У Х В А Л А
іменем України
13 березня 2018 року м. Зміїв

Слідчий суддя Зміївського районного суду Харківської області ОСОБА_1
за участю: секретаря судового засідання ОСОБА_2 , прокурора ОСОБА_3 , розглянувши клопотання старшого слідчого Зміївського відділу поліції ГУНП в Харківській області майора поліції ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю,

у с т а н о в и в :
Старший слідчий ОСОБА_4 , у провадженні якої знаходяться матеріали досудового розслідування, внесеного до ЄРДР за №0001166 від 15.11.2017 за ознаками злочину, передбаченого частиною 1 статті 367 Кримінального кодексу України, звернулася до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, що полягає у можливості ознайомитися та вилучити у ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " наступні документи: договір іпотеки №6118550 серія та номер 439 та додаткові до нього договори; кредитний договір №6118465; вимога, серія та номер 44100/59, видавник ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 "; оригінал повідомлення (застереження), яке надсилалося ОСОБА_5 про звернення стягнення предмету іпотеки у власність іпотекодержателя (банку); документи, які свідчать про отримання ОСОБА_5 зазначеного повідомлення (застереження); ухвалене рішення про прийняття предмету іпотеки у власність банку.

В обґрунтування клопотання зазначила, що 14.11.2017 до чергової частини Зміївського ВП ГУНП в Харківській області надійшла заява ОСОБА_5 про службову недбалість вчинену державним реєстратором ІНФОРМАЦІЯ_3 ОСОБА_6

14.11.2017 відомості за вказаною заявою внесені до ЄРДР за ознаками злочину, передбаченого частиною 1 статті 367 Кримінального кодексу України.

Допитаний потерпілий ОСОБА_5 показав, що 14.02.2008 між ним та ЗАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", правонаступником якого є ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " було укладено кредитний договір №6118465 з додатковими угодами, відповідно умов яких банк зобов`язався надати ОСОБА_5 грошові кошти у розмірі 156550 грн 00 к.. З метою забезпечення вказаного кредитного договору 14.02.2008 укладено договір іпотеки №611855, предметом якого була квартира, розташована за адресою: АДРЕСА_1 , яка належала потерпілому. Також потерпілий пояснив, що в жовтні 2017 року він дізнався, що державний реєстратор ІНФОРМАЦІЯ_4 ОСОБА_6 здійснила реєстрацію права власності на вищевказану квартиру за ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ". При цьому, як пояснив потерпілий ОСОБА_5 , він не отримував ніяких попереджень від банку про те, що предмет іпотеки буде звернено на користь банку, ніяких додаткових договорів про задоволення вимог з банком не підписував, рішення суду з вказаного приводу немає.

Під час досудового розслідування було встановлено, що 14.02.2008 між ЗАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", правонаступником всіх прав та зобов`язань якого є ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " та ОСОБА_5 укладений кредитний договір №6118465 з додатковим угодами, відповідно до умов яких банк зобов`язався надати останньому кредит у розмірі 156 550 грн 00 к.

Відповідно до пункту 1.4 кредитного договору від 14.02.2008 "кредит надається позичальникові строком до 14.02.2023".
З метою забезпечення зазначеного вище договору кредиту 14.02.2008 між ЗАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", правонаступником всіх прав та зобов`язань якого є ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " та ОСОБА_5 укладений договір іпотеки №6118550.

