомобиля, кредит был оформлен на ее имя. Для этого она с мужем поехала в банк «Автозазбанк» и подписала документы , в какой сумме и валюте были получены деньги она не помнит, в салон за автомобілем поехал ее муж без нее;
-показаниями свидетеля ОСОБА_67 , которая пояснила, что она занимала должность главного бухгалтера ОАО «Банк Кипра», на должность директора был назначен ОСОБА_10 авел ОСОБА_68 . В ее обязанности, как главного бухгалтера, входило организация бухгалтерского учета, финансовой и налоговой отчетности филиала банка., принимала участие в заседаниях комиссии активно-пассивных операций она не обращала внимание на утвержденную форму выдачи кредита: наличными деньгами или путем перечисления денег на расчетный счет продавца, так как в ее обязанности входило только правильное бухгалтерское отражение операций по выдаче кредита, а не определение формы выдачи кредита. Окончательное решение о выдаче кредитов наличными из кассы банка в адрес указанных лиц принимал ОСОБА_10 , у которого они все находились в подчинении;
- показаниями свидетеля ОСОБА_71 , который пояснил, что был заместителем начальника отдела активно-пассивных операций АК «Автозазбанка», потом работал в «Банк Кипра», начальником отдела активно-пассивных операций . ОСОБА_10 представил ему ОСОБА_12 как представителя автосалона ООО «БМК-авто», и пояснил, что ОСОБА_12 будет приводить клиентов, желающих приобрести автомобтли в указанном автосалоне, и оформить приобретение автомобтлей в кредит в банке. ОСОБА_12 приводил клиентом и приносил необходимые документы на имя клиентов, передавал пакет документов необходимых для получения кредита: бланк анкеты, и заявления о предоставлении им кредита, которые клиенты заполняли. После получения положительного ответа из Главного офиса на выдачу кредита, он как сотрудник кредитного отдела составлял бланки кредитных договоров;
-показаняими свидетеля ОСОБА_72 , ОСОБА_73 , которые пояснили о фактических обстоятельствах по делу в судебном заседании;
- свидетельскими показаниями ОСОБА_34 , ОСОБА_48 , ОСОБА_18 , ОСОБА_52 , ОСОБА_19 , ОСОБА_24 , ОСОБА_17 , ОСОБА_74 , ОСОБА_23 , ОСОБА_20 , ОСОБА_16 , ОСОБА_75 , ОСОБА_76 , ОСОБА_77 , ОСОБА_52 , ОСОБА_78 , ОСОБА_79 и ОСОБА_80 на досудебном следствии и исследованными в судебном заседании об обстоятельствах совершения преступлений ОСОБА_10 , ОСОБА_11 и ОСОБА_12 ;
- протоколом очной ставки между ОСОБА_10 и ОСОБА_19 ;
- протоколом очной ставки между ОСОБА_10 и ОСОБА_24 , в ходе которой они подтвердили и уточнили свои показания;
- протоколом очной ставки между ОСОБА_10 и ОСОБА_12 в ходе которой они подтвердили и уточнили свои показания;
- протоколом очной ставки между ОСОБА_10 и ОСОБА_11 в ходе которой они подтвердили и уточнили свои показания;
- протоколом очной ставки между ОСОБА_10 и ОСОБА_81 , в ходе которой они подтвердили и уточнили свои показания;
- протоколом очной ставки между ОСОБА_10 и ОСОБА_82 , в ходе которой они подтвердили и уточнили свои показания;
- протоколом очной ставки между ОСОБА_10 и ОСОБА_83 , в ходе которой они подтвердили и уточнили свои показания;
- протоколом очной ставки между ОСОБА_10 и ОСОБА_84 , в ходе которой они подтвердили и уточнили свои показания;
- протоколом очной ставки между ОСОБА_10 и ОСОБА_16 в ходе которой они подтвердили и уточнили свои показания;
- протоколом очной ставки между ОСОБА_12 и ОСОБА_15 в ходе которой они подтвердили и уточнили свои показания;
- протоколом очной ставки между ОСОБА_12 и ОСОБА_85 в ходе которой они подтвердили и уточнили свои показания;
- протоколом очной ставки между ОСОБА_12 и ОСОБА_24 в ходе которой они подтвердили и уточнили свои показания;
- протоколом очной ставки между ОСОБА_12 и ОСОБА_86 в ходе которой они подтвердили и уточнили свои показания;
- протоколом очной ставки между ОСОБА_12 и ОСОБА_51 ... в ходе которой они подтвердили и уточнили свои показания;
- протоколом очной ставки между ОСОБА_12 и ОСОБА_18 в ходе которой они подтвердили и уточнили свои показания;
- протоколом очной ставки между ОСОБА_12 и ОСОБА_87 в ходе которой они подтвердили и уточнили свои показания;
- протоколом очной ставки между ОСОБА_12 и ОСОБА_19 в ходе которой они подтвердили и уточнили свои показания;
- протоколом очной ставки между ОСОБА_12 и ОСОБА_17 в ходе которой они подтвердили и уточнили свои показания;
- протоколом очной ставки между ОСОБА_12 и ОСОБА_11 в ходе которой они подтвердили и уточнили свои показания;
- протоколом очной ставки между ОСОБА_11 и ОСОБА_88 в ходе которой они подтвердили и уточнили свои показания;
- протоколом очной ставки между ОСОБА_88 и ОСОБА_15 , в ходе которой они подтвердили и уточнили свои показания;
- заключением судебно-почерковедческой экспертизы №687 от 28.12.2009г., согласно которого рукописные записи, изображения которых имеются в записи №3 на 2-3 страницах электрофотокопии трудовой книжки НОМЕР_6 на имя ОСОБА_15 , в записи №9 на 6-7 страницах электрофотокопии трудовой книжки НОМЕР_18 на имя ОСОБА_19 , на 1-й странице и в записи №1,2 на 2-3 страницах электрофотокопии трудовой книжки НОМЕР_2 на имя ОСОБА_13 , на 1-й странице и в записи №1 на 2-3 страницах электрофотокопии трудовой книжки № НОМЕР_12 на имя ОСОБА_17 выполнены ОСОБА_12 ;
- протоколом выемки у ОСОБА_19 автомобиля марки «TOYOTA COROLLA», идентификатор ТСJTNBV56E002006732, кузов № НОМЕР_19 , годвыпуска 2007, государственный регистрационный номер НОМЕР_20 ;
- Данными протокола осмотра автомобиля «TOYOTA COROLLA», идентификатор ТСJTNBV56E002006732, кузов № НОМЕР_19 , годвыпуска 2007, государственный регистрационный номер НОМЕР_20 , согласно которому в автомобиле отсутствует дополнительная комплектация, а именно: антикоррозийная обработка, аудиоподготовка «Bose», навигация GPS, парктроник, биксенон, дискиR17S, спортобаесNIZNO;
