Справа № 405/7511/13-к
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

08.08.2013 року Слідчий суддя Ленінського районного суду м.Кіровограда Плохотніченко Л.І., розглянувши клопотання старшого слідчого відділу «ОЗ» СУ УМВС України в Кіровоградській області майора міліції ОСОБА_1, яке погоджене з прокурором Кобзаренко М.О., по кримінальному провадженню№ 0000036 про надання дозволу на отримання тимчасового доступу до речей та документів, -

ВСТАНОВИВ:

Старший слідчий відділу «ОЗ» СУ УМВС України в Кіровоградській області майор міліції ОСОБА_1, звернувся до суду із клопотанням, яке погоджено з прокурором відділу прокуратури про надання дозволу на отримання тимчасового доступу до речей та документів.

В обґрунтування клопотання зазначив, що відділом розслідування особливо важливих справ та злочинів, учинених організованими групами і злочинними організаціями (СВ «ОЗ»), слідчого управління УМВС України в Кіровоградській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000036 від 14.01.2013.

З даним кримінальним провадженням на підставі ст. 217 КПК України обєднане кримінальне провадження за №0000043 від 14.01.2013 (кримінальна справа № 30-1033 виділена з кримінальної справи № 30-1011 за фактом заволодіння грошовими коштами банківської установи «Державний ощадний банк України» шляхом обману, за ознаками злочину, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України).

Досудовим розслідуванням встановлено наступне.

Мешканець м. Кіровограда ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, маючи умисел на заволодіння чужим майном шляхом обману чи зловживання довірою, в жовтні 2008 року звернувся до працівників Кіровоградського обласного управління ПАТ «Державний ощадний банк України», розташованого за адресою: м. Кіровоград, вул. Декабристів 9, з метою отримання іпотечного кредиту, при цьому заздалегідь не маючи наміру здійснювати за нього розрахунки.

Внаслідок, 13.10.2008 між ПАТ «Державний ощадний банк України» в особі ОСОБА_3 та ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, укладено договір про іпотечний кредит № 441. Предметом даного договору є надання банком кредиту - грошових коштів в сумі 300000,00 грн. на придбання квартири, розташованої за адресою: АДРЕСА_1.

При розрахунку фінансового стану та платоспроможності для надання кредиту бралася до уваги надана ОСОБА_2 довідка про доходи № 16/7-35 від 24.09.08 р., яка містила ознаки фіктивності.

Відповідно до п 1.2. іпотечного договору укладеного 13 жовтня 2008 року між ПАТ «Державний ощадний банк України» в особі ОСОБА_3 та ОСОБА_2, з метою забезпечення належного виконання зобовязання в іпотеку передається нерухоме майно, а саме: квартира, розташовану за адресою: АДРЕСА_2, оціночна вартість якої, станом на 13.10.2008, становила 460 000,00 грн.

Таким чином, в зазначених протиправних діях вбачаються ознаки злочину, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, в яких є підстави обґрунтовано підозрювати ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_2, уродженця ІНФОРМАЦІЯ_3, громадянина України, українця, ІНФОРМАЦІЯ_4, зареєстрованого за адресою: ІНФОРМАЦІЯ_5, раніше не судимого.

16.07.2013 слідчим суддею Ленінського районного суду м. Кіровограда Мартиновим Є.О. надано дозвіл на проведення у кримінальному провадженні №0000036 від 14.01.2013 позапланової виїзної документальної ревізії з розкриттям банківської таємниці в ПАТ «Державний ощадний банк України» в частині діяльності структурного підрозділу філії - Кіровоградському обласному управлінні ПАТ «Державний ощадний банк України», розташованому за адресою: м. Кіровоград, Декабристів 9 (МФО 0032129), з метою визначення обґрунтованості та правильності отримання кредитних коштів ОСОБА_2 У задоволенні клопотання в частині розкриття банківської таємниці відмовлено.

19.07.2013 Державною фінансовою інспекцією в Кіровоградській області проінформовано, що зазначена позапланова виїзна документальна ревізія прийнята до виконання, яку буде проведено фахівцями сектору інспектування у сфері матеріального виробництва та фінансових послуг Державної фінансової інспекції в Кіровоградській області.