Згідно пункту 1.2.1 вказаного договору предметом іпотеки №6118550, є квартира, загальною площею 47,5 кв.м, за адресою: АДРЕСА_1 .
Відповідно пункту 4.1.1 договору іпотекодержатель вправі звернути стягнення на предмет іпотеки та одержати задоволення своїх вимог з вартості предмету іпотеки переважно перед кредиторами іпотекодавця в таких випадках; 4.1.2 в разі виконання чи неналежного виконання основного зобов`язання; у разі виконання вимог іпотекодержателя про дострокове виконання основного зобов`язання, зробленої на підставі закону, кредитного договору, цього договору; 4.1.3. незалежно від настання строку виконання основного зобов`язання у разі: 1) смерті іпотекодавця; 2) коли іпотекодавцем порушено свої обов`язки щодо збереження та/або страхування предмету іпотеки; 3) коли предмет іпотек використовується іпотекодавцем не за призначенням; 4) будь-якого порушення іпотекодавцем умов цього договору або будь-якого порушення умов кредитного договору; 5) коли іншою особою розпочато процедуру звернення стягнення на предмет іпотеки; 6) порушення провадження у справі про відновлення платоспроможності або визнання банкрутом іпотекодавця або боржника за договором, на підставі якого виникло основне зобов`язання; 4.1.4 в інших випадках, передбачених цим договором іпотеки та чинним законодавством України.
Згідно пункту 4.2 кредитного договору звернення стягнення на предмет іпотеки здійснюється одним з таких способів за вибором іпотекодержателя: 1) за рішенням суду; 2) на підставі виконавчого напису нотаріуса; 3) шляхом позасудового врегулювання відповідно до передбачених цим договором застережень про задоволення вимог іпотекодержателя. В рахунок погашення заборгованості ОСОБА_5 перед банком за кредитним договором №6118465 від 14.02.2008 було звернуто стягнення на квартиру, що належала ОСОБА_5 розташовану за адресою АДРЕСА_1 , на користь ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " шляхом здійснення реєстрацій права власності на вищевказану квартиру за вищевказаним банком. Реєстрація була здійснена шляхом внесених відповідних змін до Державного реєстру речових прав на нерухоме майно, які були внесені державним реєстратором ІНФОРМАЦІЯ_4 ОСОБА_6 .
Допитаний свідок ОСОБА_6 пояснила, що відповідні відомості до Єдиного реєстру речових прав на нерухоме майно вносила на підставі "Порядку про державну реєстрацію речових прав на нерухоме майно та їх обтяжень" від 25.12.2015 №1127 зі змінами та доповненнями.
Крім того, реєстрація права власності за банком вище вказаної квартири здійснювалась на підставі договору іпотеки №6118550; кредитного договору, серія та номер: 6118465; вимога, серія та номер 44100/59.
До матеріалів кримінального провадження долучені копії вимоги попередження стосовно ухвалення рішення ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " про прийняття предмету іпотеки у свою власність №1931 від 05.09.2016, картка прийому заяви №89796706, заяви про державну реєстрацію прав та їх обтяжень.
Відповідно до частини 3 статті 23 Закону України "Про іпотеку", якщо право власності на предмет іпотеки переходить до спадкоємця фізичної особи іпотекодавця, такий спадкоємець не несе відповідальність перед іпотекодержателем за виконання основного зобов`язання, але в разі його порушення боржником він відповідає за задоволення вимоги іпотекодержателя в межах вартості предмета іпотеки.

Згідно із частиною 1 статті 33 Закону України "Про іпотеку" у разі невиконання або неналежного виконання боржником основного зобов`язання іпотекодержатель вправі задовольнити свої вимоги за основним зобов`язанням шляхом звернення стягнення на предмет іпотеки, якщо інше не передбачено законом. Звернення стягнення на предмет іпотеки здійснюється на підставі рішення суду, виконавчого напису нотаріуса або згідно із договором про задоволення вимог іпотекодержателя. У разі порушення основного зобов`язання та/або умов іпотечного договору іпотекодержатель надсилає іпотекодавцю та боржнику, якщо він є відмінним від іпотекодавця, письмову вимогу про усунення порушення. В цьому документі зазначається стислий зміст порушених зобов`язань, вимога про виконання порушеного зобов`язання у не менш ніж тридцятиденний строк та попередження про звернення стягнення на предмет іпотеки у разі невиконання цієї вимоги. Якщо протягом встановленого строку вимога іпотекодержателя залишається без задоволення, іпотекодержатель вправі прийняти рішення про звернення стягнення на предмет іпотеки шляхом позасудового врегулювання на підставі договору. Положення частини першої цієї статті не є перешкодою для реалізації права іпотекодержателя звернутись у будь-який час за захистом своїх порушених прав до суду у встановленому законом порядку.