- вещественным доказательством- автомобилем «TOYOTACOROLLA», г/н НОМЕР_20 ;
- заключением автотовароведческой экспертизы №2320 от 11.05.2010г., согласно которой дополнительное оборудование, а именно легкосплавных дисков, аудиоподготовки, антикоррозийной обработки, партроника, навигационной системы, оптики, спортоблес, типроник, установлено на автомобиль «TOYOTACOROLLA», кузов № НОМЕР_19 , г/н НОМЕР_20 не было, за исключением тонировки стекол;
- протоколом выемки у ОСОБА_17 автомобиля марки «HYUNDAI KUPE» 2007 года выпуска, номер кузова НОМЕР_11 , государственный регистрационный номер НОМЕР_14 ;
- данными протокола осмотра автомобиля «HYUNDAIKUPE» 2007 года выпуска, г/н НОМЕР_14 , согласно которому в автомобиле отсутствует следующая дополнительная комплектация: автомагнитола «Alpina», защита двигателя, аудио подготовкаInfinity, антикорозионная обработка,GPS навигационная система, салон-кожа, газоболонное оборудование;
- вещественным доказательством- автомобилем «HYUNDAI KUPE» 2007 года выпуска, г/н НОМЕР_14 ;
- заключением автотовароведческой экспертизы №2322 от 05.05.2010г., согласно которой на автомобиль «HYUNDAIKUPE» 2007 года выпуска, номер кузова НОМЕР_11 , г/н НОМЕР_14 установлено оборудование в виде сигнализации с обратной связью «StarLine», тонировка стекол;
- протоколом выемки у ОСОБА_15 автомобиля марки«MITSUBIHILANCER» 2008 года выпуска, номер кузова НОМЕР_7 , Vдвигателя=1468, государственный регистрационный номер НОМЕР_8 ;
- данными протокола осмотра автомобиля «MITSUBIHILANCER» 2008 года выпуска, №кузова НОМЕР_7 , Vдвигателя=1468, г/н НОМЕР_8 , согласно которому в автомобиле отсутствует следующая дополнительная комплектация: тонировка, стекол,
автосигнализация с обратной связью Pantera, автомагнитолаalpine, газовое оборудование, антикоррозийная обработка, навигацияGPS, защита двигателя, парктроник, климат контроль, дискиR18, аудиоподготовкаINFINITI, камера заднего вида, салон кожа;
- вещественным доказательством- автомобилем «MITSUBIHILANCER» 2008 года выпуска, №кузова НОМЕР_7 , Vдвигателя=1468, государственный регистрационный номер НОМЕР_8 ;
- заключением автотовароведческой экспертизы №2324 от 11.05.2010г., согласно которой дополнительного оборудования на автомобиле «MITSUBIHILANCER», №кузова НОМЕР_7 , г/н НОМЕР_8 не было;
- протоколом выемки у ОСОБА_20 автомобиля марки «TOYOTACAMRY» 2008 года выпуска, белого цвета, №кузова НОМЕР_21 , Vдвигателя=2362 см3, государственный регистрационный номер НОМЕР_23 ;
- данными протокола осмотра автомобиля марки «TOYOTACAMRY» 2008 года выпуска, белого цвета, №кузова НОМЕР_21 , Vдвигателя=2362 см3, государственный регистрационный номер НОМЕР_23 ;
- вещественным доказательством- автомобилем «TOYOTACAMRY» 2008 года выпуска,г/н НОМЕР_23 ;
- заключением автотовароведческой экспертизы №4221 от 15.07.2010г., согласно которой на автомобиль «TOYOTACAMRY», г/н НОМЕР_23 дополнительное оборудование установлено не было;
- заключением автотовароведческой экспертизы №5786 от 22.09.2010г., согласно которой стоимость нового автомобиля «TOYOTACAMRY», №кузова НОМЕР_21 , на 12.09.2008г. составляла 185217,14грн., а рыночная стоимость указанного автомобиля на 29.06.2010г.-178305грн.;
- протоколом выемки в ОАО «Банк Кипра» автомобиля марки «HYUNDAI GRANDEUR» 2007 года выпуска, № кузова НОМЕР_16 , государственный регистрационный номер НОМЕР_17 , зарегистрированного на ОСОБА_18 ;
- вещественным доказательством- автомобилем марки «HYUNDAIGRANDEUR» 2007 года выпуска, № кузова НОМЕР_16 , государственный регистрационный номер НОМЕР_17 ;
- заключением автотовароведческой экспертизы №2323 от 27.04.2010г., согласно которой на автомобиле марки «HYUNDAIGRANDEUR», г/н НОМЕР_17 , дополнительного оборудования за исключением защиты двигателя, не было;
- заключением автотовароведческой экспертизы №2321 от 27.04.2010г., согласно которой дополнительного оборудования в виде: тонировки стекол, автосигнализации, легкосплавных дисков, защиты двигателя, аудиоподготовки, антиррозийной обработки, парктроника, газобаллоного оборудования, салона кожи, климат контроля, противотуманных фар, на автомобиле марки «HYUNDAITUCSON» 2008 года выпуска, №кузова НОМЕР_4 , государственный регистрационный номер АХ7103ВКустановлено не было;
- протоколом выемки у ОСОБА_16 автомобиля марки «MITSUBIHILANCER» 2008 года выпуска, № кузова НОМЕР_9 , Vдвигателя=1998, государственный регистрационный номер НОМЕР_10 ;
- данными протокола осмотра автомобиля марки «MITSUBIHILANCER», г/н НОМЕР_10 , согласно которому в автомобиле отсутствует следующая дополнительная комплектация: автосигнализация с обратной связью PANTERA, антикоррозийная обработка, навигация GPS, защита двигателя, парктроник, аудио подготовкаINFINITI, камера заднего вида, салон кожа;
- вещественным доказательством - автомобилем марки «MITSUBIHILANCER» 2008 года выпуска, № кузова НОМЕР_9 , Vдвигателя=1998, государственный регистрационный номер НОМЕР_10 ;
- заключением авто товароведческой экспертизы №5794 от 29.09.2010г. согласно которой, стоимость нового автомобиля марки «Toyotacamry» 2008 года выпуска, кузов номер НОМЕР_30 ,Vдвигателя-2326, г/н НОМЕР_31 на 10.07.2008г. составляет 220468,06грн.;
- заключением авто товароведческой экспертизы № 5795 от 29.09.2010г. согласно которой стоимость нового автомобиля «Toyotacamry», г/н НОМЕР_25 , номер кузова НОМЕР_32 10.07.2008г. в соответствии с комплектацией составляет 185194,24грн.