Під час виконання ревізії виникла необхідність у вивченні документів, що стосуються отримання кредитних коштів ОСОБА_2 по іпотечному договору від 13.10.2008 та договору про іпотечний кредит № 441 від 13.10.2008, а саме: - повідомлення про умови кредитування, складено 13.10.2008; - довідка про присвоєння ідентифікаційного коду ОСОБА_2; - паспорт ОСОБА_2 (1, 2, 3, 10, 11 сторінки); - копія довідки про присвоєння ідентифікаційного коду поручителя ОСОБА_4; - копія паспорта поручителя ОСОБА_4 (1, 2, 3, 10, 11 сторінки); - договір дарування квартири від 03.02.2001, серія АОВ №977430, дарувальнику ОСОБА_5, яка знаходиться за адресою АДРЕСА_3; - витяг з реєстру прав власності на нерухоме майно (видана ОКП «КООБТІ» від 01.10.2008 власника квартири ОСОБА_5; - копія довідки про присвоєння ідентифікаційного коду власника майна, що передається в заставу банку ОСОБА_5; - копія паспорту власника майна ОСОБА_5, що передається в заставу банку (1, 2, 3, 10, 11 сторінки); - довідка про місце проживання та склад сімї від 30.09.2008 №2228 видана ЖЕКом №12; - технічний паспорт на квартиру ОСОБА_5О за адресою: АДРЕСА_3; - акт огляду та оцінки житла, яке пропонується в іпотеку з метою отримання кредиту від 07.10.2008 складений комісією філії-Кіровоградське обласне управління ВАТ «Ощадбанк»; - звіт про незалежну оцінку двокімнатної квартири за адресою АДРЕСА_3; - попередній висновок щодо оцінки фінансового стану позичальника ОСОБА_2 складений станом 01.10.2008; - висновки кредитної служби за результатами розгляду кредитної заявки ОСОБА_2, складені станом 01.10.2008; - висновки служби безпеки щодо надання кредиту ОСОБА_2, складені станом на 06.10.2008; - висновки юридичної служби щодо надання кредиту позичальнику ОСОБА_2, складені станом 02.10.2008; - рішення кредитного комітету установи банку щодо надання кредиту позичальнику ОСОБА_2; - висновок відділу по роботі з проблемними активами щодо забезпечення по кредиту ОСОБА_2 від 07.10.2008 №468; - витяг з протоколу засідання кредитного комітету обласного Ощадного банку України від 09.10.2008 №150 щодо рішення про надання кредиту ОСОБА_6В; - витяг з реєстру прав власності на нерухоме майно (виданий ОКП «КООБТІ» від 13.10.2008 №20557060), які оформлено на квартиру за адресою: АДРЕСА_4; - договір добровільного страхування ризику втрати (обмеження) майнових прав власника обєкту нерухомості (титульне страхування) від 13.10.2008 №018/1214; - договір від нещасних випадків від 13.10.2008 №001-5491; - договір страхування від 13.10.2008 №004/009-22121; - розпорядження філії-Кіровоградське обласне управління ВАТ «Ощадбанк» від 13.10.2008 щодо відкриття рахунків ОСОБА_2; - розпорядження операційного відділу філії-Кіровоградське обласне управління ВАТ «Ощадбанк» від 13.10.2008 щодо видачі коштів ОСОБА_2 в сумі 300 000,00 грн.; - заявка філії-Кіровоградське обласне управління ВАТ «Ощадбанк» на видачу готівки від 13.10.2008 в сумі 300 000,00 грн. (зміст операції: кредит на придбання житла на вторинному ринку); - прибутковий касовий ордер філії-Кіровоградське обласне управління ВАТ «Ощадбанк» від 13.10.2008 на суму 2999,00 грн.; - витяг з протоколу засідання кредитного комітету обласного Ощадного банку України від 08.10.2009 №64 щодо рішення про визнання кредиту проблемним по позичальнику ОСОБА_6

Вказані документи перебувають в філії - Кіровоградському обласному управлінні ПАТ «Державний ощадний банк України», розташованому за адресою: м. Кіровоград, Декабристів 9 (МФО 0032129), де і здійснювалось оформлення документів по отриманню кредитних коштів ОСОБА_2

Згідно ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» від 07.12.2000 № 2121-Ш та листа Національного банку України від 19.04.2001 № 18-112/1467-2599, правоохоронні органи мають право отримати будь-яку інформацію, віднесену Законом до банківської таємниці, на підставі пункту 2 частини першої статті 62 зазначеного Закону - за рішенням суду.

Згідно з положеннями частини першої ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних осіб та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками у повному обсязі на письмову вимогу суду або за рішенням суду.

Перевіривши надані матеріали клопотання, дослідивши матеріали, додані до клопотання, вважаю, що в задоволенні клопотання слід відмовити, виходячи з наступного.

Статтею 132 КПК України визначені загальні правила застосування заходів забезпечення кримінального провадження та передбачені обставини, за яких не допускається застосування заходів забезпечення кримінального провадження. Серед таких обставин у п.п.2, 3 ч.3 ст.132 КПК України зазначена необхідність слідчого, прокурора довести, що потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який йдеться в клопотанні слідчого, прокурора та що може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, прокурор звертається із клопотанням.

Керуючись ст. ст. 132, 160, 163 КПК України, -

УХВАЛИВ:

В клопотанні старшого слідчого відділу «ОЗ» СУ УМВС України в Кіровоградській області майора міліції ОСОБА_1, про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів - відмовити.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя Ленінського

районного суду

м. Кіровограда Л. І. Плохотніченко