Справа № 712/7894/17
Провадження № 1-кс/712/3531/17
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

щодо тимчасового доступу до речей та документів

26 червня 2017 року м. Черкаси
Слідчий суддя Соснівського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , за участю слідчого СВ Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , розглянувши клопотання слідчого СВ Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , яке погоджено прокурором Черкаської місцевої прокуратури ОСОБА_4 , про здійснення тимчасового доступу до речей і документів у кримінальному провадженні № 0006554 від 16 серпня 2016 року за ч. 1 ст. 190 КК України, -
в с т а н о в и в:

26 червня 2017 року до суду звернувся слідчий СВ Черкаського відділу поліції ГУНП України в Черкаській області лейтенант поліції ОСОБА_3 з клопотанням надання згоди на розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ до речей і документів.

Клопотання обгрунтовано тим, що слідчим відділом Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0006554 від 16 серпня 2016 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 22 липня 2016 року Слідчим суддею Соснівського районного суду м. Черкаси була постановлена ухвала з приводу можливих шахрайських дій службових осіб ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », пов`язаних з проведенням розрахунково валютних операцій по кредитному договору з ОСОБА_5 .

Враховуючи, що для з`ясування обставин, що мають значення для кримінального провадження, необхідні спеціальні знання, керуючись ст. ст. 110, 242, 243 КПК України, 21.02.2017 р. слідчим було винесено постанову про призначення економічної фінансово-кредитної експертизи.

Від судового експерта ОСОБА_6 надійшло клопотання про надання матеріалів, необхідних для проведення експертизи, в якому зазначені документи, які мають значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні, однак становлять банківську таємницю.

В обґрунтування необхідності вилучення речей і документів є відповідні питання, що порушуються стороною кримінального провадження ОСОБА_5 та клопотання експерта, оскільки можливість використання як доказів відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Речі і документи, тимчасовий доступ до яких планується отримати від ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »:

- положення про кредитування фізичних осіб в іноземній валюті, яке діяло на момент укладання кредитного договору № 014/02-2/483-08 від 28.03.2008;

- додаткові угоди до кредитного договору № 014/02-2/483-08 від 28.03.2008 (з графіком погашення кредиту);

- договір страхування, укладений на виконання умов кредитного договору № 014/02-2/483-08 від 28.03.2008;

- первинні документи, що посвідчують видачу кредиту за кредитним договором № 014/02-2/483-08 від 28.03.2008;

- розрахунок заборгованості позичальника ОСОБА_5 за кредитним договором № 014/02-2/483-08 від 28.03.2008 (із зазначенням розмірів процентної ставки);

- виписку з позичкового рахунку НОМЕР_1 за період з 28.03.2008 по 24.09.2015;

- виписку з рахунку для обліку суми простроченого основного боргу кредиту за період з 28.03.2008 по 24.09.2015;

- виписку з рахунку для обліку операцій з нарахування та сплати відсотків № 2208.6.51115 за період з 28.03.2008 по 24.09.2015;

- виписку з рахунку для обліку прострочених відсотків за період з 28.03.2008 по 24.09.2015;

- виписку з рахунку для нарахування-сплати пені та інших штрафних санкцій за період з 28.03.2008 по 24.09.2015;

- виписку з рахунку щодо нарахування та сплати страхових платежів за кредитним договором 014/02-2/483-08 від 28.03.2008.

З метою розкриття даного злочину, враховуючи вищевикладене, у слідства виникла необхідність отримати інформацію з первинних документів, що знаходяться у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та становлять банківську таємницю.

В судовому засіданні слідча ОСОБА_3 клопотання підтримала та просила його задоволити.

Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Відповідно до п. 6 ч. 2 ст. 160 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Відповідно до п. 4 та п. 8 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в документах, належить: конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю; персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банк та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема є: відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банків та клієнтів; інформація про організаційно правову структуру юридичної особи клієнта, її керівників, напрями діяльності.

Згідно до вимог ч. 2 ст. 163 КПК України якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої воно знаходяться.

Таким чином, розгляд клопотання проводиться без виклику особи, у володінні якої знаходяться вищезазначені документи, а саме, представника ПАТ ІНФОРМАЦІЯ_1 , оскільки стороною кримінального провадження доведено наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення вказаних в клопотанні документів, зацікавленими особами.

Перевіривши надані матеріали клопотання та дослідивши додані докази, заслухавши думку слідчого, який підтримав клопотання, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає до задоволення.

Керуючись ст. ст. 40, 131-132, 159-166, 369-372, 376 КПК України, слідчий суддя

у х в а л и в:

Клопотання слідчого СВ Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 - задоволити.
Надати дозвіл слідчому СВ Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 на розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ до речей і документів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », офіс якого знаходиться в АДРЕСА_1 , та видати оригінали документів, а саме:

- положення про кредитування фізичних осіб в іноземній валюті, яке діяло на момент укладання кредитного договору № 014/02-2/483-08 від 28.03.2008;

- додаткові угоди до кредитного договору № 014/02-2/483-08 від 28.03.2008 (з графіком погашення кредиту);

- договір страхування, укладений на виконання умов кредитного договору № 014/02-2/483-08 від 28.03.2008;

- первинні документи, що посвідчують видачу кредиту за кредитним договором № 014/02-2/483-08 від 28.03.2008;

- розрахунок заборгованості позичальника ОСОБА_5 за кредитним договором № 014/02-2/483-08 від 28.03.2008 (із зазначенням розмірів процентної ставки);

- виписку з позичкового рахунку НОМЕР_1 за період з 28.03.2008 по 24.09.2015;

- виписку з рахунку для обліку суми простроченого основного боргу кредиту за період з 28.03.2008 по 24.09.2015;

- виписку з рахунку для обліку операцій з нарахування та сплати відсотків № 2208.6.51115 за період з 28.03.2008 по 24.09.2015;

- виписку з рахунку для обліку прострочених відсотків за період з 28.03.2008 по 24.09.2015;

- виписку з рахунку для нарахування-сплати пені та інших штрафних санкцій за період з 28.03.2008 по 24.09.2015;

- виписку з рахунку щодо нарахування та сплати страхових платежів за кредитним договором 014/02-2/483-08 від 28.03.2008.

де б вони не знаходилися (у архівах філій чи центральному відділенні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » чи його правонаступників) для подальшої передачі судовому експерту з метою проведення економічної фінансово-кредитної експертизи.

Організацію виконання ухвали покласти на слідчого СВ Черкаського відділу поліції ГУНП України в Черкаській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 .

Строк виконання даної ухвали 30 діб з моменту її проголошення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1