- заключением автотовароведческойэкспертизы № 5787 от 22.09.2010г. согласно которой стоимость нового автомобиля «Toyotacamry» г/н НОМЕР_33 , номер кузова НОМЕР_3 с учетом ГБО на 03.06.2008г. составляет 183913грн.;
-заключением почерковедческой экспертизы №616 от 28.12.2010г., согласно которой подпись в строке «підпіс» в штампе «на обліку`взаявлении № НОМЕР_34 от 03.04.2008г. ОСОБА_89 ; рукописный текст в заявлениях №2321 от 01.07.2008г., №3323 от 17.07.2008г. выполнен ОСОБА_90 ; подпись в строке «инспектор» выполнена ОСОБА_91 ;
-заключением почерковедческой экспертизы №8 от 25.01.2011г., согласно которой, рукописные записи в строках «видано», «документ, що засвідчує особу», «на отримання від», «цінностей за», «перелік цінностей, які належить отримати:», вдоверенности ЯОШ №541562 от 12.06.2008г. выполнены не ОСОБА_11 ; рукописный текст и подпись, послуживший оригиналом для соответствующего изображения в электрофотокопии расписки от имени ОСОБА_11 , выполнен вероятно ОСОБА_11 ; рукописный текст в акте приема-передачи на автомобиль TOYOTACAMRY» №кузова НОМЕР_24 от 10.09.2008г. и в акте приема-передачи на автомобиль «TOYOTACAMRY», №кузова НОМЕР_21 от 10.09.2008г. выполнен не ОСОБА_11 , а подписи от имени ОСОБА_11 в соответствующих актах выполнены ОСОБА_11 ; рукописные записи и подписи от имени ОСОБА_11 в доверенности серии НОМЕР_35 выполнены ОСОБА_11 ; подписи от имени ОСОБА_11 в дилерском договоре от 02.09.2008г. выполнены ОСОБА_11 ;
- заключением почерковедческой экспертизы №224 от 01.06.2010г., согласно которой подписи от имени ОСОБА_26 в заявлении об использовании Тарифного Пакета от 30.01.2008г., в тарифах на банковские услуги, в договоре №КБ-2 от 30.01.2008г.и дополнениях к указаному договору №1 и 2, в письме от 30.01.2008г., в акте об установлениисистемы «Клиент-Банк» от 21.02.2008г., а также иныхдокументахООО «БМК АВТО» выполнены не ОСОБА_26 ;
- заключениемпочерковедческойэкспертизы №257 от 24.06.2010г., согласно которой подписи и рукописные записи от имени ОСОБА_92 в доверенности НОМЕР_36 выполнены ОСОБА_93 , рукописные записи и подписи от имени ОСОБА_92 в доверенностях №ЯОШ 541563 и № НОМЕР_37 выполнены не ОСОБА_93 ;
-заключением почерковедческой экспертизы №687 от 28.12.2009г.рукописные записи, изображения которых имеются в записи №3 на 2-3 страницах электрофотокопии трудовой книжки НОМЕР_6 на имя ОСОБА_15 , в записи №9 на 6-7 страницах электрофотокопиитрудовой книжки НОМЕР_18 на имя ОСОБА_19 , на 1-й странице и в записи №1,2 на 2-3 страницах электрофотокопиитрудовой книжки НОМЕР_2 на имя ОСОБА_13 , на 1-й странице и в записи №1 на 2-3 страницах электрофотокопиитрудовой книжки № 155780 на имя ОСОБА_17 выполнены Залибедским ОСОБА_25 ;
- заключением автотовароведческой экспертизы №7059 от 29.10.2010г., согласно которой рыночная стоимость автомобиля «MITSUBIHILANCER» 2008 года выпуска, № кузова НОМЕР_9 , г/н НОМЕР_10 в соответствии его комплектации на 03.07.2008г. составляет 135786грн., а по состоянию на 06.08.2010г. с фактическим пробегом109405, исходя из его технического состояния, комплектности и дополнительного оснащения- 117790.36 грн.;
-заключением автотовароведческой экспертизы №7051 от 29.10.2010г., согласно которой дополнительное оборудование, а именно: тонировка стекол, автосигнализация с обратной связью, автомагнитола, газобаллонное оборудование, легкосплавные диски, защита двигателя, аудиоподготовка, установленно на автомобиль «MITSUBIHILANCER» г/н НОМЕР_10 ;
- заключением почерковедческой экспертизы №733 от 22.12.2009г., согласно которой рукописный текст и подписи от имени ОСОБА_54 в справке №ПМТ/19 от 19.08.2008г. о средней заработной плате, выполнена не ОСОБА_55 , а иным лицом.;
- заключением почерковедческой экспертизы №490 от 25.10.2010г., согласно которой подписи от имени ОСОБА_16 в анкете заемщика физического лица ОСОБА_16 от 05.06.2008г., договоре залога движимого имущества №18/2008-3, в кредитном договоре №17/2008 от 03.06.2008г., в договоре поруки №17/2008-П от 03.06.2008 выполнены ОСОБА_16 ; подписи от имени ОСОБА_16 в строке №1570 в книге выдачи справок-счетов выполнена не ОСОБА_16 ; подписи от имени ОСОБА_34 в анкете поручителя-физического лица ОСОБА_34 от 06.06.2008г., в договоре поруки №17/2008-П от 03.06.2008г. выполнена ОСОБА_35 ;
- заключением технической экспертизы №734 от 25.12.2009г., согласно которой оттиски углового штампа и круглой печати ООО «ПромМетТорг 2007» в справке о доходах №ПМТ/19 от 19.04.2008г., выданной гр. ОСОБА_20 , нанесены с помощью рельефных эластичных клише, изготовленных с применением фотополимерной технологии, оттиски углового штампа в данном документе нанесены штампом печати ООО «ПромМетТорг 2007»;
- заключением почерковедческой экспертизы №223 от 03.06.2010г. согласно которой, подписи от имени ОСОБА_14 в кредитном договоре №11/2008 от 12.06.2008г., в анкете-заемщика- физического лица от 16.05.2008г., в электрофотокопии 1-3,10,11 страниц паспорта МН935928 и идентификационном коде после слов «копия верна», подписи послужившие оригиналами для их изображений в электрофотокопии договора №15 купли-продажи от 12.06.2008г. выполнены не ОСОБА_14 , а иным лицом;
- заключением почерковедческой экспертизы №234 от 15.06.2010г., согласно которой подпись от имени ОСОБА_73 в справке о доходах от 16.01.2007г. на имя ОСОБА_11 , справке о доходах от 16.01.2007г. на имя ОСОБА_96 и в справке о доходах от 23.04.2008г. на имя ОСОБА_11 выполнены не ОСОБА_73 ;
- должностной инструкцией главного бухгалтера филии АК «Автозазбанк`в г. Харькове ОСОБА_67 ;
-должностной инструкцией начальника отдела банковской безопасности филеи АК «Автозазбанк» в г. Харькове ОСОБА_84 ;
-должностной инструкцией заместителя директора- начальника отдела активно-пассивных операций филеи АК «Автозазбанк» в г. Харькове ОСОБА_97
- протоколом выемки из ПАО «Банк Кипра» документов на основании которых ОСОБА_10 был принят на работу.