Згідно до частини 1 статті 36 Закону України "Про іпотеку" сторони іпотечного договору можуть вирішити питання про звернення стягнення на предмет іпотеки шляхом позасудового врегулювання на підставі договору. Позасудове врегулювання здійснюється згідно із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя, що міститься в іпотечному договорі, або згідно з окремим договором між іпотекодавцем і іпотекодержателем про задоволення вимог іпотекодержателя, що підлягає нотаріальному посвідченню, який може бути укладений одночасно з іпотечним договором або в будь-який час до набрання законної сили рішенням суду про звернення стягнення на предмет іпотеки.

Договір про задоволення вимог іпотекодержателя, яким також вважається відповідне застереження в іпотечному договорі, визначає можливий спосіб звернення стягнення на предмет іпотеки відповідно до цього Закону. (частина 2 статті 36 Закону України "Про іпотеку"). Договір про задоволення вимог іпотекодержателя або відповідне застереження в іпотечному договорі, яке прирівнюється до такого договору за своїми правовими наслідками, може передбачати:передачу іпотекодержателю права власності на предмет іпотеки в рахунок виконання основного зобов`язання у порядку, встановленому статтею 38 цього Закону.

Відповідно до частини 1 статті 37 Закону України "Про іпотеку" іпотекодержатель може задовольнити забезпечену іпотекою вимогу шляхом набуття права власності на предмет іпотеки. Правовою підставою для реєстрації права власності іпотекодержателя на нерухоме майно, яке є предметом іпотеки, є договір про задоволення вимог іпотекодержателя або відповідне застереження в іпотечному договорі, яке прирівнюється до такого договору за своїми правовими наслідками та передбачає передачу іпотекодержателю права власності на предмет іпотеки в рахунок виконання основного зобов`язання.

Рішення про реєстрацію права власності іпотекодержателя на нерухоме майно, що є предметом іпотеки, може бути оскаржено іпотекодавцем у суді.

Відповідно до пункту 60 "Порядку про державну реєстрацію речових прав на нерухоме майно та їх обтяжень" від 25.12.2015 №1127 для державної реєстрації права власності та інших речових прав на нерухоме майно, яке перебуває в іпотеці або податковій заставі, також подається документ, що підтверджує наявність факту згоди іпотекодержателя або контролюючого органу на відчуження або передачу на іншому речовому праві такого майна.

Згідно пункту 61 вищевказаного порядку для державної реєстрації права власності на підставі договору іпотеки, що містить застереження про задоволення вимог іпотекодержателя шляхом набуття права власності на предмет іпотеки, також подаються: 1) копія письмової вимоги про усунення порушень, надісланої іпотекодержателем іпотекодавцеві та боржникові, якщо він є відмінним від іпотекодавця; 2) документ, що підтверджує наявність факту завершення 30-денного строку з моменту отримання іпотекодавцем та боржником, якщо він є відмінним від іпотекодавця, письмової вимоги іпотекодержателя у разі, коли більш тривалий строк не зазначений у відповідній письмовій вимозі.

Про подання позовної заяви державний реєстратор невідкладно з моменту отримання такої заяви за допомогою програмних засобів ведення Державного реєстру прав повідомляє власника об`єкта нерухомого майна, щодо якого подано заяву (п. 11.1 "Порядку про державну реєстрацію речових прав на нерухоме майно та їх обтяжень" від 25.12.2015 №1127).

