Справа № 1809/1486/2012
П О С Т А Н О В А

20 серпня 2012 року

м.Кролевець

Суддя Кролевецького районного суду Сумської області Макаровець А.М.,

за участі секретаря Сергієнко Ж.М.,

з участю прокурора Язикова О.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м.Кролевці Сумської області подання ст. слідчого СВ Кролевецького РВ УМВС України в Сумській області ОСОБА_1 про розкриття банківської таємниці і проведення виїмки документів, що становлять банківську таємницю, стосовно ОСОБА_2 у Публічному акціонерному товаристві «Акцент-Банк»,

в с т а н о в и в:

ст.слідчим СВ Кролевецького РВ УМВС України в Сумській області розслідується кримінальна справа № 12100113, яка порушена СВ Кролевецького РВ УМВС 01.08.2012 року відносно ОСОБА_3 за ознаками злочинів передбачених ч.2 ст.190 (шахрайство) ч.ч.1, 4 ст.358 КК України (підроблення та використання підроблених документів, які надають відповідні права або звільняють від обов'язків) .

З подання та матеріалів кримінальної справи вбачається, що досудовим слідством у справі встановлено, що 25.12.2011 року ОСОБА_3, взявши паспорт свого знайомого ОСОБА_2, вирішив використати його з метою наживи, шляхом внесення до вказаного документу неправдивих відомостей про власника документа, змінивши фотокартки ОСОБА_2 на свою фотокартку підробив зазначений документ, після чого виїхав у м.Шостка, де за допомогою вказаного документа, діючи з корисливих мотивів, у відділенні ПАТ «Акцент-Банк», розташованому за адресою м.Шостка вул.К.Маркса, шахрайським шляхом отримав кредитну карту на 1.000 гривень вищевказаного банку, звідки зняв грошові кошти та уклав кредитний договір від імені ОСОБА_2 з ПАТ «Акцент-Банк» за №А31YRС54260023 від 25.12.2011 року на купівлю побутової техніки; телевізора Samsung LE-32 D550 на суму 4100 грн. Отримавши вказану побутову техніку за кредитною програмою ОСОБА_3 реалізував її, отримавши за це грошові кошти, які використав на власні потреби. У результаті шахрайських дій ОСОБА_3 зазначеній банківській установі було заподіяно матеріальну шкоду на загальну суму 5 100 гривень.

Для всебічного, повного дослідження всіх обставин вчиненого злочину і встановлення об'єктивної істини у справі, з метою встановлення факту вчинення шахрайських дій, в ході досудового слідства по даній кримінальній справі виникла необхідність в проведенні виїмки кредитної справи по кредитному договору № А31YRС54260023 на ім'я ОСОБА_2 у Публічному акціонерному товаристві «Акцент-Банк» та проведення виїмки документів, які стали підставою для отримання кредиту на суму 1000 грн. в Публічному акціонерному товаристві «Акцент-Банк».

Заслухавши думку прокурора, дослідивши матеріали подання та матеріали кримінальної справи, суд приходить до слідуючого.

Відповідно до ст.60 Закону України „Про банки та банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є:

1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України;

2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди;

3) фінансово-економічний стан клієнтів;

4) системи охорони банку та клієнтів;

5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності.

6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація;

7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню;

8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Відповідно до ст.62 Закону України „Про банки та банківську діяльність" інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до ч.3 ст.178 КПК України виїмка матеріальних носіїв секретної інформації та/або документів, що містять банківську таємницю проводиться тільки за вмотивованою постановою судді і в порядку, погодженому з керівником відповідної установи.

З пояснень ОСОБА_3 та копії заяви позичальника вбачається, що саме у Публічному акціонерному товаристві «Акцент-Банк» в м.Шостка Сумської області отримана на імя ОСОБА_2 кредитна карта на 1000 грн. та укладений на його імя кредитний договір на суму 4100 грн.

Таким чином, беручи до уваги вищезазначене, а також враховуючи те, що обґрунтованість подання підтверджується наданими матеріалами кримінальної справи, з яких також вбачається наявність точних даних, що документи, які мають значення для справи знаходяться в зазначеній банківській установі, подання ст. слідчого СВ Кролевецького РВ УМВС України в Сумській області слід визнати обґрунтованим і таким, що підлягає задоволенню.

На підставі викладеного, відповідно до ст.ст.60, 62 Закону України Про банки та банківську діяльність, керуючись ст.141, ч.3 ст.178 КПК України,

п о с т а н о в и в:

подання задовольнити.

Надати дозвіл на розкриття банківської таємниці і проведення виїмки:

1) кредитної справи по кредитному договору № А31YRС54260023 на ім'я ОСОБА_2 у Публічному акціонерному товаристві «Акцент-Банк», укладеному у м.Шостка Сумської області, ідентифікаційний номер ОСОБА_2 №;

2) документів, які стали підставою для отримання кредиту на суму 1000 грн. в Публічному акціонерному товаристві «Акцент-Банк» в м.ІІІостка Сумської області, ідентифікаційний номер ОСОБА_2 №.

Постанова оскарженню не підлягає.

Суддя: ОСОБА_4