- Выпиской по личному счету ОСОБА_18 за период от 18.07.2008г. по 03.02.2011г.
- выпиской по личному счету ОСОБА_19 за период от 07.08.2008г. по 01.02.2011г.
- выпиской по личному ОСОБА_98 за период от 12.09.2008г. по 01.02.2011г.;
- выпиской по личному счету ОСОБА_21 за период от 16.09.2008г. по 03.02.2011г.;
- выпиской по личному ОСОБА_99 за период от 12.11.2008г. по 01.02.2011г.
- выпиской по личному счету ОСОБА_13 за период от 03.06.2008г. по 03.02.2011г.;
- выпиской по личному ОСОБА_100 за период от 12.06.2008г. по 03.02.2011г.,
- выпиской по личному счету ОСОБА_15 за период от 24.06.2008г. по 01.02.2011г.
- выпиской по личному счету ОСОБА_16 за период от 03.07.2008г. по 01.02.2011г.
- выпиской по личному счету ОСОБА_101 за период от 10.07.2008г. по 01.02.2011г.
- выпиской по личному счету ОСОБА_17 за период от 17.07.2008г. по 01.02.2011г.
-материалами внеплановой ревизии отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности региональной дирекции ПАО «Банк Кипру» в г.Харькове за период с 2008 по 2009г.;
- приказом от 19 октября 2009 года № 870-к о переводе ОСОБА_82 , зам. директора начальника отдела активно-пассивных операций филиала ОАО «Банк-Кипра» в г. Харьков на должность специалиста по кредитному администрирования региональной дирекции ОАО «Банк-Кипра» в г. Харьков;
- приказом от 19 октября 2009 года № 878-к о переводе ОСОБА_67 , главного бухгалтера филиала ОАО «Банк-Кипра» в г. Харьков на должность главного финансового контролера региональной дирекции ОАО «Банк-Кипра» в г. Харьков;
- приказом от 03 апреля 2009 года № 175-к о приеме на работу ОСОБА_10 , на должность директора филиала АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харьков;
- приказом от 23 апреля 2008 года № 6/к о приеме на работу ОСОБА_71 , на должность заместителя начальника отдела активно-пассивных операций филиала АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харьков;
- положением о филиале АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харьков, зарегистрированное решением от 02 ноября 2006 года № 301;
- должностной инструкцией заместителя начальника отдела активно-пассивных операций филиале АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харьков, утвержденной от 23 апреля 2008;
- выпиской из протокола №68 заседания кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» от 22 мая 2008 года;
- выпиской из протокола №61 заседания кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» от 06 мая 2008 года;
- выпиской из протокола №138 заседания кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» от 24 июля 2008 года;
- выпиской из протокола №171 заседания кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» от 06 ноября 2008 года;
- выпиской из протокола №176 заседания кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» от 25 ноября 2008 года;
- положением о кредитовании физических лиц в системе АБ «АвтоЗАЗбанк», зарегистрированное решением от 24 января 2006 года № 269;
- должностной инструкцией заместителя начальника отдела активно-пассивных операций филиале АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харьков, утвержденной от 23 апреля 2008;
- перечнем документов, необходимых для рассмотрения возможности предоставления кредита физическому лицу;
- уставом ОАО «Банк-Кипра», зарегистрированным от 29 декабря 2008 года;
- протоколом №21 от 22 мая 2008 года заседания комиссии активно-пассивных операций филиале АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харьков;
- выпиской из протокола №74 заседания кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» от 29 мая 2008 года;
- протоколом №22 от 27 мая 2008 года заседания комиссии активно-пассивных операций филиале АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харьков;
- выпиской из протокола №78 заседания кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» от 02 июня 2008 года;
- протоколом №28 от 06 июня 2008 года заседания комиссии активно-пассивных операций филиале АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харьков;
- выпиской из протокола №86 заседания кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» от 10 июня 2008 года;
- протоколом №30 от 18 июня 2008 года заседания комиссии активно-пассивных операций филиале АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харьков;
- выпиской из протокола №99 заседания кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» от 23 июня 2008 года;
- протоколом №37 от 09 июля 2008 года заседания комиссии активно-пассивных операций филиале АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харьков;
- выпиской из протокола №121 заседания кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» от 14 июля 2008 года;
- протоколом №40 от 24 июля 2008 года заседания комиссии активно-пассивных операций филиале АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харьков;
- выпиской из протокола №135 заседания кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» от 28 июля 2008 года;
- протоколом №46 от 14 августа 2008 года заседания комиссии активно-пассивных операций филиале АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харьков;
- выпиской из протокола №144 заседания кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» от 26 августа 2008 года;
- протоколом №48 от 22 августа 2008 года заседания комиссии активно-пассивных операций филиале АБ «АвтоЗАЗбанк» в г. Харьков;
- выпиской из протокола №145 заседания кредитно-инвестиционного комитета АБ «АвтоЗАЗбанк» от 28 августа 2008 года;
- материалами исполнения отдельного поручения ОГСБЭП Ялтинского ГУ МВД У в АРК № 50/6-3056 от 05.10.2010 года;
- материалами дела по снятию с учета автомобиля тойота королла гос. № НОМЕР_38 ;
- материалам дела по постановке на учет автомобиля тойота королла на имя ОСОБА_46 ;
- материалами дела по постановке на учет в УГАИ ГУМВД У в Харьковской области автомобиля тойота королла на имя ОСОБА_19 от 06.08.2008 года;
- оригиналом техпаспорта на автомобиль тойота королла гос. Номер АК 6100 АР;
