Провадження № 1-кс/520/4553/18
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
28.09.2018 року

Слідчий суддя Київського районного суду м. Одеси ОСОБА_1 , при секретарі судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Одесі клопотання старшого слідчого СУ ГУ НП в Одеській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором відділу прокуратури Одеської області ОСОБА_4 про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні №0001389 від 28.12.2012 року, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 162, ч. 3 ст. 185, ч. 2 с. 186, ч. 1 ст. 190, ч. 4 ст. 190, ч. 1 ст. 358, ч. 1 ст. 388 КК України,

ВСТАНОВИВ:

24.09.2018 року до Київського районного суду міста Одеси надійшло клопотання старшого слідчого СУ ГУ НП в Одеській області про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні №0001389 від 28.12.2012 року, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 162, ч. 3 ст. 185, ч. 2 с. 186, ч. 1 ст. 190, ч. 4 ст. 190, ч. 1 ст. 358, ч. 1 ст. 388 КК України, мотивуючи наступним.

Слідчим слідчого управління ГУНП в Одеській області ОСОБА_3 проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні № 000138 від 28.12.2012 року, розпочатому за фактом вчинення шахрайських дій з майном ОСОБА_5 , процесуальне керівництво здійснюється прокуратурою області.

В ході досудового розслідування встановлено, що 01 серпня 2006 року між ОСОБА_5 та Акціонерним поштово-пенсійним банком « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (правонаступником якого є ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ») укладено кредитний договір № 014/0043/82/61804, відповідно до якого банк надав ОСОБА_5 кредит у вигляді невідновлювальної кредитної лінії з лімітом 96700,00 доларів США зі строком погашення до 01 серпня 2016 року.

З метою забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором 01 серпня 2006 року між ОСОБА_5 та банком був укладений іпотечний договір, посвідчений приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу ОСОБА_6 за реєстровим №1442, відповідно до умов якого, ОСОБА_5 передала в іпотеку банку нерухоме майно однокімнатну квартиру АДРЕСА_1 , загальною площею 39,4 квадратних метри.

Іпотекодержателем за вказаним іпотечним договором, як витікає з його умов, є ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », правонаступник Акціонерного поштово-пенсійного банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Відповідно до п. 8.5 зазначеного договору, зокрема, відступлення прав за цим договором здійснюється іпотекодержателем без необхідності отримання згоди іпотекодавця, за умови, що одночасно здійснюється відступлення права вимоги за кредитним договором. Відступлення права іпотекодержателем за цим договором здійснюється за правочином про відступлення прав, який полягає нотаріальному посвідченню. Відомості про таке відступлення підлягають державній реєстрації у встановленому законом порядку. Іпотекодержатель зобов`язаний письмово у п`ятиденний строк повідомити іпотекодавця про відступлення прав за цим договором і права вимоги за цим кредитним договором.

Однак, згідно інформації з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно, Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна, отриманої на запит ОСОБА_5 в реєстраційний службі Миколаївської області, станом на 10.09.2014 року, іпотекодержателем за вказаним іпотечним договором вказувався ОСОБА_7 на підставі договору про відступлення права вимоги за договорами іпотеки,серія та номер 3385, виданого 29.04.2014 року ОСОБА_8 , приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу.

Про вказане відступлення права вимоги, потерпіла ОСОБА_5 будь-яким чином не повідомлялась, що напряму порушує відповідний пункт Іпотечного договору.

Досудовим розслідуванням також встановлено, що вже 11 вересня 2014 року (тобто на наступний день після відступлення права вимоги банком на користь ОСОБА_7 ) право власності на належну ОСОБА_5 квартиру, яка є предметом Іпотечного договору, було набуто ОСОБА_9 на підставі договору купівлі-продажу квартири, що укладається на підставі застереження про задоволення вимог іпотекодержателя, що міститься у іпотечному договорі серія та номер 1436, виданого 11.09.2014 року ОСОБА_10 , приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу.

В подальшому, 17 вересня 2014 року, право власності на належну ОСОБА_5 квартиру АДРЕСА_1 , було набуто ОСОБА_11 на підставі договору купівлі-продажу, серія та номер 5743, виданого 17.09.2014 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_12 .

У своїх заявах потерпіла ОСОБА_5 вказує, що про можливість такого швидкого переоформлення права власності на предмет іпотеки, яким було забезпечено виконання нею кредитного договору, при укладанні Іпотечного договору банком її будь-яким чином проінформовано не було - що є грубим порушенням вимог ЗУ « Про захист прав споживачів» щодо надання споживачеві вичерпної інформації про надавану послугу.

Крім того, встановлено, що на даний час власником квартири АДРЕСА_1 , є ОСОБА_11 .

Будучи допитаною в якості свідка ОСОБА_11 показала, що розрахунок за договором купівлі - продажу № 5743 від 17.09.2014 року, укладений між ОСОБА_11 та ОСОБА_9 здійснювався готівкою у приміщенні нотаріальної контори, однак згідно п.2 договору ціна нерухомого майна, що купується покупцем за цим договором, становить 311 385 (триста одинадцять тисяч триста вісімдесят п`ять гривень) 00 копійок, які повністю сплачені покупцем ( ОСОБА_11 ) продавцю ( ОСОБА_9 ) шляхом внесення грошових коштів покупцем на розрахунковий рахунок продавця, що відкритий у філії ІНФОРМАЦІЯ_2 АТ ІНФОРМАЦІЯ_3 , МФО НОМЕР_1 , до підписання цього договору....

Таким чином, є достатні підстави вважати, що перехід права власності на належну ОСОБА_5 квартиру до ОСОБА_11 відбувся незаконно.

