Провадження № 1-кс/712/5641/17
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
на розкриття банківської таємниці

та тимчасовий доступ до речей і документів

м. Черкаси 19 жовтня 2017 року
Слідчий суддя Соснівського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , за участю прокурора Черкаської місцевої прокуратури ОСОБА_3 , слідчого СВ Черкаського ВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_4 , розглянувши винесене в кримінальному провадженні № 0006615 від 15.08.2017 року, слідчим СВ Черкаського ВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_4 клопотання про надання дозволу на здійснення тимчасового доступу до речей і документів, а також додані до клопотання матеріали, -

ВСТАНОВИВ:
Слідча СВ Черкаського ВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_4 звернулася до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.

Своє клопотання мотивує тим, що слідчим відділом Черкаського відділу поліції Головного управління національної поліції здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні №0006615 від 15.08.2017 за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч.1 ст. 358 КК України.

До Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області надійшло звернення ОСОБА_5 щодо можливих протиправних дій з боку її рідної сестри ОСОБА_6 , які полягали у підробці документів.

Будучи допитаною в якості потерпілої ОСОБА_7 вказала, що в неї в ПАТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 був відкритий рахунок № НОМЕР_1 .

В 2016 році її сестра ОСОБА_6 , яка проживає в АДРЕСА_1 в зв`язку із тяжким матеріальним становищем, попросила у неї її банківську картку для того, щоб на неї були зараховані її грошові кошти. Вказану картку за спільною домовленістю, вона повинна була відразу віддати після того, як обготівкує грошові кошти. При тому, коли ОСОБА_7 надавала вказану банківську картку ОСОБА_6 , то жодних кредитних ліній по вказаній картці відкрито не було. В квітні 2017 року ОСОБА_7 на її мобільний номер телефону надійшов дзвінок з колекторської служби про наявну заборгованість грошових коштів. Після цього вона почала з`ясовувати, що саме за заборгованість рахується за нею. Крім цього повідомлення, на початку травня 2017 року вона отримала лист від ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » про наявну заборгованість в сумі, що станом на 04.05.2017 становила 12 630,00 грн, при відвідуванні ПАТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 вона дізналась, що на її картку № НОМЕР_1 , були отримані три кредити в сумі 9 249,00 грн, 3 033,00 грн, 3 033, 00 грн. Ці суми постійно змінюються, оскільки наростають відсотки та штрафні санкції. Після шокуючих новин в банку, вона звернулась до своєї сестри ОСОБА_6 з проханням пояснити походження даної заборгованості, на що вона відповіла, що дійсно отримувала такі кредити і написала розписку, що зобов`язується їх погасити. Крім того, в банку їй повідомили, що був змінений фінансовий номер, до якого була прикріплена картка, що свідчить про умисел приховати їх дії. Також стало відомо, що на вказану картку № НОМЕР_1 були зараховані грошові кошти згідно кредитного договору №944187566 від 15.11.2016 з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» - Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

1. Банківською таємницею, зокрема є :

2. Відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України;

3. Операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди;

4. Фінансово-економічний стан клієнтів;

5. Системи охорони банків та клієнтів;

6. Інформація про організаційно правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності.

Враховуючи, що вище перелічена інформація має виняткове значення для розкриття даного злочину та здобуття інформації і документів, які можуть бути використані як доказ у кримінальному провадженні, що неможливо зробити без ухвали слідчого судді, то на підставі вищевикладеного, керуючись ст. ст. 60, 62 Закону України Про банки і банківську діяльність від 07.12.2000 № 2121-ІІІ (із змінами та доповненнями), ст.ст. 131, 132, 159-166 КПК України, -

УХВАЛИВ:
Клопотання слідчої СВ Черкаського ВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.

Розкрити банківську таємницю та надати тимчасовий доступ слідчому СВ Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_4 чи старшому інспектору ВПК в Черкаській області КУК ДКП НП України майору поліції ОСОБА_8 , чи старшому інспектору ВПК в Черкаській області КУК ДКП НП України підполковнику поліції ОСОБА_9 , з можливістю подальшого вилучення в службових осіб Черкаського ГРУ ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у м.Черкаси, наступних речей та документів:
-роздруківки руху коштів по кредитній картці № НОМЕР_1 ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 ІПН НОМЕР_2 паспорт серії НОМЕР_3 виданий Соснівським РВ УМВС України в Черкаській області 04.04.1997 за період часу з 01.01.2016 по 01.08.2017 з розшифровкою надходження та зняття грошових коштів, місця зняття грошових коштів;
-інформації щодо реєстрації мобільних та комп`ютерних пристроїв в системі ІІриват24, зміни логіну та паролів для входу в систему за період часу з 01.01.2016 по 01.08.2017;
-інформації щодо реєстрації фінансових номерів ОСОБА_5 , способу та місця вчинення такої дії;
-інформації щодо випуску віртуальних кредитних карток за кредитною карткою № НОМЕР_1 ОСОБА_5 ;
-інформації щодо отримання кредитів за допомогою кредитної картки № НОМЕР_1 з можливим зарахуванням на вказану карту отриманих кредитних коштів на ім`я ОСОБА_5 в системах онлайн-кредитування;
-фото та відео матеріалів з камер спостереження банкоматів при знятті грошових коштів за період з 01.01.2016 по 01.08.2017;
-копію висновку службової перевірки по факту звернення ОСОБА_5 до ПАТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 з приводу виниклої заборгованості по кредитній картці № НОМЕР_1 .
Ухвала оскарженню не підлягає

Термін дії даної ухвали становить 30 діб з моменту прийняття.

Слідчий суддя: ОСОБА_1