Відповідно до частини 2 статті 9 Закону України "Про державну реєстрацію речових прав на нерухоме майно та їх обтяжень" державний реєстратор: 1) встановлює відповідність заявлених прав і поданих документів вимогам законодавства, а також відсутність суперечностей між заявленими та вже зареєстрованими правами на нерухоме майно та їх обтяженнями, зокрема: відповідність обов`язкового дотримання письмової форми правочину та його нотаріального посвідчення; відповідність повноважень особи, яка подає документи на державну реєстрацію прав та їх обтяжень; відповідність відомостей про нерухоме майно, наявних у Державному реєстрі прав та поданих документів; наявність обтяжень прав на нерухоме майно, зареєстрованих відповідно до вимог цього Закону; наявність факту виконання умов правочину, з якими закон та/або договір (угода) пов`язує можливість проведення державної реєстрації виникнення, переходу, припинення прав на нерухоме майно або обтяження таких прав. Повідомлення власника об`єкта нерухомого майна здійснюється державним реєстратором у разі наявності в Державному реєстрі прав відомостей про електронну адресу власника як адреси для зворотного зв`язку шляхом надсилання на таку електронну адресу інформації в електронній формі про тип заяви, її реєстраційний номер, дату та час подання, прізвище, ім`я, (за наявності) по батькові заявника з накладенням власного електронного цифрового підпису.

Згідно пункту 4.7.1 вищевказаного договору іпотеки у разі виникнення у Іпотекодержателя права звернути стягнення на предмет іпотеки, Іпотекодержатель може прийняти рішення про прийняття предмету іпотеки у свою власність про що письмово повідомляє Іпотекодавця. В зазначеному повідомленні повинно міститися підстави звернення стягнення на предмет іпотеки, ціна за якою предмет іпотеки переходить у власність Іпотекодержателя, суть та розмір вимог за Основними зобов`язаннями та вимог щодо відшкодування витрат Іпотекодержателя, передбаченого цим Договором, які припиняються в результаті переходу до Іпотекодержателя права власності на предмет іпотеки.

Згідно пункту 4.7.2 розділу 4 вказаного договору іпотеки зазначене застереження, яке вважається договором про задоволення вимог Іпотекодержателя є правовою підставою для реєстрації права власності Іпотекодержателя на нерухоме майно , що є предметом іпотеки.

В даному випадку потерпілий ОСОБА_5 не був належним чином, в передбаченому договором іпотеки порядку, повідомлений про звернення предмету іпотеки на користь банку, а державний реєстратор ІНФОРМАЦІЯ_4 ОСОБА_6 допустила порушення Закону України "Про державну реєстрацію речових прав на нерухоме майно та їх обтяжень" і здійснила реєстрацію права власності за ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ".

Таким чином, реєстрація права власності в Державному реєстрі речових прав на нерухоме майно та їх обтяжень на квартиру, розташовану за адресою: АДРЕСА_1 , була здійснена із порушенням вимог чинного законодавства, а саме, всупереч Закону України "Про державну реєстрацію речових прав на нерухоме майно та їх обтяжень".

На даний час у слідчого виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме до наступних документів: договору іпотеки №6118550; кредитного договору №6118465; вимоги, серія та номер 44100/59; оригіналу повідомлення (застереження), яке надсилалося ОСОБА_5 про звернення стягнення предмету іпотеки у власність іпотекодержателя (банку); документів, які свідчать про отримання ОСОБА_5 зазначеного повідомлення (застереження); ухваленого рішення про прийняття предмету іпотеки у власність банку.

Вказані документи необхідні для підтвердження вищевказаного факту і можуть бути використаними як докази у кримінальному провадженні, .

Вважала, що інформація, яка міститься у вказаних вище документах, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, ця інформація періодично оновлюється без збереження попередніх даних та існує загроза її знищення.

Прокурор ОСОБА_3 під час розгляду клопотання підтримала його з підстав, зазначених слідчим.

Представник викликаної особи, у володінні якої знаходиться зазначена інформація, в судове засідання не з`явився, відповідно до частини 4 статті 163 Кримінального процесуального кодексу України його неявка не перешкоджає розгляду клопотання.