- материалами дела по постановке на учет в УГАИ ГУМВД У в Харьковской области автомобиля тойота королла на имя ОСОБА_19 ;
- материалами дела по постановке на учет в УГАИ ГУМВД У в Харьковской области автомобиля Хюндай грандэур на имя ОСОБА_18 от 17.07.2008 года;
- оригиналом техпаспорта на автомобиль Хюндай грандэур гос. № НОМЕР_39 ;
- материалами дела по постановке на учет в УГАИ ГУМВД У в Харьковской области автомобиля Хюндай грандэур на имя ОСОБА_18 от 17.07.2008 года;
- материалами дела по постановке на учет в УГАИ ГУМВД У в Харьковской области автомобиля Тойота камри на имя ОСОБА_102 от 07.10.2008 года;
- материалами дела по постановке на учет в УГАИ ГУМВД У в Харьковской области автомобиля Митсубиси лансер на имя ОСОБА_15 от 24.06.2008 года;
- материалами дела по перерегистрации при замене техпаспорта в УГАИ ГУМВД У в Харьковской области автомобиля Хюндай купе на имя ОСОБА_17 от 16.07.2008 года;
- оригиналом техпаспорта на автомобиль Хюндай купе гос. № НОМЕР_14 ;
- материалами дела по перерегистрации при замене техпаспорта в УГАИ ГУМВД У в Харьковской области автомобиля Хюндай купе на имя ОСОБА_17 от 16.07.2008 года;
- материалами дела по постановке на учет в УГАИ ГУМВД У в Харьковской области автомобиля Хюндай купе на имя ОСОБА_17 от 15.07.2008 года;
- оригиналом техпаспорта на автомобиль Хюндай купе гос. № НОМЕР_14 ;
- материалами дела по постановке на учет в УГАИ ГУМВД У в Харьковской области автомобиля Хюндай купе на имя ОСОБА_17 от 24.06.2008 года;
- материалами дела по перерегистрации при замене техпаспорта в УГАИ ГУМВД У в Харьковской области автомобиля Тойота камри на имя ОСОБА_13 от 31.05.2008 года;
- оригиналом техпаспорта на автомобиль Тойота камри гос. № НОМЕР_40 ;
- материалами дела по перерегистрации при замене техпаспорта в УГАИ ГУМВД У в Харьковской области автомобиля Тойота камри на имя ОСОБА_13 от 31.05.2008 года;
- материалами дела по постановке на учет в УГАИ ГУМВД У в Харьковской области автомобиля Тойота камри на имя ОСОБА_13 от 03.04.2008 года;
- материалами дела по постановке на учет в УГАИ ГУМВД У в Харьковской области автомобиля Тойота камри на имя ОСОБА_20 от 12.09.2008 года;
- материалами дела по постановке на учет в УГАИ ГУМВД У в Харьковской области автомобиля Киа маджентис на имя ОСОБА_101 от 09.07.2008 года;
- материалами дела по постановке на учет в УГАИ ГУМВД У в Харьковской области автомобиля Хюндай Туксон на имя ОСОБА_14 от 10.06.2008 года;
- материалами дела по постановке на учет в УГАИ ГУМВД У в Харьковской области автомобиля Тойота камри на имя ОСОБА_21 от 12.09.2008 года;
- материалами дела по постановке на учет в УГАИ ГУМВД У в Харьковской области автомобиля Митсубиси лансер на имя ОСОБА_16 от 01.07.2008 года;
- карточкой с образцами подписей и оттисками печатей ООО «БМК Авто» от 30.01.2008, зарегистрированное в реестре за № 98, подписанное нотариусом ОСОБА_103 , с образцом подписи директора ОСОБА_26 и образцом оттиска печати ООО «БМК Авто»;
- актом про установление системы «Клиент Банк» от 21.02.2008, подписанное представителями отделения «Протон» ЗАО «ОТП Банк» в г. Харькове ОСОБА_104 , ОСОБА_105 , директором ООО «БМК Авто» ОСОБА_26 ;
- заявлением про открытие расчетного счёта в ЗАО «ОТП Банк» от 30.01.2008, подписанное директором ООО «БМК Авто» ОСОБА_26 , представителями ЗАО «ОТП Банк» в лице руководителя и главного бухгалтера;
- копией решения №1 учредителя ООО «БМК Авто» ОСОБА_11 от 05.11.2007, подписанное ОСОБА_11 , ОСОБА_26 ;
- копией заявления про открытие расчетного счёта в ЗАО «ОТП Банк» от 05.03.2008, подписанное директором ООО «БМК Авто» ОСОБА_26 , без подписей представителей ЗАО «ОТП Банк»;
- копией заявления с уведомлением про контактных лиц предприятия ООО «БМК Авто», подписанное директором ОСОБА_26 от 03.03.2008 года;
- копией договора № 01-23/С 1028 про выдачу и обслуживание международных (корпоративных) платежных пластиковых карточек от 06.03.2008, подписанного представителями отделения «Протон» ЗАО «ОТП Банк» в г. Харькове ОСОБА_104 , ОСОБА_105 , директором ООО «БМК Авто» ОСОБА_26 ;
- копией карточки корпоративного счета в иностранной/ национальной валюте № 01-23/ С 1028 от 06.03.2008, подписанного представителями отделения «Протон» ЗАО «ОТП Банк» в г. Харькове ОСОБА_104 , ОСОБА_105 , директором ООО «БМК Авто» ОСОБА_26 ;
- копией дополнения №2 к договору № 01-23/ С 1028 от 06.03.2008 про выдачу и обслуживание международной платежной пластиковой карточки, подписанное директором ООО «БМК Авто» ОСОБА_26 ;
- копией дополнения №3 к договору № 01-23/ С 1028 от 06.03.2008 про выдачу и обслуживание международной платежной пластиковой карточки, подписанное представителями отделения «Протон» ЗАО «ОТП Банк» в
г. Харькове ОСОБА_104 , ОСОБА_105 , директором ООО «БМК Авто» ОСОБА_26 ;
- стандартным договором № КБ-2 про использование компьютерной Банковской Системы «Клиент Банк» для осуществления банковских операций от 30.01.2008, подписанного представителями отделения «Протон» ЗАО «ОТП Банк» в г. Харькове ОСОБА_106 , ОСОБА_104 , директором ООО «БМК Авто» ОСОБА_26 ;
- дополнением №1, №2 к стандартному договору № КБ-2 про использование компьютерной Банковской Системы «Клиент Банк» для осуществления банковских операций, подписанное представителями отделения «Протон» ЗАО «ОТП Банк» в г. Харькове ОСОБА_106 , ОСОБА_104 , директором ООО «БМК Авто» ОСОБА_26 ;
- договором №2 про открытие счёта, выполнение расчетно-кассового обслуживания и представление других банковских услуг от 30.01.2008, подписанного представителями отделения «Протон» ЗАО «ОТП Банк» в г. Харькове ОСОБА_106 , ОСОБА_104 , директором ООО «БМК Авто» ОСОБА_26 ;
- заявлением про использование Тарифного Пакета «Предпринемательский» для малого и среднего бизнеса в ЗАО «ОТП Банк» от 30.01.2008, подписанное директором ООО «БМК Авто» ОСОБА_26 ;
- дополнением №1 к договору про открытие счёта, осуществления расчетно-кассового обслуживания и представление других банковских услуг подписанное представителями отделения «Протон» ЗАО «ОТП Банк» в
г. Харькове ОСОБА_106 , ОСОБА_104 , директором ООО «БМК Авто» ОСОБА_26 ;