Статтею 160 КПК України, передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка містяться в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю. Відповідно до приписів ч.5 ст.163 КПК України, надання тимчасового доступу до речей і документів є можливим, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Слідчий вказує на те, для встановлення обставин, що мають суттєве значення для кримінального провадження, а саме - підтвердження факту та з`ясування обставин заволодіння шахрайським шляхом квартири АДРЕСА_1 , а також встановлення кола осіб, причетних до шахрайських дій, необхідно отримати тимчасовий доступ до документів , що становлять банківську таємницю, а саме: до усіх рахунків з повною інформацією про рух коштів, повною розшифровкою контрагентів та призначенням платежів з моменту відкриття рахунку по теперішній час, договору про відкриття цього банківського рахунку, довіреностей на розпорядження рахунком, платіжні доручення, чеки та інші документи, відкритих в АТ ІНФОРМАЦІЯ_3 (який станом на теперішній час знаходиться у стані припинення) на ім`я ОСОБА_9 , 1983 року народження (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2 , паспорт НОМЕР_3 , виданий Деснянським РВ ГУ ДМС України в Києві від 03 липня 2014 року, який зареєстрований за адресою: АДРЕСА_2 ), що знаходяться у володінні АТ ІНФОРМАЦІЯ_3 за адресою: АДРЕСА_3 . Обставини, які передбачається довести за допомогою вищезазначених документів, що становлять банківську таємницю, іншим способом не передбачається можливим.
До суду надійшло клопотання від слідчого про розгляд клопотання в його відсутність.

Вивчивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя приходить до наступного.

Відповідно до ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до приписів ч.5 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Частиною 6 ст.163 КПК України встановлено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Відповідно до п.2 ч.2 ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», банківською таємницею є зокрема, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.
Згідно п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банкам за рішенням суду.
Згідно ч.2 ст.163 КПК України, якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.
На підставі вищевикладеного, та враховуючи, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що речі та документи, які містять банківську таємницю, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, які допоможуть в ході досудового розслідування підтвердити факти шахрайського заволодіння квартири АДРЕСА_1 , а також допоможуть встановити осіб, причетних до кримінального правопорушення, слідчий суддя приходить до переконання, що клопотання слідчого підлягає задоволенню. Вказане клопотання, в цілях запобігання зміні або знищенню речей чи документів, слід розглянути без виклику представників (співробітників) АТ ІНФОРМАЦІЯ_3 , у володінні яких вони знаходяться.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.93, 159, 160, 163-166, 309, 372 КПК України, слідчий суддя,-

УХВАЛИВ:

Клопотання старшого слідчого СУ ГУ НП в Одеській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором відділу прокуратури Одеської області ОСОБА_4 про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні №0001389 від 28.12.2012 року, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 162, ч. 3 ст. 185, ч. 2 с. 186, ч. 1 ст. 190, ч. 4 ст. 190, ч. 1 ст. 358, ч. 1 ст. 388 КК України задовольнити.

Зобов`язати АТ ІНФОРМАЦІЯ_3 (у стані припинення), який розташований за адресою: АДРЕСА_4 , забезпечити тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, у паперовому та електронному вигляді - слідчому слідчого управління ГУНП в Одеській області ОСОБА_3 та особам, що будуть діяти за дорученням (постановою) слідчого або прокурора, а саме:
- роздруківки руху грошових коштів на банківських рахунках, які відкривались та закривалися в АТ ІНФОРМАЦІЯ_3 на ім`я ОСОБА_9 , 1983 року народження (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2 , паспорт НОМЕР_3 , виданий Деснянським РВ ГУ ДМС України в Києві від 03 липня 2014 року) з розшифровкою контрагентів (назва, код ЄДРПОУ), призначенням платежу, датою платежу, часом проведення платежу, номером платіжного документа, сумою платежу, а також з вказівкою вхідного і вихідного залишків коштів на рахунках на початок і кінець кожного дня за період з часу відкриття рахунку по день фактичного проведення тимчасового доступу до речей та документів;

- належним чином завірені копії платіжних доручень на перерахування коштів (включаючи електронні платіжні доручення на паперових носіях), які надавалися ОСОБА_9 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2 )при розпорядженні рахунками за період з дня відкриття рахунків по день проведення тимчасового доступу до речей та документів;

- належним чином завірені копій банківських виписок про видачу готівки та чеків по всіх рахунках відкритих на ім`я ОСОБА_9 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2 ) в АТ ІНФОРМАЦІЯ_3 за період з часу відкриття рахунку по день фактичного проведення тимчасового доступу до речей та документів;

- належним чином завірені копії банківських карток зі зразками підписів ОСОБА_9 та осіб, які користуються/ користувались рахунками на підставі довіреності,з часу відкриття рахунку по день фактичного проведення тимчасового доступу до речей та документів;

- належним чином завірені копії заявок, заяв та інших документів на купівлю та конвертацію валюти (включаючи заявки зроблені за допомогою системи «Банк-Клієнт») ОСОБА_9 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2 ) з часу відкриття рахунку по день фактичного проведення тимчасового доступу до речей та документів;

- належним чином завірені копії угод, договорів, контрактів, інвойсів та інших документів, пов`язаних з проведенням банківських операцій ОСОБА_9 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2 );

- належним чином завірені копії грошових чеків, заявок на отримання готівки, заявок на отримання чекових книжок, та інших документів, що підтверджують зняття грошових коштів з рахунків відкритих в АТ ІНФОРМАЦІЯ_3 за період з часу відкриття рахунків по день фактичного проведення тимчасового доступу до речей та документів;

Попередити посадових осіб АТ ІНФОРМАЦІЯ_3 , що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Строк дії ухвали становить 30 (тридцять днів) і обчислюється з дня постановлення ухвали.

Ухвала оскарженню не підлягає, набирає законної сили після її постановлення.

Слідчий суддя ОСОБА_1