Ознайомившись з матеріалами кримінального провадження, вислухавши думку прокурора, який підтримав клопотання, дійшов наступного:

На підтвердження доводів клопотання надано копії матеріалів кримінального провадження: витягу з ЄРДР щодо кримінального провадження №0001166 від 15.11.2017 за частиною 1 статті 367 Кримінального кодексу України; заяви ОСОБА_5 про вчинення кримінального правопорушення від 27.10.2017; кредитного договору №6118465 від 14.02.2008; договору іпотеки №6118550 від 14.02.2008; протоколу допиту потерпілого ОСОБА_5 ; протоколу допиту свідка ОСОБА_6 ; запиту щодо документів, які стали підставою для внесення змін до Державного реєстру речових прав на нерухоме майно щодо реєстрації права власності на об`єкт нерухомості; листа-відповіді №02-19/1319 від 07.12.2017, картки прийому заяви №90814134 від 10.07.2017; заяви про державну реєстрацію прав та їх обтяжень; квитанції щодо сплати збору за проведення державної реєстрації; інформаційної довідки з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру Іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна щодо об`єкта нерухомого майна.

Відповідно до статті 159 Кримінального процесуального кодексу України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Частиною 1 статті 160 Кримінального процесуального кодексу України сторонам кримінального провадження надано право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Згідно частин 4-6 статті 163 Кримінального процесуального кодексу України слідчий суддя, суд розглядає клопотання за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи у володінні якого знаходяться речі і документи, крім випадків передбачених частиною другої цієї статті. Неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку передбаченому законом. Доступ до речей і документів, які становлять державну таємницю, не може надаватися особі, що не має допуску відповідно до вимог закону.

Відповідно пунктів 4, 5 частини 1 статті 162 Кримінального процесуального кодексу України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: 4) конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю; 5) відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно статті 121 Закону України "Про інформацію" інформацією з обмеженим доступом є конфіденційна, таємна та службова інформація, відносини пов`язані з правовим режимом конфіденційної інформації регулюється законом.

Порядок віднесення інформації до таємної або службової, а також порядок доступу до неї регулюється законами.

Відповідно до частини 1 статті 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.

Відповідно до пункту 2 частини 1 статті 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Згідно пункту 1 частини 1 статті 164 Кримінального процесуального кодексу України в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів має бути зазначено, прізвище, ім`я та по-батькові особи, якій надається право тимчасового доступу до речей і документів.

Слідчий ОСОБА_4 у клопотанні, прокурор ОСОБА_3 під час розгляду клопотання довели: наявність достатніх підстав вважати, що зазначені документи знаходяться у володінні ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 "; самі по собі, а також в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; можливість використання як доказів, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.

Водночас, не доведено необхідності вилучення оригіналів вказаних документів, якими підтверджується зміст правовідносин, що виникли між кредитною установою та потерпілим у зв`язку з укладанням договорів кредиту та іпотеки.

За таких обставин, належить частково задовольнити клопотання слідчого, якому надати тимчасовий доступ до вказаних документів, який полягає у можливості ознайомитися з ними та, зробити їх копії.

На підставі викладеного і керуючись статтями 159, 160, 163-166 Кримінального процесуального кодексу України,

п о с т а н о в и в :
1. Клопотання слідчого про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю - задовольнити частково.

2. Надати старшому слідчому Зміївського відділу поліції ГУНП в Харківській області майору поліції ОСОБА_4 тимчасовий доступ, який полягає у можливості ознайомитися та зробити копії наступних документів, які перебувають у володінні ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " за адресою: АДРЕСА_2 : договір іпотеки №6118550 серія та номер 439 та додаткові до нього договори; кредитний договір №6118465; вимога, серія та номер 44100/59, видавник ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 "; оригінал повідомлення (застереження), яке надсилалося ОСОБА_5 про звернення стягнення предмету іпотеки у власність іпотекодержателя (банку); документи, які свідчать про отримання ОСОБА_5 зазначеного повідомлення (застереження); ухвалене рішення про прийняття предмету іпотеки у власність банку.

3. Роз`яснити, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення вказаних документів.

4. Строк дії ухвали встановити до 13.04.2018.

5. Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1