- корешком уведомления от плательщика налогов про открытие счёта в финансовом учреждении от 30.01.2008, подписанное представителем отделения «Протон» ЗАО «ОТП Банк» в г. Харькове ОСОБА_104 ;
-уставом ООО «БМК Авто», утвержденного общими сборами общества, согласно протокола №1 от 05.11.2007, подписанное ОСОБА_11 ;
-движением по счёту от 01.01.2008 по 25.05.2009 в ХФ ВАТ ОАО «ВиЕйБи Банк», ООО «БМК Авто»;
- движением по счёту от 01.01.2008 по 17.07.2009 в ЗАО «ОТП Банк», ООО «БМК Авто»;
- карточкой с образцами подписей и оттисками печатей ООО «БМК Авто» от 21.01.2008, зарегистрированное в реестре за № 343, подписанное нотариусом ОСОБА_103 , с образцом подписи директора ОСОБА_26 и образцом оттиска печати ООО «БМК Авто»;
- договором № 4431 про открытие банковского счёта и осуществления расчетно-кассового обслуживания от 18.01.2008, подписанного представителями ОАО «ВиЕйБи Банк», ООО «БМК Авто»;
- выпиской из тарифов на операции и услуги, что предоставляются клиентам- юридическим лицам в национальной валюте от 18.01.2008, подписанного представителем ОАО«ВиЕйБи Банк», ООО «БМК Авто»;
- листом-поручением ООО «БМК Авто», подписанного директором предприятия ОСОБА_26 от 09.01.2008 года;
- заявлением про открытие в ОАО «ВиЕйБи Банк» расчётного счёта от 21.01.2008, подписанного директором ООО «БМК Авто» ОСОБА_26 , начальником отделения №5 ОСОБА_107 ;
- копией уведомления про взятие на учет юридическим лицом отдельного подразделения ООО «БМК Авто» от 12.11.2007, подписанного начальником управления Пенсионного фонда Украины в Червонозаводском районе
г. Харькова ОСОБА_110 ;
- копией справки Государственного комитета статистики Украины, Главного управления статистки в Харьковской области, ООО «БМК Авто» от 12.11.2007, подписанного заместителем начальника Управления ОСОБА_111 ;
-копией решения №1 учредителя ООО «БМК Авто» ОСОБА_11 от 05.11.2007, , подписанное ОСОБА_112 , ОСОБА_26 ;
- налоговой декларацией по налогу на добавленную стоимость с расшифровкой налоговых обязательств и налогового кредита в разрезе контрагентов за 03 месяц 2008 года ООО «БМК Авто», подписанной директором и главным бухгалтером ООО «БМК Авто» ОСОБА_26 от 22.04.2008 года;
- декларацией по налогу на прибыль за 1-й квартал 2008 года, подписанной директором и главным бухгалтером ООО «БМК Авто» ОСОБА_26 от 12.05.2008 года;
- декларацией на прибыль предприятия, подписанной директором и главным бухгалтером ООО «БМК Авто» ОСОБА_26 от 04.08.2008 года;
- налоговой декларацией по налогу на добавленную стоимость за 7 месяцев 2008 года, подписанной директором и главным бухгалтером ООО «БМК Авто» ОСОБА_26 от 08.08.2008 года;
- налоговой декларацией по налогу на добавленную стоимость за 8 месяцев 2008 года, подписанной директором и главным бухгалтером ООО «БМК Авто» ОСОБА_26 от 15.09.2008 года;
- налоговой декларацией по налогу на добавленную стоимость за 9 месяцев 2008 года, подписанной директором и главным бухгалтером ООО «БМК Авто» ОСОБА_26 от 07.10.2008 года;
- формой № 1-ДФ ООО «БМК Авто» за отчетный период 2008 года, подписанной директором и главным бухгалтером ООО «БМК Авто» ОСОБА_26 от 08.05.2008 года;
- формой № 1-ДФ ООО «БМК Авто» за отчетный период 2008 года, подписанной директором и главным бухгалтером ООО «БМК Авто» ОСОБА_26 от 04.05.2008 года;
- платёжным поручениям №48 проведенным в отделении «Протон» ЗАО «ОТП Банк» от 04.07.2008 на сумму 144550.00 грн.;
- платёжным поручениям №45 проведенным в отделении «Протон» ЗАО «ОТП Банк» от 03.06.2008 на сумму 203350.00 грн.;
- платёжным поручениям №47 проведенным в отделении «Протон» ЗАО «ОТП Банк» от 24.06.2008 на сумму 126990.00 грн.;
- платёжным поручениям №46 проведенным в отделении «Протон» ЗАО «ОТП Банк» от 13.06.2008 на сумму 129850.00 грн.;
- платёжным поручениям №45 проведенным в отделении «Протон» ЗАО «ОТП Банк» от 13.11.2008 на сумму 180000.00 грн.
Статья 67 УПК Украины (в редакции 1960 года) суд, оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном рассмотрении всех обстоятельств дела в их совокупности, руководствуясь законом.
Никакие доказательства для суда, прокурора, следователя и лица, производящего дознание, не имеют заранее установленной силы.
Суд первой инстанции при рассмотрении дела должен непосредственно исследовать доказательства по делу: допросить подсудимых, потерпевших, свидетелей, заслушать заключения экспертов, осмотреть вещественные доказательства, огласить протоколы и другие документы (ст. 257 УПК Украины, 1960 г.).
Учитывая вышеизложенное, исследованные в судебном заседании доказательства являются допустимыми, стабильными, последовательными, логичными, согласуются один с другим, получены без нарушения прав и свобод человека, законным способом, им дана правильная юридическая оценка и не имеется оснований им не доверять.
На основании изложенного, суд пришел к выводу о том, что, вина подсудимых в содеянном доказана полностью и подтверждена приведенными доказательствами в их совокупности, исследованными в судебном заседании.
Таким образом, анализируя вышеуказанные доказательства в их совокупности, исходя из принципов законности, объективности, справедливости, обоснованности и индивидуализации наказания, суд приходит к выводу об обоснованности обвинения, которое является предметом данного уголовного дела.
Оценив собранные доказательства, суд считает, что виновность ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_10 в совершении инкриминируемых им преступления полностью нашла свое подтверждение в ходе судебного следствия.
Согласно ст. 275 УПК Украины суд рассматривает дело только в отношении подсудимых и только в пределах предъявленного им обвинения.
В ходе судебного заседания судом изучались данные о личности подсудимых ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_10 и было установлено.
ОСОБА_10 ранее не судим, на учетах у врачей нарколога и психиатра не состоит, работает, женат, имеет постоянное место проживания, характеризуется формально.
ОСОБА_11 судим, на учетах у врачей нарколога и психиатра не состоит, не работает, характеризуется формально.
ОСОБА_12 судим, на учетах у врачей нарколога и психиатра не состоит, не работает, женат, имеет постоянное место проживания, характеризуется формально
В соответствии со ст. 66 УК Украины обстоятельств, смягчающих наказание ОСОБА_10 , ОСОБА_11 и ОСОБА_12 судом не установлено.
В соответствии со ст. 67 УК Украины обстоятельств, отягчающих наказание ОСОБА_10 , ОСОБА_11 и ОСОБА_12 не установлено.
С учётом всех этих обстоятельств в совокупности со сведениями о личности обвиняемых, суд пришёл к выводу, что обвиняемые в настоящее время угрозы для общества не представляют, имеют прочные социальные и родственные связи, социально адаптированы, оснований ожидать продолжения обвиняемыми совершения правонарушений суд не установил. ОСОБА_10 , ОСОБА_12 , ОСОБА_11 являются работоспособными, и могут быть общественно полезным.
С учётом данных о личности виновных, их характеристик как лиц, а так же учитывая, что назначенное наказание должно быть не только наказанием, но и преследовать цели общей и специальной превенции, должны быть соответствующие совершенному, то есть необходимым и достаточным для исправления лица даёт суду основания для применения в отношении ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 ст. 69 УК Украины и возможности назначения обвиняемым по ч. ст. ст. 191 УК Украины основного наказания ниже низшего предела, установленного в санкциях данных статей.
Судом также учитываются требования ст. 50 ч. 2 УК Украины, которая устанавливает, что наказание имеет целью не только наказание, но и исправление осуждённых, а также предупреждения совершения новых преступлений.
При этом учитывая вышесказанное и личность ОСОБА_10 , ОСОБА_12 , ОСОБА_11 , то обстоятельство, что отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено, а как смягчающие суд учитывает поведение после совершения преступления, конкретные обстоятельств дела, возраст, наличие постоянного места жительства, их положительные данные о лично каждом из подсудимых с учётом их возраста, социального статуса, участия в общественно полезном труде и те обстоятельства, что с момента совершения ими преступлений прошло длительное время - более 8 лет, и в этот период они ни в чем предосудительном замечены не были, что по мнению суда в совокупности существенным образом снижает степень тяжести содеянных ими преступлений и существенно снижают степень общественной опасности совершенных подсудимыми преступлений и влияют на смягчение наказания, а также то, что наказание является формой реализации уголовной ответственности, которой подсудимые не избежали за совершенные ими преступления, а также второстепенную роль кары как цели наказания, суд считает, что при таких обстоятельствах, обеспечить исправление обвиняемых ОСОБА_10 , ОСОБА_12 , ОСОБА_11 и предупреждения совершения новых преступлений возможно достичь без реального отбывания им наказания - без изоляции от общества, но в условиях контроля за их поведением и выполнением возложенных на них обязанностей органами пробации в течение испытательного срока, который сам по себе воплощает в себе угрозу реального отбывания наказания в случае невыполнение условий испытания с возложением на их обязанностей, предусмотренных ст. 76 УК Украины, что является необходимым и достаточным ограничением прав и свобод подсудимых в целях защиты общества и будет соответствовать принципу Европейской конвенции по защите прав человека и основных свобод - пропорциональности ограничения прав человека и легитимной цели наказания и неотвратимости наказания.
При этом суд полагает, учитывая, что подсудимые совершили преступление, связанное с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций в период занятия указанной деятельностью, суд считает необходимым лишить подсудимых права занимать определённые должности, применив дополнительное наказание, предусмотренное ч. 5 ст.191 УК Украины
Кроме того, в силу требований ст. 77 УК Украины при освобождении от отбывания наказания с испытанием дополнительное наказание в виде конфискации всего имущества, осуждённых не может быть применено.
По мнению суда назначенное наказание с применением ст.ст. 69, 75, 76 УК Украины является необходимым и достаточным для исправления осуждённых и предупреждения новых преступлений.
В соответствии с ст. 12 УК Украины преступление, предусмотренное ч. 2 ст. 358 УК Украины, к относится к категории небольшой тяжести преступлений , за которое предусмотрено наказание в виде лишения свободы сроком не больше 2 лет.
В соответствии с ст. 12 УК Украины преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 358 УК Украины, относится к категории преступлений средней тяжести, за которое предусмотрено наказание в виде лишения свободы сроком до 5 лет .
Согласно положениям п. 3 ч. 1 ст. 49 УК Украины, лицо освобождается от уголовной ответственности, если со дня совершения преступления средней тяжести, за которое предусмотрено наказание в виде лишения свободы, истекло 5 лет .
При этом сроки давности исчисляются со дня совершения преступления до момента вступления приговора в законную силу.
Поскольку преступления, предусмотренные ч.2 ст. 358 ч.3 ст.358 УК Украины, совершены подсудимыми в мае 2008 года, следует признать, что сроки давности привлечения ОСОБА_10 , ОСОБА_12 , ОСОБА_11 к уголовной ответственности по ч. 2 ст. 358 и ч.3 ст. 358 УК Украины истекли, соответственно, в 2013 года.
Поэтому суд, руководствуясь ч. 5 ст. 74 УК Украины, которой предусмотрена возможность освобождения лица от наказания по основаниям, предусмотренным ст. 49 УК Украины, назначая наказание подсудимым ОСОБА_10 , ОСОБА_12 , ОСОБА_11 считает необходимым освободить ОСОБА_10 , ОСОБА_12 , ОСОБА_11 от наказания по ч. 2 ст. 358 , ч.3 ст. 358 УК Украины на основании ст. 49 ч.1 п.3, ст 74 УК Украины.
Исходя из положений закона об уголовной ответственности в части действия закона во времени зачету в срок наказания ОСОБА_11 подлежит срок пребывания в условиях предварительного заключения из расчета один день предварительного содержания за два дня лишения свободы
Меру пресечения в виде подписки о невыезде до вступления приговора в силу ОСОБА_10 , ОСОБА_12 следует оставить без изменений, суд также считает необходимиым изменить меру пресечения ОСОБА_11 с заключения под стражей в СИЗО г.Харькова на подписку о не выезде, освободив осужденного из-под стражи в зале судебного заседания.
Согласно положениям, закреплённым в ст. 93 УПК Украины (в редакции 1960 року), судебные издержки возлагаются на осуждённых.
Издержки на проведение судебно-экономических экспертиз подлежат взысканию с подсудимых, поскольку проведённые экспертные исследования были положены в основу приговора.
Разрешая вопрос о заявленном гражданском иске ПАО «Банка Кипра» к ОСОБА_10 , ОСОБА_12 и ОСОБА_11 ,с целью недопущения нарушения прав потерпевших на возмещение причиненного преступлением вреда, суд не считает возможным рассмотрение указанного иска в рамках данного уголовного дела и приходит к выводу о том, что данный гражданский иск следует оставить без рассмотрения.
Вопрос о вещественных доказательствах суд разрешает в соответствии с положениями ст. 81 УПК Украины.
Руководствуясь ст. ст. 323, 324 УПК Украины (в редакции 1960 года), -
П Р И Г О В О Р И Л :
ОСОБА_7 признать виновным в совершении преступлений предусмотренных ч. 5 ст.191 ,ч. 3 ст.28 ,ч.2 ст. 358, ч. 3 ст. 358 УК Украины и назначить наказание:
- по ч.2 ст.358 УК Украины 2 (два) года ограничения свободы ;
- по ч.3 ст.358 УК Украины 2 (два) года лишения свободы;
- по ч. 5 ст.191 УК Украины с примененеим ст. 69 УК Украины - 5 (пять ) лет лишения свободы без конфискации имущества ,с лишением права занимать организационно-распорядительные и административно-хозяйственные должности сроком на 3 года
Освободить ОСОБА_7 от наказания по ч .2 ст. 358, ч. 3 ст. 358 УК Украины на основании п.3 ч.1 ст.49, ч.5 ст.74 УК Украины, в связи с истечением сроков давности.
В порядке ст.75 УК Украины освободить осужденного от отбытия наказания по ч. 5 ст.191 УК Украин с испытательным сроком на 1 (один ) год.
В соответствии со ст. 76 УК Украины возложить на ОСОБА_10 такие обязанности:
1) периодически являться для регистрации в уполномоченный орган по вопросам пробации;
2) сообщать уполномоченный орган по вопросам пробации об изменении места жительства, работы или учебы.
Зачесть в срок отбытия наказания нахождение ОСОБА_10 под стражей в СИЗО Харьковской области с 21.04.11 года по 23.06.11 года.
Меру пресечения в отношении ОСОБА_10 до вступления приговора в законную силу оставить - подписку о не выезде.
ЗАЛИБЕДСКОГО ОСОБА_113 признать виновным в совершении преступлений предусмотренных ч.5 ст. 27, ч. 5 ст.191 ,ч. 3 ст.28 ,ч.2 ст. 358, ч. 3 ст. 358 УК Украины и назначить наказание :
- по ч.2 ст.358 УК Украины 2 (два) года ограничения свободы ;
- по ч.3 ст.358 УК Украины 2 (два) года лишения свободы
- по ч.5 ст. 27, ч. 5 ст.191 УК Украины с примененеим ст. 69 УК Украины - 5 (пять ) лет лишения свободы без конфискации имущества ,с лишением права занимать организационно-распорядительные и административно-хозяйственные должности сроком на 3 года
Освободить ОСОБА_9 от наказания по ч .2 ст. 358, ч. 3 ст. 358 УК Украины на основании п.3 ч.1 ст.49, ч.5 ст.74 УК Украины в связи с истечением сроков давности.
В порядке ст.75 УК Украины освободить осужденного от отбытия наказания по ч.5 ст. 27, ч. 5 ст.191 УК Украины с испытательным сроком на 1 (один ) год.
В соответствии со ст. 76 УК Украины возложить на ОСОБА_12 такие обязанности:
1) периодически являться для регистрации в уполномоченный орган по вопросам пробации;
2) сообщать уполномоченный орган по вопросам пробации об изменении места жительства, работы или учебы.
Меру пресечения в отношении ОСОБА_12 до вступления приговора в законную силу оставить - подписку о не выезде.
ЦЫГАНКОВА ОСОБА_114 признать виновным в совершении преступлений предусмотренных ч.5 ст. 27, ч. 5 ст.191 ,ч. 3 ст.28 ,ч.2 ст. 358, ч. 3 ст. 358 УК Украины и назначить наказание :
- по ч.2 ст.358 УК Украины 2 (два) года ограничения свободы ;
- по ч.3 ст.358 УК Украины 2 (два) года лишения свободы
- по ч.5 ст. 27, ч. 5 ст.191 УК Украины с примененеим ст. 69 УК Украины - 5 (пять ) лет лишения свободы без конфискации имущества ,с лишением права занимать организационно-распорядительные и административно-хозяйственные должности сроком на 3 года
Освободить ОСОБА_8 от наказания по ч .2 ст. 358, ч. 3 ст. 358 УК Украины на основании п.3 ч.1 ст.49, ч.5 ст.74 УК Украины, в связи с истечением сроков давности.
В порядке ст.75 УК Украины освободить осужденного от отбытия наказания по ч.5 ст. 27, ч. 5 ст.191 УК Украины с испытательным сроком на 1 (один ) год.
В соответствии со ст. 76 УК Украины возложить на ОСОБА_11 такие обязанности:
1) периодически являться для регистрации в уполномоченный орган по вопросам пробации;
2) сообщать уполномоченный орган по вопросам пробации об изменении места жительства, работы или учебы
Предварительное заключение ОСОБА_11 согласно требованиям ч.5 ст.72 УК Украины в редакции ЗУ от 26.11.2015 года подлежит зачислению в срок отбытия наказания с расчетом один день преварительного заключения за два дня лишения свободы за период з 03.02.2017 года до 20 июня 2017 года .
Изменить в отношении ЦЫГАНКОВА МИХАИЛА ЯКОВЛЕВИЧА . меру пресечения с заключения под стражей в СИЗО г.Харькова на подписку о не выезде, освободив осужденного из-под стражи в зале судебного заседания.
Зачесть в срок отбытия наказания, нахождение осужденного ОСОБА_11 под стражей в СИЗО г.Харькова с 03.02.2017 года.
Меру пресечения в отношении ОСОБА_11 до вступления приговора в законную силу оставить - подписку о не выезде.
Гражданский иск «Банк Кипру» оставить без рассмотрения.
Вещественные доказательства кредитные дела АБ «АвтоЗАЗбанк» ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_115 , ОСОБА_20 , ОСОБА_116 , ОСОБА_57 , ОСОБА_13 , ОСОБА_117 , ОСОБА_15 , ОСОБА_17 , ОСОБА_16 приобщенные к материалам дела хранить в материалах дела, автомобили: «TOYOTA COROLA» государственный номер НОМЕР_41 - возвращенный ОСОБА_19 ; «HYUNDAI KUPE» государственный номер НОМЕР_14 возвращенный ОСОБА_17 ; «MITSUBIHI LANCER» государственный номер НОМЕР_42 возвращенный ОСОБА_15 ; «KIA MAGENTIS» государственный номер НОМЕР_43 возвращенный ОСОБА_101 ; «MITSUBIHI LANCER» государственный номер НОМЕР_10 возвращенный ОСОБА_16 считать возвращенные их владельцам.
Приговор может быть обжалован в Харьковский апелляционный суд через районный суд в течение 15 дней со дня его провозглашения.
Судья ОСОБА_1